第一次股票開戶要注意些什麼?2023股票開戶推薦整理

最後更新:2023-05-26

股票開戶-證券開戶推薦

股票開戶推薦怎麼做?股票開戶要滿幾歲?要去哪裡開?要帶什麼?這篇文章將介紹股票開戶需要知道的事情,最後也有各券商的手續費整理。

記得股票開戶不要拖延,否則永遠不會開始,接下來,就從股票開戶開始跨出投資第一步。

股票開戶券商怎麼選?

股票開戶如果還不知道開哪家,可以參考以下市場先生讀者的專屬開戶優惠,本篇接下來也會有更詳細的券商介紹。

券商 市場先生讀者專屬開戶優惠 官網連結
玉山證券富果帳戶 • 100元7-11購物金
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資料整理:Mr.Market 市場先生

1.買賣股票手續費折扣

在早期,買賣股票都是靠電話,客戶打電話給營業員,請他協助下單。券商會請很多營業員處理這些事,因此要收取較高的手續費 (通常是原價不打折),現代則大多是網路下單,不需要透過營業員,因此網路下單手續費會有折扣,通常合理是落在5折到6折左右。

以下是一些國內常見券商公告的手續費折扣牌價,但由於實際上手續費是可以談的,所以這個牌價只是參考而已:

國內常見券商公告的手續費折扣牌價
股票券商 手續費公告牌價
國泰證券 2.8折
宏遠證券 2.8折
新光證券 2.8折
台新證券 3折
日盛證券
(已與富邦證券合併)
6折
玉山證券(含富果) 6折
第一金證券 6折
統一證券 6折
富邦證券 6折
中國信託證券 6折
元大證券 6折
兆豐證券 6折
凱基證券 6折
元富證券 6.5折
國票證券 6.5折
永豐金證券 6.5折
康和證券 6.5折
群益證券 6.5折
華南永昌證券 6.5折
資料整理:Mr.Market 市場先生
資料僅供參考,實際情形請親洽各家券商

市場先生補充:小型券商手續費較低,但軟體可能較不好用,分點也較少。

要注意的是,越小型的券商為了要搶生意,手續費會殺到5折以下。因此在小型券商開個戶下單可以節省一些手續費,但交易十萬可能才多省50元,除非是大戶或頻繁當沖否則差異不大。

小券商有軟體較不好用、服務相對大券商弱、分點較少等考量。

除非你是頻繁交易、對費用很敏感,否則一般人長期投資影響通常不大,建議選擇服務較穩定的中大型券商會比較好。

想詳細了解股票手續費,可閱讀:各大券商股票手續費/折扣總整理

2.券商營業據點數量

營業據點數多的話,需要臨櫃辦理一些事情的時候,會比較方便一些。

以下列出個券商營業據點數量:

券商分行數量整理
券商 據點數量
元大證券 多 (146)
富邦證券 多 (76)
凱基證券 多 (73)
群益證券 多 (52)
永豐金證券 – 大戶投 多 (47)
元富證券 多 (47)
兆豐證券 多 (44)
日盛證券
(已與富邦證券合併)
據點併入富邦證
華南永昌 中 (38)
統一證券 中 (31)
國票證券 中 (25)
第一金證券 中 (23)
玉山證券富果帳戶 中(同玉山證券)
玉山證券 中 (17)
康和證券 中 (16)
台新證券 少 (12)
國泰證券 少 (11)
中國信託證 少 (10)
宏遠證券 少 (10)
新光證券 少 (6)
資料整理:Mr.Market 市場先生

市場先生補充:日盛證券已被富邦證券合併,合併基準日為2022/11/11。

預計2023年所有原日盛證券會完成品牌名稱的轉換,但並不會影響原先日盛用戶的正常交易操作,詳情可參考富邦的合併專區

3.股票看盤軟體是否好用

看盤軟體是每一間券商都一定會免費提供的工具,各大券商每年都向軟體業者付一大筆錢,提供用戶這些工具,裡面可以查到報價、個股資料。

用起來當然多少有一點差別,大型的券商例如:玉山富果、元大、凱基、永豐、富邦、群益,看盤軟體都還算好用。

如果不怕麻煩,可以每一間都開個戶,我自己多年來開了幾家,免費使用他們的看盤軟體之後,

最後挑一個最順手的看盤、挑一兩個便宜的專門下單。

股票開戶年齡?要帶什麼文件?

如果要買股票就需要開證券戶,只要是中華民國國民都可以開證券戶,只是不同年齡會有不同的開戶方式:

  • 年滿18歲:可以自己帶雙證件、印章、現金1,000元去證券商開戶
  • 7~18歲:需法定代理人陪同未成年人到場開戶
  • 未滿7歲:父母雙方攜帶身分證,共同到場辦理,未滿7歲的小朋友不需到場
不同年齡的股票開戶方式、準備資料
要帶的東西 未滿7歲 7~未滿18歲 滿18歲
本人身分證 v
(或戶口名簿)
v
(或戶口名簿)
v
本人第二證件
(例如健保卡)
v v v
本人印鑑 v v v
法定代理人身分證 v v x
法定代理人第二證件 v v x
法定代理人印鑑 v v x
現金1000元 v v v
誰需到場 法定代理人 法定代理人,本人 本人
誰需簽名 法定代理人 本人 本人
是否可以線上開戶 x x v
各券商可能有些不同,建議在去證券商開戶前先打電話詢問。
資料整理:Mr.Market市場先生

如果是單親家庭、雙親其中一方死亡、雙方皆無法行使監護權,就會由對未成年人有監護權者,攜帶身分證及戶口名簿(記事欄需有監護權判定)或監護權判決書到場辦理。

市場先生補充:

2023年開始民法成年年齡從之前的20歲往下調整至18歲,所以現在年滿18歲就可以開證券戶投資股票,但如果要開期貨戶頭的話,還是要滿20歲才可以辦理。

更詳細的未成年開戶解析,可閱讀:如何幫未成年開戶買股票/基金/美股

為什麼股票開戶手續費很重要?

股票手續費是公訂價,買進和賣出時,都要付出 0.1425%的手續費,除此之外還有交易稅0.3%,是在「賣出」股票的時候要付給政府的。

其中,買賣要付的手續費0.1425%,可以再乘上跟券商談的折扣,交易稅則沒有折扣。

舉例來說,假設總價10萬元的股票,手續費計算如下:

1. 買賣一次,就會付出 285 元手續費:

買入手續費10萬 × 0.1425% + 賣出手續費10萬 × 0.1425% + 證交稅10萬 × 0.3% = 買賣手續費285元 + 證交稅300元

2. 一年買賣個 20 次,就等於付了 5700 元的手續費以及6,000元的交易稅:

買入手續費10萬 × 0.1425%  × 20次+ 賣出手續費10萬 × 0.1425% × 20次 + 證交稅10萬 × 0.3% × 20次= 買賣手續費5,700元 + 證交稅6,000元

這樣的金額,可以吃好幾頓牛排大餐了。

股票的交易成本(以台股為例)

不過營業員要給你比較高的手續費折扣,也需要層層審核,因此最好能提供給對方你的操作資金規模或是對帳單,這樣最好談。不然一般人經驗上大概就是5~6折左右。

證券開戶手續費 折扣行情
每月成交金額 定位
可給手續費折數
500萬以下 可有可無
5~6折就不錯了
500萬~1500萬 小散戶 45折~4折
1500萬~5000萬 中實戶
約4折~35折
5000萬~1億 大戶
約35折~3折
1億~2億 VIP 3折以下
資料整理:Mr.Market市場先生

詳細可閱讀:買股票手續費怎麼計算?如何談到折扣最低的手續費?

股票開戶流程

在國內因為法令規定,投資人要買股票,一定要透過一個中間人 – 也就是券商,他們負責保證買賣能順利進行,以及從中收許手續費,所以股票開戶是要去開證券戶。

股票開戶步驟一:選好券商

根據手續費折扣、營業據點多少、看盤軟體好用程度比較後,選擇一間適合自己的券商。

股票開戶步驟二:準備資料

依據自己的年齡,準備開戶時需要的資料。

假設你已滿18歲,那就需要帶雙證件、印鑑,以及一些現金到「證券商」臨櫃開戶 (不是去銀行開喔!是到名字是XX證券的地方開)。

如果你是線上開戶,那就到選好的券商官網,進行開戶流程。

股票開戶步驟三:填寫開戶資料

填寫開戶相關資料,建議申請電子交易委託書,就能用電話或網路下單。

股票開戶步驟四:設立交易銀行帳戶

開完證券戶後,券商會請你到配合的銀行設立交割銀行帳戶。

各券商都有指定配合的銀行,如果你沒有該銀行的帳戶也可以到時一起開,通常現場開戶旁邊都有銀行櫃檯,可以順便開銀行的戶頭。

投資海外股票,可開啟複委託功能,或開海外券商戶頭

如果是想投資國外股票,例如想投資Google或Amazon之類的股票,如果是開國內券商的戶頭,就需要請營業員開啟複委託的功能(你透過國內券商下單,券商再下單給海外券商)。

你也可以直接透過海外券商開戶,費用一般比較低。如果想開海外券商的戶頭,可閱讀:海外券商開戶比較

市場先生補充:

開證券戶如果有認識的人當然最好,不然就打電話到該公司去詢問,現在也有全線上開戶(滿18歲的人才可以申請)或者網路預約開戶服務,基本上不論是到場開戶還是線上開戶,只要有準備需要的東西,其他需要的營業員都會告訴你,完全不用擔心。

股票開戶不用錢,多開幾個吧!這樣就可以試試看哪個用起來最順手。

股票開戶推薦哪間券商?

投資新手來說,開戶簡單、介面好用、費用合理,這幾點其實都很重要,目前市場先生推薦以下可以全線上完成開戶,且操作介面也非常不錯的證券。

市場先生 股票券商開戶優惠推薦
股票券商 讀者開戶優惠內容 讀者優惠活動連結
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股票開戶推薦1:玉山證券富果帳戶

玉山證券戶的介面不錯、可全線上開戶,零股及定期定額好用。

開戶教學與費用介紹》玉山證券富果帳戶 – 線上開戶註冊教學

股票開戶推薦2:富邦證券

富邦證券是國內前三大券商、可全線上開戶、手續費折扣優惠,還能設定台/美股定期定額。

股票開戶推薦3:國票證券

國票證券的股票手續費較低,目前可全線上開戶,還能用既有的銀行帳戶當作交割帳戶。

如果想知道更詳細股票證券開戶資訊的資訊,也可以閱讀:台股證券開戶優惠與手續費折扣清單

市場先生提醒:資金小的時候不要太糾結手續費折扣

舉例來說,每次交易10萬元,一年買賣10次(成交金額100萬),手續費是2850元。

一般來說,網路下單是打5折,只要 1425元 (電話下單就比較貴),而如果降到打4折,則是1140元,和5折差285元而已,每個月差不到一個便當錢,

資金小的時候在意折扣數沒有太大意義,畢竟成交量上億的人大概也只打到3折;小券商好處是手續費低,缺點是軟體和服務較弱,而大型券商在軟體、借券功能以及服務上都相對優勢許多,

因此一般人通常一定會在主要大型券商至少開一個戶頭。

偷偷說,美股券商的手續費其實都比台灣低很多,而且沒有交易稅。可閱讀:台灣人常用美股券商開戶推薦Top5清單

股票開戶常見問答

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可以。

現在部分券商有提供線上開戶的功能,例如:國票證券玉山富果富邦證券

投資新手來說,開戶簡單、介面好用、費用合理,這幾點其實都很重要,目前市場先生推薦玉山證券富果帳戶,可以全線上完成開戶,操作介面也非常不錯。

如果你還不知道要去開哪間,推薦可以選擇以下這間,立刻可以線上完成開戶:

  1. 玉山證券富果帳戶:介面不錯、可全線上開戶,零股及定期定額好用。開戶教學與費用介紹》玉山證券富果帳戶 – 線上開戶註冊教學
  2. 國票證券:手續費低、可全線上開戶,還能用既有的銀行帳戶當作交割帳戶。開戶教學與費用介紹》國票證券帳戶-評價分析與線上開戶教學

證券戶、期貨戶 千萬不要搞混,注意不要跑錯地方:例如:「元大證券」 和 「元大期貨」,是兩間不同公司。同樣道理,"日盛銀行"和"日盛證券"也是不一樣的。

  • 股票的戶頭,要在「證券公司」開,
  • 期貨選擇權的戶頭,要在「期貨公司」開。

跟銀行都沒甚麼關係。

萬一跑錯了,手續費會貴到你無法想像...,差5倍都有可能。

期貨和證券雖然有同樣業務,但分屬不同公司,當然也不會提醒你這件事。

曾經有聽過券商把這些 "跑錯地方的人",把他們的買賣當成一個 "反指標",因為他們是市場上最笨的一群人,跟他們反著操作,績效還不錯。

證券開戶-期貨開戶

注意:如果你要開期貨戶頭,一定要一開始就談好手續費!

如果想操作 期貨選擇權,要注意手續費多高。因為它和股票不一樣,手續費是「談」出來的。

以我們最常碰到的商品:台指期、小型台指期、台指選擇權 為例,一定要一開始就談好手續費!

而且一次全談好,因為談好之後,要改很難、超級難

你可能要威脅營業員把帳戶取消掉,他才願意降低你的手續費,

因為上司會給他業績壓力,營業員夾在你和他的上司之間,如果你的交易量不是大戶,他也會被上司刁難...

至於如果你想操作的是黃金、輕原油、小麥,或是一些海外指數期貨,國內的期貨券商就可以交易,
也有些老手因為交易成本因素會喜歡透過海外券商交易,不過新手不建議太快嘗試海外券商,因為常常會缺乏控制槓桿的意識。

可閱讀:海外期貨與外匯交易券商清單

目前國內常見期貨交易手續費的合理行情:

1. 台指期:約 50~60元
2. 小型台指期:約25~35元
3. 選擇權:約18~25元

如果你交易量大,可以談到更低。

至於這些券商的成本價是多少,可以在期交所查到 (連結)
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 選擇權:6元
券商因為還有人員、軟體的成本,所以不可能成本價給你,只能當作參考囉。

我的經驗是:基本上手續費都有個公訂的合理價範圍,你如果不是大戶,很難期待拿到最低價,只要在合理範圍就能接受了,交易量不大也省不了太多,一分錢一分服務。

但如果期貨的手續費超出合理價,砍手續費不能有同情心,他多賺就是你多賠如果以前開的戶太貴,也可以換一家期貨商開新的戶頭,

拿之前的對帳單給他們看,要求更低的手續費,通常都會開給你。最低價通常不一定因人而異,但超過最高價就算高於行情。

如果是買基金,也不要在證券公司買

最推薦的是透過網路券商,
除了商品多以外手續費也低,也沒有銀行的保管費。

如果基金開戶可以看這篇【基金開戶,目前最便宜的手續費優惠

基金投資的成本比股票高,市場先生有整理了一篇文章完整列出買基金成本,
可閱讀:一張圖看懂買基金的4種費用(手續費、賬戶管理費、經理費、保管費)

下一篇文章:投資新手怎麼開始,才不會賠錢?

額外分享幾篇有關股票開戶的知識:

1. 股票手續費計算方式是什麼?各大券商股票手續費/折扣總整理

2. 證券開戶優惠有哪些?台股證券開戶優惠與手續費折扣清單

3. 美股開戶推薦哪一間?最完整的美股開戶比較

4. 美股手續費要多少?複委託還是海外券商交易成本比較低?

5. 股票新手入門教學懶人包 – 市場先生帶你買進第一支股票


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一般留言

  1. 券商只是交易的中間人,資金是經過銀行,股票是在集中保管結算所,所以券商就算倒了也不影響用戶權益。另外券商是特許行業,通常很難倒,頂多被賣給其他券商合併哦

  2. 至於這些券商的成本價是多少,可以在期交所查到 (連結)
    1. 台指期:12元
    2. 小型台指期:7.5元
    3. 選擇權:6元

    市場先生好
    您貼的是 期交所的交易經手費
    您沒有貼到 期貨交所的結算手續費
    這樣要加上去才是期貨商的基本成本
    再來還要加上公司營運成本 設備成本
    再請您修正
    https://www.taifex.com.tw/cht/4/feeSchedules?menuid1=05

    交易經手費
    1. 台指期:12元
    2. 小型台指期:7.5元
    3. 選擇權:6元

    結算手續費
    1. 台指期:8元
    2. 小型台指期:5元
    3. 選擇權:4元

    實際上期交所的費用是
    1. 台指期:20元
    2. 小型台指期:12.5元
    3. 選擇權:10元

    1. 買的人不一定會持有到期,提早平倉或頻繁買賣,就都跟結算價無關,所以不大確定用結算手續費的意義是什麼。
      所以單趟台指期每口成本是12元沒錯,一買一賣就是24元。
      用單趟一口的原始成本,主要是為了對比投資人實際一口的手續費,畢竟談手續費也沒有人在談結算手續費,都是談交易手續費。

  3. 市場先生您好
    想請教若在期貨公司開「期貨帳戶」,能與同集團的證券公司開的「證券戶」共用相同的銀行帳戶做交割嗎?

    1. 理論上可以,因為期貨保證金,需要進到一個虛擬帳戶才能交易,並不是直接用銀行帳戶的款項。
      所以你只要把該帳戶的錢再另外轉到虛擬帳戶就可以了。
      實際上仍然是要看各期貨商的規定,因為他們通常都有能配合的銀行清單。

  4. 市場先生您好:
    上週開始使用元O公司交易期貨,因為資金較少只操作小台,卻發現每次交易的手續費是50元,一趟買賣就沒了100元,請問這個價格是否不正常?我是否該向我的營業員反應?
    謝謝您

    1. 略高,但不頻繁、口數小的話影響也還好。
      我覺得開了可以先用,等到想放大口數,可以跟營業員談,或是拿對帳單去別家期貨商談。

  5. 市場先生您好: 如果現在要開股票開戶,假如現有3個銀行存款帳戶,那麼交割銀行帳戶是要另外開一個新的帳戶,還是說用我的存款帳戶來做交割?

    因為之後是要到第一銀行去開股票帳戶。

    1. 存款用的交割戶,和一般銀行戶,是兩種不同類型的戶頭,利率也不一樣,一般來說是要重開一個交割戶。
      而各券商配合的銀行不大一樣,如果妳要自己先開交割戶,那記得要先去問想開戶的券商是否能綁定該銀行交割戶。

  6. 您好:
    請問股票如何先賣再買(做當沖)
    要注意什麼呢?
    建議嗎?謝謝

  7. 市場先生您好

    感謝整理如此周全的券商手續費一覽。非常的實用!
    我個人也分享一下我的經驗,我是原本有國泰的,然後最近有聽說一家券商叫新百王,我朋友有在那邊開說是1.68折,沒有期間或是量的限制。

    由於我本身主要是當沖頻繁交易,所以手續費成本對我來說算是蠻重要的,很多時候獲利都被手續費跟稅侵蝕掉了…..

    想請教市場先生是否有聽過這家券商呢?

  8. 您好,請問這些線上美股證券帳戶可以想像成美金的銀行帳戶使用嗎?比如說我有在網路上販賣商品,我讓美國的客人直接匯款美金到我的證券帳戶裡,然後再把這些款項直接拿來投資。
    期待您的回覆,謝謝

    1. 不行喔。證券戶的進出,只能與自己同名的銀行進出,不能作為收款使用。
      如果你要收款,建議可以用paypal或wise這種網路銀行或收款機構。

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