基金投資

要如何從基金月報,分析基金報酬率及基金前10大持股?

要如何從基金月報,分析基金報酬率及基金前10大持股?
基金月報上會列出基金的基本資料,以及歷來報酬率與現在前10大持股的數據, 目的是讓你快速了解經理人的操作狀況與風格是否與值得你投資。 上一篇文章提到了基金月報基本資料如何閱讀,以及月報在使用上的一些限制, 如果你還不知道月報的基本資料怎麼看、月報該去哪裡下載,可以先看完上一篇, 這篇文章會繼續談到基金的報酬率以及持股明細。

基金月報是什麼?市場先生教你看懂基金月報

基金月報是什麼?市場先生教你看懂基金月報
這篇文章市場先生整理基金月報的幾項閱讀重點與資料解說,讓你在投資時也能看懂月報上傳達了哪些資訊。 當然你也可以去看基金的公開說明書,但公開說明書很長而且沒有最新資訊, 基金月報通常只有一頁,有經驗的話看完月報就可以大致了解狀況。

基金類型有哪些?市場先生的基金種類懶人包

基金類型有哪些?市場先生的基金種類懶人包
基金的種類看起來非常多,例如股票型、債券型、平衡型、貨幣型...等等 有些則是境內、境外基金,也有些是全球型或是地區型的基金, 到底這些基金類型該如何區分? 上一篇文章提到了基金要怎麼購買、有哪些銷售通路? 不過看到上千檔基金到底該怎麼選擇? 首先必須了解基金的分類。 這篇文章市場先生會整理所有市面上基金的分類, 讓你快速了解不同分類的基金投資標的的差異。 基金種類有哪些? 每一種類型,就代表著一...

基金怎麼買?去哪開戶?最完整的基金購買管道比較懶人包

基金怎麼買?去哪開戶?最完整的基金購買管道比較懶人包
基金推薦怎麼買?推薦新手購買基金手續費去哪裡開戶才最便宜?這篇文章會整理到所有可以投資買基金的管道,比較一下各個銷售通路買基金的好壞差異。 上一篇文章市場先生談到買基金會發生的各種費用,其中費用的高低,跟選擇買基金的管道非常有關,如果選錯買的通路,不但基金種類選擇少,而且還得多付不少手續費阿... 本篇會介紹基金怎麼買的資訊,如果想快速開戶,市場先生目前推薦手續費低、基金種類多的基金平台,讀者開戶...

基金費用有哪些?一圖看懂基金手續費/管理費/保管費等費用

基金費用有哪些?一圖看懂基金手續費/管理費/保管費等費用
買基金的費用包含基金申購手續費、基金經理費、基金保管費、其他費用等費用,如果你跟銀行買基金,那還會有帳戶管理費。 上一篇文章什麼是基金這篇文章中有提到,買基金和自己建立投資組合,其中一個差別就是基金要多付出一些費用,有些例如手續費會直接跟你收,有些例如經理費會從淨值裡面直接扣掉。 這篇文章市場先生整理投資基金的各種成本費用說明,以及費用該如何查詢。

開放型基金 沒有複利效果

開放型基金 沒有複利效果
最近和一個朋友聊天,他投資了一檔開放型基金,過去幾年的走勢績效不錯,他算了算,年報酬率大概10%,複利下來7年可以翻倍。 這真是天大的誤會。 開放型基金,沒有複利這種事情。 因為, 基金的資金進出,會進一步影響市場的價格。 換句話說,這不是個可以複利的投資, 而是 投資 與 投機 的綜合體。 舉例來說: Mr.Market成立一檔開放型基金, 某A申購了100萬,於是我基金的總資產有100萬。 我...