2024Firstrade入金教學 – 完整入金流程(圖解資料填寫、電匯手續費)

最後更新:2024-01-17

第一證券Firstrade是投資海外ETF成本最低的選擇之一,上一篇文章提到第一證券Firstrade的開戶流程,這篇文章市場先生要分享從銀行匯錢到自己的firstrade帳戶流程 (又稱入金)。

Firstrade入金匯款流程、入金匯款手續費

在進行Firstrade入金之前,需要先完成Firstrade開戶,可閱讀:Firstrade開戶教學

美股券商官網開戶連結
Firstrade第一證券官網開戶按鈕

匯款流程:

  1. Firstrade開戶完成後,登入找到入金資訊
  2. 準備存摺、身分證、印章,到銀行填寫「海外電匯申請單」(有的銀行是叫「匯出匯款申請書」)

印章我沒用到,不過各家銀行不同,還是帶著。

匯款需要時間:一小時內可以完成

  1. 填寫匯款單:約10分鐘
  2. 排隊等待叫號:約20分鐘
  3. 臨櫃處理流程:約20分鐘

匯款手續費(假設匯款金額是台幣30萬元以內):

  1. 電匯相關費用全部約800元~1200元
  2. 匯款金額的約0.3%~0.4%是電匯相關的手續費
  3. 各家銀行電匯比較可點此

如果單次匯款金額超過25,000美金(約80萬台幣),Firstrade會補償25美金(約775台幣)的電匯費用,會在30天內補上。

(這是不定期活動,有時門檻是2.5萬美元,有時是1萬美元,有時活動會暫時取消,要根據官網最新優惠活動公告為準)

可閱讀:Firstrade電匯手續費25美金申請流程

Firstrade入金流程步驟(圖解教學)

步驟一:登入Firstrade找到入金資訊

打開Firstrade官網,登入你的帳戶。(還沒開戶就要先開戶,可閱讀:Firstrade開戶流程)

登入後點「客戶服務」→「賬戶注資」→「匯款」:

Firstrade查入金資訊

就會看到以下入金資訊,把這一頁用手機拍照起來或是印出來,帶去銀行填。

另外,到時填資料時,要讓Firstrade知道匯款人的身分,所以要在匯款附言寫自己的8位數帳戶號碼及英文全名,點「匯款信息」→「最終收款帳戶(匯款附言)」就可以看到:

firstrade入金資訊

步驟二:前往銀行匯款流程

記得攜帶:

  1. 查到的匯款資料及帳號資料(8位數帳戶號碼+英文全名)
  2. 銀行存摺,當然裡面的金額要夠,不用外幣賬戶沒關係,到時現場可以直接台幣換美金
  3. 身分證,印章我沒用到不過建議還是帶著

銀行下午3:30關門,關門前人通常比較多,經驗是中午人比較少,可以挑中午時前往。

到銀行後跟他說要海外電匯,就可以抽號碼牌,之後銀行就會給你填寫電匯資料(匯出匯款申請書)。

這張就照著Firstrade查到的匯款資料填,我是在銀行用電腦線上填完直接印出來,在附言的地方記得要寫自己的帳號和名稱。

以下以兆豐銀行為例,示範電匯單如何填寫:

整個流程就是照著填而已,現在因為很多人都在入金Firstrade,許多銀行都已經有存Firstrade的資料了,除了個人資料、附言、簽名之外,幾乎都不用自己手寫。

匯款單裡面幾個可能會有疑問的地方,以下列出:

Q:匯款手續費與成本

1. 換匯的差價,基本上是依照牌價,畢竟台幣對美金有受央行控制波動算小,我覺得可以直接換就好。

2. 手續費(匯費):通常是匯款金額0.05%,有低消約100元~200元,有的銀行則是直接收固定費用。

3. 郵電費(電報費):通常是每通300元~400元,各家銀行不同。

4. 全額到匯費:約500元~750元,各家銀行不同。

除了換匯差價之外,全額到匯所需要的費用有:

  • 手續費(匯費)→有的用網銀匯就不收這筆
  • 郵電費(電報費)
  • 全額到匯費
  • 全部約800元~1200元台幣左右

詳細可閱讀:國內銀行電匯手續費比較

Q:匯款類型 – 建議選全額到行

電匯有「一般匯款」和「全額到行」可以選,一般匯款的郵電費比較低(例如玉山銀行郵電費 一般匯款的郵電費(電報費)是300元,全額到匯費是900元),

差別就在於,如果選一般匯款,中轉行會再收一筆處理費 (18~20美金,大約600台幣),而全額到行則是一開始就先多付一筆,換句話說,一般匯款反而還比較貴,建議選全額到行

Q:匯款分類 – 選「投資國外股權證券(代號262)

可能是填資料時遇到,或是行員也會問你匯款目的,就照實填寫就好。

因為匯款一次成本大概800元~1200元,建議單次匯款金額31萬台幣以上。

匯31萬元台幣,匯款成本大概是0.3%,Firstrade有時會推出滿1萬美金(約31萬台幣)或滿2.5萬美金(約80萬台幣)補貼匯費25美金的活動,如果有搭上活動,補貼後匯款成本差不多接近零了。

Q:金額較大時,會需要其他填寫資料

匯款金額較大時(大於新台幣50萬元),會需要多填2張單子。

一張是怕你被詐騙,所以確認是否有收到中獎通知之類(笑),一張是反洗錢,會需要告知國稅局這筆匯款的目的(就是投資)。

大概多花3分鐘就可以都填完。

步驟三:匯款成功後,會收到Email通知

我自己的經驗是下午去銀行,晚上美國開始上班的時間就收到匯款入帳通知,效率蠻高的。

Firstrade-入金成功通知信

如果開戶完成,就盡快匯款入金吧完成這一步後,恭喜你踏出美股投資的第一步了!

美股券商官網開戶連結
Firstrade第一證券官網開戶按鈕

詳細開戶步驟可閱讀:Firstrade開戶流程

下次入金:設定約定帳戶就不用跑銀行

如果不想一直跑銀行去入金,可以第一次去入金時順便申請「約定帳戶」(這無法線上申請),也就是將Firstrade設定為約定帳戶,申請完成後,以後就可以直接用網路銀行線上匯款,不用再跑銀行。

完成匯款以後,下一步要如何開始投資?

Firstrade最大的優勢在於股票與ETF投資免手續費,可以先閱讀:Firstrade手續費、優缺點、評價整理

想了解投資美股的基礎知識,可先閱讀:美股新手入門教學懶人包

本文單純為個人經驗分享,並不推薦任何交易商,投資人對任何投資交易都應該自己做出判斷與資料查詢後再進行選擇。

firstrade常見問題Q&A教學

加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識

50歲之前想退休一定要懂理財,
解決投資的煩惱!

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結


如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

上 / 下一篇文章

一般留言

    1. 你的網路銀行帳戶如果有開通海外電匯的話是可以的,就不用跑銀行了。

      1. 請問長期在海外工作、無法在台跑銀行匯款,開戶成功後,想開始第一步匯入資金開始,也是參考這則的回覆是嗎?或是除了海外電匯(因為沒開通)有其餘建議嗎?謝謝您

  1. 謝謝你的教學,我也照著教學開設第一證券開始進行投資。我使用手機app下單,不過我發現 手機收盤後的報價和公開的報價有出入,請問這是什麼緣故嗎? 謝謝你
    例如:
    12/6 aapl第一價格 175.00 其他公開價格174.72
    12/6 o第一價格 65.10 其他公開價格 66.21

      1. 我比較了 TD 還有雅虎的, 發現td跟雅虎價格是一樣的 唯獨firstrade價格不一樣, 我就看了好久 不知道是不是我不會看

        謝謝你

  2. 範例提到一般匯款匯10000美金,實際到帳只有980美金?是否是誤值?

    1. 在登入之後,我的帳戶–>存款/轉戶–>現金轉移,就可以匯回指定帳戶了

  3. 你好,請問每次購買美股都需要單筆下單嗎?能夠定期定額嗎?

    1. 共同基金可以,可以到表格中心有一個表格可以下載來填,
      至於股票或ETF不行喔

  4. 每次投資ETF都需要進行電匯嗎?還是說可以設定網路銀行轉帳?

  5. Mr.Market你好,想請問Firstrade上同支ETF的價格和Etoro是不一樣的嗎?
    因為Etoro是賺點差費所以比較可能買到溢價的ETF?

    如果Etoro入金免手續費且匯款方便,為何您不是選擇Etoro作為長期投資的帳戶呢?

    1. 我自己是兩邊都有放資金,差別在於,
      Firstrade我大概一年會匯款過去1~2次左右,主要放在美股、美股ETF、美債。
      eToro我一年會匯款過去6~10次,主要放在美股ETF,及一些指數商品。
      兩邊各有特色,看你注重的點是什麼,
      關於特色比較可以看這篇: https://rich01.com/us-stocks-broker-choose/

      供你參考,重要的是自己用的習慣就好。。

  6. 未成交單預留資金 (裡面有金額)
    我的帳戶出現這個
    我完全不知道有沒有下單成功
    請問這樣是正確的嗎

    1. 應該是你有下一個長天期的單 (不是當天沒成功就取消),所以下單的款項先扣著

  7. 您好,請問賣出也是收一樣的費用嗎?
    匯款費和匯款手續費?

    1. 賣出也不用手續費喔,交易稅是小到可以忽略,
      匯款則是看你的銀行,金額經驗值上面有寫

  8. 我試用etoro
    根本就很麻煩

    像要買黃金ETF
    根本就不能買1股
    很多都要至少買500美金
    完全就失去投資美股的優點

  9. (1) 想要小試美股,Firstrade 適合嗎?台幣大約10萬而已。

    (2) Firstrade 可以短期內,買賣現股嗎(像是Apple 或微軟股票,非ETF)?

    (3) 外幣帳戶銀行,有建議哪一間開比較適合。謝謝回答那麼多問題。

    1. 券商比較可以看這篇,我是覺得都可以:美股券商開戶比較
      外幣銀行同樣也都可,目前用過玉山、台新都不錯。

      FT的現金交割規則如下:
      現金賬戶交易規則
      在現金賬戶中交易的資金需要兩個交易日來完成交割,並且允許再次用以交易。交割一詞代表證券被正式轉移至買方的賬戶,且資金正式進入賣方的賬戶,通常需時兩個交易日。因此,若您在週一下單交易一證券,這筆交易將在週三完成交割。
      Good Faith Violation 違規操作
      當投資者以尚未完成交割資金買入證券,並在該資金尚未完成交割之前又將該證券賣出,則會造成違規操作Good Faith Violation。每個賬戶可以被允許在連續12個月內發生最多3次的Good Faith Violation違規操作。當賬戶發生第四次Good Faith Violation違規操作時,賬戶將會面臨90天限制;在此期間,賬戶只能用交割完成資金作交易。每一次的Good Faith Violation都會在從犯規日開始計算的12個月後失效。

      90天限制
      當賬戶面臨90天限制時,該賬戶將只能使用已交割完成資金來下買單。使用已交割完成資金買入的股票,便可以隨時賣出。以下為可能面臨90天限制的一些常見狀況:
      當賬戶在12個月內第四次觸犯Good Faith Violation違規操作。
      當投資者使用未交割資金在現金賬戶中進行當日沖銷交易。見範例
      當投資者將未在交割日前完全付清的證券賣出。見範例

      1. 所以 FT 的買法,不能像台股一樣…?

        比如我存了 10萬台幣,

        星期一,買 Apple 1股
        星期二,買 Google 1股,賣出 Apple 1股
        星期三,買 Apple 2股

    2. 請問一下 匯過去 第一卷商的美金 假若買賣後結算變成美金 ,一定要匯回台灣 才能領出來嗎? 有什麼方法可以直接在美國領 假設我不想有匯費跟匯差 ,但我在美國沒有其它帳户 可以寫提款單還是根本只能 匯回台灣被賺匯費跟匯差 才能領出來

  10. ☆在現金賬戶中進行當日沖銷交易常會造成Good Faith Violation 違規操作
    →所以不能,當日買賣!!

    範例1:
    小明賬戶中持有100股XYZ股票,週一小明將這100股XYZ股票以2000美元的價格賣出了。 當日,小明使用了賣出XYZ股票得來資金中的1000美元買進了UVW股票,週二小明將週一買進的UVW股票賣出了。由於此項操作小明收到了一封關於“GFV違規操作”的通知郵件。

    在這個例子中,小明使用了周一賣出XYZ股票的未交割完成資金,買進並且提前賣出了剛買進的股票UVW,因此造成了違規操作。小明周一賣出股票的資金,需要兩個工作日完成交割。也就是說周一賣出的股票,資金會在周三交割完成。如果小明將剛買進的UVW股票在周三賣出,就不會造成違規。

    我太訝異了!這段敘述的重點,是指都要等資金回來,才能進行下一步操作嗎?
    另外國外交割是 T+2 還是 T+3,我記得應該是後者…但看上面的說明例子,會感覺是T+2

  11. 我用第一銀行匯款,沒辦法選全額到行,匯款被收了800塊手續費,300塊郵電費,額外中間行還要扣18美,是這間特別貴嗎?

    1. 我以前好像一次匯超過5萬美金才會收到這麼多,你的又更貴除非匯到10萬美金之類不然太貴。
      另外全額到行大多都是可以選的,可能是銀行的問題。

  12. 您好,

    請問您有從TD Ameritrade匯款回台灣玉山銀行外幣帳戶的經驗嗎?

    最近爬文參考網路上的經驗,得知從TD匯款回台灣有些收款銀行,TD沒有收取電匯手續費,但有些卻有收$25的手續費。

    因為看到您也是使用玉山外幣帳戶,想請教您的經驗,謝謝。

    1. 手續費是都要收的,另外除了券商的收費,銀行也會收郵電費。
      但收到款時銀行只會跟你說收到的金額,除非特別去問,不然不會跟你說過程扣掉的費用。

  13. 想請問一下,
    如果要匯款到FT,匯款人一定要跟FT的帳戶持有人同一個嗎?
    如果有親友有美國帳戶,能從他的美國帳戶會到我的FT嗎

    1. 不行,一定要同樣戶名才能出入,各券商都是這樣防止洗錢。

  14. 我已經申請好Firstrade,且國泰世華銀行帳戶已開戶、設定網路轉帳特約帳戶為Firstrade
    想請問,我有70萬,預計匯款到Firstrade
    1.一次匯多少錢比較划算?全額到帳嗎?
    2.有一點不是很懂,匯錢過去,馬上轉成美金(就有匯率問題),還是仍然為台幣?
    謝謝!

    1. 誒上面都有寫呀?
      1. FT目前是超過1萬美金會有匯費補償,另外我自己通常是用全額到賬,雖然兩種費用是差不多
      2. 匯過去當然是美元。匯款時銀行會問要從你的台幣帳戶扣款,還是從外幣帳戶扣款。當然前提是你有外幣帳戶。

  15. 請問一下,在台灣我能夠請朋友去銀行幫忙匯款到我帳戶嗎?
    申請人是我朋友
    但是匯款用途及附言是我自己的帳號
    謝謝^^

    1. 匯出帳號的名子和收款人的名子必須是同一個,否則會匯款失敗被退會+扣手續費

  16. 你好, 我看見Firstrade網站寫道︰「 使用網上匯款服務機構(例如TransferWise或Revolut)進行的匯款將會被退回。即是說自己在家網上匯款即被退回, 匯不到國際賬戶嗎?即是說一定要到銀行辦理匯款才行, 正確嗎?請回覆
    謝謝

  17. 市場先生您好,
    我是剛接觸投資約一年時間的新手,
    原本用eToro,現在想改用Firstrade,

    如果將原有在eToro 的股票全賣出,
    再以同賣出價格在Firstrade 買進的話,
    這樣會影響獲利嗎?

    自己想了很久都想不出來,
    網路上也找不太到資料,
    想請您幫忙解惑,
    謝謝!

    1. 理論上沒差吧,前提是你能同時成交在同樣價位。 有點誤差其實影響也不大。

  18. 請問市場先生
    換款過去一定要換成美金嗎?
    還是直接匯台幣也可以呢?
    謝謝

  19. 你好, 有看到您說使用 first trade 會送你一張debit card
    想請問這個要額外申請嗎 ?

    1. 要申請,不過我還沒申請過,以後有申請再來分享。

  20. 您好~

    我有first trade 帳戶了 , 需要開外幣帳戶會比較方便嗎?

    還是不用開外幣 用電匯? 但之後想網路轉錢進first trade 是不是還是要開外幣比較方便呢?

    1. 台幣戶好像也可以匯出匯入,不過記得這樣每次換到的匯率會比較差,等於是現場換匯。

  21. 感謝市場先生這篇的詳細說明~ 我最近才買市場先生的yotta 課程,今天第一次去銀行辦外幣匯款,一開始拿到外幣匯款單真的超緊張,看到上面的項目覺得超複雜,一開始一頭霧水,不過後來有耐心的一個蘿蔔一個坑的照您的說明填寫,就順利的填妥表格,銀行小姐還說我的資料準備的很齊全,不像是第一次匯款XDDD ,真的是拖您寫這篇文章的福,比較可惜的是我想選全額到行,結果銀行說我的帳戶無法全額到行,只能轉成一般匯款,所以扣了手續費後,沒辦法拿到匯款補貼,真是可惜~ 下次要多匯一點才行,不過還是相當感謝您詳細的說明,所以打了很長一篇回覆

    1. 謝謝回饋,填資料一個蘿蔔一個坑,真是很好的比喻 😀

  22. 一直沒收到確認郵件
    才發現匯款入户時 户口號碼錯了 名字卻對的
    那麼會收不回錢 還是他會自己退回
    因為香港沒直線電話 不知該怎麼辦

    1. email處理並且附上水單等佐證資料吧? 填錯資料應該都要跑流程

    2. 市場先生,想請問一個非常基本的問題,如果一次匯款1萬美金,但是在不同天或同一天,購買不同美股、不同股數,是不是只需要付電匯費用和電匯手續費,如果卷商免手續費的話?

      1. 電匯,是銀行收取的匯款手續費用。
        買股票,是券商收取交易手續費。

        兩者是不同的機構,要分開去理解。

  23. 因為爬文好像沒看到答案,所以發文請教一下,如果小資族預計每個月約TWD2000存美國ETF(一年會先存入USD1000),是不是不太適合投資美股呢?因為美金現在比較便宜,且我考慮長期投資,不會高頻率的進出市場。謝謝您的文章~

    1. 建議累積大額一點再一次匯款,節省電匯費用。

  24. 關於FT目前是超過1萬美金會有匯費補償USD25.

    1.請問如果USD20萬,是分20次匯款,每次有匯費補助嗎?較一次性匯款,手續費0.5%划算
    2.匯回台灣指定帳戶還有匯費補助嗎?

    1. 1. 我印象中是每次都有,但我沒有很頻繁的匯過,不確定它有沒有限制。另外對你來說電匯費並不划算,它是”最多”補貼25USD,而不是一定補貼25USD
      2. 沒有,並且有出金手續費35USD
      資金不適合頻繁的挪動,會浪費成本,這是用海外券商普遍的缺點。

  25. 請問25元匯款補貼多久會進來?
    已經匯款一陣子,都沒有收到。

  26. 請問我從台灣的銀行櫃台設定跟firstrade國際約定轉帳,銀行說已經設定成功可以使用了,。為什麼要實際轉帳的頁面顯示:收款銀行跟收款銀行地址不是原本我填寫給銀行的。但是收款帳戶名跟收款帳戶地址是正確的。請告知是什麼原因。謝謝

    1. 我都臨櫃匯款所以不知道自動轉帳的細節,
      這問題應該問銀行,或者問FT的客服。

  27. 市場先生您好
    去年才開始進入台股, 由於薪資領美金, 今年準備跨入美股世界
    指向表達對您的感謝 ^^ 感謝您做了這麼詳細的介紹及整理讓新手不會感到茫然
    另外也跟您說聲辛苦了,總是有人會以為您是客服能夠解決所有已難雜症
    希望您股市大發! 事業蒸蒸日上!

  28. Hi 市場先生,
    你好,因為公司有給RSU放在Etrade stock plan,如果我開了Firstrade,可以不入金到Firstrade而直接從Etrade 轉股票到Firstrade嗎?

    1. 如果都是美國券商應該可以,不過我沒測試過。
      建議問FT的客服比較明確。

  29. Hi 市場先生,你好,我剛進入美股不久,想跟你請教一個問題,我昨天下單購買LVMUY卻無法交易,並出現以下的訊息:
    “該證券為場外電子交易板和粉單交易無訊息列表中,只可平倉,不接受買單”
    這個意思是這支股票不能再Firstrade交易?

  30. 市場先生你好:
    請問可否由Firstrade本人戶口出金到本人IB戶口嗎?
    謝謝解答🙏🏻

    1. 不行,一般都只能原路進出,所以只能先匯回再匯出。有一種是把整個帳戶的股票匯出,但那個同樣有手續費。
      如果考慮省匯款手續費,除非有美國的銀行才會比較省。

  31. 想問一下,如果第一銀行申請通過,雖然這是證劵帳戶,但如果不買美股的話,看來是可以拿來存放美金,是不是等於在美國有一個銀行帳戶呢?

  32. 市場先生您好:
    請問可以用本人的加拿大帳戶在firstrade出入金嗎?目前人在台灣,但加拿大的帳戶可以網上操作匯款。
    謝謝您無私的分享

    1. 沒試過,理論上匯款人的帳戶名字一樣就可以。

  33. 市場先生你好
    想要請問一個不一樣的問題
    因為我跟老婆是兩個人..沒有生小孩
    政府規定我往生以後..
    我的財產一半是老婆..
    一半是兄弟拿
    所以想要請問..
    如果我用外國卷商買美股
    如果我往生後..
    可以讓我老婆直接投資
    或是拿回來..
    而不用被兄弟拿取一半的金錢嗎?
    謝謝

    1. 稅務相關的建議諮詢相關律師,畢竟我不是這領域的專業律師。

      常見的遺產控制應該是透過遺囑、保險受益人等方式去操作,而細節建議去問專家。

  34. 請問假設國外有親友要給美金匯款,不想讓對方跨海轉帳,能直接讓對方匯到自己FT帳戶當入金嗎?

    1. 不行,現在國外金融機構匯款都有反洗錢規定,只能自己同名帳戶匯進匯出。

  35. 請問我要辦理入金,我媽媽叫賴菊,但嫁給我爸爸後有冠夫姓,目前叫王賴菊,我的身份証母親欄目前標示為王賴菊,那請問我在填寫電匯單時,那個母親姓氏的驗證欄該填王或賴

    1. 1. 註冊Firstrade帳戶時的名字、銀行帳戶的名字、護照的名字。基本上應該是以你法定最新的名字為主,假如註冊的或者銀行、護照是舊名,那應該去申請更改。三者要一樣,只要一樣那使用就沒問題。

      2. 如果當初註冊的名字,和現在最新的銀行、護照的不一樣,那去跟客服申請改註冊的名字。

  36. 申請Visa Debit卡時 填資料有一個步驟是填寫母親姓氏供檢核用 想請問我母親叫王賴菊(身份證標註欄 )但她原本是叫賴菊 只是後來嫁給我爸爸後冠夫姓變成叫王賴菊 那請問我在填這欄時該如何填1.王 2.賴 3.王賴 謝謝你的指教

  37. 你好,看了您的文章但關於銀行這方面我些許不了解,請問是要有國外能夠接受這筆受款的銀行帳戶嗎,還是用國內的銀行開外幣帳戶就可以了呢
    因為看您的收款人資料很像是國外的銀行

    1. 當我們使用海外券商時,就是把資金從台灣匯出,轉到國外與海外券商合作的銀行戶頭中唷

      在Firstrade平台的案例中,就是將資金轉入Firstrade位在海外的合作銀行
      Firstrade提供給每一位用戶的入金帳號不一定會相同,詳細資訊可以參考文章內的教學【步驟一:登入Firstrade找到入金資訊】

      所以在這篇”Firstrade入金”的文章中,收款人資料確實是國外的銀行

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *