投資虛擬貨幣詐騙如何分辨?4個避開加密貨幣詐騙的方法

最後更新:2021-10-15

虛擬貨幣詐騙-手法

2021年電動車大廠特斯拉宣佈購買15億美元的比特幣後,讓比特幣熱潮持續升高,
許多人對投資比特幣躍躍欲試,但又擔心投資虛擬貨幣會被詐騙。

虛擬貨幣原本就是高風險的投資或投機標的,但高風險並不意味著它是騙局,只是原本投資波動就很大、有歸零可能。

問題在於虛擬貨幣市場原本就採取去中心化模式、獨立於國家政府體制之外,這讓很多詐騙或不法份子能參與其中行騙,且最終難以追責或者追回損失。

該如何分辨並避開詐騙呢?
任何投資或投機,你都需要對它至少有基本的了解,做過一些功課,真的不懂就不要碰,或至少不要大額投入。
其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中。

這篇文章市場先生介紹預防虛擬貨幣詐騙的4個方法,分為以下幾個部分:

投資前先了解什麼是「虛擬貨幣」?

加密貨幣(又可稱為虛擬貨幣、數位貨幣)是一種電子貨幣,透過區塊鏈技術、
複雜的密碼學原理來控制交易安全、交易單位的媒介,
你可以把它想成是一種資料寫錄的功能,像是電子記帳資料庫,
但是每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面,而且有不可竄改的特性。

區塊鏈技術因為加密運算技術複雜、每個資料是分散式存在不同雲端上,
因此有去中心化的特色,比較不會受到第三方的外力干涉。

虛擬貨幣的特色:

  1. 不是由中央銀行、政府機構發行的貨幣。
  2. 只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存。
  3. 使用區塊鏈技術來記載交易資料,每筆資料有安全性高、匿名的特性,不會被竄改資料。

為什麼投資虛擬貨幣容易被詐騙?

前面提到虛擬貨幣具有去中心化的特色,而去中心化指的就是不需要中心機制,
每個區塊鏈上的資料傳輸分別儲存在不同雲端上、不再依賴某個中心節點,
而是用P2P(Peer-to-Peer)點對點直接傳輸,區塊鏈上的每個節點自我驗證、傳遞和管理,
所有交易記錄是對全網路公開的,每個節點都可備份。

簡單來說,就是資料全都存在網路上,並且由不特定人持續驗證,保證它難以被竄改。

去中心化的好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查,且交易不可逆,
優點在於減少管制、降低成本,
然而一件事的優點往往也會是它的缺點和隱患,
因為這些特性造成加密貨幣市場無法監管,而且一般人對於虛擬貨幣的知識也十分不足,導致它成為詐騙集團常用的工具。

常見的虛擬貨幣詐騙手法:ICO、OTC、假交易所

常見的虛擬貨幣詐騙1:ICO詐騙、龐氏騙局

  • ICO詐騙模式:有人會跟你說某個新的虛擬貨幣很好很棒、之後會漲,要你去參與ICO或者去買進。
  • ICO詐騙特性:缺乏可行的商業模式、沒有詳細的白皮書、採取人頭推薦的方式行銷
  • ICO詐騙辨識方法:好的ICO項目放上網就被搶訂一空,在線上就能完成所有流程。所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目,全都非常有疑慮。目前市場則有透過STO等方式,推出受到一定程度監管的項目,不過這就導致過程成本提高、新項目稀少,一切仍有待觀察。
    另外有問題的項目,大概都撐不過2年,所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。
    此外網路上也能查到完整的白皮書,或者ICO會在知名的交易所上架,交易所會先做過審核,這也是一種過濾方式。

市場先生觀點:記得一個原則是,真正好的ICO項目,在目前仍非常非常的稀少,即便看起來不錯的項目也都很像是在買樂透。所以你要嘛不要碰,即便研究清楚,最多只能抱著買樂透的心態參與,最忌諱重押。

ICO這個詞的完整英文是Initial Coin Offering,
代表首次貨幣發行的意思,這是一種類似股票常見的IPO行為,只是買的是虛擬貨幣而非股票。

ICO的本意,一是讓虛擬貨幣作為一個貨幣機制獨立運作,而可行的商業模式則透過虛擬貨幣發行,提供給回饋給支持者,
二是減少監管審核問題,避免像傳統IPO一樣需要大量資本及繁雜的流程費用才得以實現募資,
可閱讀:什麼是虛擬貨幣ICO?

但缺乏監管和審核的項目,造成的問題就是龍蛇混雜,許多ICO靠著行銷取得人們信任投資,但最終卻沒有把資本用於實現商業模式。

許多投資人買ICO是希望能快速獲得報酬,這其實忽略了風險因素。

ICO目前仍不受美國證券交易委員會(SEC)金融當局及各國金融機構的監管,因此若是被詐騙,這些資金可能永遠都無法追回,而每個人都可以發起ICO,許多詐騙集團就會打著ICO的名義來詐騙。

虛擬貨幣是網路時代的產物,理論上一切應該都在網路上進行,但有問題的ICO項目,

必定很難推廣,所以會採取的推廣方式通常也很不符合網路時代,包含會需要業務見面推廣、說明會、拉人頭等等,從推廣方式就可以看出一個項目有沒有問題。

有問題的加密貨幣ICO項目最常被詐騙集團運用龐氏騙局的模式來詐騙,

找人入會拿到高額佣金,就是典型的金字塔、老鼠會、龐式騙局,用新加入人的錢,去付早加入人的獎金,
當沒有新人加入整個商業模式就會破局。

虛擬貨幣最著名的龐氏騙局就是OneCoin(維卡幣),根據BBC中文網指出,維卡幣打著超越比特幣的名號,利用不存在的虛擬貨幣,在全球吸金超過40億歐元,而主謀至今卻消失了,

下圖可看到維卡幣在2016年的1-6月資金來源最大的是中國,是中國在幾個月的時間就吸金了約420萬歐元。

維卡幣詐騙

常見的虛擬貨幣詐騙2:OTC場外交易詐騙

  • 場外交易詐騙模式:用虛擬貨幣與法幣的交易過程,佯稱買幣或賣幣,但事後不付款。類似一般網拍詐騙。
  • 場外交易詐騙特性:通常會在社群媒體、FB、Line、論壇等非交易所的地方,貼出買賣訊息,你無法核實對方身分,交易流程也缺乏第三方監管。
  • 場外交易詐騙辨識方法:須審核賣家或交易對手信譽,或者透過第三方交易平台進行。

市場先生觀點:透過第三方交易平台,也就是目前規模較大的交易所,就可以很大程度解決此問題(不能說完全減少,但可以減少掉絕大多數情況)。

OTC(Over-the-counter)場外交易,是指不在正式交易所進行的交易,
也就是買家與賣家私下交易,而投資人若想貪小便宜可能就會與對方進行OTC交易。

實際上,虛擬貨幣由於是去中心化,因此沒有所謂”官方”的交易所,任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易,
這就導致買賣過程,例如用虛擬貨幣兌換法幣(美元、台幣)時,也缺乏監管。

根據自由時報報導,就有投資人進行OTC時,遇到對方偽造交易明細截圖,涉嫌買空賣空的行為。

OTC場外交易詐騙

實際上解決方案就是透過交易所,
知名的交易所會提供交易媒合,並且透過第三方的方式,驗證確保每筆交易都有一手交錢一手交貨,這跟透過大的網購拍賣平台買東西一樣相對比較有保障。

不過記得一定要選擇大的交易所,如果你選不知名的交易所可能仍有疑慮。
可閱讀:全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較

近年也有一種是詐騙集團會仿冒名人的社交帳戶,並在網路上公開要大家用虛擬貨幣匯款到指定帳戶,宣稱會得到回饋,
例如前陣子就有人假冒特斯拉創辦人Elon Musk的名號,要人匯比特幣到指定位址,宣稱會回饋2倍的虛擬貨幣,還真的在全球有不少人受騙。

常見的虛擬貨幣詐騙3:假交易所詐騙

  • 假交易所詐騙模式:網路上有人透過交友軟體或社群,先跟你聊天混熟,然後推薦你一個交易所說可以在上面買賣虛擬貨幣。
  • 假交易所詐騙特性:不知名的交易所,或者名稱logo仿冒知名交易所。
  • 假交易所詐騙辨識方法:知名交易所可以看虛擬貨幣交易所排行榜,非知名的一律不要用,至於是否仿冒則是看網址介面比對一下就知道了。假交易所通常會用line、微信做客服,這也是個警訊,任何知名的平台都是以email、或者官方網站上的線上客服來做服務,較少用到Line或微信做客服。假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶,不讓你匯出,或者要你再加幾%的稅進去。但任何正規交易所,虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。

市場先生觀點:請用知名交易所,別碰不知名交易所,就這樣。

規模大的加密貨幣交易所:

  • 全球前兩大加密貨幣交易所:幣安火幣
  • 適合台灣人使用的台灣交易所(可台幣出入金):幣託

這些交易所可以買賣加密貨幣現貨,或者一些合約衍生性商品。

在許多虛擬貨幣社群,常看到會有人發文,問說為什麼它的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢出不來,
通常千篇一律都是假交易所的問題。

其中絕大多數是不知名的小交易所,乍看之下有報價、能買能賣,但錢進的去卻出不來。

當你想領出時,這些詐騙的交易所還會跟你說要你再補個20%的稅,或者在增加入金、湊到多少交易量才能出金,
想當然,即便你投入再多錢都還是出不來。

進一步想,假交易所通常很難宣傳,網路上也排不上號,Google也很難搜尋到更多仔細的資訊,
那人們是怎麼用到這些假交易所的呢?

目前聽到一些受害者提到,絕大多數都還是透過社群、聊天、交友軟體,在聊天之後跟你推薦交易所。
所以不要透過線上聊天註冊交易所,基本上就可以避免這問題。

知名交易所網路上都很好查到超多資訊,也有少數是仿冒知名交易所,在logo或外觀上弄得很像,讓人混淆,
但同樣的,這很好查詢驗證,看一下網址大概就知道了,有問題的交易所網址通常是亂碼、介面也很粗糙。
這類仿冒的交易所網路也搜不到,通常也都是透過聊天在推廣。

可閱讀:全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較

4個避免投資虛擬貨幣詐騙的方法

總結一下,幾個防止虛擬貨幣投資詐騙的基本原則。

1. 使用知名的廠商與服務,包含交易所、錢包,都應該找全球知名的

全球交易所非常多,但建議選擇大的就好,由於虛擬貨幣交易時,每個人都會很擔心安全性問題,
而這又是一個很新的領域,缺乏時間的檢驗,因此選擇規模排名靠前的交易所平台,
甚至只使用前幾大的交易所,是相對比較有保障的。

先前市場先生有介紹過全球TOP20的虛擬貨幣交易所,原則上不在這排行榜上的交易所就不用考慮了。
可閱讀:全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較

2. 新手只投資知名的虛擬貨幣,沒聽過的不碰、不懂就不要碰

虛擬貨幣有非常多,基本上若你是幣圈的新手,只碰知名的虛擬貨幣就好(例如比特幣、以太幣),
你看那些知名企業如Tesla即便買虛擬貨幣,他們也只碰比特幣

沒聽過的、不懂的就不要碰,而且要了解這是個高波動風險的投資。

3. 避免相信任何線下、群組的推銷,虛擬貨幣不需要推銷

前面有提到,最容易被詐騙的就是OTC場外交易,基本上不是經過安全受監管的交易所買賣,
就通通不要去碰,也不要相信任何推銷,因為虛擬貨幣不需要推銷。

不要覺得網路上有人跟你聊天就很開心,最後這些人跟你提投資的時候都要提高警覺,
不要覺得社群群組很多人在討論就很放心,可能整個群組都是假的人頭帳戶。

4. 增加虛擬貨幣知識,想投資ICO要先看白皮書

若想投資虛擬貨幣知識,就請多了解虛擬貨幣的知識,而虛擬貨幣在發起ICO時,
會設定一個價值、提供一份白皮書(white paper)說明這個幣種未來會有怎樣的功能或價值,
若想投資虛擬貨幣的ICO,也請務必先看過虛擬貨幣的白皮書。

市場先生額外提醒:email和自己的交易帳戶,都盡量設定雙重驗證

雙重驗證包含email及手機驗證這類,這樣可以避免被盜帳號的狀況發生。

快速重點整理:投資虛擬貨幣如何不被詐騙?

  1. 虛擬貨幣有去中心化的特性,好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查,但因為這些特性,也成為詐騙集團常用的工具。
  2. 常見的虛擬貨幣詐騙方式有ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、假交易所詐騙。
  3. 想避免虛擬貨幣投資詐騙,必須要找知名交易所與錢包、沒聽過的虛擬貨幣就不要碰、不投資別人向你推銷的虛擬貨幣,若想參加IPO建議也先看過虛擬貨幣的白皮書。

市場先生總結:
發覺自己貪婪心作祟的時候要提醒自己小心謹慎,最後就是大原則:「不懂不要碰」。

如果對交易所想多了解,可以從目前全球最大虛擬貨幣交易所-幣安Binance 開始,
之前分享過一些幣安交易所相關文章:

1. 幣安(Binance)交易所評價分析

2. 幣安註冊流程教學以及手續費優惠連結

3. 幣安(Binance)信用卡入金教學》入金投資加密貨幣方式

4. 幣安(Binance)身份驗證KYC教學

5. 全球Top20虛擬貨幣交易所(加密貨幣交易所2020排行、評價比較)

本文為經驗分享與資料整理,無任何投資推薦買賣之意,投資必定有風險,虛擬貨幣屬於極高風險的投資標的,投資前務必自行研究判斷。

FB社團-加密貨幣討論區

區塊鏈、虛擬貨幣是很新的領域,也有很高的風險,我也還在持續研究了解中。
我會把自己一些研究心得或體驗紀錄在FB社團中,
也歡迎對這領域比較有興趣想多了解的人一起交流。

FB社團連結:加密資產研究筆記(比特幣、以太坊、虛擬貨幣、NFT)
(加入須審核)


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一般留言

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    1. 這是詐騙,沒聽過哪家交易所要先繳稅才能出金的,有就是騙。

  2. 請問收到金融監督管理委員會的文件是真的嗎?
    交易所說有資金來源不明,查完後就來ㄧ張公文,說要交繳保帳金才可以解開帳戶

    1. 繳保證金解開帳戶,聽起來就是詐騙
      遇到都別慌,打165,或者打電話到相關機構去查證。

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