外匯保證金》有規模且安全的外匯交易商清單(2020最新 差價合約/外匯交易平台)

上一篇提到什麼是外匯保證金與差價合約(CFD)交易?

其中有談到,差價合約的特性是可以買賣幾乎任何商品,
除了外匯,還包含投資股票、各種指數、ETF、商品期貨(原油、黃金、白銀等原物料期貨),
甚至比特幣或以太幣等虛擬貨幣也可以交易。

外匯交易商(差價合約交易商)該如何選擇?

因為外匯交易券商的選擇太多了,由於台灣並沒有費用低廉的交易商,都屬於全球的廠商,
而且常常會聽到一些非法黑平台或是只成立兩三年新的證券商,
選擇外匯交易平台,推薦最重要的挑選原則就是「安全性要高」:

條件1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久:

交易量必須是全球排名靠前面的廠商,
如果背後有母公司,規模及品牌越大越好,
並且成立時間越長越好。

另外中國大陸這類詐騙太多,
所以不推薦一些最初是成立於大陸的交易商。

條件2. 公司有完整的監管:

目前全球最大的監管有幾家:
1. 英國金融市場行為監管局(FCA)
2. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
3. 美國商品期貨交易委員會(CFTC) [只對美國本土交易商開放]
4. 歐盟金融工具市場管理(MiFID)
可閱讀:認識全球重要的金融監管機構

通常你的資金是會被信託保管,和交易商的經營是隔離的,
即使交易商出現任何虧損,也都不會影響到客戶投入的資金。

不過要注意的是加密貨幣,目前各大監管機構都還沒有對加密貨幣進行規定。

條件3. 有中文客服、中文的交易平台軟體:
因為我自己英文都比較沒把握,
而且如果沒有中文客服,代表它在亞洲區的服務沒有很充足,
這樣遇到問題時後會很麻煩,
最好還是選有中文客服,以及中文平台軟體的交易商。

至於費用率、槓桿彈性、商品種類、交易平台好用等因素,
雖然重要,但通常大型的廠商差異不大,這幾點都是大同小異。

本文內容為個人心得分享,無任何操作推介之意,提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種,外匯市場波動很大,剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。差價合約為槓桿性金融產品,差價合約交易未必適合每位人士,並有可能招致超出您初始保證金的損失,敬請交易前完全了解所涉及的風險。

2020 安全的外匯交易商 /差價合約交易商清單

以下市場先生整理比較過清單,
每家外匯交易商都是符合上面3點條件:
(未來若有測試到新的平台會陸續更新,有使用體驗不錯的也歡迎和我推薦)

交易商 重點特色
IG Market 全球歷史最久、全球第一的零售差價合約券商*,有自己開發的交易平台,費率低
OANDA安達 成立24年全球大型的CFD交易商,規模大。黃金、原油的交易成本偏低
GKFX Prime捷凱金融 全球前50名的CFD交易商,交易量大、槓桿彈性選擇多、費率低

*(按收入計算,不包括外匯)。數據來源︰截至2018年2月已公佈的財務報告。

這3家我認為都是很優質的交易商,排名也都在全球前50大,甚至前10大,選擇上可以挑自己喜歡的即可。

很多人會問我一些奇怪的外匯平台安不安全,我自己是覺得不用那麼複雜,
直接選全球前幾大、有歷史信譽的交易商就好,這些前幾大的交易商因為規模大,因此費用也都非常的低,重要的是安全性。

以下分別整理各交易商的細節資料:

1. IG Market

名稱 IG Market
規模 交易量全球第1大
註冊國/監管
(僅列最重要)
IG成立於英國,股票名列富時250指數
英國金融行為監管局(FCA) 編號195355
澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號220440
中文客服
交易工具平台 自有平台(網頁、APP)、MT4(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:200倍
最低入金金額 信用卡300美金、電匯不限
出金手續費 電匯15美金
特色
IG是全球最大、歷史最悠久的交易商
1. 成立於1974年倫敦,是全球第一家提供差價合約的券商
2. 因為交易量最大,所以服務品質與費率也都十分優秀
3. 非常值得信賴(因為全球第一大)
4. 近期針對台灣市場推出獨家的24小時台灣指數現貨商品可供交易
如何開始 前往IG Market註冊教學

IG是全球歷史最悠久且規模最大的公司,可槓桿交易的商品種類極多,幾乎什麼都有,
在全球各地都有分公司,主要有5種交易幣別(美元、歐元、日圓、英鎊、澳幣),
目前第一次入金時的刷卡成本(1.5%)會有退回的優惠。

另外近期針對台灣市場有推出24小時交易的台灣加權指數現貨商品,比台指期貨更有彈性,目前只有IG獨家推出。

可閱讀:24小時交易台灣指數現貨商品簡介

2. OANDA安達

名稱 OANDA安達
規模 交易量全球前10大
註冊國/監管
(僅列最重要)
英國金融行為監管局(FCA)編號:542574
美國商品期貨交易委員會(CFTC)編號0325821
澳洲證券投資委員會(ASIC)編號:26152088349
日本金融廳(FSA)編號:關東財務局長(金商)第2137號
中文客服
交易工具平台 網頁、MT4、APP
交易費用
槓桿倍數 最高1:100
最低入金金額 200美金
出金手續費
電匯:每月第一次20美元/每月第二次以上35美元
信用卡:每月第一次出金免費/每月第二次以上出金15美元手續費
特色
OANDA(安達)成立於1995年,有超過24年歷史。
1. 規模大、安全性高,交易量約全球前10名
2. 點差小交易成本低、槓桿選擇彈性,黃金和原油的交易成本相對低
如何開始 前往OANDA安達註冊教學

OANDA安達也是全球排名前10的交易商,在美國、日本區域都是規模很大、排名靠前的經紀商。
主要專注在指數、商品原物料、貴金屬等差價合約上,原油和黃金的點差成本是各交易商中相對領先的。

3. GKFX Prime捷凱金融

名稱 GKFX Prime捷凱金融
規模 交易量全球前50大
註冊國/監管
(僅列最重要)
英國GK集團旗下品牌,總部於倫敦
英國金融行為監管局(FCA) 編號501320
中文客服
交易工具平台 MT4(PC、APP)
交易費用
槓桿倍數 最高1:400視商品而訂
最低入金金額 最低200美金
出金手續費 20美金
特色
GKFX Prime是很早就開始中文化的平台之一
1. 規模夠大、安全性高,交易量可以排入全球前50名
2. 點差小交易成本低、槓桿選擇彈性
如何開始 前往GKFX Prime註冊教學

GKFX Prime也是全球交易規模很大的公司,隸屬於GK集團,旗下GKFX和GKFX Prime都是非常有規模的交易商,
特別是在亞洲中國地區是排名第一的外匯經紀商(也因此常遭受同業仿冒或攻擊)。
在介面上使用起來有許多的彈性,交易成本也很低,
目前入金的信用卡手續費有全額退回的優惠(信用卡直接退回,電匯則是要1000美金以上才有)。

 

其他1. eToro e投睿

名稱 eToro e投睿
規模 交易量全球前50大、註冊用戶超過千萬人
註冊國/監管
(僅列最重要)
eToro歐洲分公司 註冊於塞浦勒斯
英國金融行為監管局(FCA) 編號583263
澳洲證券投資委員會(ASIC) 編號491139
遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID)
中文客服
交易工具平台 網頁、APP
交易費用 中等
槓桿倍數 最高1:400視商品而訂
最低入金金額 200美金
出金手續費 5美金
特色 介面簡單、入金容易。
如何開始 前往eToro註冊教學

eToro的類型比較特殊,它本質上算外匯交易上(公司前身是如此),但也有加入美股和ETF的元素,
它的優勢在於簡單、介面設計佳、新手好入門,
歸類在美股和ETF類別來說,它同樣有零手續費優勢,但股票和ETF標的選項少很多。
歸類在外匯和差價合約券商,因為它外匯的點差與利息成本相較上面幾家並非最佳,比起上述幾間會稍弱一點點。

另外因為近期中文客服服務變差,以及大行情時短線交易有聽到較多網友反應有問題,這點需要留意,目前不建議用eToro做短線交易。

因為很多人詢問與使用,所以目前還是列在這。

遇到不熟悉的交易商,該如何評估?

因為有很多讀者私訊或留言詢問,某些交易商是否安全、是否規模大?

市場先生自己的看法是:
我只會評估規模大的(至少要全球前50大),我的網站上也不會寫任何其他的中小券商。
何必冒險去嘗試太小的、太新的交易商呢?我想不到任何理由。

外匯差價合約交易本質是一個封閉的交易所,
因此規模越大、成立時間越久的廠商,在系統穩定性以及成本、服務上都會遠遠有很大的優勢。

最終真正影響我們損益的,更多時候還是自己的交易策略,
我們都只是需要一個安全穩定的交易平台,
何必在這個選擇上冒險使用新的、不知名的交易商呢?

可閱讀:評估國外經紀商安全性的3個方法

額外提醒:要小心不正規的交易商和黑平台

因為許多讀者留言會詢問,有些一查之下都發現是很小的交易商,甚至有些是仿冒的詐騙網站。

這邊市場先生教大家簡單幾個分辨方式:
1. 正規的交易平台,不會有人跑來跟你說要幫你代操。
2. 正規平台通常使用頂級的網域(例如domain網址,結尾只會是 .com,公司客服也會是該網域的mail,而不是gmail信箱)。有些詐騙網站會放上和知名平台一樣的logo,從網址可以辨識出來。
3. 首頁不會做的很醜很草率,官方也都會有充分的客服機制。
4. 知名的交易平台一定都是全球營運,並不會只有香港、台灣、中國。
5. 不要下載來路不名的APP
6. 正規平台由於是國際公司,客服幾乎都是只用email,如果用line或微信等通訊軟體上看到的,是詐騙居多。

最後依然要提醒一下,
外匯保證金交易是屬於高風險的操作,
有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,
以上僅是分享我自己個人經驗,投資人要自己做判斷。

關於外匯交易,接下來幾篇文章會談談更多基礎的知識

雖然外匯交易平台是很方便就可以投資各種商品的工具,
但其中也有很多專有名詞,對新手來說比較難懂。

接下來市場先生會繼續來談談一些最基本該知道的名詞,
待續…

下一篇:外匯交易「1 點(pips)」是什麼意思?

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5. 差價合約的點差和隔夜利息費用要怎麼計算?

本文為個人經驗分享,無任何交易推薦之意,所有交易皆存在風險,且CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文亦不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。


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一般留言

  1. Mr. Market 您好

    請問ETORO是不是沒有配息自動投入的功能呢?
    那股票的配息發放之後回到當初刷的那張信用卡銀行之後
    再自己手動買入嗎?

    謝謝您

  2. Mr. Market 您好

    請問ADSS達匯這一家如何呢?
    跟您介紹的這四家,優缺點在哪….

  3. 市場先生有聽過富拓外匯經紀商,這家經紀商也是做外匯的,有研究過嗎?

  4. 有試過IG出金到銀行賬戶成功的例子嗎?
    最近在處理出金的手續,有點麻煩

  5. 格倫外匯這一間如何呢? 是投資銀行背景的經紀商,有研究過嗎?
    昨天在群組看到有人說經紀商崩盤,但也看到蠻多人說到格倫很穩定

    1. 沒有在全球前50大交易商清單上看到你說的這家喔。建議挑大一點的安全。

  6. 請問市場先生,請問這間公司
    有在全球前50大交易商清單中嗎?
    麻煩您了,謝謝

    1. 看網址就知道沒有…不會有任何一家知名交易商用這麼長且沒有辨識度的網只

    1. 不熟悉,但網址很怪。一般全球的大公司網址不會有dash

  7. 請問Andiro Information Limited
    這家去年才在香港設立的交易商,有需要注意的地方嗎?他是用MT5 平台。謝謝您回答

  8. Mr. Market 您好

    最近有認識的人介紹

    fp-forex

    這個網站

    不曉得是否有在前50大的?不太清楚這是否安全想請教您

    1. 這間並不在前50大喔,
      要注意知名交易商只會用頂級網域,不會用中間有dash “-“的網址

      1. 對方聲稱該司是香港金銀業貿易場認可的行員,但這似乎不是監管機構(?
        由MMDFX這間公司 https://mmdfx.com/zh/ 幫我開戶?
        聲稱有倫敦金的交易牌照,但兩間公司都不是任何監管機構的會員,
        說是因為由香港當局監管就足夠,越瞭解越覺得奇怪@@…?

  9. 市場先生你好~
    追你很久了XD 但是沒勇氣出手…

    我本身住澳洲 很多周邊的朋友使用PLUS500
    請問這個的評價… ?

    謝謝~

    1. 也是大公司,以前有試過一下,改天來寫一下他的review。外匯不要太急著開始大幅投入,你可以先小額試試看這邊清單上的,等熟悉之後就會找到適合自己的券商和工具方法。

  10. 請問市場先生:
    你是用那一個外匯交易商呢?外匯最要緊的就是出金的問題了,你用的交易台出金大約幾天就到帳呢?謝謝

    1. 上面文章列的我是都有初步測試過,至於常用的就兩家。
      電匯出金一般經驗是2~7工作天收到。有的也看方式,例如信用卡退刷之前有網友反應要等比較久才收到。

      建議剛開始時不放心可以先測一次。

  11. Mr.Market 你好~
    請問一下 我前天試著打IG客服的電話 也有發MAIL詢問 可是到今天早上客服都沒接過電話 前後共打了大概8通有了 MAIL也沒回 請問這種狀態是常態嗎

    1. 先不說小券商沒聽過,光看網址就覺得奇怪。
      1. http沒有SSL 2. 只有三種語言 3. 品牌名稱和網址名稱不符

      當然,這不是說它100%有問題,你想用也沒人阻止你。不過就如同內文說的,真的想用只建議找大公司。

    1. 應該是不會很困難? 之後等有空再分享一下出金的經驗分享文章

  12. 我決定使用thinkmarkets平台,這平台可以嗎?你建議杆桿比例多少較好,因最高可1:500,謝謝

  13. 你好,有朋友介紹Meta Trader這個APP,不知道是否安全?出金金額多大會被要求先繳稅之類的?之前小額出金500美元沒問題,但現在要出金6000就被要求繳30%的稅,然後15日之後可以再透過他們申請退稅。請問這樣是否安全?謝謝您!

    1. 沒聽過,聽起來你遇到詐騙的可能性很高,出金會要你再補錢、設下一堆障礙的,大多都是詐騙黑平台。
      建議不要挑選任何不知名的中小平台,使用錢也要認明對方網址是否正確。

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