美股券商firstrade》完整匯款流程圖解(資料填寫、電匯手續費)

上一篇文章提到美股券商第一證券firstrade的開戶流程
第一證券firstrade是投資海外ETF成本最低的選擇之一,

這篇文章市場先生分享到銀行轉帳到firstrade的匯款流程(帳戶注資)
以下是個人的經驗分享:

匯款流程:
1. firstrade開戶完成後,取得帳號號碼以及帳戶名稱,以及匯款資料
2. 攜帶存摺身分證,到銀行填寫海外電匯申請單(印章沒用到,不過各家銀行不同,還是帶著)

匯款需要時間:一小時內可以完成
1. 填寫匯款單,約10分鐘
2. 排隊等待叫號,約20分鐘
3. 臨櫃處理流程,約20分鐘

匯款手續費:
1. 電匯費用800元
2. 匯款金額的0.05%是電匯手續費
例如:如果匯款1萬美金,相當於31萬台幣,手續費就是155元(寫這篇文章時台幣/美金大約31:1)
3. 如果單次匯款金額超過10000美金(約31萬台幣),firstrade會補償25美金(約775台幣)的電匯費用,會在30天內補上

可閱讀:Firstrade電匯手續費25美金申請流程

收到款項時間:約1個工作天
我自己是下午去銀行,當天晚上就收到了,
最久的一次是下午匯款,當天晚上沒到賬,不過隔天晚上也有到帳,最多約1個工作天。

以下是詳細的匯款流程步驟

首先,開戶完成後信箱或帳戶,
都可以找到一份匯款資料如下:

去銀行之前,先記下以下匯款資訊

1. Firstrade銀行匯款資料

打開firstrade官網,如果已經開戶完成就填寫資料,還沒開戶完成就先開戶,

關於開戶可閱讀:美股券商第一證券firstrade的開戶流程

以下匯款資料可以拍照起來或是印出來,帶去銀行到時要填。

2. 匯款人帳號名稱(8碼)及英文全名

到時在填資料時,要讓 Firstrade知道匯款人的身分,
因此要記下你的帳號名稱(8碼數字),以及你的全名(英文)
到時要填在匯款資料的附言中。

前往銀行匯款流程

記得攜帶:
1. 上面的匯款資料及帳號資料
2. 帶銀行存摺,當然裡面的金額要夠,不用外匯賬戶沒關係到時現場可以直接台幣換美金
3. 帶身分證,印章我沒用到不過建議還是帶著

銀行3:30關門,關門前人通常比較多,
經驗是中午人比較少,可以挑中午時前往。

到銀行後跟他說要海外電匯,就可以抽號碼牌。
我是去玉山銀行,對方先給我線上填寫電匯預約資料(匯出匯款申請書)。

這張就照著匯款資料填,我是在銀行用電腦線上填完直接印出來,
在附言的地方記得要寫自己的帳號和名稱。

以下是填寫完成後的範例:

其實整個流程都是照著填而已,沒甚麼複雜的,
裡面幾個可能會有疑問地的方:

Q:匯款手續費與成本

1. 換匯的差價,基本上是依照牌價,畢竟台幣對美金有受央行控制波動算小,我覺得可以直接換就好

2. 郵電匯費用:各家銀行不同,以玉山銀行為例全額到賬是800元,一般匯款是300元但有額外費用

3. 匯費(手續費):匯款金額 0.05%,有的銀行則是收固定費用

Q:匯款類型 – 選全額到行

電匯,有一般匯款全額到行可以選,
一般匯款的郵電費比較低(例如玉山銀行郵電費 一般匯款300元,全額到行800元),
差別就在於,一般匯款中轉行會在收一筆處理費(18~20美金,大約600台幣),而全額到行則是一開始就先多付一筆,換句話說一般匯款反而還比較貴,建議是選全額到行。

範例:

一般匯款:比方說匯1000美金,實際到賬可能是980美金
成本是郵電費300元+中轉行600元+手續費150元=1050元

全額到賬:匯10000美金到賬就是10000美金
成本是郵電費800元+手續費150元=950元(win)

Q:匯款分類 – 選”投資國外股權證券(代號262)”

可能是填資料時遇到,或是行員也會問你匯款目的,
就照實填寫就好。

因為匯款一次成本大概一千多,建議單次匯款金額31萬台幣以上

匯31萬元台幣,匯款成本大概是0.3%,
滿10000美金(約31萬台幣)的話還有補貼匯費25美金,補貼後匯款成本差不多接近零了。

其他填寫資料

匯款金額較大時(大於新台幣50萬元),會需要多填2張單子

一張是怕你被詐騙,所以確認是否有收到中獎通知之類(笑)
一張是反洗錢,會需要告知國稅局這筆匯款的目的(就是投資),
大概多花3分鐘就可以都填完。

匯款成功後,會收到Email通知

我自己的經驗是下午去銀行,
晚上美國開始上班的時間就收到匯款入帳通知,效率蠻高的。

如果開戶完成,就盡快匯款入金吧

完成這一步後,恭喜你踏出美股投資的第一步了!

如果還沒開戶,可以先閱讀:firstrade開戶流程

或是直接前往firstrade官網進行開戶

如果覺得匯款很麻煩,應該怎麼做?

選用firstrade操作,建議盡量用「長期且閒置的資金」,
畢竟匯過去又匯回來的成本並不低。
關於如何匯回資金,可閱讀:Firstrade如何將資金匯回台灣流程教學

完成匯款以後,下一步要如何開始投資?

firstrade最大的優勢在於股票與ETF投資免手續費,
可以先閱讀:ETF投資教學懶人包

或是加入Mr.Market美股與ETF投資討論社團進行學習

待續…

下一篇:Firstrade如何將資金匯回台灣流程教學

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3. 什麼是定期定額投資?

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一般留言

    1. 你的網路銀行帳戶如果有開通海外電匯的話是可以的,就不用跑銀行了。

      1. 請問長期在海外工作、無法在台跑銀行匯款,開戶成功後,想開始第一步匯入資金開始,也是參考這則的回覆是嗎?或是除了海外電匯(因為沒開通)有其餘建議嗎?謝謝您

  1. 謝謝你的教學,我也照著教學開設第一證券開始進行投資。我使用手機app下單,不過我發現 手機收盤後的報價和公開的報價有出入,請問這是什麼緣故嗎? 謝謝你
    例如:
    12/6 aapl第一價格 175.00 其他公開價格174.72
    12/6 o第一價格 65.10 其他公開價格 66.21

      1. 我比較了 TD 還有雅虎的, 發現td跟雅虎價格是一樣的 唯獨firstrade價格不一樣, 我就看了好久 不知道是不是我不會看

        謝謝你

  2. 範例提到一般匯款匯10000美金,實際到帳只有980美金?是否是誤值?

    1. 在登入之後,我的帳戶–>存款/轉戶–>現金轉移,就可以匯回指定帳戶了

    1. 共同基金可以,可以到表格中心有一個表格可以下載來填,
      至於股票或ETF不行喔

  3. Mr.Market你好,想請問Firstrade上同支ETF的價格和Etoro是不一樣的嗎?
    因為Etoro是賺點差費所以比較可能買到溢價的ETF?

    如果Etoro入金免手續費且匯款方便,為何您不是選擇Etoro作為長期投資的帳戶呢?

    1. 我自己是兩邊都有放資金,差別在於,
      Firstrade我大概一年會匯款過去1~2次左右,主要放在美股、美股ETF、美債。
      eToro我一年會匯款過去6~10次,主要放在美股ETF,及一些指數商品。
      兩邊各有特色,看你注重的點是什麼,
      關於特色比較可以看這篇: https://rich01.com/us-stocks-broker-choose/

      供你參考,重要的是自己用的習慣就好。。

  4. 未成交單預留資金 (裡面有金額)
    我的帳戶出現這個
    我完全不知道有沒有下單成功
    請問這樣是正確的嗎

    1. 應該是你有下一個長天期的單 (不是當天沒成功就取消),所以下單的款項先扣著

    1. 賣出也不用手續費喔,交易稅是小到可以忽略,
      匯款則是看你的銀行,金額經驗值上面有寫

  5. 我試用etoro
    根本就很麻煩

    像要買黃金ETF
    根本就不能買1股
    很多都要至少買500美金
    完全就失去投資美股的優點

  6. (1) 想要小試美股,Firstrade 適合嗎?台幣大約10萬而已。

    (2) Firstrade 可以短期內,買賣現股嗎(像是Apple 或微軟股票,非ETF)?

    (3) 外幣帳戶銀行,有建議哪一間開比較適合。謝謝回答那麼多問題。

    1. 券商比較可以看這篇,我是覺得都可以:美股券商開戶比較
      外幣銀行同樣也都可,目前用過玉山、台新都不錯。

      FT的現金交割規則如下:
      現金賬戶交易規則
      在現金賬戶中交易的資金需要兩個交易日來完成交割,並且允許再次用以交易。交割一詞代表證券被正式轉移至買方的賬戶,且資金正式進入賣方的賬戶,通常需時兩個交易日。因此,若您在週一下單交易一證券,這筆交易將在週三完成交割。
      Good Faith Violation 違規操作
      當投資者以尚未完成交割資金買入證券,並在該資金尚未完成交割之前又將該證券賣出,則會造成違規操作Good Faith Violation。每個賬戶可以被允許在連續12個月內發生最多3次的Good Faith Violation違規操作。當賬戶發生第四次Good Faith Violation違規操作時,賬戶將會面臨90天限制;在此期間,賬戶只能用交割完成資金作交易。每一次的Good Faith Violation都會在從犯規日開始計算的12個月後失效。

      90天限制
      當賬戶面臨90天限制時,該賬戶將只能使用已交割完成資金來下買單。使用已交割完成資金買入的股票,便可以隨時賣出。以下為可能面臨90天限制的一些常見狀況:
      當賬戶在12個月內第四次觸犯Good Faith Violation違規操作。
      當投資者使用未交割資金在現金賬戶中進行當日沖銷交易。見範例
      當投資者將未在交割日前完全付清的證券賣出。見範例

      1. 所以 FT 的買法,不能像台股一樣…?

        比如我存了 10萬台幣,

        星期一,買 Apple 1股
        星期二,買 Google 1股,賣出 Apple 1股
        星期三,買 Apple 2股

  7. ☆在現金賬戶中進行當日沖銷交易常會造成Good Faith Violation 違規操作
    →所以不能,當日買賣!!

    範例1:
    小明賬戶中持有100股XYZ股票,週一小明將這100股XYZ股票以2000美元的價格賣出了。 當日,小明使用了賣出XYZ股票得來資金中的1000美元買進了UVW股票,週二小明將週一買進的UVW股票賣出了。由於此項操作小明收到了一封關於“GFV違規操作”的通知郵件。

    在這個例子中,小明使用了周一賣出XYZ股票的未交割完成資金,買進並且提前賣出了剛買進的股票UVW,因此造成了違規操作。小明周一賣出股票的資金,需要兩個工作日完成交割。也就是說周一賣出的股票,資金會在周三交割完成。如果小明將剛買進的UVW股票在周三賣出,就不會造成違規。

    我太訝異了!這段敘述的重點,是指都要等資金回來,才能進行下一步操作嗎?
    另外國外交割是 T+2 還是 T+3,我記得應該是後者…但看上面的說明例子,會感覺是T+2

  8. 我用第一銀行匯款,沒辦法選全額到行,匯款被收了800塊手續費,300塊郵電費,額外中間行還要扣18美,是這間特別貴嗎?

    1. 我以前好像一次匯超過5萬美金才會收到這麼多,你的又更貴除非匯到10萬美金之類不然太貴。
      另外全額到行大多都是可以選的,可能是銀行的問題。

  9. 您好,

    請問您有從TD Ameritrade匯款回台灣玉山銀行外幣帳戶的經驗嗎?

    最近爬文參考網路上的經驗,得知從TD匯款回台灣有些收款銀行,TD沒有收取電匯手續費,但有些卻有收$25的手續費。

    因為看到您也是使用玉山外幣帳戶,想請教您的經驗,謝謝。

    1. 手續費是都要收的,另外除了券商的收費,銀行也會收郵電費。
      但收到款時銀行只會跟你說收到的金額,除非特別去問,不然不會跟你說過程扣掉的費用。

  10. 想請問一下,
    如果要匯款到FT,匯款人一定要跟FT的帳戶持有人同一個嗎?
    如果有親友有美國帳戶,能從他的美國帳戶會到我的FT嗎

    1. 不行,一定要同樣戶名才能出入,各券商都是這樣防止洗錢。

  11. 我已經申請好Firstrade,且國泰世華銀行帳戶已開戶、設定網路轉帳特約帳戶為Firstrade
    想請問,我有70萬,預計匯款到Firstrade
    1.一次匯多少錢比較划算?全額到帳嗎?
    2.有一點不是很懂,匯錢過去,馬上轉成美金(就有匯率問題),還是仍然為台幣?
    謝謝!

    1. 誒上面都有寫呀?
      1. FT目前是超過1萬美金會有匯費補償,另外我自己通常是用全額到賬,雖然兩種費用是差不多
      2. 匯過去當然是美元。匯款時銀行會問要從你的台幣帳戶扣款,還是從外幣帳戶扣款。當然前提是你有外幣帳戶。

  12. 請問一下,在台灣我能夠請朋友去銀行幫忙匯款到我帳戶嗎?
    申請人是我朋友
    但是匯款用途及附言是我自己的帳號
    謝謝^^

    1. 匯出帳號的名子和收款人的名子必須是同一個,否則會匯款失敗被退會+扣手續費

  13. 你好, 我看見Firstrade網站寫道︰「 使用網上匯款服務機構(例如TransferWise或Revolut)進行的匯款將會被退回。即是說自己在家網上匯款即被退回, 匯不到國際賬戶嗎?即是說一定要到銀行辦理匯款才行, 正確嗎?請回覆
    謝謝

  14. 市場先生您好,
    我是剛接觸投資約一年時間的新手,
    原本用eToro,現在想改用Firstrade,

    如果將原有在eToro 的股票全賣出,
    再以同賣出價格在Firstrade 買進的話,
    這樣會影響獲利嗎?

    自己想了很久都想不出來,
    網路上也找不太到資料,
    想請您幫忙解惑,
    謝謝!

    1. 理論上沒差吧,前提是你能同時成交在同樣價位。 有點誤差其實影響也不大。

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