第一次股票開戶要注意些什麼?2023股票開戶推薦整理
最後更新:2023-05-26
股票開戶推薦怎麼做?股票開戶要滿幾歲?要去哪裡開?要帶什麼?這篇文章將介紹股票開戶需要知道的事情,最後也有各券商的手續費整理。
記得股票開戶不要拖延,否則永遠不會開始,接下來,就從股票開戶開始跨出投資第一步。
股票開戶券商怎麼選?
股票開戶如果還不知道開哪家,可以參考以下市場先生讀者的專屬開戶優惠,本篇接下來也會有更詳細的券商介紹。
券商 | 市場先生讀者專屬開戶優惠 | 官網連結 |
玉山證券富果帳戶 | • 100元7-11購物金 •每月手續費×6%富果幣回饋(最高200枚) |
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富邦證券 | • 取得台股手續費折扣 • 美股定期定額首扣送mo幣/滿額加碼抽 |
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國票證券 | • 500元手續費抵用金 • 交易送全家電子購物金100元(定期定額) |
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資料整理:Mr.Market 市場先生 |
1.買賣股票手續費折扣
在早期,買賣股票都是靠電話,客戶打電話給營業員,請他協助下單。券商會請很多營業員處理這些事,因此要收取較高的手續費 (通常是原價不打折),現代則大多是網路下單,不需要透過營業員,因此網路下單手續費會有折扣,通常合理是落在5折到6折左右。
以下是一些國內常見券商公告的手續費折扣牌價,但由於實際上手續費是可以談的,所以這個牌價只是參考而已:
國內常見券商公告的手續費折扣牌價 | |
股票券商 | 手續費公告牌價 |
國泰證券 | 2.8折 |
宏遠證券 | 2.8折 |
新光證券 | 2.8折 |
台新證券 | 3折 |
日盛證券 (已與富邦證券合併) |
6折 |
玉山證券(含富果) | 6折 |
第一金證券 | 6折 |
統一證券 | 6折 |
富邦證券 | 6折 |
中國信託證券 | 6折 |
元大證券 | 6折 |
兆豐證券 | 6折 |
凱基證券 | 6折 |
元富證券 | 6.5折 |
國票證券 | 6.5折 |
永豐金證券 | 6.5折 |
康和證券 | 6.5折 |
群益證券 | 6.5折 |
華南永昌證券 | 6.5折 |
資料整理:Mr.Market 市場先生 資料僅供參考,實際情形請親洽各家券商 |
市場先生補充:小型券商手續費較低,但軟體可能較不好用,分點也較少。
要注意的是,越小型的券商為了要搶生意,手續費會殺到5折以下。因此在小型券商開個戶下單可以節省一些手續費,但交易十萬可能才多省50元,除非是大戶或頻繁當沖否則差異不大。
小券商有軟體較不好用、服務相對大券商弱、分點較少等考量。
除非你是頻繁交易、對費用很敏感,否則一般人長期投資影響通常不大,建議選擇服務較穩定的中大型券商會比較好。
想詳細了解股票手續費,可閱讀:各大券商股票手續費/折扣總整理
2.券商營業據點數量
營業據點數多的話,需要臨櫃辦理一些事情的時候,會比較方便一些。
以下列出個券商營業據點數量:
券商分行數量整理 |
|
券商 | 據點數量 |
元大證券 | 多 (146) |
富邦證券 | 多 (76) |
凱基證券 | 多 (73) |
群益證券 | 多 (52) |
永豐金證券 – 大戶投 | 多 (47) |
元富證券 | 多 (47) |
兆豐證券 | 多 (44) |
日盛證券 (已與富邦證券合併) |
據點併入富邦證 |
華南永昌 | 中 (38) |
統一證券 | 中 (31) |
國票證券 | 中 (25) |
第一金證券 | 中 (23) |
玉山證券富果帳戶 | 中(同玉山證券) |
玉山證券 | 中 (17) |
康和證券 | 中 (16) |
台新證券 | 少 (12) |
國泰證券 | 少 (11) |
中國信託證 | 少 (10) |
宏遠證券 | 少 (10) |
新光證券 | 少 (6) |
資料整理:Mr.Market 市場先生 |
市場先生補充:日盛證券已被富邦證券合併,合併基準日為2022/11/11。
預計2023年所有原日盛證券會完成品牌名稱的轉換,但並不會影響原先日盛用戶的正常交易操作,詳情可參考富邦的合併專區。
3.股票看盤軟體是否好用
看盤軟體是每一間券商都一定會免費提供的工具,各大券商每年都向軟體業者付一大筆錢,提供用戶這些工具,裡面可以查到報價、個股資料。
用起來當然多少有一點差別,大型的券商例如:玉山富果、元大、凱基、永豐、富邦、群益,看盤軟體都還算好用。
如果不怕麻煩,可以每一間都開個戶,我自己多年來開了幾家,免費使用他們的看盤軟體之後,
最後挑一個最順手的看盤、挑一兩個便宜的專門下單。
股票開戶年齡?要帶什麼文件?
如果要買股票就需要開證券戶,只要是中華民國國民都可以開證券戶,只是不同年齡會有不同的開戶方式:
- 年滿18歲:可以自己帶雙證件、印章、現金1,000元去證券商開戶
- 7~18歲:需法定代理人陪同未成年人到場開戶
- 未滿7歲:父母雙方攜帶身分證,共同到場辦理,未滿7歲的小朋友不需到場
不同年齡的股票開戶方式、準備資料 | |||
要帶的東西 | 未滿7歲 | 7~未滿18歲 | 滿18歲 |
本人身分證 | v (或戶口名簿) |
v (或戶口名簿) |
v |
本人第二證件 (例如健保卡) |
v | v | v |
本人印鑑 | v | v | v |
法定代理人身分證 | v | v | x |
法定代理人第二證件 | v | v | x |
法定代理人印鑑 | v | v | x |
現金1000元 | v | v | v |
誰需到場 | 法定代理人 | 法定代理人,本人 | 本人 |
誰需簽名 | 法定代理人 | 本人 | 本人 |
是否可以線上開戶 | x | x | v |
各券商可能有些不同,建議在去證券商開戶前先打電話詢問。 資料整理:Mr.Market市場先生 |
如果是單親家庭、雙親其中一方死亡、雙方皆無法行使監護權,就會由對未成年人有監護權者,攜帶身分證及戶口名簿(記事欄需有監護權判定)或監護權判決書到場辦理。
市場先生補充:
2023年開始民法成年年齡從之前的20歲往下調整至18歲,所以現在年滿18歲就可以開證券戶投資股票,但如果要開期貨戶頭的話,還是要滿20歲才可以辦理。
更詳細的未成年開戶解析,可閱讀:如何幫未成年開戶買股票/基金/美股
為什麼股票開戶手續費很重要?
股票手續費是公訂價,買進和賣出時,都要付出 0.1425%的手續費,除此之外還有交易稅0.3%,是在「賣出」股票的時候要付給政府的。
其中,買賣要付的手續費0.1425%,可以再乘上跟券商談的折扣,交易稅則沒有折扣。
舉例來說,假設總價10萬元的股票,手續費計算如下:
1. 買賣一次,就會付出 285 元手續費:
買入手續費10萬 × 0.1425% + 賣出手續費10萬 × 0.1425% + 證交稅10萬 × 0.3% = 買賣手續費285元 + 證交稅300元
2. 一年買賣個 20 次,就等於付了 5700 元的手續費以及6,000元的交易稅:
買入手續費10萬 × 0.1425% × 20次+ 賣出手續費10萬 × 0.1425% × 20次 + 證交稅10萬 × 0.3% × 20次= 買賣手續費5,700元 + 證交稅6,000元
這樣的金額,可以吃好幾頓牛排大餐了。
不過營業員要給你比較高的手續費折扣,也需要層層審核,因此最好能提供給對方你的操作資金規模或是對帳單,這樣最好談。不然一般人經驗上大概就是5~6折左右。
證券開戶手續費 折扣行情 | ||
每月成交金額 | 定位 |
可給手續費折數
|
500萬以下 | 可有可無 |
5~6折就不錯了
|
500萬~1500萬 | 小散戶 | 45折~4折 |
1500萬~5000萬 | 中實戶 |
約4折~35折
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5000萬~1億 | 大戶 |
約35折~3折
|
1億~2億 | VIP | 3折以下 |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
詳細可閱讀:買股票手續費怎麼計算?如何談到折扣最低的手續費?
股票開戶流程
在國內因為法令規定,投資人要買股票,一定要透過一個中間人 – 也就是券商,他們負責保證買賣能順利進行,以及從中收許手續費,所以股票開戶是要去開證券戶。
股票開戶步驟一:選好券商
根據手續費折扣、營業據點多少、看盤軟體好用程度比較後,選擇一間適合自己的券商。
股票開戶步驟二:準備資料
依據自己的年齡,準備開戶時需要的資料。
假設你已滿18歲,那就需要帶雙證件、印鑑,以及一些現金到「證券商」臨櫃開戶 (不是去銀行開喔!是到名字是XX證券的地方開)。
如果你是線上開戶,那就到選好的券商官網,進行開戶流程。
股票開戶步驟三:填寫開戶資料
填寫開戶相關資料,建議申請電子交易委託書,就能用電話或網路下單。
股票開戶步驟四:設立交易銀行帳戶
開完證券戶後,券商會請你到配合的銀行設立交割銀行帳戶。
各券商都有指定配合的銀行,如果你沒有該銀行的帳戶也可以到時一起開,通常現場開戶旁邊都有銀行櫃檯,可以順便開銀行的戶頭。
投資海外股票,可開啟複委託功能,或開海外券商戶頭
如果是想投資國外股票,例如想投資Google或Amazon之類的股票,如果是開國內券商的戶頭,就需要請營業員開啟複委託的功能(你透過國內券商下單,券商再下單給海外券商)。
你也可以直接透過海外券商開戶,費用一般比較低。如果想開海外券商的戶頭,可閱讀:海外券商開戶比較
市場先生補充:
開證券戶如果有認識的人當然最好,不然就打電話到該公司去詢問,現在也有全線上開戶(滿18歲的人才可以申請)或者網路預約開戶服務,基本上不論是到場開戶還是線上開戶,只要有準備需要的東西,其他需要的營業員都會告訴你,完全不用擔心。
股票開戶不用錢,多開幾個吧!這樣就可以試試看哪個用起來最順手。
股票開戶推薦哪間券商?
投資新手來說,開戶簡單、介面好用、費用合理,這幾點其實都很重要,目前市場先生推薦以下可以全線上完成開戶,且操作介面也非常不錯的證券。
市場先生 股票券商開戶優惠推薦 | ||
股票券商 | 讀者開戶優惠內容 | 讀者優惠活動連結 |
玉山證券富果帳戶 | • 100元7-11購物金 •每月手續費×6%富果幣回饋(最高200枚) |
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富邦證券 | • 取得台股手續費折扣 • 美股定期定額首扣送mo幣/滿額加碼抽 |
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國票證券 | • 500元手續費抵用金 • 交易送全家電子購物金100元(定期定額) |
股票開戶推薦1:玉山證券富果帳戶
玉山證券戶的介面不錯、可全線上開戶,零股及定期定額好用。
開戶教學與費用介紹》玉山證券富果帳戶 – 線上開戶註冊教學
- 線上免費開戶》玉山證券富果帳戶 – 線上開戶連結
- 評價分析》玉山證券富果帳戶 – 評價分析
股票開戶推薦2:富邦證券
富邦證券是國內前三大券商、可全線上開戶、手續費折扣優惠,還能設定台/美股定期定額。
- 線上免費開戶》富邦證券開戶專屬連結
- 開戶教學與費用介紹》富邦證券開戶優惠-完整註冊流程教學
股票開戶推薦3:國票證券
國票證券的股票手續費較低,目前可全線上開戶,還能用既有的銀行帳戶當作交割帳戶。
- 開戶教學與費用介紹》國票證券帳戶-評價分析與線上開戶教學
- 國票證券股票下單圖解教學》如何用國票超YA買股票、買ETF
- 線上免費開戶》點此連結完成免費線上開戶
如果想知道更詳細股票證券開戶資訊的資訊,也可以閱讀:台股證券開戶優惠與手續費折扣清單
市場先生提醒:資金小的時候不要太糾結手續費折扣
舉例來說,每次交易10萬元,一年買賣10次(成交金額100萬),手續費是2850元。
一般來說,網路下單是打5折,只要 1425元 (電話下單就比較貴),而如果降到打4折,則是1140元,和5折差285元而已,每個月差不到一個便當錢,
資金小的時候在意折扣數沒有太大意義,畢竟成交量上億的人大概也只打到3折;小券商好處是手續費低,缺點是軟體和服務較弱,而大型券商在軟體、借券功能以及服務上都相對優勢許多,
因此一般人通常一定會在主要大型券商至少開一個戶頭。
偷偷說,美股券商的手續費其實都比台灣低很多,而且沒有交易稅。可閱讀:台灣人常用美股券商開戶推薦Top5清單
股票開戶常見問答
股票開戶推薦哪一間券商?
投資新手來說,開戶簡單、介面好用、費用合理,這幾點其實都很重要,目前市場先生推薦玉山證券富果帳戶,可以全線上完成開戶,操作介面也非常不錯。
如果你還不知道要去開哪間,推薦可以選擇以下這間,立刻可以線上完成開戶:
- 玉山證券富果帳戶:介面不錯、可全線上開戶,零股及定期定額好用。開戶教學與費用介紹》玉山證券富果帳戶 – 線上開戶註冊教學
- 國票證券:手續費低、可全線上開戶,還能用既有的銀行帳戶當作交割帳戶。開戶教學與費用介紹》國票證券帳戶-評價分析與線上開戶教學
證券戶和期貨戶一樣嗎?
證券戶、期貨戶 千萬不要搞混,注意不要跑錯地方:例如:「元大證券」 和 「元大期貨」,是兩間不同公司。同樣道理,"日盛銀行"和"日盛證券"也是不一樣的。
- 股票的戶頭,要在「證券公司」開,
- 期貨選擇權的戶頭,要在「期貨公司」開。
跟銀行都沒甚麼關係。
萬一跑錯了,手續費會貴到你無法想像...,差5倍都有可能。
期貨和證券雖然有同樣業務,但分屬不同公司,當然也不會提醒你這件事。
曾經有聽過券商把這些 "跑錯地方的人",把他們的買賣當成一個 "反指標",因為他們是市場上最笨的一群人,跟他們反著操作,績效還不錯。
注意:如果你要開期貨戶頭,一定要一開始就談好手續費!
如果想操作 期貨、選擇權,要注意手續費多高。因為它和股票不一樣,手續費是「談」出來的。
以我們最常碰到的商品:台指期、小型台指期、台指選擇權 為例,一定要一開始就談好手續費!
而且一次全談好,因為談好之後,要改很難、超級難
你可能要威脅營業員把帳戶取消掉,他才願意降低你的手續費,
因為上司會給他業績壓力,營業員夾在你和他的上司之間,如果你的交易量不是大戶,他也會被上司刁難...
至於如果你想操作的是黃金、輕原油、小麥,或是一些海外指數期貨,國內的期貨券商就可以交易,
也有些老手因為交易成本因素會喜歡透過海外券商交易,不過新手不建議太快嘗試海外券商,因為常常會缺乏控制槓桿的意識。
可閱讀:海外期貨與外匯交易券商清單
目前國內常見期貨交易手續費的合理行情:
1. 台指期:約 50~60元
2. 小型台指期:約25~35元
3. 選擇權:約18~25元
如果你交易量大,可以談到更低。
至於這些券商的成本價是多少,可以在期交所查到 (連結)
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 選擇權:6元
券商因為還有人員、軟體的成本,所以不可能成本價給你,只能當作參考囉。
我的經驗是:基本上手續費都有個公訂的合理價範圍,你如果不是大戶,很難期待拿到最低價,只要在合理範圍就能接受了,交易量不大也省不了太多,一分錢一分服務。
但如果期貨的手續費超出合理價,砍手續費不能有同情心,他多賺就是你多賠如果以前開的戶太貴,也可以換一家期貨商開新的戶頭,
拿之前的對帳單給他們看,要求更低的手續費,通常都會開給你。最低價通常不一定因人而異,但超過最高價就算高於行情。
會建議跟證券公司買基金嗎?
如果是買基金,也不要在證券公司買
最推薦的是透過網路券商,
除了商品多以外手續費也低,也沒有銀行的保管費。
如果基金開戶可以看這篇【基金開戶,目前最便宜的手續費優惠】
基金投資的成本比股票高,市場先生有整理了一篇文章完整列出買基金成本,
可閱讀:一張圖看懂買基金的4種費用(手續費、賬戶管理費、經理費、保管費)
下一篇文章:投資新手怎麼開始,才不會賠錢?
額外分享幾篇有關股票開戶的知識:
1. 股票手續費計算方式是什麼?各大券商股票手續費/折扣總整理
5. 股票新手入門教學懶人包 – 市場先生帶你買進第一支股票
如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!
小型券商會不會倒阿~
券商只是交易的中間人,資金是經過銀行,股票是在集中保管結算所,所以券商就算倒了也不影響用戶權益。另外券商是特許行業,通常很難倒,頂多被賣給其他券商合併哦
請問一下 ETF算是買股票還是買基金呢?
是股票喔 可以看這篇 https://rich01.com/how-buy-etfs/
雖然它名稱叫做”股票指數基金”,但它是股票喔 可以看這篇 https://rich01.com/how-buy-etfs/
請問可以分享您的股票手續費與開戶教學給我嗎,感恩
hi 可以看這篇喔
https://rich01.com/stock-commission-fee/
存股族要如何避稅?有最新的2018證券商手續費可以參考嗎?
股利所得稅可以看這篇
手續費可以看這篇
至於這些券商的成本價是多少,可以在期交所查到 (連結)
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 選擇權:6元
市場先生好
您貼的是 期交所的交易經手費
您沒有貼到 期貨交所的結算手續費
這樣要加上去才是期貨商的基本成本
再來還要加上公司營運成本 設備成本
再請您修正
https://www.taifex.com.tw/cht/4/feeSchedules?menuid1=05
交易經手費
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 選擇權:6元
結算手續費
1. 台指期:8元
2. 小型台指期:5元
3. 選擇權:4元
實際上期交所的費用是
1. 台指期:20元
2. 小型台指期:12.5元
3. 選擇權:10元
買的人不一定會持有到期,提早平倉或頻繁買賣,就都跟結算價無關,所以不大確定用結算手續費的意義是什麼。
所以單趟台指期每口成本是12元沒錯,一買一賣就是24元。
用單趟一口的原始成本,主要是為了對比投資人實際一口的手續費,畢竟談手續費也沒有人在談結算手續費,都是談交易手續費。
市場先生您好
想請教若在期貨公司開「期貨帳戶」,能與同集團的證券公司開的「證券戶」共用相同的銀行帳戶做交割嗎?
理論上可以,因為期貨保證金,需要進到一個虛擬帳戶才能交易,並不是直接用銀行帳戶的款項。
所以你只要把該帳戶的錢再另外轉到虛擬帳戶就可以了。
實際上仍然是要看各期貨商的規定,因為他們通常都有能配合的銀行清單。
市場先生您好:
上週開始使用元O公司交易期貨,因為資金較少只操作小台,卻發現每次交易的手續費是50元,一趟買賣就沒了100元,請問這個價格是否不正常?我是否該向我的營業員反應?
謝謝您
略高,但不頻繁、口數小的話影響也還好。
我覺得開了可以先用,等到想放大口數,可以跟營業員談,或是拿對帳單去別家期貨商談。
市場先生您好
請問有哪几家比較好的期貸公司可以推薦开户?
哪一國?
台湾
市場先生您好: 如果現在要開股票開戶,假如現有3個銀行存款帳戶,那麼交割銀行帳戶是要另外開一個新的帳戶,還是說用我的存款帳戶來做交割?
因為之後是要到第一銀行去開股票帳戶。
存款用的交割戶,和一般銀行戶,是兩種不同類型的戶頭,利率也不一樣,一般來說是要重開一個交割戶。
而各券商配合的銀行不大一樣,如果妳要自己先開交割戶,那記得要先去問想開戶的券商是否能綁定該銀行交割戶。
了解 謝謝您。
您好:
請問股票如何先賣再買(做當沖)
要注意什麼呢?
建議嗎?謝謝
可看當沖文章:股票當沖操作規則
華南有開28折的營業員囉
市場先生您好
感謝整理如此周全的券商手續費一覽。非常的實用!
我個人也分享一下我的經驗,我是原本有國泰的,然後最近有聽說一家券商叫新百王,我朋友有在那邊開說是1.68折,沒有期間或是量的限制。
由於我本身主要是當沖頻繁交易,所以手續費成本對我來說算是蠻重要的,很多時候獲利都被手續費跟稅侵蝕掉了…..
想請教市場先生是否有聽過這家券商呢?
新百王是高雄地區性券商,有通過金管會認可的證券商。
您好,請問這些線上美股證券帳戶可以想像成美金的銀行帳戶使用嗎?比如說我有在網路上販賣商品,我讓美國的客人直接匯款美金到我的證券帳戶裡,然後再把這些款項直接拿來投資。
期待您的回覆,謝謝
不行喔。證券戶的進出,只能與自己同名的銀行進出,不能作為收款使用。
如果你要收款,建議可以用paypal或wise這種網路銀行或收款機構。