eToro(e投睿)是什麼?交易平台評價、安全性完整分析

這篇文章市場先生整理關於eToro(e投睿)這個交易平台的基本資訊,包含PTT及各大論壇評價,以及一些我自己使用的心得。

在外匯和差價合約(CFD)交易中,應該要盡可能選擇大型平台
中小型平台上常會有缺乏完整的避險機制或是詐騙案發生(俗稱黑平台),因此交易商選擇上須要非常謹慎。
可閱讀:有規模且安全監管的外匯交易商推薦清單

eToro(e投睿)是目前全球領先的社群交易平台之一
平台上可以交易各種指數、商品、外匯、股票、ETF、虛擬貨幣等等的差價合約(CFD),
目前註冊用戶超過千萬人交易量在全球差價合約交易商中能排進前50大

之前市場先生分享過幾篇關於eToro操作上的教學,
因為有些讀者會對它的安全性有疑慮,因此以下針對eToro的安全性資訊做一些整理:

eToro完整註冊流程教學(圖解)

eToro一分鐘免費帳號註冊連結

eToro評價如何?安全性評價完整分析

以下列出一些評價差價合約交易商會考慮的因素:

成立時間:12年
2007年再以色列成立,老闆是猶太人,成立時間不算很長,但超過10年也不算短。

用戶數量與規模:非常多
在2019年時全球註冊用戶數已經超過1000萬人次
在2018年時E輪融資累積規模1.6億美金、當時市場估值8億美金。

監管機構:安全
英國金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)都是全球最主要的監管機構之一。

eToro歐洲分公司:註冊於塞浦勒斯(Cypriot Investment Firm, CIF)。公司註冊編號為 HE20058 。塞浦勒斯證券交易委員會(CySEC)許可證號為109/10。
eToro英國分公司:註冊於英國,合作註冊編號 7973792,由金融行為監管局(FCA)授權和監管,公司編號為 583263 。
eToro澳洲分公司:註冊於澳洲,由澳洲證券投資委員會(ASIC)頒發澳洲金融服務牌照(AFSL)491139

但要注意裡面例外是加密貨幣,因為各國目前都還沒有針對加密貨幣做出監管審核規定。

保管銀行:安全
使用者的操作資金必須與券商隔離,就算交易商出問題也能安全拿出資金,
託管的資金是屬於客戶,而不是屬於該券商公司或它的債權人。(簡單來說你的錢放在一個屬於你的戶頭)
eToro合作保管銀行包括巴克萊銀行(Barclays Bank)顧資(Coutts)等銀行。

合作機構:與許多大型機構合作
中國平安銀行
俄羅斯聯邦儲蓄銀行(eToro是以色列公司,這些機構屬於合作方)

從監管機構、合作保管銀行、合作機構,都是世界規模很大的企業,也有許多國際知名媒體報導,
基本上可以判斷安全性是沒有疑慮的。
投資人主要需要考慮的是,這個平台提供的服務與產品是否適合你。

出入金:簡單容易
eToro入金相當容易並且沒有費用、每次最低入金200美金以上,出金則是會有25美金的手續費,
這費用相對其他平台來說差不多並不算高。
可閱讀:eToro出金流程完整教學

費用:低
不同商品類別交易手續費不同,股票與ETF單邊點差0.09%(一買一賣0.18%),
指數或商品則根據商品而定,整體來說不見得會是最便宜的交易商,但費用已經算相對低。
可閱讀:什麼是點差?差價合約交易成本怎麼算?

客服:中文客服
這是我個人評估占很重要的一點,畢竟台灣人要用英文溝通還是有點麻煩。
目前在上海有設亞洲區支部,
因此有中文客服服務(周一至周五北京時間10:00~19:00可以線上直接對話)。

網友評價:有好有壞
有去爬一下國內外的論壇,eToro在歐洲的用戶較多,亞洲區這幾年才開始推廣,
在台灣例如PTT版上的評價是有些人覺得點差較高,但也有人覺得點差低。
PTT上覺得點差高的商品是加密貨幣,這塊我不熟,股票和ETF的點差我覺得還好不高,
也有網友覺得好用順手、比現有其他廠商好,出金部份我自己試過幾次沒問題。

未來如果你有要評估其他交易平台,也可以根據這些標準去做評價,
記得盡可能選擇大型交易商,避免遇到一些小型不佳的黑平台。

eToro是否有缺點或要注意的?

上述談到是安全性問題基本上沒問題(安全性有問題的平台都不可能做大做久),
在國外一些評測網站上也有談到幾項缺點,
之前市場先生在海外美股券商比較中也有提到:
1. 股票和ETF類商品選擇相對較少,目前僅有一些重要知名的股票和ETF,中小型的尚未提供
2.股票和ETF手續費單邊0.09%,指數則是各有不同點差
這數字跟台灣比依然算是很低(台灣是0.1425%手續費+0.3%交易稅),
但跟其他國外券商相比它並不是最低的那一個,大概是中等偏低。

不過如果你是中長線操作就不大需要太在意費用,
我自己目前是用在ETF長線資產配置為主,
適合的時機也會搭配個股或指數避險。

稅務部分:比照美股的稅務

差價合約和指數交易基本上都沒有海外稅務問題,
在資金匯回時記得說明來源,有獲利匯回的部分則是屬於台灣的境外所得,
因為境外所得的免稅額度很高,一般除非獲利金額數百萬不然不用課稅。
可閱讀:台灣的境外所得稅要怎麼計算

因為eToro和一般差價合約券商差別在於它有許多的美股與ETF,
稅務上和投資美股是一樣的。
可閱讀:美股的股利所得稅怎麼算

入金如果使用刷卡,建議使用海外現金回饋高的卡片

在存入資金(入金)時,可以選擇銀行電匯或信用卡刷卡等選項,
如果選擇刷卡時,由於海消費有1.5%的手續費,
建議選擇海外現金回饋高的卡片,
目前有許多卡片海外現金回饋都高於2%,就可以抵銷手續費囉。
可閱讀:最新海外現金回饋信用卡推薦

如何安全的開始操作?

其實在投資時可以選擇的平台本來就有很多,選一個自己用起來順手的就可以了,
交易的平台並不是獲利的關鍵,關鍵還是策略,

之前分享過關於差價合約安全的交易商清單,以及美股及ETF常用的券商清單中都有提到它,
它最大的優勢在於註冊快速、介面簡單、交易方便、有社群交易功能等等。

如果想透過eToro操作
建議可以先從註冊一個免費的模擬帳戶開始:

一分鐘免費註冊模擬交易帳戶(點此連結)

eToro完整註冊流程教學圖解

透過模擬帳戶你可以先熟悉介面,
我自己蠻喜歡它的交易介面,夠簡單乾淨。
另外入金之後如果有疑慮,
也可以先試著出金一次,了解把錢匯出來的流程(出金的手續費是25美金)。

有需要的人自己試試看囉>>前往申請eToro帳戶 

(下單操作畫面)

 

更多eToro相關的教學

以下整理之前寫過幾篇eToro相關的教學:

1. eToro心得》建立美股資產配置教學示範

2. eToro如何下單》買賣操作流程教學

3. eToro社群投資機制》人人可以成為基金經理人?

4. eToro如何入金?銀行電匯流程教學圖解

5. eToro如何出金》匯出資金流程教學

 

待續…

下一篇:eToro註冊流程教學

市場先生粉專,按讚收到更多好文章

更多eToro教學與最新資訊,歡迎申請加入FB秘密社團【eToro台灣討論區】交流:

如果還沒有eToro帳戶,申請前可以先註冊一個eToro試用帳戶,可以先模擬操作。(可閱讀:註冊流程教學)。

補充一些差價合約相關的教學:

1. 什麼是差價合約(CFD)交易?

2. 差價合約的費用:點差與隔夜費用要如何計算?

3. 美股與ETF》台灣人最常用的Top5推薦券商

4. 安全且有規模的差價合約交易商清單

最後本文僅是介紹平台工具,但交易損益還是要看個人策略應用。
差價合約是一種複雜的交易工具,並且由於槓桿作用有快速虧損的風險。 76%的零售投資者賬戶在與提供商交易差價合約時會出現虧損。 您應該考慮是否您已清楚了解差價合約,以及您是否有能力承擔資金損失的風險。


如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

上 / 下一篇文章

一般留言

  1. 我有下載eToro的app,但很奇怪,我都沒辦法入金,常見問題,我點擊也沒反應。
    真不知道問題出在哪?
    在線詢問也只能用英文詢問,真是一個頭兩個大,搞的我都不敢用了

    所以請教您

  2. Mr.Market您好,
    您的網站真的很棒!
    感謝您。
    想請問一下,如果資金有限,
    國外的ETF會比台灣的優嗎?

    1. 台灣目前約發行百檔ETF,有規模且流動性佳的大約10檔,管理費也普遍比較高。
      國外有兩千多檔ETF,有規模且流動性佳的大約百檔以上,選擇很多,管理費和交易手續費也低。

      更多美股券商或複委託比較
      可以閱讀這篇:https://rich01.com/us-stocks-broker-choose/

      不過當然券商並不是投資成功的關鍵,它只是輔助工具而已,用的順手就好,關鍵還是再你用什麼方法操作。

  3. 想請問一下, 我現在是以投資者的身份去投資交易者, 那如果賺了20%的利率是怎麼平分呢? 謝謝?

    1. 沒有分喔,你只是照著他的標的去買賣,他賺多少你就賺多少,不用分。(當然對方虧損你也會跟著虧損)

  4. 市場先生您好!! 想請教一些問題~~

    1. 因為在 eToro 買進股票是用金額計算部位而不是實際股票張數, 這是代表我們持有股票的擁有人是 eToro 嗎?
    2. 假設如果最糟的狀況遇到 eToro 解散或清算, 我們放在裏面的資產會如何處置??
    由eToro合作保管銀行清算價值後退款?? 需打跨海官司嗎??
    我們的資產是否會因為冗長的清算過程而被凍結?
    3. 因為購買ETF都要長時間跟累積部位, 所以你會建議我們分散資產在不同券商(如FirstTrade)來達到分散風險的目的嗎?

    感謝!!

    1. 1. 是差價合約不實際持有股票,你可以進去看它的說明,我自己是不使用槓桿,基本就跟平常交易股票一樣。如果你想要持有股票可以去用firstrade
      2. 建議你直接打去問它客服問。
      3. 我個人不認為有這個疑慮,我自己是兩邊都有開,各自做不同的策略操作,券商就是個交易平台而已,關鍵是看你的策略

      這家公司的規模比大多數台灣券商都還大、客戶多、營業狀況穩定,我認為不會發生你說的狀況。如果有疑慮建議你可以直接打電話去他們客服問,會比較清楚。

    1. 它是用點差收取費用(費用內含在買賣價格裡),而不是用手續費收取(費用另外收),
      股票和ETF類的點差是單邊0.09%,相當於買或賣都各收0.09%的手續費。
      可閱讀:什麼是點差 (股票和ETF類只要沒有槓桿,就不會有隔夜利息費用,跟一般券商買賣股票類似)

  5. 請問市場先生,那除了FIRST TRADE和etoro 還有其他平台可以介紹嗎?

  6. 請問市場大大,想請問您知道有三倍的Vix 嗎?代號是多少?就像兩倍的TVIX ㄧ樣的那種ETF

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

這個網站採用 Akismet 服務減少垃圾留言。進一步瞭解 Akismet 如何處理網站訪客的留言資料