凱基銀行財富管理》客戶推薦活動最高拿百貨禮券12,000元以及1%臺幣高利定存賺優惠全攻略

最後更新:2021-06-18

凱基銀行財富管理》客戶推薦活動最高拿百貨禮券12,000元以及1%臺幣高利定存賺優惠全攻略

【本文為凱基銀行與市場先生合作邀約】

財富管理是銀行提供給理財會員的服務,只要成為銀行理財會員就可以獲得銀行的專屬優惠,從提款與匯款手續費用減免,到換匯利率優惠、貸款利率優惠,以及專人服務等等各種服務。

這篇文章市場先生要介紹的是凱基銀行的財富管理,他的財富管理入門門檻是個人「往來資產總額」只要達到臺幣100萬元,如果你是已經存到第一桶金的年輕小資族,且這項服務優惠符合你的需要,就可以考慮加入及早享受各種優惠與服務,為自己資產做計劃。

目前2021年凱基銀行的活動中,有許多能讓理財會員獲得的專屬優惠,只要參加「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動,就有機會最高拿百貨禮券12,000元。推薦人及被推薦人、新開戶會員還享:臺幣高利定存 –年利率1.0%高利定存,且有12個月。

臺幣定存1%從過去經驗看似不多,但在零利率年代、這幾年各銀行臺幣定存僅有0.35%~0.5%左右的時機,1%利率仍是很有競爭力的高利定存,比平常定存利率高出0.5%以上。假設你有500萬存款做定存,那麼運用此高利定存,一年的利息可能高出2.5萬元。

以下就來詳細介紹凱基銀行「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動有哪些特色、優惠?以及告訴大家怎樣簡單的拿到這些價值萬元的好康福利。

如果你還不知道什麼是財富管理,可先閱讀:銀行財富管理是什麼?有什麼優缺點?

加入凱基銀行財富管理,有什麼好處?

在談怎麼拿客戶推薦活動的優惠之前,要先知道加入凱基銀行財富管理會員的優點。

一般銀行就成本考量之下,通常只開放給一定資產以上的人使用「財富管理」,大多數銀行最少要有300萬的資金往來,才能取得財富管理會員資格,所以想要享有銀行這些優惠服務,都需要先累積一定的資本。

凱基銀行財富管理會員相對同業來說門檻較低

  • 「個人財富管理」:凱基銀行個人財富管理會員最低申請門檻是 100萬:雖然不是業界最低,但可以靠自己就能符合基礎門檻
  • 「家庭財富管理」:全家資產合併計算,可以一起取得理財的家庭會員資格,全家共享會員權益

在許多基礎的優惠上,例如ATM跨行提款和轉帳免手續費、國外匯款免手續費,其實各大銀行財富管理服務都有,但低門檻的銀行並不多。除此之外,還有優利貸款、換匯優惠等等,也都是取得會員後不定期能得到的優惠。

凱基銀行財富管理提供的專屬優惠、理財服務如下(※以下僅列出一部份,詳細優惠活動限制說明,可至官網查詢):

市場先生提示:所謂「銀行資金往來」有很多種計算方式,包含投資各種金融商品也算。

凱基銀行「個人財富管理」申請門檻&提供服務:

凱基銀行「個人財富管理」申請門檻&提供服務

條件門檻 財富等級 昇富個人 聚富個人 尊富個人
個人資產 100萬 300萬 1,000萬
常用優惠 ATM跨行提款免手續費 5次 30次 國內100次
國外凱基銀行無限次免收手續費
自動化通路跨行轉帳免手續費 1次 5次 10次
國內外匯款及外匯業務,每月免手續費 1次 3次 5次
備註:每月次數均不可以累積至下個月
更完整的會員權益與優惠資訊可以至凱基官網查詢
來源:凱基銀行官網 資料整理:Mr.Market市場先生

凱基銀行除了個人財富管理服務外,也有家庭財富管理的服務,
可以靠多人累積資產來達到財富管理會員門檻,享有財富管理的理財會員專屬服務。

一般市面上家庭財富管理的會員限制在夫妻、子女,但是凱基銀行的家庭會員更廣一些,根據凱基銀行官網上的家庭會員申請限制:
每戶家庭戶之人數至少須包含2人以上,包含直系親屬、配偶及其直系親屬或保險受益人等。

可以發現像是不只夫妻、子女,包含父母、岳父母、公婆及保險受益人都可以納入凱基銀行家庭會員的成員,算是業界家庭會員服務較廣的銀行之一。

凱基銀行「家庭財富管理」申請門檻&提供服務:

凱基銀行「家庭財富管理」申請門檻&提供服務
條件門檻 財富等級 昇富家庭 聚富家庭 尊富家庭
家庭資產合計 300萬 600萬 2,000萬
常用優惠 ATM跨行提款免手續費 30次 100次 國內100次
國外凱基銀行無限次免收手續費
自動化通路跨行轉帳免手續費 2次 5次 10次
國內外匯款及外匯業務,每月免手續費 1次 3次 5次
備註:每月次數均不可以累積至下個月
更完整的會員權益與優惠資訊可以至凱基官網查詢
來源:凱基銀行官網 資料整理:Mr.Market市場先生

上面列出的優惠,大多只要達到門檻就可以參加。

凱基銀行財富管理也特別對於高資產者提供活動與優惠,例如:

  1. 常舉辦高資產會員專屬活動:
    包含財務、稅務等講座。例如先前曾有針對財富傳承主題舉辦講座,與資誠會計師事務所合作,邀請會計師分享稅務規劃。(資訊連結)
  2. 尊富理財會員無限卡:
    提供高資產會員無限卡相關優惠,包含機場接送、貴賓室、市區每日免費停車3小時等禮賓服務。(尊富理財會員卡 詳情連結)

參加客戶推薦活動最高拿12,000元百貨禮券的方法

接下來先談談怎麼取得凱基銀行客戶推薦活動12,000元百貨禮券優惠:

金融業大部分都會推客戶推薦活動,簡單來說,就是讓舊客戶分享活動給新客戶,雙方都可以獲得不錯的獎勵,是一種獎勵分享的機制。

凱基銀行在2021年也推出了不錯的客戶推薦財富管理活動,只要推薦親友加入財富管理會員,就可以累積點數換取百貨禮券(遠東SOGO百貨禮券或新光三越百貨禮券),還有臺幣高利1%加碼定存的回饋,所以如果身邊有親友達到財富管理的門檻,就很適合來參加活動。

活動官網:凱基銀行「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動 – 12,000元百貨禮券

凱基銀行客戶推薦活動拿最高12,000元百貨禮券怎麼拿?

凱基銀行客戶推薦活動的高獎勵12,000元百貨禮券(遠東SOGO或新光三越百貨禮券),怎麼樣才能拿到呢?關鍵在於推薦親友開戶成為財富管理會員

平常要推薦別人用財富管理服務,我覺得比較缺乏動機和誘因。但這次凱基提出的方案,還包含了1%的高利定存,可存超過100萬以上,且利率有長達12月期,因此只要親友願意改變一下存款的地方,把原本的存款轉移,除了他們能得到更高的利息,你也能取得推薦人資格,額外積點換取百貨禮券。

取得禮券流程:

  • 第一步:自己成為凱基銀行客戶
  • 第二步:找到被推薦人,推薦親友開凱基銀行全新戶+填寫推薦表+完成凱基銀行財富會員申請(推薦人和被推薦人皆有年利率1%臺幣高利加碼定存)
  • 第三步:親友成為凱基銀行財富管理會員,不同會員等級推薦人可累積不同點數。
  • 第四步:用積點兌換百貨禮券。

第一步:確認自己成為凱基銀行客戶

這個活動必須是凱基銀行客戶才能參加,且須年滿18歲以上。
於凱基銀行官網或各分行可以完成開戶申請流程。

凱基銀行官網:財富管理帳戶會員申請連結

第二步:找到被推薦人

找到至少有100萬,尚未辦過任何凱基銀行戶頭的親朋好友。推薦對方使用凱基銀行財富管理,推薦成功後,你們兩人都可以得到年利率1.0%臺幣高利定存(12個月)的資格。

你可以問對方有沒有定存?目前銀行給的定存利率是多少?有1%高利定存有沒有興趣?

推薦人可向分行索取推薦表,請推薦人填寫資料。

第三步:被推薦人成為財富管理會員

客戶推薦集點活動說明(依不同會員等級,推薦人可得的點數):

客戶推薦集點活動說明(依不同會員等級,推薦人可得的點數)
被推薦人會員等級 門檻 推薦人獲得點數
昇富理財會員 100萬 1點
聚富理財會員 300萬 3點
尊富理財會員 1,000萬 10點
來源:凱基銀行官網 資料整理:Mr.Market市場先生

 

第四步:推薦人取得點數,用點數兌換禮券

銀行確認被推薦人在新開戶的次月起,連續2個月的平均資產是否符合規定條件、以及成為什麼等級的理財會員後,推薦人就會得到相對應的點數。 點數會視被推薦人在新開戶日之次月起連續2個月的平均資產是否符合規定條件、成為不同等級的理財會員,推薦人才能得到點數。推薦人點數需透過分行理財專員查詢。

點數可兌換的商品如下:

客戶推薦集點活動(不同點數可兌換百貨禮券)
累積點數 可兌換百貨禮券(遠東SOGO或新光三越)
1點 500元
3點 2,000元
6點 4,000元
15點 12,000元
來源:凱基銀行官網 資料整理:Mr.Market市場先生

裡面當然是15點的兌換相對比較划算,或者退而求其次,可以兌換3點或6點。另外點數可以累積,如果你取得超過15點(例如30點),依然能夠根據點數進行禮券兌換。

各點數可兌換的商品如下:

重要提醒注意事項,以免拿不到點數:

1. 本活動推薦人要年滿18歲才能參加,並且要有凱基的戶頭。
2. 被推薦人必須是新戶,過去沒有任何凱基的戶頭,包含銀行戶、證券戶。才符合被推薦人資格。這點要確認清楚。
3. 被推薦人新開戶日之次月起連續2個月符合資格後,推薦人才可取得積點。簡單來說,被推薦人成為會員後前2個月的平均資產必須符合規定條件、成為不同等級的理財會員,推薦人才能得到點數。
4. 活動期限:至2021/12/31,活動到年底,時間還很長。
5. 更完整細節與活動規則,請見凱基「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動官網

超簡單取得12,000元百貨禮券的快速攻略:

這裡提供2種方向的攻略,大家可以選適合自己的類型。

揪團一起拿高利定存型:

阿明自己存款不多,但爸爸有1,000萬放在定存,姊姊有300萬放在定存。好友阿皓和小胖也各有100萬活存。於是阿明自己邀請這幾位一起參加本次客戶推薦活動,阿明當推薦人。他們要做的事情也很簡單,就是填寫凱基銀行財富管理帳戶申請,並且把存款轉移到凱基銀行的戶頭。

在被推薦人們陸續開完戶、完成匯款後,需在開戶隔月後連續2個月帳上存款餘額保持在財富管理會員資格,這時阿明就能得到點數,合計15點(如下表)。

被推薦人 存款 資格 點數
爸爸 1,000萬 尊富理財會員 10點
姊姊 300萬 聚富理財會員 3點
阿皓 100萬 昇富理財會員 1點
小胖 100萬 昇富理財會員 1點
合計 15點

之後阿明就可以用點數去兌換百貨禮券了,他有15點,因此一共可以兌換 12,000元禮券1份。

整個過程除了開戶、轉帳以外,其實被推薦人並不需要付出些什麼成本。

除此之外,所有人也都能得到臺幣高利定存1%存12個月的優惠(每人歸戶後可承作的定存金額上限是500萬)。由於目前高利定存比一般優惠高大約0.5%,所以四位被推薦人合計可承作1,000萬元,一年後可以比一般定存多拿到大約總計5萬元的定存利息。

市場先生友情提示:揪團的話,推薦人自己拿到禮券記得不要獨吞,要分享好處給你重要的被推薦人們,至少要請大家吃大餐,不然你會沒朋友喔。

一家人自己拿優惠:

阿修是位工程師,存款有1,500萬,原本都在投資,不過最近剛好手上股票都賣光了,也還沒找到標的和時機進場,有筆錢閒置著。

於是他看到活動以後,他原本想讓太太小珍當推薦人,自己當被推薦人拿優惠。不過因為他自己已經是凱基的舊戶不符合資格,但小珍還沒開過戶。於是阿修贈與了阿珍1,000萬,他自己當推薦人,讓小珍去開戶當被推薦人,以後則是用那個帳戶來當緊急預備金以及家用,平常轉帳、匯款等也都有優惠。

被推薦人 存款 資格 點數
小珍 1,000萬 尊富理財會員 10點

之後阿修得到點數10點,可以兌換到 4000元禮券(6點)+2000元禮券(3點)+500元禮券(1點)。此外他的1,000萬元中有500萬可以放定存,得到1%高利,一年後有5萬元利息,另外的500萬則可以選擇作其他的理財規劃或轉做一般存款。

市場先生友情提示:夫妻間互相贈與無論金額大小都不用贈與稅,但要記得一定申報喔。

凱基銀行臺幣高利定存活動

除了推薦親友成為財富管理會員,還有臺幣高利定存活動。
但要注意活動期限是到2021/4/30,而且專案設有額度,若額滿可能會隨時提前下架。

凱基銀行臺幣高利定存活動:

  • 活動時間:即日起~2021/4/30
  • 資金來源:新資金
  • 期數:12個月
  • 利率:1%(年利率)
  • 起存門檻:臺幣100萬(含)以上
  • 單一客戶最高承作金額:臺幣500萬(含)
  • 適用對象:所有新開戶及參加「財富管理 相薦有禮」推薦人或被推薦人皆可申辦
  • 申請管道:凱基銀行分行或電話客服通路申辦

活動網址:https://www.kgibank.com/eventWeb/2021/Q1USDTWD/index.html

快速重點整理:凱基銀行財富管理 有什麼特色?

  1. 凱基銀行財富管理帳戶,最低只需一桶金(100萬)就能成為財富管理會員,享有理財會員優惠。
  2. 凱基銀行財富管理2021年推出的客戶推薦活動,可以讓推薦人最高拿到12,000元百貨禮券。
  3. 以及1%臺幣高利加碼定存,所有全新戶及活動推薦人、被推薦人都可以使用。(高利定存專案設有額度,可能會隨時提前下架,手腳要快)
  4. 推薦人、被推薦人都能享有不少回饋,若是自己或身邊有符合財富門檻的親友,原本就有較多資金放在活存或定存,很適合推薦來凱基銀行開戶成為財富管理客戶,額外取得一些福利優惠。

這幾年許多銀行都在努力爭取客戶,也提出了很多不錯的優惠。

希望這篇文章,能幫助想設定財務計畫的朋友,也多多運用不同管道得到一些額外的福利囉。

「財富管理 相薦有禮」活動網址:https://www.kgibank.com/eventWeb/wealth/mgm.html

財富管理申請會員網址:https://www.kgibank.com/T01/T0110/T0110_02.jsp

高利定存活動網址:https://www.kgibank.com/eventWeb/2021/Q1USDTWD/index.html

(提示:本文中的利率,會隨時間以及市場狀況改變,請以最新資訊以及各大銀行公告為準)

編輯:Joy 主編:市場先生

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