Growin AI智能理財圖文教學》註冊、開戶、注金與撤資流程

最後更新:2022-04-25

Growin圖文教學

Growin 是一個使用ETF做資產配置(也有提供個股策略),以在美華人為主要服務對象的智能理財工具。

之前市場先曾詳細分析過,Growin智能理財服務的特色與表現,以及適合什麼樣的投資群族,詳細可閱讀:AI智能理財是什麼?智能投資工具比較推薦。

市場先生認為智能理財主要是適合有以下特質的投資人:

✓ 認同資產配置,希望將資金配置於多種資產中
✓ 比起靜態配置,希望能透過主動動態配置得到更好的報酬/風險
✓ 想主動投資卻沒時間研究動態配置方法、沒時間操作進出場交易的投資人
✓ 願意付出一點管理費(0.25% ~ 0.85%),減少個人花費時間、減少自己面對市場的情緒影響

若你對智能理財工具有興趣,智能理財可以幫你解決上述問題。

本文章市場先生整理,從「註冊」、「開戶」一直到注金與撤資的圖文教學,

內文也會附上Growin提供市場先生讀者獨家的「兩個月免管理費」優惠,有需要的投資人透過文中指定連結免費註冊後即可得到。

整個Grwoin流程會使用到的資料為:

1.Growim註冊時:E-mail

2.開證券戶時

    • 下載Growin App的行動裝置(手機)
    • 身分證明(護照、身分證正反面 擇一,準備好圖片檔或用手機拍照)
    • 地址證明(駕照、水電帳單 擇一,準備好圖片檔或用手機拍照)

以下開始Growin的操作圖文教學,按照以下流程即可一步步完成註冊與注入資金,
除了逐一操作外,你也可以直接點擊有興趣的流程單元:

【Growin智能理財教學 1 】註冊Growin帳戶(附讀者專屬優惠)

提醒:使用Growin提供給市場先生讀者的專屬優惠連結,可以額外獲得免兩個月管理費的優惠。

步驟1:透過市場先生專屬活動頁填寫賬戶資料

Growin註冊教學1

步驟2~4:Email驗證

步驟5:確認驗證成功,日後投資即可獲得市場先生獨家的免2個月管理費優惠

Growin註冊教學3

【Growin智能理財教學 2】測量投資風險,獲取客製化投資計畫

步驟1:回到Growin官方網站後登入帳號

GrowinKYC教學1

步驟2:開始填寫 7~11題目風險的評估問券

GrowinKYC教學2

步驟3:查看專屬的投資計劃內容,或是重新評估

GrowinKYC教學3

【Growin智能理財教學 3】確認投資計畫並開立證券戶

步驟1~2:下載Growin App後,綁定登入裝置

Growin開證券戶教學1

步驟3~4:確認風險等級與投資計畫

*小提醒:「個人風險等級」後續也是可以再做修改的!

完成測驗後便可以從 10 種風險類型中取得自己的風險類型,並且得知該風險類型所適合的投資組合。

步驟5-6:查看專屬的投資組合內容,或是重新評估風險偏好

確認個人風險後,回到首頁便可以查看 Growin 推薦給您的各項投資組合,若是想要重新評估風險偏好,也可進入右下角的「帳號」來重測風險偏好,重新取得不同的投資組合推薦。

【Growin智能理財教學 3】開立證券戶並建立投資計畫

步驟1:開立證券戶(IBKR)

要使用Growin的智能服務,需要開立在美國券商 Interactive Brokers (IBKR) 開一個屬於自己名下的證券戶,即可以直接Growin的App透過 IBKR 做帳務管理、執行證券交易及清算服務。

  • 需要文件:身分證明(護照、身分證)、地址證明(駕照、水電帳單)
  • 填寫的聯絡住址與住址證明必須相同,且所有證明文件都必須要有申請人的姓名。
  • 上傳完證明後提交資料的時間會較久(可能要幾分鐘),切勿在這時候關閉App或切換畫面,以免提交失敗。

 

若開戶申請資料遞交成功,Growin App就會顯示如下圖。而整個證券開戶審核時間約需要2~3天,若開戶成功則會收到E-mai提醒。

步驟2-3:建立投資計畫

成功開戶後,進入Growin APP首頁,點擊上方的「建立計畫」,你還可以依據自己的目標需求建立專屬的投資計畫。

像是你可以為這個計畫命名並選擇一個圖示,Growin 則會收集一些您的目標需求,像是:目標金額、預計幾年想達成以及首筆可投入的金額。

以下提供Growin官方的影片版教學:

步驟4-7:選擇投資組合查看未來預期互動式線圖

完成以上計畫內容的填寫後,點擊「下一步」就可以看到 Growin 推薦給你的投資方式,

左右滑動還可以查看不同種投資組合的相關資訊,比較投組間的不同及 Growin 給的投資建議,也可以看看投資組合的詳細資訊。

此外,Growin 也繪製了一個未來預期圖,讓你了解在投資過程中會如何幫你達到目標。

黃色星號是你設定的目標金額,藍點及白點分別是對未來預測的投入本金及總金額,而兩點之間就將會是 Growin 要協助你的部分。

最後只要選定你需要的投資組合,並點擊確定新增,就成功建立你的投資計畫了。

【Growin智能理財教學 4】注入資金開始智能理財

由於這個單元相對負責(直接牽涉到您的資金),因此這邊提供影片以及圖文兩種教學,

你可以選擇需要的方式觀看。

*貼心提醒:「開始注資」只是向 Growin 團隊及券商告知即將會有一筆款項入帳,但還不會真的匯款,請放心操作!

步驟1~2:查看投資計畫後,開始注資

登入Growin APP 進到首頁後,選擇一個想要注資的投資計畫。並且查看該投資計畫的最低投資門檻提示,來了解需要投入多少資金才可以開啟這個投資計畫。當確認完下方投資計畫的總覽資訊後,就可以點擊下方的「開始注資」,便可以發起注資囉!

步驟3~5:確認注資金額及匯款銀行

使用Growin智能理財服務,是將資金注資進上一部分在美國券商 Interactive Brokers開立的、屬於自己名下的證券戶,Growin 團隊不會經手或持有,因此資金及部位皆會在自己的證券帳戶中。

而 Interactive Brokers為全球最大網路券商,且於美上市的公司(代號IBKR) ,也在2020 年度,在巴倫周刊 (Barron’s) 被評為最佳互聯網券商,並連續十年獲評為美國頂級互聯網券商,為全球最大網路券商,;因此在保管資金的安全上也有一定的保障。

提醒:這個步驟填寫的「銀行帳戶」,指的是你要從哪個銀行帳戶,匯款至自己開立的IBKR證券戶裡。

步驟6~7:獲取匯款資訊後,以「網路銀行」或「電匯」注資進證券戶

完成注資金額與匯款銀行帳戶的資料後,僅代表是建立「注資通知」給IB券商以及Growin團隊。

之後仍必須透過「網路銀行」或「電匯」資金,最後才會將金額存入IB證券戶之中。而注資的過程可能並非即時的,代表成功匯款後可能得稍待時刻,但這筆匯款注資的狀態,可隨時至Growin App裡查看。

Growin開注資教學3

【Growin智能理財教學 5】出金撤資流程

當你達成投資目標,或是臨時需要資金,Growin智能理財服務因為並不會綁約,投資人能夠隨時撤資,並且出金過程其實也非常簡便。

Tips: 因為開的是IB的證券戶的關係,每個月的第一筆撤資,都無需額外支付電匯手續費。需要的人可以好好利用。

同樣地,由於牽涉您的資金進出,市場先生也提供影片及圖文兩種教學版本。

步驟1~2:撤資銀行設定

撤資銀行指的是將資金贖回後,預計將資金匯回的銀行,也就是說不一定是你注資時的銀行。

步驟3~4:選擇要撤資的投資計畫

步驟5~6:確認撤資下單

點擊發起撤資後,便可以選擇你預計匯回的銀行,確認完撤資資訊後,再點擊「確認」,便可完成撤資下單。

快速總結:Growin智能理財使用教學

  1. Growin智能理財的註冊、開戶、注金與撤資流程,都須在App裡操作;但注資時在App填寫完匯款單號後,還須以網路銀或電匯的方式轉帳入資。
  2. 在Growin所開立的證券帳戶,為美國券商 Interactive Brokers (IBKR) ,Growin並不經手資金,在投資上也較有保障。
  3. 在Growin App上確認完投資風險屬性及投資計畫後,每月可修改一次風險屬性與建立多項投資計畫。
  4. Growin智能服務不用綁約,且每個月第一筆撤資,都無需額外支付電匯手續費。

最後,對Growin智能理財有興趣的人,
可以使用市場先生讀者專屬優惠連結來註冊,可以享有額外兩個月免管理費的優惠。

本文為經驗分享與資料整理,無任何投資推薦買賣之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究判斷。

額外分享幾篇文章:

1. 什麼是ETF?如何創造6%的報酬率?

2. 如何買進ETF?從開戶到下單全教學

3. 應該用「定期定額投資」還是「單筆投資」?

4. 「高內扣費用」與「手續費」如何影響ETF績效?

5. 「資金規模」如何影響ETF績效?

撰稿:劉呈逸 主編:市場先生

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一般留言

  1. 您好
    請問是只有在美華人可以使用嗎?還是在台灣的台灣人也可以使用?謝謝您。

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