集保e手掌握是什麼?常用的功能有哪些/一次看懂優缺點

集保e手掌握是什麼?常用的功能有哪些?一次看懂優缺點

投資人到證券商開戶時,無論是台灣哪一家券商,現在都會被要求下載一個集保中心的App:集保e手掌握

究竟集保e手掌握是什呢?投資人最常用的功能有哪些?

今天市場先生就來介紹集保e手掌握

集保e手掌握是個人行動集保存摺

集保e手掌握是集保中心發行的App,整合證券、基金、銀行等三大類帳戶的資產,也是個人的電子證券存摺。

早年如果去券商開集保帳戶,券商都會給投資人一個小本子,長的很像存摺,功能也很像存摺,裡面紀錄的不是存款金額,而是股票的種類與張數。這個小本子就是集保存摺。

如果投資人同時在好幾個券商開戶,手上就會有好幾本這樣的存摺,其實很不方便。

近年來金融科技進步,集保中心就推出自己的App「集保e手掌握」(以前也叫做 集保e存摺 後來改名)來將證券存摺電子化。

集保e手掌握可以幫投資人把名下各家證券戶統整在一起,從一個App就清楚掌握所有證券資產,包含證券分佈和比例;在App上也有其他附加的功能。

以下市場先生會詳細介紹投資人最常使用的功能。

如果還不清楚集保是什麼,可閱讀:集保/集保中心是什麼

集保e手掌握功能1:整合資產及提供資產淨值

集保e手掌握App可以幫助投資人整合名下證券(例如股票、債券)、基金、銀行的資產,讓投資人可以快速檢視自己的資產配置情況。

1. 整合證券資產

以前每一個券商提供的集保存摺彼此不相通,投資人要自行加總才知道持有證券資產總共有多少。

現在只要透過這個APP,就能一次看到自己名下不同券商的帳戶,還可以合併顯示持有證券的狀態(包含種類與比例),讓投資人更方便掌握自己的證券資產狀況。

例如你在不同證券商都有買同樣的ETF或股票,透過APP就可以評估自己的持股總金額、大約可以領多少股息。

有很久以前買完忘記的證券,這APP也可以幫你想起來。

跨券商的集保存摺

2. 整合基金資產

當投資人申購基金的時候,其實會拿到一張證明,叫做受益憑證。現在受益憑證也已經全部交給集保中心保管,並無實體化發行了。

所以集保e手掌握APP除了整合投資人名下的所有券商的證券資產外也整合了投資人名下的基金資產淨值。

3. 整合銀行帳戶:

集保e手掌握整合了銀行系統,可以直接顯示銀行帳戶餘額,幫助投資人確認自己的資產配置情形。

不過這個功能不是安裝註冊就會啟用,需要投資人自己在APP內操作申請串接。

另外,目前不是所有的銀行都可以串接顯示,也不是所有類型的帳戶都能連接。撰文的當下(2023/05/05)支援國內15間銀行的台外幣,活期、定期存款帳戶餘額。

如果想知道自已常用的銀行有沒有跟集保e手掌配合,可以到集保e手掌握官網查詢。

整合名下多間銀行帳戶餘額

集保e手掌握功能2:串聯股東e服務

集保e手掌握APP也串接到集保中心開設的股東e服務系統,包含「電子投票(eVoting)」與「股東會視訊會議(eMeeting)」與「股務事務電資通知(eNotice)」

  • 電子投票(eVoting):股東可以直接在網路上進行議案投票。
  • 股東會視訊會議(eMeeting):股東可以參加視訊股東會
  • 股務事務電子通知(eNotice):股東可以申請電子股利通知書

這三個平台都是集保中心開設,一開始只有網頁版本,直到推出集保e手掌握APP後,現在股東可以在手機上參加股東會議案投票以及視訊開會。

想了解股東e服務的服務,可閱讀:集保中心提供服務有哪些?

集保e手掌握 串聯 股東e服務 平台

集保e手掌握功能3:股東權益/個股/基金資訊查詢

1. 股東權益:對已持有的股票,提供股東會/除權息等等重要訊息

股東權益:個人股務資訊

這個功能是針對已經持有的股票,把各項重大訊息彙整提供,包含三個項目:

1.我的股東會:

查詢自己可參加的股東會資訊,包含股東會的時間/地點、紀念品種類、電子投票資訊、配股配息及股務代理等資訊,還可以在App裡直接打開Google Map 查看股東會開會地點。

像是想領股東會紀念品的人,需要電子投票,這時候在一個APP上就能完成,他也能幫你整合好所有戶頭的股權,相當方便。

2.我的除權息:

查詢自己可參加的除權息資訊,包括除權息交易日、配股配息資訊、現金增資資訊。

3.電子通知:

可開啟集保中心的股東e服務網頁。

投資人可以在「股務事務電子通知(eNotice)」自行申請電子股利通知書。

2. e搜股:查詢特定個股重大資訊

e搜股: 提供個股查詢&市場資訊

這個功能是讓投資人針對感興趣的個股,把重大訊息彙整提供,如果個股要除權息、即將股東會、重大事項宣布等等,就不用上網分別去查,可以在這裡快速查到,快速做確認。

包含三個項目:

1. 找個股:

輸入證券名稱或代碼就可以查詢個股的資訊,包含「公告」、「公司資料」、「股權分散分析」與「收購資訊」。另外,點選個股資訊畫面右上方的星號,可以把個股加入自選組合清單內。

2.自選:

投資人可以在這裡建立自選組合,把有興趣的股票拉到組合中,最多4組,每個組合最多 50 檔。

3.市場資訊:

投資人可以在這裡查詢市場的重大訊息、除權息資訊、收購資訊、股東會資訊。每個項目都可以再進一步查特定標的,資料來源包含證交所及集保結算所。

3. 找基金:查詢特定基金的資訊

找基金:提供基金查詢&市場資訊

這個功能是讓投資人針對感興趣的特定基金,提供訊息彙整,包含三個項目:

1.基金搜尋&基金資訊:

可以讓投資人依照分類或關鍵字搜尋特定基金。

查詢之後點基金名稱,可以觀看特定基金的資料,像是基本資料、走勢、持股、配息與公告等資訊。另外,點選基金資料畫面右上方的星號,就可以把基金加入自選組合清單內。

2.自選:

與e搜股的功能類似,可將基金標的拉進自選清單。可以自訂4組自選組合,每個組合內最多追蹤 50檔基金。

3.市場資訊:

市場資訊分為淨值漲跌幅比較、投資試算及最新統計資訊。

淨值漲跌幅比較最多可以同時比較3檔基金的淨值走勢,可以比較3個月、6個月和1年,時間偏短。

投資試算提供基金「定期定額」及「單筆申購」報酬率計算,可挑選任一基金,輸入投資期間及投資金額後進行試算,結算出投資損益及報酬率等參考資訊。

最新統計資訊沒有直接提供資料,而是連線到「境內基金資訊公告平台」或是「境外基金資訊公告平台」。

集保e手掌握優點/缺點

優點:

  • 整合及串連券商、銀行、集保帳戶
  • 快速了解個人資產配置情況與淨值
  • 快速查詢個股重大訊息與基金基本資訊

缺點:

  • 提供個股與基金的資訊內容不夠齊全
  • 目前支援銀行有限

例如基金的淨值漲跌幅比較只能比較三檔,能比較的年限最長一年,但是對基金投資人來說,一年的比較其實是不夠長的,這就是功能不夠完善的例子。

另外像是重大訊息(例如收購),我們只能在集保e手掌握上看到被收購公司名稱、收購價格、委任機構等等。但無法知道收購方是誰,或是其他資訊,如果想要深入了解,投資人必須要另外查詢。

市場先生提醒:集保e手掌 這類帳戶串接的金融資料很多,因此要保護好帳戶安全,避免個資外洩資安風險

資安問題也很重要,雖然投資人無法在平台上面交易,所以沒有持有證券被賣出的疑慮,

但畢竟還是有個人的財產資料,建議可以設定臉部辨識或雙重驗證加強安全。

市場先生快速重點整理

  1. 集保e手掌握是集保中心發行的App,以前叫做集保e存摺。它可以整合證券、基金、銀行等三大類帳戶的資產,也是個人電子化證券存摺。
  2. 集保e手掌握有三大類的附屬功能:資產整合、股東e服務、查詢持股、特定個股與基金的資訊。
  3. 集保e手掌握具有整合金融機構及查詢個人資產的便利性,讓人可以將自己大多數的金融帳戶資訊做集中管理。缺點則是目前提供資訊及支援的銀行,都還有提升的空間。

最後分享幾篇投資理財的文章:

  1. 集保/集保中心是什麼?
  2. 股票新手入門教學懶人包
  3. 券開戶推薦哪一間?
  4. 千張大戶是什麼?千張大戶持股比例變化對投資人哪些影響?
  5. ETF新手入門教學
編輯:Leon 主編:市場先生

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