財富管理

如何透過智能投資減少長期投資的風險?

【市場先生這篇文章由國泰世華銀行邀稿分享】 「市場先生,我有一筆錢想要長期投資,該怎麼選擇標的會比較穩定?」 許多讀者都曾經問我類似的問題, 我通常都會先問對方: 「你要長期投資多久呢?」 「你認為所謂穩定是多穩定?」 長期投資時間,通常得到的回答是3~5年,少數會在10年以上。 而關於穩定性,大家最想要的就是避開崩盤。
如何透過智能投資減少長期投資的風險?

2019》9月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

這篇文章記錄2019年8~9月資產配置帳戶的投資組合績效變化與心得想法, 這兩個月是帳戶啟動以來波動較大的兩個月,包含較大的上漲波動和之後的回檔下跌波動, 不過如果從歷史回測數據去看,這兩個月其實是"比較正常"的波動, 反而前幾個月波動太小,導致有一種看起來績效超強的感覺。 關於帳戶績效追蹤: 市場先生在2019年2月底分享了一篇教學, 可閱讀:如何開始一個20年長期ETF資產配置投資計畫? 提供...
2019》9月ETF資產配置帳戶績效追蹤&學習心得筆記

如何更好的分散投資風險?基金和ETF只持有3~4檔ETF會太少嗎?

近期有讀者問市場先生: 「ETF只持有3~4檔,會太少、不夠分散嗎?」 他擔心這樣投資會不會太過集中,風險很高? 我的答案是:不一定 如果還不知道什麼是ETF, 可先閱讀:一分鐘看懂什麼是ETF 有分散風險的概念對大多數投資人來說是好事, 不過具體要怎麼做呢? 以下分享我的解讀:
如何更好的分散投資風險?基金和ETF只持有3~4檔ETF會太少嗎?

外匯入門》什麼是外匯利差?賺取利差的3種管道

這篇文章會告訴你什麼是「外匯利差」, 不管你是要作外匯交易、投資基金、或是單純的外幣定存, 除了匯率影響以外,「利差」也就是利率差異,會是需要考慮的因素之一。 利差和匯差有什麼不同? 對哪些商品有影響? 想要避險或是從中賺取差價該如何操作? 以下是市場先生整理的資料:
外匯入門》什麼是外匯利差?賺取利差的3種管道

美國市政債券是什麼?ETF要怎麼買?和美國公債、公司債有什麼不同?

這篇文章市場先生整理什麼是美國市政債券(Municipal bonds), 包含它的特色,相關的基金或ETF該如何投資?有哪些優缺點? 1. 什麼是市政債?和美國公債有什麼不同? 2. 市政債和投資等級公司債比較 3. 市政債券的利息從哪來? 4. 市政債券會違約嗎? 5. 市政債基金與ETF的投資報酬率? 6. 市政債怎麼買? 本文中提到的所有投資標的,均為教學目的使用,無任何推介之意。
美國市政債券是什麼?ETF要怎麼買?和美國公債、公司債有什麼不同?

教學》基金新手如何評估一個基金優惠活動?2個重要觀念 – 以鉅亨好日子為例

【本文為鉅亨買基金邀請市場先生撰稿】 這篇文章市場先生會分享一個基金的優惠活動, 並且以這個活動內容作為教學,讓你可以從文章中學到一些必要的基金知識。 近期剛好收到鉅亨買基金的邀請, 體驗他們的新活動專案:好日子境外基金退休專案 希望我能從自己體驗的角度, 來告訴讀者如果是要投資基金,應該要注意些什麼? 如何判斷這活動的投資標的與優惠內容是否適合自己? 如果你剛開始投資想買基金,還沒有開戶,可以先...
教學》基金新手如何評估一個基金優惠活動?2個重要觀念 – 以鉅亨好日子為例