外匯保證金》有規模且安全的外匯交易商清單(2023最新 差價合約/外匯交易平台)

最後更新:2024-03-06

外匯交易商推薦排名

上一篇提到什麼是外匯保證金與差價合約(CFD)交易?

其中有談到,差價合約的特性是可以買賣幾乎任何商品,
除了外匯,還包含投資股票、各種指數、ETF、商品期貨(原油、黃金、白銀等原物料期貨),
甚至比特幣或以太幣等虛擬貨幣也可以交易。

外匯交易商(差價合約交易商)該如何選擇?

因為外匯交易券商的選擇太多了,由於台灣並沒有費用低廉的交易商,都屬於全球的廠商,
而且常常會聽到一些非法黑平台或是只成立兩三年新的證券商,
選擇外匯交易平台,推薦最重要的挑選原則就是「安全性要高」:

條件1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久:

交易量必須是全球排名靠前面的廠商,
如果背後有母公司,規模及品牌越大越好,
並且成立時間越長越好。
可閱讀:全球外匯交易商排名清單

另外中國大陸這類詐騙太多,
所以不推薦一些最初是成立於大陸的交易商。

條件2. 公司有完整的監管:

目前全球最大的監管有幾家:

  1. 英國金融市場行為監管局(FCA)
  2. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
  3. 美國商品期貨交易委員會(CFTC) [只對美國本土交易商開放]
  4. 歐盟金融工具市場管理(MiFID)

可閱讀:認識全球重要的金融監管機構

通常你的資金是會被信託保管,和交易商的經營是隔離的,
即使交易商出現任何虧損,也都不會影響到客戶投入的資金。

不過要注意的是加密貨幣,目前各大監管機構都還沒有對加密貨幣進行規定。

條件3. 有中文客服、中文的交易平台軟體:

因為我自己英文都比較沒把握, 而且如果沒有中文客服,代表它在亞洲區的服務沒有很充足,
這樣遇到問題時後會很麻煩, 最好還是選有中文客服,以及中文平台軟體的交易商。

至於費用率、槓桿彈性、商品種類、交易平台好用等因素,
雖然重要,但通常大型的廠商差異不大,這幾點都是大同小異。

本文內容為個人心得分享,無任何操作推介之意,提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種,外匯市場波動很大,剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。差價合約為槓桿性金融產品,差價合約交易未必適合每位人士,並有可能招致超出您初始保證金的損失,敬請交易前完全了解所涉及的風險。

2023 安全的外匯交易商 /差價合約交易商推薦清單

以下市場先生整理比較過清單,
每家外匯交易商都是符合上面3點條件:
(未來若有測試到新的平台會陸續更新,有使用體驗不錯的也歡迎和我推薦)

外匯交易商推薦排名
外匯交易商 重點特色
OANDA安達 成立25年全球大型的CFD交易商,規模全球前10大。黃金、原油的交易成本偏低
IG交易平台 全球歷史最久、全球第一的零售差價合約券商*,有自己開發的交易平台,費率低
Pepperstone 全球前10大的外匯交易商之一,產品多元,各種交易產品費用低。
FxPro 全球前20大外匯交易商之一,中文化良好,客服快速。
資料整理:Mr.Market市場先生

*(按收入計算,不包括外匯)。數據來源︰截至2018年2月已公佈的財務報告。

這幾家我認為都是很優質的交易商,排名也都在全球前50大,甚至前10大,選擇上可以挑自己喜歡的即可。

很多人會問我一些奇怪的外匯平台安不安全,我自己是覺得不用那麼複雜,前50名以外的我完全不建議考慮。

直接選全球前幾大、有歷史信譽的交易商就好,這些前幾大的交易商因為規模大,因此費用也都非常的低,重要的是安全性。

如果還是不放心,也可以選擇透過海外美股券商也能達成同樣的目的,甚至額外可以交易其他商品,像是IB盈透證券

IB盈透證券是全球最大的網路券商,提供全中文化介面,不僅商品全球最齊全,也是唯一提供中文期貨交易的券商。

IB有分成美國IB的帳戶及香港IB帳戶,建議開美國IB的帳戶,資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

有興趣可以參考看看囉(以下連結為美國IB官網開戶連結):

券商 特色 官網連結
IB盈透證券 商品齊全、唯一有中文期貨交易介面的海外券商 官網開戶按鈕
資料整理:Mr.Market 市場先生

以下分別整理各交易商的細節資料:

1. OANDA安達

名稱 OANDA安達
規模 交易量全球前10大
註冊國/監管
(僅列最重要)
英國金融行為監管局(FCA)編號:542574
美國商品期貨交易委員會(CFTC)編號0325821
澳洲證券投資委員會(ASIC)編號:26152088349
日本金融廳(FSA)編號:關東財務局長(金商)第2137號
中文客服
交易工具平台 MT4、MT5、fxTrade
交易費用
槓桿倍數 最高888倍
最低入金金額 200美金
出金手續費 信用卡與電子錢包:不收取手續費。
電匯:根據不同的賬戶貨幣收取的手續費不一樣。
USD : $20 /EUR : €20 /HKD :$150。
特色
OANDA(安達)成立於1995年,有超過24年歷史。
1. 規模大、安全性高,交易量約全球前10名
2. 點差小交易成本低、槓桿選擇彈性,黃金和原油的交易成本相對低
如何開始 前往OANDA安達註冊教學

OANDA安達也是全球排名前10的交易商,在美國、日本區域都是規模很大、排名靠前的經紀商。
主要專注在指數、商品原物料、貴金屬等差價合約上,原油和黃金的點差成本是各交易商中相對領先的。

1. OANDA外匯交易平台完整評價分析

2. 市場先生專訪》OANDA(安達)負責人解析新交易環境特色(監管機構安全性、產品規格、交易工具)

3. OANDA官方網站

4. OANDA註冊流程教學(圖解)

5. OANDA信用卡入金/出金教學

6. OANDA電匯入金/出金教學

7. OANDA基本下單教學(交易黃金為例)

2. IG交易平台

名稱 IG交易平台
規模 交易量全球第1大
註冊國/監管
(僅列最重要)
IG成立於英國,股票名列富時250指數
英國金融行為監管局(FCA) 編號195355
澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號220440
中文客服
交易工具平台 自有平台(網頁、APP)、MT4(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:200倍
最低入金金額 信用卡300美金、電匯不限
出金手續費 電匯15美金
特色
IG是全球最大、歷史最悠久的交易商
1. 成立於1974年倫敦,是全球第一家提供差價合約的券商
2. 因為交易量最大,所以服務品質與費率也都十分優秀
3. 非常值得信賴(因為全球第一大)
4. 近期針對台灣市場推出獨家的24小時台灣指數現貨商品可供交易
如何開始 前往IG交易平台註冊教學

IG是全球歷史最悠久且規模最大的公司,可槓桿交易的商品種類極多,幾乎什麼都有,
在全球各地都有分公司,主要有5種交易幣別(美元、歐元、日圓、英鎊、澳幣),

IG 迎新回贈點差/佣金最高150美元

活動期限:2023/10/10起

新戶在帳戶激活後2個月內,承作外匯、指數、股票和大宗商品CFD交易,就能得到點差/佣金回饋最高150美元。

意思是前期交易可以減免手續費,手續費或點差依然存在,在時間到的時候會將這些手續費退回。

更多回饋細節可以查看官網

另外近期針對台灣市場有推出24小時交易的台灣加權指數現貨商品,比台指期貨更有彈性,目前只有IG獨家推出。

可閱讀:24小時交易台灣指數現貨商品簡介

更多IG的教學:

1. IG交易平台完整分析評價

2. IG交易平台 官方網站

3. IG交易平台註冊流程教學(完整圖解)

4. IG交易平台信用卡入金流程教學

5. IG交易平台電匯入金流程教學

6. IG交易平台下單流程教學

7. IG交易平台出金流程教學

3. Pepperstone

名稱 Pepperstone
規模 交易量全球前10大
註冊國/監管
(僅列最重要)
Pepperstone成立於澳洲,受到3大監管:
英國金融行為監管局(FCA,編號: 684312)
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC,編號: 414530)
巴哈馬證券委員會(SCB)
中文客服
交易工具平台 Ctrader、MT4、MT5(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:500倍
最低入金金額 10美金
出金手續費 銀行國際電匯20澳元
標準帳戶與Razor帳戶入金、出金與閒置費用皆為0
特色 1. 持有全球3大監管牌照 (FCA、ASIC、SCB )。
2. 可交易180以上多種產品,包含外匯、指數、股票、加密貨幣、大宗商品。
3. 提供3種免費交易平台:MT4、MT5、Ctrader。
4. 提供0佣金的標準帳戶、最低0點差的帳戶(Razor帳戶)供選擇
如何開始 前往Pepperstone註冊教學

Pepperstone,中文有翻譯叫做”激石”公司,不過一般我們還是用它的英文稱呼。
Pepperstone也是全球前10大交易商之一,也有提供中文介面與客服服務,在對於亞洲區域的客服我覺得特別用心,費用也十分有競爭力。
如果在尋找合適的交易商,推薦可以體驗看看。

更多Pepperstone相關教學可以閱讀:

1. Pepperstone外匯交易平台完整評價分析

2. Pepperstone官方網站

3. Pepperstone註冊開戶教學(圖解教學)

4. Pepperstone入金流程教學

5. Pepperstone出金流程教學

4. FxPro

名稱 FxPro
規模 交易量全球前20大
註冊國/監管
(僅列最重要)
FxPro註冊於英國,並於170國家開展業務。公司及旗下分公司受到3大監管:
英國金融行為監管局(FCA,編號: 509956)
賽普勒斯證券交易委員會 (CySEC) (no.  078/07)
南非金融部門行為監管局 (FSCA) 的授權 (編號: 45052)。
巴哈馬證券委員會(SIA-F184)
中文客服
交易工具平台 Ctrader、MT4、MT5(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:500倍
最低入金金額 100美金
出金手續費 電匯與信用卡出入金無費用
Skrill和Neteller出入金有2%~2.6%不等費用
特色 1. 從2006年開始,成立超過16年,規模大且信譽良好。持有FCA牌照。
2. 可交易180以上多種產品,包含外匯、指數、股票、加密貨幣、大宗商品。
3. 提供3種免費交易平台:MT4、MT5、Ctrader。
如何開始 前往FxPro註冊教學

FxPro,中文名稱叫做浦匯,不過一般都是稱FxPro。

FxPro成立於2006年,至今超過16年的歷史,交易量在全球排名有前20名,服務超過170個國家地區,有提供完整中文介面及客服。

實際測試使用,有中文客服且回應快速,讀者可以自行體驗評估。

1. FxPro官方網站 (點此連結)

2. FxPro外匯交易平台完整評價分析

3. FxPro註冊開戶教學(圖解教學)

市場先生補充:以上要選哪一家?

上述順序性並不代表排序,因為都是全球前50大的交易商,所以其實無論在安全性、功能性、費用,每家都做得非常不錯。

該使用哪一個交易平台,我覺得應該是要自己實際體驗後再下決定就好,包含操作流程、介面、客服等等,自己用起來順手最重要,這會是比較重要的影響因素,推薦可以實際使用後再判斷自己適合用哪一家。

遇到不熟悉的交易商,該如何評估?

因為有很多讀者私訊或留言詢問,某些交易商是否安全、是否規模大?

市場先生自己的看法是:
我只會評估規模大的(至少要全球前50大),而且至少要有中文化和中文客服,
我的網站上也不會談其他的中小券商。
何必冒險去嘗試太小的、太新的交易商呢?我想不到任何理由。

外匯差價合約交易本質是一個封閉的交易所,
因此規模越大、成立時間越久的廠商,在系統穩定性以及交易成本、服務上都會遠遠有很大的優勢。

最終真正影響我們損益的,更多時候還是自己的交易策略,
我們都只是需要一個安全穩定的交易平台,
何必在這個選擇上冒險使用新的、不知名的交易商呢?

可閱讀:評估國外經紀商安全性的3個方法

外匯與CFD交易常見的錯誤:過度槓桿

我相信很多人都聽過一些說法是:「外匯交易很危險。」「期貨交易很危險。」
實際上,危險的是你對槓桿不夠了解,使用了超過能力範圍內的槓桿,導致一個小波動就會被迫出場,這樣當然很難長久在市場內。

避免這問題,有兩件事很重要:

1. 充足的交易資金:我覺得2000美元是最低的門檻,有些人會說500美元也能開始,是能開始沒錯,但容錯率可能會很低。最低建議不要低於1000美元吧。

2. 對槓桿與部位規模有充分的了解:下單前請先搞懂,市場跳動一個點,或跳動0.10%之類,會對你的損益有多大影響。了解自己操作部位多大,才可能控制風險。

幾篇文章可以參考:

1. 外匯交易最大風險:過度槓桿

2. 外匯交易中,一個點(Pips)是什麼意思

額外提醒:要小心不正規的交易商和黑平台

因為許多讀者留言會詢問,有些一查之下都發現是很小的交易商,甚至有些是仿冒的詐騙網站。

這邊市場先生教大家簡單幾個分辨方式:
1. 正規的交易平台,不會有人跑來跟你說要幫你代操。
2. 正規平台通常使用頂級的網域(例如domain網址,結尾只會是 .com,公司客服也會是該網域的mail,而不是gmail信箱)。有些詐騙網站會放上和知名平台一樣的logo,從網址可以辨識出來。
3. 首頁不會做的很醜很草率,官方也都會有充分的客服機制。
4. 知名的交易平台一定都是全球營運,並不會只有香港、台灣、中國。
5. 不要下載來路不名的APP
6. 正規平台由於是國際公司,客服幾乎都是只用email,如果用line或微信等通訊軟體上看到的,是詐騙居多。
7. 正規平台,電匯匯入資金與匯出資金,會是同一個帳戶,不會匯入時匯到A帳戶、匯出時用B帳戶匯錢給你。使用同帳戶代表此家券商有確實的做資金隔離,在電匯入金時可以檢驗此項目。

最後依然要提醒一下,
外匯保證金交易是屬於高風險的操作,
有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,
以上僅是分享我自己個人經驗,投資人要自己做判斷。

關於外匯交易,接下來幾篇文章會談談更多基礎的知識

雖然外匯交易平台是很方便就可以投資各種商品的工具,
但其中也有很多專有名詞,對新手來說比較難懂。

接下來市場先生會繼續來談談一些最基本該知道的名詞,
待續…

下一篇:外匯交易「1 點(pips)」是什麼意思?

1. 外匯入門》外匯保證金與差價合約(CFD)是什麼?

2. 差價合約(CFD)的交易風險 – 關鍵是不要過度槓桿

3. 外匯》買外幣的3種方法?

4. 銀行換匯如何計算?先看懂什麼是買入價、賣出價

5. 差價合約的點差和隔夜利息費用要怎麼計算?

本文為個人經驗分享,無任何交易推薦之意,所有交易皆存在風險,且CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文亦不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。


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一般留言

  1. Mr. Market 您好

    請問ETORO是不是沒有配息自動投入的功能呢?
    那股票的配息發放之後回到當初刷的那張信用卡銀行之後
    再自己手動買入嗎?

    謝謝您

  2. Mr. Market 您好

    請問ADSS達匯這一家如何呢?
    跟您介紹的這四家,優缺點在哪….

    1. 我看全球前50大交易商清單中,並沒有您說的這家喔。

  3. 市場先生有聽過富拓外匯經紀商,這家經紀商也是做外匯的,有研究過嗎?

  4. 有試過IG出金到銀行賬戶成功的例子嗎?
    最近在處理出金的手續,有點麻煩

  5. 格倫外匯這一間如何呢? 是投資銀行背景的經紀商,有研究過嗎?
    昨天在群組看到有人說經紀商崩盤,但也看到蠻多人說到格倫很穩定

    1. 沒有在全球前50大交易商清單上看到你說的這家喔。建議挑大一點的安全。

  6. 請問市場先生,請問這間公司
    有在全球前50大交易商清單中嗎?
    麻煩您了,謝謝

    1. 看網址就知道沒有…不會有任何一家知名交易商用這麼長且沒有辨識度的網只

    1. 不熟悉,但網址很怪。一般全球的大公司網址不會有dash

  7. 請問Andiro Information Limited
    這家去年才在香港設立的交易商,有需要注意的地方嗎?他是用MT5 平台。謝謝您回答

  8. Mr. Market 您好

    最近有認識的人介紹

    fp-forex

    這個網站

    不曉得是否有在前50大的?不太清楚這是否安全想請教您

    1. 這間並不在前50大喔,
      要注意知名交易商只會用頂級網域,不會用中間有dash “-“的網址

      1. 對方聲稱該司是香港金銀業貿易場認可的行員,但這似乎不是監管機構(?
        由MMDFX這間公司 https://mmdfx.com/zh/ 幫我開戶?
        聲稱有倫敦金的交易牌照,但兩間公司都不是任何監管機構的會員,
        說是因為由香港當局監管就足夠,越瞭解越覺得奇怪@@…?

        1. 你的問題其實你自己有答案,不需要跟我解釋。

    1. 我是經由Line群组操作美元外匯crm.idealkind.net,每次入金是經由不同個人帳户入金,操作每次會在群組喊買進點及買出點,其中也有獲利,最近一次喊買進,崩盤導致虧損投入90%資金变成負300%,平台要你補錢,說不補會影響信用,這是詐騙嗎?不補錢會影響信用嗎?

      1. 假的,光是line群組就是最大的問題。沒有一間正當公司會拿line群組主要的服務管道。
        而且為什麼網址是.net不是.com?
        另外,國外的交易商根本不會影響台灣的信用,都是話術。
        疑點太多,自己想想。

  9. 市場先生你好~
    追你很久了XD 但是沒勇氣出手…

    我本身住澳洲 很多周邊的朋友使用PLUS500
    請問這個的評價… ?

    謝謝~

    1. 也是大公司,以前有試過一下,改天來寫一下他的review。外匯不要太急著開始大幅投入,你可以先小額試試看這邊清單上的,等熟悉之後就會找到適合自己的券商和工具方法。

  10. 請問市場先生:
    你是用那一個外匯交易商呢?外匯最要緊的就是出金的問題了,你用的交易台出金大約幾天就到帳呢?謝謝

    1. 上面文章列的我是都有初步測試過,至於常用的就兩家。
      電匯出金一般經驗是2~7工作天收到。有的也看方式,例如信用卡退刷之前有網友反應要等比較久才收到。

      建議剛開始時不放心可以先測一次。

  11. 市場先生
    請問這一家安全嘛
    這是我朋友推薦我的
    但不曉得安不安全

  12. Mr.Market 你好~
    請問一下 我前天試著打IG客服的電話 也有發MAIL詢問 可是到今天早上客服都沒接過電話 前後共打了大概8通有了 MAIL也沒回 請問這種狀態是常態嗎

    1. 周一到周五上班時間才有喔,假日聯絡當然沒人。

    1. 先不說小券商沒聽過,光看網址就覺得奇怪。
      1. http沒有SSL 2. 只有三種語言 3. 品牌名稱和網址名稱不符

      當然,這不是說它100%有問題,你想用也沒人阻止你。不過就如同內文說的,真的想用只建議找大公司。

    1. 應該是不會很困難? 之後等有空再分享一下出金的經驗分享文章

  13. 我決定使用thinkmarkets平台,這平台可以嗎?你建議杆桿比例多少較好,因最高可1:500,謝謝

  14. 你好,有朋友介紹Meta Trader這個APP,不知道是否安全?出金金額多大會被要求先繳稅之類的?之前小額出金500美元沒問題,但現在要出金6000就被要求繳30%的稅,然後15日之後可以再透過他們申請退稅。請問這樣是否安全?謝謝您!

    1. 沒聽過,聽起來你遇到詐騙的可能性很高,出金會要你再補錢、設下一堆障礙的,大多都是詐騙黑平台。
      建議不要挑選任何不知名的中小平台,使用錢也要認明對方網址是否正確。

  15. 市場先生,你好

    biintro
    這是我朋友介紹的,不知道是否安全,
    想麻煩市場先生幫忙評估

    謝謝

    1. 除了最大的幾家一律別碰,沒必要。
      google一下有別的網站說biintro疑似詐騙

  16. 1. Blackwell Global這個交易平台是ok的嗎 ~
    2. BGI受款人公司在紐西蘭,但收款銀行是新加坡請問是正常的嗎~
    3. 請問要如何確認資金的安全性,如何查證對方是不是隔離帳戶~
    不好意思問題比較多再麻煩您耐心解答喔☺️

  17. 朋友介紹我在毛里裘斯 投資分司
    之前公司網站是 everestcm
    網上說是受 FSC 監管 許可證 GB21026300
    剛辦理出款,我只是其中一個英文字母串錯,就立即將凍結戶口並需要提供戶口總數的30%保證金才解凍,但保證金會之後再存入你的戶口。但我已經即時提供ID認証也不接納,請問這網站是假的嗎!有否這權利不停凍結戶口,之前又穹窿先交稅務30%才解凍,請你給我意見,需要報警處理嗎!

    1. 假的,一般寫錯根本不需要保證金,退回重寫而已。要你繳保證金都假的,錢出去都拿不回來。

  18. 市場先生,你好呀
    朋友介紹我在毛里裘斯 投資分司
    公司網站是 everestcm
    我看了他們公司網站說是受 FSC 監管 許可證 GB21026300
    剛辦理提款時,我只是將銀行帳戶其中一個數字錯,他的客服通知我,說我提供的銀行帳戶可能有誤,我的銀行帳戶與出金填寫帳戶不符,叫我核對。(客服就send了一張圖片給我核對,裡面有我的開戶銀行,開戶姓名,開戶帳號。)最後我給一個正確銀行帳號後,得到客務說尊敬的用户您好,财务部门多次为您出金失败,经核实因您个人原因输入银行账户等信息错误,为了避免别人恶意领取您账户资金,我司风控部门已将您账户临时冻结,请您耐心等待我司风控部门处理结果,谢谢。
    隔了一會兒,客務就說尊敬的用戶您好,財務部門多次為您出金失敗,經核實因您個人原因輸入銀行賬戶等信息錯誤,為了避免別人惡意領取您賬戶資金,我司風控部門已將您賬戶臨時凍結,經我司風控部門下發指令,為驗證您是本人操作,您需提供您本人身份證件並繳納您出金同等金額共計為:$xxxx美元保證金驗證本人操作後,方可解凍您的賬戶,解凍賬戶後正常交易即可自由出金,保證金繳納時間截止至2023年02月28日23時59分59秒內繳納,請在規定時間內繳納完成驗證,溫馨提示:(請勿逾期,逾期我司將上報至銀行徵信系統,嚴重逾期我司將永久凍結您的賬戶並向有關部門申報向您全額追償,)謝謝合作,祝您生活愉快!
    我是否應該要報警?

    1. 假的,可以報警。

      手法千篇一律都是這樣,反正記得千萬不要再匯錢擴大損失。

    1. 歡迎參考這一篇文章:https://rich01.com/best-forex-brokers/
      至於APP的部分,很抱歉我們並沒有評測過,無法提供中立且有參考性的資訊給您

      也提醒您,使用交易所APP前,務必確認是否為”官方APP”
      畢竟有一種詐騙類型,是透過製作 以假亂真 的APP來釣魚,騙取使用著帳號密碼之類的
      提供資訊供您參考

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