如何投資陸股ETF?操作需要注意4件事

「市場先生,最近大陸股市很熱,該怎麼投資?」

上次一位網友聊天,提到這個問題。
近期我身邊的朋友聊起投資,幾乎都是在談論陸股,大多數人也都很看好大陸未來幾年的經濟,但不知道該用甚麼工具。

「比較簡單的方法,就是買相關的陸股ETF。」

如果你對ETF不熟悉,可閱讀:一分鐘看懂什麼是ETF

以想投資在股票市場來說
要投資陸股有5種方式:

1. 直接去大陸開戶
以前會有些人直接飛廈門開戶,但這條路最近開始行不通,因為大陸銀行開始管制,需要有當地的地址才能在當地銀行開戶。

2. 去香港開戶買陸股
透過滬港通,許多陸股都可以透過香港交易所買到,用香港的證券戶頭也可以買。

3. 開IB帳號
美國Interactive Broker(IB)帳戶,同樣是透過滬港通買到陸股,差別是IB開戶不用出門

4. 買基金
選擇中國的區域型或國家型的基金即可,但要注意一下它的核心持股內容,不同的基金重點不一樣。
可閱讀:如何申購基金? 基金開戶方法

5. 買陸股相關ETF
這應該是以上所有方法中最簡單且成本最低的方式,同樣要注意類型。

對於小資族來說,我認為ETF是初期比較容易入手的方式。
一來成本低,二來效果其實差不多,唯一缺點是無法投資單一檔個股。

想投資陸股ETF有哪幾檔呢?

ETF名稱 標的指數 日均成交量
(萬元)
管理費 (%) 保管費
(%)
台新MSCI中國 MSCI中國 621 0.9 0.2
元大寶滬深 滬深300 5076 0.3 0.1
FH滬深 滬深300 3139 0.75 0.1
國泰中國A50 富時中國A50 14350 0.95 0.1
群益深証中小 深証中小板 1829 0.95 0.13
富邦深100 深証100 4554 0.99 0.1
元大上證50 上證50 5612 0.99 0.1
BP上證50 上證50 68 0.99(註1)
富邦上証 上証180 14499 0.99 0.1

註1. 基金淨資產價值7.8億港元的部分,每年0.89%;基金淨資產價值超過7.8億港元的部分,每年0.99%。

 

操作陸股ETF有4項注意重點

從上表來看,陸股ETF過去半年上漲13%~23%不等,
不過想長期投資陸股ETF,要注意以下4件事

1. 選擇成交量大的ETF操作
若成交量太低,以BP上證為例近一個月成交均量只有68萬元,在五檔交易時會出現很大的報價價差,應該避免用市價單追價買入。否則有時價格差4~8檔都是有可能的,等於多付一兩次手續費。

2. 選擇成本低的ETF操作
如果要跟一般的ETF比,以台灣50ETF(0050)為例總管理費0.42%,而陸股ETF除了元大寶滬深以外落在0.75%~0.99%,加上保管費成本甚至到1%,費用相對比較高和基金沒差太多了。
0.5%的差距乍看之下很小,但以股票長期投資報酬率6%來說,等於有8.3%的收入拿去支付交易成本( 0.5/6=8.3% ),假設原本每年拿回100萬,現在只能拿回91.7萬,這樣一看差距並不小。

3. 注意正價差與逆價差
原則上盤中的ETF走勢大致會與陸股狀況一致,但不會完全相同,可以大致看那天指數的漲幅和ETF的漲幅做簡單比較。進場時和出場時要注意不要在有過大價差。

4. 注意並未分散產業風險
這是一般人比較少注意到的,陸股ETF除了深證中小板和富邦深100以外,
上證、滬深300的成分股高度集中在金融股和地產股,比例高達40~60%,其次是消費和工業類別股票。
因此要留意除了區域性風險以外,還有投資產業過於集中的風險。
主因並不是中國的產業不夠分散,只是因為指數的構成是用市值去加權,因此許多資產規模巨大的國營企業容易被列入。
台股同樣也有類似過度集中在電子股尤其是蘋概股的情況。
進行投資組合規劃時要將這點考慮進去,如果要分散風險的人,要避免過重的部位在單一ETF上。

快速複習陸股ETF投資重點:

1. 投資陸股的管道有很多,ETF是相對最容易的方式

2. 選擇成交量大的ETF,成交量低的ETF避免用市價單進出場

3. 選擇保管費和管理費低的ETF,或是避免頻繁進出

4. 注意證價差和逆價差,避免在價差過大時交易(除非想投機)

5. 資產配置時須避免過度集中在單一股票

學習更多投資ETF,可以先從ETF基本觀念開始:
可閱讀:一分鐘看懂什麼是ETF?如何達到6%報酬率?

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