最後更新：2023-05-22

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商，也是Nasdaq的上市公司(代號: IBRK)，除了美股投資外，也有提供債券、選擇權、期貨等非常多元的全球金融投資商品，因此，IB盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

更多美股券商比較：投資美股該選擇哪家券商開戶？Top5常用券商推薦

簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券可交易商品種類多(包含美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFDs)，
對亞洲的投資人來說，目前有中文化的美國券商當中，IB盈透證券是唯一提供期貨交易的券商，也是全球交易商品最齊全的券商，除了美國市場，它也可以交易非美國的全球股票與ETF。

市場先生自己身邊所有有操作全球商品的資深交易者朋友，基本上全部都是使用IB在做交易，我自己的海外期貨部位也是透過IB做交易。

對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的資深投資人

(本篇文章是以美國IB官網介紹開戶流程，本文提供的官網連結也是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)

本篇文章市場先生介紹IB盈透證券開戶教學，分享完整的IB盈透證券開戶步驟圖解，按照以下步驟操作，就能順利的完成IB開戶流程。

IB盈透證券開戶教學(步驟圖解)

IB盈透證券開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

以下市場先生會分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解，按照以下步驟操作，大概10分鐘左右就可以開戶完成，每個步驟細節我都列出來，圖片會比較多，看圖操作即可完成。

官網註冊連結→美國IB盈透證券開戶連結(點此)

開始之前，市場先生先生分享我自己的IB盈透證券開戶經驗，提供給大家參考，操作會更順利：

• 近期再次測試IB開戶流程，大約1~3個工作天就收到審核通知(和幾年前比較下，IB開戶流暢度及審核速度提升非常多)。
• IB註冊時，職業、收入請務必確實填寫，因為IB審核很嚴格，如果亂填可能會導致需要補件時拿不出資料，會讓開戶卡關。
• IB同一個email和地址是可以註冊多個帳號，登入是認ID，所以一個帳號裡面也可以開子帳戶。所以萬一以前註冊失敗過或忘記帳號也沒關係，重新註冊一個新的就好。

如果想瞭解IB盈透證券評價介紹及優缺點，可閱讀：市場先生評測IB盈透證券

第一步：打開IB盈透證券，點選右上角開立帳戶

進入官網→美國IB盈透證券開戶連結(點此)

這個連結點進去就是美國IB證券官網，會是中文介面，右上角有「開立帳戶」點選後可以進入開戶畫面。

市場先生提示：IB盈透證券開戶要選擇美國公司 or 香港子公司？

IB是美國公司，在香港也有分公司，選擇註冊在IB美國的公司，資金是被保管在美國的保管銀行；而選擇香港公司，資金就會被保管在香港。

兩者最大的差異在於資金的保管銀行的不同，市場先生會建議選擇美國IB盈透證券開戶。

(本篇文章是以美國IB官網介紹開戶流程，本文提供的官網連結也是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)

第二步：建立用戶名/密碼/帳戶類型

首先，先將語言改為繁體中文，並且填入email地址、用戶名稱、設置密碼。

帳戶類型選擇「個人」，語言選擇「繁體中文」，接下來的內容填寫就能用中文輸入資料。

如果你是打算開立夫妻共同開戶，帳戶類型就申請「聯名」，後續基本資料就要兩個人的資料。

第三步：填寫個人基本資料

包含姓名、居住地址、連絡電話等，都能用中文填寫。

建議下方英文姓名也要填寫，輸入與護照相同的英文名，可以加快IB證券的審核速度。

First Name 名、Last Name 姓氏，兩個不要搞錯喔，填錯也沒關係寫信給客服改就好。

接著填寫個人資料，包含生日、婚姻狀況等，以及提供身分證明文件。

對於台灣投資人來說，文件建議選擇「國民身分證」，接下來的資料填寫會更快速方便。

第四步：填寫個人的任職工作資料

這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容(可以中文填寫)。

第五步：勾選個人資金來源/設定安全問題

這個步驟要勾選你的財富來源有哪些管道(可複選)，安全問題總共要設定3題，有下拉式選單可以選擇。

自己要記得填寫的回答，或者選自己不會忘記答案的題目！

第六步：確認電子郵件和手機號碼

電子郵件確認鍵在頁面最上方(如下圖)，點選「確認」後，會寄出一封mail給你，到自己的信箱找這封信，並且點選「確認電子郵箱」的按鈕。

完成郵件確認後，會系統自動帶到確認手機號碼的畫面(如下圖)，檢查自己手機號碼都正確，點選「確認」，手機簡訊會收到一組驗證碼，輸入後按下「提交」即可。

第七步：填寫個人資產/投資目標/交易經驗

進入這一頁，需要先填寫帳戶類型，這和個人的交易需求有關，如果你有打算交易期權商品，有計畫交易期權，帳戶類型選「保證金」；如果沒有，選擇「現金」就可以。(開戶完成後都還能再調整)

一般人建議都選現金就好。

未來需要再改，也可以等註冊完再調整。

收入和資產的數字可以略填高一些，但也不要落差太多；而投資目標則是可以複選。

緊接著要填寫個人的交易經驗，它會提供下拉式選單(如下圖)，依據個人需求填寫即可(可複選)，

之後會按照每個你希望交易的商品，勾選你的交易年資/交易頻率/商品投資知識水平等。

IB投資商品選擇很多，如果第一次使用，建議不需要勾選很多商品，可以先選最基礎的產品就好，可以等註冊完成後，在後台都可以再調整。

第八步：確認稅務居住地/稅務優惠資格，並簽署協議

稅務居住地的資料系統會自動帶入，只要留意內容是否正確即可。

這個部分需要留意，台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」，除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯，可能就會有被課資本利得稅。

因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。(如果你有台灣以外其他國家身分，那可以自行選填)

關於美股股利可閱讀：美股的預扣稅款是什麼？

下方的股票增強收益增強欄位，指的就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。

最後檢查所填寫的資料是否正確，

如果沒有問題，在簽署欄位輸入自己的中文姓名，繼續下一個步驟。

第九步：身份驗證

最後一個步驟就是身分驗證，要準備個人身份証和手機。

首先，看到下面這個畫面並點選「驗證身份」按鈕。

個人資料系統會自動帶入，內容確認後點選「繼續」→ 驗證方式選擇「簡化驗證」→「繼續」。

拿起手機掃描畫面上的QR CODE，進行身分驗證。

按照下面步驟執行，「開始驗證身份」→ 「繼續」→「允許取用相機」。

接著勾選「我同意」協議→ 「繼續」→將鏡頭對準「身分證正面」與「身分證背面」→點選「繼續」。

將頭像對準鏡頭自拍，整個身分驗證和申請程序就完成囉！

第十步：收到IB盈透證券開戶成功通知信，準備下一步入金

這次的審核速度，比起幾年前我自己的開戶過程快上許多！市場先生團隊的實際測試，最快1天就收到IB盈透證券開戶成功的通知信。

IB的通知信是一封英文信，信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」，這也表示可以準備下一步，準備IB盈透證券入金！

IB盈透證券是全球交易商品最齊全的券商，也是很多資深交易者會使用的券商，
如果你有計畫還沒開戶，立即開始吧！

美國券商	官網開戶連結
IB盈透證券

本文單純為個人經驗分享，並不推薦任何交易商，投資人對任何投資交易都應該自己做出判斷與資料查詢後再進行選擇。

IB盈透證券相關文章與教學：

• IB盈透證券官方網站
• IB盈透證券評價
• IB盈透證券入金教學(施工中)
• IB盈透證券出金教學(施工中)
• IB盈透證券下單教學(施工中)
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【本文為個人經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資前請自行研究判斷，選擇具有安全監管保障的券商平台】

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編輯：Sandy 主編：市場先生

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