基金投資

共同基金的10%持股限制》前5大持股上漲近100%,為什麼基金只漲30%?

就是關於共同基金中,股票型基金的一項規則限制: 「共同基金持有單一個股,不得超過基金總市值10%」 根據證券投資信託基金管理辦法第10條第8點: 每一基金投資於任一上市或上櫃公司股票及公司債或金融債券之總金額,不得超過本基金淨資產價值之百分之十。 這篇文章市場先生會解答2個問題: 1. 基金單一持股10%限制會對績效造成什麼影響? 2. 當看到基金持股10%,你要注意哪些事情? 如果還不知道什麼是...
共同基金的10%持股限制》前5大持股上漲近100%,為什麼基金只漲30%?

報稅》海外所得課稅如何計算、怎麼節稅?(境外基金、美股配息、資本利得)

之前有整理過國內股利與配息的最新報稅計算方法, 這篇文章市場先生整理海外收入投資的課稅資料, 其中最常遇到的問題,是「海外收入」要繳多少稅? 包含在投資境外基金、美股或海外ETF的配息及資本利得、海外債券的配息等收入, 都屬於海外收入要計入稅額的部分, 其中大多數人最常遇到的應該是海外基金,其次是美股及ETF的配息, 不過計算的規則基本上都一樣。 以下主要分享基金海外收入的報稅計算方式,以及合法的...
報稅》海外所得課稅如何計算、怎麼節稅?(境外基金、美股配息、資本利得)

我的基金投資書單》基金理財推薦看哪些書籍?

這篇文章整理市場先生覺得不錯的一些基金投資書籍, 以下列出來的,是我覺得基礎觀念寫得好懂容易上手的幾本書, 當然各作者的投資看法可能不大一樣, 多去比較不同看法,可以幫你加速找到適合自己的投資方式。 對基金還不瞭解,可以先閱讀:什麼是基金》基金入門系列教學文章 書單陸續新增中,有空也會陸續補上閱讀心得~有你看過覺得不錯的也歡迎跟我推薦。
我的基金投資書單》基金理財推薦看哪些書籍?

影響債券基金報酬率的5個因素(風險評等、存續期間、利率、匯率、違約率和回收率)

上一篇文章談到債券型基金/債券ETF的基本特質, 這篇文章會更進一步談到影響債券報酬率的因素。 在開始之前市場先生要幫你建立一個基礎觀念: 債券報酬大致是穩定向上的,但報酬率越高,過程波動就越大 在資產的分類上債券又稱為「固定收益 fixed income」非常適合: 很怕賠錢但賺少一點沒關係的人,例如退休族 之前的文章有提到債券投資的幾個重點: 1. 因為波動小、交易成本高,因此要長期投資才能看...
影響債券基金報酬率的5個因素(風險評等、存續期間、利率、匯率、違約率和回收率)

債券型基金怎麼買?想穩定領配息要注意3件事

這篇文章市場先生會整理關於債券基金的幾個問題: 1. 什麼是債券? 和債券基金有甚麼不同? 2. 債券、債券基金、債券ETF買進管道不同 3. 債券型基金3大特性 4. 債券基金適合誰投資? 5. 債券基金的種類與報酬率 6. 投資債券基金要注意3件事 前面幾篇文章已經談到如何閱讀基金月報以及股票型基金的介紹, 接下來會介紹債券基金以及各類基金, 繼續往下看
債券型基金怎麼買?想穩定領配息要注意3件事

ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學

ETF怎麼買?想投資0050ETF要去哪裡開戶? 以及想要定期定額投資該怎麼做?這篇文章會整理購買ETF的3種管道以及完整的教學。 之前的文章有提到,長期投資0050ETF, 即使買在10年前金融海嘯的高點到今天也有超過6%的報酬率, 如果是使用定期定額,因為將投資分散在高低點,年化報酬率則是高達10%。 可閱讀:ETF是什麼? 如何投資ETF才能有6%報酬率?
ETF怎麼買?如何定期定額投資?從開戶到下單完整教學

如何閱讀基金月報?基金報酬率及前10大持股該怎麼看?

基金月報上會列出基金的基本資料,以及歷來報酬率與現在前10大持股的數據, 目的是讓你快速了解經理人的操作狀況與風格是否與值得你投資。 上一篇文章提到了基金月報基本資料如何閱讀,以及月報在使用上的一些限制, 如果你還不知道月報的基本資料怎麼看、月報該去哪裡下載,可以先看完上一篇, 這篇文章會繼續談到基金的報酬率以及持股明細。
如何閱讀基金月報?基金報酬率及前10大持股該怎麼看?

看懂基金月報基本資料(管理費、基金規模、對應指數、風險等級…)

什麼是基金月報? 基金月報是每月月初各檔共同基金提供截至上個月為止的最新基金資訊, 裡面會揭露最新基金的報酬、最新的持股與比例等等, 確保投資人在可以知道目前的投資狀況。 在評估基金投資時,基金月報是一個很重要的資訊來源, 大多數的評估資訊都可以在月報中快速找到。 這篇文章市場先生整理基金月報的幾項閱讀重點與資料解說, 讓你在投資時也能看懂月報上傳達了哪些資訊。 當然你也可以去看基金的公開說明書,...
看懂基金月報基本資料(管理費、基金規模、對應指數、風險等級…)

什麼是「期貨型ETF」?(黃金、石油、VIX、美元指數、黃豆、白銀)

這篇文章整理介紹台灣各種期貨型ETF, 期貨型ETF就是操作期貨的ETF。 期貨是一個通稱,裡面包含兩大類: 1. 原物料商品類(黃金、白銀、石油、黃豆、玉米、小麥等等), 因此這類型的ETF也稱為商品型ETF(Commodity ETF) 2. 非原物料的期貨,比方美元指數期貨(屬於匯率型ETF)、VIX期貨等 這兩種性質不大一樣,在國外會單獨區分出商品型ETF(Commodity), 但在台灣...
什麼是「期貨型ETF」?(黃金、石油、VIX、美元指數、黃豆、白銀)