凱基銀行財富管理》客戶推薦活動最高拿百貨禮券12,000元以及1%臺幣高利定存賺優惠全攻略

最後更新：2021-06-18

【本文為凱基銀行與市場先生合作邀約】

財富管理是銀行提供給理財會員的服務，只要成為銀行理財會員就可以獲得銀行的專屬優惠，從提款與匯款手續費用減免，到換匯利率優惠、貸款利率優惠，以及專人服務等等各種服務。

這篇文章市場先生要介紹的是凱基銀行的財富管理，他的財富管理入門門檻是個人「往來資產總額」只要達到臺幣100萬元，如果你是已經存到第一桶金的年輕小資族，且這項服務優惠符合你的需要，就可以考慮加入及早享受各種優惠與服務，為自己資產做計劃。

目前2021年凱基銀行的活動中，有許多能讓理財會員獲得的專屬優惠，只要參加「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動，就有機會最高拿百貨禮券12,000元。推薦人及被推薦人、新開戶會員還享：臺幣高利定存 –年利率1.0%高利定存，且有12個月。

臺幣定存1%從過去經驗看似不多，但在零利率年代、這幾年各銀行臺幣定存僅有0.35%~0.5%左右的時機，1%利率仍是很有競爭力的高利定存，比平常定存利率高出0.5%以上。假設你有500萬存款做定存，那麼運用此高利定存，一年的利息可能高出2.5萬元。

以下就來詳細介紹凱基銀行「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動有哪些特色、優惠？以及告訴大家怎樣簡單的拿到這些價值萬元的好康福利。

如果你還不知道什麼是財富管理，可先閱讀：銀行財富管理是什麼？有什麼優缺點？

加入凱基銀行財富管理，有什麼好處？

在談怎麼拿客戶推薦活動的優惠之前，要先知道加入凱基銀行財富管理會員的優點。

一般銀行就成本考量之下，通常只開放給一定資產以上的人使用「財富管理」，大多數銀行最少要有300萬的資金往來，才能取得財富管理會員資格，所以想要享有銀行這些優惠服務，都需要先累積一定的資本。

凱基銀行財富管理會員相對同業來說門檻較低

• 「個人財富管理」：凱基銀行個人財富管理會員最低申請門檻是 100萬：雖然不是業界最低，但可以靠自己就能符合基礎門檻
• 「家庭財富管理」：全家資產合併計算，可以一起取得理財的家庭會員資格，全家共享會員權益

在許多基礎的優惠上，例如ATM跨行提款和轉帳免手續費、國外匯款免手續費，其實各大銀行財富管理服務都有，但低門檻的銀行並不多。除此之外，還有優利貸款、換匯優惠等等，也都是取得會員後不定期能得到的優惠。

凱基銀行財富管理提供的專屬優惠、理財服務如下(※以下僅列出一部份，詳細優惠活動限制說明，可至官網查詢)：

市場先生提示：所謂「銀行資金往來」有很多種計算方式，包含投資各種金融商品也算。

凱基銀行「個人財富管理」申請門檻&提供服務：

凱基銀行除了個人財富管理服務外，也有家庭財富管理的服務，
可以靠多人累積資產來達到財富管理會員門檻，享有財富管理的理財會員專屬服務。

一般市面上家庭財富管理的會員限制在夫妻、子女，但是凱基銀行的家庭會員更廣一些，根據凱基銀行官網上的家庭會員申請限制：
每戶家庭戶之人數至少須包含2人以上，包含直系親屬、配偶及其直系親屬或保險受益人等。

可以發現像是不只夫妻、子女，包含父母、岳父母、公婆及保險受益人都可以納入凱基銀行家庭會員的成員，算是業界家庭會員服務較廣的銀行之一。

凱基銀行「家庭財富管理」申請門檻&提供服務：

上面列出的優惠，大多只要達到門檻就可以參加。

凱基銀行財富管理也特別對於高資產者提供活動與優惠，例如：

1. 常舉辦高資產會員專屬活動：
   包含財務、稅務等講座。例如先前曾有針對財富傳承主題舉辦講座，與資誠會計師事務所合作，邀請會計師分享稅務規劃。(資訊連結)
2. 尊富理財會員無限卡：
   提供高資產會員無限卡相關優惠，包含機場接送、貴賓室、市區每日免費停車3小時等禮賓服務。(尊富理財會員卡 詳情連結)

參加客戶推薦活動最高拿12,000元百貨禮券的方法

接下來先談談怎麼取得凱基銀行客戶推薦活動12,000元百貨禮券優惠：

金融業大部分都會推客戶推薦活動，簡單來說，就是讓舊客戶分享活動給新客戶，雙方都可以獲得不錯的獎勵，是一種獎勵分享的機制。

凱基銀行在2021年也推出了不錯的客戶推薦財富管理活動，只要推薦親友加入財富管理會員，就可以累積點數換取百貨禮券(遠東SOGO百貨禮券或新光三越百貨禮券)，還有臺幣高利1%加碼定存的回饋，所以如果身邊有親友達到財富管理的門檻，就很適合來參加活動。

活動官網：凱基銀行「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動 – 12,000元百貨禮券

凱基銀行客戶推薦活動拿最高12,000元百貨禮券怎麼拿？

凱基銀行客戶推薦活動的高獎勵12,000元百貨禮券(遠東SOGO或新光三越百貨禮券)，怎麼樣才能拿到呢？關鍵在於推薦親友開戶成為財富管理會員。

平常要推薦別人用財富管理服務，我覺得比較缺乏動機和誘因。但這次凱基提出的方案，還包含了1%的高利定存，可存超過100萬以上，且利率有長達12月期，因此只要親友願意改變一下存款的地方，把原本的存款轉移，除了他們能得到更高的利息，你也能取得推薦人資格，額外積點換取百貨禮券。

取得禮券流程：

• 第一步：自己成為凱基銀行客戶
• 第二步：找到被推薦人，推薦親友開凱基銀行全新戶+填寫推薦表+完成凱基銀行財富會員申請(推薦人和被推薦人皆有年利率1%臺幣高利加碼定存)
• 第三步：親友成為凱基銀行財富管理會員，不同會員等級推薦人可累積不同點數。
• 第四步：用積點兌換百貨禮券。

第一步：確認自己成為凱基銀行客戶

這個活動必須是凱基銀行客戶才能參加，且須年滿18歲以上。
於凱基銀行官網或各分行可以完成開戶申請流程。

凱基銀行官網：財富管理帳戶會員申請連結

第二步：找到被推薦人

找到至少有100萬，尚未辦過任何凱基銀行戶頭的親朋好友。推薦對方使用凱基銀行財富管理，推薦成功後，你們兩人都可以得到年利率1.0%臺幣高利定存(12個月)的資格。

你可以問對方有沒有定存？目前銀行給的定存利率是多少？有1%高利定存有沒有興趣？

推薦人可向分行索取推薦表，請推薦人填寫資料。

第三步：被推薦人成為財富管理會員

客戶推薦集點活動說明(依不同會員等級，推薦人可得的點數)：

第四步：推薦人取得點數，用點數兌換禮券

銀行確認被推薦人在新開戶的次月起，連續2個月的平均資產是否符合規定條件、以及成為什麼等級的理財會員後，推薦人就會得到相對應的點數。 點數會視被推薦人在新開戶日之次月起連續2個月的平均資產是否符合規定條件、成為不同等級的理財會員，推薦人才能得到點數。推薦人點數需透過分行理財專員查詢。

點數可兌換的商品如下：

裡面當然是15點的兌換相對比較划算，或者退而求其次，可以兌換3點或6點。另外點數可以累積，如果你取得超過15點（例如30點），依然能夠根據點數進行禮券兌換。

重要提醒注意事項，以免拿不到點數：

1. 本活動推薦人要年滿18歲才能參加，並且要有凱基的戶頭。
2. 被推薦人必須是新戶，過去沒有任何凱基的戶頭，包含銀行戶、證券戶。才符合被推薦人資格。這點要確認清楚。
3. 被推薦人新開戶日之次月起連續2個月符合資格後，推薦人才可取得積點。簡單來說，被推薦人成為會員後前2個月的平均資產必須符合規定條件、成為不同等級的理財會員，推薦人才能得到點數。
4. 活動期限：至2021/12/31，活動到年底，時間還很長。
5. 更完整細節與活動規則，請見凱基「財富管理 相薦有禮」客戶推薦活動官網。

超簡單取得12,000元百貨禮券的快速攻略：

這裡提供2種方向的攻略，大家可以選適合自己的類型。

揪團一起拿高利定存型：

阿明自己存款不多，但爸爸有1,000萬放在定存，姊姊有300萬放在定存。好友阿皓和小胖也各有100萬活存。於是阿明自己邀請這幾位一起參加本次客戶推薦活動，阿明當推薦人。他們要做的事情也很簡單，就是填寫凱基銀行財富管理帳戶申請，並且把存款轉移到凱基銀行的戶頭。

在被推薦人們陸續開完戶、完成匯款後，需在開戶隔月後連續2個月帳上存款餘額保持在財富管理會員資格，這時阿明就能得到點數，合計15點(如下表)。

之後阿明就可以用點數去兌換百貨禮券了，他有15點，因此一共可以兌換 12,000元禮券1份。

整個過程除了開戶、轉帳以外，其實被推薦人並不需要付出些什麼成本。

除此之外，所有人也都能得到臺幣高利定存1%存12個月的優惠(每人歸戶後可承作的定存金額上限是500萬)。由於目前高利定存比一般優惠高大約0.5%，所以四位被推薦人合計可承作1,000萬元，一年後可以比一般定存多拿到大約總計5萬元的定存利息。

市場先生友情提示：揪團的話，推薦人自己拿到禮券記得不要獨吞，要分享好處給你重要的被推薦人們，至少要請大家吃大餐，不然你會沒朋友喔。

一家人自己拿優惠：

阿修是位工程師，存款有1,500萬，原本都在投資，不過最近剛好手上股票都賣光了，也還沒找到標的和時機進場，有筆錢閒置著。

於是他看到活動以後，他原本想讓太太小珍當推薦人，自己當被推薦人拿優惠。不過因為他自己已經是凱基的舊戶不符合資格，但小珍還沒開過戶。於是阿修贈與了阿珍1,000萬，他自己當推薦人，讓小珍去開戶當被推薦人，以後則是用那個帳戶來當緊急預備金以及家用，平常轉帳、匯款等也都有優惠。

之後阿修得到點數10點，可以兌換到 4000元禮券(6點)+2000元禮券(3點)+500元禮券(1點)。此外他的1,000萬元中有500萬可以放定存，得到1%高利，一年後有5萬元利息，另外的500萬則可以選擇作其他的理財規劃或轉做一般存款。

市場先生友情提示：夫妻間互相贈與無論金額大小都不用贈與稅，但要記得一定申報喔。

凱基銀行臺幣高利定存活動

除了推薦親友成為財富管理會員，還有臺幣高利定存活動。
但要注意活動期限是到2021/4/30，而且專案設有額度，若額滿可能會隨時提前下架。

凱基銀行臺幣高利定存活動：

• 活動時間：即日起～2021/4/30
• 資金來源：新資金
• 期數：12個月
• 利率：1%(年利率)
• 起存門檻：臺幣100萬(含)以上
• 單一客戶最高承作金額:臺幣500萬(含)
• 適用對象：所有新開戶及參加「財富管理 相薦有禮」推薦人或被推薦人皆可申辦
• 申請管道：凱基銀行分行或電話客服通路申辦

活動網址：https://www.kgibank.com/eventWeb/2021/Q1USDTWD/index.html

快速重點整理：凱基銀行財富管理 有什麼特色？

1. 凱基銀行財富管理帳戶，最低只需一桶金(100萬)就能成為財富管理會員，享有理財會員優惠。
2. 凱基銀行財富管理2021年推出的客戶推薦活動，可以讓推薦人最高拿到12,000元百貨禮券。
3. 以及1%臺幣高利加碼定存，所有全新戶及活動推薦人、被推薦人都可以使用。(高利定存專案設有額度，可能會隨時提前下架，手腳要快)
4. 推薦人、被推薦人都能享有不少回饋，若是自己或身邊有符合財富門檻的親友，原本就有較多資金放在活存或定存，很適合推薦來凱基銀行開戶成為財富管理客戶，額外取得一些福利優惠。

這幾年許多銀行都在努力爭取客戶，也提出了很多不錯的優惠。

希望這篇文章，能幫助想設定財務計畫的朋友，也多多運用不同管道得到一些額外的福利囉。

「財富管理 相薦有禮」活動網址：https://www.kgibank.com/eventWeb/wealth/mgm.html

財富管理申請會員網址：https://www.kgibank.com/T01/T0110/T0110_02.jsp

高利定存活動網址：https://www.kgibank.com/eventWeb/2021/Q1USDTWD/index.html

(提示：本文中的利率，會隨時間以及市場狀況改變，請以最新資訊以及各大銀行公告為準)

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