基金投資

股票型基金該怎麼挑》新手投資最常遇到3大陷阱

上一篇文章提到關於股票型基金特性與各類型股票基金報酬率, 也有初步提到一些挑選時的大原則, 接下來這篇文章市場先生會提到更多在選擇基金時要注意的細節: 挑選基金的關鍵:確認基金的持股 基金的挑選策略是否真的如經理人在報告上的敘述? 在基金月報裡面都會公布前10大持股, 通常這些持股就可以看出很多端倪。 舉例: 如果一檔基金聲稱在某產業中尋找有成長公司來投資, 但你看他前幾大持股的財報,近幾年獲利都...
股票型基金該怎麼挑》新手投資最常遇到3大陷阱

股票型基金是什麼?應該怎麼買?投資時要注意的3個挑選基本原則

這篇文章市場先生會整理關於股票型基金的幾個問題: 1. 什麼是股票型基金? 和直接買股票有甚麼不同? 2. 股票型基金怎麼買? 3. 股票型基金3大特性 4. 股票型基金適合誰投資? 5. 股票型基金的種類與報酬率 6. 股票型基金3個挑選的基本原則 前面的文章提到如何閱讀基金月報以及基金風險評估指標, 接下來幾篇文章會談到股票型基金與債券型基金的特性與選擇要注意的事。 更多基金學習資訊,可以申請...
股票型基金是什麼?應該怎麼買?投資時要注意的3個挑選基本原則

共同基金的10%持股限制》前5大持股上漲近100%,為什麼基金只漲30%?

就是關於共同基金中,股票型基金的一項規則限制: 「共同基金持有單一個股,不得超過基金總市值10%」 根據證券投資信託基金管理辦法第10條第8點: 每一基金投資於任一上市或上櫃公司股票及公司債或金融債券之總金額,不得超過本基金淨資產價值之百分之十。 這篇文章市場先生會解答2個問題: 1. 基金單一持股10%限制會對績效造成什麼影響? 2. 當看到基金持股10%,你要注意哪些事情? 如果還不知道什麼是...
共同基金的10%持股限制》前5大持股上漲近100%,為什麼基金只漲30%?

報稅》投資基金課稅如何計算、怎麼節稅?(海外收入、配息、資本利得)

之前有整理過國內股利與配息的最新報稅計算方法, 這篇文章市場先生整理海外基金投資的課稅資料, 其中最常遇到的問題,是「海外收入」要繳多少稅? 以下主要分享基金海外收入的報稅計算方式,以及合法的節稅技巧。 如果正確運用,也許有可能幫你省下超過20萬的稅: 1. 海外所得100萬以下免稅,有670萬基本所得免稅額 2. 海外所得稅計算規則與流程 3. 哪些基金收入會列入海外所得? 4. 海外基金應稅所...
報稅》投資基金課稅如何計算、怎麼節稅?(海外收入、配息、資本利得)

我的基金投資書單》基金理財推薦看哪些書籍?

這篇文章整理市場先生覺得不錯的一些基金投資書籍, 以下列出來的,是我覺得基礎觀念寫得好懂容易上手的幾本書, 當然各作者的投資看法可能不大一樣, 多去比較不同看法,可以幫你加速找到適合自己的投資方式。 對基金還不瞭解,可以先閱讀:什麼是基金》基金入門系列教學文章 書單陸續新增中,有空也會陸續補上閱讀心得~有你看過覺得不錯的也歡迎跟我推薦。
我的基金投資書單》基金理財推薦看哪些書籍?

影響債券基金報酬率的5個因素(風險評等、存續期間、利率、匯率、違約率和回收率)

上一篇文章談到債券型基金/債券ETF的基本特質, 這篇文章會更進一步談到影響債券報酬率的因素。 在開始之前市場先生要幫你建立一個基礎觀念: 債券報酬大致是穩定向上的,但報酬率越高,過程波動就越大 在資產的分類上債券又稱為「固定收益 fixed income」非常適合: 很怕賠錢但賺少一點沒關係的人,例如退休族 之前的文章有提到債券投資的幾個重點: 1. 因為波動小、交易成本高,因此要長期投資才能看...
影響債券基金報酬率的5個因素(風險評等、存續期間、利率、匯率、違約率和回收率)

債券型基金怎麼買?想穩定領配息要注意3件事

這篇文章市場先生會整理關於債券基金的幾個問題: 1. 什麼是債券? 和債券基金有甚麼不同? 2. 債券、債券基金、債券ETF買進管道不同 3. 債券型基金3大特性 4. 債券基金適合誰投資? 5. 債券基金的種類與報酬率 6. 投資債券基金要注意3件事 前面幾篇文章已經談到如何閱讀基金月報以及股票型基金的介紹, 接下來會介紹債券基金以及各類基金, 繼續往下看
債券型基金怎麼買?想穩定領配息要注意3件事

ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學

ETF怎麼買?想投資0050ETF要去哪裡開戶? 以及想要定期定額投資該怎麼做?這篇文章會整理完整的教學。 之前的文章有提到,長期投資0050ETF, 即使買在10年前金融海嘯的高點到今天也有超過6%的報酬率, 如果是使用定期定額,因為將投資分散在高低點,年化報酬率則是高達10%。 可閱讀:ETF是什麼? 如何投資ETF才能有6%報酬率?
ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學