2024 年 03 月

分批進場 VS 定期定額的差異:對於資金運用及報酬率會有完全不同的結果

分批進場 VS 定期定額的差異:對於資金運用及報酬率會有完全不同的結果
文章起源… 看到一個國外的YT說, 像是在2023年初的時候,因為先前大盤已經跌很多,是一個很好開始進場的時機,如果在未來漲回前高,即使花兩三年,換算成年化報酬率,仍可以得到不錯的回報。 例如大盤已經從高點跌25%,漲回前高,會上漲33.3%,那花兩年漲回去前高年化報酬率是15.4%,花3年漲回前高年化報酬率是10.1%。 根據歷史統計,大多數大跌會在1-3年內漲回前高,當然也有少數時候花更久時間...

簡單資產配置 VS 多元資產配置,哪一種方式比較好?

簡單資產配置 VS 多元資產配置,哪一種方式比較好?
如果有簡單及多元的資產配置方式,哪一個會比較好? 市場先生舉一個實際例子試算: 1. 簡單配置:60%美國大型股 + 40% 中期公債 2. 多元配置:30%美國大型股 + 20%全球非美國股市 + 10% REITs + 10%全球債 + 10%長期公債 + 10%抗通膨債 + 10%黃金 小結:簡單配置與多元配置,無論報酬或風險,相差其實很小 成果數據如下(2001~2023): 1.簡單配置...

基金短線交易買回費是什麼?境內外基金短線交易天數及費率規定總整理

基金短線交易買回費是什麼?境內外基金短線交易天數及費率規定總整理
有些投資客會透過短線進出共同基金,藉此套利、賺取價差,甚至鉅額贖回。 這些短線交易行為如果規模較大,可能會導致共同基金需要頻繁的買賣手上的持股,進而影響基金績效。 各家投信業者為了避免短線交易稀釋掉基金獲利,影響到中長期投資人的權益,也提出相應措施,基金公司可透過收取買回費用,甚至拒絕新增申購等措施,防制短線交易的行為。 本篇文章市場先生告訴你什麼是基金短線交易?是否違法?如何計算基金短線交易的手...

10年殖利率期貨(10Y)的損益怎麼計算?和10年美國公債期貨 有什麼差異?

10年殖利率期貨(10Y)的損益怎麼計算?和10年美國公債期貨 有什麼差異?
10年期殖利率期貨(10Y)和10年美國公債期貨(ZN)都是與10年期美國公債相關的衍生性金融商品,但它們的價格變動取決於不同的因素。 本篇文章市場先生介紹10年殖利率期貨(10Y)和10年美國公債期貨(ZN)的差異比較,並用經濟事件舉例,說明如何計算10Y的損益,以及投資美國利率產品有哪些要注意的事情。

主動型ETF是什麼?優點和風險?與被動型ETF/一般共同基金的差異

主動型ETF是什麼?優點和風險?與被動型ETF/一般共同基金的差異
主動型ETF一樣是會追蹤基準指數,但可以不遵照被動投資策略,依經理人操盤需求偏離該指數,主動挑選持股,希望能創造更高報酬率。 截至2023年底 全球主動型ETF規模達約 7,000億美元,上市共2,334檔。而美國主動型ETF總規模達 5,490億美元,共1,349 檔,約占美國上市 ETF 總資產 8.3 兆美元的 6.6%。 台灣金融機構也已開始研究各國主動型ETF的發展,預計2024年能在初...

幣安Launchpad》Aevo上市參加條件及申購風險解析

幣安Launchpad》Aevo上市參加條件及申購風險解析
這篇文章介紹最新幣安Binance Launchpad項目 – Aevo (AEVO)。 Binance (幣安)是目前全球最大加密貨幣交易所,提供加密貨幣以及衍生品的各種交易。 不熟悉的可以先閱讀之前分享過的介紹: 1.市場先生評測:Binance幣安交易所 2.幣安開戶教學》1分鐘註冊與雙重驗證(圖解教學) 3.幣安身份驗證KYC教學實名制認證(圖解教學) 幣安Launchpad 是幣安的區塊...