財富管理

美國市政債券是什麼?ETF要怎麼買?和美國公債、公司債有什麼不同?

這篇文章市場先生整理什麼是美國市政債券(Municipal bonds), 包含它的特色,相關的基金或ETF該如何投資?有哪些優缺點? 1. 什麼是市政債?和美國公債有什麼不同? 2. 市政債和投資等級公司債比較 3. 市政債券的利息從哪來? 4. 市政債券會違約嗎? 5. 市政債基金與ETF的投資報酬率? 6. 市政債怎麼買? 本文中提到的所有投資標的,均為教學目的使用,無任何推介之意。
美國市政債券是什麼?ETF要怎麼買?和美國公債、公司債有什麼不同?

教學》基金新手如何評估一個基金優惠活動?2個重要觀念 – 以鉅亨好日子為例

【本文為鉅亨買基金邀請市場先生撰稿】 這篇文章市場先生會分享一個基金的優惠活動, 並且以這個活動內容作為教學,讓你可以從文章中學到一些必要的基金知識。 近期剛好收到鉅亨買基金的邀請, 體驗他們的新活動專案:好日子境外基金退休專案 希望我能從自己體驗的角度, 來告訴讀者如果是要投資基金,應該要注意些什麼? 如何判斷這活動的投資標的與優惠內容是否適合自己? 如果你剛開始投資想買基金,還沒有開戶,可以先...
教學》基金新手如何評估一個基金優惠活動?2個重要觀念 – 以鉅亨好日子為例

基金「計價幣別」、「避險級別」是什麼意思?為什麼「南非幣避險」的基金配息比較高?

上一篇提到,投資基金時如果投資標的不是台灣, 投資的報酬率成果,會受到投資地區當地匯率的影響。 例如:投資美股的基金,台幣美元匯率變化就會影響最終報酬。 可閱讀:投資基金匯率要怎麼計算? 在共同基金的名稱上, 你會發現同一檔基金,除了主級別以外,還會有好幾檔名稱類似的基金, 有的是「計價幣別」不同,例如基金名稱後面有歐元、美元、英鎊、南非幣..等等, 有的是「匯率避險級別」不同,例如基金名稱後面有...
基金「計價幣別」、「避險級別」是什麼意思?為什麼「南非幣避險」的基金配息比較高?

投資基金匯率要怎麼計算?「匯差」、「匯損」有什麼影響?

在投資基金時,匯率會對投資成果造成影響, 到底有哪些影響、影響多大、怎麼計算? 之前在基金的成本與費用文章中有提到,基金有申購、保管的成本, 其中匯率也會造成成本或獲利,也可能造成最終報酬率不同。 這篇文章市場先生會整理投資基金時,應該如何評估「匯率」的影響。 以下先從基礎觀念談起。 1. 基金報酬受投資國家匯率影響 2. 匯率造成2種影響:匯差、買賣價差 3. 如何減少匯差、買賣價差的影響?
投資基金匯率要怎麼計算?「匯差」、「匯損」有什麼影響?

基金》澳幣貨幣市場基金vs澳幣定存-怎麼買&選擇小技巧

這篇文章市場先生整理台灣的「澳幣貨幣市場基金」資料。 如果你手上有很多澳幣,短期沒有要換成其他幣別, 除了放澳幣活存、澳幣定存以外,有沒有其他選擇呢? 目前澳幣定存的利率還不錯, 不過很多人可能會覺得放銀行定存需要綁很久、解約會損失利息, 這時候澳幣貨幣市場基金就可能是個可替代的選擇。 貨幣市場基金,是一種類似活存,但報酬率比較接近定存的一種基金商品, 它主要投資在買短期債券或票據收利息,風險極低...
基金》澳幣貨幣市場基金vs澳幣定存-怎麼買&選擇小技巧

債券違約率高影響有多大?不同信用評等的公司債違約率統計-歷史資料

所有投資債券的人,最擔心的問題就是債券違約(default)。 之前文章教學中有提到,不同的債券風險有高有低, 各大信評機構會給這些債券打分數,看他借錢之後還錢的機率高還是低。 問題是,許多人看到成分股中AAA級、BBB級、BB級...這些評級數字是沒有感覺的, 只看這些很難理解所謂投資等級債的「安全」是多安全?高收益債(垃圾債)的「高風險」是多危險? 這篇文章市場先生會整理關於債券違約率的資料,...
債券違約率高影響有多大?不同信用評等的公司債違約率統計-歷史資料