股票手續費計算方式是什麼?各大券商股票手續費/折扣總整理

最後更新:2023-01-17

股票手續費怎麼算

股票手續費、交易稅怎麼算?

在台灣投資股票的交易成本包含「股票手續費」「股票交易稅」股票手續費的公定價格是0.1425%,買進和賣出股票時各要收取一次;而股票交易稅是0.3%,如果投資ETF交易稅則是0.1%,僅在賣出時收取。

其中 手續費 的部分雖然有公定價,但近年基本上投資人都用網路下單,對券商來說成本很低,而且各券商間也競爭激烈,因此買股票股票券商是可以提供折扣的。

市場先生在與元大、日盛、凱基、新光、華南等許多券商營業員朋友交流以後,整理了關於股票手續費的計算方法與合理折扣數(折讓),這篇文章來幫你解答幾個問題:

股票手續費、證交稅是什麼?如何計算?

股票手續費、證交稅的計算方式如下:

買進股票時需付:手續費

  • 手續費 = 每股股價 × 股數 × 0.1425%手續費率 × 折扣(行情價5~6折)

賣出股票時需付:手續費+交易稅

  • 手續費 = 每股股價 × 股數 × 0.1425%手續費率 × 折扣(行情價5~6折)
  • 交易稅 = 每股股價 × 股數 × 0.30%交易稅率

股票手續費常指的是投資人透過券商買進賣出股票時,被收取的費用,但事實上,在台灣投資股票的交易成本,包含證券商收取的股票手續費(買進賣出時都會被收取),以及政府收取的0.3%證券交易稅(只在賣出股票時會被收取)。

股票手續費 vs 證交稅
交易成本手續費交易稅
費率0.1425%0.30%
收取時機買進時、賣出時賣出時
是否有折扣有(行情價5~6折)
收取單位證券商政府
資料整理:Mr.Market 市場先生

手續費0.1425%(未滿新台幣20元會以20元計收)由券商收取,賣出買進時皆會被收取;零股交易的話,盤中零股的手續費最低為1元,現在大部分券商都會有優惠。

股票的交易成本如何計算?

股票交易成本 = (買進總金額 × 手續費率 × 折扣) + (賣出總金額 × 手續費率 × 折扣) + (賣出總金額 × 交易稅率)

  • 買進總金額 = 買入時每股股價 × 買入股數
  • 賣出總金額 = 賣出時每股股價 × 賣出股數

註:台股普遍以「張」為單位,台股一張=1000股

股票交易成本就是買進和賣出時,需要付的交易相關成本,也就是買進的手續費+賣出的手續費+賣出的交易稅。如果你買進的單位是「張」不是股的話,那張數就要換算成股數(一張=1000股)。

股票的交易成本

股票手續費、證交稅、股票交易成本計算案例

舉個例子:

假設在股價200元時買進台積電股票5張,並且在股價250元時全賣出,商的手續費折扣是5折,股票交易成本一共是多少呢?

1.計算買進手續費

買進總金額 = 200元 × 5張 × 1000 = 100萬

買進需付的手續費 = 100萬 × 0.1425%手續費率 × 50%折扣 = 712.5 ≈ 713元

2.計算賣出手續費、交易稅

賣出總金額 = 250元 × 5張 × 1000 = 125萬

賣出需付的手續費 = 125萬 × 0.1425%手續費率 × 50%折扣 = 890.625 ≈ 891元

交易稅 = 125萬 × 0.30% = 3750元

3.計算股票交易成本

股票交易成本 = 713 + 891 + 3750 = 5354元

交易成本案例計算細節可以參考下表:

買賣股票交易成本計算案例
成本計算買進賣出
股價200250
張數5張 = 5000股5張 = 5000股
總金額100萬125萬
手續費率0.1425%0.1425%
手續費折扣50%50%
小計 - 手續費713元891元
交易稅率0.30%
小計 - 交易稅0元3750元
總計 - 股票交易成本5354元
資料整理:Mr.Market 市場先生

市場先生提醒:頻繁買賣股票容易賠錢

以上面這個案例來說,5354元相當於最初股票市值100萬的 0.53%,折扣多一點或少一點大概也都落於在這範圍,股票每次買賣的交易成本大概就是 0.5%。

換句話說,每次股票買賣,沒有獲利超過0.5%都等於是賠錢的!即使獲利0.5%,也只是剛好打平而已。

記住這0.5%的交易成本很重要,因為一般來說,股票市場長期投資大概可以得到6%的年化報酬率

因此如果一年買賣一次得到6%報酬率,扣除交易成本剩下5.5%,交易成本實際上會吃掉0.5%÷6% = 8.3%的總報酬。

而如果一年買賣5次,總資金就相當於先承擔0.5%×5 = 2.5%的虧損,如果你長期報酬率是6%,扣掉交易成本2.5%後剩下3.5%報酬率,等於總報酬被吃掉41.7%!

這也是為什麼高周轉率(頻繁買賣)的基金和ETF報酬率會比較低,自己投資時除非策略有很強的優勢,否則一般都不建議頻繁買賣。

台股券商股票手續費折扣整理

大多數券商網站上,你只會看到一個「牌價」,大多是手續費6折,據說這些券商也被禁止寫出手續費折扣,避免同業間削價競爭。

以下是各家券商的台股下單股票手續費折扣整理(包括牌價):

台股券商股票手續費折扣整理
(單位:每筆)
券商一般交易
電子下單手續費折扣(牌價)
零股交易
電子下單手續費折扣(牌價)
定期定額
手續費折扣
元大證券6折
最低20元
6折
最低1元
最低1元
凱基證券6折
最低20元
6折
最低1元
最低1元
群益證券65折
最低20元
65折
最低1元
最低1元
永豐金證券-大戶頭65折
最低1元
65折
最低1元
最低1元
(約定金額100萬以下)
(~2022/12/31)
元富證券65折
最低20元
65折
最低1元
最低20元
兆豐證券6折
最低20元
6折
最低1元
最低1元
日盛證券6折
最低20元
6折
最低20元
最低20元
華南永昌65折
實際下單金額計算
65折
最低1元
最低1元
富邦證券6折
最低20元
6折
最低20元
最低1元
(每月約定扣款1萬以下)
統一證券6折
最低20元
6折
最低1元
最低1元
國票證券牌告價65折
最低20元
網路開戶28折
65折
最低1元
最低1元
第一金證券6折
實際下單金額計算
6折
最低1元
最低1元
玉山證券
富果帳戶
月交易量100萬以下6折
實際下單金額計算
月交易量100萬以下6折
最低1元
最低1元
玉山證券月交易量300萬以下6折
最低20元
月交易量300萬以下6折
最低1元
最低1元
(每月約定扣款1萬以下)(~2022/12/31)
康和證券65折
最低20元
65折
最低1元
實際下單金額計算
台新證券3折
最低20元
3折
最低20元
實際下單金額計算
國泰證券28折
實際下單金額計算
28折
最低1元
最低1元
(每月約定扣款1萬以下)
(~2022/12/31)
中國信託證6折
最低20元
6折
最低20元
X
宏遠證券28折
最低20元
28折
最低20元
X
新光證券28折
最低20元
28折
最低1元
最低1元
來源:由市場先生團隊洽詢各官方網站、最新活動廣告DM,及電話諮詢各家業務,收集整理完成
上述手續費折扣僅供參考,實際上會根據優惠期間、活動、個人交易量等因素有差異
資料整理:Mr.Market 市場先生

如果你還不知道要去開哪間,推薦可以選擇以下這間,這兩間都可以線上完成開戶:

1. 玉山證券富果帳戶:介面不錯、可全線上開戶,零股及定期定額好用

2. 國票證券帳戶:國內老牌、可全線上開戶、手續費折扣優惠

100萬~500萬成交量的手續費折扣

除上述一般交易的手續費折扣之外,市場先生團隊也分別打電話詢問各券商營業員,有一定成交量(100萬~500萬)的情況下可以給出的折扣(有問到的話)。

當然這不是絕對的折扣數,實際上會根據個人的情況、遇到的營業員、當下的優惠活動等等因素決定,這邊僅是提供一個數字做參考:

台股平均月成交金額100~500萬
手續費折扣整理
券商手續費折扣(僅供參考)
元大證券5.5~5折
凱基證券近3個月平均交易量達500萬5折
群益證券月平均交易量達2000萬26折
永豐金證券 - 大戶投月平均交易量達100萬可申請38折
元富證券月平均交易量達500萬28折
兆豐證券成功下一筆單後可申請5折
日盛證券月平均交易量達500萬5折
華南永昌月平均交易量達300~500萬可申請28折
富邦證券X
統一證券月平均交易量達300~500萬可申請28折
國票證券月平均交易量達300~500萬可申請5折
第一金證券月平均交易量達300~500萬可申請3折
玉山證券富果帳戶月交易量100萬到300萬5折
月交易量大於300萬自動以38折計算
玉山證券月交易量>300萬38折
康和證券X
台新證券X
國泰證券X
中國信託證無門檻,可申請28折
宏遠證券X
新光證券X
來源:由市場先生團隊電話諮詢各家業務,收集整理完成
上述手續費折扣僅供參考,實際上會根據優惠期間、活動、個人交易量等因素有差異
資料整理:Mr.Market 市場先生

市場先生補充:

我覺得資金不大時,手續費差一兩折影響很小,這並不是判斷的唯一依據,其他包括服務、網頁工具、看盤軟體等等,其實也很重要。

股票手續費折扣怎麼談到最低的?

知道股票交易成本如何計算後,接下來談談手續費折扣,這邊先談2個概念:

  • 有少數超小型券商是極低手續費的,但我自己並不會用也不會特別推薦

例如:新百王證券、犇亞證券、鑫豐證券給的手續費會低到2~3折左右,

但他們的問題是公司規模太小了,看盤軟體也不好用,能提供的服務也很有限,這點就看個人的取捨。

  • 手續費差1~2折,其實差異不大

一般人的手續費折扣大多是4折~5折,最低大概到3折。

手續費5折和手續費4折,總交易成本大概是0.442%和0.414%的差異,差0.028%。

換句話說,每交易100萬約差 280元,差異沒有到很大;成交量到1000萬以上才會差到2800元,勉強算是有差別,但本來當你成交量大時通常也能談到比較好的手續費。

之前在談如何選擇股票開戶券商的文章中有提到,我覺得除了手續費以外,看盤軟體以及券商客戶服務是我比較在意的,至於地點反而比較不重要,因為都網路下單,不要太誇張就行(例如小券商全台只有個位數據點)。

合理的股票手續費折扣該怎麼談呢?

首先你要知道:

  1. 券商有授權給營業員權限,可以在開戶時決定要給對方幾折:但如果你沒開口要求,通常就是按規定
  2. 營業員給的折扣上級會審核:並不是想給低就能給,取決於你的成交量有多大

簡單來說,你如果是大戶就可以得到各種優惠與服務,越大戶能得到越多優惠。

經過市場先生和多位各家券商營業員朋友討論以後,統計出大致的數據如下:

成交金額/股票手續費對照表
每月成交金額定位可給手續費折數
500萬以下可有可無5折就不錯了
500萬~1500萬小散戶45折~4折
1500萬~5000萬中實戶約4折~35折
5000萬~1億大戶約35折~3折
1億~2億VIP3折以下
資料整理:Mr.Market 市場先生

簡單來說,一般人大多至少可以要到5折的優惠。

但如果你宣稱自己的交易量比較大,很可能可以拿到35折~45折之間,要給到35折以下,很可能你就要拿出以前大成交量的對帳單了(一個月5000萬以上)。

一個月5000萬成交量是大是小?

成交量的計算是買進算一次、賣出算一次,每次交易100萬的小資族,如果一整個月天天當沖一次,每月成交量大概就有4000萬,但如果是長期投資的人,即使有5000萬一年也不見得會動一次。

曾經我有一個朋友手上200萬資金,跟營業員說他是常常當沖交易,並且講了一個很大的成交金額,事後他談到了一個還不錯的折扣,當然他因為投資技巧不錯,實際的成交金額也真的越滾越大。

這裡並不是鼓勵大家短線交易,而是讓你理解你的成交量對營業員是什麼概念,畢竟只要談定了,事後除非你成交量突然大增否則費率超難改。

市場先生補充:對大戶來說的股票手續費術語

你可能會聽到有些人談手續費時,是說「一退8」、「一退10」,意思是「一億成交金額退8萬元(約4.3折)」,「一億成交量退10萬元(約3折)」。

由於每一億的成交金額,理論上手續費是14.25萬元,但券商本身的成本大概佔其中10%~20%左右,其他的就是如果你交易量夠大就能讓利的部分。

不過如同前面提到的,除非你量夠大,不然要到這手續費高折扣一來很難,二來意義不大。

股票開戶券商該怎麼選擇呢?

我認為大型券商基本上服務和軟體都沒問題。以下列出各間券商的分行數量,以及我目前有開戶的券商(以✔表示):

券商分行數量整理
券商分行數量市場先生是否開戶
元大證券多 (146)
凱基證券多 (73)
群益證券多 (52)
永豐金證券 - 大戶投多 (47)
元富證券多 (47)
兆豐證券多 (44)
日盛證券多 (43)
華南永昌中 (38)
富邦證券中 (34)
統一證券中 (31)
國票證券中 (25)
第一金證券中 (23)
玉山證券富果帳戶中(同玉山證券)
玉山證券中 (17)
康和證券中 (16)
台新證券少 (12)
國泰證券少 (11)
中國信託證少 (10)
宏遠證券少 (10)
新光證券少 (6)
資料整理:Mr.Market 市場先生

投資10多年陸續開了很多家,其實我覺得各家都差異不大 (影響成果最重大的還是你的投資方法),你可以挑自己喜歡的,或是都開來試一遍看看因為開戶免費不用錢。

快速重點整理:股票手續費、證交稅、股票交易成本如何計算?

  1. 股票手續費 = 每股股價 × 股數 × 0.1425%手續費率 × 折扣(行情價5~6折)
  2. 交易稅 = 每股股價 × 股數 × 0.30%交易稅率
  3. 股票交易成本 = (買進總金額 × 手續費率 × 折扣) + (賣出總金額 × 手續費率 × 折扣) + (賣出總金額 × 交易稅率)
  4. 股票交易大約每次0.5%有交易成本,如果買賣沒有賺超過0.5%都是虧損
  5. 券商的手續費其實都差不多,軟體和服務會比手續費來的重要
  6. 要主動提出談手續費折扣,最好能提供自己的成交量讓營業員可以幫你向上級申請低手續費率
  7. 不知道要去哪裡開戶的話,大型證券業者都不錯,也可以參考上述推薦帳戶

在開戶之後,接下來最常遇到的問題就是看盤軟體不大會用,你可以繼續閱讀:看盤軟體基礎教學(5檔、內外盤、限價單、市價單)

股票手續費常見Q&A

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經過市場先生和多位各家券商營業員朋友討論以後,統計出大致的數據如下:

每月成交金額定位
可給手續費折數
500萬以下可有可無5折就不錯了
500萬~1500萬小散戶45折~4折
1500萬~5000萬中實戶約4折~35折
5000萬~1億大戶約35折~3折
1億~2億VIP3折以下

玉山證券富果帳戶的股票下單手續費收費方式,是採用級距式折扣,並且按隔月退、先低收後打折,
以往的券商開戶,手續費要跟營業員談,但新手拿不出過往對帳單就很難談,

玉山證券富果帳戶一個特點是不用談手續費,交易量越大就自動給你越多折扣,如果你在其他券商談不到更優的手續費,這也是一個好方式。

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一般留言

  1. 你好~請問一下
    我是剛在學習的投資新手
    想請問如果我只是想先開戶
    還無法確定之後的交易金額
    我要如何去談受續費折扣呢??

    1. 就問問看,沒有也沒差。
      券商也是要營利的,如果你交易量真的會很大,就努力爭取,
      而如果你金額沒有每月交易幾百萬,那就算有談成功也不會折到太多,
      就算沒有談成可能就只是差幾十塊錢,一年頂多差個幾百元,對你其實沒差多少,。

      等到未來你交易量大,覺得手續費貴的時候就可以回頭去談,到時你也給的出對帳單,如果對方不讓你調整你就可以考慮換券商(當然調整也需要在合理範圍內)。

  2. 你好,我對於如何算出8.3%不明瞭:
    「如果一年買賣一次得到6%報酬率,扣除交易成本剩下5.5%,交易成本實際上會吃掉 8.3%的總報酬」
    請問能否解說一下,謝謝

      1. 咦?我以淨賺100元試算,交易成本是0.814元,請問有算錯嗎?煩請指點
        買入價 x 手續率 x 折扣 = 買入手續費 (A)
        100元 x 0.1425% x 50% = 0.0712 5元
        賣出價 x 手續率 x 折扣 = 賣出手續費 (B)
        200元 x 0.1425% x 50% = 0.1425 元
        賣出價 x 交易稅率 = 交易稅 (C)
        200元 x 0.3% = 0.6 元
        (A)+(B)+(C) 總計 0.81375 元

  3. 先生您好,先感謝您寫的這麼詳細

    但是0.5那邊我實在看不懂,如果以數字來看的話

    買進:-100萬,賣出:+125萬

    這樣不就是賺25萬嗎….扣掉手續費也還有24萬多….?

    1. 手續費是看交易量算,不是看賺賠算
      另外0.5%的意思是獲利超過0.5%才開始有賺錢,以這例子賺25萬當然是有賺,但如果你不是賺25萬而是只賺5000那還倒貼手續費

    2. 你好 請問要融資融券交易話,進出手續費也是比照現股交易手續費和交易稅嗎,有推薦券源較多的券商嗎? 謝謝

      1. 對的不過要加上利息成本(短線的話不高)。我覺得只要不是太小的券商就可以,有些大戶則是會開多個帳戶在不同券商同時進行。

    1. APP下單=電子下單
      看你當初談的手續費是多少,下單就是多少。

  4. 市場先生您好,想請問”賺退傭”是甚麼意思,小弟爬很了多文還是有點搞不太清楚,我GOOGLE到的文章大概標題都是”靠退傭賺錢”、”一年當沖×××,靠退傭年賺×××”之類的;另外以下是截取中時某篇報導的一段”市場上所謂的「1退12」,舉例來說,假設客戶每成交1億元,以手續費率千分之1.425計算,即原本必須付出14.25萬元的手續費。然在「1退12」的高度退佣之後,將有12萬元退還折讓給客戶,進一步以單月交易10億元來看,只要一過成本就當沖出場,光是退佣就有120萬元進帳”就我的理解來說,如果以當沖都沒賺錢的前提下,假如成交量真的10億,那你要付的手續費為142.5萬元,即使券商退了120萬給你,你還是虧了22.5萬,這樣為何說可以靠退傭賺錢呢?

    1. 簡單來說,就是他不在手續費上給直接折扣,但另外退錢給你,這就是退佣。對用戶來說,其實這就是手續費折扣的一種形式,只是流程沒那麼直接,要事後月結才能拿到錢。
      至於為什麼要這麼彎彎繞繞,原因和歷史背景我也不是很確定。

      然後靠退佣賺錢,不算正確的說法,手續費就是手續費。
      通常說靠退佣賺錢,這代表它的投資策略不屬於能大幅正報酬的類型,只有微利,但靠著擴大交易量,微利也能擴大。

      1. 所以在跟券商談折扣的時候可以跟他選要用手續費打折或是以退佣的方式嗎?(不好意思小弟沒有開過戶,目前還在研究階段)

    1. 大的券商各家服務上差異不大,不過元大手續費硬..沒辦法,因為它大

  5. 您好
    最近有一筆現金入帳
    想買公股銀行放長期賺現金流
    設定了國泰證卷的APP下單系統
    發現最多也只能下十張
    請問我是否去他門市找營業員下單比較容易呢
    謝謝

  6. 新光證券手續費低,但服務不好:1. 向客服反映公司的下單軟體系統斷線,還會被客服洗臉,根本就是公司軟體的問題。2.外派員及公司制度令人不敢苟同,身分證影本不能用掃描器印出,說大小和身分證不一樣,有趣的是,他們不知,很多公司線上開戶,已用手機拍照,大小更不同

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