2019》3月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

之前市場先生在2019年2月底分享了一篇教學,
關於如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?

提供一個公開投資組合與績效的示範帳戶,
透過長期的實單操作一個簡單的投資組合,
來讓許多新手有機會觀察長期投資的過程會發生什麼事,
透過這方式解答大家心中的許多疑惑,例如:
「現在是高點了,ETF要不要等到低檔在買?」
「大跌了,應該怎麼辦?」
諸如此類的問題,

我想透過實單操作與公開長期追蹤成果,
只要看多了,也許就能讓許多人在投資上即使用簡單的方法也能很有信心。

教學示範帳戶成效追蹤:

累積經過時間:1個月

各部位目前比重與績效如下:

最新市場先生投資組合查看連結(點選本連結免費註冊即可長期追蹤)

截圖日期:2019.3.30

市場先生評論:
本月是債券表現較佳,6檔ETF都獲利應該只是剛好而已畢竟才過一個月,
TLT(長期公債ETF)漲比較多,另外商品部份USO(原油ETF)也漲不少,
ITOT(全美國市場股ETF)、IVV(美國大型股ETF)部份、GLD(黃金ETF)則是持平。

關於投資組合的配置方式,
在之前的ETF線上課程教學中有談到。
(課程3月已經上線了,有買的記得去聽課,不要買了就放著喔)

ETF線上課程連結

帳戶績效走勢如下:

2月 -0.20%(付交易成本)
3月 2.87%

累積:2.67%

市場先生資產配置績效追蹤 (點選本連結免費註冊即可長期追蹤)

市場先生評論:
這個月剛好是股債組合剛好穩定向上,
目前經過一個月總資產累積+2.67%報酬率。
不過其實只過一個月沒甚麼好看的,之後一定還是有起有落,
資產配置都是要好幾年下去看才有意義,

對比S&P500的走勢就會看出股債資產配置組合的好處,
月初股票大跌時債券上漲有彌補,而後來月中股市反彈後整個績效就開始上揚,
而近期剛好長期債券比較強一點。

當然,長期債券的問題在於未來如果股市風險解除或利率有變,走勢波動也會比較大,
不過現在才一個月也不急,就繼續看下去。

本月學習心得筆記:

1. 長期資產配置就是要100%的資金投入,不要等待時機

最近很多讀者傳訊息給我問的都是「時機點」問題,
他們總覺得現在是高點,想等待之後跌下去再買。

如果妳是投資股票或某些波動大的商品,高點的確不是好時機,
但對資產配置來說,資金分散到多元化的資產類別上,例如股票、債券等等,
此時即使某個資產是高點,對另一個資產來說很可能就是低點,
因此時機問題大幅減小。

唯一的問題是,你是否敢投入100%資金?
就如同示範帳戶中,目前剩下的資金不到1%,都已經配置在各個標地上,
時機問題在資產配置其實不存在的。

2. 長期投資不應該影響你的生活

以前市場先生都是一週或一個月才看一次自己的長期投資部位,
不過這個月因為第一次公開了一個新開的示範教學實單帳戶,
其實蠻緊張的,
這個月我有一半以上的時間都在歐洲旅遊,
但幾乎天天會打開看兩三次目前帳戶狀況,
雖然這樣也沒花多少時間,
但公開自己某些損益部位真的多少有影響到自己的注意力,

其實資產部位除了加碼和再平衡的時機以外都不需要調整,
這些時間和注意力其實都是白白浪費的,
長期投資本來就需要等待,時間應該花在其他更美好或更有生產力的事情上。

市場先生2019.03

未來每1~2個月市場先生都會回顧一下示範帳戶目前績效與心得持續追蹤紀錄,
如果你是投資新手不敢開始,或者對投資方法或資產配置不瞭解,
你可以未來慢慢觀察這個帳戶中投資組合的表現,
我認為ETF資產配置算是一個非常簡單入門又很適合每個人的方法。

當然,這不會是什麼有神奇績效的帳戶,什麼一年獲利幾百%那種辦不到,
ETF+資產配置賺的就是市場的長期成長再加上能減少空投影響的穩定性,
大概20年長期年化報酬率預期就是落在6%~10%之間,
未來總是充滿意外,所以表現更差或更好也是有可能的。

關於這個示範教學帳戶與投資策略:
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?我實際示範給你看

追蹤示範教學帳戶:
市場先生投資組合追蹤連結(點選專屬連結免費註冊即可長期查看資訊)

ETF線上課程:
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本文內容僅供教學使用,不代表任何投資建議,投資必定有風險,任何過去績效都不代表未來狀況,任何投資請自行判斷操作。

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一般留言

  1. 您好! ETF您所公開的這幾支好像有管理費,這部分是否需要考慮進去?ITOT 這支是7%不知我有看錯嗎? 這樣還蠻高的喔? 它是用投資總額的7%計算管理費嗎? 麻煩您指導,謝謝。 Joy

    1. 管理費屬於內扣費用,因此反應在績效上時都已經扣除管理費了。
      關於內扣費用可以看這篇https://rich01.com/fund-cost-4/

      我還沒有聽過哪一隻ETF管理費有7%的,連基金都不可能,你在哪看到的?
      ITOT費用率是0.03% 可以看網頁https://etfdb.com/etf/ITOT/

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