期貨開戶怎麼做？期貨開戶注意事項/開戶流程教學

最後更新：2024-04-23

期貨最大的好處是手續費等交易成本低，期貨做空也比較容易，槓桿大小也可以自己控制，而適合喜歡頻繁操作、多空操作的投資人。

這篇市場先生將介紹第一次期貨開戶要注意的事，包含該如何選擇期貨商？開戶資格、流程、手續費範圍整理。

一般人第一次交易期貨，通常在台灣的期貨商開戶就可以了，
但隨著能力和資金增加，或者本身熟悉美股的專業投資人，也可以使用國外的期貨商。

如果對期貨不太了解，可先閱讀：期貨是什麼？

本文為資料整理與經驗分享，非任何投資建議，也無任何券商推薦之意，投資人應自行研究評估。
文中提到手續費資料為個人詢問及網路收集的資訊，僅為參考，不代表各家期貨商實際的手續費，實際費用建議洽詢各家期貨商為準。

期貨開戶前要先搞懂的事

在開始介紹期貨開戶前，市場先生先幫大家釐清兩件件事：

1. 證券戶、期貨戶 千萬不要搞混…否則就虧大了

期貨開戶前你要先搞清楚，必須開戶的是期貨商，而不是證券商，不要跑錯地方了，

例如「元大證券」和「元大期貨」，看起來很像，但其實是兩間不同公司，兩者期貨的費用有顯著的差距：

• 要買賣股票，要在「證券公司」開戶
• 要買賣期貨選擇權，要在「期貨公司」開戶

證券公司，主要是交易股票，也能交易期貨但手續費通常很貴，

期貨公司，是專注於交易期貨、選擇權、CFDs等等，在這些衍生性商品的交易成本在期貨商買賣，會是相對最低的。

萬一跑錯地方買期貨，手續費有可能會貴到你無法想像，

同樣的期貨，從證券商交易比起從期貨商交易，甚至貴5倍都有可能。

期貨和證券雖然有同樣業務，但分屬不同公司，證券商有生意上門，他們大多也不會主動提醒你這件事。

市場先生曾經有聽過券商把這些跑錯地方的人，把他們的買賣部位當成一個反指標，因為他們是市場上最搞不清楚狀況的一群人，跟他們反著操作績效聽說還不錯….，因此開戶前必須先留意這一點喔！

2. 開期貨戶頭，建議一開始就談好手續費

如果想操作期貨、選擇權，要注意手續費的問題，因為它和股票券商不一樣，在台灣，期貨的手續費是「談」出來的。

一定要一開始就談好手續費，而且一次全談好，因為談好之後，要改很難 (我試過，超級難)，

因為公司會給營業員業績壓力，營業員夾在客戶和公司之間，如果你的交易量不是大戶，營業員想幫你降手續費，也會被公司刁難。

你可能要威脅營業員把帳戶取消掉，做到這種程度，他才願意降低你的手續費。

所以盡可能一開始就談好。

而目前國內期貨商，即使是線上開戶，也會有營業員電話聯絡本人的步驟，才會完成所有步驟，因此在與營業員見面或電話連繫時，都可以談手續費。

怎麼談到好的期貨手續費、期貨手續費行情多少，後面也會提到。

如何選擇期貨商？

首先最重要的一點是找合法期貨商，市場先生建議可以先生從期貨商的規模、費用以及服務開始評估。

台灣期交所有提供國內期貨商的交易量資料，市場先生整理出國內交易規模較大的幾間期貨商給需要的人參考。

其實從期貨商名稱就可以知道，國內大型期貨商，也大多是在各大金控集團底下的品牌。

交易量越高的期貨商並不代表比較好，因為期貨商規模越大，手續費用也可能變得比較難談;

由於手續費用不像股票有公定標準，需要逐一洽談，

因為期貨交易手續費本來就很低(按照比例來算，都是萬分之幾)，所以不要差太多就可以，

如果你交易頻率較高、對手續費較敏感，建議可以在開戶前先接洽兩到三間期貨商，比較之後再做決定。

文章後面也有教你談手續費的技巧，以及市場先生查到的手續費參考行情。

一般來說，現在很多期貨商都有提供線上申辦服務，因此服務分點數量其實已經不是評估的重點，但如果某間期貨商的實體分點剛好就在你家隔壁或是附近，服務較方便，也是一種不錯的選擇。

市場先生補充：如何確認自己的期貨商是否合法安全？

台灣期貨交易所有提供所有國內合法的期貨商的名冊，可以到《台灣期貨交易所-期貨商名冊》查詢。

如果你找的期貨商不在名冊內，很可能就是俗稱「空中交易」的地下非法期貨商，記得不要去使用這類交易商，資金會沒有保障。

經常性投資海外期貨/美股：海外券商IB盈透證券

如果你是一位經常性投資海外期貨，想要更低的成本或者更多元的商品，或者自己本身也熟悉美股市場的投資人，有些人也會使用海外券商交易期貨，

有中文化且可以交易期貨商品的海外券商，目前只有一個選項，就是：IB盈透證券。

包括我自己及我身邊所有專業投資人，只要海外交易期貨都是使用IB。

IB盈透證券目前是全球最大的網路券商，也是那斯達克的上市公司(代號 IBKR)，提供全線上免費開戶及中文化界面，也是全球投資工具最齊全的券商，無論美股、期貨、選擇權、債券等等都可以下單。

IB盈透證券分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，市場先生建議選擇美國IB的帳戶，投資使用的保管銀行才會在美國，而不是在香港。

關於美股券商IB盈透證券的詳細介紹，可閱讀：

1. IB盈透證券評價與優缺點
2. IB盈透證券開戶教學(圖解)
3. IB盈透證券入金教學
4. IB盈透證券期貨下單教學

開戶連結→美國IB盈透證券

選擇國內期貨商，還是海外期貨商？

新手建議從國內期貨商開始，老手才考慮是否使用海外券商交易期貨

如果你想操作的是黃金期貨、輕原油期貨、小麥期貨，或是一些海外指數期貨，其實國內的期貨券商同樣可以交易，費用比國外高。

例如CL輕原油一口期貨，國內海期手續費可能是6美元/口，國外券商約1美元/口。但相較一口合約價值接近5萬~10萬美元的合約來說，無論1美元或6美元，其實是萬分之幾的費率，除非頻繁交易，否則影響不大。

有些老手因為交易成本因素，或者需要更多樣化的交易產品，因此會透過海外券商交易，

新手不建議太快嘗試海外券商，因為知識經驗不足，常常會缺乏控制槓桿的意識，

新手建議先用國內的期貨商，至少先把基本規則搞懂，再來考慮更多商品選項及更低的交易成本。

海外的交易商適合比較進階的專業投資人，或者本身熟悉美股或海外市場的投資人，

對海外券商有興趣的人，可以自己去看上面有之前寫過的教學文章連結。

以芝商所集團(CME Group)舉例，CME是目前全球最大的期貨交易所，每年平均處理超過30億份合約，旗下期貨產品包括股票、外匯、利率、能源、大宗商品等，也包含加密貨幣。

目前台灣國內的期貨商也可以交易CME商品，例如元大期貨、群益期貨、康和期貨、統一期貨等期貨公司，投資人只要從中選一家，完成期貨開戶和帳戶註冊，就能開始交易期貨。

查詢CME芝商所期貨交易商⮕台灣期貨商完整清單

以下的期貨開戶介紹，主要以台灣的期貨交易商為主。

期貨開戶資格限制

在台灣的期貨商開戶，必須年滿20歲才能開期貨戶頭，另外有一些開戶限制也要注意，下面截取自期交所列的開戶限制：

期貨開戶需要準備的資料

• 雙證件(身分證、第二證件駕照或健保卡)
• 私章
• 存摺封面影本 (假如沒有，去現場開戶通常也可以一併開一個新銀行戶)

期貨開戶需要帶的東西有雙證件(身分證、第二證件、存摺封面影本和私章；如果是線上開戶，還需要提供一份手持身分證合照的照片。

第二證件可以帶健保卡或駕照。

存摺封面影本是要設定出入金用的，可以選自己原本就有的銀行帳戶，未來出入金就會匯到指定的帳戶中。

目前主管機關規定，入金帳戶能約定3個、出金帳戶約定1個，這個在開戶時就會請你先設定好了，如果之後想更換帳戶的話，必須要再和期貨商營業員告知來進行變更。

如果你是去期貨商現場開戶，期貨商通常也會有個銀行的櫃檯，假如沒有銀行戶，或者不想使用原有銀行戶的人，可以現場再多開一個新銀行戶，用來當成期貨綁定的帳戶使用。

期貨開戶簡易流程(線上流程/實體流程)

期貨開戶可選擇臨櫃開戶或線上開戶，也有直接跟期貨營業員約在外面開戶的。

臨櫃開戶通常需要1~2小時；線上開戶則是需要2~3天，因為需要等待上傳的資料審核以及營業員聯絡；另一種方式直接跟期貨營業員約見面，快的大概20分鐘。

接下來市場先生分別介紹實體開戶與線上開戶的簡易流程。

期貨實體開戶簡易流程

實體開戶的步驟通常較為簡便，需要填寫的問券也比較少，因為相關身分確認、文件審核都可以當下完成；風險預告書通常也會由營業員協助解說。

一般來說期貨實體開戶步驟大概可以分成四步：

• 步驟一：填寫開戶契約書
• 步驟二：營業員確認資料並做風險預告(可在此步驟洽談手續費)
• 步驟三：審核資料並資料建檔
• 步驟四：確認交易帳號與交易密碼

完成期貨開戶之後，通常隔天就可以開始下單。

期貨線上開戶簡易流程

通常可以在有提供線上開戶服務的期貨商官網上，發現申請開戶的按鈕，

例如【立即開戶】、【線上開戶】，點選之後就可以進入該間期貨商的開戶流程。

一般來說期貨線上開戶步驟大概可以分成九步：

• 步驟一：身分認證
• 步驟二：期貨風險知識問券
• 步驟三：上傳身分證明文件
• 步驟四：填寫基本資料
• 步驟五：重要約定事項
• 步驟六：自填徵信
• 步驟七：上傳其它文件
• 步驟八：填寫條款聲明同意書
• 步驟九：資料送出等待專人連絡(可在此步驟洽談手續費)

不同期貨商開戶步驟基本上大致相近，先後順序可能有所不同、也有些可能會把兩個步驟整併成一步，但都是填資料，並不會有困難，照著填寫即可。

期貨線上開戶能談手續費嗎？

上面有說過，期貨交易的手續費是「談」出來的，從十幾年我最早有交易期貨，到現在都還是如此。

而目前國內期貨商的開戶流程，即使是線上開戶，也不是全線上完成，後面還會有營業員聯繫你的階段，就可以洽談手續費。如果沒有談，可能手續費會比實體開戶高一些。

如果一開始沒談，發現手續費比較貴，可以先打電話去請它降低手續費試試看，通常會願意降到市場上合理的範圍。真的不能降低手續費，那換一家期貨商也是一種方法。

下載期貨交易相關的軟體及APP (自己下載操作，不懂就問營業員)

每個期貨商都有各自的期貨交易軟體，開完戶後通常要下載這些軟體及APP，才能夠開始交易。

這些營業員通常都會教你，

即使是線上開戶，期貨商也會安排一位替你服務的營業員，按照營業員的指示一步步做就可以了，不用擔心。

相關軟體包括電腦、手機APP，各券商通常都有提供。有的券商還會分多套軟體，功能強大程度不同，有些軟體只能下國內期貨，有的則是可以下單海外期貨。不懂就問券商客服就好。

不要不好意思問，因為你付出的交易成本，裡面本來就包含了這些服務，期貨商的人員絕大多數也都很樂於提供幫助。如果因為不敢問而造成錯誤操作甚至造成損失，那才是因小失大。

交易軟體憑證資料是做什麼用的？

當我們是用期貨商的電腦軟體下單，或手機下單，有些會需要設定憑證，

「憑證」簡單來說就是一個二次驗證身分的機制，才能確保下單的是你本人。手機上通常是設定密碼，電腦上則是需要保存一個檔案，別人如果取得你的帳號密碼，但沒有這個憑証檔案或密碼，對方也無法用你的帳戶下單，可以確保帳戶安全。

通常都是照著軟體或APP的步驟操作即可，遇到不懂的，只要去問營業員，或者問你的期貨商客服就能解決。(對於不善於電腦數位操作的人，選服務好的券商或營業員，就很重要)

期貨開戶方式優缺點分析

其實無論臨櫃實體開戶或是線上開戶，都有各自的優缺點，市場先生把兩種開戶方式的比較整理在下表：

期貨手續費怎麼談？

• 臨櫃開戶：去的時候直接詢問手續費
• 線上開戶：在營業員打電話連絡時詢問
• 如果有認識的營業員：可以先打電話問手續費大約是多少

提供以前的交易對帳單，是談到低手續費的關鍵。

在談手續費時，通常會有一個標準的手續費率(參考下面行情表格，較高的數字)。但如果你能拿出對帳單，有以前的交易紀錄、交易金額，營業員向上級申請幫你降低手續費也能有所依據，就有機會談到比較好的手續費(參考下面行情表格，較低的數字，如果是千萬元或億級交易大戶有可能再更低，但不會低太多)。

對帳單不一定是期貨的對帳單，有股票或其他交易類的對帳單也可以提供，主要用意是了解財力規模的證明。

如果你以前開過期貨的戶頭，但手續費太貴，換一家期貨商開新的戶頭，拿之前的對帳單給他們看，要求更低的手續費，通常都會開給你。

如果沒有對帳單，或者交易量不大，那不要偏離行情太多就可以接受

基本上手續費都有個公訂的合理價範圍，你如果不是大戶，很難期待拿到最低價，只要在合理範圍就能接受了，交易量不大也省不了太多。

由於期貨的交易成本原本就很低，是總部位規模的萬分之幾，所以手續費只要不要差太多，其實對結果影響沒那麼大，絕大多數的關鍵還是在你的投資交易策略。

台灣期貨手續費常見行情：

上面這些費率，是近期(2024年初)收集整理詢問幾家期貨商，得到的費率，但不代表整體行業標準。實際如果略高一點，只要不要差太多，其實也都在能接受的範圍。

可以線上開戶的期貨商有哪些？

如果你不想要跑一趟臨櫃，可以選擇有提供線上開戶服務的期貨商。

目前國內幾大知名期貨商，都已經提供用戶線上開戶的服務。

市場先生整理出有提供線上開戶服務的期貨商供大家參考：

• 元大期貨
• 凱基期貨
• 群益期貨
• 永豐期貨
• 富邦期貨
• 統一期貨
• 康和期貨
• 華南期貨
• 國泰期貨
• 大昌期貨

期貨商可以交易買賣的期貨商品有哪些？

國內各大期貨商可以交易的期貨商品基本上都一樣，沒有太大的差異。

主要區分為國內期貨與海外期貨：

• 國內期貨：指的是由國內台灣期貨交易所發行的期貨商品
• 海外期貨：簡稱「海期」，指的是由國外的期貨交易所發行的期貨商品

而期貨商品的分類方式，主要是依據交易商品本身的特性，例如指數期貨、大宗商品期貨、能源期貨等。

國內發行的期貨商品數量及流動性，目前相較於國外仍比較少，

國內期貨商品大多是對應台灣市場的特色商品，例如台灣指數期貨、國內上市個股期貨等等，其中，台指期、小台指、台指選擇權，是台灣被交易最多的期貨商品；

海外期貨商品種類則比國內期貨商品更加多元，以全球知名的期貨商品為例，CME推出的迷你S&P500指數期貨、輕原油期貨、天然氣期貨、黃豆期貨、小麥期貨、微型黃金期貨、白銀期貨等等，都是海期可以交易的選項。

由上述可知道，期貨商品的種類非常多，下一篇，可以進一步的了解這些商品的主要分類方式。

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