外匯保證金》有規模且安全的外匯交易商清單(2020最新 差價合約/外匯交易平台)

上一篇提到什麼是外匯保證金與差價合約(CFD)交易?

其中有談到,差價合約的特性是可以買賣幾乎任何商品,
除了外匯,還包含投資股票、各種指數、ETF、商品期貨(原油、黃金、白銀等原物料期貨),
甚至比特幣或以太幣等虛擬貨幣也可以交易。

外匯交易商(差價合約交易商)該如何選擇?

因為外匯交易券商的選擇太多了,由於台灣並沒有費用低廉的交易商,都屬於全球的廠商,
而且常常會聽到一些非法黑平台或是只成立兩三年新的證券商,
選擇外匯交易平台,推薦最重要的挑選原則就是「安全性要高」:

條件1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久:

交易量必須是全球排名靠前面的廠商,
如果背後有母公司,規模及品牌越大越好,
並且成立時間越長越好。

另外中國大陸這類詐騙太多,
所以不推薦一些最初是成立於大陸的交易商。

條件2. 公司有完整的監管:

目前全球最大的監管有幾家:
1. 英國金融市場行為監管局(FCA)
2. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
3. 美國商品期貨交易委員會(CFTC) [只對美國本土交易商開放]
4. 歐盟金融工具市場管理(MiFID)
可閱讀:認識全球重要的金融監管機構

通常你的資金是會被信託保管,和交易商的經營是隔離的,
即使交易商出現任何虧損,也都不會影響到客戶投入的資金。

不過要注意的是加密貨幣,目前各大監管機構都還沒有對加密貨幣進行規定。

條件3. 有中文客服、中文的交易平台軟體:
因為我自己英文都比較沒把握,
而且如果沒有中文客服,代表它在亞洲區的服務沒有很充足,
這樣遇到問題時後會很麻煩,
最好還是選有中文客服,以及中文平台軟體的交易商。

至於費用率、槓桿彈性、商品種類、交易平台好用等因素,
雖然重要,但通常大型的廠商差異不大,這幾點都是大同小異。

2020台灣 安全的外匯交易商 /差價合約交易商清單

以下市場先生整理比較過清單,
每家外匯交易商都是符合上面3點條件:
(未來若有測試到新的平台會陸續更新,有使用體驗不錯的也歡迎和我推薦)

 

交易商 重點特色
eToro e投睿 全球領先社交投資平台,有獨家的複製基金及跟單交易技術,很適合新手
IG Market 全球歷史最久、全球第一的零售差價合約券商*,有自己開發的交易平台,費率低
OANDA安達 成立24年全球大型的CFD交易商,規模大。黃金、原油的交易成本偏低
GKFX Prime捷凱金融 全球前50名的CFD交易商,交易量大、槓桿彈性選擇多、費率低

*(按收入計算,不包括外匯)。數據來源︰截至2018年2月已公佈的財務報告。

這四家我認為都是很優質的交易商,
選擇上可以挑自己喜歡的即可。

以下分別整理各交易商的細節資料:

1. eToro e投睿

名稱 eToro e投睿
規模 交易量全球前50大、註冊用戶超過千萬人
註冊國/監管
(僅列最重要)
eToro歐洲分公司 註冊於塞浦勒斯
英國金融行為監管局(FCA) 編號583263
澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號491139
遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID)
中文客服
交易工具平台 網頁、APP
交易費用 中等
槓桿倍數 最高1:400視商品而訂
最低入金金額 200美金
出金手續費 5美金
特色
簡單來說社群功能做得很好,操作簡單,對新手非常的友善
1. 可以看到一些明星投資者的操作,他們願意公開透明自己的操作
2. 可以挑選喜歡的明星投資者跟單,不需要任何費用
3. 複製基金功能,運用大數據建立有許多獨家的投資組合
如何開始 前往eToro註冊教學

eToro是全球在社群交易中處於領先地位的公司,
新手可以註冊一個帳戶,有10萬美元的虛擬資金可以做操作,
另外和其他交易商有個差異是它也提供美股股票和ETF買賣,性質是差價合約交易商與股票券商的綜合體。

在介面和工具上都是偏向適合新手的直觀設計,對新手很友善,
例如內建預設的風控停損,或是類似基金的操作設計,有興趣可以自己研究看看。

近期出金手續費從原本25美金降低到只要5美金,費用門檻變得更低了。

2. IG Market

名稱 IG Market
規模 交易量全球第1大
註冊國/監管
(僅列最重要)
IG成立於英國,股票名列富時250指數
英國金融行為監管局(FCA) 編號195355
澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號220440
中文客服
交易工具平台 自有平台(網頁、APP)、MT4(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:200倍
最低入金金額 信用卡300美金、電匯不限
出金手續費 電匯15美金
特色
IG是全球最大、歷史最悠久的交易商
1. 成立於1974年倫敦,是全球第一家提供差價合約的券商
2. 因為交易量最大,所以服務品質與費率也都十分優秀
3. 非常值得信賴(因為全球第一大)
4. 近期針對台灣市場推出獨家的24小時台灣指數現貨商品可供交易
如何開始 前往IG Market註冊教學

IG是全球歷史最悠久且規模最大的公司,可槓桿交易的商品種類極多,幾乎什麼都有,
在全球各地都有分公司,主要有5種交易幣別(美元、歐元、日圓、英鎊、澳幣),
目前第一次入金時的刷卡成本(1.5%)會有退回的優惠。

另外近期針對台灣市場有推出24小時交易的台灣加權指數現貨商品,比台指期貨更有彈性,目前只有IG獨家推出。

可閱讀:24小時交易台灣指數現貨商品簡介

3. OANDA安達

名稱 OANDA安達
規模 交易量全球前10大
註冊國/監管
(僅列最重要)
英國金融行為監管局(FCA)編號:542574
美國商品期貨交易委員會(CFTC)編號0325821
澳洲證券投資委員會(ASIC)編號:26152088349
日本金融廳(FSA)編號:關東財務局長(金商)第2137號
中文客服
交易工具平台 網頁、MT4、APP
交易費用
槓桿倍數 最高1:100
最低入金金額 200美金
出金手續費
電匯:每月第一次20美元/每月第二次以上35美元
信用卡:每月第一次出金免費/每月第二次以上出金15美元手續費
特色
OANDA(安達)成立於1995年,有超過24年歷史。
1. 規模大、安全性高,交易量約全球前10名
2. 點差小交易成本低、槓桿選擇彈性,黃金和原油的交易成本相對低
如何開始 前往OANDA安達註冊教學

OANDA安達也是全球排名前10的交易商,在美國、日本區域都是規模很大、排名靠前的經紀商。
主要專注在指數、商品原物料、貴金屬等差價合約上,原油和黃金的點差成本是各交易商中相對領先的。

4. GKFX Prime捷凱金融

名稱 GKFX Prime捷凱金融
規模 交易量全球前50大
註冊國/監管
(僅列最重要)
英國GK集團旗下品牌,總部於倫敦
英國金融行為監管局(FCA) 編號501320
中文客服
交易工具平台 MT4(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:400視商品而訂
最低入金金額 最低200美金
出金手續費 20美金
特色
GKFX Prime是很早就開始中文化的平台之一
1. 規模夠大、安全性高,交易量可以排入全球前50名
2. 點差小交易成本低、槓桿選擇彈性
如何開始 前往GKFX Prime註冊教學

GKFX Prime也是全球交易規模很大的公司,隸屬於GK集團,旗下GKFX和GKFX Prime都是非常有規模的交易商,
特別是在亞洲中國地區是排名第一的外匯經紀商(也因此常遭受同業仿冒或攻擊)。
在介面上使用起來有許多的彈性,交易成本也很低,
目前入金的信用卡手續費有全額退回的優惠(信用卡直接退回,電匯則是要1000美金以上才有)。

遇到不熟悉的交易商,該如何評估?

因為有很多讀者私訊或留言詢問,某些交易商是否安全、是否規模大?

市場先生自己的看法是:
我只會評估規模大的(至少要全球前50大),我的網站上也不會寫任何其他的中小券商。
何必冒險去嘗試太小的、太新的交易商呢?我想不到任何理由。

外匯差價合約交易本質是一個封閉的交易所,
因此規模越大、成立時間越久的廠商,在系統穩定性以及成本、服務上都會遠遠有很大的優勢。

最終真正影響我們損益的,更多時候還是自己的交易策略,
我們都只是需要一個安全穩定的交易平台,
何必在這個選擇上冒險使用新的、不知名的交易商呢?

可閱讀:評估國外經紀商安全性的3個方法

額外提醒:要小心不正規的交易商和黑平台

因為許多讀者留言會詢問,有些一查之下都發現是很小的交易商,甚至有些是仿冒的詐騙網站。

這邊市場先生教大家簡單幾個分辨方式:
1. 正規的交易平台,不會有人跑來跟你說要幫你代操。
2. 正規平台通常使用頂級的網域(例如domain網址不會有 “-“,結尾也只會是 .com)。
3. 首頁不會做的很醜很草率,官方也都會有充分的客服機制。
4. 知名的交易平台一定都是全球營運,並不會只有香港、台灣、中國。

最後依然要提醒一下,
外匯保證金交易是屬於高風險的操作,
有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,
以上僅是分享我自己個人經驗,投資人要自己做判斷。

關於外匯交易,接下來幾篇文章會談談更多基礎的知識

雖然外匯交易平台是很方便就可以投資各種商品的工具,
但其中也有很多專有名詞,對新手來說比較難懂。

接下來市場先生會繼續來談談一些最基本該知道的名詞,
待續…

下一篇:外匯交易「1 點(pips)」是什麼意思?

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一般留言

  1. Mr. Market 您好

    請問ETORO是不是沒有配息自動投入的功能呢?
    那股票的配息發放之後回到當初刷的那張信用卡銀行之後
    再自己手動買入嗎?

    謝謝您

  2. Mr. Market 您好

    請問ADSS達匯這一家如何呢?
    跟您介紹的這四家,優缺點在哪….

  3. 市場先生有聽過富拓外匯經紀商,這家經紀商也是做外匯的,有研究過嗎?

  4. 有試過IG出金到銀行賬戶成功的例子嗎?
    最近在處理出金的手續,有點麻煩

  5. 格倫外匯這一間如何呢? 是投資銀行背景的經紀商,有研究過嗎?
    昨天在群組看到有人說經紀商崩盤,但也看到蠻多人說到格倫很穩定

    1. 沒有在全球前50大交易商清單上看到你說的這家喔。建議挑大一點的安全。

  6. 請問市場先生,請問這間公司
    有在全球前50大交易商清單中嗎?
    麻煩您了,謝謝

    1. 看網址就知道沒有…不會有任何一家知名交易商用這麼長且沒有辨識度的網只

    1. 不熟悉,但網址很怪。一般全球的大公司網址不會有dash

  7. 請問Andiro Information Limited
    這家去年才在香港設立的交易商,有需要注意的地方嗎?他是用MT5 平台。謝謝您回答

  8. Mr. Market 您好

    最近有認識的人介紹

    fp-forex

    這個網站

    不曉得是否有在前50大的?不太清楚這是否安全想請教您

    1. 這間並不在前50大喔,
      要注意知名交易商只會用頂級網域,不會用中間有dash “-“的網址

      1. 對方聲稱該司是香港金銀業貿易場認可的行員,但這似乎不是監管機構(?
        由MMDFX這間公司 https://mmdfx.com/zh/ 幫我開戶?
        聲稱有倫敦金的交易牌照,但兩間公司都不是任何監管機構的會員,
        說是因為由香港當局監管就足夠,越瞭解越覺得奇怪@@…?

  9. 市場先生你好~
    追你很久了XD 但是沒勇氣出手…

    我本身住澳洲 很多周邊的朋友使用PLUS500
    請問這個的評價… ?

    謝謝~

    1. 也是大公司,以前有試過一下,改天來寫一下他的review。外匯不要太急著開始大幅投入,你可以先小額試試看這邊清單上的,等熟悉之後就會找到適合自己的券商和工具方法。

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