如何使用鉅亨買基金進行單筆申購/定期定額?完整流程圖解教學
鉅亨買基金是國內最大的基金平台之一,從2024年開始全站基金申購都是0手續費,提供基金交易、投資顧問諮詢、機器人理財等服務。
上一篇分享鉅亨買基金開戶註冊流程教學,以及一些手續費優惠,本篇文章市場先生分享如何使用鉅亨買基金平台下單,包和基金單筆申購/定期定額步驟圖解教學。
這個操作並不困難,如果你已經開完戶,其實看網頁上的介面自行操作即可。
但如果你不熟悉,以下也提供流程步驟的圖解,可以照著流程操作,或是於平日上班時間詢問官方客服的服務也都能得到很完整的回答。
本文為資料整理與經驗分享,無任何投資推薦之意,基金投資一定有風險,投資前務必自行研究分析清楚。
本文市場先生會告訴你:
鉅亨買基金「單筆申購/定期定額」注意事項
當投資人評估好某檔基金就可以開始購買基金了,單筆申購的意思就是一次投入一筆資金來買基金;
定期定額的意思就是固定某一日,固定金額來買基金。
如果還不太熟悉基金的基礎知識,建議先閱讀:基金投資懶人包
單筆申購的注意事項
- 單筆申購扣款時間:會在當日銀行營業日下午14:00從銀行帳戶進行扣款,如碰到國定假日銀行無上班則是可以網路預先下單,順延至銀行營業日才會扣款。
- 淨值計算時間(當日):於營業日網路/書面下單13:00前,視為當日之交易,以當日淨值計算。
- 淨值計算時間(次日):於營業日網路/書面下單13:00後,則視為次一營業日之交易,原則上以次一營業日之淨值計算。
要注意的是,淨值計算實際上各平台、各基金的規則都不相同,因此實際仍依各基金公司規定。上述則是鉅亨買基金淨值計算的規則。
可閱讀:基金淨值怎麼看
定期定額申購注意事項
定期定額的意思就是每隔一段時間(通常是每個月),投資固定的金額到固定的基金上,
例如:每月投資3000元至某檔資金,並且持續進行。
這樣的好處是可以分散成本、有平均投資的效果,此外也比較有紀律,長期下來容易看到複利的好處,
等於是用小資金強迫自己儲蓄,適合想要中長期投資的人。
市場先生貼心提醒:
定期定額不代表沒有投資風險,也是要謹慎選擇定期定額的標的,避免選到長期向下的標的。
可閱讀:定期定額投資是什麼?有什麼風險?
鉅亨買基金定期定額注意事項:
- 定期定額扣款設定時間(首次):需於扣款日前兩個營業日14:00前完成交易指示。
- 定期定額扣款時間(定期):於指定扣款日前一營業日中午12:00前,將款項及手續費存入扣款帳戶(需辦理自動扣款作業方可申購定期定額)。
- 定期定額異動:需於扣款日前一個營業日14:00前完成交易申請,可變更扣款金額、日期、停止或恢復扣款。
鉅亨買基金「單筆申購/定期定額」怎麼買?
鉅亨買基金是國內最大的基金平台之一,從2024年開始全站基金申購都是0手續費,不限基金類型和申購方式,單筆和定期定額都是0手續費。
以下分享基金申購的操作介面步驟圖解。
最近爭取到讀者福利(如果自己在鉅亨官網就不會有加碼優惠),想了解更多鉅亨基金開戶相關優惠,可閱讀:鉅亨買基金開戶流程教學/優惠整理
鉅亨買基金 申購第一步:登入【鉅亨買基金】
登入【鉅亨買基金】,選擇【交易登入】。
鉅亨買基金 申購第二步:點擊【我的基金】→【我要下單】→【單筆/定期定額】
在主頁面裡,從『我的基金』選項,找到『我要下單』,就可以看到『單筆/定期定額』。
點選『單筆/定期定額』後,就能跳到基金搜尋的頁面。
鉅亨買基金 申購第三步:選擇要購買的基金
這邊可以選擇要購買的基金,可以直接在搜尋欄位輸入自已想要的基金、關鍵字,就會出現相關基金清單。
在基金清單的右側點選『立即申購』,就會出現『單筆申購/定期定額』可以讓你勾選。可以任一選擇,也能全部都選擇。
勾選後,按下確認鍵,就會進入下一階段:填入申購金額及其他細節。
在這個頁面能進行基金比較、加入購物車,也能觀看基金的詳細介紹。
可閱讀:鉅亨買基金網頁特色功能介紹
鉅亨買基金 申購第四步:輸入要購買的相關資訊
單筆與定期定額申購相同的都要輸入交易幣別、金額,不同的是定期定額需要多輸入扣款的日期,每個月可複選多個日期來扣款。
扣款幣別有台幣、外幣可以選擇,假如是投資境外基金,可以優先考慮使用外幣扣款,減少換匯摩擦成本。可閱讀:綁定銀行外幣帳戶扣款買基金
另外,鉅亨買基金很貼心的一點,直接在頁面就秀出『參考手續費』是多少,用戶就不用再去查詢被扣了多少交易手續費了,而從2024年開始全站基金申購都是0手續費。
- 方式1:單筆申購
填入交易幣別→單筆申購的扣款金額,畫面上也會提供參考的手續費率,
確認資料沒問題的話,就完成基金單筆申購委託。
- 方式2:定期定額申購
如果想要定期定額投資基金,填入交易幣別→單筆申購的扣款金額→選擇每月扣款日(可以複選),提交後就完成定期定額申購設定。
鉅亨買基金 申購第五步:申購確認
確定資料無誤後,就要再輸入一次密碼,並按【確認送出】,然後回到帳戶總覽,看到『委託結果』顯示成功,表示已經完成基金申購。
鉅亨買基金 申購金額有最低金額的限制
要注意申購金額有最低金額的限制(金額限制如下),
許多其他基金投資管道,單筆申購金額門檻都很高(早年動輒1萬~5萬元以上),
- 單筆申購門檻,台幣最低3000元,美元最低100美元
- 定期定額門檻:台幣最低1000元、美元最低50美元
鉅亨買基金「單筆申購」金額限制:台幣最低3000元,美元最低100美元
鉅亨買基金「單筆申購」金額限制 | |
交易幣別 | 單筆最低申購金額 |
澳幣 | 150 |
加幣 | 150 |
瑞士法郎 | 100 |
人民幣 | 1,000 |
歐元 | 100 |
英鎊 | 100 |
港幣 | 1,000 |
日圓 | 10,000 |
紐幣 | 150 |
瑞典幣 | 1,000 |
台幣 | 3,000 |
美元 | 100 |
南非幣 | 1,500 |
來源:鉅亨買基金,如有異動請以官網資訊為主 資料整理:Mr.Market市場先生 |
鉅亨買基金「定期定額」金額限制:台幣最低1000元、美元最低50美元
鉅亨買基金「定期定額」金額限制 |
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交易幣別 | 最低申購金額 | 增額級距 |
澳幣 | 150 | 50 |
加幣 | 150 | 50 |
瑞士法郎 | 100 | 50 |
人民幣 | 1000 | 250 |
歐元 | 100 | 50 |
英鎊 | 100 | 50 |
港幣 | 1000 | 250 |
日圓 | 10000 | 5000 |
紐幣 | 150 | 50 |
瑞典幣 | 1000 | 250 |
台幣 | 3000 | 1000 |
美元 | 100 | 50 |
南非幣 | 1500 | 500 |
來源:鉅亨買基金,,如有異動請以官網資訊為主 資料整理:Mr.Market市場先生 |
鉅亨買基金 如何買回(贖回)/轉換基金?
基金買回(贖回)的意思就是將基金賣掉換回現金,
若是不想買回也可以使用轉換(同系列)/轉申購(不同系列)的功能,
轉換可以讓基金在同一系列的境外基金間互換,減少轉換的時間與成本,
若是要讓不同系列的基金互換,則稱為轉申購,
這幾個名詞的解釋,整理如下:
- 買回(贖回):將基金賣掉換回現金。
- 轉換:讓同系列的基金間互換,減少轉換的時間與成本。
- 轉申購:讓不同系列的基金互換。
贖回/買回注意事項:
- 於營業日14:00前完成交易,視為當日交易。
- 買回要多久會入帳?一般是6至10個工作天,買回款會匯回你開戶時指定的本人帳戶。
轉換(同系列)/轉申購(不同系列):
- 於營業日13:00前完成交易申請,視為當日交易。
- 轉換交易僅限同系列基金公司之基金轉換,每筆轉換需收作業費300元,並自台幣約定帳戶扣款,扣款失敗則該筆轉換不成立。
鉅亨買基金 買回/轉換/轉申購的方法
登入鉅亨買基金後,點擊『我的基金』選項,找到『我要下單』,就可以看到『贖回』、『轉換/轉申購』,就能進行相關動作囉!
單筆投資 還是 定期定額 比較好?
我自己的看法是,如果你把定期定額當成一筆筆的單筆投資,兩者的概念會比較好做區分。
我覺得這沒標準答案,端看你的目標、標的特性,以及自身資金狀況而定。
先前鉅亨買基金有列出單筆投資、定期定額的投資思考地圖,大家也可以參考看看:
當然,無論你選擇哪一種方法,都不是獲利的保證,
關鍵在於你對投資標的特性有足夠了解,並且預先做好投資計畫,盡可能將風險和意外也納入考慮。
如果還沒有鉅亨買基金帳戶,或是你覺得自己目前使用的買基金管道手續費、帳戶管理費太高,
可以評估看看使用鉅亨買基金。
最近爭取到讀者福利(如果自己在鉅亨官網就不會有加碼優惠),想了解更多鉅亨基金開戶相關優惠,可閱讀:鉅亨買基金開戶流程教學/優惠整理
建議接下來可以開始閱讀基金入門系列教學文章,
可閱讀:
1. 基金理財教學文章懶人包
編輯:Joy 主編:市場先生加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識
50歲之前想退休一定要懂理財,
解決投資的煩惱!
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請問鉅亨積金贖回 需要手續費嗎?
不用喔,贖回沒有手續費。
請問( 買回款會匯回你開戶時指定的本人帳戶 )是指定期扣款的這個帳號嗎 因為只有填了這個 還是還要去哪設定呢? 新手 不太懂
如果你已經完成開戶,鉅亨系統的預設直,是幫用戶勾選買回帳號=扣款帳號,
可以登入鉅亨買基金的系統查詢,從「會員專區」⮕「個人資料查詢/變更」就可以查到你綁定的是哪個帳戶,按照這個步驟同樣也可以做銀行帳號的修改
如果你想要變更外幣帳戶的帳號,這篇文章有完整的步驟說明,可以參考看看~
https://rich01.com/anue-fund-us-account-bind/
我第一次購買基金想問一下 我7/30早上7點下單 系統也顯示7/30扣款成功’然而我7/31晚上八點看了系統顯示狀態是「執行中」。請問我是還沒買到嗎。那我會買到哪一天的報價格? 謝謝解惑
因為不確定您是買賣哪一種基金,境內和境外類型應該不一樣,比較清楚的細節建議你可以上班時間打電話問鉅亨買基金客服,把你的資訊告訴他們,會得到比較精確的答覆喔!