美股券商》IB 盈透證券 評價與開戶流程教學(中文圖解)、盈透證券優缺點與手續費解析

最後更新:2021-06-04

這篇文章市場先生會介紹IB盈透證券(InteractiveBrokers)的特色評價、費用與評價,
以及完整的開戶流程教學(圖解)。

之前在投資美股該選擇哪家券商開戶這篇文章中,
有提到5家台灣人比較常用的券商,都是有提供中文介面與中文客服支援,而IB就是其中一家。

可閱讀:美股開戶Top5常用券商比較

IB盈透證券評價:全球規模最大、排名第一的券商

包含股票、期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可以交易。
我個人是覺得除了股票以外,想交易海外期貨IB也是個好選擇(不適合新手)。

對於最大這一點有好有壞。

優點是它有全球最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票和各種商品,以及各種期貨、選擇權,
它也是上市公司,也作為全球許多券商的上手券商,所以非常安全,許多專業機構基本上都是使用IB。

你在台灣用複委託時,很可能你的台灣券商就是把單子轉給IB下單下出去。

缺點就是它對小資金的客戶比較不友善,10萬美金以下都是小資金,
包含會有帳戶停滯的費用(每月10美金),以及最低的單次費用,單次下大額很便宜,但下小額很貴,不適合下幾百美元這種交易,每次交易金額最好是數千到上萬美元起跳。

我覺得IB很不錯,不過對投資新手來說,如果初入美股或資金不大,
可能不見得適合用IB盈透,可以先用一些適合新手的券商,
例如Firstrade(第一證券)等等都是比較適合新手的券商,等資金大或者有多元的商品需求再轉到IB來。

無論選擇任何券商,建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊),
並使用他們的虛擬交易功能(各家都有),或小額投入資金來快速熟悉介面與功能,再決定自己要以哪個券商為主。
等對美股夠熟悉以及資金較大以後,就可以評估是否需要換到盈透這類大型券商。

可閱讀:

1. Firstrade(第一證券)註冊教學

2. 複委託是什麼?如何進行?(適合不放心資金匯到海外的人)

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

IB盈透證券的優點:

✓交易商品種類多(美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD)
✓全球最大網路交易商
✓開戶不需費用(但維持帳戶有最低門檻,沒入金的話久了會被移除)
✓可用中文介面填寫開戶資料
✓中文客服(沒那麼即時,也可以上班時間撥電話去上海)

但也有些缺點。

IB盈透證券的缺點:

✓手續費計算方式較適合大資金交易(最少百萬資金)
✓介面比較複雜(超級..)
✓開戶最低要存入1萬美金,否則會開戶失敗,一段時間會被刪掉。如果沒打算入金可以先不用註冊開戶。
✓帳戶如果資金較低時會有閒置費用(可抵交易手續費)

IB盈透證券的費用:

各種商品費用不同,以下僅列出股票的手續費,以官方公告為準。

IB的手續費:
手續費很低,計算也比較特別,每股手續費0.005美元,
每次交易手續費最低1美金(換句話說最少買200股才划算),
以股價10美金到100美金之間的股票標的來說,
也就是單筆下單交易規模至少2000美金~20000美金,只收1美金手續費,約0.05%~0.005%。

但如果單次下單沒這麼多股,例如買100美金也是1美金手續費,費率就是1%。

IB的帳戶管理費:
帳戶資金10萬以下每月要收10美金管理費,2000美金以下要收20美金(管理費可以抵交易手續費)
但一般人如果小資金長期投資,也不大可能把這10美金額度用完,
因此小資金時不建議使用IB盈透券商。

簡單來說:錢越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。

近期IB有推出一個Lite版,原版則是改成Pro版,
Lite版可以免掉帳戶管理費,但許多費用也比原本Pro版高、可用功能也刪減很多,個人不是很喜歡,
建議如果資金少其實先用其他券商平台就好,等資金夠多在使用IB的Pro版我覺得是比較好的選擇。

IB盈透證券開戶的流程(完整圖解)

以下市場先生會分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解,

按照以下步驟操作,大概5分鐘左右就可以開戶完成,
每個步驟細節我都列出來,圖片會比較多,看圖操作即可完成。

在開始開戶之前,市場先生先分享幾個經驗,你開戶和操作會更順利:

  • IB開戶後,最好盡快入金,一段時間如果都沒入金的話帳戶會被關閉,入金也能加速審核。所以如果你還沒打算入金,其實也不用急著開戶。
  • IB註冊流程走完,審核大約需要10天。另外新資金匯進去不能馬上交易,需要KYC(Know Your Customer 認識你的客戶、認證資金來源)審核約一週。所以急著開始的話,請把這些時間預留好。
  • IB註冊時,工作、收入這些,請務必確實填寫,不要填假的,因為IB在這塊審核很嚴格,你亂填的話一但他問你,資訊來回會卡很久。
  • IB可選擇的投資商品很多,註冊時可以選一次,之後也可以選,但沒選到的商品類別就不能被交易。
  • IB開戶完成、認證後,會問你稅務資料(確認資料、簽名而已),之後才能開始交易。
  • 它登入是認ID,所以同一個email和地址是可以註冊多個帳號,一個帳號裡面也可以開子帳戶。所以萬一以前註冊失敗過也沒關係,重新註冊一個新的就好。
  • IB功能應有盡有,但介面真的複雜,請花點時間研究。

IB細節蠻多的,最近介面也有些調整(下面用的圖比較舊,但流程類似),等之後有空我再來更新一下,完整的IB教學沒寫個五篇十篇寫不完,就先這樣吧。

第一步:打開IB盈透證券,選擇開戶類型

先點選連結:IB盈透證券註冊連結

(由於網站不時改版畫面可能略有不同,可選擇繁體中文介面)

第二步:填寫信箱驗證帳戶以及用戶名稱、密碼

 

會跳轉到要求驗證帳戶的頁面(如圖)

到信箱收信驗證帳戶,即可繼續下步驟

第三步:登入開始申請步驟

先將第二步驟的帳戶名稱、密碼輸入後即可開始申請步驟。

 

第四步:選擇開戶類型與輸入語言

(注意:可直接選擇繁體中文輸入後面的資料)

這部分都是中文填寫所以不會很困難,只要照著說明填寫就可以了,
有不確定的地方以下都有圖解。

 

輸入完畢後即可開始使用「中文」填寫資料。

當然,用英文會比較推薦。

 

任何美股帳戶都要確實填寫工作訊息,
一般人很少被要求確認提證明,但萬一被查證時(例如它覺得你收入和投入的資金金額不符),你才提得出證明。

規管信息這邊要注意,因為在美國金融從業人員或企業董事大股東的帳戶都要申報監管,所以這邊要選否。

資產收入淨值,這邊可以隨意填,
但因為IB主要服務的都是高資產客戶,所以填高一點可能會比較好。

但是如果填得太高不合理,它覺得你的職業別和收入不符合,會來信問你問題。

交易經驗照實際狀況填寫即可,地點選美國就好。

這會影響到你需要交易的商品有哪些,要先選才能交易(等註冊完也可以再回頭選)。

最後稅收這邊要注意,選擇不是美國稅收與優惠國家的居民。(除非你有美國籍或相關優惠國家國籍)
這邊如果選錯,可能就會有被課資本利得稅。
關於美股股利可閱讀:美股的預扣稅款是什麼?

相關內容簽字,全都要選同意。
有興趣英文不錯可以去看看內容。

第六步:IB有提供其他服務,可直接略過

這邊簡單來說就是借券功能,可以先略過,等需要再開啟就好。

第七步:確認申請資料並上傳身分文件即可

 

到這裡網路開戶就完成囉

之後IB審核通過它們會發 email 通知你,需要經過IB審核後才能匯款。

2~3個工作天後會有一封信件通知你帳戶可以入金匯款,
要在45天內匯入至少一萬美元以上的資金,不然帳戶會被取消
(但我自己後來有一陣子忙沒有去匯款,實際測試並沒有被取消帳戶)。

開始註冊連結:IB盈透證券註冊連結

至於其他美股券商如果想要多了解多比較,
可以看這篇:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台】

更多美股教學資訊:

1. 美股教學新手入門懶人包

2. 台灣人開戶常用Top5美股券商比較

3. 美股券商Firstrade(第一證券)開戶流程完整教學

4. 什麼是券商複委託下單?

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一般留言

  1. 請問帳戶管理費中提到的資金不到10萬美元的話, 每月收費10美元, 他的計算是含持有的資產總額還是帳戶淨現金餘額? 謝謝回答

  2. 誠懇請問:如果我是以”公司名義”去開戶,然後購買歐股上市公司,在該上市公司的股東名單上是會秀出我公司的名稱還是其他名稱?

  3. 因為保证金贷款利率 超過一定金額利率會變低,
    請問個人開子帳戶,如果有融資,主 與 子帳戶的融資金額會合併計算嗎?

  4. 請問如果不是在美國從業的銀行人員,規管信息第一項可以勾”否”嗎?若勾了”否”會不會被認為和職業內容不一致而導致後續的問題?

  5. 請問我開戶到一半 因為居住地資料沒補齊 因此他有請我補 我點入網站想登入補資料 輸入 帳號和密碼後 他顯示了如下的情況要我填: 查問: 428 151 我本來以為是驗證碼 所以把數字打上去 想不到失敗 我再把前三個和後三個 像他依樣分開打 也失敗 我以為是我密碼錯誤 所以又換了一次密碼 再重複以上步驟 還是失敗 請問現在有其他解決的方法嗎 謝謝大大了

    1. 登入後要填的,應該是手機驗證碼,會把要填的數字發到你手機?
      如果不行,可以email給他的客服問問看。
      不然如果卡太久、也還沒匯錢,就是重新註冊一個就好。

  6. 您好,如果已经入金了,怎么转化为TWS界面,目前是IBKR PRO,还有就是用欧盟绿卡申请,与美国有税收协议优惠这一项怎么填?万分感谢🙏

    1. 官網有TWS下載。

      歐盟綠卡的填寫我不熟悉,理論上你國家身分填完,他應該就會自動幫你算稅務了。有問題可以留言給他們客服,處理速度不快但都會回復。

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