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有一套最好的資產配置策略嗎?《耶魯操盤手-非典型成功》讀書心得筆記

今天市場先生分享《耶魯操盤手 非典型成功》這本書, 這是一本稍微有點歷史年代的書籍。 作者大衛史雲生(David Swensen)是耶魯大學投資長, 在他管理耶魯大學校務基金期間年化報酬率是16.1%(1985-2005), 同期S&P500的年化報酬率大約是12%左右,在各大校務基金中的耶魯大學表現也是名列前茅。 這本書在談的是「資產配置」的概念 談論包含觀念、資產類別、投資工具特性(E...
有一套最好的資產配置策略嗎?《耶魯操盤手-非典型成功》讀書心得筆記

如何用4%法則達成財務自由退休?計算的原理以及優點缺點分析

這篇文章分享什麼是「4%法則」, 4%法則(英文Four Percent Rule)是一個經驗法則, 它代表我們在投入一筆投資後,想從中取出源源不絕的現金流,卻不會讓本金歸零的比例數字, 透過這個現金流,我們可以評估自己退休所需的資產規模,來設定退休目標。 這篇文章整理包含4%法則的觀念、計算方式、優缺點: 1. 4%法則是什麼? 2. 為什麼是4%?這數字怎麼來的 3. 如何用4%法則財務自由或...
如何用4%法則達成財務自由退休?計算的原理以及優點缺點分析

投資中,不要害怕承認「我不知道」

有朋友問我, 問說某一檔股票可以買嗎?或是該不該賣? 更激進一點的,會問我明天會漲還是會跌? 我都會說:「我不知道。」 這不是謙虛,是我真的不知道。 當然,這問題本來也就不能回答, 尤其是不能在公眾場合談,因為會有法規問題。 (所以如果你私訊我問這類問題只會得到已讀不回)
投資中,不要害怕承認「我不知道」

資產配置投資策略是什麼?比例分配怎麼做?投資要注意4件事

這篇文章市場先生來詳細談談什麼是資產配置(asset allocation), 包含該怎麼做、不同比例分配有什麼效果? 1. 什麼是資產配置? 2. 資產配置的目標:犧牲少部分報酬來減少不確定性(減少波動) 3. 資產配置的原理:兩個資產間走勢「負相關」或「無相關」 4. 進行資產配置的選擇時要注意4件事 5. 資產配置「沒有」最好的類別和比例?
資產配置投資策略是什麼?比例分配怎麼做?投資要注意4件事

投資避險基金如何判斷好壞?一位避險基金經理人的訪談14個問題QA

前陣子市場先生跟一位避險基金經理人聊天, 他是擅長做全球量化交易(quant)的對沖類策略開發, 能做到跟投資股市指數差不多的報酬率,但波動遠低於股市、大略等於債券的低波動風險。 避險基金(hedge fund)是一般人比較少接觸到的一類基金, 之前市場先生有分享一篇避險基金基礎概念教學,如果還沒看過建議先去看完上一篇, 上一篇:認識什麼是避險基金? 大多數我們平常看到的都屬於共同基金(mutua...
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從富爸爸現金流遊戲學到的10個人生財務觀念

前陣子跟幾個好朋友們開了一桌久久沒玩的現金流遊戲, 從第一次接觸到現在,已經過了快10年, 遊戲過程中曾經學到很多好觀念,在人生不同階段體悟也不同, 其中對於投資理財的觀念,到今天依然很受用, 今天這篇文章市場先生來把這些過去的學習心得做個總整理。 一共有10項:以下會分別說明這些觀念 1. 先解決財務目標,再達成人生目標 2. 幫自己設定目標才會有動力 3. 增加被動收入,而不是追求賺大錢 4....
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