投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦(美股、ETF、海外期貨)

以下是市場先生蒐集一些自己和身邊朋友的海外券商經驗,
列出在投資美股或海外ETF,最常使用及最有特色的幾家券商,
目前大多美股券商都有零手續費,各家的競爭特色不同,有些也可以操作基金期貨選擇權

以下挑選出5家使用者最多且有特色,且有中文化界面的券商供大家參考,
也是目前我聽到身邊有交易的朋友最常使用的幾個平台,
有需要的人可以挑自己喜歡的券商來使用,有用過不錯的也歡迎跟我推薦。

本文僅是經驗分享,無推介開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。

統整5個券商的比較表

★★★ 在5個券商中相對比較好

★ 在5個券商中相對比較差

美股券商開戶推薦 手續費/優勢比較表
券商 手續費(美元) 中文化 介面/難易
Firstrade 免手續費 ★★★ ★★★ ★★
IB盈透 0.005元/股 ★★★ ★★
TD德美利 免手續費 ★★★ ★★ ★★
嘉信證券 免手續費 ★★★
複委託 約0.5% ★★★ ★★★
資料整理:Mr.Market 市場先生

各家券商在手續費和服務內容上各有特色,以下會談到細節。

1. Firstrade(第一證券)

券商 Firstrade(第一證券)
規模 未知
商品種類 美股、ETF、基金、債券、選擇權
手續費 零手續費(股票、ETF)
交易介面 僅下單為主、不適合看盤操作
中文支援
其他特色 1. 2018年推出全面免手續費計畫

Firstrade第一證券是台灣許多人在投資ETF時很喜歡用的券商,
它是純網路沒有實體的營業點,
在2018年推出了全面免ETF免手續費功能,是很多人會討論它的話題,
目前股票、ETF、期權(選擇權)及共同基金都是零手續費,算是它最強的競爭力,
在開戶上Firstrade蠻簡單的,線上就可以全部完成。

Firstrade的缺點在於操作介面比較簡單一點,
單純下單還OK,但不適合需要看盤的交易,
長期投資的人就沒差會比較適合。

有個缺點是,它在下單時的成交價有時並非是最佳價格,
也有網友提到,它的報價有時會有一點點時間落差(低於1~5秒,用看的不一定感受的到),
這可能導致成交在較差的價格,雖然應該差很少,算是要留意的地方。

客服部分,之前取消了線上客服,當時候覺得有些小困擾,
不過詢問確認後,目前仍有提供24小時的中文免費電話專線,以及email中文客服([email protected])。

另外有讀者會提到Firstrade並沒有上市,所以並不知道它的財務狀況,
在巴倫雜誌(Barrons Survey)公布的全球網路券商排名上,Firstrade在2018年是排在11名。

它官方網站上有提到每一位客戶都有資金保險,其實這類全球券商的規模都很大,歷史也都很久,
或是簡單一點:用你不會擔心的券商就好。

Firstrade第一證券相關連結:

1. Firstrade官網連結

2. Firstrade第一證券開戶流程教學

3. Firstrade第一證券入金匯款流程分享

4. Firstrade第一證券如何出金匯款回台灣

5. 美股券商Firstrade評價》三大缺點分析

2. InteractiveBrokers(簡稱IB,盈透證券)

券商 InteractiveBrokers(IB 盈透證券)
規模 全球最大網路交易商
商品種類 美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD
手續費 每股0.005美元,每次最低收1美元,上限交易額1%
交易介面 完整但較複雜一點
中文支援 簡體(建議用英文)
其他特色 1. 全球最大網路交易商
2. 個人開戶最低要求存入1萬美金
3. 帳戶金額10萬美金以下要收管理費每月10美金
4. 單次交易2000美金以上手續費比較划算

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的網路券商,
股票有在NASDAQ上市(代號 IBKR),
許多專業投資機構都是用IB操作為主,例如交易員常用的bloomberg就是綁定IB,
IB除了自己有券商也提供資訊服務,有很多中小型券商背後都是透過IB的系統在交易。

在商品上IB的選擇非常多,可以說是目前提供商品數量最多的券商,不儘是美股、ETF,
也包含到全球股票、期貨、選擇權、甚是粉紅股(未上市股票)都買的到。

IB的手續費很低,計算也比較特別

手續費是無論股價高低,都按每股計算,但有上下限,
如果你手上台幣資金有百萬或千萬以上,會覺得用IB很省手續費,
但如果手上資金只有幾十萬,用IB會覺得費用比較高,而且還要付管理費。

每股手續費0.005美元,
每次交易最低1美金(換句話說最少買200股才划算)
最高上限是交易總值的1%(如果買低價股時的手續費最貴是1%)。

因為美股不同股票的股價差異可以很大,
貴的例如巴菲特的波克夏BRK.A一股29萬美金,相對IB的手續費就可以忽略不計
便宜的股票也可能個位數股價,手續費相對比例就高一點。

如果是買股價10~100元的股票,
一買一賣手續費大概0.1%~0.01%,
每次交易需要200股,否則最低手續費仍是以1美金計價
也就是單筆交易至少2000美金~20000美金,
簡單來說:錢越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。

IB提供的好處很多,相對於一般投資人會遇到問題是:
1. 介面比較複雜,目前只有簡體中文,如果要用還是建議用英文的。
2. 開戶最低要存入1萬美金,否則一段時間後帳戶會自動關閉。
3. 帳戶資金10萬以下每月要收10美金管理費,2000美金以下要收20美金,管理費可以抵交易手續費。
4. 因為公司規模很大,在中文的客服上沒那麼即時。

簡單來說,IB非常適合大戶、也非常適合專業投資人,但不適合小散戶,資金在10萬美元以下我覺得你可以先考慮其家券商。

IB盈透證券延伸閱讀:

1. IB盈透證券開戶註冊連結

2. IB盈透證券開戶流程教學

3. IB盈透證券匯款入金流程教學(施工中)

 

3. TD Ameritrade(簡稱TD 德美利證券)

券商 TD Ameritrade(德美利證券)
規模 全球第3網路券商
商品種類 美股、ETF、債券、基金、選擇權
手續費 零手續費(以前是股票每筆交易6.95美元)
交易介面 完整
中文支援
其他特色 1. 在個股期貨選擇權上比其他平台友善
2. 2020年要被嘉信合併

TD目前排名第3的網路券商(NASDAQ代號AMTD)
在美國有很多實體的營業點,它的手續費和其他幾家比起來比較貴,
以前股票和ETF單筆交易是6.95美金,買賣來回就是13.9美金,
如果是一般人一筆交易3000美金來說,成本大約0.46%,跟複委託差不多貴,
但後來改成零手續費。

TD各方面評價都不錯,
但缺點就是開戶流程比較麻煩,不能線上一次完成,還要另外提供資料,且中文客服也不算特別優,可能對新手比較不友善一點。

另外要特別留意的是,
TD雖然於2019年改成零手續費,但也宣布未來會被嘉信證券合併,未來不確定服務是否更動,預計於2020年底執行。目前尚未有未新的資訊釋出。

當然,TD能成為大型券商不是沒有原因的,
通常會開TD的人主要都是為了交易期貨選擇權,
選擇權的費率是6.95每次+0.75每口,後來也改成零手續費,不過這部分我還沒測試過,未來有測試再分享。

雖然費用高,但TD在期貨選擇權的交易上有很方便的介面,
這是它特別用心的地方,適合有在操作個股選擇權的人。

TD Ameritrade延伸閱讀:

1. TD的官方網站

2. TD Ameritrade德美利證券開戶流程教學

3. TD Ameritrade德美利證券匯款入金流程教學(施工中)

4. 嘉信證券(Charles Schwab)

券商 嘉信證券(Charles Schwab)
規模 美國上市公司
商品種類 美股、ETF、基金、債券、選擇權…等等
手續費 零手續費(股票、ETF)
交易介面 弱、僅下單為主、不適合看盤操作
中文支援
其他特色 1. 零手續費
2. 介面出名的普普
3. 開戶最低需要25000美元
4. 2018年近期宣布收購TD,預計於2020合併
5. 有debt card

說到嘉信證券,特點就是”大公司”,
除了券商以外,嘉信理財集團其實也包含了:銀行、證券、投信投顧等等業務,
財報也查的到(NYSE代號: SCHW),
並不是只有券商業務而已,跟國內一些大金控感覺很像。

它和IB的區別在於,IB是純網路券商(但規模做到最大),嘉信在美國則是實體券商,有實體據點。
這兩家券商共同的特點就是:軟體介面難用 (不過IB功能更加齊全一點,但就都是醜、難操作)。

對海外的人來說,其實也就一般般,
但本來台灣人想用國外的服務也沒什麼選擇,大的就這些,
畢竟這些美國券商,服務美國人業務就做不完了,不大考慮海外。

要注意的是,嘉信開戶有最低門檻25000美元。(之前聽說有調降,但看官網上是條件還在)

關於嘉信證券的debt card

有許多人最後選擇嘉信,是因為它有debt card,
換句話說刷卡消費可以直接刷自己美股帳戶裡的錢。
這部分我還沒深入研究,未來有研究會在放上來。

其他目前聽過也有卡片的美股券商是:Firstrade

嘉信證券(Charles Schwab)的評價

我還沒有聽過誰說它的開戶流程或介面好用的,客服也沒有正面的評價,
可能身邊用它的人的確相對比較少一些。

但應該也不至於太難用,如果其他幾家你不喜歡,
也許嘉信也是一個選擇,畢竟至少也是全球排名靠前的大公司。

嘉信證券(Charles Schwab)延伸閱讀:

1. 嘉信證券(Charles Schwab)官網

2. 嘉信證券(Charles Schwab)開戶流程教學 (施工中)

5. 國內券商複委託下單

券商 複委託(國內各家券商都有支援)
規模 基本都安全
商品種類 美股基本都有,其他根據券商而定
手續費 折扣後約0.5%
交易介面 中文介面
中文支援 找到的台灣的營業員
其他特色 1. 比較不用擔心海外遺產問題

國內券商可以開通複委託下單,
複委託的意思,就是透過國內券商,券商再去跟海外的交易所下單,
台灣的券商手續費折扣後大概要0.5%,
比起直接跟海外券商下單大概0.1%比,大概平均貴了5~10倍,
不過其實也跟買台灣股票的成本差不多,

和國外比會發現,
其實我們平常買台股的交易成本是很高的(主要是貴在交易稅0.3%)。

複委託要注意的事情,不是手續費%,而是最低手續費

國內券商目前下單複委託,大多都有個規定是”最低手續費”,可能是3~10美元不等。

假設手續費0.5%,最低手續費5美元,代表你單次至少要下單1000美元以上金額以上,
否則如果低於這金額,它照樣會收4美元手續費,那手續費率就不只0.5%了。

記得,是按次算,投資之前要留意一下。

是否該用國內券商的複委託?

最後複委託當然也是一種方法,
但國內複委託的費用和海外相比仍是偏貴,
身邊有些朋友也是用複委託交易,
主因是他們對於錢放在海外券商比較不放心,因此寧可貴一點。

至於怎麼選擇,就看個人判斷囉。

延伸閱讀:

1. 什麼是券商複委託下單?

該如何選擇?可以先體驗看看再做決定

以下市場先生用一句話總結各種美股投資管道的特色:

券商 一句話描述特色
Firstrade 長線投資者比較喜歡的免費券商
IB盈透 有門檻但對資金大的人很優惠
TD德美利 費用較高但期貨選擇權的介面較佳
嘉信證券 實體最大的老公司
複委託 不放心錢放海外的人使用
資料整理:Mr.Market 市場先生

如果想深入了解可以自己去體驗看看各家的平台,
因為除了IB需要有費用以外,其他幾家都是可以免費開戶使用,
可以試用過再選擇適合自己的。

未來如果有研究新的平台會再補上。

(以上資料整理,如果有錯誤或資訊過時歡迎來信或傳訊息跟我說)

本文僅是經驗分享,無推介開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。

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一般留言

  1. 請問版大,一個人可以開多少個美股賬號,還是沒有任何限制,隨你高興,單純好奇,謝謝您的好文

    1. 同一家券商只能開一個,不同家的話不影響喔要開幾家都可以。(但最後真正常用的就會是其中一兩家)

    1. 交易所得稅:看券商規定,如同這篇文章裡面寫的
      如果你說的是資本利得稅的話,只有美國人會收資本利得稅,台灣人不會被課

      遺產稅:簡單來說海外資產6萬美金以上(6萬免稅額),當發生意外,家人想要拿回就會被課遺產稅
      家屬需在9個月內申報,稅率從18%~40%不等階梯式稅率。申報文件的話網路上查會有,另外要注意是必須先繳遺產稅才能拿回錢

      1. 我是新手,不好意思請問一下:
        你介紹e TORO內容有提到(價位計算用的是點差而不是另外扣成本),這句話的意思是什麼?
        假設我想買可口可樂1股,掛單當下現值50元,我操作app也掛50元,系統會等它股價跌的49.8,才幫我成交49.8,但是收我50元嗎?
        是這樣的意思嗎?

      2. 您好 請問TD要求我上網填W-8Ben 這是什麼意思呢? 有填或沒填 會有什麼問題呢?謝謝

  2. 謝謝版主,只是投資前會先考慮風險,很想知道考慮券商時1.例如eToro,出金是否容易,是否有隱藏成本?2.繳退稅的問題,因為美國券商有報退稅機制,但eToro金主是中國平安,是否需向中國報稅?3.用信用卡出入金的換匯報價及手續費哪家銀行較優,是否可以直接刷外幣等

    1. 可以看這篇有解說
      https://rich01.com/etoro-opinion/
      1. 交易成本就是點差和隔夜利息,無槓桿時就沒有隔夜利息
      2. 稅務美股股息部分和其他美股券商一樣,匯回台灣有額外獲利就是境外所得,這部分也跟其他美股一樣
      稅務上跟平安或中國沒關係喔,那只是合作機構。
      3. 換匯部分是visa或master是有自己的國際標準換匯價,所以差不多。因為海外匯款都會有1.5%手續費,我建議是選海外現金回饋高的例如大於2%,就能夠cover手續費
      海外信用卡可以看這篇
      https://rich01.com/credit-card-oversea/

  3. 請問版主, 匯款到以上的任何一家劵商, 是否就等於把錢匯到美國去呢? 謝謝您!

    1. 對,因為這幾家的保管銀行都不是台灣的銀行
      複委託除外,複委託是用你原本券商對應的帳戶扣款(但每次交易中間會有一筆換匯成本)

    2. 想請問市場先生:
      買賣價差0.09%一直無法很好的去理解
      對於您回覆陳姮蓉需要成本是6000*0.09%=5.4美元計算正確
      我可否理解成 買10000收9元手續費 賣10000收9元手續費
      為什麼要標示價差0.09
      而不是0.09%/每筆這樣的方式?

      1. 因為傳統手續費是另外收,而點差則是不另外收,但把手續費反應在報價的價差上,類似銀行換匯的報價方式。

        比方說有個商品報價是1000元,那把0.09%點差(手續費),就會變成買進價 1000.9元,賣出價999.1元,中間單邊報價差了0.09%。

  4. 同時可以透過搭配指數交易(例如道瓊、NASDAQ100、S&P500等等),
    以及各種商品期貨和外匯。

    eToro和其他券商差別在於無論股票、ETF、外匯、期貨,
    目前全部都是差價合約CFD產品,
    價位計算用的是點差而不是另外扣成本,
    單邊利差(一買一賣)交易成本是0.09%,
    跟免手續費券商比是略高,當然還是比複委託便宜5倍。

    CFD產品什麼意思?
    是不是代表如果我買$6000美金S P Y
    需要成本是6000*0.09%=5.4美元
    下單跟贖回都要收嗎?
    還有其他成本嗎?
    需要收管理費嗎?

  5. Mr. Market 您好:

    我想請問一下透過美國卷商(例如:FIRSTRADE)購買股票的話,
    錢的部分是匯到指定銀行這沒問題,
    卷商倒了錢還在銀行,

    但是購買的證卷是到集保的地方嗎?
    還是是以FT的名義擁有,
    因此如果FT倒了沒有任何證據可以證明購買者曾經擁有該公司股票呢?

    1. 有幾點你可以思考:
      1. 有所謂監管機制,會要求證券商提出資金於保管銀行以及強制幫用戶投保的機制,你可以查一下FINRA/SIPC的監管機制與要求
      2. 一家公司的歷史和規模很重要,以這家來說超過30年,你的問題別人不可能沒有想過
      3. 會怕就不要用,這最簡單,你可以用複委託就好。查過它網站嗎?查過其他英文網站評價嗎?打過它的客服嗎?想要安心,自己多花點時間做功課會最踏實。

  6. Mr. Market 您好:
    最近我在學習投資美股,對於完全沒有投資經驗的我實在非常苦手,
    看了您許多文章還是有很多疑問,想請您幫我解答,感謝。

    我尋找的標的是可以長期投資,以達到複利的效應,
    目前使用的工具是Etoro交易平台,因為它有虛擬的資金可以練習投資,
    目前有投資GOOGLE/FB/蘋果/可口可樂。

    讀了些文章才發現幾個問題?
    1.股票要有複利效果要買對股票,是不是發放股票股利的公司才能達到複利效果呢??
    例如GOOGLE是不配現金股利的。
    2.那買蘋果股票,它有配現金股利,是不是就不會配股票股利了??
    那買蘋果就無法達到複利效應,只能賺現金股息再轉投資嗎?? (現金股利要先扣30%稅再去買股票嗎?)
    3.要怎麼分辨這公司的股票是分:股票股利,還是現金股利呢??

    以上三個問題,我找您的許多文章中,實在找不出答案,
    可以麻煩您抽空幫我解答嗎?? 十分感謝!!

    1. 1. 美股不會發放股票股利喔,另外是否發現金股利或股票股利都不是複利的關鍵,重點是資本利得(股價反應公司成長)與資金再投資(利息再投入)
      2. 資金要再投資
      3. 美國沒有股票股利

      1. 目前沒特別推耶,之前看APP是在台灣還不能用,且中文支援並不完善

  7. Mr. Market 您好:
    若是完全沒有買過海外金融商品且單純想購買S&P500做長期投資用,資金大約400萬,您會推薦哪家做選擇呢?

    1. 上面兩家比較適合。如果年紀大65以上,也可以考慮是否要複委託。

      1. 請教一下,為什麼年紀65歲以上的人,你會建議他利用複委託?有什麼特殊優惠嗎?(雖然我還沒到這歲數,純粹好奇)

        1. 減少擔心發生變故時,家屬要海外取錢的問題。如果不擔心就沒差。

  8. 您好,目前想定期定額每月買美股ETF,放長線,想請問每年放一筆錢,每月固定買,請問開哪一家券商比較划算?
    2.文章中所指的手續費是買入的手續費還是賣出的手續費?若每月定期買是否firsttrade划算?因為免手續費

    謝謝

    1. 就長期投資而言,海外券商手續費的影響很小,
      舉例來說10年平均總報酬率約70%~80%,但手續費或一些報價差價頂多差0%~0.2%,不是影響成果的重點,也不需要花時間在上面糾結,
      美股券商在費用上競爭激烈,前面幾家都差不多,
      而且各家開戶都免費,我覺得是都可以考慮開來用用看,最後挑介面用的順手的再長期使用就好。

  9. 您好
    想請問目前是投資新手,但想長期投資ETF(定期定額),那麼適合選用etoro嗎?還是比較適合Firstrade或TD呢?
    etoro的入金出金方式便利很多,但很多長期投資者好像比較常用TD/ Firstrade,所以想詢問一下etoro用於長期(10-20年)ETF投資是否合適
    謝謝

    1. 文中有寫,券商完全不是影響你最終報酬的重點,你的操作方法才是重點。
      ETF的話這幾家券商都可以,優缺點特色文中也都有提到,應該是選你用起來覺得順手的,你也可以都開起來試試看再決定。

  10. 市場先生您好:想請教以上的海外券商,除eToro有看過您寫的是CFD,類似期貨多空都可操作外,其餘的券商是否也有提供像融資融券或期貨一樣的模式,做多空操作呢?因像融資融券台灣還要另開信用戶,期貨也是要另開戶,不知海外券商對這塊的限制?感謝~~~

    1. 海外券商就沒這麼複雜,不用另外開戶,不過各家細節不同,你可以用現有的券商先試試看。

  11. 請問eToro買進美股, 並不持有實體, 這樣當發股利時, 美國那邊會需要報稅嗎?

  12. 請問在開第一證券戶,獲取驗證碼時,一直顯示「抱歉,開戶連結出錯」是什麼原因呢?謝謝

    1. 實際測試是沒遇到這問題,應該重新連一次即可,
      或者建議直接問他線上即時客服(現在是要用微信詢問)

  13. 請問如果使用信用卡直接存入資金交易,未來賣出相關投資所得是轉入當初使用的信用卡?還是可以指定其他銀行帳戶?謝謝

  14. 你好, 請問我以前在美國唸書工作的時候就有TD的帳戶, 也有連接美國當地的銀行戶頭, 本身沒有綠卡或是公民的身份(但有社會安全碼, 以前在美國工作的時候也報過稅), 現在也已經搬回台灣多年, 那我現在在TD的交易買賣收入有需要課美國或是台灣的稅嗎? 或是我的戶頭有需要做什麼身份的更新嗎? 謝謝~

    1. 美國跟台灣,是兩邊都要課稅的,差別在於你在美國是用美國人的稅率還是外國人的稅率。

      如果你以前有報過美國的稅,那要額外留意一下,看美國的稅的規則是否依然適用,
      美國人無論是否居於海外,只要有保留美國國籍就要報美國的稅,但美國的稅務細節可能要問會計或稅務諮詢會比較清楚。
      至於台灣,如果已經有報海外稅的部分,印象中是可以抵免不用雙重課稅,但這部分細節一樣是問會計師會比較確定。

  15. 請問與上列談到的任何海外券商開戶後,把錢透過銀行滙出去買賣股票,如果賣出持股要拿回部分現金該如何拿回來? 拿回現金就是所謂的出金對不對?

    1. 不是喔,每一家都會有一個對應的保管銀行,錢是會到銀行帳上,買股票是從帳上扣款、賣出股票就退回帳上。

      至於出金、入金,指的是從台灣把錢存入國外保管銀行或者領出的動作。

  16. 多謝版主回覆。再請問版主我人在台灣,如何將錢從國外保管銀行滙回台灣?

  17. 市場先生你好~我遇到一個很難的問題,因為我目前是加拿大居民,享用eToro/Firstrade/TD Ameritrade 還有E-Trade/ Scottrade等等許多知名的卷商都不開放給加拿大的居民使用。目前唯一知道的就是IB是能夠使用的,不過資金量需要很大,口袋不深.

    這是他們網站給加拿大投資人的規定(https://www.interactivebrokers.ca/en/index.php?f=45251&p=stocks1):
    ====================================
    Fixed: CAD 0.01 per share
    Minimum Per Order: CAD 1.00
    Maximum Per Order: 0.5% of trade value 1, 2

    Example:
    100 Shares @ CAD 25 Share Price = CAD 1.00
    ====================================
    因為我想投資ETF,但一檔ETF裡面要怎麼算shares??

    我這個解釋其實看不太懂? 能否幫我解釋一下什麼意思呢?

    “不過如果是需要更方便的介面,可以透過其他跟IB合作的券商,可能手續費略高一點,但可以免除1萬美金和管理費的限制。” –>有哪些劵商有跟他合作的?

    因為身分很尷尬,台灣能使用的劵商很多,有什麼可以解套的方式嗎? 能請家人代為操作嗎? 但要把錢匯回台灣再出來,好像也不是一個辦法? 這應該怎麼解套呢? 還是尋求當地其他的小劵商嗎?

    1. 這題有點難,畢竟美國政府有規定美國人不能用海外券商,加拿大應該也是類似規定。
      如果其他幾家都不行,一個是選向用IB,但費用部分,就只能單筆下大一點、避免頻繁操作,如果不是錢太少應該也還好。另一個選項就是找加拿大的交易商了。

    1. 國籍也是歐洲嗎?理論上都可以,不過我不確定歐洲政府有沒有禁止國民用美國券商(FT、IB、TD)

  18. Mr.Market市場先生您好:
    請教一個問題etoro能跟其他券商如firstrade,TD 做帳戶轉移或是資金轉移嗎謝謝

    1. 目前沒看到這方面的說明和選項,有需要應該是直接問客服確認?

  19. 您好!請問:

    1.信用卡分筆匯出可以用現金回饋抵銷匯款手續費,是否比銀行電匯划算呢?

    2.但銀行電匯可以用已經換好的美金,信用卡匯出又要考慮到當下匯率高低,會不會省了匯款手續費,卻賠了匯率,反而不划算?

    3.未來贖回並匯回國的手續費用,各家差異大嗎?

    1. 1. 不會特別去算這個,那些都小錢,我覺得最終差異不大
      2. 如果你是要長期投資,算匯率沒甚麼意思,因為用任何方式計算最終都是要持有美元資產,且台幣跟美元波動誤差已經算很小了,其他幣別波動都比美元大很多
      3. 目前還沒有比較過很多家,經驗值是單趟電匯成本落在台幣800元~1200元左右,建議問一下自己的銀行計價方式,有時中轉行會再多收一點幾百塊

  20. 請問版大 小SP500選擇權的操作 德美利的介面也是最好的嗎? 它的每筆收費也是6.95嗎?

  21. 您好:
    請問除了 etoro 之外,其他美國券商也可以採用定期定額購買股票或 ETF 嗎?

    1. 如果你說的是自動定期定額,那全都沒有。

      手動定期定額的話,比較要注意的是匯款過程的手續費,因為銀行電匯太小額匯款不划算,目前是只有eToro可以信用卡匯款,較適合小額,但大額還是燕翼用銀行。

    1. 對的,我自己是早年辦是歐洲監管,不過澳洲監管其實差異也不大,都當成實體股票也可

    1. 安全性和方便性,這兩家都沒問題,我自己是兩間都有用。

  22. IB網站點進去,手續費看不太懂,
    假設最低階級一般小口數散戶,交易一趟小道瓊期貨(YM),
    平點進出的話,這樣產生的所有費用是多少?

    1. IB的介面的確比較不好懂,另外海外期貨要求的保證金都不低,大多都至少1萬美金起跳,且僅有1萬美金也很危險,不熟建議不要碰。

  23. 市場先生你好,嘉信也是規模很大的券商,也有中午客服,這篇沒有特別介紹是因為對於嘉信有什麼疑慮嗎?
    謝謝你

    1. 嘉信很大也很穩定,是很好的券商。不過它的規模大的原因,不是單純只有證券業務,也有其他投信、財富管理業務。
      它因為夠大,所以幾乎很多教學介紹都會提到。但實際上在台灣我聽到用嘉信的人,和上面列表這幾家比起來是幾乎相當稀少,至少我身邊幾乎不到一隻手的人有用它。
      另外有兩個考量,一個是他們開戶流程是這幾家裡面最麻煩的,比TD還麻煩,不知道近期有沒有改善。
      另一個考量是去年它宣布跟TD合併,目前要到2020年底才會知道他們提供的服務、費用、介面,會有甚麼改變和調整,因此我目前是覺得先觀望,等之後他們都改好會再寫一篇教學。

  24. Mr. Market 您好

    想請教您,關於美國股票市場的訊息,您都參考哪些媒體或公司的文章?因為訊息很多,我怕誤看了”葉佩雯”,所以想知道有哪些訊息來源是比較可靠的。謝謝您

  25. 您好,非常感謝您詳細的資訊及說明,
    關於eToro上買賣的差價合約,
    讀了您的相關文章,並在網路上搜尋了一些資訊後,
    仍有一些疑惑想請問您,

    目前的理解是,在eToro上買賣的都是所謂的差價合約(CFD),
    舉例來說,若A公司股價目前是1000元,我可以花1000.9元(eToro點差為0.09%)購買了一單位A公司的差價合約,
    未來當我要結束這個合約的時候,依據當時的價格,假設A公司股價漲到1100,賣方應該要支付我98.11元(1099.01-1000.9, 也就是價差),
    但是事實上這個合約並沒有結束,我只是賣給別人了,而當時這個合約的賣出價格是1099.01,因此我獲得1099.01元並從而獲得98.11元的利潤。

    想請問您的是:
    1. 以合約的概念來理解,應該至少有甲乙方存在,以差價合約的概念,也就是支付價差的合約,應該是甲方(我)跟乙方(比如交易對手)約定,未來如果A公司股價上漲,則乙方須支付甲方差價,下跌則相反,若這樣的理解可以成立,那麼我的合約對象是誰?我是跟eToro購買這個合約,所以乙方是eToro嗎?若eToro只是仲介,難道乙方是上一個合約持有者嗎?但賣出CFD應該就不需要再負甚麼責任了,因此這個地方頗為混淆
    2. 其實這個問題最終的目標就是想理解,我到底買了甚麼,說是一個合約的話,就有我應有的權利義務,比如收取或支付價差的權利義務,但也應該要有一個合約對象,才能知道我要對誰負這個權利義務,就像是期貨,約定了一個價格,雙方互負買賣義務

    其實還有些想不通的地方,但我想這個應該是目前一個關鍵癥結點,還請您不吝回覆,非常感謝您

    1. 1. 對,原則上交易對手是交易商,而交易商會自己去對沖避險。
      2. 因為eToro在歐洲監管下,股票交易在沒槓桿時也都是買賣實際股票,到亞洲是因為配合監管一些規定限制才變成差價合約,但損益計算上其實沒什麼差別。意思是它原本就是有實際股票交易的公司,如果你擔心,註冊後可以填工單換成歐洲監管即可。
      它股票的差價合約,在沒有槓桿下跟一般其他差價合約意義比較不同,跟一般股票交易一樣。但如果有用槓桿,那就屬於一般我們理解的差價合約了。

  26. 想請問一下,看了您另一篇文章”外匯保證金》有規模且安全的外匯交易商清單(2020最新)”
    提到的 IG Market 感覺最有規模交易費用也是低,之所以沒有被推薦是否有其他不足的地方?
    因為看了您的文章後比較偏向在IG Market 開戶,但這篇梅也推薦才提問,感謝您的好文章。

      1. 我有在用IG, 它也可以開一般的股票戶 我在上面可以交易一港股美股澳股或美國的ETFs。但的確,上面找不到台灣的股票和ETFs

    1. 沒有 當然買賣報價多少會有一點點落差,不過影響不大

  27. 您好,在經過研究之後個人會覺得複委託/美國卷商至少各開一個會比較好

    1.複委託有受”中華民國證券商業同業公會證券商受託買賣外國有價證券作業辦法” 規範
    第十條/第十二條/第十三條 有規定台灣卷商在海外卷商出包時有責任要幫忙轉存其他保管機構
    至少台灣卷商處理不好,訴訟戰場也在國內…不是在國外
    但是因為手續費的關係,就算是最便宜的大昌證卷(0.15%/低消15鎂) 一次下單也要30萬台幣左右才划算
    http://www.selaw.com.tw/LawArticle.aspx?LawID=G0100955

    2. 海外卷商有SIPC/FINRA 保障 50W 鎂,但如果倒閉,需要自己”主動” 向SIPC 求償, 但我目前查不到外國人要怎麼跟SIPC 接觸/是否須請美國律師去法院等流程(如果市場先生您知道也請幫忙公開一下)

    3.我自己覺得要開海外卷商,以TD /嘉信優先, Firsttrade 次之, IB E-toro 排最後
    TD/嘉信有上市且都0 手續費,嘉信還有免費領錢的Debt Card ,TD 則是退稅服務很積極,兩家快合併了
    Fristtrade 0 手續費,但被駭過且未上市,且匯回台灣手續費偏貴
    IB 對小戶不優 大戶才划算
    E-TORO 台灣人用不是澳洲就是歐洲監管,其實是沒有SIPC 保障的,而且澳洲監管還是買股票CFD 滿危險的

  28. 您好,

    請教一下「帳戶金額10萬美金以下要收管理費每月10美金」意思是帳戶內要有經常性的10萬美元對嗎?如果原本有10萬美金,買股用了2萬美金,這時帳戶只剩8萬美金,所以會被收管理費10美金?

    1. 首先是看總淨值,所以不管花掉多少都OK,
      10美元可抵手續費消費,所以你有花到手續費超過10 USD也會從裡面扣

  29. 市场先生您好,

    目前是一名在缅甸工作的大马人, 我有上网查过,etoro 和 TD Ameritrade Singapore 都不支援居住在缅甸的投资者。 请问您还有什么其他的美股卷商可介绍吗。 谢谢。

    1. 美股券商其實出了美國,的確很多國家都沒有支援,畢竟他們做美國人就飽了。美股券商註冊的時候,雖然網頁讀取是看地區,但註冊實際關注是看國籍,馬來西亞應該是有支援。
      如果不行建議你問問看新加坡較大的券商,一般他們也有串皆可下美股的單。

  30. 請問市場先生:
    目前投入資金在Etoro,但是明年要去留學的國家-日本無法使用這個平台,現在裡面資金不大的狀況下,請問會建議現在先將資金提領出來,投入到其他可以互通的平台嗎?

    1. 應該是沒差? 因為它不在日本使用,指的是日本國籍無法註冊(不過網路IP會不會被檔我不確定,看你要不要發信問一下客服)。
      如果用不到就領出來,長期投資就放著。

      提醒一下,投資只能用閒錢,只有長期不需動用的資金才可用在投資上。

  31. 請問版大,我知道Etoro可以 1.做空 2.槓桿 3.設止盈止損 到價自動平倉,請問其他卷商也有一樣的功能嗎?

  32. 嘉信SCHWAB有中文客服,早期麻煩在轉接信用卡部之類後要靠自己,近幾年已經改中文客服全程服務,在線三方通話幫忙翻譯,對台灣人發支票本跟卡的稀有券商

  33. 市場先生你好,最近想做美股的量化交易,想詢問市場先生有沒有推薦的卷商有是有API相關接口的,目前看好像IB 盈透的API接口比較豐富,但是小弟資金不大(大概只有10000美金),IB 10萬美元以下有每月10美元手續費,有沒有其他推薦的卷商。

    1. 資金不大應該比較難做量化。至於串API,目前也只聽過能串IB。

  34. 您好,孩子人在美國讀書,想用零用金投資,建議用那個平台投資美ETF. 謝謝

    1. 他有美國國籍嗎?如果在美國本土且熟英文,應該有更多選擇。這邊這些是中文化程度比較高的平台,給台灣人用的,至於介紹都寫在上面了可以自己選。

    1. 可以吧,匯款階段才會用到外幣戶。其實用台幣戶也可以,就是中間多一次換匯

  35. 你好市場先生 我本人現在在美國工作, 居住美國但不是美國公民, 我對於index fund 有興趣, 在美國vanguard 或是fidelity大概是最有名的兩家公司, 我知道vanguard只供在美國居住者開戶,但是我不確定長期下來我是否還會待在美國, 如果我五年內搬回去, 我開了vanguard的帳戶, cash out 我的錢再pay tax應該是不太划算了, 你有什麼樣的建議嗎?或是我該找你上述列帳戶去開戶做投資?還是上面的帳戶是專門給在台灣想投資美股的使用?謝謝!

    1. 如果你有美國稅務居民身分,
      有個問題是,在全球各國開戶買股票,他都會問你是否是美國稅務居民,所以還有美國人身分的時候開戶買賣都會有一樣問題,即使在台灣開戶也一樣。

      而之後你如果身分改變,應該也都要寫信給券商克服做變更,以免被預扣或申報多一些稅。

      但稅的計算方式應該是分成 股息的稅 以及資本利得稅,
      pay out部分如果是股息就會有稅,這避不開,
      如果是資本利得稅,首先是要計算是額外的利得還是本金而已,另外如果計算時已經非美國人身分且不會追溯,應該也不會算到美國的稅。

      金額大的話建議跟個人稅務會計師確認過。

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