Excel記帳教學:免費下載 Excel記帳表格來理財

最後更新:2023-03-16

記帳-excel-下載

「我曾經月入10幾萬,可是還是月光族。」

上週聽到這句話,讓我非常震驚。

她是一個剛出社會非常認真的小女生,從事的是業務類工作。

關於月收入10萬存不下錢,真的讓我很難想像…

「要花掉10幾萬也不容易耶,怎麼花的?」我問。

「我也不知道耶 … 」她聳聳肩

「那妳有記帳嗎?」

「沒有耶…那記帳要怎麼記?」

記帳的目的,就是為了控制支出

控制支出之前,如果不知道自己的花費那也無從下手。

通常只要開始記帳,90%的人都可以解決存不下錢的問題,這已經是老生常談了。’

但為什麼有些人還是無法做到呢?

沒有記帳存不下錢,市場先生認為通常有2個原因:

原因1. 缺乏面對真相的「勇氣」

有些人其實知道自己錢花去哪,也知道為什麼存不下錢。

但「不記帳」讓他們可以逃離這血淋淋的現實,繼續幻想活在能存到錢的平行時空裡。

原因2. 缺乏持續記帳的「毅力」

大多數人記錄幾天就懶了,這也是很多人存不下錢的原因之一。

但我跟你保證,只要能堅持記帳超過 3個月,你就超越 90%的人了!

每天不到3分鐘,就能完成記帳

有許多APP可以做到這件事,也有的很複雜、分一大堆類別和歸納等等。

以我自己而言,大約每天最多花個 3分鐘,大多時候是只花個 30秒,快速回顧一下今天的花費而已。

分享一下我自己的記帳方式

因為我每天都固定會用電腦,所以記帳主要是記在Excel裡,以下是我的記帳流程,分享給大家參考:(2019年度更新)

»我的記賬Excel下載

這個記帳 Excel 設計只有 3個目標:

  1. 操作簡單
  2. 能設定預算
  3. 能看清自己的預算與開銷

最終目標是紀錄3~6個月後,就能了解自己支出的習慣、幫自己安排合理的預算。

 

記帳流程1. 抓出10個每月開銷大項目,並且安排預算

在一個月開始之前,列出最重要的項目,寫下合理預算

記帳最重要的第一步,就是知道自己主要的支出花在哪些地方。

以我自己2014年時的紀錄為例,主要的開銷有:食物錢(三餐總計)、喝咖啡、聚餐、娛樂、車油錢、剪髮、用品、車錢、水電瓦斯、學習。

一般而言還會有 房租或房貸(我當時住家裡所以沒寫)。

找出10個左右的項目就好,不要太多也不要太少

在這10個項目以外的花費 (例如婚禮紅包之類偶然支出),就全丟到「其他」裡面吧。

如果連自己會花什麼錢、可能花多少都不知道,那就更別提省錢了!

建議!一定要包含「娛樂」以及「學習」的預算

記帳一定要符合現實,人不可能完全沒有娛樂,你人生會很無趣,安排一些娛樂預算給自己,能支持你走更長的路。

另外,給自己安排一些學習的預算,例如:買書、參加講座、學習技能等等,在未來絕對會變成很有價值的長期投資。

記帳流程2. 每天記錄自己的開銷

不需要太精細,但不要漏掉大筆的金額

只要能了解自己的開銷,過程、方法事實上不用太在意。

舉例來說,你不用把帳目的零頭記得很細、數字可以四捨五入,即使忘掉一兩天只要事後補上就好。盡量以總金額計算就好,例如三餐只需要紀錄一個總數即可。

記帳流程3. 檢查自己的收入是否超出預算

嘗試為自己訂下預算,避免超過預期的開銷

在花費上通常會有80/20法則,也就是你 80%的預算超支,是來自某20%的消費。

也許是經常性的花費,也許是單一筆鉅額的開銷(購物、罰金、聚餐)。

可以透過為自己訂預算的方式來控制支出。

要注意:

投資在「學習」及「健康」的錢盡量不要省!不然三餐吃泡麵,只是在省未來的醫藥費罷了。

在超支之前就開始控制花費

表格中,消耗是指目前用掉預算的多少百分比。

而目前時間則是以30天計算,看過了幾天,一天約3%。

例如如果經過10天,一個月時間經過 33%,這時就可以檢查,消耗的預算是否超過33%。

例如預算已經 80%用掉了,那到月底一定很容易超過100%!

複製Excel就可以繼續進行下一個月

  1. 在Excel表單上,按右鍵 選移動或複製
  2. 勾選建立複本,按確定,就可以複製一張新的表
  3. 改表單名字、把上個月的日期改掉、支出資料清空,就能繼續使用

一個月完成以後,檢查一下自己花費有控制在預算內嗎?

記帳的最終目標是紀錄3~6個月後,就能了解自己支出的習慣、幫自己安排合理的預算。

如果不知道怎麼開始記帳,就用這份Excel開始試試看吧!

»我的記帳Excel下載

然而還是有些人,雖然天天認真記帳,但卻仍然存不下錢。

到底是怎麼一回事呢?下一篇文章會告訴你答案。

下一篇文章:為什麼有記帳卻存不到錢?【記帳三大迷思】

額外分享幾篇理財好文章:

1. 省錢反思》談省錢方法之前必備的 4個觀念

2. 10個省錢方法,退休多存500萬元!

3. 省錢三大迷思 – 為何你很努力存錢,存款卻沒增加?

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一般留言

  1. 想請問一下裡面{目前時間}那格的公式
    =IF(TODAY()>EOMONTH($A$8,0),100%, IF(TODAY()<$A$8,0, DAY(TODAY())/DAY(EOMONTH($A$8,0))))
    是怎麼計算的嗎,有點看不太懂他是怎麼運算的,希望可以解說一下,謝謝你: )

    1. 好專業的問題,
      這公式翻譯成白話的意思是,如果今天日期已經超過該月月底,就顯示100%,否則就根據該月的天數顯示百分比

      EOMONTH($A$8,0) A8這格我放的是月初,這函數的意思是月底時間,因為每月日數不同有的28天有的31天,所以我無法直接用某一格判斷他是否已經超過月底。

      1. 我複製新的分頁後更改日期,目前日期的100%都變成0%
        請問我有哪些地方忽略沒更改道嗎?

        1. 如果是還沒開始的日期,應該都是0%沒錯喔,我是跟今天下去比

    1. 應該是本來就會增加,不過記帳讓你有發覺這件事

    1. 可以下載,但開起來應該不方便吧?最好還是用電腦下載

  2. 發常感謝您的無私分享,我是一枚剛出社會的新鮮人,目前覺得十分受用!

    1. 是拿來記錄欠別人錢或別人欠我錢紀錄用,以免忘記~

    1. 比方說,你安排了6000元三餐預算,一個月假設30天,每天平均消耗200元。
      理論上一個月過一半,你會消耗掉50%,也就是3000元,但實際上可能有多有少。

      看數字可以知道,如果用的超標,那下半月就省一點,反之就還有一些空間可以運用或節省。

  3. 很不錯的記帳入門文章

    但三餐吃泡麵,並不會省未來的醫藥費

    1. 記帳比較能持續的方式,都是當天記錄當天的花費,如果事後在看帳單會有很大的誤差

      記帳記得是實質的支出,不是紀錄現金的變動喔,所以舉例刷卡500元或現金消費500元,在記帳上都是記當天花500元

  4. 不好意思 2019年5月之後的百分比都變成0% ,這之前都正常耶 要怎麼修改正常呢?感恩

  5. 在超支之前就開始控制花費

    表格中,消耗是指目前用掉預算的多少百分比。
    而目前時間則是以30天計算,看過了幾天,一天約3%。

    例如如果經過10天,一個月時間經過 33%,
    這時就可以檢查,
    消耗的預算是否超過33%。
    例如預算已經 80%用掉了,那到月底一定很容易超過100%!
    不太懂這個意思

  6. 謝謝版主提供 簡單明瞭
    下載過手機的記帳APP
    雖然方便但分類太細
    通常一筆帳記下來就要一些時間
    若一次好幾筆就感覺很瑣碎
    N年前我也是使用EXCEL記帳好一段時間
    雖然用電腦記錄比較快
    但現在資料都帶著走的模式
    可以存在手機記錄嗎?

    1. 手機我還在想要怎麼紀錄比較方便~ 主要是輸入的介面比較難簡化

  7. 市場先生好多文章都好實用又適合初學者閱讀,我推薦了不少貓友來這裡學習理財和記帳,畢竟貓咪的開支也是筆不小的數字。

    我想詢問如果像是水電瓦斯、勞健保保險、貓砂貓罐頭和寶寶奶粉尿布的開支,有時候未必是每個月都會開銷,而是三個月左右大噴發一次,那這方面的每月預算和實際開支該如何記錄呢?因為若是以平均下來的數字來記,也會和實際開銷紀錄差異頗多~麻煩市場先生解惑了!謝謝市場先生

    1. hi~ 謝謝推薦 😀

      如果是用這份表格的話,在幫自己安排預算的地方,可以有一格是貓的消費,沒用完的餘額就加到下個月去。
      例如每月寵物預算是2000,但這個月整月都沒有用完,那下個月編預算的時候就加成4000。
      這樣過幾個月回頭檢視記帳結果,把一段時間加總後也依然可以掌握到一段時間的花費金額。
      水電瓦斯偶而也會有高峰值,也都是可以這樣紀錄,在未來回顧時在加總就可以知道平均值,這樣未來編預算就相對會更好控制。

      平常記帳紀錄花費的目的是了解常態性的花費有哪些,幫自己找到可控的地方(但該花的還是得要花),

      生活中還是會有一些一次性但非常態的大額花費,例如出國旅遊、買較高價的家電之類,
      這類我就建議另外開一張表做紀錄,不用跟一般的混在一起,但是年度回顧的時候還是可以把它考慮合併進來,做為未來整年的開支計畫的參考。

  8. 您好,點了下載的網址無法開啟,請問是不能下載了嗎? 我用了IE和GOOGLE都不能開啟,再麻煩您

    1. 我測試是可以,google雲端硬碟右上角有個下載按鈕喔
      有種情況是同一時間太多人下載會卡住,那等一陣子就可以了

  9. 邏輯清楚,簡單明瞭。之前自己就有紀流水帳的習慣。配合這個感覺更方便了 。感謝大大的用心分享

  10. 請問一下,如果我想把2月份的起始日期改成2/5號(而不是2/1號),那”目前時間”這格的公式要怎麼改呢?

    1. 應該不用改,直接把底下的日期第一個換成2/5,然後往下改成到下個月4號就好

        1. 但是這樣顯示的目前時間已經在跑了,不知有沒有辦法調整為最初始的0%,因為好像是跟著現實時間在跑的(?)

          1. 我是讓它跟著現實時間一起跑的
            裡面 today()這個指的就是當天的日期,去做其他的運匴

  11. 請允許更名後再做二次留言🙏🏻
    謝謝如此簡單又清楚設置的表格!已凍結一欄一列已便手機隨時操作。想請問如果有貸款或是負債,是要統一記錄在應付帳款嗎?
    應付帳款如果當天有還款的話,要怎麼做統計呢?當月要因此更改嗎?(每月因應還款有利息的部分而不同),感謝

    1. 我覺得如果是月度固定的支出,其實最終應該關心的當月總支出的計算,有統一寫在一個地方就好,不用太在意記在哪一天,把所有月度固定支出都寫在同一區塊裡也是可以,能算到就好。
      這樣比較符合記帳原本的出發點(記帳是為了了解自己的支出數字,而不是寫日記)。

  12. 你好 我更改了下面每個月的起始時間,起始時間改成當月5號,結束時間為下個月4號。
    今天是5號,但是我的目前時間那一列已經是16%了
    請問這樣是正確的嗎?

    1. 如果起始日期改,公式會需要做些調整,Today()那邊要加或減掉你調整的天數

  13. 您好,如果起始日期想改成每月25號到次月24號,這樣目前時間這個欄位的公式應該怎麼調整?
    嘗試過在today後面減掉要調整的天數,但好像沒有用@@

    1. 1. 把左側日期調成從25開始到次月24號

      2. 把消耗那一格公式做調整:
      改成: =IF(TODAY()>$A$8+DAY(EOMONTH($A$8,0))-1,100%, IF(TODAY()<$A$8,0, (TODAY()-$A$8+1)/DAY(EOMONTH($A$8,0))))

  14. 你好 :
    請問我的目前時間 100% 都不會跟的日期動 一直都是100%

  15. 您好,想詢問[目前時間]那格怎麼使用呢,將原本範例表格的日期更改為目前日期後一直呈現0%

    1. 目前時間公式是 =today()
      0%可能代表你表格的時間還沒到。

  16. 其實使用記帳app也行,
    但我實在是太懶,
    需要身體力行QAQ

    1. 餘額就是設定的預算減去下方累積已經花掉的部分吧

  17. 您好,想詢問【消耗】那格自動跳色如何變更呢,因為之後複製的表格未超出預算,也會跳成紅色QQ

    1. 自動跳色是來自【條件式格式設定】

      提醒您複製excel分頁時,不建議直接用”全選+複製+貼上”
      可以嘗試把滑鼠移到下方分頁上,點選右鍵,選擇【移動或複製】,並勾選建立副本
      之後再將新建副本內的資料刪除即可(文章內有詳細說明)

      如果您使用的記帳本格式已經跑掉
      可以重新下載,再把格式正確分頁用”移動或複製”的方式移轉過去

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