基金

為什麼投資理財很難學?其實金融業的用語中充滿各種「誤導」

剛學投資理財的時候,你是否覺得許多專有名詞學起來很困難? 各種商品名稱或指標都聽不懂, 甚至有時候還會覺得有被誤導的感覺? 大多數新手在接觸投資的時候, 首先會遇到一個超大的問題就是「金融業的用語中充滿各種誤導」 舉幾個常見的例子: 金融業說的「風險」不是你認為的那個「風險」 金融業說的「高收益」不是你認為的那個「高收益」 金融業說的「殖利率」不是你認為的那個「殖利率」 金融業說的「報酬率」不是你...
為什麼投資理財很難學?其實金融業的用語中充滿各種「誤導」

投資境外基金匯率怎麼計算?「賺了24%利息卻賠了30%匯差…」到底發生什麼事?

境外基金指的是設立地點在國外的共同基金, 海外投資標的比較多元、投資範圍廣,在台灣只要透過基金交易平台就能買到。 可閱讀:最新基金開戶最低手續費優惠 在投資境外基金時, 同一檔基金往往會有不同幣別的計價方式, 常見的有美元、日圓、歐元計價等, 當基金投資區域的貨幣與計價幣別不同時, 在投資標的與基金資產間就會產生匯差。 例如一檔以美元計價的歐洲基金, 當歐元貶值時,這些使用歐元交易的歐洲股票, 一...
投資境外基金匯率怎麼計算?「賺了24%利息卻賠了30%匯差…」到底發生什麼事?

高收益債券為什麼「不適合」拿來做資產配置?

在投資基金或是ETF時, 有許多網友提到一個問題:「如何做資產配置?」 這篇文章市場先生要談談為什麼高收益債券(英文High yield bond)不適合做資產配置的原因? 資產配置(Asset allocation)簡單來說就是在買進持有的策略中, 透過不同種類商品之間的漲跌互補性, 讓自己的資產在投資的過程中不會因為遇到空頭就大起大落, 也許整體報酬率不見得比較高,但晚上可以睡得比較好。 最典...
高收益債券為什麼「不適合」拿來做資產配置?

股票型基金該怎麼挑》新手投資最常遇到3大陷阱

上一篇文章提到關於股票型基金特性與各類型股票基金報酬率, 也有初步提到一些挑選時的大原則, 接下來這篇文章市場先生會提到更多在選擇基金時要注意的細節: 挑選基金的關鍵:確認基金的持股 基金的挑選策略是否真的如經理人在報告上的敘述? 在基金月報裡面都會公布前10大持股, 通常這些持股就可以看出很多端倪。 舉例: 如果一檔基金聲稱在某產業中尋找有成長公司來投資, 但你看他前幾大持股的財報,近幾年獲利都...
股票型基金該怎麼挑》新手投資最常遇到3大陷阱

股票型基金是什麼?應該怎麼買?投資時要注意的3個挑選基本原則

這篇文章市場先生會整理關於股票型基金的幾個問題: 1. 什麼是股票型基金? 和直接買股票有甚麼不同? 2. 股票型基金怎麼買? 3. 股票型基金3大特性 4. 股票型基金適合誰投資? 5. 股票型基金的種類與報酬率 6. 股票型基金3個挑選的基本原則 前面的文章提到如何閱讀基金月報以及基金風險評估指標, 接下來幾篇文章會談到股票型基金與債券型基金的特性與選擇要注意的事。 更多基金學習資訊,可以申請...
股票型基金是什麼?應該怎麼買?投資時要注意的3個挑選基本原則

共同基金的10%持股限制》前5大持股上漲近100%,為什麼基金只漲30%?

就是關於共同基金中,股票型基金的一項規則限制: 「共同基金持有單一個股,不得超過基金總市值10%」 根據證券投資信託基金管理辦法第10條第8點: 每一基金投資於任一上市或上櫃公司股票及公司債或金融債券之總金額,不得超過本基金淨資產價值之百分之十。 這篇文章市場先生會解答2個問題: 1. 基金單一持股10%限制會對績效造成什麼影響? 2. 當看到基金持股10%,你要注意哪些事情? 如果還不知道什麼是...
共同基金的10%持股限制》前5大持股上漲近100%,為什麼基金只漲30%?

報稅》投資基金課稅如何計算、怎麼節稅?(海外收入、配息、資本利得)

之前有整理過國內股利與配息的最新報稅計算方法, 這篇文章市場先生整理海外基金投資的課稅資料, 其中最常遇到的問題,是「海外收入」要繳多少稅? 以下主要分享基金海外收入的報稅計算方式,以及合法的節稅技巧。 如果正確運用,也許有可能幫你省下超過20萬的稅: 1. 海外所得100萬以下免稅,有670萬基本所得免稅額 2. 海外所得稅計算規則與流程 3. 哪些基金收入會列入海外所得? 4. 海外基金應稅所...
報稅》投資基金課稅如何計算、怎麼節稅?(海外收入、配息、資本利得)

我的基金投資書單》基金理財推薦看哪些書籍?

這篇文章整理市場先生覺得不錯的一些基金投資書籍, 以下列出來的,是我覺得基礎觀念寫得好懂容易上手的幾本書, 當然各作者的投資看法可能不大一樣, 多去比較不同看法,可以幫你加速找到適合自己的投資方式。 對基金還不瞭解,可以先閱讀:什麼是基金》基金入門系列教學文章 書單陸續新增中,有空也會陸續補上閱讀心得~有你看過覺得不錯的也歡迎跟我推薦。
我的基金投資書單》基金理財推薦看哪些書籍?