2024股票開戶要帶什麼?新手證券開戶年齡/條件及券商資訊整理
股票開戶是開證券戶,滿18歲要帶雙證件、印章及一些現金到「證券商」開戶 (不是去銀行開喔!是到名字是XX證券的地方開)。7~18歲則需法定代理人陪同到場開戶,且雙方都要帶雙證件、印章。
知道要帶什麼、去哪開之後,就可以開始挑選適合自己的券商。本篇市場先生將整理各股票券商手續費折扣、app、定期定額、營業據點數量,最後也會介紹股票開戶的詳細步驟。
本文市場先生會告訴你:
股票開戶券商怎麼選?
證券戶推薦哪間?
投資人要買股票的第一個步驟就是開立證券戶,目前各家券商的服務、交易系統相差不多,你可以根據以下重點來選擇證券公司開戶,包含手續費優惠、營業據點多不多、有沒離你比較近的證券公司…等。
這裡首先分享有用過體驗還不錯,且又有開戶優惠的證券商,也能讓你列入考慮清單之一,接下來也會有更詳細的券商介紹。
券商 | 開戶優惠內容 | 官網連結 |
---|---|---|
玉山證券 富果帳戶 | •新戶下單7-11購物金100元 •交易滿額有統一集團禮券500元 | 富果 官網連結 |
股票開戶各家券商比較
接下來,來看看各項主要優勢的券商有哪些:
項目 | 券商 |
---|---|
1. 交易手續費折扣多 | → 新光證券: 1折(限新戶,限一年內) → 富邦證券: 1.8折(限新戶) → 永豐金證券: 2折(限線上開戶/限年底前) → 統一證券UMONEY: 25折 → 台新證券: 28折(限開戶後一年內) → 國票證券: 28折(限網路開戶) → 國泰證券: 28折 → 宏遠證券: 28折 |
2. 看盤app介面易使用 | → 富果帳戶 → 元大證券 → 永豐證券 → 國泰證券 |
3. 台股定期定額買入手續費 | → 國泰證券: 均1元 → 元大證券: 均1元 → 凱基證券: 均1元 → 群益證券: 均1元 → 新光證券: 均1元(2萬以下) → 玉山證券/玉山證券-富果帳戶: 均1元(2萬以下) → 富邦證券: 均1元(1.4萬以下) |
4. 營業據點多 | → 元大證券: 149個 → 凱基證券: 71個 → 富邦證券: 65個 |
以上皆以券商官網為主,資料整理:Mr.Market市場先生
以下會一一介紹上表中的優勢。
1. 交易手續費折扣
股票買跟賣都要付 0.1425%的交易手續費,除此之外,賣出還要再加上一個交易稅0.3%,是要給政府的。
買賣要付的0.1425%手續費,可以再乘上跟券商談的折扣,折扣越低 (可跟營業員談),股票買賣要付的手續費就越少,交易稅則沒有折扣。
以下整理國內常見券商的手續費折扣牌價供參考:
股票券商 | 手續費公告牌價(折扣/低消) |
---|---|
新光證券 | 一般: 1折/20元 零股: 1折/1元 (限新戶, 限12個月內) |
富邦證券 | 一般: 1.8折/20元 零股: 1.8折/1元 (限新戶月交易100萬以下) »點此了解 |
永豐金證券 | 一般: 2折/1元 零股: 2折/1元 (限100萬內) (需線上開戶) (~2024/12/31) |
統一證券 UMONEY帳戶 | 一般: 2.5折/1元 零股: 2.5折/1元 (依月平均往來金額) |
國票證券 | 一般: 65折/20元 網路開戶28折 零股: 65折/1元 »點此了解 |
國泰證券 | 一般: 28折/1元 零股: 28折/1元 |
宏遠證券 | 一般: 28折/20元 零股: 28折/20元 |
台新證券 | 一般: 28折/20元 零股: 28折/1元 (限開戶起1年內) |
玉山證券(含富果) | 一般: 38折~6折/依下單金額 零股: 6折/1元(100萬以下) »點此了解 |
統一證券 | 一般: 6折/20元 零股: 6折/1元 |
第一金證券 | 一般: 6折/20元 零股: 6折/1元 |
中國信託證券 | 一般: 6折/20元 零股: 6折/20元 |
元大證券 | 一般: 6折/20元 零股: 6折/1元 |
兆豐證券 | 一般: 6折/20元 零股: 6折/1元 |
凱基證券 | 一般: 62折/20元 零股: 62折/1元 (電子下單6折) |
元富證券 | 一般: 65折/20元 零股: 65折/1元 |
華南永昌證券 | 一般: 65折/1元 零股: 65折/1元 |
康和證券 | 一般: 65折/20元 零股: 65折/1元 |
群益證券 | 一般: 65折/20元 零股: 65折/1元 |
實際情況可能會根據個人、最新活動等因素有所差異,可洽營業員或各家官網。
資料時間:2024/07 資料整理:Mr.Market市場先生
市場先生補充:小型券商手續費較低,但軟體可能較不好用,分點也較少。
有些小型的券商為了要搶生意,手續費會殺到5折以下,因此在小型券商開戶下單可節省一些手續費,但交易十萬可能才多省50元,除非是大戶或頻繁當沖否則差異不大。
但要考慮小券商可能有軟體較不好用、服務相對大券商弱、分點較少等考量。
除非你是頻繁交易、對費用很敏感,否則一般人長期投資影響通常不大,新手會建議選擇服務較穩定的中大型券商。
詳細股票手續費可閱讀:各大券商股票手續費/折扣整理
2. 看盤軟體app介面
看盤軟體是每間券商都會提供的工具(免費),電腦、手機app都可以使用,裡面可以查到報價、個股資料等。
用起來當然多少有一點差別,大型的券商例如:玉山富果、元大、永豐等,看盤軟體都還算好用。
如果不怕麻煩,可以每間都開戶,我自己多年來開了幾家,免費使用他們的看盤軟體之後,最後挑一間最順手的看盤、挑一兩間手續費便宜的專門下單。
3. 台股定期定額買入手續費
許多券商現在都有推出台股定期定額買入手續費1元,或最低1元的優惠,有些有金額限制,但對一般人來說,都是夠用的額度:
券商 | 定期定額買入手續費折扣 |
---|---|
元大證券 國泰證券 凱基證券 群益證券 | 均1元 (~2024/12/31) |
新光證券 | 均1元 (交易金額2萬以下) (2萬以上同一般下單) |
中國信託證券 | 均1元 (交易金額2萬以下) (2~5萬1折) (5萬以上26折) (~2024/12/31) |
玉山證券 富果帳戶 | 均1元 (每月約定扣款2萬以下) (最低1000元) (~2024/12/31) |
富邦證券 | 均1元 (交易金額1.4萬以下) (~2024/12/31) |
永豐金證券 | 均1元 (交易金額1萬以下) |
以上皆以券商官網為主。
資料時間:2024/07 資料整理:Mr.Market市場先生
更多台股定期定額手續費比較可閱讀:全台券商定期定額費用與功能整理
4. 營業據點
營業據點數多的話,需要臨櫃辦理一些事情的時候會比較方便一些。以下列出幾個常見券商的據點數量:
券商 | 據點數量 |
---|---|
元大證券 | 多 (149) |
凱基證券 | 多 (71) |
富邦證券 | 多 (58) |
群益證券 | 多 (53) |
永豐金證券 – 大戶投 | 多 (50) |
元富證券 | 多 (43) |
兆豐證券 | 多 (42) |
華南永昌 | 中 (40) |
統一證券 | 中 (31) |
玉山證券富果帳戶 | 中(同玉山證券) |
玉山證券 | 中 (27) |
國票證券 | 中 (25) |
第一金證券 | 中 (22) |
康和證券 | 中 (19) |
台新證券 | 少 (12) |
宏遠證券 | 少 (12) |
國泰證券 | 少 (12) |
中國信託證 | 少 (10) |
新光證券 | 少 (6) |
以上不包含證券櫃檯,請以券商官網為主。
資料時間:2024/07 資料整理:Mr.Market市場先生
證券戶 讀者優惠禮
如果你還不知道要選哪間證券戶,以下是可全線上開戶、操作介面也不錯、也有送讀者開戶禮的股票券商。有需要的可以參考一下囉:
玉山證券富果帳戶
玉山證券富果帳戶開戶禮 (~2024/12/31)
透過讀者連結開戶,可獲得以下新戶禮:
- 新戶下單禮:7-11購物金100元(開戶內1個月內完成)
- 新戶滿額禮:統一集團禮券500元 (開戶3個月內/額度調高單日交易達100萬)
點擊官網開戶→玉山證券富果帳戶開戶連結
玉山證券富果帳戶最大特色是介面很好上手,是非常適合新手的券商,如果想了解更多評價分析,可以閱讀這篇:玉山證券富果帳戶評價分析。
玉山證券富果帳戶可以全線上開戶,想了解開戶步驟可參考:玉山證券富果帳戶開戶教學。
開證券戶要帶什麼?開戶年齡?
只要是中華民國國民都可以開證券戶,只是不同年齡有不同的開戶方式:
- 年滿18歲:可以自己帶雙證件、印章、現金1,000元去證券商開戶
- 7~18歲:需法定代理人陪同未成年人到場開戶
- 未滿7歲:父母雙方攜帶身分證,共同到場辦理,未滿7歲的小朋友不需到場
要帶的東西 | 未滿7歲 | 7~未滿18歲 | 滿18歲 |
---|---|---|---|
本人身分證 | v (或戶口名簿) | v (或戶口名簿) | v |
本人第二證件 (例如健保卡) | v | v | v |
本人印章 | v | v | v |
法定代理人身分證 | v | v | x |
法定代理人第二證件 | v | v | x |
法定代理人印章 | v | v | x |
現金1000元 | v | v | v |
誰需到場 | 法定代理人 | 法定代理人,本人 | 本人 |
誰需簽名 | 法定代理人 | 本人 | 本人 |
是否可線上開戶 | x | x | v |
如果是單親家庭、雙親其中一方死亡、雙方皆無法行使監護權,就會由對未成年人有監護權者,攜帶身分證及戶口名簿(記事欄需有監護權判定)或監護權判決書到場辦理。
市場先生補充:
2023年開始民法成年年齡從之前的20歲往下調整至18歲,所以現在年滿18歲就可以開證券戶投資股票,但如果要開期貨戶頭的話,還是要滿20歲才可以辦理。
更詳細的未成年開戶解析,可閱讀:如何幫未成年開戶買股票/基金/美股
股票開戶流程步驟
步驟一:選好券商
根據上述手續費折扣、看盤軟體好用程度、定期定額手續費、營業據點多少等項目比較後,選一間適合自己的券商。
步驟二:準備資料,到「證券商」開戶 (不是銀行)
依據自己的年齡,準備開戶時需要的資料。
假設你已滿18歲,那就需要帶雙證件、印章,以及一些現金到「證券商」臨櫃開戶 (不是去銀行開喔!是到名字是XX證券的地方開)。以下以元大證券、富邦證券為例:
如果你是線上開戶,那就到選好的券商官網,進行開戶流程。
步驟三:填寫開戶資料
填寫開戶相關資料,建議申請「電子交易委託書」,以後就能用電話或網路app直接下單。
步驟四:設立交易銀行帳戶
開完證券戶後,券商會請你到配合的銀行設立交割銀行帳戶。
各券商都有指定配合的銀行,例如富邦證券有跟富邦銀行、國泰、台新銀、第一銀等銀行配合,如果你原本就有這些銀行帳戶,就不用另外開戶 (只限台股交易)。
如果你沒有券商配合的銀行帳戶,也可以到時一起開,通常現場開戶旁邊都有銀行櫃檯,可以順便開銀行的戶頭。
投資海外股票,可開啟複委託功能,或開海外券商戶頭
如果是想投資國外股票,例如Google或Amazon之類的股票,如果是開國內券商的戶頭,就需要請營業員開啟複委託的功能(你透過國內券商下單,券商再下單給海外券商)。
你也可以直接透過海外券商開戶,費用一般比較低,詳細可閱讀:海外券商開戶比較
現在你已經了解股票開戶的步驟,就可以進行開戶了。股票開戶不用錢,多開幾個吧!試試看哪個用起來最順手。
券商 | 開戶優惠內容 | 官網連結 |
---|---|---|
玉山證券 富果帳戶 | •新戶下單7-11購物金100元 •交易滿額有統一集團禮券500元 | 富果 官網連結 |
市場先生補充:
開證券戶如果有認識的人當然最好,不然就打電話到該券商去詢問,現在也有全線上開戶(滿18歲的人才可以申請)或者網路預約開戶服務,基本上不論是到場開戶還是線上開戶,只要有準備需要的東西,其他需要的營業員都會告訴你,完全不用擔心。
補充:為什麼股票開戶手續費很重要?
股票手續費是公訂價,買進和賣出時,都要付0.1425%的手續費,除此之外還有交易稅0.3% (「賣出」股票時要付給政府的)。
其中,買賣要付的手續費0.1425%,可以再乘上跟券商談的折扣,交易稅則沒有折扣。
舉例來說,假設總價10萬元的股票,手續費計算如下:
1. 買賣一次,就會付出 285 元手續費:
買入手續費10萬 × 0.1425% + 賣出手續費10萬 × 0.1425% + 證交稅10萬 × 0.3% = 買賣手續費285元 + 證交稅300元。
2. 一年買賣個 20 次,就等於付了 5700 元的手續費以及6,000元的交易稅:
買入手續費10萬 × 0.1425% × 20次+ 賣出手續費10萬 × 0.1425% × 20次 + 證交稅10萬 × 0.3% × 20次= 買賣手續費5,700元 + 證交稅6,000元。
這樣的金額,可以吃好幾頓牛排大餐了。
不過營業員要給你比較高的手續費折扣,也需要層層審核,因此最好能提供給對方你的操作資金規模或是對帳單,這樣最好談。
更詳細股票交易手續費比較可閱讀:各大券商股票手續費/折扣總整理
本文為資訊整理與觀念教學分享,內容提到任何標的或券商均無推薦之意,投資必定有風險,任何投資決策前請務必自行評估判斷。
市場先生提醒:資金小的時候不要太糾結手續費折扣
舉例來說,每次交易10萬元,一年買賣10次(成交金額100萬),手續費是2,850元。
一般來說,網路下單是打5折,只要 1,425元 (電話下單就比較貴),而如果降到打4折,則是1,140元,和5折差285元而已,每個月差不到一個便當錢,所以資金小的時候在意折扣數意義不大。
小券商好處是手續費低,缺點是軟體和服務較弱,而大型券商在軟體、借券功能以及服務上都相對優勢許多,一般人通常會在主要大型券商至少開一個戶頭,可以先評估一下什麼最適合自己。
股票開戶常見問答
股票開戶要幾歲才可以開?開戶要準備什麼東西?
不同年齡都可以開戶,只是要帶的東西不一樣,整理如下:
• 未滿7歲:帶本人身分證、本人第二證件(例如健保卡)、本人印鑑、法定代理人身分證、法定代理人第二證件、法定代理人印鑑、現金1000元,本人不用到場,但法定代理人需到場。
• 7~未滿18歲:帶本人身分證、本人第二證件(例如健保卡)、本人印鑑、法定代理人身分證、法定代理人第二證件、法定代理人印鑑、現金1000元,本人、法定代理人都需到場。
• 滿18歲:帶本人身分證、本人第二證件(例如健保卡)、本人印鑑、現金1000元,本人需到場 (但現在有些券商已提供線上開戶,例如玉山富果)。
證券戶和期貨戶一樣嗎?
不一樣。
證券戶、期貨戶千萬不要搞混,注意不要跑錯地方。例如:「元大證券」 和 「元大期貨」,是兩間不同公司。
- 股票的戶頭,要在「證券公司」開,
- 期貨選擇權的戶頭,要在「期貨公司」開。
期貨詳細可閱讀:期貨是什麼?期貨手續費、期貨種類有哪些
小型券商會不會倒阿~
券商只是交易的中間人,資金是經過銀行,股票是在集中保管結算所,所以券商就算倒了也不影響用戶權益。另外券商是特許行業,通常很難倒,頂多被賣給其他券商合併哦
請問一下 ETF算是買股票還是買基金呢?
是股票喔 可以看這篇 https://rich01.com/how-buy-etfs/
雖然它名稱叫做”股票指數基金”,但它是股票喔 可以看這篇 https://rich01.com/how-buy-etfs/
請問可以分享您的股票手續費與開戶教學給我嗎,感恩
hi 可以看這篇喔
https://rich01.com/stock-commission-fee/
存股族要如何避稅?有最新的2018證券商手續費可以參考嗎?
股利所得稅可以看這篇
手續費可以看這篇
至於這些券商的成本價是多少,可以在期交所查到 (連結)
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 選擇權:6元
市場先生好
您貼的是 期交所的交易經手費
您沒有貼到 期貨交所的結算手續費
這樣要加上去才是期貨商的基本成本
再來還要加上公司營運成本 設備成本
再請您修正
https://www.taifex.com.tw/cht/4/feeSchedules?menuid1=05
交易經手費
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 選擇權:6元
結算手續費
1. 台指期:8元
2. 小型台指期:5元
3. 選擇權:4元
實際上期交所的費用是
1. 台指期:20元
2. 小型台指期:12.5元
3. 選擇權:10元
買的人不一定會持有到期,提早平倉或頻繁買賣,就都跟結算價無關,所以不大確定用結算手續費的意義是什麼。
所以單趟台指期每口成本是12元沒錯,一買一賣就是24元。
用單趟一口的原始成本,主要是為了對比投資人實際一口的手續費,畢竟談手續費也沒有人在談結算手續費,都是談交易手續費。
市場先生您好
想請教若在期貨公司開「期貨帳戶」,能與同集團的證券公司開的「證券戶」共用相同的銀行帳戶做交割嗎?
理論上可以,因為期貨保證金,需要進到一個虛擬帳戶才能交易,並不是直接用銀行帳戶的款項。
所以你只要把該帳戶的錢再另外轉到虛擬帳戶就可以了。
實際上仍然是要看各期貨商的規定,因為他們通常都有能配合的銀行清單。
市場先生您好:
上週開始使用元O公司交易期貨,因為資金較少只操作小台,卻發現每次交易的手續費是50元,一趟買賣就沒了100元,請問這個價格是否不正常?我是否該向我的營業員反應?
謝謝您
略高,但不頻繁、口數小的話影響也還好。
我覺得開了可以先用,等到想放大口數,可以跟營業員談,或是拿對帳單去別家期貨商談。
市場先生您好
請問有哪几家比較好的期貸公司可以推薦开户?
哪一國?
台湾
市場先生您好: 如果現在要開股票開戶,假如現有3個銀行存款帳戶,那麼交割銀行帳戶是要另外開一個新的帳戶,還是說用我的存款帳戶來做交割?
因為之後是要到第一銀行去開股票帳戶。
存款用的交割戶,和一般銀行戶,是兩種不同類型的戶頭,利率也不一樣,一般來說是要重開一個交割戶。
而各券商配合的銀行不大一樣,如果妳要自己先開交割戶,那記得要先去問想開戶的券商是否能綁定該銀行交割戶。
了解 謝謝您。
您好:
請問股票如何先賣再買(做當沖)
要注意什麼呢?
建議嗎?謝謝
可看當沖文章:股票當沖操作規則
華南有開28折的營業員囉
市場先生您好
感謝整理如此周全的券商手續費一覽。非常的實用!
我個人也分享一下我的經驗,我是原本有國泰的,然後最近有聽說一家券商叫新百王,我朋友有在那邊開說是1.68折,沒有期間或是量的限制。
由於我本身主要是當沖頻繁交易,所以手續費成本對我來說算是蠻重要的,很多時候獲利都被手續費跟稅侵蝕掉了…..
想請教市場先生是否有聽過這家券商呢?
新百王是高雄地區性券商,有通過金管會認可的證券商。
您好,請問這些線上美股證券帳戶可以想像成美金的銀行帳戶使用嗎?比如說我有在網路上販賣商品,我讓美國的客人直接匯款美金到我的證券帳戶裡,然後再把這些款項直接拿來投資。
期待您的回覆,謝謝
不行喔。證券戶的進出,只能與自己同名的銀行進出,不能作為收款使用。
如果你要收款,建議可以用paypal或wise這種網路銀行或收款機構。
市場先生您好:
我才剛剛線上申請證券戶
但是兆豐只給我數位的台幣活存跟外幣活存各一個
這個就是所謂的證券戶跟交割戶嗎?
抱歉,真的是因為新手!所以不知道!麻煩賜教
證券戶是存放股票的帳戶,
銀行交割戶是買賣股票資金的銀行帳戶。
交割戶的意思是,你買股票的扣款金額,或者賣股票拿回的金額,會從交割戶銀行帳戶進出,而一個證券戶一般是綁定某一個銀行帳戶當作交割戶。