美股券商firstrade》完整匯款流程圖解(資料填寫、電匯手續費)

上一篇文章提到美股券商第一證券firstrade的開戶流程
第一證券firstrade是投資海外ETF成本最低的選擇之一,

這篇文章市場先生分享到銀行轉帳到firstrade的匯款流程(帳戶注資)
以下是個人的經驗分享:

匯款流程:
1. firstrade開戶完成後,取得帳號號碼以及帳戶名稱,以及匯款資料
2. 攜帶存摺身分證,到銀行填寫海外電匯申請單(印章沒用到,不過各家銀行不同,還是帶著)

匯款需要時間:一小時內可以完成
1. 填寫匯款單,約10分鐘
2. 排隊等待叫號,約20分鐘
3. 臨櫃處理流程,約20分鐘

匯款手續費:
1. 電匯費用800元
2. 匯款金額的0.05%是電匯手續費
例如:如果匯款1萬美金,相當於31萬台幣,手續費就是155元(寫這篇文章時台幣/美金大約31:1)
3. 如果單次匯款金額超過10000美金(約31萬台幣),firstrade會補償25美金(約775台幣)的電匯費用,會在30天內補上

可閱讀:Firstrade電匯手續費25美金申請流程

收到款項時間:約1個工作天
我自己是下午去銀行,當天晚上就收到了,
最久的一次是下午匯款,當天晚上沒到賬,不過隔天晚上也有到帳,最多約1個工作天。

以下是詳細的匯款流程步驟

首先,開戶完成後信箱或帳戶,
都可以找到一份匯款資料如下:

去銀行之前,先記下以下匯款資訊

1. Firstrade銀行匯款資料

打開firstrade官網,如果已經開戶完成就填寫資料,還沒開戶完成就先開戶,

關於開戶可閱讀:美股券商第一證券firstrade的開戶流程

以下匯款資料可以拍照起來或是印出來,帶去銀行到時要填。

2. 匯款人帳號名稱(8碼)及英文全名

到時在填資料時,要讓 Firstrade知道匯款人的身分,
因此要記下你的帳號名稱(8碼數字),以及你的全名(英文)
到時要填在匯款資料的附言中。

前往銀行匯款流程

記得攜帶:
1. 上面的匯款資料及帳號資料
2. 帶銀行存摺,當然裡面的金額要夠,不用外匯賬戶沒關係到時現場可以直接台幣換美金
3. 帶身分證,印章我沒用到不過建議還是帶著

銀行3:30關門,關門前人通常比較多,
經驗是中午人比較少,可以挑中午時前往。

到銀行後跟他說要海外電匯,就可以抽號碼牌。
我是去玉山銀行,對方先給我線上填寫電匯預約資料(匯出匯款申請書)。

這張就照著匯款資料填,我是在銀行用電腦線上填完直接印出來,
在附言的地方記得要寫自己的帳號和名稱。

以下是填寫完成後的範例:

其實整個流程都是照著填而已,沒甚麼複雜的,
裡面幾個可能會有疑問地的方:

Q:匯款手續費與成本

1. 換匯的差價,基本上是依照牌價,畢竟台幣對美金有受央行控制波動算小,我覺得可以直接換就好

2. 郵電匯費用:各家銀行不同,以玉山銀行為例全額到賬是800元,一般匯款是300元但有額外費用

3. 匯費(手續費):匯款金額 0.05%,有的銀行則是收固定費用

Q:匯款類型 – 選全額到行

電匯,有一般匯款全額到行可以選,
一般匯款的郵電費比較低(例如玉山銀行郵電費 一般匯款300元,全額到行800元),
差別就在於,一般匯款中轉行會在收一筆處理費(18~20美金,大約600台幣),而全額到行則是一開始就先多付一筆,換句話說一般匯款反而還比較貴,建議是選全額到行。

範例:

一般匯款:比方說匯1000美金,實際到賬可能是980美金
成本是郵電費300元+中轉行600元+手續費150元=1050元

全額到賬:匯10000美金到賬就是10000美金
成本是郵電費800元+手續費150元=950元(win)

Q:匯款分類 – 選”投資國外股權證券(代號262)”

可能是填資料時遇到,或是行員也會問你匯款目的,
就照實填寫就好。

因為匯款一次成本大概一千多,建議單次匯款金額31萬台幣以上

匯31萬元台幣,匯款成本大概是0.3%,
滿10000美金(約31萬台幣)的話還有補貼匯費25美金,補貼後匯款成本差不多接近零了。

其他填寫資料

匯款金額較大時(大於新台幣50萬元),會需要多填2張單子

一張是怕你被詐騙,所以確認是否有收到中獎通知之類(笑)
一張是反洗錢,會需要告知國稅局這筆匯款的目的(就是投資),
大概多花3分鐘就可以都填完。

匯款成功後,會收到Email通知

我自己的經驗是下午去銀行,
晚上美國開始上班的時間就收到匯款入帳通知,效率蠻高的。

如果開戶完成,就盡快匯款入金吧

完成這一步後,恭喜你踏出美股投資的第一步了!

如果還沒開戶,可以先閱讀:firstrade開戶流程

或是直接前往firstrade官網進行開戶

如果覺得匯款很麻煩,應該怎麼做?

選用firstrade操作,建議盡量用「長期且閒置的資金」,
畢竟匯過去又匯回來的成本並不低。
關於如何匯回資金,可閱讀:Firstrade如何將資金匯回台灣流程教學

完成匯款以後,下一步要如何開始投資?

firstrade最大的優勢在於股票與ETF投資免手續費,
可以先閱讀:ETF投資教學懶人包

或是加入Mr.Market美股與ETF投資討論社團進行學習

待續…

下一篇:Firstrade如何將資金匯回台灣流程教學

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3. 什麼是定期定額投資?

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一般留言

    1. 你的網路銀行帳戶如果有開通海外電匯的話是可以的,就不用跑銀行了。

      1. 請問長期在海外工作、無法在台跑銀行匯款,開戶成功後,想開始第一步匯入資金開始,也是參考這則的回覆是嗎?或是除了海外電匯(因為沒開通)有其餘建議嗎?謝謝您

  1. 謝謝你的教學,我也照著教學開設第一證券開始進行投資。我使用手機app下單,不過我發現 手機收盤後的報價和公開的報價有出入,請問這是什麼緣故嗎? 謝謝你
    例如:
    12/6 aapl第一價格 175.00 其他公開價格174.72
    12/6 o第一價格 65.10 其他公開價格 66.21

      1. 我比較了 TD 還有雅虎的, 發現td跟雅虎價格是一樣的 唯獨firstrade價格不一樣, 我就看了好久 不知道是不是我不會看

        謝謝你

  2. 範例提到一般匯款匯10000美金,實際到帳只有980美金?是否是誤值?

    1. 在登入之後,我的帳戶–>存款/轉戶–>現金轉移,就可以匯回指定帳戶了

    1. 共同基金可以,可以到表格中心有一個表格可以下載來填,
      至於股票或ETF不行喔

  3. Mr.Market你好,想請問Firstrade上同支ETF的價格和Etoro是不一樣的嗎?
    因為Etoro是賺點差費所以比較可能買到溢價的ETF?

    如果Etoro入金免手續費且匯款方便,為何您不是選擇Etoro作為長期投資的帳戶呢?

    1. 我自己是兩邊都有放資金,差別在於,
      Firstrade我大概一年會匯款過去1~2次左右,主要放在美股、美股ETF、美債。
      eToro我一年會匯款過去6~10次,主要放在美股ETF,及一些指數商品。
      兩邊各有特色,看你注重的點是什麼,
      關於特色比較可以看這篇: https://rich01.com/us-stocks-broker-choose/

      供你參考,重要的是自己用的習慣就好。。

  4. 未成交單預留資金 (裡面有金額)
    我的帳戶出現這個
    我完全不知道有沒有下單成功
    請問這樣是正確的嗎

    1. 應該是你有下一個長天期的單 (不是當天沒成功就取消),所以下單的款項先扣著

    1. 賣出也不用手續費喔,交易稅是小到可以忽略,
      匯款則是看你的銀行,金額經驗值上面有寫

  5. 我試用etoro
    根本就很麻煩

    像要買黃金ETF
    根本就不能買1股
    很多都要至少買500美金
    完全就失去投資美股的優點

  6. (1) 想要小試美股,Firstrade 適合嗎?台幣大約10萬而已。

    (2) Firstrade 可以短期內,買賣現股嗎(像是Apple 或微軟股票,非ETF)?

    (3) 外幣帳戶銀行,有建議哪一間開比較適合。謝謝回答那麼多問題。

    1. 券商比較可以看這篇,我是覺得都可以:美股券商開戶比較
      外幣銀行同樣也都可,目前用過玉山、台新都不錯。

      FT的現金交割規則如下:
      現金賬戶交易規則
      在現金賬戶中交易的資金需要兩個交易日來完成交割,並且允許再次用以交易。交割一詞代表證券被正式轉移至買方的賬戶,且資金正式進入賣方的賬戶,通常需時兩個交易日。因此,若您在週一下單交易一證券,這筆交易將在週三完成交割。
      Good Faith Violation 違規操作
      當投資者以尚未完成交割資金買入證券,並在該資金尚未完成交割之前又將該證券賣出,則會造成違規操作Good Faith Violation。每個賬戶可以被允許在連續12個月內發生最多3次的Good Faith Violation違規操作。當賬戶發生第四次Good Faith Violation違規操作時,賬戶將會面臨90天限制;在此期間,賬戶只能用交割完成資金作交易。每一次的Good Faith Violation都會在從犯規日開始計算的12個月後失效。

      90天限制
      當賬戶面臨90天限制時,該賬戶將只能使用已交割完成資金來下買單。使用已交割完成資金買入的股票,便可以隨時賣出。以下為可能面臨90天限制的一些常見狀況:
      當賬戶在12個月內第四次觸犯Good Faith Violation違規操作。
      當投資者使用未交割資金在現金賬戶中進行當日沖銷交易。見範例
      當投資者將未在交割日前完全付清的證券賣出。見範例

      1. 所以 FT 的買法,不能像台股一樣…?

        比如我存了 10萬台幣,

        星期一,買 Apple 1股
        星期二,買 Google 1股,賣出 Apple 1股
        星期三,買 Apple 2股

    2. 請問一下 匯過去 第一卷商的美金 假若買賣後結算變成美金 ,一定要匯回台灣 才能領出來嗎? 有什麼方法可以直接在美國領 假設我不想有匯費跟匯差 ,但我在美國沒有其它帳户 可以寫提款單還是根本只能 匯回台灣被賺匯費跟匯差 才能領出來

  7. ☆在現金賬戶中進行當日沖銷交易常會造成Good Faith Violation 違規操作
    →所以不能,當日買賣!!

    範例1:
    小明賬戶中持有100股XYZ股票,週一小明將這100股XYZ股票以2000美元的價格賣出了。 當日,小明使用了賣出XYZ股票得來資金中的1000美元買進了UVW股票,週二小明將週一買進的UVW股票賣出了。由於此項操作小明收到了一封關於“GFV違規操作”的通知郵件。

    在這個例子中,小明使用了周一賣出XYZ股票的未交割完成資金,買進並且提前賣出了剛買進的股票UVW,因此造成了違規操作。小明周一賣出股票的資金,需要兩個工作日完成交割。也就是說周一賣出的股票,資金會在周三交割完成。如果小明將剛買進的UVW股票在周三賣出,就不會造成違規。

    我太訝異了!這段敘述的重點,是指都要等資金回來,才能進行下一步操作嗎?
    另外國外交割是 T+2 還是 T+3,我記得應該是後者…但看上面的說明例子,會感覺是T+2

  8. 我用第一銀行匯款,沒辦法選全額到行,匯款被收了800塊手續費,300塊郵電費,額外中間行還要扣18美,是這間特別貴嗎?

    1. 我以前好像一次匯超過5萬美金才會收到這麼多,你的又更貴除非匯到10萬美金之類不然太貴。
      另外全額到行大多都是可以選的,可能是銀行的問題。

  9. 您好,

    請問您有從TD Ameritrade匯款回台灣玉山銀行外幣帳戶的經驗嗎?

    最近爬文參考網路上的經驗,得知從TD匯款回台灣有些收款銀行,TD沒有收取電匯手續費,但有些卻有收$25的手續費。

    因為看到您也是使用玉山外幣帳戶,想請教您的經驗,謝謝。

    1. 手續費是都要收的,另外除了券商的收費,銀行也會收郵電費。
      但收到款時銀行只會跟你說收到的金額,除非特別去問,不然不會跟你說過程扣掉的費用。

  10. 想請問一下,
    如果要匯款到FT,匯款人一定要跟FT的帳戶持有人同一個嗎?
    如果有親友有美國帳戶,能從他的美國帳戶會到我的FT嗎

    1. 不行,一定要同樣戶名才能出入,各券商都是這樣防止洗錢。

  11. 我已經申請好Firstrade,且國泰世華銀行帳戶已開戶、設定網路轉帳特約帳戶為Firstrade
    想請問,我有70萬,預計匯款到Firstrade
    1.一次匯多少錢比較划算?全額到帳嗎?
    2.有一點不是很懂,匯錢過去,馬上轉成美金(就有匯率問題),還是仍然為台幣?
    謝謝!

    1. 誒上面都有寫呀?
      1. FT目前是超過1萬美金會有匯費補償,另外我自己通常是用全額到賬,雖然兩種費用是差不多
      2. 匯過去當然是美元。匯款時銀行會問要從你的台幣帳戶扣款,還是從外幣帳戶扣款。當然前提是你有外幣帳戶。

  12. 請問一下,在台灣我能夠請朋友去銀行幫忙匯款到我帳戶嗎?
    申請人是我朋友
    但是匯款用途及附言是我自己的帳號
    謝謝^^

    1. 匯出帳號的名子和收款人的名子必須是同一個,否則會匯款失敗被退會+扣手續費

  13. 你好, 我看見Firstrade網站寫道︰「 使用網上匯款服務機構(例如TransferWise或Revolut)進行的匯款將會被退回。即是說自己在家網上匯款即被退回, 匯不到國際賬戶嗎?即是說一定要到銀行辦理匯款才行, 正確嗎?請回覆
    謝謝

  14. 市場先生您好,
    我是剛接觸投資約一年時間的新手,
    原本用eToro,現在想改用Firstrade,

    如果將原有在eToro 的股票全賣出,
    再以同賣出價格在Firstrade 買進的話,
    這樣會影響獲利嗎?

    自己想了很久都想不出來,
    網路上也找不太到資料,
    想請您幫忙解惑,
    謝謝!

    1. 理論上沒差吧,前提是你能同時成交在同樣價位。 有點誤差其實影響也不大。

  15. 請問市場先生
    換款過去一定要換成美金嗎?
    還是直接匯台幣也可以呢?
    謝謝

  16. 你好, 有看到您說使用 first trade 會送你一張debit card
    想請問這個要額外申請嗎 ?

  17. 您好~

    我有first trade 帳戶了 , 需要開外幣帳戶會比較方便嗎?

    還是不用開外幣 用電匯? 但之後想網路轉錢進first trade 是不是還是要開外幣比較方便呢?

    1. 台幣戶好像也可以匯出匯入,不過記得這樣每次換到的匯率會比較差,等於是現場換匯。

  18. 感謝市場先生這篇的詳細說明~ 我最近才買市場先生的yotta 課程,今天第一次去銀行辦外幣匯款,一開始拿到外幣匯款單真的超緊張,看到上面的項目覺得超複雜,一開始一頭霧水,不過後來有耐心的一個蘿蔔一個坑的照您的說明填寫,就順利的填妥表格,銀行小姐還說我的資料準備的很齊全,不像是第一次匯款XDDD ,真的是拖您寫這篇文章的福,比較可惜的是我想選全額到行,結果銀行說我的帳戶無法全額到行,只能轉成一般匯款,所以扣了手續費後,沒辦法拿到匯款補貼,真是可惜~ 下次要多匯一點才行,不過還是相當感謝您詳細的說明,所以打了很長一篇回覆

    1. 謝謝回饋,填資料一個蘿蔔一個坑,真是很好的比喻 😀

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