將來銀行帳戶升級教學：設定約定帳戶/提升轉帳額度(詳細圖解)

上一篇介紹將來銀行開戶與回饋優惠，如果想要開通帳戶最高權限，提升轉帳額度、設定約定轉帳、想匯款到國外等等，則需要先進行帳戶升級。

本篇市場先生將會介紹將來銀行帳戶升級教學，包含帳戶升級前後的差異比較、帳戶升級後優點特色。

以下是將來銀行帳戶升級操作步驟詳細圖解教學。

將來銀行帳戶升級前後的權益比較

市場先生自己也有完成將來銀行帳戶升級，在執行較大筆的台幣約定轉帳和外幣匯款至海外約定帳戶會更方便。

將來銀行數位帳戶類型有分為1~3類，我認為一般人不用特別記得帳戶類型，只需要理解，將來帳戶升級後可以開通最高權限，這樣就行了！

進行升級將來銀行帳戶之前，有幾個細節需要留意：

• 帳戶升級開通權限後，則無法再降級。
• 帳戶升級後，提升轉帳額度台幣外幣都適用。
• 帳戶升級後，設定約定帳號於次二日生效。(例如:1/1約定帳號，於1/3生效可執行約定轉帳交易)
• 設定台幣帳戶約定非本人帳號，最多新增2組(約定本人帳號則無限制)。
• 設定外幣帳戶約定帳號，最多新增2組(本人與非本人合併計算)。
• 外幣帳戶每新增一組約定帳號，需再通過客服視訊驗證。

▼將來銀行帳戶升級前後權益比較表：

將來銀行帳戶升級步驟教學

將來銀行帳戶升級主要是調整非約定轉帳 和 約定轉帳額度，將提款和轉帳金額到最高權限（包含外匯轉出金額調整)。

如果對將來銀行還不太熟悉，可閱讀：將來銀行好用嗎？評價整理

將來銀行帳戶升級之前的準備資料

將來銀行帳戶升之前，需準備的資料：

• 準備一隻可以進行視訊的手機
• 將來銀行 APP
• 自然人憑證IC實體卡

假如沒有自然人憑證，到任一家戶政事務所就可以申辦，不需要戶籍地的戶政事務所，目前實體卡的申辦費用為台幣250元/張，在報稅或各種開戶帳戶升級都會使用，詳細可閱讀：自然人憑證申請

提醒：自然人憑證須符合發放日期為106/8/1之後、卡片開頭為TP07，如果使用數位版的自然人憑證，無法通過將來銀行的帳戶升級。

將來銀行帳戶升級 第1步：提升轉帳限額 (提高轉帳金額給其他人)

如果想提高給其他人的轉帳金額，可以透過將來銀行APP，線上與客服視訊申請。

登入將來銀行 APP → 按左上方的「頭像符號」→ 點選「提升轉帳限額」→ 與客服人員進行視訊認證

通過個人資料核對，即完成申請。

我的實際經驗：我在平日上班時間點選視訊認證，但點選後沒有立即接通，稍等了一會，大約2分鐘後接通，之後視訊認證處理就很快速一下子就完成了。

將來銀行帳戶升級 第2步：提升帳戶等級 (設定約定帳戶+提高約定轉帳金額)

如果有約定帳戶設定需求，才需要進行帳戶升級，常見情境舉例：

• 約定本人其他銀行帳戶，想提升轉帳金額
• 約定其他人的帳戶(至多2個)，想提升轉帳金額
• 有外幣轉出需求，例如約定本人海外券商帳戶轉帳
• 有外匯轉出需求，需與他人帳戶約定轉帳(例如：小孩留學的海外銀行帳戶）

登入將來銀行 APP → 按左上方的「頭像符號」→ 點「提升帳戶等級」→ 點「免費升級去」

將來銀行帳戶升級 第3步：攜帶自然人憑證至超商驗證(全家或萊爾富)，完成升級

延續步驟2，攜帶自然人憑證卡片，到全家便利商店 FamilyPort 或萊爾富Life-ET，到超商機台就可以進行驗證，大約1分鐘左右，可以完成將來銀行帳戶升級。

以下用全家超商舉例示範：

• 將前一個步驟的QR CODE畫面存在手機內
• 到全家便利商店的FamilyPort機台，點選「會員」→「立碼驗」
• 將QR CODE畫面對準機台掃描→依照指示插入自然人憑證→輸入自然人憑證PIN碼（預設密碼持卡人的出生年月日共6碼)

通過超商驗證後驗證後，會需要再次進行客服視訊驗證(詢問客服，24hr都可以進行驗證)，簡單核對基本資料，就完成將來銀行帳戶升級！

接下來，就可以在將來銀行APP內設定台幣與外幣的約定帳戶。

將來銀行綁定約定帳戶教學(以綁Firstrade電匯帳戶為例)

設定海外約定帳戶，需要有將來銀行外幣帳戶，並且準備好海外帳戶匯款資訊，會讓設定流程更順暢。

以設定 美股券商第一證券Firstrade帳戶為例 ，操作流程如下：

步驟1：將來銀行外幣帳戶新增約定帳號

登入將來銀行 APP → 點選 在「外匯」→ 點選美元（匯入美股券商，幣別會建議選擇美元）

→點選「轉帳」→ 選擇「轉帳」→ 點選約定帳戶 → 新增/管理約定帳號

步驟2：將Firstrade的入金資料填入

國際投資人匯款至Firstrade需填寫的資料內容如下圖，輸入Firstrade帳戶匯款資訊，一定要再三確認資料無誤才能送出。(怎麼找到Firstrade匯款資訊可參考：Firstrade入金教學)

善意提醒：資料有可能會變動，銀行資訊以firstrade官網為主

步驟3：客服視訊審核，完成外幣約定帳戶設定

外幣帳號最多可以設定兩組約定帳戶，每增加一組，會需要與客服人員進行視訊認證。

通過個人資料核對，就完成約定帳戶設定，於2日後生效後，下一步就可以進行外幣約定轉帳。

下一步：使用將來銀行電匯入金美股帳戶

完成將來銀行帳戶升級後，即可開始電匯入金美股帳戶，例如Firstrade、IB盈透證券。（到2025/9/30前電匯手續費優惠開戶首筆匯出美元0元、第二筆以上每筆USD 3元，可以多多把握。）

詳細可參考這篇教學：將來銀行入金美股券商帳戶教學

讀者如果有將來銀行實際使用經驗，不管是帳戶升級或海外電匯，無論順利或不順利，也都歡迎在以下留言和我分享哦！

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