基金投資

基金ETF投資績效實測比較:定期定額 vs 定期定值 vs 定期定股

買過基金或ETF的人都聽過「定期定額」的概念,以前市場先生也分享過關於定期定額的教學文章。 如果還不懂可先閱讀:什麼是定期定額投資? 但是你聽過什麼是「定期定值」、「定期定股」的投資方式嗎? 這些投資方法,都是過去人們為了對定期定額做出調整改善,因此發明的方式。 這篇文章市場先生帶你快速了解三者的差異,並且直接實測績效給你看, 包含以下幾個部分: 什麼是定期定額?實測0050績效如何? 什麼是定期...
基金ETF投資績效實測比較:定期定額 vs 定期定值 vs 定期定股

全球產業分類方式》GICS、ICB是什麼?兩種有什麼不同?行業分類標準介紹

在投資股票或ETF時,我們通常會看到股票的類型, 例如:通訊類股、醫療保健、必需性消費品、科技股、公用事業...等等。 這些稱呼就是所謂的「產業分類」,但產業並不是隨意分類,而是有公定的規則。 全球產業的分類方式,較知名的兩種分類為: 1. GICS (Global Industry Classification Standard) 2. ICB (Industrial Classificatio...
全球產業分類方式》GICS、ICB是什麼?兩種有什麼不同?行業分類標準介紹

從此不再「看名字做投資決定」-《指數時代》讀書筆記與推薦序

這篇文章分享一本新書《指數時代:解構法人思維,洞悉全球股債》, 是國內作家 基金黑武士 的作品。 內容整理了全球股債的所有重要指數資訊,包含指數組成、重要成分股與報酬風險特性。 在台灣,很多人投資時可能並不知道台灣本土以外全球各種市場的狀況, 如果你有要投資ETF和基金,這本書可以讓你對不同市場有更完整的基礎認識。 關於ETF和基金的基礎知識,也可以先閱讀: 1. ETF投資入門懶人包 2. 基金...
從此不再「看名字做投資決定」-《指數時代》讀書筆記與推薦序

配息來自本金是什麼意思?基金配息從哪來?配息來自本金就不好嗎?

許多台灣人喜歡買有固定配息的金融商品,銀行理財專員也喜歡用高配息率來招攬客戶, 然而高配息率就代表高報酬率嗎?答案是【No】。 許多基金後面備註了警語「本基金之配息來源可能為本金」, 代表著羊毛出在羊身上,只是把你左口袋的錢換到右口袋而已,配息並不一定是實際的報酬率,因此購買基金前一定要看清楚。 不過對於「本金」、「配息」這些詞,其實遇到蠻多讀者有這疑問, 因為一般人看到這些詞的理解常常跟一些金融...
配息來自本金是什麼意思?基金配息從哪來?配息來自本金就不好嗎?

理財機器人是什麼?演算法團隊:想像成低門檻、低費用的理財專員

【本文為富蘭克林投顧邀請市場先生合作撰稿分享】 你是否想過這個問題:「得存多少錢,才有自己的銀行理財專員來代操投資?」 在台灣,想要有銀行的理專協助財富管理服務,最低門檻都要有300萬以上的資本。不過面對動輒百萬的資本額門檻,台灣近年來也開始出現在國外行之有年、主打用機器人協助進行理財投資服務,來替投資人提供相對客觀的理財投資建議與自動化下單操作服務。 許多人對 理財機器人 有了不少疑問,像是「 ...
理財機器人是什麼?演算法團隊:想像成低門檻、低費用的理財專員

利率避險工具有哪些?什麼是利率避險債券基金(Interest Rate Hedged Bond Fund)?

債券投資最大的兩個風險,就是「信用風險」跟「利率風險」, 一般來說,利率上升時,債券價格下跌;利率下跌時,債券價格會上升。 在目前的低利時代,利率風險變成債券投資人心裡的一根刺,我們在投資債券時,往往會擔心目前的低利隨時有可能上調,造成巨大的損失。 因此市場上也推出了 利率避險債券基金 以及相關的ETF商品, 本篇市場先生介紹利率避險債券基金(Interest Rate Hedged Bond F...
利率避險工具有哪些?什麼是利率避險債券基金(Interest Rate Hedged Bond Fund)?