基金投資

利率避險工具有哪些?什麼是利率避險債券基金(Interest Rate Hedged Bond Fund)?

利率避險工具有哪些?什麼是利率避險債券基金(Interest Rate Hedged Bond Fund)?
債券投資最大的兩個風險,就是「信用風險」跟「利率風險」, 一般來說,利率上升時,債券價格下跌;利率下跌時,債券價格會上升。 在目前的低利時代,利率風險變成債券投資人心裡的一根刺,我們在投資債券時,往往會擔心目前的低利隨時有可能上調,造成巨大的損失。 因此市場上也推出了 利率避險債券基金 以及相關的ETF商品, 本篇市場先生介紹利率避險債券基金(Interest Rate Hedged Bond F...

市場先生會客室》定期定額好嗎?如何提高定期定額投資勝率?

市場先生會客室》定期定額好嗎?如何提高定期定額投資勝率?
【本文為群益投信與市場先生合作邀稿】 多數人想到「定期定額」投資的優點,包含是小額就能投資,以及攤平成本避免買在高點。 但在實際操作定期定額時,許多人仍是會遇到一些困難,例如隨著累積資金增大,在市場回檔時感覺損失超乎預期,或是市場發生大跌時不敢加碼,導致原本的長期投資計劃半途而廢。 這次的市場先生會客室以定存定額存基金為題,邀請群益投信投資長李宏正進行對談, 談到許多關於定期定額這種投資理財方法的...

基金配息 計算方法是什麼?基金配息 要課多少股利所得稅?(配息方式、配息率公式、報酬率計算、課稅)

基金配息 計算方法是什麼?基金配息 要課多少股利所得稅?(配息方式、配息率公式、報酬率計算、課稅)
基金配息 方式分為累積型、配息型這兩種,很多投資人在投資基金時, 喜歡選擇配息型的基金,那麼配息率該如何計算呢?配息會課稅嗎? 這篇文章市場先生介紹基金配息率計算,共分為底下幾個部分: 1. 基金配息方式 2. 基金配息公式計算(總報酬率、配息率) 3. 基金配息會課稅嗎?

目標到期債券基金缺點是什麼?推薦怎麼買目標到期基金?

目標到期債券基金缺點是什麼?推薦怎麼買目標到期基金?
目標到期債券基金(Target Maturity Bond Fund) 是近年來許多人投資的商品, 各大壽險公司也推出連結這檔基金的投資型保單,例如像是南山的目標到期債保單。 對於目標到期債券基金,投資這類商品有什麼風險?違約率高嗎?和債券基金又有什麼不同? 本篇市場先生介紹 目標到期債券基金(Target Maturity Bond Fund) ,分為以下幾個部分:

配息型基金 是什麼?配息的來源是什麼?和累積型基金有什麼差別?

配息型基金 是什麼?配息的來源是什麼?和累積型基金有什麼差別?
基金有配息嗎?基金其實能根據根據是否配息,可以分成配息型基金、不配息基金兩種級別, 在台灣,很多投資人會喜歡選擇有配息型的基金,甚至有些人會希望配息頻率越頻繁越好。 配息率怎麼計算?利息什麼時候會入帳?高配息率等於高報酬嗎?和累積型基金有什麼差異? 這篇文章市場先生介紹配息型基金,分為底下幾個部分: 什麼是配息型基金?和累積型基金的差別 基金配息率計算 配息什麼時候入帳 選擇配息型基金要注意什麼?

傘型基金(Umbrella Fund)是什麼意思、有什麼優缺點?傘型基金與組合型基金的差異?

傘型基金(Umbrella Fund)是什麼意思、有什麼優缺點?傘型基金與組合型基金的差異?
投資基金要搞懂基金入門觀念,基金的類型有許多, 像是股票型基金、債券型基金、平衡型基金(Balanced fund)、組合型基金(Fund of Funds)等等。 傘型基金(Umbrella Fund)也是一種類型,但它並非真的一檔基金,而是一個系列基金的統稱。 這篇文章市場先生介紹什麼是 傘型基金(Umbrella Fund), 分為以下幾個部分: 傘型基金是什麼(Umbrella Fund)...