盤中零股交易完整教學|小資族的零股交易技巧一次告訴你!

盤中零股交易規則:小資族推薦使用定期定額

【本文為市場先生廠商合作邀稿分享】

小資族在做股票投資時,很容易遇到每月儲蓄金額不夠多,無法負擔買進價格數萬元單張股票的情形,這時透過零股交易,定期買進零股來做持續、長期的投資,就是一個很方便的工具。

2020/10/26即將上路的盤中零股交易,讓過往只能在盤後交易的零股交易機制更方便、更親民。
以下市場先生要來分享,小資族以零股作為投資工具時,該注意的零股交易技巧及規則。

零股交易對小額投資族有什麼好處?

市場先生曾在自己的FB社團裡調查過,多數人對零股交易的看法都是抱持著樂觀的心態。

因為對資金不足的小額投資人來說,光是買一張台積電(以市價400多元計算)就得一次拿出超過40萬的資金,這麼高的門檻,足以讓許多小額投資人卻步而失去投資信心。

因此不管是現行的盤後零股交易,或是接下來要開放盤中零股交易,整體而言,零股交易都是件好事。在美國因為流動性更好,因此交易股票都是以1股為單位買進,零股盤中交易的推動也有追上國外的趨勢。

零股交易到幾點?解析零股交易時間與規則

若以前沒交易過零股、不清楚零股的基本知識,可以先去閱讀:零股基本介紹。

簡單來說,零股交易其實就是「買賣零散的股票」。在台灣 1 張股票 = 1000 股,當買賣股票並非以 1 張為單位,而是以 1 股為單位時,就稱為零股交易。

過去台灣僅開放盤後(即 13:40~14:30 )進行零股交易,統一在 14:30 收單後,以價格為優先做一次性的撮合,出價的價位若相同則依照電腦隨機決定。

而即將開放的盤中( 09:00~13:30 )零股交易,則是讓零股買賣不限於盤後的時間,在開盤日的 09:10 集會進行第一次撮合,在收盤前都會以價格、時間來做成交順序,以每 3 分鐘一次的頻率來做合,直到收盤。

詳細的盤中零股與盤後零股交易,市場先生整理如下,

若想進一步研究盤中零股交易,請閱讀台股盤中零股交易注意事項。

 

盤中零股交易 vs. 盤後零股交易
交易制度 盤中零股交易 盤後零股交易
交易時間 上午09:00~下午13:30 下午13:40~下午14:30
競價方式 上午09:10第一次撮合
每隔 3 分鐘以集合競價撮合成交
下午14:30後以集合競價
一次撮合成交
成交順序 以價格優先、時間優先原則 以價格優先原則,
同價位依電腦隨機決定
來源:證交所 資料整理:Mr.Market市場先生

盤中零股交易有什麼交易優勢?

盤中零股交易與舊制的盤後零股交易,最大的不同是多了盤中開盤的交易時間點,並拉長交易的時間,根據這兩個差異,交易零股時可以降低交易成本。

原本盤後零股交易只有一次的撮合機會,流動性也比較差,因此投資人常常為了能夠成功交易,提供了較差的出價。

對買方來說,會以比當天收盤還高的價格(多數時候甚至會掛到漲停價格)下單;

而賣方則要掛低於收盤價的價格,才能提高「一天一次」購入或賣出零股的機會,然而對成交量較低的股票來說,依然很難撮合成交。

開放盤中零股交易後,在盤中每 3 分鐘就能撮合一次,不僅代表成交次數增多,也代表投資人在交易時,買賣雙方都會參考盤中的價格去報價,最終有機會能以更貼近盤中的即時價格來做交易,增加流動性的同時,也減少投資人必須付出的交易成本。

盤中零股交易規則|給小資族的 4 個盤中零股交易技巧

零股交易時間:盤中就能交易零股

1.留意「零股交易手續費」與「單筆成交金額」

首先是手續費的問題,台灣的股票交易之所以會用一張為常用單位,而不是以一股為單位,主要是因為一股的金額太小了,而券商在收取交易手續費時,都有「最低手續費」的規定,因此投資人在下單之前一定要計算最低手續費,用來衡量最低下單數量。

如果你一次成交總金額為 1000 元,以多數券商設定的最低手續費 20 元為例,即使手續費(未折扣前 0.1425% )低於 20 元,還是要收取 20 元,就等於付了 2% 的手續費,也就是說還沒獲利就先虧 2%。一般來說,即使是零股交易,也建議單筆交易金額抓在 2 萬元以上,才能有效將手續費控制在 0.1%。

每家券商手續費率與最低手續費規定不同,最低手續費的設定越低,單次交易的總金額就可以更低。

2.注意下單時交易單位

零股交易與整張股票交易,最大的差異就是「單位」了,

想做零股交易的投資人,請務必得有在台灣「1張股票=1000零股」的認知,

並在下單前再三確認下單時的交易單位。

3.避免下單的價格和市價偏離過大

由於零股交易的成交量不一定,在掛盤中零股限價單時,

該注意不要為了成交,掛離市價差太多的金額,否則可能真的成交在很差的價格。

4.在 3 分鐘撮合時間快到時決定下單價格

盤中零股交易有 3 分鐘的撮合間隔,因此可以在快要撮合時,

再根據當下市價去下限價單,這樣就能避免這撮合期間價差變化太大的問題。

小資族適合用「定期定額」來操作零股交易嗎?

定期定額投資是每隔一段時間,買進一筆固定金額的投資策略,

這種定期定額投資策略,非常適合每個月只能拿出部分資金做投資的小資投資人。

想更深入了解定期定額投資的,請閱讀:定期定額存股、存ETF可行嗎?

定期定額並不是什麼神奇的方法,關鍵還是你選擇的投資標的是否長期的成長趨勢。

定期定額最大的優點在於自動執行,讓投資人更有紀律性、花費更少心思與時間,也符合多數人分配每月現金流的規劃,適合大多數忙碌的上班族,以及想進行長期規劃但沒有時間看盤的投資人。

定期定額功能由於每次購買的資金固定,而標的股價變化不定,每次購買的股票數量不同,勢必需要透過零股交易來執行。

要特別留意的事情是,定期定額的零股交易是否會因為流動性成交在較差的價格?現行大多數券商提供的定期定額方案,都有限定在流動性較佳的大型股票或 ETF 標的上,例如 0050ETF、0056ETF、台積電(2330 )等等,雖然標的選擇不一定很多,但一般來說是不用擔心會買貴的問題。

券商優惠情報:國泰證券提供給小資族最新零股交易 + 手續費優惠

定期定額:單筆交易 10,000 元以下,,手續費 1 元,優惠延長至 2021/12/31
例如:以5000元可買進一張股價440元的台積電,至少可以成交11股零股,以往的經驗是得花上20元的收續費。但在國泰證券的優惠方案手續費優惠方案裡只要花上1元(小數點無條件捨去)。

相關活動連結:

國泰證券定期定額存股盤中零股交易完整教學

目前各大券商都有推出股票和ETF的定期定額投資功能,可以善加利用。

盤中零股下單設定很容易,以國泰證券的下單介面為例,流程如下:

第一步:在下單時,將原本【整股】交易的下拉選單改為【零股】

盤中零股交易

第二步:選擇【零股】交易後,設定價格以及下單的單位數,並注意選擇的是「盤中」還是「盤後」的下單選項。

要留意的是,這時單位數就不再是「1000股」( 1 張 = 1000 股),而是「1股」。

在下單前記得再次確認股數是否正確,確認後即可等待盤中的撮合。

盤中零股交易技巧

完成了!市場先生認為零股交易實際執行其實並不困難,只需要記得前面提到的注意事項即可。

國泰證券最新優惠活動:

盤盤中零股交易推薦:國泰證券

電子交易:超級神秘手續費折扣優惠 + 零股最低手續費低消
定期定額:單筆交易 10,000 元以下,手續費 1 元,優惠延長至 2021/12/31。

國泰證券 – 開戶連結:

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4. 使用定期定額長期投資的3個建議

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一般留言

  1. 今天嘗試了第一次盤中零股交易,應該是掛漲停買進,結果掛到了不可思議的價差,高於市場10%的價格買進。如此之離譜。嚇到了!!!
    如此經驗,得到比以往的盤後買入得到更差的價格。看來以後盤中交易還是得預設定價格買入,不能直接掛漲停買入。這價差怎麼會如此之高,還遠不如直接買整張股票來的划算。

    1. 謝謝回饋,的確不能像過往一樣掛漲停買或者掛跌停賣,最近制度剛開始應該會有一堆釣魚單。可能要過一段時間才會好一點。

      1. 感謝你的回覆,好險初期也是小量投入試試水溫。雖然被釣到了,雖心有不甘但好險標的物本身還算穩健,希望長期持有應該有希望可以平衡掉不合理的買入價格。
        當天同時都用掛漲停的手法買入台積電與另外一隻IC產業股,但台積電似乎第一天如報紙描述的,湧入大量的閃戶小資族添購零股,還算是健康的交易市場,但另外這檔零股似乎有惡意的釣魚手法持續操作。看來得回頭去多做點功課,了解何謂”釣魚單” 。
        感謝你的分享與提攜!

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