期貨開戶怎麼做?期貨開戶注意事項/開戶流程教學

期貨開戶教學

期貨最大的好處是手續費等交易成本低,期貨做空也比較容易,槓桿大小也可以自己控制,而適合喜歡頻繁操作、多空操作的投資人。

這篇市場先生將介紹第一次期貨開戶要注意的事,包含該如何選擇期貨商?開戶資格、流程、手續費範圍整理。

一般人第一次交易期貨,通常在台灣的期貨商開戶就可以了,
但隨著能力和資金增加,或者本身熟悉美股的專業投資人,也可以使用國外的期貨商。

如果對期貨不太了解,可先閱讀:期貨是什麼?

本文為資料整理與經驗分享,非任何投資建議,也無任何券商推薦之意,投資人應自行研究評估。
文中提到手續費資料為個人詢問及網路收集的資訊,僅為參考,不代表各家期貨商實際的手續費,實際費用建議洽詢各家期貨商為準。

期貨開戶前要先搞懂的事

在開始介紹期貨開戶前,市場先生先幫大家釐清兩件件事:

1. 證券戶、期貨戶 千萬不要搞混…否則就虧大了

期貨開戶前你要先搞清楚,必須開戶的是期貨商,而不是證券商,不要跑錯地方了,

例如「元大證券」和「元大期貨」,看起來很像,但其實是兩間不同公司,兩者期貨的費用有顯著的差距:

  • 要買賣股票,要在「證券公司」開戶
  • 要買賣期貨選擇權,要在「期貨公司」開戶

證券公司,主要是交易股票,也能交易期貨但手續費通常很貴,

期貨公司,是專注於交易期貨、選擇權、CFDs等等,在這些衍生性商品的交易成本在期貨商買賣,會是相對最低的。

萬一跑錯地方買期貨,手續費有可能會貴到你無法想像,

同樣的期貨,從證券商交易比起從期貨商交易,甚至貴5倍都有可能。

期貨和證券雖然有同樣業務,但分屬不同公司,證券商有生意上門,他們大多也不會主動提醒你這件事。

市場先生曾經有聽過券商把這些跑錯地方的人,把他們的買賣部位當成一個反指標,因為他們是市場上最搞不清楚狀況的一群人,跟他們反著操作績效聽說還不錯….,因此開戶前必須先留意這一點喔!

2. 開期貨戶頭,建議一開始就談好手續費

如果想操作期貨選擇權,要注意手續費的問題,因為它和股票券商不一樣,在台灣,期貨的手續費是「談」出來的。

一定要一開始就談好手續費,而且一次全談好,因為談好之後,要改很難 (我試過,超級難),

因為公司會給營業員業績壓力,營業員夾在客戶和公司之間,如果你的交易量不是大戶,營業員想幫你降手續費,也會被公司刁難。

你可能要威脅營業員把帳戶取消掉,做到這種程度,他才願意降低你的手續費。

所以盡可能一開始就談好。

而目前國內期貨商,即使是線上開戶,也會有營業員電話聯絡本人的步驟,才會完成所有步驟,因此在與營業員見面或電話連繫時,都可以談手續費。

怎麼談到好的期貨手續費、期貨手續費行情多少,後面也會提到。

如何選擇期貨商?

首先最重要的一點是找合法期貨商,市場先生建議可以先生從期貨商的規模、費用以及服務開始評估。

台灣期交所有提供國內期貨商的交易量資料,市場先生整理出國內交易規模較大的幾間期貨商給需要的人參考。

其實從期貨商名稱就可以知道,國內大型期貨商,也大多是在各大金控集團底下的品牌。

交易量越高的期貨商並不代表比較好,因為期貨商規模越大,手續費用也可能變得比較難談;

由於手續費用不像股票有公定標準,需要逐一洽談,

因為期貨交易手續費本來就很低(按照比例來算,都是萬分之幾),所以不要差太多就可以,

如果你交易頻率較高、對手續費較敏感,建議可以在開戶前先接洽兩到三間期貨商,比較之後再做決定。

文章後面也有教你談手續費的技巧,以及市場先生查到的手續費參考行情。

一般來說,現在很多期貨商都有提供線上申辦服務,因此服務分點數量其實已經不是評估的重點,但如果某間期貨商的實體分點剛好就在你家隔壁或是附近,服務較方便,也是一種不錯的選擇。

交易量排序期貨商名稱
1元大期貨
2凱基期貨
3群益期貨
4永豐期貨
5富邦期貨
6統一期貨
7康和期貨
8華南期貨
9元富期貨
10國泰期貨
資料來源:台灣期貨交易所 2023.12資料
資料整理:Mr.Market市場先生

市場先生補充:如何確認自己的期貨商是否合法安全?

台灣期貨交易所有提供所有國內合法的期貨商的名冊,可以到《台灣期貨交易所-期貨商名冊》查詢。

如果你找的期貨商不在名冊內,很可能就是俗稱「空中交易」的地下非法期貨商,記得不要去使用這類交易商,資金會沒有保障。

期貨商名冊

經常性投資海外期貨/美股:海外券商IB盈透證券

如果你是一位經常性投資海外期貨,想要更低的成本或者更多元的商品,或者自己本身也熟悉美股市場的投資人,有些人也會使用海外券商交易期貨,

有中文化且可以交易期貨商品的海外券商,目前只有一個選項,就是:IB盈透證券

包括我自己及我身邊所有專業投資人,只要海外交易期貨都是使用IB。

IB盈透證券目前是全球最大的網路券商,也是那斯達克的上市公司(代號 IBKR),提供全線上免費開戶及中文化界面,也是全球投資工具最齊全的券商,無論美股、期貨、選擇權、債券等等都可以下單。

IB盈透證券分成美國IB帳戶及香港IB帳戶,市場先生建議選擇美國IB的帳戶,投資使用的保管銀行才會在美國,而不是在香港。

關於美股券商IB盈透證券的詳細介紹,可閱讀:

  1. IB盈透證券評價與優缺點
  2. IB盈透證券開戶教學(圖解)
  3. IB盈透證券入金教學
  4. IB盈透證券期貨下單教學

開戶連結→美國IB盈透證券

選擇國內期貨商,還是海外期貨商?

新手建議從國內期貨商開始,老手才考慮是否使用海外券商交易期貨

如果你想操作的是黃金期貨、輕原油期貨小麥期貨,或是一些海外指數期貨,其實國內的期貨券商同樣可以交易,費用比國外高。

例如CL輕原油一口期貨,國內海期手續費可能是6美元/口,國外券商約1美元/口。但相較一口合約價值接近5萬~10萬美元的合約來說,無論1美元或6美元,其實是萬分之幾的費率,除非頻繁交易,否則影響不大。

有些老手因為交易成本因素,或者需要更多樣化的交易產品,因此會透過海外券商交易,

新手不建議太快嘗試海外券商,因為知識經驗不足,常常會缺乏控制槓桿的意識,

新手建議先用國內的期貨商,至少先把基本規則搞懂,再來考慮更多商品選項及更低的交易成本。

海外的交易商適合比較進階的專業投資人,或者本身熟悉美股或海外市場的投資人,

對海外券商有興趣的人,可以自己去看上面有之前寫過的教學文章連結。

以芝商所集團(CME Group)舉例,CME是目前全球最大的期貨交易所,每年平均處理超過30億份合約,旗下期貨產品包括股票、外匯、利率、能源、大宗商品等,也包含加密貨幣。

目前台灣國內的期貨商也可以交易CME商品,例如元大期貨、群益期貨、康和期貨、統一期貨等期貨公司,投資人只要從中選一家,完成期貨開戶和帳戶註冊,就能開始交易期貨。

查詢CME芝商所期貨交易商⮕台灣期貨商完整清單

以下的期貨開戶介紹,主要以台灣的期貨交易商為主。

期貨開戶資格限制

在台灣的期貨商開戶,必須年滿20歲才能開期貨戶頭,另外有一些開戶限制也要注意,下面截取自期交所列的開戶限制:

期貨開戶限制

期貨開戶需要準備的資料

  • 雙證件(身分證、第二證件駕照或健保卡)
  • 私章
  • 存摺封面影本 (假如沒有,去現場開戶通常也可以一併開一個新銀行戶)

期貨開戶需要帶的東西有雙證件(身分證、第二證件、存摺封面影本和私章;如果是線上開戶,還需要提供一份手持身分證合照的照片。

第二證件可以帶健保卡或駕照。

存摺封面影本是要設定出入金用的,可以選自己原本就有的銀行帳戶,未來出入金就會匯到指定的帳戶中。

目前主管機關規定,入金帳戶能約定3個、出金帳戶約定1個,這個在開戶時就會請你先設定好了,如果之後想更換帳戶的話,必須要再和期貨商營業員告知來進行變更。

如果你是去期貨商現場開戶,期貨商通常也會有個銀行的櫃檯,假如沒有銀行戶,或者不想使用原有銀行戶的人,可以現場再多開一個新銀行戶,用來當成期貨綁定的帳戶使用。

國內期貨開戶準備文件

期貨開戶簡易流程(線上流程/實體流程)

期貨開戶可選擇臨櫃開戶或線上開戶,也有直接跟期貨營業員約在外面開戶的。

臨櫃開戶通常需要1~2小時;線上開戶則是需要2~3天,因為需要等待上傳的資料審核以及營業員聯絡;另一種方式直接跟期貨營業員約見面,快的大概20分鐘。

接下來市場先生分別介紹實體開戶與線上開戶的簡易流程。

期貨實體開戶簡易流程

實體開戶的步驟通常較為簡便,需要填寫的問券也比較少,因為相關身分確認、文件審核都可以當下完成;風險預告書通常也會由營業員協助解說。

一般來說期貨實體開戶步驟大概可以分成四步:

  • 步驟一:填寫開戶契約書
  • 步驟二:營業員確認資料並做風險預告(可在此步驟洽談手續費)
  • 步驟三:審核資料並資料建檔
  • 步驟四:確認交易帳號與交易密碼

完成期貨開戶之後,通常隔天就可以開始下單

期貨線上開戶簡易流程

通常可以在有提供線上開戶服務的期貨商官網上,發現申請開戶的按鈕,

例如【立即開戶】、【線上開戶】,點選之後就可以進入該間期貨商的開戶流程。

一般來說期貨線上開戶步驟大概可以分成九步:

  • 步驟一:身分認證
  • 步驟二:期貨風險知識問券
  • 步驟三:上傳身分證明文件
  • 步驟四:填寫基本資料
  • 步驟五:重要約定事項
  • 步驟六:自填徵信
  • 步驟七:上傳其它文件
  • 步驟八:填寫條款聲明同意書
  • 步驟九:資料送出等待專人連絡(可在此步驟洽談手續費)

不同期貨商開戶步驟基本上大致相近,先後順序可能有所不同、也有些可能會把兩個步驟整併成一步,但都是填資料,並不會有困難,照著填寫即可。

期貨線上開戶能談手續費嗎?

上面有說過,期貨交易的手續費是「談」出來的,從十幾年我最早有交易期貨,到現在都還是如此。

而目前國內期貨商的開戶流程,即使是線上開戶,也不是全線上完成,後面還會有營業員聯繫你的階段,就可以洽談手續費。如果沒有談,可能手續費會比實體開戶高一些。

如果一開始沒談,發現手續費比較貴,可以先打電話去請它降低手續費試試看,通常會願意降到市場上合理的範圍。真的不能降低手續費,那換一家期貨商也是一種方法。

下載期貨交易相關的軟體及APP (自己下載操作,不懂就問營業員)

每個期貨商都有各自的期貨交易軟體,開完戶後通常要下載這些軟體及APP,才能夠開始交易。

這些營業員通常都會教你,

即使是線上開戶,期貨商也會安排一位替你服務的營業員,按照營業員的指示一步步做就可以了,不用擔心。

相關軟體包括電腦、手機APP,各券商通常都有提供。有的券商還會分多套軟體,功能強大程度不同,有些軟體只能下國內期貨,有的則是可以下單海外期貨。不懂就問券商客服就好。

不要不好意思問,因為你付出的交易成本,裡面本來就包含了這些服務,期貨商的人員絕大多數也都很樂於提供幫助。如果因為不敢問而造成錯誤操作甚至造成損失,那才是因小失大。

交易軟體憑證資料是做什麼用的?

當我們是用期貨商的電腦軟體下單,或手機下單,有些會需要設定憑證,

「憑證」簡單來說就是一個二次驗證身分的機制,才能確保下單的是你本人。手機上通常是設定密碼,電腦上則是需要保存一個檔案,別人如果取得你的帳號密碼,但沒有這個憑証檔案或密碼,對方也無法用你的帳戶下單,可以確保帳戶安全。

通常都是照著軟體或APP的步驟操作即可,遇到不懂的,只要去問營業員,或者問你的期貨商客服就能解決。(對於不善於電腦數位操作的人,選服務好的券商或營業員,就很重要)

期貨開戶方式優缺點分析

其實無論臨櫃實體開戶或是線上開戶,都有各自的優缺點,市場先生把兩種開戶方式的比較整理在下表:

優缺點分析期貨線上開戶期貨實體開戶
優點•不用跑期貨商分點
•24小時都可以申請開戶
•開戶審核速度較快
•開戶文件條款有專人解說
•手續費可以當面洽談
缺點•並非所有期貨商可以線上開戶,且開戶流程不見得都很順暢。
•開戶審核需要多幾天
•要等有人打電話聯繫才能談手續費
•開戶文件條款如不清楚無法立即詢問
•要專程安排時間
•期貨商營業據點可能較少或較遠
資料整理:Mr.Market市場先生

期貨手續費怎麼談?

  • 臨櫃開戶:去的時候直接詢問手續費
  • 線上開戶:在營業員打電話連絡時詢問
  • 如果有認識的營業員:可以先打電話問手續費大約是多少

提供以前的交易對帳單,是談到低手續費的關鍵。

在談手續費時,通常會有一個標準的手續費率(參考下面行情表格,較高的數字)。但如果你能拿出對帳單,有以前的交易紀錄、交易金額,營業員向上級申請幫你降低手續費也能有所依據,就有機會談到比較好的手續費(參考下面行情表格,較低的數字,如果是千萬元或億級交易大戶有可能再更低,但不會低太多)。

對帳單不一定是期貨的對帳單,有股票或其他交易類的對帳單也可以提供,主要用意是了解財力規模的證明。

如果你以前開過期貨的戶頭,但手續費太貴,換一家期貨商開新的戶頭,拿之前的對帳單給他們看,要求更低的手續費,通常都會開給你。

如果沒有對帳單,或者交易量不大,那不要偏離行情太多就可以接受

基本上手續費都有個公訂的合理價範圍,你如果不是大戶,很難期待拿到最低價,只要在合理範圍就能接受了,交易量不大也省不了太多。

由於期貨的交易成本原本就很低,是總部位規模的萬分之幾,所以手續費只要不要差太多,其實對結果影響沒那麼大,絕大多數的關鍵還是在你的投資交易策略。

台灣期貨手續費常見行情:

台灣期貨商品台灣期貨商品
常見手續費(台幣/次)
台指期約50~60元
小型台指期約25~35元
選擇權約18~25元
*以上價格為行情整理,實際期貨手續費仍以營業員洽談結果為主
資料整理:Mr.Market 市場先生
海外期貨商品海外期貨商品
常見手續費(美元/次)
小型SP指數期貨(ES)約5.0~6.0美元
微型SP指數期貨(MES)約3.5~4.5美元
小型輕原油期貨(QM)約5.5~6.5美元
微型輕原油期貨(MCL)約3.5~4.5美元
微型黃金期貨(MGC)約4.0~5.0美元
*以上價格為行情整理,實際期貨手續費仍以營業員洽談結果為主
資料整理:Mr.Market 市場先生

上面這些費率,是近期(2024年初)收集整理詢問幾家期貨商,得到的費率,但不代表整體行業標準。實際如果略高一點,只要不要差太多,其實也都在能接受的範圍。

可以線上開戶的期貨商有哪些?

如果你不想要跑一趟臨櫃,可以選擇有提供線上開戶服務的期貨商。

目前國內幾大知名期貨商,都已經提供用戶線上開戶的服務。

市場先生整理出有提供線上開戶服務的期貨商供大家參考:

  • 元大期貨
  • 凱基期貨
  • 群益期貨
  • 永豐期貨
  • 富邦期貨
  • 統一期貨
  • 康和期貨
  • 華南期貨
  • 國泰期貨
  • 大昌期貨

期貨商可以交易買賣的期貨商品有哪些?

國內各大期貨商可以交易的期貨商品基本上都一樣,沒有太大的差異。

主要區分為國內期貨與海外期貨:

  • 國內期貨:指的是由國內台灣期貨交易所發行的期貨商品
  • 海外期貨:簡稱「海期」,指的是由國外的期貨交易所發行的期貨商品

而期貨商品的分類方式,主要是依據交易商品本身的特性,例如指數期貨大宗商品期貨能源期貨等。

國內發行的期貨商品數量及流動性,目前相較於國外仍比較少,

國內期貨商品大多是對應台灣市場的特色商品,例如台灣指數期貨、國內上市個股期貨等等,其中,台指期、小台指、台指選擇權,是台灣被交易最多的期貨商品;

海外期貨商品種類則比國內期貨商品更加多元,以全球知名的期貨商品為例,CME推出的迷你S&P500指數期貨輕原油期貨天然氣期貨黃豆期貨小麥期貨微型黃金期貨白銀期貨等等,都是海期可以交易的選項。

由上述可知道,期貨商品的種類非常多,下一篇,可以進一步的了解這些商品的主要分類方式。

下一篇:期貨商品種類有哪些?

期貨新手學習地圖

8.期貨到期&轉倉

(施工中)

9.避險操作

(施工中)

10.期貨節稅

(施工中)

編輯:Eden 主編:市場先生

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