程式交易的4個好處:好管理、省時間、被動收入、有紀律

最後更新:2019-07-20

上一篇提到,程式交易適合怎樣的人
接著,
市場先生來談談程式交易的4個好處吧!

1. 好管理:擴大管理策略的範圍

一個人可以同時操作幾種投資策略?

如果策略沒有系統化,一般人相信很難管理超過3種策略。
(系統化就是規則化操作的意思,不靠感覺、進出加減碼都有明確的數據指標依據和流程,系統化不一定要寫程式,但程式交易一定是系統化。)

原因是如果只靠感覺操作,比方說看線、看價格、看財報,
一方面要同時接受這多種策略的數據資訊,一方面要判斷策略是否成立,
其實資訊量很大,這種時候會變成每次進出都是靠感覺,
你有10種感覺,就有10種策略,
也許老手可以根據一些大原則和經驗,演變出幾十種策略在心中,甚至根據感覺做微調,
但新手學不來,如果沒有系統化,手上能同時管理3支策略就不錯了。

程式交易可以輕鬆管理數十套策略

管理到20種以上的策略,從極短線到極長線,
你頭腦有睡醒的話,基本上都沒有衝突。

就像你雇用20個員工,幫你執行策略一樣,
有能耐的話你也可以擴大到100個員工,

他們全部都免費。

2. 省時間:空出很多時間

如果是日內交易者(當沖day trade),
不用看盤,每天起碼多出5小時。

5小時 x 一年240個交易日 = 賺到1200小時

如果你是時薪1000元的專業人士,等於直接現賺120萬/年,
反之如果你決定跑去當沖看盤,你的機會成本也是120萬/年。

波段交易者,
也讓你少掉2~3小時整理數據的時間。

2小時 x 一年240個交易日 = 賺到480小時

這些時間都拿去投資在看書、工作或是開發策略上,
年報酬會增加多少呢?

3. 被動收入:一種投資組合收入

被動收入的意義,就是你不需付出努力,
或只需要付出極小的努力,所帶來的穩定現金流收入。

程式交易就是屬於被動收入的一種

當然這裡有一點差別在於,
投資類的收入無論長短線,原則上都不穩定,只是單純省時間。
因此我自己比較不會混淆的方式是稱為「投資組合收入」,而不是稱為被動收入。

因此說是被動收入,其實也可能是被動支出,
歷史資料賺錢並不等於未來一定賺錢,只是可能性比較大而已。

而程式交易的風險,完全取決於你策略的風險,
也就是完全取決於你設計策略以及風險控制的能力。

如果你買了一間裝潢賣相不好的房子,
除了收不到租金,還要花錢維修,這是理所當然的。
反之,
就算你不去管它,它也能幫你做出你想做的策略,
放著自動賺錢,也是有可能辦到的。

4. 有紀律:自動遵守操作紀律

程式會幫你絕對的遵守交易紀律,
前提是你不會去擅自關掉它。

大多數人執行投資策略都缺乏紀律,
一個原因是他們沒有系統化,導致管理困難,自然就沒紀律,
但有另外一種狀況是人性的貪婪和恐懼,導致即使有系統也依然沒紀律。

在平常時紀律的重要性看不出來,
但往往是關鍵時刻,紀律會造成重大的影響。

紀律的反面是彈性

使用者必須兼具彈性與紀律,失去彈性的操作者將走向滅亡。

但剛剛說過,不要擅自去關掉它,聽起來很矛盾,
所謂矛盾,就是一種人生的磨練。

如果你想通了,就會發現彈性與紀律並沒有衝突。

時代的趨勢是,未來將是程式交易的時代,
程式能辦到許多人辦不到的事情,
但是也永遠記得,
人也能辦到許多程式辦不到的事情。

再補充一點

程式交易會讓你的思考變周密,考慮到一件事的各種層面,
以及更加注重細節,而不會只從單一觀點角度看事情。

下一篇,來講程式交易的缺點


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