在投資基金時,匯率會對投資成果造成影響,到底有哪些影響、影響多大、怎麼計算? 之前在基金的成本與費用文章有提到,基金有申購、保管的成本,其中匯率也會產生成本或獲利,也可能影響最終的報酬率。 本篇市場先生會整理投資基金時,應該如何評估「匯率」的影響。 以下先從基礎觀念談起。(如果對基金還不熟悉,可先閱讀: 什麼是基金)
基金名稱後面通常會有一些英文,例如A、AA、AT、A2、ACC、N、P,或A股、B股、C股..等等。即使是同一檔基金,後面英文只要不同,那最終基金的淨值計算就會很不一樣。這些英文的差異,就是共同基金不同的「級別」。 本篇市場先生將介紹如何區分這些英文名稱,及了解各種級別的基金、在投資時要注意什麼、各大基金公司級別清單總整理。 對基本概念還不熟悉的話,可先閱讀:基金投資新手教學懶人包
投資基金時,常會聽到境內、境外基金,其實這兩個主要是依基金公司的註冊地來區分。本篇市場先生將介紹境內/外基金如何分辨 及 基金個別資料、統計資料要怎麼查。
申購基金、贖回基金是以哪個時間點的淨值來計算呢?贖回的時候,贖回的款項多久後錢能入帳? 其實,不同的申購平台 (例如基金平台、銀行)、申購方式 (單筆申購、定期定額等)、不同的基金類型(境內、境外),在計算淨值時間、贖回時間的規則也不同。 本篇市場先生將整理基金申購/贖回的相關時間,包括淨值計算日、贖回入帳時間。
投資ETF時,因為ETF本身的結構,可以產生一些額外的節稅效果。 尤其在美國,美國人的資本利得稅相當重,但ETF的結構可以減少資本利得稅 。 而ETF和共同基金相比,雖然同樣屬於基金,但ETF稅務上的優勢會比共同基金更多一點。 對我自己及許多讀者來說,因為不是美國人,所以投資美國的ETF時,並不會被課美國的資本利得稅,因此本文提到的節稅效果其實影響並不大,但還是可以了解一下ETF在稅務機制上的運作...
「市場先生,想投資基金要去哪開戶比較便宜?」目前交易成本最低、可投資品項最多的是基金平台,所以會建議新手選擇基金平台來投資基金。 通常銀行等通路的基金申購費率行情是6~9折,而自2024年起,鉅亨買基金0手續費,等於宣告進入買基金零手續費的時代。 除此之外,市場先生最近也爭取到讀者加碼的專屬福利,以下和你分享基金平台的開戶優惠: 鉅亨買基金開戶優惠專屬開戶連結• 全站基金0手續費• 鉅亨顧問資詢服...