2019》3月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

最後更新：2022-12-30

之前市場先生在2019年2月底分享了一篇教學，
關於如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？

提供一個公開投資組合與績效的示範帳戶，
透過長期的實單操作一個簡單的投資組合，
來讓許多新手有機會觀察長期投資的過程會發生什麼事，
透過這方式解答大家心中的許多疑惑，例如：
「現在是高點了，ETF要不要等到低檔在買？」
「大跌了，應該怎麼辦？」
諸如此類的問題，

我想透過實單操作與公開長期追蹤成果，
只要看多了，也許就能讓許多人在投資上即使用簡單的方法也能很有信心。

教學示範帳戶成效追蹤：

累積經過時間：1個月

各部位目前比重與績效如下：

最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

截圖日期：2019.3.30

市場先生評論：
本月是債券表現較佳，6檔ETF都獲利應該只是剛好而已畢竟才過一個月，
TLT(長期公債ETF)漲比較多，另外商品部份USO(原油ETF)也漲不少，
ITOT(全美國市場股ETF)、IVV(美國大型股ETF)部份、GLD(黃金ETF)則是持平。

關於投資組合的配置方式，
在之前的ETF線上課程教學中有談到。
(課程3月已經上線了，有買的記得去聽課，不要買了就放著喔)

ETF線上課程連結

帳戶績效走勢如下：

2月 -0.20%(付交易成本)
3月 2.87%

累積：2.67%

最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

市場先生評論：
這個月剛好是股債組合剛好穩定向上，
目前經過一個月總資產累積+2.67%報酬率。
不過其實只過一個月沒甚麼好看的，之後一定還是有起有落，
資產配置都是要好幾年下去看才有意義，

對比S&P500的走勢就會看出股債資產配置組合的好處，
月初股票大跌時債券上漲有彌補，而後來月中股市反彈後整個績效就開始上揚，
而近期剛好長期債券比較強一點。

當然，長期債券的問題在於未來如果股市風險解除或利率有變，走勢波動也會比較大，
不過現在才一個月也不急，就繼續看下去。

本月學習心得筆記：

1. 長期資產配置就是要100%的資金投入，不要等待時機

最近很多讀者傳訊息給我問的都是「時機點」問題，
他們總覺得現在是高點，想等待之後跌下去再買。

如果妳是投資股票或某些波動大的商品，高點的確不是好時機，
但對資產配置來說，資金分散到多元化的資產類別上，例如股票、債券等等，
此時即使某個資產是高點，對另一個資產來說很可能就是低點，
因此時機問題大幅減小。

唯一的問題是，你是否敢投入100%資金？
就如同示範帳戶中，目前剩下的資金不到1%，都已經配置在各個標地上，
時機問題在資產配置其實不存在的。

2. 長期投資不應該影響你的生活

以前市場先生都是一週或一個月才看一次自己的長期投資部位，
不過這個月因為第一次公開了一個新開的示範教學實單帳戶，
其實蠻緊張的，
這個月我有一半以上的時間都在歐洲旅遊，
但幾乎天天會打開看兩三次目前帳戶狀況，
雖然這樣也沒花多少時間，
但公開自己某些損益部位真的多少有影響到自己的注意力，

其實資產部位除了加碼和再平衡的時機以外都不需要調整，
這些時間和注意力其實都是白白浪費的，
長期投資本來就需要等待，時間應該花在其他更美好或更有生產力的事情上。

市場先生2019.03

未來每1~2個月市場先生都會回顧一下示範帳戶目前績效與心得持續追蹤紀錄，
如果你是投資新手不敢開始，或者對投資方法或資產配置不瞭解，
你可以未來慢慢觀察這個帳戶中投資組合的表現，
我認為ETF資產配置算是一個非常簡單入門又很適合每個人的方法。

當然，這不會是什麼有神奇績效的帳戶，什麼一年獲利幾百%那種辦不到，
ETF+資產配置賺的就是市場的長期成長再加上能減少空投影響的穩定性，
大概20年長期年化報酬率預期就是落在6%~10%之間，
未來總是充滿意外，所以表現更差或更好也是有可能的。

關於這個示範教學帳戶與投資策略：
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫？我實際示範給你看

追蹤示範教學帳戶：
最新市場先生投資組合查看連結 (教學使用，可長期追蹤觀察，請勿複製)

ETF線上課程：
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ETF新手入門教學懶人包總整理

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