基金投資

分紅型基金是什麼?與配息型基金差在哪?

分紅型基金是什麼?與配息型基金差在哪?
近期在基金市場出現了一個新名詞,叫做「分紅型基金」,分紅型基金是什麼?跟一般配息型基金的差別是什麼呢? 簡單來說,分紅基金是透過主動停利的機制,將獲利「分紅」給投資人,投資人拿到的報酬屬於「分紅」而非「股息或債息」,因為在台灣資本利得(分紅)不課稅,而股息要課稅, 因此分紅型基金的機制就可以相對傳統配息型基金在稅務上更有優勢。 以下分別會介紹分紅型基金的概念,目前這類型基金在台灣相對稀少,未來預期...

基金投資》秘櫃式指數基金(Closet Index Fund)是什麼?有哪些缺點要注意?

基金投資》秘櫃式指數基金(Closet Index Fund)是什麼?有哪些缺點要注意?
許多人投資共同基金,目的是希望共同基金透過主動投資選股,能獲得比指數更多的超額回報, 但其實有些主動基金是假裝成共同基金,實際上卻和ETF一樣,基金成份股權重貼近指數, 例如基金中可能有9成的成分股與權重組成跟指數一樣,很類似於ETF,卻收取共同基金的內扣費用。 簡單來說,這種基金的投資成果和ETF差不多,費用卻比ETF高好幾倍。 這種基金在市場上有個稱呼,稱為秘櫃式指數基金(Closet Ind...

保本型基金(Capital Guarantee Fund)是什麼?真的能保本嗎?購買前要注意這3件事

保本型基金(Capital Guarantee Fund)是什麼?真的能保本嗎?購買前要注意這3件事
「保本」這兩個字對於保守的投資人來說具有相當大的吸引力,但你聽說過「保本型基金」嗎? 這類基金是否真如其名所說的穩賺不賠?這篇文章市場先生介紹 保本型基金(Capital Guarantee Fund), 包含以下幾個部分: 保本型基金(Capital Guarantee Fund)是什麼?(種類、特色) 保本型基金的發展介紹(海外、台灣) 購買保本型基金前一定要注意這3件事

什麼是境外基金(Offshore fund)?和境內基金有什麼不同?(境外、境內、海外、國內基金差異)

什麼是境外基金(Offshore fund)?和境內基金有什麼不同?(境外、境內、海外、國內基金差異)
投資基金時,常會聽到境外基金,那和境內、海外、國內基金有什麼不同呢? 其實這幾種基金,主要是依基金公司的註冊地、基金資產的投資區域來分辨。 這篇文章市場先生介紹境外基金(Offshore fund),分為以下幾個部分: 境外基金是什麼(Offshore fund)? 境外基金、境內基金有什麼不同? 境外、境內、海外、國內基金怎麼分辨?

什麼是基金擺動定價、反稀釋機制?有什麼優缺點?投資基金前必看

什麼是基金擺動定價、反稀釋機制?有什麼優缺點?投資基金前必看
基金擺動定價(fund swing pricing)又稱為基金反稀釋機制,是一種對基金長期投資人保護的機制, 和公平價值定價有什麼差別?有什麼優缺點? 這篇文章市場先生介紹基金擺動定價,分為以下幾個部分: 什麼是基金擺動定價機制? 擺動定價vs公平價值定價有什麼差別? 基金擺動定價有什麼優缺點? 如何查詢基金公司的基金擺動定價政策?

配息來自本金是什麼意思?基金配息從哪來?配息來自本金就不好嗎?

配息來自本金是什麼意思?基金配息從哪來?配息來自本金就不好嗎?
許多台灣人喜歡買有固定配息的金融商品,銀行理財專員也喜歡用高配息率來招攬客戶, 然而高配息率就代表高報酬率嗎?答案是【No】。 許多基金後面備註了警語「本基金之配息來源可能為本金」, 代表著羊毛出在羊身上,只是把你左口袋的錢換到右口袋而已,配息並不一定是實際的報酬率,因此購買基金前一定要看清楚。 不過對於「本金」、「配息」這些詞,其實遇到蠻多讀者有這疑問, 因為一般人看到這些詞的理解常常跟一些金融...