XLV值得投資嗎?市場先生完整評價XLV /SPDR醫療保健類股ETF

最後更新:2022-08-24

XLV是什麼-投資-評價

本文市場先生介紹Health Care Select Sector SPDR Fund ETF (代號: XLV)這檔ETF

XLV是目前投資於美國醫療保健產業中規模最大的一檔ETF。

若對ETF不了解可先閱讀:什麼是ETF?

XLV基本資料介紹

XLV (SPDR醫療保健類股ETF)是由SPDR公司發行(State Street 美國道富集團),
XLV ETF成立於1998年,持股數量為63檔,追蹤S&P500指數中的醫療保健精選行業標的,
所以幾乎都是美國大型股。

XLV廣泛投資於醫療保健產業,包含醫藥品、醫療保健設備及用品、生物技術、醫療保健服務提供者、生命科學工具與服務等行業。
如果想詳細了解醫療保健產業,
可以閱讀:醫療保健產業投資入門

XLV追蹤 S&P醫療保健指數 (S&P Health Care Select Sector TR USD),
包括聯合健康保險、輝瑞、禮來公司、默克藥廠、亞培等等企業,成分股並不多僅63檔,持股相對集中,前十大持股就佔約一半的權重。

XLV ETF的內扣費用率(expense ratio 支出比率)為0.10%,和同類型ETF相比費率低。

Health Care Select Sector SPDR Fund ETF (XLV)介紹

ETF代號 XLV
ETF全名 Health Care Select Sector SPDR Fund ETF
ETF追蹤指數 醫療保健精選行業指數
S&P Health Care Select Sector TR USD
ETF費用率 0.10%
ETF發行時間 1998/12/16
投資標的類型 醫療保健股票
投資區域 美國
持股數量 63
前10大持股佔比 54.82%
配息 有(季配息)
官網連結 點此
資料最後更新為2022.08 數據請以官網最新資訊為準
資料整理:Mr.Market市場先生

XLV內扣費用(Expense ratio):0.10%

XLV費用率0.10%,以同類型ETF來說費用率相對低。

XLV內扣費用組成

XLV的追蹤誤差如何?

從官網上的資料可以看到,XLV長年下來(例如下表的5年期),
追蹤誤差為0.16%,誤差也算小。

ETF與指數的年化報酬率

ETF/指數 1年 3年 5年 10年
XLV ETF 3.22% 13.44% 11.97% 14.79%
S&P Health Care Select Sector TR USD 3.37% 13.61% 12.13% 14.97%
來源:ssga.com  資料日期:2022/8/22  整理:Mr.Market市場先生

XLV配息頻率:季配息(3/6/9/12月)

配息與殖利率都不是評估此ETF評估的重要指標。

XLV投資優點:

  • 廣泛投資於美國醫療保健類股,包含醫藥品、醫療保健設備及用品、生物技術、醫療保健服務提供等公司。
  • 費用率與同類比低,費用率僅0.10%。
  • 一般認為醫療保健類股屬於防禦型股票,在空頭市場有較好的保護效果。

XLV投資缺點:

  • 專注在醫療保健產業股上,有集中單一產業的風險。
  • 成分股不多,ETF整體好壞受前幾大的持股影響。

XLV最新股價走勢


XLV成分股組成與特性分析

XLV的前15大成分股組成產業與權重資料:

Health Care Select Sector SPDR Fund ETF (XLV)成分股與持股比例
代號 全名 產業分類 權重%
UNH 聯合健康保險UnitedHealth Group 醫療保健Health Care 10.27%
JNJ 嬌生公司Johnson & Johnson 醫療保健Health Care 8.89%
PFE 輝瑞Pfizer Inc 醫療保健Health Care 5.50%
LLY 禮來公司Eli Lilly and Co 醫療保健Health Care 5.08%
ABBV 艾伯維Abbvie 醫療保健Health Care 5.00%
MRK 默克藥廠Merck & Co 醫療保健Health Care 4.65%
TMO 賽默飛世爾科技Thermo Fisher Scientific 醫療保健Health Care 4.60%
ABT 美國雅培Abbott Laboratories 醫療保健Health Care 3.85%
DHR 丹納赫集團Danaher Corp 醫療保健Health Care 3.78%
BMY 必治妥施貴寶Bristol-Myers Squibb 醫療保健Health Care 3.20%
CVS CVS Caremark 醫療保健Health Care 2.72%
AMGN 美國安進Amgen 醫療保健Health Care 2.67%
MDT 美敦力Medtronic 醫療保健Health Care 2.54%
ELV 偉彭醫療網Elevance Health 醫療保健Health Care 2.42%
CI 信諾集團Cigna 醫療保健Health Care 1.86%
資料更新時間:2022.08 整理:Mr.Market市場先生

從持股中可以觀察到,全部都是美國醫療保健類股,

前10大持股佔比約54.82%左右。
最大的成分股各為:聯合健康保險、嬌生公司、輝瑞等公司,
最大的持股佔比為10.27%。

並沒有過於集中於單一公司的情況,但前幾大公司的影響都不小。

XLV的產業組成:

Health Care Select Sector SPDR Fund ETF (XLV)產業組成分布
產業類型 比例%
醫藥品 Pharmaceuticals 29.75%
醫療保健提供者和服務 Health Care Providers & Services 24.22%
醫療保健設備及用品 Health Care Equipment & Supplies 18.60%
生物科技 Biotechnology 14.11%
生命科學工具與服務 Life Sciences Tools & Services 13.31%
資料時間:2022.08 整理:Mr.Market市場先生

XLV的產業分布全都是醫療保健類,在醫療保健類中又可細分出許多產業,

主要投資於醫藥品佔29.75%、醫療保健提供者和服務24.22%、醫療保健設備及用品18.60%、
生物科技15.24%等產業。

XLV投資風險報酬走勢特性

最大回檔風險:約-35%回檔(月資料)

XLV於1998年成立,歷經了2008年金融海嘯,有-35%的回檔,
如果和S&P500指數相比,風險算是略低一點,
原因可能是因為醫療保健產業具有防禦型股票的特性,在景氣不好時人們依然認為醫療保健產業需求不易下降,因此有較高的信心。

但畢竟醫療保健屬於單一產業,如果要投資要注意避免過於集中。

XLV 歷年還原報酬走勢

XLV與類似ETF比較

XLV追蹤相同指數ETF:

Health Care Select Sector SPDR Fund ETF (XLV)類似ETF標的

代號 費用率 規模
(百億美元)
追蹤指數
FHLC 0.084% 0.2 MSCI USA IMI Health Care Index
XLV 0.10% 2.4 Health Care Select Sector Index
VHT 0.10% 1.3 MSCI US Investable Market Health Care 25/50 Index
資料時間: 2022/08  整理:Mr.Market市場先生

XLV、VHT、FHLC都專注在醫療保健類股,也都廣泛投資於醫療保健裡的各種行業,
像是醫療保健類股,包含醫藥品、醫療保健設備及用品、生物技術、
醫療保健服務提供等公司等,沒有特別偏重在哪個行業。
從費用率來比較,最便宜的為FHLC。

在ETF種類中,這些屬於特定產業型的ETF,成分股都屬於同一產業屬性的企業。
以前有寫過一篇文章可閱讀:投資美國市場最重要的4大類股票型ETF

 

XLV類似相關ETF:

Health Care Select Sector SPDR Fund ETF (XLV)相關ETF
代號 費用率 規模
(百億美元)
追蹤指數
IHI 0.42% 0.6 DJ US Select Medical Equip TR USD
IBB 0.46% 0.8 ICE Biotechnology Index
XBI 0.35% 0.7 S&P Biotechnology Select Industry
資料時間: 2022/08 整理:Mr.Market市場先生

XLV主要投資於美國醫療保健產業,

醫療保健屬於比較廣泛且較有規模的主要分類,
其他有些更細分類的ETF會更集中在藥廠(Pharmaceutical)或者生技產業(Biotechnology或Biotech)或醫療器材(Medical Devices),

IHI則是屬於醫療保健類股裡的醫療器材產業,
IBB及XBI則是投資於生物科技產業。

市場先生評價XLV

(評分最高5★,最低1★,星星只代表程度高低,在分散程度上不一定代表好壞)

  • ETF費用率:0.10%費用率相對低 ★★★★★
  • ETF追蹤誤差:誤差小 ★★★★★
  • ETF分散程度:主要集中在醫療保健類產業 ★★★★
  • ETF重要性:投資醫療保健類最大的ETF ★★★★
  • 市場先生綜合評價:醫療產業類股首選ETF之一 ★★★★

XLV主要分散投資於美國醫療保健類股,
其中XLV在費用率及追蹤誤差在同類中屬於最優的一檔,目前屬於醫療保健產業最佳的ETF選擇之一。

總結:誰適合投資XLV?

XLV ETF適合對象:想增加醫療保健類股配置的投資人。

XLV廣泛投資於美國醫療產業股,與同類型相比在費用與追蹤誤差十分有優勢,
醫療保健產業整體也屬於相對防禦型的單一產業投資標的,中成分股也都是十分有規模的大型企業集團。在過去幾年中雖然不如科技股成長兇猛,但仍屬於成長性與穩定性都表現良好的產業。

不過過去報酬畢竟不等於未來報酬,
建議穩定保守型的投資人雖然可以評估單一產業的配置,但也不應該過於集中在同一個產業。

XLV怎麼買?

目前購買美股ETF有2個管道,分別是國內券商與海外券商,差異比較如下:

  1. 國內券商複委託:如何用複委託買進美股ETF?
  2. 海外券商比較:美股ETF怎麼買?知名美股券商與複委託比較

本文為資訊整理與觀念教學分享,無任何投資推薦之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究分析判斷。

編輯:Joy 主編:市場先生

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1. 什麼是ETF?如何創造6%的報酬率?

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3. 應該用「定期定額投資」還是「單筆投資」?

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