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基金投資新手入門教學 – 市場先生帶你買進第一支基金

基金投資新手入門教學 – 市場先生帶你買進第一支基金
基金是什麼?基金是集合一群人的資金,投資於股票、債券、貨幣市場或其他資產的投資工具。 本篇內容有6個部份 (點下方連結可直接跳轉想看內容): 基金懶人包閱讀進度 基本概念 基金去哪買 基金三階段(挑選/申購持有/賣出) 資料查詢/結語 常見問答 本篇主要提供想投資基金的新手一個基礎知識統整,內容無法包含所有的基金知識,未來會持續優化,如果你有建議/回饋,歡迎在本文底下留言,看完有收獲也可以幫我分享...

台股ETF和指數型基金,追蹤誤差比美股大?2014-2022年數據比較

台股ETF和指數型基金,追蹤誤差比美股大?2014-2022年數據比較
在整理ETF追蹤誤差資料過程,發現一個有趣的事情。 一檔ETF,和一檔指數型基金,兩者追蹤同一個指數。(台灣的ETF很多,指數型基金很少,但還是有) 令人意外的是,ETF雖然經理費+保管費,比指數型基金還低,但長期的表現,指數型基金卻略勝過ETF一點點。 因為覺得很奇怪,所以進一步查更詳細的資料,表格提供在下面,都是含息的總報酬。 沒有要推薦這些標的的意思,只是作為教學案例,因此就不說是哪幾檔標的...

匯率如何影響基金績效?介紹基金投資的匯差和買賣價差

匯率如何影響基金績效?介紹基金投資的匯差和買賣價差
在投資基金時,匯率會對投資成果造成影響,到底有哪些影響、影響多大、怎麼計算? 之前在基金的成本與費用文章有提到,基金有申購、保管的成本,其中匯率也會產生成本或獲利,也可能影響最終的報酬率。 本篇市場先生會整理投資基金時,應該如何評估「匯率」的影響。 以下先從基礎觀念談起。(如果對基金還不熟悉,可先閱讀: 什麼是基金)

基金級別是什麼?看懂基金名稱後面的英文字母意思

基金級別是什麼?看懂基金名稱後面的英文字母意思
基金名稱後面通常會有一些英文,例如A、AA、AT、A2、ACC、N、P,或A股、B股、C股..等等。即使是同一檔基金,後面英文只要不同,那最終基金的淨值計算就會很不一樣。這些英文的差異,就是共同基金不同的「級別」。 本篇市場先生將介紹如何區分這些英文名稱,及了解各種級別的基金、在投資時要注意什麼、各大基金公司級別清單總整理。 對基本概念還不熟悉的話,可先閱讀:基金投資新手教學懶人包

基金申購/贖回要多久?基金申購/贖回淨值計算、入帳日整理

基金申購/贖回要多久?基金申購/贖回淨值計算、入帳日整理
申購基金、贖回基金是以哪個時間點的淨值來計算呢?贖回的時候,贖回的款項多久後錢能入帳? 其實,不同的申購平台 (例如基金平台、銀行)、申購方式 (單筆申購、定期定額等)、不同的基金類型(境內、境外),在計算淨值時間、贖回時間的規則也不同。 本篇市場先生將整理基金申購/贖回的相關時間,包括淨值計算日、贖回入帳時間。