2019》5月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

之前市場先生在2019年2月底分享了一篇教學,
關於如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?

提供一個公開投資組合與績效的示範帳戶,
透過長期的實單操作一個簡單的投資組合,
來讓許多新手有機會觀察長期投資的過程會發生什麼事,

透過這方式解答大家心中的許多疑惑,例如:
「現在是高點了,ETF要不要等到低檔在買?」
「大跌了,應該怎麼辦?」
諸如此類的問題,

我想透過實單操作與公開長期追蹤成果,
只要看多了,也許就能讓許多人在投資上即使用簡單的方法也能很有信心。

上一次做紀錄是3月,也就是示範帳戶剛開始一個月的時候,
可閱讀:
2019》3月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

以下接著看看近期的數據與紀錄。

4~5月教學示範帳戶成效追蹤:

累積經過時間:3個月

帳戶績效走勢如下:

2月 -0.20%(付交易成本)
3月 3.07%
4月 0.38%
5月 0.23%

累積:3.50%

市場先生評論:
4~5月的帳戶績效是保持正值,中間則都是在小幅的波動。
近期由於全球投資風險提高,美國長期公債殖利率降低,
也因此債券ETF的部位報酬往上,抵銷了股市部位下跌的部分。(債券利率與債券價值成反比)

4~5月這兩個月剛好市場波動較大,從績效也體現了資產配置的核心特性:穩定

4月份美股指數上漲4.0%,資產配置組合整體只上漲了0.38%,走勢是小幅的波動

5月份每股指數下跌6.4%,資產配置組合整體依然上漲0.23%,走勢也是小幅的波動並向上

過程帳戶的波動大概都在1%以內,整個部位沒有持有現金(餘額0.06%)。

最大的影響來自於債券部位的變化,
股票與債券長期都會創造正報酬,但當股市大跌風險提高時,債券往往容易上漲。

近期也有分享一些債券的教學如下:

1. 一分鐘看懂什麼是債券?

2. 認識5檔常用的美國公債ETF

3. 為什麼資產配置會使用公債、而不會用高收益債?

當然,
在大多頭的時候債券的報酬必定是落後於股市,
不過當我們不知道未來是多頭還是空頭時,資產配置的目的就是幫我們應對各種狀況,

資產配置的重點不在某些情況大好,而是各種情況下都不會太差

除非你知道接下來的趨勢或有更有把握的數據做判斷,
否則資產配置的前提就是不去做任何預測。

當然,目前這個績效也只有3個月還很短,加上有持續定期投入資金,
目前成效不代表未來成效,未來可以繼續慢慢看下去。

各部位目前比重與績效如下:

最新市場先生投資組合查看連結(點選本連結免費註冊即可長期追蹤)

本月學習心得筆記:

感受資產配置最大的價值:長期資產增長的同時,也能保持心情的平靜

4月跟5月我中間大約有2周時間都在國外旅遊,心情幾乎不受到近期市場的影響。

實際上除了4月初和5月初有匯款進去做定期加碼以外,
其他一天大概只會稍微瞄一下部位變化。

當然,4月份許多科技股都在大漲時,
的確有感受到資產配置的部位成長較慢,但到了5月就完全相反過來。

當5月市場大跌甚至把4月的漲幅都跌回去時,
資產配置卻還能保持正成長,並且績效繼續創新高。

用ETF做資產配置並不是一套最賺錢的方法,
但我認為它是時間成本最低,而且心理負擔最低的一個操作方法。

市場先生2019.05

未來每1~2個月市場先生都會回顧一下示範帳戶目前績效與心得持續追蹤紀錄,
如果你是投資新手不敢開始,或者對投資方法或資產配置不瞭解,
你可以未來慢慢觀察這個帳戶中投資組合的表現,
我認為ETF資產配置算是一個非常簡單入門又很適合每個人的方法。

當然,這不會是什麼有神奇績效的帳戶,什麼一年獲利幾百%那種辦不到,
ETF+資產配置賺的就是市場的長期成長再加上能減少空投影響的穩定性,
大概20年長期年化報酬率預期就是落在6%~10%之間,
未來總是充滿意外,所以表現更差或更好也是有可能的。

追蹤示範教學帳戶:
市場先生投資組合追蹤連結(點選專屬連結免費註冊即可長期查看資訊)

為什麼會有這個示範教學帳戶與投資策略?:
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?我實際示範給你看

關於eToro可以看以下教學:

1. eToro完整註冊流程教學

2. eToro官網

3. 如何用eToro買進股票與ETF

我自己也有其他帳戶有ETF及美股部位,
目前這個帳戶主要是方便公開資訊及教學使用,
你如果是自己想操作也可以用firstrade或別家券商,各有不同優缺點。
可閱讀:台灣人最常開戶Top5美股券商清單

ETF線上課程:
課程》用美股ETF創造穩定現金流

ETF系列文章:
ETF新手入門教學懶人包總整理

本文內容僅供教學使用,不代表任何投資建議,投資必定有風險,任何過去績效都不代表未來狀況,任何投資請自行判斷操作。

免責聲明:CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險。虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。

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