美股新手入門教學懶人包- 市場先生帶你買進第一支美股
最後更新:2023-05-29
想投資美國股票,該如何開始?這篇文章市場先生整理關於新手開始投資美股需要知道的入門知識,本篇美股入門教學最主要是提供想投資美股的新手一個基礎知識的架構及統整。
為了讓你完整的學習到美股投資知識,你可以將此篇教學Ctrl+D加入書籤,
市場先生將本次的美股教學就會分成以下3大部分,包括「為什麼要投資美股」、「美股怎麼買」、「我該買哪一隻美股」等。
建議你可以分次完整的閱讀完,此篇分成三個部分:
市場先生的美股教學懶人包 | ||
Part 1 | Part2 | Part3 |
為什麼要投資美股? | 美股怎麼買? | 我該買哪一隻美股? |
•為什麼要投資美股 •美股優缺點 •美股迷思與規則 •美股vs.台股 |
•複委託 vs.海外券商 •你適合哪一種美股投資方式 •手把手帶你買進美股 |
•認識美國股票市場 •認識美股三大指數 •如何挑選美股 |
你也可以直接點擊以下內容,快速跳轉到你上次閱讀的地方:
美股教學Part I :為什麼投資美股?
為什麼要投資美國股票市場?
因為美國佔有全世界股票市值總額超過50%(見下圖)、佔有全球1/4左右的GDP、聚集全球各產業的龍頭公司、也是唯一可發行全球最強勢關鍵貨幣 – 美金的國家,這些經濟數據都顯示美股股市對整體經濟的重要性。
另外,根據statista的報告顯示,以2022年的數據來看,全球最大的20家公司幾乎是美國公司,前10名包含蘋果、微軟、Amazon、Google母公司Alphabet、Tesla等公司,而台灣的台積電也列入排名,在第9名的位置。
由此可知,美股市場對全世界來說是非常重要的角色,也是許多投資人非常重視的股票市場之一。
投資任何一個市場或金融產品,都會有它的優缺點與風險。以下將介紹美國股票市場具有什麼優點與缺點風險。
投資美股優點
1.全球性範圍更廣、產業更大、選項更多
能在美國掛牌上市的公司企業,幾乎都是世界級的企業,因此你可能有聽過「投資美股等於投資全世界」的說法。
我們的日常的生活中,你可以發現許多產品及服務很多都來自美國上市的公司,像是Apple、Google 、可口可樂、NIKE…….等。
而美股的產業類別多、規模大,可供投資的選擇也相對更多,台灣可能就比較明顯是以電子、金融股居多。
2.安全性高
美國股票市場的安全性,建立在美國金融業監管局(FINAR)的監督外,在股票交易的過程也有許多的配套與保險,來維護投資人的資金安全。
像是:
- 美國聯邦存款保險公司(FDIC) :讓每個帳投資帳戶有高達25萬美元保障。
- 證券投資者保護公司(SIPC):如果證券公司倒閉或破產時,保障上限是50萬美元,其中現金保障上限25萬美元。也就是說,在正規的美股券商開戶,而且該券商為SIPC的會員,那麼投資人的證券及現金資產是受到保護的,保障上限是50萬美元,其中現金保障上限25萬美元,代表著就算該券商倒閉,你的資產仍有一定的保障額度。
3.投資管道多、限制少
在台灣可以透過直接線上申辦海外券商,或是使用國內券商的複委託,就能開始投資美國股市裡的股票。
多數的海外券商都有提供免交易手續費,且開戶沒有最低資金的限制,且最小交易單位為1股,這些方便的交易功能都讓美股成為新手投資的首要選擇之一。
4.美元貨幣價值穩定
美元目前是全球強勢貨幣之一,且美元也是被廣泛運用在各國間的貿易活動,它也是金融交易的通用貨幣,這些對美國股票市場帶來較低的匯率變動風險。
也許我們身在台灣感受並不是很強烈,但實際上相對全球各國貨幣來說,美元是全球風險相對最低、價值最穩定的貨幣之一。
5.領先通膨
從歷史績效來看,長期的美股投資年均複合成長率高於對應的通膨比率,這代表過去的美股投資表現,具有領先通膨,降低風險(資金被通膨吃掉而變薄)的作用。
美國股票市場通膨調整報酬率 | |||
投資時間 (以2021.12.31為基準) |
年均複合成長率 CAGR | 年均複合通膨率 | 通膨調整後CAGR |
1年 | 23.21% | 4.92% | 18.29% |
3年 | 17.08% | 3.55% | 13.53% |
5年 | 16.96% | 3.16% | 13.80% |
10年 | 14.69% | 2.48% | 12.21% |
20年 | 8.69% | 2.41% | 6.28% |
30年 | 11.21% | 2.60% | 8.61% |
資料來源:Portfolio visulizer 資料整理:Mr.Market市場先生 |
市場先生補充:美股20世紀以來共發生7次嚴重的股票大跌股災,有興趣的人可以閱讀:美國股票大跌歷史回顧
6.海外券商優惠條件及更完善的交易功能
交易美股時可以選擇開一個海外券商,通常券商會提供放置在帳戶中的存款餘額利息,
這筆利息的利率一般是會接近聯準會的目標利率,也就是接近短期債券、定存、貨幣市場基金的報酬。
在早年(疫情前)大約是1~2%,與當時美元定存利息差不多,但這利息會因為FED央行的利率政策而有增減,目前的存款餘額利息並不高。
另一方面,海外券商的交易功能除了單純的現價、市價買賣單外,對於投資人的資產保障也是很高額度。像是IB盈透證券提供高達3050萬美元的賠款保障。
IB盈透證券是全球最大的網路券商,提供全中文化介面,不僅商品全球最齊全,也是唯一提供中文期貨交易的券商。
IB有分成美國IB的帳戶及香港IB帳戶,建議開美國IB的帳戶,資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。
IB可以全線上免費開戶,但操作介面比較複雜,可以開戶後多去摸索一下,,有興趣的人可以參考看看囉。
投資美股缺點
1.匯率變數
許多在台灣的投資人會擔心台幣和美元的匯率,因為日常消費的幣別是台幣居多,而不是美元。
匯率變化通常取決於兩個市場相對強弱關係,投資人會擔心台幣換美元、美元換台幣的時機,是否會換貴、或換便宜了。
其實就長期而言,匯率比起股價來說,震盪的幅度小非常多,拉長數年的時間來看,其實匯率也都是在一個區間內波動居多,高低大多在20%內,最大落差約在30%以內。
因此無須對匯率變數太過在意,如果拉長時間分散時間點投入,有時買貴、有時買便宜,實際上匯率的高低差距還會進一步減少。
反而對於投資標的選擇及在長期投資複利的成果,才會是真正對報酬有關鍵影響的來源,幾年下來的影響可能大至數百%,遠遠高於匯率的影響。
2. 手續費問題
雖然多數的美股券商都提供0交易手續費的服務,但無論是你把資金從台灣入金到券商帳戶,或是出金回台灣,基本上都會產生相關的手續費(如電匯、券商出金費用等)。
節省電匯入金到海外券商的手續費其實不會太難,電匯匯款一次金額大一點、不要頻繁匯款即可;一般超過6萬美元以上(各家不同、也跟匯率高低有關)費用大致就固定,不會是按比例增加了,詳細的電匯教學可以參考:電匯意思是什麼?節省電匯費的技巧
市場先生提醒:
投資美股較適合不頻繁出入金的操作方式,入金後就能在大多數的海外券商進行0手續費的股票交易(多數券商都是0交易手續費);或是在出金時,使用海外券商的Debit Card(目前Firstrade、嘉信有提供)來領出,就能降低美股投資手續費。
另一方面,如果是選擇以國內券商複委託的方式來投資美國股票市場,就會有「最低手續費」的限制。
例如複委託最低手續費是10 USD,那麼即使你當次下單實際手續費只有0.5 USD,還是會被收取最低10 USD手續費。 所以一般複委託下單,單次下單金額都會比較高,例如數千美元到數萬美元,才能夠降低每次交易時的成本。
3.稅務問題
如果投資美股有配息的話,可能會被課30%的股利所得稅,但資本利得稅是不用付的,考慮到美國不流行配息(殖利率低),目前約有30%的企業是完全不配息的,其中包括知名公司如亞馬遜、Google、波克夏、Tesla等等,因此這筆稅費其實對投資影響有限。
針對配息台灣這邊也會收取海外收入所得稅,這部分有100萬台幣以下的免申報額,以及670萬的扣抵額,所以只要海外每年的收入大於100萬時就要開始留意這一塊申報。
另一方面,如果投資人不幸逝世,繼承人要追回這筆資金時就可能會產生海外遺產稅,而這時就會有免稅額很低、課稅率高、手續麻煩、無法預留稅源等問題需考慮。
如果想迴避海外遺產稅產生的問題,也能夠尋找能夠開聯名帳戶的海外券商來尋求保障,但並不是每家券商都有開放外國人申請聯名帳戶(目前只有IB盈透證券能夠使用)。
美股投資常見的迷思
投資美股前你可能會有很多疑惑,因此市場先生整理一些美股新手常見的問題,你可以點擊以下欄位,來了解常見的美股投資迷思。
投資美股英文一定要很好?
英文如果好是比較方便,可以直接查找資料與報導;但即使不會英文,目前也有許多中文的美股投資資源(像是市場先生網站),也有券商會提供關於美股的研究報告翻譯;甚至現在的Google翻譯也越來越精準,很多資料都可以靠著翻譯來理解大概。
總之,看不懂英文還是可以透過各式的工具來研究美股。
一定要半夜凌晨才能交易?
美國的交易時間雖然都是台灣的夜晚:
- 夏令交易時間(3月中-11月中) -->台北時間21:30-04:00
- 冬令交易時間(11月中-3月中) -->台北時間22:30-05:00
但現在的海外券商也有提供盤前、盤後的下單機制,如果不追求當下看盤,也可以不用半夜才能交易美股。
美股開戶很麻煩?
想在台灣購買美股有兩種主要方式,一種是直接申辦海外券商,目前都是以全網路申辦的方式目前都是以全網路申辦的方式;另一種則是在台灣證券商以「複委託」的方式購買。
這兩種方式的申辦過程其實都不麻煩,通常一週內都能申辦完成,所以不用太擔心。
關於這兩種開戶的優劣與比較,可以參考:TOP5 美股開戶券商推薦 vs.複委託
美股交易成本很高?
美股交易不像台股一樣每筆都要支付 0.1425%的手續費給證券商(不管買賣),同時還要繳0.3%交證交稅給政府(賣出時)。
基本上現在海外券商的交易成本,在股票手續費可以抓個0~0.2%,而在出入金時又會因為券商的不同、匯率的不同而產生不同比利的費用成本,如果是選擇複委託,手續費則又會比海外券商高一點。
總之,如果是長期投資、降低出入金頻率的投資策略,美股投資的成本並不會比較高。
投資美股要繳稅嗎?
外國人買賣美股的資本利得並不用繳稅,意思是你賣出股票時有賺錢也免稅,且存放在券商的現金存款也免稅。
會被扣的就是現金股利會有30%的稅款,但考慮到美國公司配息比率不高,因此30%稅其實看似很重但實際影響不大。
提醒:美股資本利得雖然不扣稅,但將資金出金回台灣時會被台灣政府課稅。因此得注意個人海外所得達 100 萬元,就得計入基本所得額;而基本所得額有670萬的免稅額。
詳細的海外所得稅計算申報方式,請閱讀:海外所得該怎麼節稅?
美股新手該知道的美股投資規則
美股的基本投資規則很多地方其實是跟台股不太一樣,以下一一介紹:
1. 美股交易時間
美股的交易時間跟台灣不同,交易時間是美國時間的09:30-16:00,對應到台灣的時間則是要分冬令跟夏令時間,會有這個差別是因為「日光節約時間」。
- 夏令交易時間(3月中-11月中) –>台北時間21:30-04:00
- 冬令交易時間(11月中-3月中) –>台北時間22:30-05:00
不過美股券商現在也都有提供美股盤前交易、美股盤後交易的功能,讓投資人在非交易時間也可以下單。
另外,美股休市(股市放假)的日期也需注意,包含:元旦、馬丁路德紀念日、總統日(華盛頓日)、陣亡將士紀念日(國殤日)、復活節、美國獨立紀念日、勞工日(勞動節)、感恩節、聖誕節。
最新休市日期表:最新美股休市日期一覽表(可加到書籤列方便查看)
2. 美股交易單位
美股的交易單位並沒有限制,可以單次只買賣1股,也沒有台股的一張=1000股的單位。
3. 美股交割時間
美股交割時間是交易日(T)加兩天,也就是T+2,股票會在交易日+兩個工作日後移轉。
例如一個投資人在禮拜一(T)買了某公司的股票,那交割日就是禮拜三。
4. 美股漲跌幅限制
美股並沒有像台股的10%漲跌幅限制,不過美股會在市場發生劇烈波動時,強制暫停交易一段時間(詳見下表),之後重新恢復交易,並期待流動性恢復。
美股熔斷機制觸發方式 | ||
階段 | 觸發跌幅 | 觸發後 |
第一階段 | 7% | 暫停交易15分鐘 |
第二階段 | 13% | 暫停交易15分鐘 |
第三階段 | 20% | 直接休市 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
更詳細的熔斷機制討論,可閱讀:美股熔斷 對投資交易有什麼影響?
5. 美股財報與重要資訊公布日期
美股超級財報週時間:每年的1月、4月、7月、10月的第3週。
許多大公司都會在這個時間點公佈財報(不是絕對),因此市場波動會比較劇烈。
由於美股沒有漲跌幅10%的限制,而且內線交易比較少(罰很重),因此當重要消息公布時,美股漲跌幅度容易比較大。
6. 美股股票代碼
美股的股票代號為公司的英文名稱縮寫,像是蘋果是AAPL、特斯拉是TSLA等,並不像台灣的股票交易代號是數字(如台積電是2330)
7.美股配息政策
美股普遍而言的配息頻率高,但不太會配現金股利。
大多數美股的現金殖利率約在2%以下,並且多數公司也沒有股票股利,主要原因是美國的稅比較重,因此企業與股東不喜歡配息(要被課稅),取而代之的方式是會進行再投資、買進庫藏股,進而拉高股價與未來盈餘,不僅可以達到類似配息的效果,也更省稅。
8.美股稅費
外國人買賣美股的資本利得不用繳稅,也就是說,你賣出股票時賺的價差是不用繳稅的,存放在券商的現金存款也免稅。
會被扣的就是現金股利會有30%的稅款,但考慮到美國公司配息比率不高,因此30%稅其實看似很重但實際影響不大。這個稅金通常券商會幫你預扣,所以拿到時就已經是扣過稅的部分。
另外,對台灣人來說,投資的美股配息的話,台灣政府還要扣一次稅,不過由於台灣對海外收入的免稅額很高(100萬台幣),另外有很高的扣抵稅額(670萬),因此對大多數人來說,在台灣幾乎不會繳到稅。
其他常見美股稅費問題
美股股息是否可以申請退稅?
直接講結論:建議大多數人不需要申請退稅
主因是流程麻煩,也有各種郵寄與手續費用,且不一定能退很多,第一次申請退稅以後,如果未來沒有報稅會被視為逃漏稅,
因此對大部分的人來說報酬太少而成本相對高。唯一一種需要申請退稅的狀況,就是你資金規模非常大,這時候我會建議你諮詢你的會計師退稅問題。
遺產稅計算問題
如果你還不到60歲或資金沒超過300萬,這個問題其實可以先忽略。
投資美股時如果個人身故,家屬可以提出申請領回美股的資金,要留意的是家屬需在9個月內領回,以及要先繳交遺產稅才能領款(6萬美金免稅額以上課35%稅[累進稅率]),
建議要讓身邊的家人也了解你的美股投資狀況,方便遇到意外時可以處理。
如果很難委託家人,建議可以將資產匯回台灣改用台股券商複委託下單操作,複委託依然要被美國課稅,只差在可以找台灣券商比較好處理。
詳情請見:美股遺產稅問題怎麼處理?
小結:美股台股投資比較
在第一部分美股教學單元中,市場先生介紹投資美股的優缺點,以及基礎的交易規則,最後針對第一部分做一個小結,比較美股與台股的主要差異。
美股台股投資比較 | ||
美股 | 台股 | |
交易時間 |
•夏令:台灣時間PM9:30~AM4:00 •冬令:台灣時間PM10:30~AM5:00 |
AM9:00~PM1:30 |
交易單位 | 1 股 | 1張(=1000股)或1股 |
漲跌幅限制 | 無,但有熔斷機制 | 10% |
財報 | 季報&年報 | 月營收報表 |
配息課稅 | 30% | 二擇一稅制 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
在進入下一章節之前,可先確認自己是否都明白以上講到的交易規則,下一章節將介紹買美股的方式。
市場先生的美股教學懶人包 | ||
Part 1 | Part2 | Part3 |
為什麼要投資美股? | 美股怎麼買? | 我該買哪一隻美股? |
•為什麼要投資美股 •美股優缺點 •美股迷思與規則 •美股vs.台股 |
•複委託 vs.海外券商 •你適合哪一種美股投資方式 •手把手帶你買進美股 |
•認識美國股票市場 •認識美股三大指數 •如何挑選美股 |
美股教學Part II :美股怎麼買?該選擇複委託還是海外券商?
複委託及海外券商是常見的美股投資方式,兩者的比較表格如下:
國內券商複委託 vs. 海外券商 | ||
比較項目 | 國內券商複委託 | 海外券商 |
手續費 |
•美股買入約為0.25~1%、最低收取15~39.9美元 •美股賣出與美股買入範圍相同 •美股定期定額買入約為0.2~0.3%、最低收取0~4美元 •美股定期定額賣出約為0.2~0.5%、最低收取0~35美元 |
單次交易約為0~0.1% |
出入金手續費/ 銀行電匯費 |
無需匯錢至海外 |
•(券商收取)出金10~35美元 •(銀行收取)單次匯款約1150~1,850台幣 |
監管單位 | 台灣金融主管機關 | 無(有問題需自行申訴) |
可投資海外市場 | 美國、香港、日本、英國、新加坡 |
以美國為主、少數券商可投資香港、中國A股、新加坡
|
開戶便利性 | 可線上直接開戶 | 可線上直接開戶 |
30%現金股利預扣稅 | 該扣會扣、該退可協助退稅 | 該扣會扣、該退通常自動退稅 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
由上表可看出,複委託與海外券商都有各自的優缺點,不同的交易手續費成本,各自適合的人群也不同。
想知道這兩種美股交易的詳細手續費比較,可以先去閱讀:最完整的複委託vs.海外券商手續費比較指南
市場先生就在這邊先大概列出兩種交易方式各自適合什麼樣的投資人:
誰適合國內複委託券商?
- 需要頻繁匯回取出投資資金
- 不放心錢存放海外券商
- 長期投資且金額大(假設一年交易低於1次)
- 想要定期定額自動化投資
誰適合海外券商?
- 長期投資且投資金額較小的人
- 較在意手續費的人
- 非長期投資的人(短線、波段)、一年交易10次以上
如果想更了解這兩種美股投資方式,可閱讀:複委託懶人包、美股海外券商懶人包
市場先生補充:透過台灣券商投資美股,CFD差價合約也是美股投資交易的工具之一。
CFD在國外是歷史悠久的金融商品,台灣在2021年9月才開放CFD差價合約交易。
CFD差價合約有隔夜財務費用的成本,如果是中短線頻繁交易的投資者,選擇美股CFD在手續費上更有優勢,短線交易成本僅需複委託的30%~50%。
國內券商複委託 vs. 美股CFD
比較各項差異 美股CFD 一般美股複委託 手續費率 美股0.1% 0.25%~0.5% 最低手續費 5 USD 20~35 USD (一般複委託)
0~35 USD (定期定額複委託)隔夜財務費用 有 無 除權息 參與
反應商品價格參與 交易管道 槓桿交易商 台灣證券商or銀行信託 多空方向 多空雙向 不可做空 槓桿倍數 有
美股及ETF最高10倍無 報價方式 即時報價 延遲
極少部分券商提供即時報價交易量限制 有
依不同槓桿交易商限制不同無 資料來源:各期貨官方網站2022/4/22整理,目前台灣各券商差異不大
資料整理:Mr.Market 市場先生誰適合美股CFD?
- 需要短線進出美股投資、覺得複委託交易手續費與門檻過高的投資人
- 不想使用海外交易管道,想把資金放台灣的投資者
投資美股有幾個管道,如果不想直接使用國外美股券商平台,則可以考慮台灣券商交易。
在台灣,除了利用複委託交易美股外,CFD差價合約也是美股投資交易的工具之一。
如果不清楚CFD差價合約,可先閱讀:差價合約是什麼?
市場先生推薦的美股開戶?
想開始投資美股,可先挑選1~2家券商開戶。
在美國由於沒有交易稅、且券商之間競爭激烈,因此手續費比台股低很多,一般情況下買進美股或ETF,一買一賣手續費大約都會低於0.2%(台灣約0.5%)。
但每個人的習慣不同,你可以依照自身喜好與投資習慣,來選擇要使用國內券商複委託,還是海外券商來投資美股。
以下就各自列出幾間市場先生覺得不錯的選項。
國內券商複委託推薦哪一間?
美股、台股一站式交易及資訊整合是目前國內複委託最大的優勢,不過缺點也是要考慮進去,像是多數券商可能有延遲的報價系統、標的較少、沒有股息再投資功能(DRIP)、手續費有低消等。
以下就介紹幾家不錯的複委託券商,平台功能友善好用,手續費也相對親民:
推薦複委託券商清單 | ||
複委託券商 | 永豐金證券 – 大戶投 | 富邦證券 |
市場先生短評 | 新手入門首選 | 一般投資人都適用 |
商品種類 |
•美股、美股定期定額、海外債券 •台股、台股零股、ETF、新股申購 |
•美股、美股定期定額 •台股、台股零股、ETF、期貨、權證、債券、基金 |
美股可選擇檔數
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92檔個股、37檔ETF、18檔主題投資組合 | 40檔個股、40檔ETF |
美股手續費
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•美股:0.5%/最低35美元 •美股定期定額:買進0.18%/無最低手續費限制,賣出0.18%/最低3美元 |
•美股:0.25%/最低25美元 •美股定期定額:買入0.2%/無最低手續費限制,賣出0.25%/最低25美元 |
美股交易重點特色
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1. 美股定期定額門檻100美元 2. 對於大戶投APP介面和提供資訊普遍反應很不錯 |
1. 美股定期定額門檻100美元
2. 綁定北富銀數位帳戶為證券交割帳戶,有存款優惠利率 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
海外券商推薦哪一間?
海外券商選擇的關鍵在於規模夠大(不要太新或太小的),另外也必須有中文介面與客服,除了功能性符合自己需求以外,大型券商其他部分其實差異不大,我覺得多看看以後選自己用習慣順手的即可。
以下這3家海外券商都有手續費低、使用者最多、有中文介面的優點:
推薦海外券商清單 | |||
券商 | Firstrade(第一證券) | InteractiveBrokers(IB 盈透證券) | 富途證券 FUTU Inc |
市場先生短評 | 適合小資族 | 適合大戶、專業投資人 | 適合短線投資人 |
規模 | 未知 | 全球最大網路交易商 |
2020年SEC公布用戶數超過千萬
|
商品種類 | 美股 ETF 基金 債券 選擇權 |
美股 全球股票 ETF 債券 基金 期貨 CFD |
美股 港股 陸股 |
手續費 | 零手續費(股票、ETF) | 每股0.005美元,每次最低收1美元,上限交易額1% |
美股每股0.0049美元,最低0.99美元,上限0.5%
|
交易介面 | 僅下單為主、不適合看盤操作 | 完整但介面較複雜 | 中文介面 |
中文支援 | 有 | 簡體(建議用英文) | 線上客服可中文詢問 |
其他特色 | 1. 2018年推出全面免手續費計畫 | 1. 全球最大網路交易商 2. 單次交易2000美金以上手續費比較划算 |
1. 有手續費,收費結構跟IB類似
2. 對於介面和提供資訊普遍評價很優 3. 除了美股,提供港股、陸股、美股抽新股 |
完整評價教學 | Firstrade完整評價 | IB盈透證券完整評價 | |
開戶教學 | Firstrade開戶教學 | IB盈透證券開戶教學 | 富途證券開戶教學 |
官網連結 | Firstrade官網 | IB官網 | |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
IB盈透證券是全球最大的網路券商,提供全中文化介面,不僅商品全球最齊全,也是唯一提供中文期貨交易的券商。
IB有分成美國IB的帳戶及香港IB帳戶,建議開美國IB的帳戶,資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。
IB可以全線上免費開戶,但操作介面比較複雜,可以開戶後多去摸索一下,,有興趣的人可以參考看看囉。
如何買美股教學
開完美股證券戶頭後,就需要開始匯款入金、下單等步驟,以下會依每個步驟一一介紹。
美股開戶之後如何匯款
在開戶之後你會需要匯款,各家券商匯款都大同小異,最主要的方法就是去銀行進行外匯匯款(稱為電匯),把錢匯到海外券商指定的保管銀行。
未來投資操作會從該銀行扣款進行,如果未來要匯回也是從該銀行匯回,以下是匯款教學,包含資料填寫方式與手續費:
海外券商入金/出金教學 | ||
Firstrade | IB盈透證券 | 富途證券 FUTU Inc |
Firstrade入金教學 | IB盈透證券入金教學(施工中) | 富途證券入金教學 |
Firstrade出金教學 | IB盈透證券出金教學(施工中) | 富途證券出金教學 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
美股券商的買賣下單操作
美股券商通常是綜合經營,所以你可以在一家券商開戶,就能買到股票、ETF、期貨、選擇權、基金、甚至是債券等等商品,比台灣方便很多。
至於網路下單操作方式其實都跟台股一樣,其實通常很好上手。
海外券商下單教學 | ||
Firstrade | IB盈透證券 | 富途證券 FUTU Inc |
Firstrade下單教學 | IB盈透證券下單教學(施工中) | 富途證券下單教學 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
快速開始模擬投資美股
如果資金不足或還不熟悉美股操作介面,可以先使用模擬投資帳戶試做看看,目前很多券商都有提供這樣的功能
模擬倉是一個可以累積投資經驗的好工具,不涉及投入真實資金,投資人可以透過模擬交易來了解自已的投資策略是否正確,也可以練習調整投資心態。
像是富途證券的富途牛牛 APP上,除了美股以外,還提供港股、A股、新加坡股等4種模擬帳戶,供投資人練習股票操作,模擬練習金額如下:
- 美股模擬帳戶:100萬美元。
- 港股模擬帳戶:100萬港幣。
- A股模擬帳戶:100萬人民幣。
- 新加坡股模擬帳戶:100萬新加坡幣。
想嘗試看看模擬倉的人,可閱讀:免費申請100萬美金 富途牛牛APP模擬投資帳戶教學
市場先生的美股教學懶人包 | ||
Part 1 | Part2 | Part3 |
為什麼要投資美股? | 美股怎麼買? | 我該買哪一隻美股? |
•為什麼要投資美股 •美股優缺點 •美股迷思與規則 •美股vs.台股 |
•複委託 vs.海外券商 •你適合哪一種美股投資方式 •手把手帶你買進美股 |
•認識美國股票市場 •認識美股三大指數 •如何挑選美股 |
教學Part III :我該買哪一隻美股?
接下來介紹該選擇哪隻美股做投資選擇的這個部分,市場先生將會分成兩個項目做介紹。
第一個項目會先帶你初步快速認識美國股市組成與重要標的有哪些,第二個項目會依照有不同投資策略的投資人,給予合適的美股選擇方向。
認識美國股票市場
要快速認識美股市場,可從各個產業具代表性、或是規模前10大的公司看起。
市場先生曾在「全球股市規模多大?全球產業排名、全球最大企業有哪些?」一文中分析過,美國股市在全球的股市佔比是超過50%的(台灣則不足2%)。
下表可以觀察到,在美國市場,資訊科技、金融與非必需消耗品,是市值佔比最高的產業,代表企業中可看到常聽到的Apple、嬌生等龍頭企業。
美國各產業市值與佔比 | |||
產業類別 | 市值 (單位:兆美元) |
占比 | 美國代表企業 |
資訊科技 | 12.96 | 21.95% | APPLE、微軟、AMAZON |
金融 | 8.34 | 14.13% | 波克夏、JPMORGAN |
醫療保健 | 7.68 | 13.01% |
嬌生、聯合健康保險、亞力兄制藥 (Alexion Pharmaceuticals)
|
非必需消費品 | 7.18 | 12.16% | 家得寶、沃爾瑪百貨、百事公司 |
工業 | 5.50 | 9.32% |
江森自控 (Johnson Controls)、阿拉斯加航空集團
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通訊服務 | 4.36 | 7.39% | Meta、Google |
必需消費品 | 3.90 | 6.61% |
寶鹼P&G、Nestle雀巢、泰森食品 (Tyson Foods)
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能源 | 3.56 | 6.03% |
康菲公司 (ConocoPhillips)、EOG資源公司、歐尼克
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原材料、原物料 | 2.50 | 4.24% | 伊士曼化工公司、CF工業控股 |
公用事業 | 1.57 | 2.66% | NRG Energy、賓州電力 |
不動產 | 1.48 | 2.51% |
Vornado Realty Trust、西蒙地產集團 (SPG)
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資料來源:Fidelity 2023/02 資料整理:Mr.Market市場先生 |
另一方面,觀察全球前20大的產業,你會發現光是美國公司就佔據了一半以上的名額。
舉例來說,VT是一檔追蹤FTSE Global All Cap Index指數(全球市場指數)的ETF,如果我們拿這檔ETF的持股數據來看,全球前20大的公司中,美國就佔據了16名。
這個數據會時常改變,但由下表可以知道,美國目前的確是擁有全球最多龍頭公司的國家。
VT ETF 前10大持股 |
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公司名稱 | 國家 |
蘋果(AAPL) | 美國 |
微軟(MSFT) | 美國 |
亞馬遜(AMZN) | 美國 |
GOOGLE A股(GOOGL) | 美國 |
GOOGLE C股(GOOG) | 美國 |
埃克森美孚(XOM) | 美國 |
輝達(NVDA) | 美國 |
聯合健康保險(UNH) | 美國 |
波克夏(BRK.B) | 美國 |
特斯拉(TSLA) | 美國 |
資料來源:Vanguard 2023/2 資料整理:Mr.Market市場先生 |
認識美股三大指數
除了公司股票之外,美股同樣也有幾個重要的指數,是許多投資人會當作判斷美股的漲跌的關鍵之一。
所謂的指數,就是將一個特定市場中數百或上千檔標的漲跌的結果,加權平均成一個數字,方便我們判讀某個特定市場的價格變動資訊。
在美股有三大指數是許多投資人會關心的:
1.標普500(S&P500)指數
標普500(S&P500)指數基本資料 | |
指數代碼 | SPX |
持有者 | 標普道瓊指數公司 |
交易所 |
•紐約證券交易所 |
成立日期 | 1957年 |
成分股數量 | 500 |
加權方法 | 市值加權 |
資料整理:Mr.Market 市場先生 |
由標普公司挑選各產業具代表性的500家龍頭企業,通常也是美國市值最高的前500名。
S&P500指數的波動,簡單來說,也可視為美國的500家大型企業(但不一定是最大)的漲跌波動。
更詳細的SPX分析,可閱讀:標普500指數完整懶人包
2.道瓊工業平均(DJI 30)指數
道瓊工業平均指數基本資料 | |
指數代碼 | DJI30 |
持有者 | 標普道瓊指數公司 |
交易所 | •紐約證券交易所 •納斯達克 |
成立日期 | 1896年 |
成分股數量 | 30 |
加權方法 | 股價加權 |
資料整理:Mr.Market 市場先生 |
道瓊工業指數的成分股,包含30家在紐約證券交易所和納斯達克交易的大型上市公司的指數。
相較其他指數,道瓊工業指數有成分股較少、分散性較差、波動較大的特性,也就是說,道瓊指數並不適合代表整個美國市場的波動,而是代表成分股30家公司的股價變化。
更詳細的DJI分析,可閱讀:道瓊工業指數完整懶人包
3. 納斯達克(NASDAQ)100指數
納斯達克基本資料 | |
指數代碼 | NDX |
持有者 | 納斯達克公司 |
交易所 | 納斯達克 |
成立日期 | 1985 |
成分股數量 | 100 |
加權方法 | 市值加權 |
資料整理:Mr.Market 市場先生 |
從納斯達克綜合指數排除金融股以外,最大的100檔股票所構成的指數,就是Nasdaq 100指數。許多成分股和S&P500類似,例如:Amazon、Apple、Google(Alphabet)、微軟等等。
而Nasdaq 100指數的前10大成分股佔的比重很高,因此較無分散投資的效果,且波動也較大。
更詳細的NDX分析,可閱讀:納斯達克100指數完整懶人包
市場先生提醒:
美國光是股票市場就有超過5000個指數,投資人並不需要每一種指數都要認識,但除了以上三大指數之外,也要認識其他比較重要的指數。
市場先生建議可以多認識這些指數,可以幫助我們對各種市場狀況有正確的理解。
有興趣的人可以閱讀:投資人都該知道的美股重要指數清單
如何挑選美股?
在市場先生介紹如何挑選美股前,先提醒一下選股者的三大特點:
- 在購買股票前就已經了解自己的投資組合是什麼、要達到什麼樣的投資目標,並且有決心堅持下去。
- 有具體方法、且有意願持續關注標的變化、及目前的市場趨勢或總體經濟發展。
- 不會因為市場的貪婪恐懼情緒而起伏,而是使用客觀、理性的資訊及數據做買賣股票的決策。
在對美股有初步的認識以後,接下來要了解的就是投資方法與策略。
這世界上並沒有任何一種投資方法適合所有人,每個人都有適合自己的投資方法來投資美股,以下依據不同情況分類:
1. 對於單純想長期被動投資、取得穩定報酬的人:
ETF會是最方便的投資標的,可採取簡單且長期的操作方式。
2. 對於想賺額外報酬的人,可以從產業分析與研究財報開始:
如果想創造比指數更好的成績,需要透過「選股」與「選擇時機(擇時)」來試著提升報酬,因此必須額外花大量的時間做功課與研究。
以下提供一些初步開始的方向,未來市場先生也會陸續整理更多相關的教學文章:
- 財報分析入門懶人包
- 產業分析入門懶人包(施工中)
- 10-k財報怎麼看?美國財報閱讀入門教學
- 美股新法規:2023年起,PTP股票/ETF將課交易總額10%的重稅
3.還沒有特定看法又想買個股的人:
如果你對自己的投資還沒什麼概念,又不想太早下決定,也可以參考市場先生整理5位頂尖價值投資大師的持股名單。
價值投資的選股基本原則就是找到好的公司、並用便宜合理的價格買進。
這些大師持股很多,這邊只列出他們相對最重視、長期投資的標的,因此設定以下條件:
- 截至2022Q4止,為該公司前十大持股之一
- 持股比重超過投資組合的1%
- 連續持有超過5年以上
說不定也能從這些大師的持股中獲得靈感:
價值投資大師選股清單總整理 |
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持有者 | 股票代號 公司名稱 (公司英文名稱) |
從何時持有 | 持股比重 (2022 Q4) |
華倫.巴菲特 | AAPL 蘋果公司 (Apple Inc.) |
2016 Q1 | 38.90% |
華倫.巴菲特/ 查理.蒙格 |
BAC 美國銀行 (Bank of America) |
2017 Q3/ 2013 Q4 |
11.19%/ 43.67% |
華倫.巴菲特 | AXP 美國運通 (America Express) |
2006 Q4 | 7.49% |
華倫.巴菲特 | KO 可口可樂 (Coca-cola) |
2006 Q4 | 8.51% |
華倫.巴菲特 | KHC 卡夫亨氏 (Kraft Heinz Company) |
2015 Q3 | 4.43% |
華倫.巴菲特 | MCO 穆迪 (Moody’s Corp) |
2006 Q4 | 2.30% |
查理.蒙格 | WFC 富國銀行 (Wells Fargo & Co) |
2013 Q4 | 37.68% |
賽斯.克拉爾曼 | VSAT 衛星公司 (Viasat, Inc.) |
2008 Q2 | 8.75% |
賽斯.克拉爾曼 | VRTV Veritiv (Veritiv Corp.) |
2014 Q3 | 6.87% |
比爾.艾克曼 | CMG 奇波雷墨西哥燒烤 (Chipotle Mexican Grill Inc.) |
2016 Q3 | 17.46% |
比爾.艾克曼 | QSR 餐飲品牌國際 (Restaurant Brands International) |
2014 Q4 | 17.81% |
比爾.艾克曼 | HHC 霍華德·休斯公司 (Howard Hughes Corp.) |
2010 Q4 | 13.83% |
霍華.馬克思 | ALLY Ally金融公司 (Ally Financial Inc.) |
2014 Q2 | 1.98% |
霍華.馬克思 | VST Vistra 電力相關公司 (Vistra Corp) |
2017 Q2 | 7.81% |
*持有開始期間以網站能查詢到最久的資料為主,且必須連續持有不中斷才計入 資料來源:Dataroma、gurufocus網站 資料日期:2023/2 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
(華倫.巴菲特代表的公司為波克夏Berkshire Hathaway、查理.蒙格代表的公司為每日期刊公司Daily Journal Corp、賽斯.克拉爾曼代表的公司為包普斯特集團Baupost Group、比爾.艾克曼代表的公司為潘興廣場資本管理Pershing Square Capital Management、霍華.馬克思代表的公司為橡樹資本管理)
如果想更了解上表的內容,可閱讀:價值投資大師的選股清單總整理
4.追求股利配息多一點的人
有些投資人會以「股利(配息)」是否能長期穩定發放為選股目標,可以考慮選擇股息貴族的投資法。
市場先生提醒:
許多人會以穩定配息來做選股考量,但配息只是把你自己的錢從左邊口袋(公司),換到右邊口袋去(自己)。
事實上配息前、配息後,投資人擁有的總資產價值理論上是一致的。
股息貴族就是把S&P500指數裡,至少連續25年發放股利、每年都增加每股基本股息的公司列入其中。有興趣詳細研究的人可以閱讀:股息貴族投資法績效好嗎?
股息貴族名單是由標準普爾道瓊斯指數公司,根據底下規則來更新:
- 每年1月重新增刪成分股。
- 每季將成分股按指數重新加權再平衡,也就是每個成分股的規模被重新設定,使它們在指數中的比例相等。
- 最少會選出40檔標的在每次重新平衡時,都會設置30%的行業上限,以確保產業多樣化,產業分類則是依據GICS分類。
也就是說,股息貴族並不等於選出高殖利率股票,而是指每年配息增加的公司。
以下S&P500成分股中,連續配息且配息保持成長(無衰退)至少超過25年的公司清單,包括成分股及連續發放股息的年數。
其中包括許多規模較大的公司,如P&G、3M、可口可樂、嬌生、Target百貨、沃爾瑪、麥當勞、可口可樂、艾克森美孚、雪弗龍等公司,都屬於股息貴族的行列。
S&P 500 股息貴族股票名單 |
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公司 | 產業 | 股利連續發放年數 |
Dover Corp. (DOV) | Industrials | 66 |
Genuine Parts Co. (GPC) | Consumer discretionary | 66 |
Procter & Gamble Co. (PG) | Consumer staples | 66 |
3M Co. (MMM) | Industrials | 64 |
Cincinnati Financial Corp. (CINF) | Financials | 62 |
The Coca-Cola Co. (KO) | Consumer staples | 60 |
Colgate-Palmolive Co. (CL) | Consumer staples | 60 |
Emerson Electric Co. (EMR) | Industrials | 60 |
Johnson & Johnson (JNJ) | Health care | 60 |
Hormel Foods Corp. (HRL) | Consumer staples | 56 |
Stanley Black & Decker Inc. (SWK) | Industrials | 54 |
Illinois Tool Works Inc. (ITW) | Industrials | 51 |
W.W. Grainger Inc. (GWW) | Industrials | 51 |
Abbott Laboratories (ABT) | Health care | 50 |
AbbVie Inc. (ABBV) | Health care | 50 |
Becton, Dickinson & Co. (BDX) | Health care | 50 |
Federal Realty Investment Trust (FRT) | Real estate | 50 |
PPG Industries Inc. (PPG) | Materials | 50 |
Target Corp. (TGT) | Consumer discretionary | 50 |
VF Corp. (VFC) | Consumer discretionary | 50 |
Kimberly-Clark Corp. (KMB) | Consumer staples | 49 |
Nucor Corp. (NUE) | Materials | 49 |
PepsiCo Inc. (PEP) | Consumer staples | 49 |
S&P Global Inc. (SPGI) | Financials | 49 |
Walmart Inc. (WMT) | Consumer staples | 49 |
Archer-Daniels-Midland Co. (ADM) | Consumer staples | 48 |
Consolidated Edison Inc. (ED) | Utilities | 48 |
Lowe’s Cos. Inc. (LOW) | Consumer discretionary | 48 |
Automatic Data Processing Inc. (ADP) | Information technology | 47 |
The Clorox Co. (CLX) | Consumer staples | 46 |
Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) | Consumer staples | 46 |
McDonald’s Corp. (MCD) | Consumer discretionary | 45 |
Pentair PLC (PNR) | Industrials | 45 |
Medtronic PLC (MDT) | Health care | 44 |
Sherwin-Williams Co. (SHW) | Materials | 43 |
Sysco Corp. (SYY) | Consumer staples | 42 |
Franklin Resources Inc. (BEN) | Financials | 41 |
Air Products and Chemicals Inc. (APD) | Materials | 40 |
Aflac Inc. (AFL) | Financials | 39 |
Amcor PLC (AMCR) | Materials | 39 |
Brown-Forman Corp. (BF-B) | Consumer staples | 38 |
Cintas Corp. (CTAS) | Industrials | 38 |
ExxonMobil Corp. (XOM) | Energy | 38 |
McCormick & Co. (MKC) | Consumer staples | 36 |
T. Rowe Price Group Inc. (TROW) | Financials | 36 |
Atmos Energy Corp. (ATO) | Utilities | 35 |
Cardinal Health Inc. (CAH) | Health care | 35 |
Chevron Corp. (CVX) | Energy | 35 |
General Dynamics Corp. (GD) | Industrials | 31 |
Ecolab Inc. (ECL) | Materials | 30 |
A.O. Smith Corp. (AOS) | Industrials | 29 |
Chubb Ltd. (CB) | Financials | 29 |
Linde PLC (LIN) | Materials | 29 |
People’s United Financial Inc. (PBCT) | Financials | 29 |
Roper Technologies Inc. (ROP) | Industrials | 29 |
West Pharmaceutical Services Inc. (WST) | Health care | 29 |
Albemarle Corp. (ALB) | Materials | 28 |
Brown & Brown Inc. (BRO) | Financials | 28 |
Caterpillar Inc. (CAT) | Industrials | 28 |
Essex Property Trust Inc. (ESS) | Real estate | 28 |
Expeditors International of Washington Inc. (EXPD) | Industrials | 28 |
Realty Income Corp. (O) | Real estate | 27 |
Church & Dwight Co. Inc. (CHD) | Consumer staples | 26 |
International Business Machines Corp. (IBM) | Information technology | 26 |
NextEra Energy Inc. (NEE) | Utilities | 26 |
資料時間:2022/01 資料整理:Mr.Market市場先生 |
不過市場先生還是要提醒,配息這個概念在台灣雖然很普遍,但在美國有20%~40%的公司是不配息的,許多知名大企業是從來不配息的,它們大多採股票回購的方式來運用多餘現金,對投資人而言也更節稅。
而過去也沒有顯著的證據顯示高配息或高殖利率比較好 (比較穩定,並不等於戰勝大盤)。
幾個查詢美股資料常用的網站
其實在美股券商的後台輸入標的以後通常就能查到一些基礎資料,
更細節的資料可以用以下幾個網站:
1. Morningstar晨星網站
晨星網站上可以很方便的看到近10年財報數據,以及各種公司基本資料。
2. Yahoo! Finance
Yahoo!我通常用來看圖表,也可以下載它的歷史走勢(historical data)
3. 雪球
一個大陸的網站是簡體字,可以看各種股票的評論以及最新資訊
4. 美股之家
簡體中文,方便認識個股公司概況的網站
5. ETFdatabase
主要用來查一些美股ETF的資料。
6. Portfoliovisualizer
有很多回測資料可以用,看起來複雜一點,但懂的話很實用。
如果想瞭解美股的看盤軟體,也可以閱讀美股看盤軟體推薦哪個?
結語:美股與台股的差異
市場先生自己大概也是台股研究5年以後才開始關注美股,做過一些簡單的統計與分析以後才開始體會到兩個市場的差異。
在台股,你會聽到許多基本面分析的老師教你用各種篩選方法,把不好的公司去掉,避免踩到地雷。
但在美股很多同樣的指標卻失效了,為什麼呢?
原因是在美股,能放到檯面上的大多已經是很安全的公司,因此這些安全性指標用在本來就相對安全的美股上效果當然不大,甚至很多時候只要簡單的盈餘數字就已經足夠說明很多事情。
礦山裡面挖到礦石的機率,會比普通山脈裡面挖礦石機率高很多。
美股和台股最關鍵的差異是,美股公司的整體品質更好,反過來說就是台股地雷公司太多,才需要學一堆財務指標去篩選,
在美股,你會更容易的去找到更多獲利穩體質好的好公司,不要亂買不知名小公司的話,踩到雷的機率小很多。
當然,台灣人研究台股還是至少比較有熟悉感,並不是說台股一定不好,台股也有許多值得關注的標的,
但如果你想在投資上尋找更多好標的,美股就很可能會是你早晚要接觸市場。
未來會將這一系列美股教學整理得更加完整,如果有想了解更多資訊也歡迎在底下留言喔。
以上,就是這次市場先生帶給各位投資人的美股投資懶人包,希望這篇文章整理對剛開始想學美股的你有些幫助。
任何的學習都從實際操作開始,如果上面資料你看完後不知道怎麼起步,就先從美股開戶開始吧,可繼續閱讀:美股投資開戶》Top5常用券商推薦(美股、ETF、海外期貨)
市場先生也將網站上,其他關於美股的文章也同步列在下方,想對美股有更詳細、更完整了解的人可以閱讀。
更多美股知識學習
最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。
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市場先生您好,想要請教您,我與姊姊前陣子因為美金大跌,所以在玉山以及永豐分別買進20萬台幣的美金,這筆資金目前閒置中,不知道現在到底該轉投資美股嗎😭因為資金不集中,一邊大約七千美金,現在真的很苦惱不知道該怎麼操作😣
我也買蠻多的,至於閒置似乎不是問題,因為你們原本買之前應該也沒打算做什麼?
不知道就放定存吧,雖然利率不高。至於投資,記得不懂不要碰,真的想投資請先花時間做功課搞懂。
請問 Firstrade 比較小間,可靠嗎?台幣100萬,適合放Firstarde 短線投資嗎?
看你怎麼想,用戶有上千萬人在用的公司原來是比較小間?在美國的確如此。
可不可靠文中都已經說了,你如果需要更多信心,應該是自己去做更多功課。
會擔心就不要用,你也可以用台灣的複委託就好。
我本身有使用玉山金的證卷戶,因為薪資還有外幣以及帳單扣繳都在使用,我沒有投資過但是我有同學全靠美股獲利,所以我也想以美股為主力,以下是玉山帳戶的手續費列表:請問合理嗎?
牌告手續費 1%
最低手續費 USD50
交易徵費(SEC Fee) 交易徵費:0.00051%(賣出)(無條件進位至小數第二位)
交易活動費(TAF) 每股USD 0.000119(賣出) 最低USD 0.01;最高USD 5.95
金融交易稅 買進法國ADR 買進義大利ADR
0.3% 最低每筆0.01美元 0.1% 最低每筆0.01美元
保管費 ADR保管費每股0.02美元~0.05美元(依實際費用收取)
這費率蠻高的,看起來是20年前的費率,牌告應該至少都要有折扣。另外每筆交易金額不能太低,至少5000美元一筆,這點要注意。錢多的話這問題不大,錢少就是個問題。
另外每股保管費也是個問題,尤其買低價股票影響就很大。
國外手續費都殺到零了,所以國內管道較難競爭。當然手續費如果長期投資的話也並不一定是重點,但只單純討論費用高低,用銀行管道一定都比較貴,通常是你需要它銀行其他的服務才會用它。
如果沒需要銀行其他服務的話,一般多是用國外券商,可閱讀:美股券商常用投資開戶平台比較
版主:您好
我美股帳戶,因w8-ben 表格太晚回填
被扣了4000 美金,
打電話給卷商叫我自行處理
請問這如何處理較好呢,
自己寫申請表給美國稅局嗎.
麻煩版主
這我也沒有處理的經驗。
沒有W8-BEN的話,他應該就是比照美國公民扣稅。應該是填表給IRS沒錯,填完等他退。
是哪一家券商呢?
你好,目前剛開始學習投資美股,想請問巴菲特推薦一般人投資ETF就好,但網路上卻也有課程在教你如何選股及建立自己的投資組合,現在猶豫到底是單純了解ETF就好,還是應該去上課做更深入的了解,不知道你對這點有什麼看法嗎?謝謝
先用ETF。用完再評估是否需要選股。
市場先生您好: 台股’美股在這一兩年都創下歷史新高甚至翻倍,可是整體經濟本質感覺卻是空虛,是否是QE 及低利率造就經濟藍綠燈的假象? 現在投入指數型ETF是否會是在高點? 對於小資族的我們想為未來20年後能有個穩定的獲利,目前想藉由ETF定期投入,不知市場先生能否給個意見?
您好
請問以下您覺得新手開戶應該要選First trade,還是富途牛牛?
謝謝
費用上,我覺得FT還是有一點優勢。但一些資料和軟體上,富途做的很不錯。
反正開戶都免費,可以都開一個,先用小額資金測試試看,之後看哪個順手就主要用哪個,或者到時可以一個下單、一個看盤查資料用。
市場先生請問:保險公司現在不段推薦月配息保單、您認為他跟自己投資市場有什麼差異、能請您點迷津?
幾個原則:
1. 能拆開處理就拆開。投資是投資,保險就單純是保險。混在一起只會讓事情變複雜。
2. 能自己處理投資,就不要把投資包裹在別的產品中假手他人。
除非你認為他提供的投資工具和條件是沒辦法用保險以外的方式達成,也符合你需求,才會考慮。
市場先生您好:
我已在Firstrade開戶,剛開始學習投資美股ETF,還沒決定要買哪一支,但會收到券商寄的EMAIL,通知Your statement is ready.
請問這是什麼意思?要去哪裡看我的statement?
另外,看到上面有人提到W8-BEN太晚填回,請問要去哪裡另外填這份表格?(還是申請帳號時就填過?)
不好意思,美股新手,問題較粗淺,請您見諒,感謝您撥冗賜覆 🙂
1. 如果你是線上註冊,那W8-BEN表格在註冊時就填過了,三年之後才需要再填寫。
2. statement is ready就只是說帳戶開好了,你可以開始登入使用的意思。
市場先生您好:
請問第一證劵有作可以買賣台股的業務嗎?
又銀行填匯款單時,匯款的匯入(入金)帳戶是否就是第一證劵開戶的帳號?
請問第一證劵有所謂資管帳戶嗎?
謝謝!
1. 沒有台股,美國的券商當然都美股。如果要做台股你可以用台灣的券商。
2. 不是喔,那是他們的銀行帳號,美國的證券帳戶的銀行都是同一個,所以要在匯款附言加上你的帳戶資訊。可以看教學: Firstrade如何電匯入金?
3. 資管帳戶是指?
考慮到年紀大、不擅長用電腦、獨居等因素,海外美股帳戶不一定對您最優的選擇,以下建議方向:
建議可以用國內複委託,雖然費用略高一點,但只要不頻繁交易還是可以用,重點是服務會更好,至少接洽的是國內的業者和軟體及營業員。因為不是只有開戶要線上操作,包括後面下單、以後匯款、匯回、以後帳戶有些身分認證等問題,這些其實都匯需要線上操作。
另外,假如自己臨時有狀況,在沒有其他人幫助之下,海外資產會很難處理。
除非有子女或很熟悉的親戚,且他們願意幫忙操作,那才用海外的帳戶。
以上供參考。
市場先生您好:
對一個素不相識的陌生人,請求幫忙開戶的不請之求,可能太冒昧了
但我仍然非常感恩您願意回覆我,若造成您的困擾,我深深致歉
不知是否可以將我之前版上的留言,予以刪除呢?? 感謝您囉!!
OK 已刪除囉