Firstrade開戶教學》第一證券 Firstrade開戶完整流程 (圖解教學)

美股券商使用教學

最後更新：2024-04-17

Firstrade開戶教學

在台灣要投資美國股票或海外全球的ETF，Firstrade第一證券非常容易入手的券商之一，主要優勢有中文介面、email/電話都有中文客服、股票與ETF不用交易手續費。

Firstrade開戶也不需要任何費用，線上就可以完成全部手續。

簡短介紹一下Firstrade：

在Firstrade交易股票跟ETF都不用手續費，市場先生有打客服去詢問，的確手續費全免，而且沒有什麼特殊條件。

證券端手續費不是他們主要收入來源，主要是靠用戶擴大後提高入金量以及融資券利息等收入，現在也越來越多美股券商不用手續費了。

目前比起國內ETF，海外ETF規模較大、成本較低，而且找的到各種ETF標的，例如S&P500指數ETF (像SPY)、全市場型ETF VTI等都有。

也有美國債券、個股，像是Apple、Google、微軟、Amazon等，Firstrade都買的到。

券商一句話描述特色官網連結
Firstrade第一證券適合美股初學者的券商官網開戶按鈕

這篇文章市場先生會分享完整Firstrade開戶步驟教學圖解，按照以下步驟操作，大概5分鐘左右就可以開戶完成。

Firstrade開戶步驟(圖解教學)

以下以台灣人開Firstrade帳戶做介紹：

  1. 「護照」或「身分證」，會需要上傳護照圖檔，包含照片頁及簽名頁。
    (感謝網友實測回饋：沒護照也可以用身分證正反面代替)
  2. 你的英文姓名(要跟護照一樣)
  3. 手機 (會用到手機驗證)

第一步：打開Firstrade官網，點選立即開戶

點此打開Firstrade官網

之後點「立即開戶」。

Firstrade開戶步驟1

輸入手機號碼，手機號碼因為前面已有+886，所以手機號碼第一個零不用寫，比方說如果手機是0987654321，填寫上去就變成(+886) 987654321。

之後點「獲取驗證碼」→ 把你的手機收到的簡訊驗證碼填到「驗證碼」欄位 → 點「繼續」。

Firstrade開戶步驟2

再來，填寫「公民身份」及「出生國」，本篇是以台灣人為例，所以都選台灣即可 (注意要滿18歲才可以開戶) → 之後點「下一步」。

Firstrade開戶步驟3

第二步：上傳護照與填寫資料

上傳護照圖片，要上傳有照片的那一頁，還有照片旁邊有簽名的那一頁。

如果沒有護照，可以上傳身分證正面和反面 (護照照片頁上傳正面，護照簽名頁上傳反面)，已經跟客服確認過可行。

上傳後點「保存，下一步」，接著照著欄位填寫基本資料，這邊沒有什麼需要特別注意的，就照著填就好。

Firstrade開戶步驟4

第三步：繼續填寫個人資料及風險資料

這邊會問到需要開啟的功能，因為Firstrade一般我們是只拿來操作ETF為主，所以「融資融券權限、期權交易權限」可先不用開通。

「證券借出計劃」是看每個人的需求，如果你願意將持有的股票借出，就點「是」→ 之後點「保存，下一步」。

Firstrade開戶步驟5

補充：「延長時段交易」的意思

美股的交易時間是美國時間9:30-16:00，不過也有盤前交易(8:00-9:25)和盤後(16:05-20:00)交易時間，成交量很低，一般我們也不大使用。

可以先選否，以後有需要以後再請客服開通即可。

第四步：設定帳號密碼與簽名

這邊要開始設定登入時的資料，PIN碼在第一次登入時會用到要記一下，忘了就打客服電話吧 → 填好之後，點「保存，下一步」。

接著要手寫簽名，要盡量和護照上的簽名一樣，用滑鼠寫多試個幾次應該就OK了 → 之後點「提交開戶申請」，就算是完成了。

Firstrade開戶步驟6

開戶完成：等待審核通過，下一步是匯入資金(入金)

接下來會有一封信件通知你帳戶可以入金匯款，大約2~3個工作天後會收到完成審核的通知，就代表正式完成開戶了。

如果還沒開戶，立即開始吧：

券商一句話描述特色官網連結
Firstrade第一證券適合美股初學者的券商官網開戶按鈕

開戶成功後，再來就是要存錢進去你的帳戶裡面 (又稱為入金)，簡單的步驟如下：

  1. 登入Firstrade，查入金到Firstrade的資訊，把資訊存到手機裡
  2. 帶存摺、身分證，到銀行填寫「海外電匯申請單」
  3. 約1~2天，金額就會匯到你的Firstrade帳戶中，即可開始交易
Firstrade查入金資訊

再來，會看到以下畫面，把這個用手機拍照起來，在銀行寫電匯申請單時會用到：

詳細可閱讀：Firstrade入金步驟 (圖解教學)

Firstrade常見問題Q&A教學

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firstrade 第一證券 開戶教學圖解

本文單純為個人經驗分享，並不推薦任何交易商，投資人對任何投資交易都應該自己做出判斷與資料查詢後再進行選擇。

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一般留言

  1. 您好
    想請教一下 我想要線上開戶可是我人現在居住在澳洲 但他電話認證那邊沒有澳洲的選項 這樣我還有什麼辦法可以申請嗎
    謝謝

    回覆

  2. 您好,
    請教一下, 護照簽名頁的簽名處是要中文還是英文?
    另外, 該頁是所有資料都要填寫還是只要簽名即可?

    不好意思, 問的問題有些初階, 感謝回覆^^

    回覆

  3. 你好，所以開戶不需要提供英文版有地址的對帳單嗎？謝謝你

    回覆

    1. 不用對帳單，對帳單是什麼特殊用途嗎?
      但填寫資料時的地址資料是要填英文

      回覆

      1. 請問一下，我老是會收到紙本的對帳單想取消改為電子的，怎麼改？
        另外我當初留的地址若搬家，可以怎麼修改？

        回覆

  4. 你好,
    請教2個問題,
    1.開戶時填寫的英文地址, 若有搬家, 只要更新個人資料就好嗎?
    2.出入金的銀行有建議的嗎?

    這篇文獲益良多, 謝謝你

    回覆

    1. 1. 是的
      2. 目前台灣的銀行電匯手續費狀況都差不多，可以留意它的上限，建議不要超過800元

      省手續費的方式一種比較簡單的方法，
      是使用電匯和換匯有省錢的財富管理服務（但會需要一些資產門檻），
      可以看這篇：https://rich01.com/citibank-priority-2018/

      回覆

    1. 先試試看，他目的是確認真的有這人、並且做稅務ID確認，如果沒過之後也可以再補就好

      回覆

  6. 你好:護照上面的簽名,用滑鼠簽名很難一樣,這樣會不會將來出金,會有問題,謝謝

    回覆

    1. 不會，出金的話他是會有一通電話跟你確認，其他都線上操作，沒有簽名問題

      回覆

  7. 你好，我在別的地方看到的開戶方式，結束後要填寫並寄出W-8ben表格。
    想請問是新版已經不需要填寫了嗎?只要您的步驟就可以了?

    回覆

  8. 你好請問一下 當月 買進再賣出 會有違約金2.95美元，請問他是一股收2.95還是一筆交易收2.95?? 謝謝您

    回覆

    1. 我看它說明是寫，如果短線頻繁進出，帳戶限制90天不能融資，沒看到你說的費用?
      你要不要直接問他24hr線上客服比較快呢?

      回覆

  9. 您好，謝謝您詳細介紹開戶及匯款至第一證券的說明。

    另外，請問您知道未來要如何將第一證券裡的款項匯回到台灣的外幣帳戶呢?

    回覆

    1. 登入他後臺有匯出的申請，
      關於匯出未來會再寫一篇教學喔

      回覆

    1. 目前詢問客服，如果護照那邊是傳身分證，那護照簽名頁就上傳身分證背面

      回覆

  11. 請問本來從app點選開通國際帳戶，第一步跟你的不一樣，沒有按非美國公民（您圈紅色的地方）這樣開戶會有影響嗎？謝謝！

    回覆

    1. 我用了5年，這間公司成立1985比很多台灣券商都久，至於要不要用看你自己

      回覆

  13. 請問第一證劵提供多種帳戶供客戶選擇，哪種帳號適合中長期台灣人?

    回覆

  14. 請問需要填(電子交易服務合約書)嗎??或者其他必填寫的表單嗎??

    回覆

  15. 請問市場先生
    目前有使用FT和eToro兩家券商
    長線投資部分預計操作FT，請問適合存穩定股息股還是ETF?
    另外，您在本文中提到中短線投資使用eToro
    但您在eToro制定長期戰略買了七支ETF
    請問eToro適合中短線操作高增值個股還是放長線投資ETF?

    回覆

    1. 我覺得其實差異不大，應該是看你的標的決定，兩家都開用用看就知道了，
      eToro優點是很適合做ETF資產配置且介面比較好操作，但要注意eToro沒有每個股票標的都有。
      可閱讀：台灣人常用美股券商開戶推薦

      回覆

      1. 請問市場先生是在台灣哪家銀行櫃檯辦海外電匯入金到FT？
        我到富邦櫃檯辦理電匯卻被行員阻擋
        原因是行員說他們很多客戶海外匯款被詐騙…

        回覆

        1. 銀行的問題吧，他們應該只是擔心你，
          我自己目前是用過玉山和台新都可以。

          回覆

  16. 我剛剛開了 Firstrade 賬戶, 在 “賬戶設定” 有 “必填文件” 項目, 裡面有 “電子交易服務合約書” & “W-8BEN”.
    請問如何處理？填寫並 “郵寄” 回去？email 回去?

    Thanks!

    回覆

      1. 看來應該是 Firstrade 還沒有更新我的 status, 現在看來 ok 了!
        Thanks!

        回覆

  17. 請問市場先生，從FT下單後，會收到這類的MAIL嗎：
    Your Prospectus Documents Are Available Online

    因為他的MAIL ADRESS很怪，問了微信客服，請我打去美國問?
    [email protected]

    回覆

    1. 會，我也有收到，比較像是快訊類的東西。但我是沒求證過，也不會去點。

      回覆

      1. 謝謝市場先生的解答，照著您的教學開戶，匯款，申請補助，一切順暢，幫助良多. . .

        回覆

    2. 應該是公開說明書，因為有買該支股票，所以義務性提供給你過目

      回覆

  18. 首先感謝市場先生所分享的開戶流程，製作的很用心!!
    個人於昨日開戶，今日收到帳戶已開通可以入金的通知

    想請教幾個問題:
    1:個人有選擇期權交易，他是有分級的個人是開二級
    主要想確認這個級別可以做買進買權 買進賣權嗎?
    (個人不交易複式選擇權)
    股票期權交易
    Sell Covered Calls 沒有
    Purchase Calls & Puts 沒有
    Spreading/Straddling Calls & Puts 沒有
    Writing Uncovered Puts 沒有
    不知道這樣顯示代表有成功開到二級的期權交易嗎?

    2:必填文件 電子交易服務合約書 沒有
    這個一定得簽屬嗎?如若沒簽屬，是否不給你做交易了??
    或是無法使用APP下單

    cxkit表示:
    2020-03-2516:14:10
    我剛剛開了 Firstrade 賬戶, 在 “賬戶設定” 有 “必填文件” 項目, 裡面有 “電子交易服務合約書” & “W-8BEN”.
    請問如何處理？填寫並 “郵寄” 回去？email 回去?

    Thanks!

    回覆
    Mr.Market市場先生表示:
    2020-03-2517:57:53
    那些應該線上申請的流程中就已經有填完了?

    或是如上文，這在之前的開戶流程已經走過了?

    回覆

    1. 再填寫資料時，風險要選到最高級別，才會開那些權限。
      不然就是開完戶之後再填寫資料這樣，其實就填一填送回就可以了~

      回覆

    2. 我也是剛剛申請了第一證券帳號，但沒有要求我填寫電子交易服務合約書和W-8BEN表格，是否一定要完成這兩份表格才可以匯款和交易買賣？

      回覆

        1. 肯定填申請表流程時沒要求填寫，不知是否審批後再填寫電子交易服務合約書和W-8BEN表格？

          回覆

    1. 美國人的話，未成年有託管帳戶。外國人的話不確定，官網和合約也沒寫，會需要問客服。

      回覆

      1. FT開戶後，一直沒收到審核通知，但是試著登入沒有問題，後來寄信給FT後，回信說已經審核完畢，可以入金了。請問您有聽過這樣的case嗎？ 謝謝

        回覆

        1. 信件應該都有留檔，有沒有審核可以再查一下信箱。但經驗是一週內就會確認。

          回覆

  21. 市場先生你好 請問向美國第一證券買 VOO ETF和QQQ ETF 有沒有收手續費,管理費,經理費.如果在31天以內買入賣出有沒有收手續費. 謝謝.

    回覆

    1. 管理費是有的喔，那是ETF發行的基金公司收的。只有手續費沒有。其他的看不懂你的意思

      回覆

  22. 市場先生你好. 請問向美國第一證券(Firstrade)買 VOO ETF和QQQ ETF 有沒有收手續費,管理費,經理費.如果在31天以內買入賣出有沒有收手續費. 謝謝.

    回覆

  23. 場先生您好，我是壹位大陸的居民，請問在firstrade開戶的流程裏選擇了“申請國際賬戶”，那麽“居住地報稅號”該如何填寫呢？？再者“國際賬戶”是否還需填寫“W-8BEN表格”呢？

    回覆

    1. 一般是身分證字號，但我不確定Firstrade有沒有開放給大陸居民

      回覆
  25. 我簽完名後哪裡可以點完成每一次都沒辦法點完成表示:

    請問他最後簽名欄我簽完名後哪裡可以點完成每一次都沒辦法點完成謝謝

    回覆

  26. 請問Firstrade 顯示 『賬戶總值』是 “股票市值＋現金購買力” 加總嗎？
    今天心血來潮用計算機加總一下我持有的股票市值 $13523，加上現金購買力 $9230=$22752
    可是戶頭顯示的 賬戶總值是 22072，少了680美元，
    頭好暈@@
    如蒙答覆，不勝感激！

    回覆

    1. 1. 可能要留意一下，你之前有沒有用到融資購買
      2. 數字應該是以電腦版為準? 另外可能也是電子盤的即時報價？
      3. 有截圖問他們客服看看嗎

      回覆

  27. 您好，我是上一封信提問的“每每”，
    上一封信提問的內容是根據手機 Firstrade App 資料．
    剛剛打開 Firstrade電腦版，發現報價和手機版不同．
    以我持有的AMZN舉例，
    手機App 顯示價格 3205, 電腦版顯示 3051，
    手機版的價格顯示比較高，價差高達154美元．
    用google查了一下AMZN美股報價，確實是3051,
    通常習慣用手機下單，所以就會買貴了嗎？
    我立刻比對手中持股，
    高價股價差很大，譬如
    AMZN 每股價差154
    APPL 每股價差 25
    其他低價股也有1～3美元的價差，
    都是手機版的 Firstrade 報價高．
    所以用手機版下單買進，會買到高價．
    但是手機版的 “賬戶總值”是抓真實市價，
    所以才會怎麼算都都不平．
    如果不是今天心血來潮用計算機按一下，
    不會抓到有這價差．
    大家用Firstrade 手機版app 下買單要小心．
    至於用手機賣出持股，我還沒注意，
    下次賣出會特別注意一下價格．

    以上分享，如果有我誤會的地方，請務必指正賜教，
    使用firstrade目前還處於摸索階段．
    很感謝市場先生分享firstrade資訊，
    讓我有機會參與美股成長．

    回覆

    1. 應該是電子盤和非電子盤的差別，有些股票有盤後交易數據。

      回覆

    2. 我也是心血來潮查看手機版報價跟電腦版後發現差異
      研究了一下答案是
      我查看的時間點為美股盤前交易時段（台灣時間下午4點到晚間9點半）
      所以手機版會顯示盤前的最新交易價格
      此價格與前一天的收盤價有差距
      所以你計算的時候才會出現價差

      回覆

  28. 市場先生您好 請問1.若是台灣人持有台灣護照無美國護照 但是擁有美國銀行戶頭(例如花旗銀行) 在FT券商開戶時是否可以直接綁定個人已有的美國花旗銀行戶頭帳號來直接扣款買賣股票 無須再開立一個FT指定銀行戶頭帳號 金流部分就由個人的美國銀戶頭與台灣銀行戶頭之間自行處理既可 2. 開戶時若已先指定一個銀行戶頭進行交易 之後是否可再自行變更成個人的美國花旗銀行戶頭帳號進行交易 若是有相關文章也請分享學習 謝謝

    回覆

  29. 市場先生您好 請問1.若是台灣人持有台灣護照無美國護照 但是擁有美國銀行戶頭(例如花旗銀行) 在FT券商開戶時是否可以直接綁定美國花旗銀行戶頭帳號來直接扣款買賣股票 無須再開立一個FT指定銀行戶頭帳號 金流部分就由個人的美國銀戶頭與台灣銀行戶頭之間自行處理既可 2. 開戶時若已先指定一個銀行戶頭進行交易 之後是否可再自行變更成個人的美國花旗銀行戶頭帳號進行交易 若是有相關文章也請分享學習 謝謝

    回覆

    1. 不行喔，國外券商並沒有個人信託戶的機制，而是匯入券商指定的保管帳戶統一管理。至於你從哪個戶頭匯出，應該是沒限制，名字一樣即可。
      當然，你從美國花旗匯，匯費就會比從台灣匯過去來的更省。

      回覆

  30. 請問在given names的部分，護照上兩個字中間有” – “請問填寫時也是要加” – “嗎？
    因為您另一篇電匯介紹的部分附言的地方“名稱”的範例又沒有” – ”
    被這問題困擾已久 謝謝

    回覆

    1. 我自己的經驗是沒差。銀行通常只核對英文的部分，姓氏在前在後好像也沒差，沒有因為這狀況遇到問題過。

      回覆

  31. 您好,
    請問若有美國公司行號(也有美國銀行戶頭), 可用美國公司行號名義開戶做股票交易嗎?

    回覆

    1. Firstrade不行，IB可以吧，但最好確認一下美國公司戶的稅務，因為公司戶的稅務和外國人不同。

      回覆

  32. 市場先生您好, 請問能以在美國有成立的公司行號申請Firstrade 帳戶嗎? 即是以在美國的公司註冊 Firstrade 帳戶ㄡ來買賣股票之意.
    先謝謝您的回覆

    回覆

    1. 我印象中，FT無法開公司戶，公司戶要用IB，但聽說需要較多文件(目前自己尚未測過，但有聽到別人這樣做)。

      回覆

  33. 市場先生您好 請問用身分證那手寫的地方要寫甚麼? 自己的中文明子就好嗎

    回覆

  35. 想請教一下，我入金匯款的話是可以直接用銀行app直接轉帳(台幣)進去入金戶頭嗎?

    回覆

    1. 如果你APP有開通國際電匯的話。轉過去一定是轉美元。你可以跟你的銀行確認一下功能。

      回覆

  36. 您好，想請問first trade 目前有提供定期定額的功能嗎？
    看了幾篇文章都沒有找到這方面的說明
    目前是初學者還在觀望階段，再麻煩您說明謝謝
    看了您的文章受益極多！

    回覆

    1. 沒有，目前所知國外大多券商都沒這功能。

      手動吧，不會差很多。

      回覆

  37. 您好，請問市場先生
    我今天一月底的時候也是跟著這篇的流程開戶
    但這兩天發現我的Firstrade帳戶中有一隻股票顯示L
    查詢之後發現應該借券
    剛打給客服電話的時候他說我可能於開戶的時候有開通
    不過我並沒有印象當初有選到這個選項，剛剛再來看了一次流程好像也沒有
    想請問市場先生是否知道是否哪裡出問題了？

    回覆

    1. 因為之前沒有聽到別人反應這個問題，我自己也沒遇過，所以還是email或電話問一下客服比較準。

      回覆

  38. 請問現在開戶會送2股股票

    非美國居民不可以領取嗎

    *只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。

    回覆

    1. 那個是只有美國人才有的，外國人目前沒任何優惠。

      回覆

  39. 美股不是可以當天買當天賣嗎？怎麼看到前面的留言好像不行這樣？

    回覆

  40. 您好，請問市場先生 我目前的帳單都是電子帳單，firstrade要求我用紙本對帳單確認本人證明住址，請問還可以用什麼其他方式去證明嗎？

    回覆

  41. 市場先生您好 我是台灣地區的未成年人 我的父母希望我學會投資理財

    回覆

  42. 我想知道 怎麼開設未成年人帳戶 可以有圖文教學嗎 還有如果要填資料 要填父母的還是自己的

    回覆

    1. 您好，Firstrade未成年的帳戶(監護人帳戶)非美國人無法申請喔，只限美國稅務居民並且需要有美國地址才可以申請。

      回覆

  44. 感謝市場先生的文章，一直都有在看你的文章，很詳細也很實用～！

    但想請問一下，如果在台灣使用etoro、td、firsttrade 等海外交易所，是合法的嗎？應該說我有看到很多人都滿推薦直接開海外證券戶，但是又看到有法律寫「在台灣使用境外的證券商都是違法的」。

    怕之後如果要出入金那個現金，會國內外來往匯款，會不會變成警示帳戶等等問題。

    感謝市場先生帥哥的回覆！

    回覆

    1. 1. 台灣直到目前，都沒有發放任何牌照給海外的券商，IB、TD、嘉信、FB等等都沒有，即便這些公司是知名大企業。有曾聽說這些國外券商也想進台灣，但不發牌照，也沒辦法。理由並不清楚。猜測也許是避免衝擊國內產業，對國內金融市場利益和就業的保護。
      2. 這些海外券商並沒有來台灣設立公司，只有在海外及線上提供服務，各國人有需要可以自己去使用。所謂違法的意思，是他們在沒牌照情況下來台灣設點經營，那就是違法，這是針對企業，不是針對個人。
      3. 台灣人，在線上的海外券商開戶，個人並不違法。但由於海外券商不屬於台灣的公司，不歸台灣主管機關管轄，假如出問題也不會受到台灣金管會保障。至於歸誰管轄，就是歸國外監管機構，SEC、FINRA、SPIC等等。
      4. 使用時不會變成警示帳戶，畢竟在你我使用之前，應該也有數萬人用過這些服務吧，如果出問題我們會查的到一些資訊，就目前我查詢及使用經驗是沒發現什麼需要注意的問題。
      5. 可以自己作功課，確定作好功課能安心再來使用海外券商。如果還是會擔心，可以不要用海外券商，用國內券商也可以，畢竟近年一些券商複委託費用有降下來，買美股如果不會頻繁交易也還行。長期投資能安心也很重要。
      以上是我了解的部分，不保證都正確，供您參考。

      回覆

      1. 感謝你的回覆～！確實很多人用了很多海外券商很久也沒什麼太大問題👍

        回覆

  45. 護照號碼
    簽發國家
    簽發日期 (年年年年-月月-日日)
    ===============================================================
    目前因為護照過期(沒有時間去更換)，在第一頁身分驗證用身分證的方式是OK的，但到了第二頁完整訊息時，
    需要填寫上面資訊，不能SKIP，所以還是必須要有護照嗎??謝謝帥哥市場先生的回答^^

    回覆

  46. 有開了第一證券的戶頭也轉帳進去了可是不知道要怎麼買美國債券介面的操作不是很清楚
    已經有一個月了還是弄不清楚是否有相關 的人員可以教學 我好想付學費然後學習 因為他的客服完全找不到人呀 嗚嗚嗚嗚嗚嗚嗚

    回覆

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