最後更新：2021-06-04

這篇文章市場先生會介紹IB盈透證券(InteractiveBrokers)的特色評價、費用與評價，
以及完整的開戶流程教學(圖解)。

之前在投資美股該選擇哪家券商開戶這篇文章中，
有提到5家台灣人比較常用的券商，都是有提供中文介面與中文客服支援，而IB就是其中一家。

可閱讀：美股開戶Top5常用券商比較

IB盈透證券評價：全球規模最大、排名第一的券商

包含股票、期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可以交易。
我個人是覺得除了股票以外，想交易海外期貨IB也是個好選擇(不適合新手)。

對於最大這一點有好有壞。

優點是它有全球最齊全的投資商品，可以買到世界各地的股票和各種商品，以及各種期貨、選擇權，
它也是上市公司，也作為全球許多券商的上手券商，所以非常安全，許多專業機構基本上都是使用IB。

你在台灣用複委託時，很可能你的台灣券商就是把單子轉給IB下單下出去。

缺點就是它對小資金的客戶比較不友善，10萬美金以下都是小資金，
包含會有帳戶停滯的費用(每月10美金)，以及最低的單次費用，單次下大額很便宜，但下小額很貴，不適合下幾百美元這種交易，每次交易金額最好是數千到上萬美元起跳。

我覺得IB很不錯，不過對投資新手來說，如果初入美股或資金不大，
可能不見得適合用IB盈透，可以先用一些適合新手的券商，
例如Firstrade(第一證券)等等都是比較適合新手的券商，等資金大或者有多元的商品需求再轉到IB來。

無論選擇任何券商，建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊)，
並使用他們的虛擬交易功能(各家都有)，或小額投入資金來快速熟悉介面與功能，再決定自己要以哪個券商為主。
等對美股夠熟悉以及資金較大以後，就可以評估是否需要換到盈透這類大型券商。

可閱讀：

1. Firstrade(第一證券)註冊教學

2. 複委託是什麼？如何進行？(適合不放心資金匯到海外的人)

【本文為個人經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資前請自行研究判斷，選擇具有安全監管保障的券商平台】

IB盈透證券的優點：

✓交易商品種類多(美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD)
✓全球最大網路交易商
✓開戶不需費用(但維持帳戶有最低門檻，沒入金的話久了會被移除)
✓可用中文介面填寫開戶資料
✓中文客服(沒那麼即時，也可以上班時間撥電話去上海)

但也有些缺點。

IB盈透證券的缺點：

✓手續費計算方式較適合大資金交易(最少百萬資金)
✓介面比較複雜(超級..)
✓開戶最低要存入1萬美金，否則會開戶失敗，一段時間會被刪掉。如果沒打算入金可以先不用註冊開戶。
✓帳戶如果資金較低時會有閒置費用(可抵交易手續費)

IB盈透證券的費用：

各種商品費用不同，以下僅列出股票的手續費，以官方公告為準。

IB的手續費：
手續費很低，計算也比較特別，每股手續費0.005美元，
每次交易手續費最低1美金(換句話說最少買200股才划算)，
以股價10美金到100美金之間的股票標的來說，
也就是單筆下單交易規模至少2000美金~20000美金，只收1美金手續費，約0.05%~0.005%。

但如果單次下單沒這麼多股，例如買100美金也是1美金手續費，費率就是1%。

IB的帳戶管理費：
帳戶資金10萬以下每月要收10美金管理費，2000美金以下要收20美金(管理費可以抵交易手續費)
但一般人如果小資金長期投資，也不大可能把這10美金額度用完，
因此小資金時不建議使用IB盈透券商。

簡單來說：錢越多的人可以享受越便宜的交易成本，買高價股也相對便宜。

近期IB有推出一個Lite版，原版則是改成Pro版，
Lite版可以免掉帳戶管理費，但許多費用也比原本Pro版高、可用功能也刪減很多，個人不是很喜歡，
建議如果資金少其實先用其他券商平台就好，等資金夠多在使用IB的Pro版我覺得是比較好的選擇。

IB盈透證券開戶的流程(完整圖解)

以下市場先生會分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解，

按照以下步驟操作，大概5分鐘左右就可以開戶完成，
每個步驟細節我都列出來，圖片會比較多，看圖操作即可完成。

在開始開戶之前，市場先生先分享幾個經驗，你開戶和操作會更順利：

• IB開戶後，最好盡快入金，一段時間如果都沒入金的話帳戶會被關閉，入金也能加速審核。所以如果你還沒打算入金，其實也不用急著開戶。
• IB註冊流程走完，審核大約需要10天。另外新資金匯進去不能馬上交易，需要KYC(Know Your Customer 認識你的客戶、認證資金來源)審核約一週。所以急著開始的話，請把這些時間預留好。
• IB註冊時，工作、收入這些，請務必確實填寫，不要填假的，因為IB在這塊審核很嚴格，你亂填的話一但他問你，資訊來回會卡很久。
• IB可選擇的投資商品很多，註冊時可以選一次，之後也可以選，但沒選到的商品類別就不能被交易。
• IB開戶完成、認證後，會問你稅務資料（確認資料、簽名而已），之後才能開始交易。
• 它登入是認ID，所以同一個email和地址是可以註冊多個帳號，一個帳號裡面也可以開子帳戶。所以萬一以前註冊失敗過也沒關係，重新註冊一個新的就好。
• IB功能應有盡有，但介面真的複雜，請花點時間研究。

IB細節蠻多的，最近介面也有些調整(下面用的圖比較舊，但流程類似)，等之後有空我再來更新一下，完整的IB教學沒寫個五篇十篇寫不完，就先這樣吧。

第一步：打開IB盈透證券，選擇開戶類型

先點選連結：IB盈透證券註冊連結

(由於網站不時改版畫面可能略有不同，可選擇繁體中文介面)

第二步：填寫信箱驗證帳戶以及用戶名稱、密碼

會跳轉到要求驗證帳戶的頁面（如圖）

到信箱收信驗證帳戶，即可繼續下步驟

第三步：登入開始申請步驟

先將第二步驟的帳戶名稱、密碼輸入後即可開始申請步驟。

第四步：選擇開戶類型與輸入語言

(注意：可直接選擇繁體中文輸入後面的資料)

這部分都是中文填寫所以不會很困難，只要照著說明填寫就可以了，
有不確定的地方以下都有圖解。

輸入完畢後即可開始使用「中文」填寫資料。

當然，用英文會比較推薦。

任何美股帳戶都要確實填寫工作訊息，
一般人很少被要求確認提證明，但萬一被查證時(例如它覺得你收入和投入的資金金額不符)，你才提得出證明。

規管信息這邊要注意，因為在美國金融從業人員或企業董事大股東的帳戶都要申報監管，所以這邊要選否。

資產收入淨值，這邊可以隨意填，
但因為IB主要服務的都是高資產客戶，所以填高一點可能會比較好。

但是如果填得太高不合理，它覺得你的職業別和收入不符合，會來信問你問題。

交易經驗照實際狀況填寫即可，地點選美國就好。

這會影響到你需要交易的商品有哪些，要先選才能交易（等註冊完也可以再回頭選）。

最後稅收這邊要注意，選擇不是美國稅收與優惠國家的居民。(除非你有美國籍或相關優惠國家國籍)
這邊如果選錯，可能就會有被課資本利得稅。
關於美股股利可閱讀：美股的預扣稅款是什麼？

相關內容簽字，全都要選同意。
有興趣英文不錯可以去看看內容。

第六步：IB有提供其他服務，可直接略過

這邊簡單來說就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。

第七步：確認申請資料並上傳身分文件即可

到這裡網路開戶就完成囉

之後IB審核通過它們會發 email 通知你，需要經過IB審核後才能匯款。

2~3個工作天後會有一封信件通知你帳戶可以入金匯款，
要在45天內匯入至少一萬美元以上的資金，不然帳戶會被取消
(但我自己後來有一陣子忙沒有去匯款，實際測試並沒有被取消帳戶)。

開始註冊連結：IB盈透證券註冊連結

至於其他美股券商如果想要多了解多比較，
可以看這篇：投資美股該選擇哪家券商開戶？Top5常用券商推薦

【本文為個人經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資前請自行研究判斷，選擇具有安全監管保障的券商平台】

更多美股教學資訊：

1. 美股教學新手入門懶人包

2. 台灣人開戶常用Top5美股券商比較

3. 美股券商Firstrade(第一證券)開戶流程完整教學

4. 什麼是券商複委託下單？

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