2019》7月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

之前市場先生在2019年2月底分享了一篇教學,
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?

提供一個公開投資組合與績效的示教學範帳戶,
透過公開長期的實單操作一個簡單的投資策略,
來讓許多投資新手有機會觀察「長期投資」的過程會發生什麼事。

上一次做紀錄是5月,也就是示範帳戶剛開始3個月的時候,
可閱讀:
2019》5月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

以下是近期的數據與紀錄。

6~7月教學示範帳戶成效追蹤:

累積經過時間:5個月

帳戶績效走勢如下:

2月 -0.20%(付交易成本)
3月 3.07%
4月 0.38%
5月 0.23%
6月 1.17%
7月 0.19%

累積:4.91% (實際約7.31%可看淨值曲線圖)

關於累積績效與實際績效的計算

近期發現如果有新匯款進去,績效計算會用最保守的方式評估
比方說如果當月本金10000美金,獲利成長了300美金,理論上報酬率是3%,
不過如果你在當月最後一天匯入10000美金,當月的報酬會變成1.5%,
原因是當月本金會變成用20000美金去算,而不是用匯款前的10000美金計算。

不過我想這種評估方式是很好的,
投資者本來就應該對成果用最保守的方式做估計和觀察
實際上也不會少賺,只是顯示上的問題而已。

在績效線圖上,因為是每天計算,
不是每月計算,所以依然可以看到真實的成效。

目前上半年約7.31%,略輸給目前創新高的美股指數+7.8%。

市場先生評論:

5月美股大跌時,整體資產部位因為有債券保護,所以沒有太大影響,
而6月美股大漲時,整體績效也和美股一樣一同向上,到近期7月債券表現轉弱持平。

另外黃金部位在6~7月也上漲了10%左右,算是近期比較有波動的避險資產。

關於黃金,之前市場先生有分享一篇文章,
可閱讀:投資黃金的5種管道

至於你如果問我之後會怎樣?
我會說:我不知道。

資產配置就是這樣:不知道,但可以得到合理的報酬

最近幾個月有趣的是,常常不斷聽到很多人提到會擔心貿易戰、擔心升降息,
不過這些都不用管,我覺得甚至應該不要去看新聞,
做好配置、並好好理解自己為什麼這樣做,
之後就是等待資產的成長,至於過程的波動透過資產的配比會自己去平衡。

各部位目前比重與成效如下:

最新市場先生投資組合查看連結(點選本連結免費註冊即可長期追蹤)

 

本月學習心得筆記:

持有時間越長,越能感受到資產配置的好處

這半年美國股市整體上下震盪約10%,
而資產配置過的部位,上下震盪僅1%左右,甚至沒超過1.5%,
可以觀察到線圖是慢慢往上成長,有時則是停滯但小幅震盪,
而且這是幾乎沒有任何現金、持股滿手的情況下,報酬率也沒有落後美股太多。

當然,過去並不等於未來,
實際上觀察過去歷史數據,
股市表現很差時,資產配置還是會受影響呈現負績效,
最近只是剛好股市並沒有太差,因此這幾個月都保持正績效,
也許未來也有機會可以觀察到一些震盪。

當然,股市很不好時,資產配置也許不會創造正績效,
但表現通常還是比股市好很多。

不需要戰勝市場,只需要穩定成長

這是目標放20年的資產配置示範帳戶,目前大概經過2~3%時間而已,
未來的路還很長,就讓我們繼續看下去吧。

之後市場先生會再整理一篇關於這個策略過去回測與每月績效,
這對長期持有來說心理層面的幫助會很大。

追蹤示範教學帳戶:
市場先生投資組合追蹤連結(點選專屬連結免費註冊即可長期查看資訊)

為什麼會有這個示範教學帳戶與投資策略?:
如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫?我實際示範給你看

關於eToro可以看以下教學:

1. eToro完整註冊流程教學

2. eToro官網

3. 如何用eToro買進股票與ETF

我自己也有其他帳戶有ETF及美股部位,
目前這個帳戶主要是方便公開資訊及教學使用,
你如果是自己想操作也可以用firstrade或別家券商,各有不同優缺點。
可閱讀:台灣人最常開戶Top5美股券商清單

ETF線上課程:
課程》如何學會ETF資產配置?

ETF系列文章:
ETF新手入門教學懶人包總整理

本文內容僅供教學使用,不代表任何投資建議,投資必定有風險,任何過去績效都不代表未來狀況,任何投資請自行判斷操作。

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一般留言

          1. 是每個月同一時間一次投入,也固定每月的那一天買到滿?

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