IB盈透證券開戶流程教學/完整中文圖解步驟

最後更新:2024-01-12

IB盈透證券開戶教學

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商,也是Nasdaq的上市公司(代號: IBKR),除了美股投資外,也有提供債券選擇權期貨等非常多元的全球金融投資商品,因此,IB盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

更多美股券商比較:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦

簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券可交易商品種類多(包含美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFDs),
對亞洲的投資人來說,目前有中文化的美國券商當中,IB盈透證券是唯一提供期貨交易的券商,也是全球交易商品最齊全的券商,除了美國市場,它也可以交易非美國的全球股票與ETF。

市場先生自己身邊所有有操作全球商品的資深交易者朋友,基本上全部都是使用IB在做交易,我自己的海外期貨部位也是透過IB做交易。

對於IB盈透證券如果還不太清楚,可閱讀:IB盈透證券評價/優缺點介紹

券商 一句話描述特色 官網連結
IB盈透證券 適合想投資全球商品的投資人 官網開戶按鈕

(本篇文章是以美國IB官網介紹開戶流程,本文提供的官網連結也是美國的IB盈透證券開戶,點選官網連結進入會顯示中文介面)

本篇文章市場先生介紹IB盈透證券開戶教學,分享完整的IB盈透證券開戶步驟圖解,按照以下步驟操作,就能順利的完成IB開戶流程。

IB盈透證券開戶教學(步驟圖解)

IB盈透證券開戶之前,需要先準備以下資料:

  1. 文件資料:身分證/護照/駕照(三擇一即可,建議是身分證優先,其次護照)
  2. 電腦:建議使用電腦開戶
  3. 手機:資料與身份驗證使用

以下市場先生會分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解,按照以下步驟操作,大概10分鐘左右就可以開戶完成,每個步驟細節我都列出來,圖片會比較多,看圖操作即可完成。

官網註冊連結→美國IB盈透證券開戶連結(點此)

開始之前,市場先生先生分享我自己的IB盈透證券開戶經驗,提供給大家參考,操作會更順利:

  • 近期再次測試IB開戶流程,大約1~3個工作天就收到審核通知(和幾年前比較下,IB開戶流暢度及審核速度提升非常多)
  • IB註冊時,職業、收入請務必確實填寫,因為IB審核很嚴格,如果亂填可能會導致需要補件時拿不出資料,會讓開戶卡關。
  • IB同一個email和地址是可以註冊多個帳號,登入是認ID,所以一個帳號裡面也可以開子帳戶。所以萬一以前註冊失敗過或忘記帳號也沒關係,重新註冊一個新的就好。

如果想瞭解IB盈透證券評價及優缺點,可閱讀:市場先生評測IB盈透證券

第一步:打開IB盈透證券,點選右上角開立帳戶

進入官網→美國IB盈透證券開戶連結(點此)

這個連結點進去就是美國IB證券官網,會是中文介面,右上角有「開立帳戶」點選後可以進入開戶畫面。

美國IB盈透證券開戶教學-開立帳戶

市場先生提示:IB盈透證券開戶要選擇美國公司 or 香港子公司?

IB是美國公司,在香港也有分公司,選擇註冊在IB美國的公司,資金是被保管在美國的保管銀行;而選擇香港公司,資金就會被保管在香港。

兩者最大的差異在於資金的保管銀行的不同,市場先生會建議選擇美國IB盈透證券開戶

(本篇文章是以美國IB官網介紹開戶流程,本文提供的官網連結也是美國的IB盈透證券開戶,點選官網連結進入會顯示中文介面)

第二步:建立用戶名/密碼/帳戶類型

首先,先將語言改為繁體中文,並且填入email地址、用戶名稱、設置密碼。

美國IB盈透證券開戶教學-步驟2-註冊帳號密碼

帳戶類型選擇「個人」,語言選擇「繁體中文」,接下來的內容填寫就能用中文輸入資料。

如果你是打算開立夫妻共同開戶,帳戶類型就申請「聯名」,後續基本資料就要兩個人的資料。

IB盈透證券證券開戶教學-步驟3.1-選擇個人帳戶

 

第三步:填寫個人基本資料

包含姓名、居住地址、連絡電話等,都能用中文填寫。

建議下方英文姓名也要填寫,輸入與護照相同的英文名,可以加快IB證券的審核速度。

First Name 名、Last Name 姓氏,兩個不要搞錯喔,填錯也沒關係寫信給客服改就好。

美國IB盈透證券開戶教學-步驟3-輸入姓名地址

接著填寫個人資料,包含生日、婚姻狀況等,以及提供身分證明文件

對於台灣投資人來說,文件建議選擇「國民身分證」,接下來的資料填寫會更快速方便。

美國IB盈透證券開戶教學-步驟5-個人資料身分證明

第四步:填寫個人的任職工作資料

這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容(可以中文填寫)

美國IB盈透證券開戶教學-步驟4-雇傭關係

第五步:勾選個人資金來源/設定安全問題

這個步驟要勾選你的財富來源有哪些管道(可複選),安全問題總共要設定3題,有下拉式選單可以選擇

自己要記得填寫的回答,或者選自己不會忘記答案的題目!

美國IB盈透證券開戶教學-步驟5-財富來源及安全問題

第六步:確認電子郵件和手機號碼

電子郵件確認鍵在頁面最上方(如下圖),點選「確認」後,會寄出一封mail給你,到自己的信箱找這封信,並且點選「確認電子郵箱」的按鈕

IB盈透證券開戶教學-步驟6-確認電子郵件和手機號碼

 

完成郵件確認後,會系統自動帶到確認手機號碼的畫面(如下圖),檢查自己手機號碼都正確,點選「確認」,手機簡訊會收到一組驗證碼,輸入後按下「提交」即可

美國IB盈透證券開戶教學-步驟9-確認手機

第七步:填寫個人資產/投資目標/交易經驗

進入這一頁,需要先填寫帳戶類型,這和個人的交易需求有關,如果你有打算交易期權商品,有計畫交易期權,帳戶類型選「保證金」;如果沒有,選擇「現金」就可以。(開戶完成後都還能再調整)

一般人建議都選現金就好。

未來需要再改,也可以等註冊完再調整。

收入和資產的數字可以略填高一些,但也不要落差太多;而投資目標則是可以複選

美國IB盈透證券開戶教學-步驟7-個人資產與交易經驗

緊接著要填寫個人的交易經驗,它會提供下拉式選單(如下圖),依據個人需求填寫即可(可複選),

之後會按照每個你希望交易的商品,勾選你的交易年資/交易頻率/商品投資知識水平等

IB投資商品選擇很多,如果第一次使用,建議不需要勾選很多商品,可以先選最基礎的產品就好,可以等註冊完成後,在後台都可以再調整。

美國IB盈透證券開戶教學-投資經驗調查

第八步:確認稅務居住地/稅務優惠資格,並簽署協議

稅務居住地的資料系統會自動帶入,只要留意內容是否正確即可

這個部分需要留意,台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」,除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯,可能就會有被課資本利得稅。

因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。(如果你有台灣以外其他國家身分,那可以自行選填)

關於美股股利可閱讀:美股的預扣稅款是什麼?

下方的股票增強收益增強欄位,指的就是借券功能,可以先略過,等需要再開啟就好。

美國IB盈透證券開戶教學-步驟8-確認居住地及簽署協議

美國IB盈透證券開戶教學-步驟13

最後檢查所填寫的資料是否正確,

如果沒有問題,在簽署欄位輸入自己的中文姓名,繼續下一個步驟

美國IB盈透證券開戶教學-步驟14

第九步:身份驗證

最後一個步驟就是身分驗證,要準備個人身份証和手機

首先,看到下面這個畫面並點選「驗證身份」按鈕

美國IB盈透證券開戶教學-步驟9-身分驗證

個人資料系統會自動帶入,內容確認後點選「繼續」→ 驗證方式選擇「簡化驗證」→「繼續」

美國IB盈透證券開戶教學-步驟16

拿起手機掃描畫面上的QR CODE,進行身分驗證

美國IB盈透證券開戶教學-步驟17

按照下面步驟執行,「開始驗證身份」→ 「繼續」→「允許取用相機」

美國IB盈透證券開戶教學-步驟19

接著勾選「我同意」協議→ 「繼續」→將鏡頭對準「身分證正面」與「身分證背面」→點選「繼續」

美國IB盈透證券開戶教學-步驟20

將頭像對準鏡頭自拍,整個身分驗證和申請程序就完成囉!

美國IB盈透證券開戶教學-步驟21

第十步:收到IB盈透證券開戶成功通知信,準備下一步入金

這次的審核速度,比起幾年前我自己的開戶過程快上許多!市場先生團隊的實際測試,最快1天就收到IB盈透證券開戶成功的通知信

IB的通知信是一封英文信,信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」,這也表示可以準備下一步,可以準備IB盈透證券入金!

可閱讀:IB盈透證券入金教學

市場先生提示:IB開戶過程要留意接收信箱Email,提供資料不同審核速度也有差別

分享市場先生團隊實際測試心得,

1. 比較開戶審核速度比較,建議提供身分證會比護照快很多
2.按照資訊填寫的完整度,有些人會收到「個資翻譯確認」的email,要按下回覆才算IB開戶成功

美國IB盈透證券開戶教學-步驟10-註冊成功通知

IB盈透證券是全球交易商品最齊全的券商,也是很多資深交易者會使用的券商,
如果你有計畫但還沒開戶,立即開始吧!

美國券商 官網開戶連結
IB盈透證券 官網開戶按鈕

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

IB盈透證券常見問題Q&A教學

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編輯:Sandy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 請問帳戶管理費中提到的資金不到10萬美元的話, 每月收費10美元, 他的計算是含持有的資產總額還是帳戶淨現金餘額? 謝謝回答

  2. 誠懇請問:如果我是以”公司名義”去開戶,然後購買歐股上市公司,在該上市公司的股東名單上是會秀出我公司的名稱還是其他名稱?

  3. 因為保证金贷款利率 超過一定金額利率會變低,
    請問個人開子帳戶,如果有融資,主 與 子帳戶的融資金額會合併計算嗎?

  4. 請問如果不是在美國從業的銀行人員,規管信息第一項可以勾”否”嗎?若勾了”否”會不會被認為和職業內容不一致而導致後續的問題?

  5. 請問我開戶到一半 因為居住地資料沒補齊 因此他有請我補 我點入網站想登入補資料 輸入 帳號和密碼後 他顯示了如下的情況要我填: 查問: 428 151 我本來以為是驗證碼 所以把數字打上去 想不到失敗 我再把前三個和後三個 像他依樣分開打 也失敗 我以為是我密碼錯誤 所以又換了一次密碼 再重複以上步驟 還是失敗 請問現在有其他解決的方法嗎 謝謝大大了

    1. 登入後要填的,應該是手機驗證碼,會把要填的數字發到你手機?
      如果不行,可以email給他的客服問問看。
      不然如果卡太久、也還沒匯錢,就是重新註冊一個就好。

  6. 您好,如果已经入金了,怎么转化为TWS界面,目前是IBKR PRO,还有就是用欧盟绿卡申请,与美国有税收协议优惠这一项怎么填?万分感谢🙏

    1. 官網有TWS下載。

      歐盟綠卡的填寫我不熟悉,理論上你國家身分填完,他應該就會自動幫你算稅務了。有問題可以留言給他們客服,處理速度不快但都會回復。

  7. 大約2-3個月前辦的帳戶,想請問如果一直沒入金,會被取消帳號嗎?
    如果會,大概多久之後會被取消帳號呢?

  8. 請問站長
    如果用IB買日股和英股,入金匯款時是要匯日幣和英鎊還是都要匯美金才行呢?
    謝謝。

  9. 請問一下 最近我剛開戶
    發現直接是pro版了
    但是有聽說只有免費3個月的樣子?
    版大如果要投資英股的話
    是不是等過期後要付費買pro才能投資英股?

    1. 不用吧,我記得有個地方可以勾選,是你可以投資哪些市場及類型的標的。
      印象中Pro只是提供進階資料吧。

  10. 請問購買債券,Face value 1K是指1000美金面值的債券嗎?如果債券價格80美金,我下單50K,如果成交的話就是4萬美金嗎?

    1. 債券的面額單位很多都是1k,但是報價則是會用百位數去報。
      例如80美元,就是你買的時候是800美元,但到期還是會拿回面額,報酬用YTM去算

  11. 請問如果先用台灣的身份開戶、入金,未來移民海外時可以改用本人的當地銀行帳戶匯款嗎?

    1. 可以吧,主要是銀行名字,和你IB註冊的名字對的上。

  12. 哈囉, 請問一下

    因為在台灣我用手機登入IB時都是等它寄簡訊認證碼後登入,

    那假如出國時無法有當地手機號碼時,

    要如何登入呢?

    1. IB手機版理論上登進去可以設生物識別(人臉),就可以不用簡訊登入(我沒測試過,但友人試過)。先測試看看

    1. 這也是保護資金安全,可以先寫信給客服問問看,我也沒遇過,應該會需要提供一些證明或者有處理的流程。

    1. 入金匯款是從台灣的帳戶匯款到IB盈透證券,之後在IB進行交易,就直接從IB帳戶扣款
      IB入金流程,建議閱讀這篇文章有更清楚的說明:https://rich01.com/ib-remit-process/

  13. 想請教IB盈透的利息計算,也會包括帳戶內的選擇權賣方保證金嗎?假設我在帳戶放10萬美金,其中2萬美金為Sell put所需保證金,那麼利息計算是用10萬美金 或 8萬美金計算呢 ?

    1. 您好,詢問IB客服後,客服表示:包括,sell put獲得的權利金會計入客戶現金,可以參與利息計算。謝謝~

  14. 請問我在A手機可以收到簡訊的認證碼,但現在想改到B手機但一直無法收到認證簡訊會是什麼問題?B手機收發簡訊都是可以的就是無法收到IB發簡訊認證碼。

    1. 請問您的意思是,更換手機機體,SIM卡也一併換過去,就收不到簡訊嗎?還是門號也有更動呢?

  15. 請問剛創立帳戶未入金但為什麼會有淨清算值128K, 是指可貸款額嗎? 如何取消貸款款額 或變為o, 怕混淆了本金及貸款額

    1. 不大確定您的意思,可以先檢查一下持股部位,
      理論上創立帳戶未入金,金額應該是零。
      建議可以問一下IB的客服可以比較快處理,他們回復蠻快而且蠻清楚的,可以用中文詢問,最晚隔天就會回。

    1. 請問是文章中步驟八「確認稅務居住地/稅務優惠資格,並簽署協議」這邊的簽名嗎?
      如果是,簽名處用電腦輸入中文姓名即可進行下一個步驟

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