幣安質押是什麼?幣安持倉返利圖解教學

最後更新:2022-09-20

幣安質押-是什麼-圖解流程

Binance (幣安)目前是全球最大虛擬貨幣交易所,幣安質押(簡稱:幣安Staking)也是許多人會使用的功能之一,
類似像一般我們熟知的銀行定存作法,透過抵押貨幣一段時間獲取利息收入。

這篇文章市場先生介紹幣安質押是什麼、優點與風險,以及幣安質押怎麼做,介紹持倉反利功能及完整圖文教學。

幣安質押 持倉返利功能介紹

質押的意思是將手中的加密貨幣抵押一段時間不能動用,但可以獲取利息,通常這些利息會高於目前交易所提供的定存或活存利息一些,

對於打算長期持有一些加密貨幣的人,可以看看是否有一些質押項目可以選擇,增加一些利息收入。

市場先生提示:要注意的是,「質押Staking」這個詞在加密貨幣中的許多領域會用到,

Staking的意思都是將一些加密貨幣鎖定抵押一段時間,以達到不同的目的。

由於容易混淆,以下做區隔:

  • 投資、儲蓄功能(持倉返利、質押挖礦、DeFi挖礦):意思是質押一段時間後收回本金及利息,類似儲蓄或投資、參與IPO抵押以取得獎勵等等。有些則是當成去中心化金融的貸方,類似貸款給別人收取利息。
  • 借貸(質押借幣):意思是質押一些加密貨幣作為抵押品,換出另一些加密貨幣,類似借貸,到其則需要償還本金利息。

本文中談的質押,主要指的是投資與儲蓄功能。

幣安質押的獲利怎麼來?

質押挖礦的獲利有許多不同來源,包括像是一些PoS(權益證明)DPoS的區塊鏈運行,一些利息補償,市場活動計劃等等。

目前PoS權益證明最典型代表的就是ETH 2.0質押、DOT、Solana等等。

質押的收益可能是浮動的,會根據不同的區塊鏈、參與的人數、資金量、質押的時長等等因素有所變化。

DeFi挖礦類型,則是類似於貸款給別人加密貨幣,並收取利息。

幣安質押 vs 活存與定存

目前許多交易所也都有提供活存和定存功能,這點和質押持倉返利其實非常相似,

兩者會有一些差異,例如:

1. 質押有提供某些特定項目有較高的利息,定存也許有同樣項目但可能利率較低。所以如果本來就要長期持有的幣,建議可以比較一下,優先看看有沒有質押的選項。

2. 質押的獲利通常來自POS驗證網絡的收益,定存的收益則可能是交易所提供槓桿借貸所產生的手續費利息等等。

就風險來說,兩者不會差太多,畢竟都是交易所提供背書,僅有質押中的DeFi挖礦風險高一點。

從報酬的角度來看,對投資人來說意義都差不多,屬於可以領利息的選項,
平常如果手上有一些幣屯著的人,可以看看有沒有一些質押或者定存項目可以放進去多少生一點利息。

幣安質押的方式有哪些?可質押什麼幣種?

幣安提供以下2種質押方式,要注意不管是哪一種,當下有哪些幣種提供、數量、限額,其實都不一定,最新的情況根據官方提供為準。

方式1:鎖倉收益(Staking)

鎖倉質押提供超過110種加密貨幣,例如:BNB (幣安幣)、DOT、SOL、MATIC等

這個方式使用PoS共識機制,讓用戶質押貨幣獲利,持有加密貨幣數量越的人,會有比較高的機會成為新區塊驗證者,也有人把它稱為持幣挖礦,和PoW工作量證明的算力挖礦是完全不同的概念。(我覺得挖礦這詞某種程度被濫用,但懂意思就好)

藉由這種質押方式,交易所鼓勵用戶把加密貨幣質押在平台上,透過集中貨幣來拓展新區塊,以獲得對應的報酬。

方式2:DeFi挖礦

幣安DeFi挖礦可質押的幣種有超過60種加密貨幣,例如:BUSD、ETH穩定幣

DeFi挖礦提供的穩定幣選項比較多,上限金額也比較大一點點,但利息不會特別高,端看當下市場供需。

要注意的是幣安透過代理的方式推出DeFi挖礦,並不是幣安直接運營這些DeFi項目,交易所有篩選檢驗過我想風險會比外面其它DeFi項目低,但這依然是有風險的,在打開這類服務時也都會跳出風險提示。

幣安質押特色介紹

1.安全性

幣安是目前全球最大的加密貨幣交易平台,投資人不必擔心無法提領貨幣的問題,另外,幣安還成立了用戶安全資產基金(SAFU),等於是幫貨幣資產買了保險。

不過要提醒的是,質押代幣的法幣價值可能會波動,損失則是需要自行承擔。

2. 介面操作方便

以往銀行的貸款流程,申請機制都較繁瑣,幣安質押操作上滿簡單的。

例如利息計算、幣種資訊、借款期限…等等,資訊都很清楚,APP操作直覺也不複雜,包含歷史的質押還款紀錄也都保留著。

3.多種貨幣選擇

幣安質押有兩種方式,鎖倉質押(Staking)提供超過110種加密貨幣、DeFi挖礦也有提供超過60種加密貨幣,選擇相當多。

幣安質押是否有風險?

1. 價格波動風險:

例如某個加密貨幣 1單位價格10 USDT,但質押一個月後,你手上加密貨幣從100單位變成101單位,看起來報酬1%,折合年化報酬率約12%,但每1單位的價格卻下跌到 8 USDT,幣價波動了-20%,

如果從幣本位的角度你沒有損失且還有獲利,

但從USDT本位的角度來說你遭遇了價格波動損失,這種對法幣價格波動可能小,但也可能極大,算是最基本的風險。

提示:在加密貨幣領域裡面,領利息並不是領法幣或穩定幣,例如你投入ETH,領到的利息就是ETH。

2. 鎖定期間流動性風險

加密貨幣質押以後,通常會有一段時間的天期鎖定無法交易買賣,有些無法取消,或者取消則可能會損失整個週期的利息。

3. 網絡運營風險:

一般質押是提供驗證,但如果主機運算出錯導致驗證錯誤,可能會受到懲罰導致損失。
如果使用交易所參與質押,則可以避免這類問題。

4. Defi金融風險:

DeFi去中心化金融類型的項目,可以想像成借貸資金給他人,相當類似於金融服務,因此雖然可以收取利息,但會存在違約、抵押品貶值、網絡出問題等風險存在,投資人需要自己承受這類風險。實際情況可能會是導致質押的加密貨幣減少,或者特定幣種價格大幅貶值。

幣安質押怎麼做?流程圖解說明

開始幣安質押之前,需要先有幣安的帳戶。

幣安Binance是全球最大加密貨幣交易所,之前分享過幾篇教學可閱讀:

1. 市場先生評測:Binance幣安交易所

2. 幣安開戶教學》1分鐘註冊與雙重驗證(圖解教學)

3. 幣安身份驗證KYC教學實名制認證(圖解教學)

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步驟一:登入幣安選擇【理財→Staking】

首先登入幣安,點擊【理財→Staking】。

這邊也可以看到幣安的Staking,分為Staking、DeFi挖礦。

詳細的圖文幣安Binance開戶教學,請閱讀:幣安(Binance)註冊開戶教學

下圖是電腦版,點選理財->Staking

步驟一:登入幣安選擇【理財→Staking】

下圖是手機版,同樣在功能選單中,幣安理財->持倉返利

幣安 持倉返利

步驟二:以Staking為例 挑選想要質押的加密貨幣

選擇自己需求的產品,及鎖倉的時間,設定好之後按確認,即可開始質押鎖倉。

持倉返利(質押Staking)中,

1. 有分成Staking與DeFi挖礦兩種選項,都是鎖定一些加密貨幣,並在未來一段時間得到利息。

2. 同一個加密貨幣,可能有許多不同質押時間長度的方案,每個方案預期年化收益率、可用上限額度都不一樣。

這邊以Staking為例,在這裡可以查看所有Staking產品與預估APR(預估年化收益率)、期限(鎖倉天數)、最小起投數量(最低鎖倉金額)。

持倉返利 鎖倉收益 質押

 

步驟三:Staking下單介面說明

Staking下單時先確認自己的的期限、數量/金額限制,並且可選擇要不要自動質押。
下單前可以看一下【概覽】,確認下單資訊,無誤後按【確認】即可。

Staking下單介面說明:

期限(鎖倉天數):點擊不同時間,可分別查看其預估年化收益率。預估APR是根據鏈上質押獎勵,每日調整,質押期間用戶的資產將會鎖定在鏈上,無法提現、執行任何交易。

鎖倉數量與金額限制:這邊可看到你的現貨錢包內,可用來在Staking上質押的餘額。質押有最低限額要求,若餘額低於最低限額將無法質押。

自動質押:可選擇要不要啟用自動質押功能,申購到期後,系統將會自動重新質押該產品。

質押 設定 幣安

 

Staking完成

在幣安下單申購質押(Staking)產品後,申購所需金額即會自用戶的現貨錢包中扣除。

產品一經下單申購,利息即會自隔天00:00 (UTC)開始計算,並於每日00:00 (UTC)後分發至你的【法幣和現貨錢包】。
計息流程完成後,質押資產即會自動贖回,並返還至現貨錢包。

在幣安錢包的【理財】中可以找到自己之前質押的項目,也會顯示累積利息。

質押完成畫面

幣安質押常見問題解析

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質押挖礦是採用權益機制PoS (Proof of Stake),而一般聽到的挖礦則使用工作量證明PoW(Proof of Work),兩者差異比較如下。

質押挖礦 VS 挖礦的差異
比較質押挖礦 Stacking挖礦 Mining
共識機制權益證明機制PoS (Proof of Stake)工作量證明機制PoW(Proof of Work)
挖礦說明付出一定數量加密貨幣作抵押,將驗證工作交由其他人,抵押的加密貨幣數量愈多愈有利利用電腦的演算力爭取下一個區塊的驗證節點,演算力愈高愈有利
幣種舉例ETH 2.0、Solana(SOL)Bitcoin(BTC)、ETH 1.0
資料整理Mr.Market市場先

必須是採用PoSDPos,或其他使用Proof of Stake共識機制原理的加密貨幣。

只要加密貨幣是採用PoS機制的,就可以透過 Staking 的方式去賺取報酬。

像是大家熟知的ETH 2.0,甚至Cardano(ADA)、Cosmos(ATOM)、Solana(SOL)、Polkadot(DOT)…等等,就可以質押挖礦。

APR是根據適用資產協定「質押獎勵率」的歷史記錄所預測,幣安質押無法控制、影響或決定該比率,比率本身會變動,每個區塊鏈都會依照不同因素,設定其基礎獎勵率。

申購當日不會計息,次日才會開始計息,並於第3天分發。

例如:如果你在2月1日申購,利息會從2月2日起算,並在2月3日發放,利息會每日分發。

拿到資金大約會花費48~72小時

申購產品到期後,用戶的資產會自動從鏈上贖回,但解鎖需要一些時間。

解鎖約需要花費1天,然後再等1天才能贖回資金,預計整個等待期可能會花費48~72小時。

提前贖回拿到資金,約花費48~72小時,鎖倉期間分發的利息會扣除

用戶可以提前贖回資金,雖然本金不會損失,但鎖倉期間分發的利息會從本金中扣除。

另外,贖回需要一定的解鎖時間,約需要花費1天,然後再等1天才能贖回資金,預計整個等待期可能會花費48~72小時。

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本文為經驗分享與資料整理,無任何投資推薦買賣之意,投資必定有風險,虛擬貨幣屬於極高風險的投資標的,投資前務必自行研究判斷。

FB社團-加密貨幣討論區

區塊鏈、虛擬貨幣是很新的領域,也有很高的風險,我也還在持續研究了解中。
我會把自己一些研究心得或體驗紀錄在FB社團中,
也歡迎對這領域比較有興趣想多了解的人一起交流。

FB社團連結:加密資產研究筆記(比特幣、以太坊、虛擬貨幣、NFT)
(加入須審核)

編輯:Sandy 主編:市場先生


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一般留言

  1. 想詢問一下
    Trust 內有質押活動
    但因門檻高卻不小心誤壓加入
    若活動時間內無法將活動幣值補足
    那原本儲存的幣是否會被扣走而損失
    還是過活動時間沒補足
    視同放棄活動獎勵~但歸還原儲存的幣
    謝謝

    1. 這應該是問你用的平台的官方客服吧? 小心不要用到假的就是

  2. 鎖定期間流動性風險

    加密貨幣質押以後,通常會有一段時間的天期鎖定無法交易買賣,有些無法取消,或者取消則可能會損失整個週期的利息。

    ⬆️請問上面所說的質押之後無法交易買賣,有些無法取消,無法取消是否指無法取回加密貨幣?⬆️
    謝謝~

    1. 對的。例如ETH2.0質押,它會給你另一個代幣BETH,但原本的ETH就進去質押了。

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