如何使用鉅亨買基金進行單筆申購/定期定額?完整流程圖解教學

鉅亨買基金-單筆申購-定期定額

鉅亨買基金是國內最大的基金平台之一,從2024年開始全站基金申購都是0手續費,提供基金交易、投資顧問諮詢、機器人理財等服務。

上一篇分享鉅亨買基金開戶註冊流程教學,以及一些手續費優惠,本篇文章市場先生分享如何使用鉅亨買基金平台下單,包和基金單筆申購/定期定額步驟圖解教學。

這個操作並不困難,如果你已經開完戶,其實看網頁上的介面自行操作即可。
但如果你不熟悉,以下也提供流程步驟的圖解,可以照著流程操作,或是於平日上班時間詢問官方客服的服務也都能得到很完整的回答。

本文為資料整理與經驗分享,無任何投資推薦之意,基金投資一定有風險,投資前務必自行研究分析清楚。

鉅亨買基金「單筆申購/定期定額」注意事項

當投資人評估好某檔基金就可以開始購買基金了,單筆申購的意思就是一次投入一筆資金來買基金;
定期定額的意思就是固定某一日,固定金額來買基金。

如果還不太熟悉基金的基礎知識,建議先閱讀:基金投資懶人包

單筆申購的注意事項

  1. 單筆申購扣款時間:會在當日銀行營業日下午14:00從銀行帳戶進行扣款,如碰到國定假日銀行無上班則是可以網路預先下單,順延至銀行營業日才會扣款。
  2. 淨值計算時間(當日):於營業日網路/書面下單13:00前,視為當日之交易,以當日淨值計算。
  3. 淨值計算時間(次日):於營業日網路/書面下單13:00後,則視為次一營業日之交易,原則上以次一營業日之淨值計算。

要注意的是,淨值計算實際上各平台、各基金的規則都不相同,因此實際仍依各基金公司規定。上述則是鉅亨買基金淨值計算的規則。

可閱讀:基金淨值怎麼看

定期定額申購注意事項

定期定額的意思就是每隔一段時間(通常是每個月),投資固定的金額到固定的基金上,
例如:每月投資3000元至某檔資金,並且持續進行。

這樣的好處是可以分散成本、有平均投資的效果,此外也比較有紀律,長期下來容易看到複利的好處,
等於是用小資金強迫自己儲蓄,適合想要中長期投資的人。

市場先生貼心提醒:
定期定額不代表沒有投資風險,也是要謹慎選擇定期定額的標的,避免選到長期向下的標的。
可閱讀:定期定額投資是什麼?有什麼風險?

鉅亨買基金定期定額注意事項:

  1. 定期定額扣款設定時間(首次):需於扣款日前兩個營業日14:00前完成交易指示。
  2. 定期定額扣款時間(定期):於指定扣款日前一營業日中午12:00前,將款項及手續費存入扣款帳戶(需辦理自動扣款作業方可申購定期定額)。
  3. 定期定額異動:需於扣款日前一個營業日14:00前完成交易申請,可變更扣款金額、日期、停止或恢復扣款。

鉅亨買基金「單筆申購/定期定額」怎麼買?

鉅亨買基金是國內最大的基金平台之一,從2024年開始全站基金申購都是0手續費,不限基金類型和申購方式,單筆和定期定額都是0手續費

以下分享基金申購的操作介面步驟圖解。

最近爭取到讀者福利(如果自己在鉅亨官網就不會有加碼優惠),想了解更多鉅亨基金開戶相關優惠,可閱讀:鉅亨買基金開戶流程教學/優惠整理

鉅亨買基金 申購第一步:登入【鉅亨買基金】

登入【鉅亨買基金】,選擇【交易登入】。

鉅亨買基金流程1

鉅亨買基金 申購第二步:點擊【我的基金】→【我要下單】→【單筆/定期定額】

在主頁面裡,從『我的基金』選項,找到『我要下單』,就可以看到『單筆/定期定額』。

點選『單筆/定期定額』後,就能跳到基金搜尋的頁面。

鉅亨買基金流程2

鉅亨買基金 申購第三步:選擇要購買的基金

這邊可以選擇要購買的基金,可以直接在搜尋欄位輸入自已想要的基金、關鍵字,就會出現相關基金清單。

鉅亨買基金流程9

在基金清單的右側點選『立即申購』,就會出現『單筆申購/定期定額』可以讓你勾選。可以任一選擇,也能全部都選擇。

勾選後,按下確認鍵,就會進入下一階段:填入申購金額及其他細節。

在這個頁面能進行基金比較、加入購物車,也能觀看基金的詳細介紹。
可閱讀:鉅亨買基金網頁特色功能介紹鉅亨買基金流程10

鉅亨買基金 申購第四步:輸入要購買的相關資訊

單筆與定期定額申購相同的都要輸入交易幣別、金額,不同的是定期定額需要多輸入扣款的日期,每個月可複選多個日期來扣款。

扣款幣別有台幣、外幣可以選擇,假如是投資境外基金,可以優先考慮使用外幣扣款,減少換匯摩擦成本。可閱讀:綁定銀行外幣帳戶扣款買基金

另外,鉅亨買基金很貼心的一點,直接在頁面就秀出『參考手續費』是多少,用戶就不用再去查詢被扣了多少交易手續費了,而從2024年開始全站基金申購都是0手續費。

可閱讀:鉅亨買基金註冊流程圖解教學/最新優惠整理

  • 方式1:單筆申購

填入交易幣別→單筆申購的扣款金額,畫面上也會提供參考的手續費率,

確認資料沒問題的話,就完成基金單筆申購委託。

鉅亨買基金流程5

  • 方式2:定期定額申購

如果想要定期定額投資基金,填入交易幣別→單筆申購的扣款金額→選擇每月扣款日(可以複選),提交後就完成定期定額申購設定。

鉅亨買基金流程7

鉅亨買基金 申購第五步:申購確認

確定資料無誤後,就要再輸入一次密碼,並按【確認送出】,然後回到帳戶總覽,看到『委託結果』顯示成功,表示已經完成基金申購。

鉅亨買基金流程6

鉅亨買基金 申購金額有最低金額的限制

要注意申購金額有最低金額的限制(金額限制如下),
許多其他基金投資管道,單筆申購金額門檻都很高(早年動輒1萬~5萬元以上),

  • 單筆申購門檻,台幣最低3000元,美元最低100美元
  • 定期定額門檻:台幣最低1000元、美元最低50美元

鉅亨買基金「單筆申購」金額限制:台幣最低3000元,美元最低100美元

鉅亨買基金「單筆申購」金額限制
交易幣別 單筆最低申購金額
澳幣 150
加幣 150
瑞士法郎 100
人民幣 1,000
歐元 100
英鎊 100
港幣 1,000
日圓 10,000
紐幣 150
瑞典幣 1,000
台幣 3,000
美元 100
南非幣 1,500
來源:鉅亨買基金,如有異動請以官網資訊為主
資料整理:Mr.Market市場先生

鉅亨買基金「定期定額」金額限制:台幣最低1000元、美元最低50美元

鉅亨買基金「定期定額」金額限制

交易幣別 最低申購金額 增額級距
澳幣 150 50
加幣 150 50
瑞士法郎 100 50
人民幣 1000 250
歐元 100 50
英鎊 100 50
港幣 1000 250
日圓 10000 5000
紐幣 150 50
瑞典幣 1000 250
台幣 3000 1000
美元 100 50
南非幣 1500 500
來源:鉅亨買基金,,如有異動請以官網資訊為主
資料整理:Mr.Market市場先生

鉅亨買基金 如何買回(贖回)/轉換基金?

基金買回(贖回)的意思就是將基金賣掉換回現金,
若是不想買回也可以使用轉換(同系列)/轉申購(不同系列)的功能,
轉換可以讓基金在同一系列的境外基金間互換,減少轉換的時間與成本,
若是要讓不同系列的基金互換,則稱為轉申購

這幾個名詞的解釋,整理如下:

  1. 買回(贖回):將基金賣掉換回現金。
  2. 轉換:讓同系列的基金間互換,減少轉換的時間與成本。
  3. 轉申購:不同系列的基金互換。

贖回/買回注意事項:

  1. 於營業日14:00前完成交易,視為當日交易。
  2. 買回要多久會入帳?一般是6至10個工作天,買回款會匯回你開戶時指定的本人帳戶。

轉換(同系列)/轉申購(不同系列)

  1. 於營業日13:00前完成交易申請,視為當日交易。
  2. 轉換交易僅限同系列基金公司之基金轉換,每筆轉換需收作業費300元,並自台幣約定帳戶扣款,扣款失敗則該筆轉換不成立。

鉅亨買基金 買回/轉換/轉申購的方法

登入鉅亨買基金後,點擊『我的基金』選項,找到『我要下單』,就可以看到『贖回』、『轉換/轉申購』,就能進行相關動作囉!

鉅亨買基金流程8

單筆投資 還是 定期定額 比較好?

我自己的看法是,如果你把定期定額當成一筆筆的單筆投資,兩者的概念會比較好做區分。

我覺得這沒標準答案,端看你的目標、標的特性,以及自身資金狀況而定。

先前鉅亨買基金有列出單筆投資、定期定額的投資思考地圖,大家也可以參考看看:

單筆投資定期定額的投資思考地圖

當然,無論你選擇哪一種方法,都不是獲利的保證,
關鍵在於你對投資標的特性有足夠了解,並且預先做好投資計畫,盡可能將風險和意外也納入考慮。

如果還沒有鉅亨買基金帳戶,或是你覺得自己目前使用的買基金管道手續費、帳戶管理費太高,
可以評估看看使用鉅亨買基金。

最近爭取到讀者福利(如果自己在鉅亨官網就不會有加碼優惠),想了解更多鉅亨基金開戶相關優惠,可閱讀:鉅亨買基金開戶流程教學/優惠整理

建議接下來可以開始閱讀基金入門系列教學文章,
可閱讀:

1. 基金理財教學文章懶人包

2. 基金投資入門系列教學(一)

3.專家深度訪談:如何評估一檔基金?

編輯:Joy 主編:市場先生

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一般留言

  1. 請問( 買回款會匯回你開戶時指定的本人帳戶 )是指定期扣款的這個帳號嗎 因為只有填了這個 還是還要去哪設定呢? 新手 不太懂

    1. 如果你已經完成開戶,鉅亨系統的預設直,是幫用戶勾選買回帳號=扣款帳號,
      可以登入鉅亨買基金的系統查詢,從「會員專區」⮕「個人資料查詢/變更」就可以查到你綁定的是哪個帳戶,按照這個步驟同樣也可以做銀行帳號的修改

      如果你想要變更外幣帳戶的帳號,這篇文章有完整的步驟說明,可以參考看看~
      https://rich01.com/anue-fund-us-account-bind/

  2. 我第一次購買基金想問一下 我7/30早上7點下單 系統也顯示7/30扣款成功’然而我7/31晚上八點看了系統顯示狀態是「執行中」。請問我是還沒買到嗎。那我會買到哪一天的報價格? 謝謝解惑

    1. 因為不確定您是買賣哪一種基金,境內和境外類型應該不一樣,比較清楚的細節建議你可以上班時間打電話問鉅亨買基金客服,把你的資訊告訴他們,會得到比較精確的答覆喔!

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