投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦(美股、ETF、海外期貨)

以下是市場先生蒐集一些自己和身邊朋友的海外券商經驗,
列出在投資美股或海外ETF,最常使用及最有特色的幾家券商,
各家的競爭特色不同,有些也可以操作基金期貨選擇權

以下挑選出5家使用者最多且有特色,且有中文化界面的券商供大家參考,
也是目前我聽到身邊有交易的朋友最常使用的幾個平台,
有需要的人可以挑自己喜歡的券商來使用,有用過不錯的也歡迎跟我推薦。

本文僅是經驗分享,無推介開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。

統整5個券商的比較表

★★★ 在5個券商中相對比較好

★ 在5個券商中相對比較差

券商 手續費(美元) 商品數 介面/難易
eToro 0.09% ★★★ ★★ ★★★
Firstrade 免手續費 ★★★ ★★
IB盈透 0.005元/股 ★★★ ★★★ ★★
TD德美利 6.95/次 ★★★ ★★★
複委託 約0.5% ★★★
資料整理:Mr.Market 市場先生

各家券商在手續費和服務內容上各有特色,以下會談到細節。

1. eToro(e投睿)

券商 eToro(e投睿)
規模 全球領先社群投資網路,超過千萬註冊用戶
商品種類 美股、港股、ETF、商品期貨、指數、外匯
手續費 0.09%(股票和ETF單邊利差)
交易介面 簡單好上手
中文支援
其他特色 1. 開戶流程簡單、匯款方便(信用卡)
2. 社群投資功能
3. CopyPortfolio複製基金功能

eToro(e投睿)成立於2007年,目前已經10年多,跟幾家網路券商算相對年輕,
在社群投資領域崛起的很快,背後的投資者之一是中國平安銀行。

eToro好處是開戶非常方便,介面也很簡單

開完戶就可以免費使用它的操作平台以及查詢相關資料,
在操作介面上做的非常簡單直覺,
對完全沒有經驗的新手也能很容易上手,
另外匯款也很簡單,直接用信用卡就可以完成匯款,
不需要像其他券商一樣跑銀行走電匯流程(但金額大還是要用電匯),
因為匯款方便,所以非常適合想定期定額投資ETF或大型美股的人。

美股ETF它目前eToro並沒有提供全部的報價,
主要是以知名且流通性好的大型股票為主,如果你要挑一些中小公司就不適合。
上面也有一些港股知名股票,例如小米、騰訊、聯想等,
同時可以透過搭配指數交易(例如道瓊、NASDAQ100S&P500等等),
以及各種商品期貨和外匯。

eToro和其他券商差別在於無論股票、ETF、外匯、期貨,
目前全部都是差價合約CFD產品
價位計算用的是點差而不是另外扣成本,各類商品的費用不同。
股票和ETF單邊利差(一買or一賣)交易成本是0.09%,
在不使用槓桿時不會產生其他費用,跟一般買股票相同,
跟免手續費券商比是略高,當然還是比複委託便宜5倍。

可閱讀:
1. 差價合約CFD是什麼?
2. 差價合約點差如何計算?

比較獨家特別的是社群投資功能,
讓投資人可以免費追蹤全球各個明星交易者的持股,加快學習的腳步,
還有獨家的複製基金(CopyPortfolios)功能,裡面有各種獨家的投資組合。

另外要注意eToro有開放槓桿交易的功能,
是屬於CFD交易,類似股票融資或期貨保證金交易
個人會建議新手在初學美股時先不要使用槓桿投資(包含其他券商也一樣),
應該熟悉之後再操作。

eToro(e投睿)相關連結:

1. eToro註冊官網

2. eToro開戶流程教學

3. eToro完整評價、優點缺點分析

4. eToro如何買賣下單?

5. eToro如何用銀行電匯匯款入金?

6. eToro出金(匯出資金)完整流程

7. 什麼是社群投資?

免責聲明:65%的個人投資者在進行差價合約交易時出現虧損。您應當考慮自己能否承受因高風險而造成的資金虧損。
目前許多家海外券商,除了股票和期權以外也都有提供CFD差價合約,交易時務必謹慎。

2. Firstrade(第一證券)

券商 Firstrade(第一證券)
規模 未知
商品種類 美股、ETF、基金、期貨
手續費 零手續費(股票、ETF)
交易介面 僅下單為主、不適合看盤操作
中文支援
其他特色 1. 2018年推出全面免手續費計畫

Firstrade第一證券是台灣許多人在投資ETF時很喜歡用的券商,
它是純網路沒有實體的營業點,
在2018年推出了全面免ETF免手續費功能,是很多人會討論它的話題。
在開戶上Firstrade蠻簡單的,線上就可以全部完成。

Firstrade的缺點在於操作介面比較簡單一點,
單純下單還OK,但不適合需要看盤的交易,
長期投資的人就沒差會比較適合。

另外有讀者會提到Firstrade並沒有上市,所以並不知道它的財務狀況,
在巴倫雜誌(Barrons Survey)公布的全球網路券商排名上,
Firstrade在2018年是排在11名。

它官方網站上有提到每一位客戶都有資金保險,
其實這類全球券商的規模都很大,如果擔心的話有線上中文客服,
或是簡單一點:用你不會擔心的券商就好。

Firstrade第一證券相關連結:

1. Firstrade官網連結

2. Firstrade第一證券開戶流程教學

3. Firstrade第一證券入金匯款流程分享

 

3. InteractiveBrokers(簡稱IB,盈透證券)

券商 InteractiveBrokers(IB 盈透證券)
規模 全球最大網路交易商
商品種類 美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD
手續費 每股0.005美元,每次最低收1美元,上限交易額1%
交易介面 完整但較複雜一點
中文支援 簡體(建議用英文)
其他特色 1. 全球最大網路交易商
2. 個人開戶最低要求存入1萬美金
3. 帳戶金額10萬美金以下要收管理費每月10美金
4. 單次交易2000美金以上手續費比較划算

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的網路券商,
股票有在NASDAQ上市(代號 IBKR),
許多專業投資機構都是用IB操作為主,例如交易員常用的bloomberg就是綁定IB,
IB除了自己有券商也提供資訊服務,有很多中小型券商背後都是透過IB的系統在交易。

在商品上IB的選擇非常多,不儘是美股、ETF,
也包含到全球股票、甚是粉紅股(未上市股票)都買的到。

IB的手續費很低,計算也比較特別

手續費是無論股價高低,都按每股計算,但有上下限,
如果你手上台幣資金有百萬或千萬以上,會覺得用IB很省手續費,
但如果手上資金只有幾十萬,用IB會覺得費用比較高,而且還要付管理費。

每股手續費0.005美元,
每次交易最低1美金(換句話說最少買200股才划算)
最高上限是交易總值的1%(如果買低價股時的手續費最貴是1%)。

因為美股不同股票的股價差異可以很大,
貴的例如巴菲特的波克夏BRK.A一股29萬美金,相對IB的手續費就可以忽略不計
便宜的股票也可能個位數股價,手續費相對比例就高一點。

如果是買股價10~100元的股票,
一買一賣手續費大概0.1%~0.01%,
每次交易需要200股,否則最低手續費仍是以1美金計價
也就是單筆交易至少2000美金~20000美金,
簡單來說:錢越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。

IB提供的好處很多,相對於一般投資人會遇到問題是:
1. 介面比較複雜,目前只有簡體中文,如果要用還是建議用英文的。
2. 開戶最低要存入1萬美金,否則會開戶失敗
3. 帳戶資金10萬以下每月要收10美金管理費,2000美金以下要收20美金,管理費可以抵交易手續費。
4. 因為公司規模很大,在中文的客服上沒那麼即時。
(簡單來說,適合大戶但不適合小散戶)

當然一般人還是可以用IB開戶交易,
不過如果是需要更方便的介面,可以透過其他跟IB合作的券商,
可能手續費略高一點,但可以免除1萬美金和管理費的限制。
(目前資料整理中,完成後會放上來)

IB盈透證券延伸閱讀:

1. IB盈透證券開戶註冊連結

2. IB盈透證券開戶流程教學(施工中)

3. IB盈透證券匯款入金流程教學(施工中)

 

4. TD Ameritrade(簡稱TD 德美利證券)

券商 TD Ameritrade(德美利證券)
規模 全球第3網路券商
商品種類 美股、ETF、債券、基金、期貨
手續費 股票每筆交易6.95美元,偏貴
交易介面 完整
中文支援
其他特色 1. 在個股期貨選擇權上比其他平台友善

TD目前排名第3的網路券商(NASDAQ代號AMTD)
在美國有很多實體的營業點,它的手續費和其他幾家比起來比較貴,
股票和ETF單筆交易是6.95美金,買賣來回就是13.9美金,
如果是一般人一筆交易3000美金來說,成本大約0.46%,跟複委託差不多貴。

如果想把交易成本壓在0.1%,等於一次交易的金額必須是13900美金,
跟IB一樣對大戶很友善,不適合想要小規模調整部位。

當然,TD能成為大型券商不是沒有原因的,
通常會開TD的人主要都是為了交易期貨選擇權,
選擇權的費率是6.95每次+0.75每口,
同樣一次口數要大一點才划算,IB盈透每口是0.25美金(每次總額最低1美金),
雖然費用高,但TD在期貨選擇權的交易上有很方便的介面,
這是它特別用心的地方,適合有在操作個股選擇權的人。

TD Ameritrade延伸閱讀:

1. TD的官方網站

2. TD Ameritrade德美利證券開戶流程教學(施工中)

3. TD Ameritrade德美利證券匯款入金流程教學(施工中)

5. 國內券商複委託下單

券商 複委託(國內各家券商都有支援)
規模 基本都安全
商品種類 美股基本都有,其他根據券商而定
手續費 折扣後約0.5%
交易介面 中文介面
中文支援 找到的台灣的營業員
其他特色 1. 比較不用擔心海外遺產問題

國內券商可以開通複委託下單,
複委託的意思,就是透過國內券商,券商再去跟海外的交易所下單,
台灣的券商手續費折扣後大概要0.5%,
比起直接跟海外券商下單大概0.1%比,大概平均貴了5~10倍,
不過其實也跟買台灣股票的成本差不多,

和國外比會發現,
其實我們平常買台股的交易成本是很高的(主要是貴在交易稅0.3%)。

是否該用國內券商的複委託?

最後複委託當然也是一種方法,
但國內複委託的費用和海外相比仍是偏貴,
身邊有些朋友也是用複委託交易,
主因是他們對於錢放在海外券商比較不放心,因此寧可貴一點。

至於怎麼選擇,就看個人判斷囉。

延伸閱讀:

1. 什麼是券商複委託下單?

該如何選擇?可以先體驗看看再做決定

以下市場先生用一句話總結各種美股投資管道的特色:

券商 一句話描述特色
eToro 最適合新手快速入門體驗的交易商
Firstrade 長線投資者比較喜歡的免費券商
IB盈透 有門檻但對資金大的人很優惠
TD德美利 費用較高但期貨選擇權的介面較佳
複委託 不放心錢放海外的人使用
資料整理:Mr.Market 市場先生

如果想深入了解可以自己去體驗看看各家的平台,
因為除了IB需要有費用以外,其他幾家都是可以免費開戶使用,
可以試用過再選擇適合自己的。

未來如果有研究新的平台會再補上。

(以上資料整理,如果有錯誤或資訊過時歡迎來信或傳訊息跟我說)

本文僅是經驗分享,無推介開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。

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一般留言

  1. 請問版大,一個人可以開多少個美股賬號,還是沒有任何限制,隨你高興,單純好奇,謝謝您的好文

    1. 同一家券商只能開一個,不同家的話不影響喔要開幾家都可以。(但最後真正常用的就會是其中一兩家)

    1. 交易所得稅:看券商規定,如同這篇文章裡面寫的
      如果你說的是資本利得稅的話,只有美國人會收資本利得稅,台灣人不會被課

      遺產稅:簡單來說海外資產6萬美金以上(6萬免稅額),當發生意外,家人想要拿回就會被課遺產稅
      家屬需在9個月內申報,稅率從18%~40%不等階梯式稅率。申報文件的話網路上查會有,另外要注意是必須先繳遺產稅才能拿回錢

      1. 我是新手,不好意思請問一下:
        你介紹e TORO內容有提到(價位計算用的是點差而不是另外扣成本),這句話的意思是什麼?
        假設我想買可口可樂1股,掛單當下現值50元,我操作app也掛50元,系統會等它股價跌的49.8,才幫我成交49.8,但是收我50元嗎?
        是這樣的意思嗎?

  2. 謝謝版主,只是投資前會先考慮風險,很想知道考慮券商時1.例如eToro,出金是否容易,是否有隱藏成本?2.繳退稅的問題,因為美國券商有報退稅機制,但eToro金主是中國平安,是否需向中國報稅?3.用信用卡出入金的換匯報價及手續費哪家銀行較優,是否可以直接刷外幣等

    1. 可以看這篇有解說
      https://rich01.com/etoro-opinion/
      1. 交易成本就是點差和隔夜利息,無槓桿時就沒有隔夜利息
      2. 稅務美股股息部分和其他美股券商一樣,匯回台灣有額外獲利就是境外所得,這部分也跟其他美股一樣
      稅務上跟平安或中國沒關係喔,那只是合作機構。
      3. 換匯部分是visa或master是有自己的國際標準換匯價,所以差不多。因為海外匯款都會有1.5%手續費,我建議是選海外現金回饋高的例如大於2%,就能夠cover手續費
      海外信用卡可以看這篇
      https://rich01.com/credit-card-oversea/

  3. 請問版主, 匯款到以上的任何一家劵商, 是否就等於把錢匯到美國去呢? 謝謝您!

    1. 對,因為這幾家的保管銀行都不是台灣的銀行
      複委託除外,複委託是用你原本券商對應的帳戶扣款(但每次交易中間會有一筆換匯成本)

  4. 同時可以透過搭配指數交易(例如道瓊、NASDAQ100、S&P500等等),
    以及各種商品期貨和外匯。

    eToro和其他券商差別在於無論股票、ETF、外匯、期貨,
    目前全部都是差價合約CFD產品,
    價位計算用的是點差而不是另外扣成本,
    單邊利差(一買一賣)交易成本是0.09%,
    跟免手續費券商比是略高,當然還是比複委託便宜5倍。

    CFD產品什麼意思?
    是不是代表如果我買$6000美金S P Y
    需要成本是6000*0.09%=5.4美元
    下單跟贖回都要收嗎?
    還有其他成本嗎?
    需要收管理費嗎?

  5. Mr. Market 您好:

    我想請問一下透過美國卷商(例如:FIRSTRADE)購買股票的話,
    錢的部分是匯到指定銀行這沒問題,
    卷商倒了錢還在銀行,

    但是購買的證卷是到集保的地方嗎?
    還是是以FT的名義擁有,
    因此如果FT倒了沒有任何證據可以證明購買者曾經擁有該公司股票呢?

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