eToro 是什麼?是詐騙黑平台嗎?eToro評價、安全性完整分析

這篇文章市場先生整理關於 eToro (e投睿)這個交易平台的基本資訊,包含PTT及各大論壇評價,以及一些我自己使用的心得。

在外匯和差價合約(CFD)交易中,應該要盡可能選擇大型平台
中小型平台上常會有缺乏完整的避險機制或是詐騙案發生(俗稱黑平台),因此交易商選擇上須要非常謹慎。
可閱讀:有規模且安全監管的外匯交易商推薦清單

eToro (e投睿)是目前全球領先的社群交易平台之一
平台上可以交易各種指數、商品、外匯、股票、ETF、虛擬貨幣等等的差價合約(CFD),
目前註冊用戶超過千萬人交易量在全球差價合約交易商中能排進前50大

先講結論:在安全性上其實問題不大,eToro比較大的問題是服務品質,
早年eToro在亞洲剛推出時它的服務還算不錯,再加上介面設計優於當時大多數交易平台,是個讓新用戶接觸全球市場十分友善的平台,
但到了2020以後系統當機頻率有較頻繁,客服品質也比過去有下降,也因此有許多用戶逐漸退出此平台。

因為前陣子有許多網友反應提到,覺得擔心eToro安全性問題,以及常當機問題,詢問有沒有其他選擇。

如果你是想投資美股、ETF
可以考慮台灣許多人用的Firstrade第一證券或其他券商:
1. Firstrade第一證券註冊教學(完整圖解)
2. 投資美股常用券商推薦Top5

如果你主要是做短線槓桿交易
例如外匯或者期貨、指數、CFD商品,可以考慮其他一些全球最大的幾家交易商。
1. IG外匯交易商分析評價
2. 安全且有規模的外匯與差價合約交易平台

如果是你是主要交易虛擬貨幣
可以用全球最大的幣安Binance:
1. 幣安Binance虛擬貨幣交易平台》完整分析評價
2. 全球虛擬貨幣交易所排名Top20

選擇投資平台,除了挑大的品牌、不要用不知名的小平台以外, 另一個關鍵就是自己用的順、用得安心,覺得不喜歡就換其他的試試看。

之前市場先生分享過幾篇關於eToro操作上的教學,
因為有些讀者會對它的安全性有疑慮,因此以下針對eToro的安全性資訊做一些整理:

eToro完整註冊流程教學(圖解)

eToro一分鐘免費帳號註冊連結

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

eToro 評價如何?安全性評價完整分析

以下列出一些評價差價合約交易商會考慮的因素:

eToro e投睿評價
成立時間 14年
監管機構 安全
保管銀行 安全
合作機構
與許多大型機構合作
出入金 簡單容易
費用
低 (美股零手續費)
客服 中文客服
網友評價 有好有壞
資料整理:Mr.Market市場先生

eToro成立時間:14年

2007年在以色列成立,老闆是猶太人,成立時間不算很長,但超過10年也不算短。

用戶數量與規模:非常多
在2019年時全球註冊用戶數已經超過1000萬人次
在2018年時E輪融資累積規模1.6億美金、當時市場估值8億美金。

eToro監管機構:安全

英國金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)都是全球最主要的監管機構之一。

eToro歐洲分公司:註冊於塞浦勒斯(Cypriot Investment Firm, CIF)。公司註冊編號為 HE20058 。塞浦勒斯證券交易委員會(CySEC)許可證號為109/10。
eToro英國分公司:註冊於英國,合作註冊編號 7973792,由金融行為監管局(FCA)授權和監管,公司編號為 583263 。
eToro澳洲分公司:註冊於澳洲,由澳洲證券投資委員會(ASIC)頒發澳洲金融服務牌照(AFSL)491139

但要注意裡面例外是加密貨幣,因為各國目前都還沒有針對加密貨幣做出監管審核規定。

eToro保管銀行:安全

使用者的操作資金必須與券商隔離,就算交易商出問題也能安全拿出資金,
託管的資金是屬於客戶,而不是屬於該券商公司或它的債權人。(簡單來說你的錢放在一個屬於你的戶頭)
eToro合作保管銀行包括巴克萊銀行(Barclays Bank)顧資(Coutts)等銀行。

eToro合作機構:與許多大型機構合作

中國平安銀行俄羅斯聯邦儲蓄銀行(eToro是以色列公司,這些機構屬於合作方)

從監管機構、合作保管銀行、合作機構,都是世界規模很大的企業,也有許多國際知名媒體報導,
基本上可以判斷安全性是沒有疑慮的。
投資人主要需要考慮的是,這個平台提供的服務與產品是否適合你。

eToro出入金:簡單容易

eToro入金相當容易並且沒有費用、每次最低入金200美金以上,出金則是會有5美金的手續費,
這費用相對其他平台來說差不多並不算高。

目前也沒有聽到用戶無法出金的情況。(有網友反應填錯銀行帳號、或者帳號位數輸入等問題,透過客服有解決)

可閱讀:eToro出金流程完整教學

eToro費用:低 (美股零手續費)

目前eToro交易美股,無槓桿情況下是零手續費(詳情可看這篇)。
其他不同商品類別交易手續費不同,非美國股票與ETF單邊點差0.09%(一買一賣0.18%),
指數或商品則根據商品而定,整體來說不見得會是最便宜的交易商,但費用已經算相對低。
可閱讀:eToro用交易會有哪些費用?

eToro客服:中文客服

這是我個人評估占很重要的一點,畢竟台灣人要用英文溝通還是有點麻煩。

但要注意的是,
在2020年以後,也許是因為用戶變多的因素,它的客服品質有變差,此外也取消了電話客服,僅能用工單或email為主,
雖然問題都還是能解決,但回應速度變慢。

eToro網友評價:有好有壞

有去爬一下國內外的論壇,eToro在歐洲的用戶較多,亞洲區這幾年才開始推廣,
在台灣例如PTT版上的評價是有些人覺得點差較高,但也有人覺得點差低。

PTT上覺得點差高的商品是加密貨幣,這塊我不熟,股票和ETF的點差我覺得還好不高,
也有網友覺得好用順手、比現有其他廠商好,出金部份我自己試過幾次沒問題。

由於eToro交易平台跟其他平台差別在於,它可交易的金融產品類型較多,從股票ETF到一些短線槓桿工具都有,
整體來看,雖然安全性沒有疑慮,
但我認為eToro並不適合短線交易 (因為費用率、當機問題),至於長期投資倒是還可以,不過畢竟長期投資也有很多其他美股券商選擇。

未來如果你有要評估其他交易平台,也可以根據這些標準去做評價,
記得盡可能選擇大型交易商,避免遇到一些小型不佳的詐騙或黑平台。

eToro缺點有哪些?

上述談到是安全性問題基本上沒問題(安全性有問題的平台都不可能做大做久),
在國外一些評測網站上也有談到幾項缺點,
之前市場先生在海外美股券商比較中也有提到:
1. 股票和ETF類商品選擇相對較少,目前僅有一些重要知名的股票和ETF,中小型的尚未提供
2.美股手續費是 0%,非美國股票和ETF手續費單邊0.09%,指數則是各有不同點差
這數字跟台灣比依然算是很低(台灣是0.1425%手續費+0.3%交易稅),但跟其他國外券商相比它並不是最低的那一個,大概是中等偏低。

不過如果你是中長線操作就不大需要太在意費用,
例如我自己目前是用在ETF長線資產配置為主,適合的時機也會搭配個股或指數避險。

不建議短線交易使用eToro

主因還是因為當機頻率、點差費用,雖然eToro介面好用,但費用和平台穩定度條件的確不適合短線交易。

早年當機頻率不高,但到2020年後,只要行情一大,時常聽到網友反應當機(平均大概每2個月1~2次吧),光這點就完全不建議短線交易使用它。

另外它在對於一些槓桿交易的金融商品來說(指數、外匯、原物料、加密貨幣),點差成本其實比其他提供類似功能的平台昂貴一些,
如果你是短線交易者,可以優先考慮其他平台,可閱讀:

1. 安全且有規模的外匯與差價合約交易平台

2. 全球虛擬貨幣交易所排名Top20

美國股票、ETF的 稅務部分:比照美股的稅務

差價合約和指數交易基本上都沒有海外稅務問題,
在資金匯回時記得說明來源,有獲利匯回的部分則是屬於台灣的境外所得,
因為境外所得的免稅額度很高,一般除非獲利金額數百萬不然不用課稅。
可閱讀:台灣的境外所得稅要怎麼計算

因為eToro和一般差價合約券商差別在於它有許多的美股與ETF,
稅務上和投資美股是一樣的。
可閱讀:美股的股利所得稅怎麼算

入金如果使用刷卡,建議使用海外現金回饋高的卡片

在存入資金(入金)時,可以選擇銀行電匯或信用卡刷卡等選項,
如果選擇刷卡時,由於海消費有1.5%的手續費,建議選擇海外現金回饋高的卡片,
目前有許多卡片海外現金回饋都高於2%,就可以抵銷手續費囉。

可閱讀:

1. eToro台灣可用信用卡清單整理

2. 最新海外現金回饋信用卡推薦

eToro要如何安全的開始操作?

其實在投資時可以選擇的平台本來就有很多,選一個自己用起來順手的就可以了,
交易的平台並不是獲利的關鍵,關鍵還是策略,

之前分享過關於差價合約安全的交易商清單,以及美股及ETF常用的券商清單中都有提到它,
它最大的優勢在於註冊快速、介面簡單、交易方便、有社群交易功能等等。

如果想透過eToro操作
建議可以先從註冊一個免費的模擬帳戶開始:

一分鐘免費註冊模擬交易帳戶(點此連結)

eToro完整註冊流程教學圖解

透過模擬帳戶你可以先熟悉介面,我認為它雖然有些其他缺點,但最大的優點仍是交易介面,夠簡單乾淨。

另外當你使用任何海外的服務,入金之後如果有疑慮,
也可以先試著出金一次,了解把錢匯出來的流程(出金的手續費是5美金*)。

*以前出金手續費是25美金,2020年2月底後出金手續費降低到只要5美金

有需要的人自己試試看囉>>前往申請eToro帳戶 

eToro投資常見問題Q&A:

以下陸續把一些關於平台與安全性常看到的問題整理在這:

後來我去詢問原因,得到的答覆是後來新註冊的帳戶是澳洲(ASIC)監管,為了符合監管的要求,才讓後來亞洲用戶的股票與ETF都採用差價合約CFDs的形式交易。但實際上無論損益計算、配息,差價合約和真實股票其實沒有差,頂多你不會收到股東通知書而已。

這裡說明的意思是,eToro原本最早在歐洲時就是提供真實股票交易(指無槓桿的股票和ETF),並非是純差價合約CFDs交易。這點和其他差價合約券商略有不同,算是複合式經營。如果有疑慮的人,換成歐洲監管時即會要求你填寫W8-Ben表格,當然有些功能和優惠也會因為監管機構的不同而受限。

提醒,投資的關鍵仍在於你的投資方法、投資心理,而不是投資平台。
如果對券商交易平台會擔心的話,可以選擇不要用,去用其他你不會擔心的券商平台就好。

更多eToro相關的教學

以下整理之前寫過幾篇eToro相關的教學:

1. eToro心得》建立美股資產配置教學示範

2. eToro如何下單》買賣操作流程教學

3. eToro社群投資機制》人人可以成為基金經理人?

4. eToro如何入金?銀行電匯流程教學圖解

5. eToro如何出金》匯出資金流程教學

6. eToro是否會發股利?差價合約和真實股票有什麼不同?

待續…

下一篇:eToro註冊流程教學

本文為個人經驗分享,無任何交易推薦之意,所有交易皆存在風險,且CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文亦不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

補充一些差價合約相關的教學:

1. 什麼是差價合約(CFD)交易?

2. 差價合約的費用:點差與隔夜費用要如何計算?

3. 美股與ETF》台灣人最常用的Top5推薦券商

4. 安全且有規模的差價合約交易商清單

最後本文僅是介紹平台工具,但交易損益還是要看個人策略應用。
差價合約是一種複雜的交易工具,並且由於槓桿作用有快速虧損的風險。 76%的零售投資者賬戶在與提供商交易差價合約時會出現虧損。 您應該考慮是否您已清楚了解差價合約,以及您是否有能力承擔資金損失的風險。


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一般留言

  1. 我有下載eToro的app,但很奇怪,我都沒辦法入金,常見問題,我點擊也沒反應。
    真不知道問題出在哪?
    在線詢問也只能用英文詢問,真是一個頭兩個大,搞的我都不敢用了

    所以請教您

      1. 我目前也遇到點擊入金完全沒有反應
        我試過用App
        Chrome
        Edge開全部都一樣
        Chrome的無痕模式也試過
        上個月有開過工單反應
        但是後來再試還是沒有用
        印象中輸入安全碼之後會有個驗證的處理
        但是現在完全沒有反應
        按入金的按鈕也完全沒反應

  2. Mr.Market您好,
    您的網站真的很棒!
    感謝您。
    想請問一下,如果資金有限,
    國外的ETF會比台灣的優嗎?

    1. 台灣目前約發行百檔ETF,有規模且流動性佳的大約10檔,管理費也普遍比較高。
      國外有兩千多檔ETF,有規模且流動性佳的大約百檔以上,選擇很多,管理費和交易手續費也低。

      更多美股券商或複委託比較
      可以閱讀這篇:https://rich01.com/us-stocks-broker-choose/

      不過當然券商並不是投資成功的關鍵,它只是輔助工具而已,用的順手就好,關鍵還是再你用什麼方法操作。

  3. 想請問一下, 我現在是以投資者的身份去投資交易者, 那如果賺了20%的利率是怎麼平分呢? 謝謝?

    1. 沒有分喔,你只是照著他的標的去買賣,他賺多少你就賺多少,不用分。(當然對方虧損你也會跟著虧損)

      1. 您好
        我是市場新手 想請問美國的ETF可以定期定額買嗎??另外很多人好像有反應etoro常有不能出金的問題 , 請問為什麼會這樣呢?

        1. 1. 美股券商應該都沒有支援定期定額功能,一律手動
          2. 我在一個幾千人的社群沒聽到eToro不能出金的問題耶? 如果有這狀況早就一堆人都在講了,自己判斷喔,會擔心就不要用就好。

  4. 市場先生您好!! 想請教一些問題~~

    1. 因為在 eToro 買進股票是用金額計算部位而不是實際股票張數, 這是代表我們持有股票的擁有人是 eToro 嗎?
    2. 假設如果最糟的狀況遇到 eToro 解散或清算, 我們放在裏面的資產會如何處置??
    由eToro合作保管銀行清算價值後退款?? 需打跨海官司嗎??
    我們的資產是否會因為冗長的清算過程而被凍結?
    3. 因為購買ETF都要長時間跟累積部位, 所以你會建議我們分散資產在不同券商(如FirstTrade)來達到分散風險的目的嗎?

    感謝!!

    1. 1. 是差價合約不實際持有股票,你可以進去看它的說明,我自己是不使用槓桿,基本就跟平常交易股票一樣。如果你想要持有股票可以去用firstrade
      2. 建議你直接打去問它客服問。
      3. 我個人不認為有這個疑慮,我自己是兩邊都有開,各自做不同的策略操作,券商就是個交易平台而已,關鍵是看你的策略

      這家公司的規模比大多數台灣券商都還大、客戶多、營業狀況穩定,我認為不會發生你說的狀況。如果有疑慮建議你可以直接打電話去他們客服問,會比較清楚。

    1. 它是用點差收取費用(費用內含在買賣價格裡),而不是用手續費收取(費用另外收),
      股票和ETF類的點差是單邊0.09%,相當於買或賣都各收0.09%的手續費。
      可閱讀:什麼是點差 (股票和ETF類只要沒有槓桿,就不會有隔夜利息費用,跟一般券商買賣股票類似)

  5. 請問市場先生,那除了FIRST TRADE和etoro 還有其他平台可以介紹嗎?

  6. 請問市場大大,想請問您知道有三倍的Vix 嗎?代號是多少?就像兩倍的TVIX ㄧ樣的那種ETF

  7. 您好,

    請問用真實帳戶「複製」,是等被複製者某商品「開新倉」時才會跟進,還是複製一開始就直接跟進被複製者的各商品投資比例?比如用1000美金,就用1000美金去分配不同投資比例的商品。

    1. 可選擇,在下單時會有一個地方可以選擇是否打勾「複製開倉交易」

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