鉅亨買基金》單筆申購/定期定額怎麼買?下單贖回操作與流程(圖解教學)

最後更新:2021-03-01

鉅亨買基金》單筆申購/定期定額怎麼買?下單贖回操作與流程(圖解教學)

Anuenue集團旗下有相當知名的鉅亨網、Anue鉅亨買基金等平台,
大家比較常看到的是鉅亨網,時常有機會查詢到鉅亨網的新聞或者報價資料。

鉅亨買基金是2015年創立的基金銷售平台,提供基金交易、投資顧問諮詢、機器人理財等服務,
是許多基金投資人會使用的平台,也是台灣前2大的基金投資平台。

上衣篇文章已經有分享關於鉅亨買基金平台的註冊流程教學,以及一些手續費優惠,
這篇來談談單筆申購/定期定額怎麼買(圖解教學)。

這個操作並不困難,如果你已經開完戶,其實看網頁上的介面自行操作即可。
但如果你不熟悉,以下也提供流程步驟的圖解,可以照著流程操作,或是於平日上班時間詢問官方客服的服務也都能得到很完整的回答。

如果你還沒有申請鉅亨買基金平台

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詳細可閱讀:鉅亨買基金》註冊流程圖解教學&最新手續費優惠

以下分別談鉅亨買基金「單筆申購」與「定期定額」的流程。

1. 鉅亨買基金「單筆申購」怎麼買?

2. 鉅亨買基金「定期定額」怎麼買?

3. 鉅亨買基金 如何買回(贖回)/轉換基金?

本文為資料整理與經驗分享,無任何投資推薦之意,基金投資一定有風險,投資前務必自行研究分析清楚。

鉅亨買基金「單筆申購」怎麼買?

當投資人看好某檔基金就可以開始購買基金了,單筆申購的意思就是一次投入一筆資金來買基金,
這種方式適合喜愛中短線操作或者有主觀看法的投資人使用,建議是對某檔基金有深入了解再進行申購。

基本知識:認識基金淨值

基金淨值就是申購基金一單位是多少錢,當基金淨值較高時,同樣資金會買到較少的單位數;當基金淨值下跌時,可以買到較多的單位數。

例如某基金淨值是10元,那麼申購5000元,就能買到500單位數。

單筆申購注意事項:

  1. 單筆申購扣款時間:會在當日銀行營業日下午14:00從銀行帳戶進行扣款,如碰到國定假日銀行無上班則是可以網路預先下單,順延至銀行營業日才會扣款。
  2. 淨值計算時間(當日):於營業日網路/書面下單13:00前,視為當日之交易,以當日淨值計算。
  3. 淨值計算時間(次日):於營業日網路/書面下單13:00後,則視為次一營業日之交易,原則上以次一營業日之淨值計算。

要注意的是,淨值計算實際上各平台、各基金的規則都不相同,因此實際仍依各基金公司規定。上述則是鉅亨買基金淨值計算的規則。

以下分享單筆申購的操作介面步驟圖解。

鉅亨買基金 單筆申購第一步:登入【鉅亨買基金】

登入【鉅亨買基金】,選擇【交易登入】。

第一步:登入【鉅亨買基金】

鉅亨買基金 單筆申購第二步:點擊【網路交易】→【單筆申購】

接下來點擊【單筆申購】的選項。

第二步:點擊【網路交易】→【單筆申購】

鉅亨買基金 單筆申購第三步:選擇要購買的基金

這邊可以選擇要購買的基金,又分為境外、境內,選好自己想要的基金就可以按【下一步】。

第三步:選擇要購買的基金

鉅亨買基金 單筆申購第四步:輸入要購買的金額

接下來選擇你的交易幣別,如果有先設定好外幣帳戶就可以用外幣帳戶扣款,
可閱讀:鉅亨買基金》開戶後綁定銀行外幣帳戶扣款買基金

但要注意申購金額有最低金額的限制(金額限制如下),
許多其他基金投資管道,單筆申購金額門檻都很高(早年動輒1萬~5萬元以上),
不過目前鉅亨買基金單筆申購最低門檻,台幣是3000元,美元是100美元(約接近3000元台幣)。

鉅亨買基金「單筆申購」金額限制:

鉅亨買基金「單筆申購」金額限制

交易幣別 單筆最低申購金額
澳幣 150
加幣 150
瑞士法郎 100
人民幣 1,000
歐元 100
英鎊 100
港幣 1,000
日圓 10,000
紐幣 150
瑞典幣 1,000
台幣 3,000
美元 100
南非幣 1,500
來源:鉅亨買基金
資料整理:Mr.Market市場先生

這邊也可以看到優惠活動,
選擇自己想用的優惠即可,都輸入好之後按最下方的已詳閱公開說明書,然後按【下一步】。

第四步:輸入要購買的金額

鉅亨買基金 單筆申購第五步:申購確認

確定資料無誤後,就要再輸入一次密碼,並按【確認送出】,即可完成基金申購。

第五步:申購確認

鉅亨買基金「定期定額」怎麼買?

定期定額的意思就是每隔一段時間(通常是每個月),投資固定的金額到固定的基金上,
例如:每月投資3000元至某檔資金,並且持續進行。

這樣的好處是可以分散成本、有平均投資的效果,此外也比較有紀律,長期下來容易看到複利的好處,
等於是用小資金強迫自己儲蓄,適合想要中長期投資的人。

市場先生貼心提醒:定期定額不代表沒有投資風險,也是要謹慎選擇定期定額的標的,避免選到長期向下的標的。
可閱讀:定期定額投資是什麼?有什麼風險?

鉅亨買基金定期定額注意事項:

  1. 定期定額扣款設定時間(首次):需於扣款日前兩個營業日14:00前完成交易指示。
  2. 定期定額扣款時間(定期):於指定扣款日前一營業日中午12:00前,將款項及手續費存入扣款帳戶(需辦理自動扣款作業方可申購定期定額)。
  3. 定期定額異動:需於扣款日前一個營業日14:00前完成交易申請,可變更扣款金額、日期、停止或恢復扣款。

鉅亨買基金 定期定額申購第一步:點擊【網路交易】→【定期定額】

登入鉅亨買基金後,點擊【網路交易】→【定期定額】。
第一步:點擊【網路交易】→【定期定額】

鉅亨買基金 定期定額申購第二步:點擊【新申購】

這邊會有一些定期定額申購的注意事項、扣款提醒,若是要異動也可以在這裡選擇。
若是要新申購定期定額,就選擇【新申購】。

第二步:點擊【新申購】

鉅亨買基金 定期定額申購第三步:選擇要購買的基金

這邊可以選擇要購買的基金,又分為境外、境內,選好自己想要的基金就可以按【下一步】。

第三步:選擇要購買的基金2

鉅亨買基金 定期定額申購第四步:選擇定期定額申購資料

接下來選擇你想要定期定額的扣款日期、扣款金額、交易幣別,
如果有先設定好外幣帳戶就可以用外幣帳戶扣款,
可閱讀:鉅亨買基金》開戶後綁定銀行外幣帳戶扣款買基金

定期定額門檻低:台幣只要最低1000元、美元最低50元美元

要注意申購金額有最低金額的限制(金額限制如下),

鉅亨買基金「定期定額」金額限制:

鉅亨買基金「定期定額」金額限制

交易幣別 最低申購金額 增額級距
澳幣 150 50
加幣 150 50
瑞士法郎 100 50
人民幣 1000 250
歐元 100 50
英鎊 100 50
港幣 1000 250
日圓 10000 5000
紐幣 150 50
瑞典幣 1000 250
台幣 3000 1000
美元 100 50
南非幣 1500 500
來源:鉅亨買基金
資料整理:Mr.Market市場先生

這裡也可以設定加減碼,就是若報酬率增加或減少時,
你是否想要加碼或減碼,把想要的金額填寫在上面。

下方也可以看到優惠活動(假如有的話),
選擇自己想用的優惠即可,都輸入好之後按最下方的已詳閱公開說明書,然後按【下一步】。

第四步:選擇定期定額申購資料

鉅亨買基金 單筆申購第五步:申購確認

確定資料無誤後,就要再輸入一次密碼,並按【確認送出】,即可完成基金申購。

第五步:申購確認2

鉅亨買基金 如何買回(贖回)/轉換基金?

基金買回(贖回)的意思就是將基金賣掉換回現金,
若是不想買回也可以使用轉換(同系列)/轉申購(不同系列)的功能,
轉換可以讓基金在同一系列的境外基金間互換,減少轉換的時間與成本,
若是要讓不同系列的基金互換,則稱為轉申購

這幾個名詞的解釋,整理如下:

  1. 買回(贖回):將基金賣掉換回現金。
  2. 轉換:讓同系列的基金間互換,減少轉換的時間與成本。
  3. 轉申購:不同系列的基金互換。

贖回/買回注意事項:

  1. 於營業日14:00前完成交易,視為當日交易。
  2. 買回要多久會入帳?一般是6至10個工作天,買回款會匯回你開戶時指定的本人帳戶。

轉換(同系列)/轉申購(不同系列)

  1. 於營業日13:00前完成交易申請,視為當日交易。
  2. 轉換交易僅限同系列基金公司之基金轉換,每筆轉換需收作業費300元,並自台幣約定帳戶扣款,扣款失敗則該筆轉換不成立。(即日起~2021/12/31免收轉換作業手續費)

鉅亨買基金 買回/轉換/轉申購的方法

登入鉅亨買基金後,點擊【買回】或是【轉換/轉申購】,就能進行相關動作囉!

買回贖回轉換的方法1

買回贖回轉換的方法2

買回贖回轉換的方法3

單筆投資 還是 定期定額 比較好?

我自己的看法是,如果你把定期定額當成一筆筆的單筆投資,兩者的概念會比較好做區分。

我覺得這沒標準答案,端看你的目標、標的特性,以及自身資金狀況而定。

先前鉅亨網有列出單筆投資、定期定額的投資思考地圖,大家也可以參考看看:

單筆投資定期定額的投資思考地圖

當然,無論你選擇哪一種方法,都不是獲利的保證,
關鍵在於你對投資標的特性有足夠了解,並且預先做好投資計畫,盡可能將風險和意外也納入考慮。

如果還沒有鉅亨買基金帳戶,或是你覺得自己目前使用的買基金管道手續費、帳戶管理費太高,
可以評估看看使用鉅亨買基金,
可閱讀:鉅亨買基金》註冊流程圖解教學&最新手續費優惠

建議接下來可以開始閱讀基金入門系列教學文章,
可閱讀:

1. 基金理財教學文章懶人包

2. 基金投資入門系列教學(一)

編輯:Joy 主編:市場先生

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