比特幣是什麼?比特幣怎麼買?投資比特幣有什麼風險?

虛擬貨幣 比特幣(Bitcoin)是什麼 要怎麼買 投資有什麼風險

想投資虛擬貨幣的人,一定都聽過新聞媒體報導過 比特幣(Bitcoin),比特幣也可以說是各種虛擬貨幣的代名詞,

不過許多人可能依然不太了解比特幣是如何運作的,比特幣交易所是不是詐騙、如何分辨?如果想買比特幣該怎麼買?
比特幣常說的挖礦、礦工,是真的去開採礦產的意思嗎?

在開始談比特幣之前,市場先生還是要大家還是要知道一個觀念是:虛擬貨幣目前屬於相當高風險的投資,如果沒有搞懂前記得不要貿然開始,務必自己做好研究分析,並且建議只投入不影響生活的資金。本文僅是把我所知到資訊做整理,無任何投資推薦之意,任何投資都要自行做出研究判斷。

這篇文章市場先生介紹比特幣(Bitcoin),本篇一些細節也許沒辦法談得太深,主要目的是給想認識投資比特幣的人一些較基本知識教學,
共分為以下幾個部分:

比特幣是什麼?

比特幣(Bitcoin)是最早推出的虛擬貨幣(也稱加密貨幣),也是目前市值排名第一的虛擬貨幣,
於2009年由署名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的個人或團體所提出的加密貨幣,
(這邊說署名是因為至今仍不確定誰是中本聰,甚至認為這是個化名、是一群人研發出來後以中本聰來命名)。

這種虛擬貨幣不由中央銀行、政府機構所發行,
只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存,它只是一串代碼,並沒有實體,
比特幣使用區塊鏈技術來記載交易資料,每筆資料有安全性高、匿名的特性,不易被竄改資料。

如今虛擬貨幣已經不是只有比特幣,而是有非常多種類特性的數字貨幣,如雨後春筍一直冒出來,
但比特幣在眾多虛擬貨幣之中,重要性上目前仍是有著不可動搖的地位。

比特幣和一般法定貨幣有何不同?

比特幣(Bitcoin)和一般傳統貨幣(一般稱為法定貨幣、法幣)不同,它可以在全世界通用,
不需要兌換、不用支付高額的手續費,就能在全世界進行轉帳,
也不用在許多銀行、不同國家貨幣之間來回兌換,可以說是一種能讓資產自由移動的貨幣。

例如我每次有跨國匯款,成本都至少要近千元,有些國家則是有跨境轉帳金額限制,但透過加密貨幣機制,有機會可以把成本降到相對更低、限制更寬鬆。

在某些國家(如奈及利亞)因為通膨嚴重、法幣貶值、國際匯款管制,因此比特幣幾乎變成他們最重要的貨幣工具。

當然,
比特幣目前的泛用性、交易速度、交易成本,還沒有完全達到如同美元一樣的水準,
且比特幣作為貨幣本身它價值並不穩定,且仍有一定的風險,
但在匿名、與傳統貨幣區隔、不易被竄改的特性上,則是有傳統法定貨幣無可取代的特性。

比特幣(Bitcoin)是如何運作的?

比特幣(Bitcoin)最主要的運作機制,是用區塊鏈技術、挖礦、礦工來運作,
這邊所說的挖礦及礦工,是指用自己的顯示卡GPU運算取得,不是真的去礦山採礦。

但實際運作還需連接到比特幣的挖礦軟體(礦池),
而開採礦池的方式較複雜,本篇不詳述,只單純簡介比特幣的運作方式。

1. 區塊鏈技術:

這是一種由網路代碼所組成的網路點對點(P2P)形式,
利用複雜的密碼學原理來控制交易安全、交易單位,像是一個具有資料寫錄功能的電子記帳資料庫,
每一筆交易都會永久記錄在雲端區塊上面,有可追溯、不可逆、不可竄改的特性。

有一個簡單的比喻是,區塊鍊技術就是一個分散式的帳本,透過多個不同帳本紀錄、核對資料,來做到這些功能。

區塊鏈技術不需要第三方單位來監管發行,透過這種加密技術能將資料分散儲存在不同雲端上,
代表權力不是一個單位說了就算,而是分給參與交易的每一個人,不會因為單一節點的資料出問題受影響,
這也是區塊鏈技術一直在強調的去中心化概念

2. 礦工:

交易比特幣的各種資訊會儲存在區塊上,透過大量的電腦運算驗證來確認區塊中資訊的正確度,
負責確認這些資訊正確度的人稱為礦工。

3. 挖礦:

中本聰在創造比特幣的時候,就已經設定好遊戲規則,限定比特幣總數為2100萬個,
至今(2020年6月)比特幣已經發行了1840萬個。

比特幣運作的設定裡,每10分鐘能找到一個新區塊,並且就能得到比特幣當獎勵,但是每發現21萬個區塊,獎勵就會減少,
2009年的一個區塊獎勵為比特幣50個、2012年則降低為比特幣25個、2016年為比特幣12.5個、2020年只剩下6.25個比特幣。

如今一般人已經很難參與作為比特幣礦工與挖礦,這其實也存在著過往比特幣分配不均的問題,
但並不妨礙它總數量限定、匿名性等等特性,讓這世界上始終有一群人認定它的價值。

投資比特幣(Bitcoin)有什麼風險?

任何投資商品,在談它好處之前,一定要先認識風險。

比特幣是一種虛擬貨幣、許多國家也不承認這是合法貨幣,
因此在交易時可能不受法律保障,若是你想投資比特幣或其他虛擬貨幣,這些風險都要考量進去。

比特幣投資風險1:價格波動幅度大

比特幣發行數量有上限(2100萬個),而且每年發行量逐漸遞減,
取得不易、具稀少性的特性讓它成為炒作標的,
價格很容易受到需求面因素影響而大幅波動,此外也容易受到政策、情緒面因素影響而有劇烈起伏,是一種投機性的商品。

比特幣的報價在幾秒內波動數百美元,幾天內波動數千美元,在目前都是很常發生的事。

因此雖然我們都稱它為貨幣,但實際上它並不像貨幣一樣具有穩定的價值可以用做日常買賣交易 (穩定幣如USDT、BUSD價格波動小,才更適合當貨幣),
更多人重視的其實是比特幣供給需求上的稀缺性,類似於黃金或原物料的存在,但價值來自於眾多人們的心理認可,而非實用價值,這也是一種風險。

比特幣投資風險2:交易過程風險

比特幣交易方式可以自行私下交易(稱為點對點交易),這種作法有點類似於網購面交,但自行交易不但成本高,可能買賣在比較差的價位、交易風險高,可能一買一賣時,對方收了幣卻不給錢,或者收了錢不給幣。
因此人們大多會透過交易所來交易,買賣的價格更好、流動性更佳,

但交易平台本身也有風險,
例如某些品質不佳的交易所可能會被駭客入侵,或是惡意倒閉等因素影響造成投資人損失。

對此其實目前的解決方案,是只用最大的一些平台,除了流動性好、交易成本低、對駭客攻擊有保險保障等等,在安全機制上才有足夠的保障。

可閱讀:

1. 全球前20大虛擬貨幣交易所排行

2. 比特幣交易所是什麼?你該注意的3種比特幣交易所費用

比特幣投資風險3:可能淪為非法交易工具、政策風險

比特幣因為有匿名性、交易隱密性,很多犯罪者會用它作非法交易,例如成為販毒、洗錢等工具。

這點的風險在於,一但虛擬貨幣逐漸被更多人認可後,它就有可能會成為各國政府的攻擊目標。
當然,也有些國家的做法是讓國內發行中心化的虛擬貨幣,簡單來說就是類似的機制,但是被一定程度受到監控管理。

由於這領域還很新,政策、技術變動幾乎是每月在更新,因此未來變化仍有待觀察。

比特幣(Bitcoin)要怎麼買?

想要交易比特幣(Bitcoin)有很多種管道,以下我列出的是比較適合一般人起步的方式:

1. 透過虛擬貨幣交易所買賣

透過虛擬貨幣交易所,是目前一般人可以用最安全、最低成本買進並持有比特幣的方法。會比自己在網路上和陌生人交易安全許多,成本也更低。

一般買進方式一般會分成買進”現貨“,也就是直接持有比特幣,
也有買進”合約“,也就是比較類似於期貨,不實際持有比特幣,且允許以槓桿方式交易,做多或放空。(建議新手先別碰槓桿,等更懂一點在碰)

選擇比特幣交易所也很簡單,就是從全球最大那幾間去選就可以了,
關於目前全球最大的虛擬貨幣交易所,這裡有個清單。
可閱讀:全球前20大虛擬貨幣交易所排行

有讀者問我自己是用什麼平台?我自己目前是用全球Top 1 交易量最大的交易所 幣安Binance,
之前也有寫幾篇教學分享:

1. Binance幣安交易所》全球最大虛擬貨幣交易所評價、安全性完整分析

2. 幣安(Binance)免費註冊開戶教學

3. Binance (幣安)官方網站-1分鐘免費註冊連結(含取得手續費20%優惠推薦碼)

2. 透過外匯交易商買賣

透過外匯交易商的買賣,其實並不真實持有比特幣,而是持有比特幣的差價合約(CFD)
一般交易成本、持有成本都略高一點,也可以支援槓桿交易。

外匯交易商並非適合長期持有比特幣等虛擬貨幣的管道,
它適合不想持有比特幣、但想投機操作買低賣高的人,來做短線操作。

大多數外匯交易商都有提供比特幣的差價合約商品,你可以用你自己慣用的交易商找到對應商品即可操作。

如果對外匯交易商不熟悉,也是建議選擇全球知名且規模大的外匯交易平台,
也可閱讀:安全且有規模的外匯交易商、交易平台 排名推薦清單

但要提醒,假如你要做這類交易,槓桿的風險是很高的,請務必注意風險與部位規模、不要過度槓桿,不懂最好不要碰。

比特幣(Bitcoin) 快速重點整理

  1. 比特幣(Bitcoin)是最早推出的虛擬貨幣,透過區塊鏈技術來運作。
  2. 比特幣(Bitcoin)的區塊鏈技術,主要用來記載交易資料,每筆資料有安全性高、匿名的特性,不會被竄改資料,符合了去中心化概念。
  3. 比特幣取得不易、具稀少性的特性,讓它成為炒作標的,是一種投機性商品。
  4. 比特幣有匿名性、交易隱密性的特性,但也有各種風險
  5. 如果要買進比特幣,記得選擇全球規模排名靠前的交易所去買賣,相對會比較安全。

市場先生心得:
虛擬貨幣這領域很大,區塊鍊應用領域也很廣,並不是只有貨幣代幣功能而已,
對此我自己也還在研究,放在上面的錢也不會很多,就是一些小額的閒錢,目前在虛擬貨幣中持有不到一個比特幣。
它也許會成為未來一個重要趨勢,但也可能不會,這點我自己並無法肯定。
對於加密貨幣這領域我還在了解中,未來如果有更多的理解,也會分享一些看法和資訊。

比特幣的價格波動很大,2020年6月第一次動筆撰文時比特幣價格僅9千到1萬美元,到2021年初回頭修改內文時,它的價格已經來到2萬到4萬美元間。
對於價格我並沒有什麼看法,可能是泡沫,也可能不是,
我只能說,每個人投資務必控制好自己可承受的風險,不懂的時候不要碰,或至少不要大額投入,另外新手最好也不要使用槓桿操作。

本文為經驗分享與資料整理,無任何投資推薦買賣之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究判斷。

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編輯:Joy 主編:市場先生


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