2024匯豐旅人卡值得辦嗎?市場先生信用卡評滙豐旅人卡

最後更新:2024-02-29

滙豐銀行旅人卡

這篇文章市場先生要分享匯豐銀行推出的「匯豐旅人卡」系列。

匯豐旅人卡系列共有3張不同等級的卡片,分別是旅人無限卡、旅人御璽卡、旅人輕旅卡,這3張卡片在年費、首刷禮、消費回饋上都稍微有些差異。究竟值不值得辦張匯豐旅人卡?選哪一個級別?最新優惠有哪些?

市場先生信用卡評測,除了整理出匯豐旅人卡的各項比較外,也整理出匯豐旅人卡最適合的使用情境與族群,同時也告訴你匯豐旅人卡的缺點。帶著你找出這張信用卡最適合的使用情境,讓正考慮是否申辦匯豐旅人卡的你有個參考依據。

匯豐旅人卡基本資料

匯豐旅人卡介紹
名稱 旅人無限卡 旅人御璽卡 旅人輕旅卡
發行卡別 VISA VISA VISA
年費 $8000 $2500 •首年免年費
•次年起年費$2000
(消費滿8萬或12次可免)
回饋機制
(旅遊積分)
•海外:
NT10元 = 1 哩
•國內:
NT18元 = 1 哩
•海外:
NT15元 = 1 哩
•國內:
NT18元 = 1 哩
•海外:
NT20元 = 1 哩
•國內:
NT20元 = 1 哩
新戶首刷禮 8000哩程 3000哩程 1000哩程
(限線上申辦)
續卡禮 8000哩程 3000哩程
免費機場接送 4次/年 2次/年 1次/年
免費貴賓室 8次/年 2次/年
免費機場停車 60天 45天 30天
手續費 •海外消費: 1.5%
•預借現金: 3.5%(最低$100)
•海外消費: 1.5%
•預借現金: 3.5%(最低$100)
•海外消費: 1.5%
•預借現金: 3.5%(最低$100)
官方辦卡連結 長信用卡申辦按鈕
*循環利率5.68%~15%
資料來源:匯豐銀行官網,各卡別適用條件請參照活動網頁
資料整理:Mr.Market 市場先生

市場先生信用卡評》匯豐旅人卡

市場先生整體評價 4.6分/5分
海外回饋強度 ★★★★★
國內回饋強度 ★★★★
消費通路廣度 ★★★★
拿回饋的容易度 ★★★★★
回饋上限高低 ★★★★★

匯豐旅人卡優點

  1. 回饋條件簡單,不分通路全無上限
  2. 航空公司哩程1:1兌換
  3. 飯店會員績分1:1兌換
  4. 旅遊積分也可折抵帳單
  5. 刷保費不限金額哩程回饋

1.回饋條件簡單,不分通路全無上限

旅人卡消費回饋只分為國、內外,不分通路以「單位金額」做為計算旅遊積分的依據,而且全無上限。

不需要煩惱要在哪個通路消費,或是需要精算是否達到回饋上限的問題。

2.航空公司哩程1:1兌換

匯豐旅人卡總共和15家以上的航空公司合作,包含華航、長榮、亞洲萬里通、日航等,也是目前唯二可兌換日航哩程的信用卡。

匯豐旅人卡合作的航空公司如下:

消費所累積的旅遊積分,可用1:1方式兌換成16大合作夥伴「哩程獎勵計劃」的哩程;也能再透過16大合作夥伴所屬的航空聯盟,兌換全球超過80家航空公司的機票。

合作的航空聯盟包含(節錄):

匯豐旅人卡合作航空聯盟(節錄)
天合聯盟 阿根廷航空、墨西哥航空、西班牙歐洲航空、法國航空、荷蘭航空、越南航空、中華航空、中國東方航空、捷克航空、達美航空、印度尼西亞鷹航
星空聯盟 哥倫比亞航空、奧地利航空、德國漢莎航空、瑞士航空、聯合航空、加拿大航空、長榮航空、新加坡航空、吉祥航空(廉航)
寰宇一家 卡塔爾航空、美國航空、英國航空、國泰航空、芬蘭航空、西班牙國家航空、日本航空、LAN 航空、馬來西亞航空、澳洲航空、約旦皇家航空、S7 航空、斯里蘭卡航空、TAM 航空
資料整理:Mr.Market 市場先生

3.飯店會員績分1:1兌換

匯豐旅人卡和全球三大飯店集團合作,包含雅高集團、洲際酒店集團和萬豪集團。

持卡人可以將旅遊積分以1:1方式兌換為3大合作夥伴「飯店獎勵計畫」的積分,分別為「ALL – Accor Live Limitless 雅高心悅界」、「MARRIOTT 萬豪旅享家」、「IHG優悅會」;也可以再進一步兌換為三大集團旗下,全球上萬家飯店住宿。

三大飯店集團旗下品牌如下(資料來源為各飯店集團官網):

萬豪集團飯店

4.旅遊積分可折抵帳單

如果近期無出遊計畫,或是不想要兌換哩程、飯店績分,最實在的功能就是兌換刷卡金,然後直接折抵帳單。旅人卡單次最低額度可以用1000點旅遊積分來兌換200元的現金回饋。

旅人卡旅遊積分兌換刷卡金
旅遊積分 刷卡金
5,000哩 1500
3,000哩 800
1,000哩 200
資料來源:匯豐銀行官網
資料整理:Mr.Market 市場先生

如果申辦的是旅人御璽卡,假如每次都累積5000點來兌換刷卡金,大約等於國內消費1.66%、海外2%回饋。

或許以現金回饋的角度可能不夠優惠,但旅人卡主要功能在於「累積里程」,兌換刷卡金折抵帳單的功能是一種額外的輔助。

如果你是頻繁需要出國或商務人士,獲得的旅遊積分也可以全數折抵年費;如果出國次數沒那麼多的人,或許里程累積沒有這麼多,但仍然可以將旅遊積分換取刷卡金。

旅人卡旅遊積分刷卡金兌換約當回饋比率
消費通路 旅人無限卡 旅人御璽卡 旅人輕旅卡
國內消費 1.66% 1.66% 1.5%
海外消費 3% 2% 1.5%
資料來源:匯豐銀行官網
資料整理:Mr.Market 市場先生

5.刷保費不限金額哩程回饋

使用旅人卡繳保費,不限險種、保險公司、金額,都可以直接拿到里程回饋,但是要注意單筆的保費要超過1000元才能獲得回饋。

6.VISA卡友精選優惠

VISA提供優惠回饋眾多,以下僅節錄部份優惠,更詳細內容可以到官網查詢。

  • 龍騰卡貴賓室/高鐵休息室或龍騰套餐優惠價NT$399/人次
  • 居家清潔服務享優惠價1,150元起
  • 頂級饗宴享兩人同行8折優惠
  • 國內精選飯店住宿禮遇

VISA + FunNow:

  • 溫泉按摩預訂享最高85折優惠
  • 電影訂票享最高30%折扣
  • 海外餐廳預訂享最高6折優惠
  • 摘星美饌享最高75折優惠

匯豐旅人卡缺點

  1. 年費負擔較重
  2. 旅遊積分有使用期限3年

1.年費負擔較重

旅人無限卡及旅人御璽卡的年費分別為$8,000與$2,500,且無法抵減年費。

旅人輕旅卡年費為$2,000,每年消費滿8萬或12次就可以免年費。

整體來看,旅人卡在的年費負擔較其他一般信用卡重,不過如果你是經常出國或差旅的人,使用旅人卡買機票可以快速累積旅遊積分,換算之下,扣除年費支出後,累積哩程能換到的免費機票或免費飯店住宿回饋或許更划算。

2.旅遊積分有使用期限3年

旅遊積分的累積期間是以「三年為一期」。

如果持卡人的信用卡有效期間小於三年,旅遊積分的累積期間就直接與信用卡有效期間相同。

持卡人如果在旅遊積分有效期限到期前未兌換,將自動失效歸零重計。
(攸關使用權益,提醒大家要多留意喔!)

匯豐旅人卡最適合的使用方法

里程回饋
哩程回饋-信用卡賣點
旅遊服務
旅遊服務-信用卡賣點
聰明搭配
聰明搭配-信用卡賣點

旅人卡回饋最優惠的領域就是在機票與酒店,但如果使用情境只有旅行,那就太過狹隘了。

市場先生將旅人卡最適合的使用情境就定義為「出行」。

從這樣的角度來看,不論是熱愛旅行出遊的你,還是經常性出差的商務人士,都很適合。

另一方面,對於用不完的旅遊積分,也可以藉由兌換刷卡金的方式使用,使用層面上十分有彈性。

匯豐旅人卡新戶禮

匯豐旅人卡新戶回饋活動以下有2項:

活動1.新戶首刷里程回饋

活動期間:2024/3/1~4/30

  • 旅人無限卡:新戶首刷好禮8000哩程
  • 旅人御璽卡:新戶首刷好禮3000哩程
  • 旅人輕旅卡:新戶首刷好禮1000哩程(限新戶線上申辦)

*活動條件:

  1. 正卡核卡後 30 天內,刷卡消費達3,000(含)以上(無限卡需消費達NT$10,000(含)以上)
  2. 繳交年費

*每正卡持卡人限回饋一次
*須勾選使用電子或行動帳單
*滙豐旅人無限卡及旅人御璽卡須繳交正卡全額年費
*旅人輕旅卡於核卡前六個月內須未持有滙豐信用卡正卡或附卡,原持有滙豐信用卡而辦理升等、加辦或轉卡者恕不得適用。
*於本行確認申請人符合獲贈資格後,申請人需自行上兌換平台登錄及兌換贈品。

活動2. 新開存款帳戶自動扣繳贈刷卡金最高300元

活動期間:2024/3/1~3/31

旅人卡不限卡別,活動期間新開立指定帳戶*,完成該帳戶指定的自動扣繳任務,可有最高300元刷卡金回饋:

  • 運籌理財One能戶:註冊網銀及行動銀行App成功登入並設定本行自動扣繳+刷滿1萬,有300元刷卡金

*包含數位帳戶,但不適用於法人及國際金融業務分行(OBU)客戶,且於本次開戶前六個月期間內未持有任何本行存款帳戶。本活動適用對象僅限持有中華民國身分證之自然人。

 

匯豐旅人卡》官方網站申辦連結

匯豐旅人卡附加權益

1. 綁定OPEN錢包指定通路單筆消費滿$300,回饋10%OPEN POINT(上限50點、回饋總限量30萬點)~2024/3/31

2. 旅平險+不便險:刷卡支付8成以上團費或全額機票,享2,000萬旅行平安險+旅遊不便保險~2024/6/30

3. 機場接送475元起:國際機場接/送單程優惠價新臺幣475元,活動期間每人限使用 4 次~2024/12/31

4.  ICash Pay指定通路消費享10%回饋~2024/6/30

5. HAPPY GO Pay 刷遠東SOGO百貨及遠東集團指定通路刷卡滿額有回饋~2024/3/31

6.  Agoda 訂房優惠7%~2024/12/31

7.瘋美食app綁定滙豐信用卡,週一到週四到指定餐廳消費享最優 6% 瘋點數回饋~2024/6/30

8.指定網購分期滿額最優抽萬元刷卡金(需登錄) ~2024/3/31

 

市場先生總評匯豐旅人卡

這是一張能經由消費累績旅遊績分,再用來兌換哩程、飯店的信用卡。

能兌換的不僅僅是有合作的16家航空公司與3大飯店集團,還可以藉由航空聯盟與飯店集團旗下的子品牌,將可使用的範疇進一步延伸至全球的航空公司與飯店。

而且旅遊點數還可以兌換刷卡金,用刷卡金折抵年費和消費款。

既使旅人卡有高額年費,但只要積分累積的數量夠多,就足以打平所有的年費。這一點對於熱愛旅行或經常性出差的人十分有用。

適合常熱愛旅遊,或是經常性商務出差的人士申辦。

換你來給匯豐旅人打個分數吧!

市場先生很注重讀者的回饋,你可以在留言區分享一些關於匯豐旅人卡的使用經驗及想法,我們會參考及列入更多的評分標準。

《市場先生信用卡評》評分方法

市場先生信用卡評,希望能提供給讀者目前台灣市場最佳的信用卡推薦。
綜合分析整理各種信用卡最適合的使用情境與族群,並且分享每張信用卡市場先生推薦的原因及卡片缺點。

市場先生透過客觀評分,依據刷卡獎勵、卡友福利、年費、用戶福利與利率等主要功能,綜合計算所得出信用卡評級分數。

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編輯:Sandy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 請問旅遊點數兌換哩程是買機票時才能換嗎?還是我可以隨時換成哩程累積,就可以不用擔心三年的期限一定要換掉?

  2. 請問這張刷旅行社或保險申請分期的話一樣有點數回饋嗎?

    謝謝

    1. 從官網資料來看,保費分期是有旅遊積分的
      但旅行社分期就不確定了,官網也沒有明確提示
      如果需要確切資訊,建議可以直接詢問匯豐客服唷

    1. 旅人卡旅遊積分「三年為一期」是匯豐銀行的規定
      原則上轉換成亞洲萬里通後,就不歸匯豐銀行管理
      至於”亞洲萬里通”有沒有效期,可能需要進一步詢問才知道

      如果您已經是旅人可的用戶
      建議可以致電匯豐信用卡客服詢問看看唷

  3. 請問現在辦旅人無限卡,那機場接送優惠的4次是使用到2024/6/30嗎?或是能用到2024/12/31呢?

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