美股券商》IB盈透證券評價與開戶流程教學(中文圖解、手續費用)

這篇文章市場先生會介紹IB盈透證券(InteractiveBrokers)的特色評價、費用與評價,
以及完整的開戶流程教學(圖解)。

之前在投資美股該選擇哪家券商開戶這篇文章中,
有提到5家台灣人比較常用的券商,都是有提供中文介面與中文客服支援,而IB就是其中一家。
可閱讀:美股開戶Top5常用券商比較

IB盈透證券評價:全球規模最大、排名第一的券商

包含股票、期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可以交易。
我個人是覺得除了股票以外,想交易海外期貨IB也是個好選擇(不適合新手)。

對於最大這一點有好有壞。

優點是它有全球最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票和各種商品,
它也是上市公司,也作為全球許多券商的上手券商,所以非常安全,許多專業機構基本上都是使用IB。

缺點就是它對小資金的客戶比較不友善,10萬美金以下都是小資金,
包含會有帳戶停滯的費用(每月10美金),以及最低的單次費用(單次下大額很便宜,但下小額很貴)。

對投資新手來說,如果初入美股或資金不大,
可能不見得適合用IB盈透,可以先用一些適合新手的券商,
例如介面很適合新手的eToro(e投睿),或Firstrade(第一證券)等等都是比較適合新手的券商,

無論選擇任何券商,建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊),
並使用他們的虛擬交易功能(各家都有),或小額投入資金來快速熟悉介面與功能,再決定自己要以哪個券商為主。
等對美股夠熟悉以及資金較大以後,就可以評估是否需要換到盈透這類大型券商。

可閱讀:

1. eToro(e投睿)註冊教學

2. Firstrade(第一證券)註冊教學

3. 複委託是什麼?如何進行?(適合不放心資金匯到海外的人)

IB盈透證券的優點:

✓交易商品種類多(美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD)
✓全球最大網路交易商
✓開戶不需費用(但維持帳戶有最低門檻)
✓可用中文介面填寫開戶資料
✓中文客服(沒那麼即時,也可以上班時間撥電話去上海)

但也有些缺點。

IB盈透證券的缺點:

✓手續費計算方式較適合大資金交易(最少百萬資金)
✓介面比較複雜
✓開戶最低要存入1萬美金,否則會開戶失敗
✓帳戶如果資金較低時會有閒置費用

IB盈透證券的費用:

各種商品費用不同,以下僅列出股票的手續費,以官方公告為準。

IB的手續費:
手續費很低,計算也比較特別,每股手續費0.005美元,
每次交易手續費最低1美金(換句話說最少買200股才划算),
以股價10美金到100美金之間的股票標的來說,
也就是單筆下單交易規模至少2000美金~20000美金,只收1美金手續費,約0.05%~0.005%。

但如果單次下單沒這麼多股,例如買100美金也是1美金手續費,費率就是1%。

IB的帳戶管理費:
帳戶資金10萬以下每月要收10美金管理費,2000美金以下要收20美金(管理費可以抵交易手續費)
但一般人如果小資金長期投資,也不大可能把這10美金額度用完,
因此小資金時不建議使用IB盈透券商。

簡單來說:錢越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。

近期IB有推出一個Lite版,原版則是改成Pro版,
Lite版可以免掉帳戶管理費,但許多費用也比原本Pro版高、可用功能也刪減很多,個人不是很喜歡,
建議如果資金少其實先用其他券商平台就好,等資金夠多在使用IB的Pro版我覺得是比較好的選擇。

IB盈透證券開戶的流程(完整圖解)

以下市場先生會分享完整IB盈透證券開戶流程教學圖解,

按照以下步驟操作,大概5分鐘左右就可以開戶完成,
每個步驟細節我都列出來,圖片會比較多,看圖操作即可完成。

第一步:打開IB盈透證券,選擇開戶類型

先點選連結:IB盈透證券註冊連結

(可選擇繁體中文介面)

第二步:填寫信箱驗證帳戶以及用戶名稱、密碼

 

會跳轉到要求驗證帳戶的頁面(如圖)

到信箱收信驗證帳戶,即可繼續下步驟

第三步:登入開始申請步驟

先將第二步驟的帳戶名稱、密碼輸入後即可開始申請步驟。

 

第四步:選擇開戶類型與輸入語言

(注意:可直接選擇繁體中文輸入後面的資料)

這部分都是中文填寫所以不會很困難,只要照著說明填寫就可以了,
有不確定的地方以下都有圖解。

 

輸入完畢後即可開始使用「中文」填寫資料。

 

任何美股帳戶都要確實填寫工作訊息,雖然他們並不會去查證。

規管信息這邊要注意,因為在美國金融從業人員或企業董事大股東的帳戶都要申報監管,所以這邊要選否。

資產收入淨值,這邊可以隨意填,
但因為IB主要服務的都是高資產客戶,所以填高一點可能會比較好。

交易經驗照實際狀況填寫即可,地點選美國就好。

最後稅收這邊要注意,選擇不是美國稅收與優惠國家的居民。(除非你有美國籍或相關優惠國家國籍)
這邊如果選錯,可能就會有被課資本利得稅。
關於美股股利可閱讀:美股的預扣稅款是什麼?

相關內容簽字,全都要選同意。
有興趣英文不錯可以去看看內容。

第六步:IB有提供其他服務,可直接略過

這邊簡單來說就是借券功能,可以先略過,等需要再開啟就好。

第七步:確認申請資料並上傳身分文件即可

 

到這裡網路開戶就完成囉

之後IB審核通過它們會發 email 通知你,需要經過IB審核後才能匯款。

2~3個工作天後會有一封信件通知你帳戶可以入金匯款,
要在45天內匯入至少一萬美元以上的資金,不然帳戶會被取消
(但我自己後來有一陣子忙沒有去匯款,實際測試並沒有被取消帳戶)。

開始註冊連結:IB盈透證券註冊連結

至於其他美股券商如果想要多了解多比較,
可以看這篇:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦

【本文為個人經驗分享,無任何操作推介之意,投資前請自行研究判斷】

更多美股教學資訊:

1. 美股教學新手入門懶人包

2. 台灣人開戶常用Top5美股券商比較

3. 美股券商Firstrade(第一證券)開戶流程完整教學

4. 美股券商eToro(e投睿)交易平台評價

5. 美股券商eToro(e投睿)註冊開戶流程教學

6. 什麼是券商複委託下單?

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