2024滙豐匯鑽卡值得辦嗎?市場先生信用卡評滙豐匯鑽卡

最後更新:2024-03-19

匯豐匯鑽卡

滙豐匯鑽卡值得辦嗎?市場先生信用卡評測,除了替你整理出滙豐匯鑽卡 最適合的使用情境與族群,同時也會告訴你滙豐匯鑽卡信用卡的缺點、了解最適合的使用情境,

如果你正在考慮是否申辦滙豐匯鑽卡,以下的是這張信用卡的重點分析。

滙豐匯鑽卡基本資料

滙豐匯鑽卡基本資料
發行卡別 MasterCard
循環利率 5.68%~15%
年費 首年免年費(不論新舊戶)

第2年起,達成以下2條件(任一),免次年年費:
• 勾選電子帳單或行動帳單
• 前一年消費滿8萬或12次

手續費 海外消費:1.5%
預借現金:預借金額x3.5%(最低100元)
回饋機制 一般消費:1%(無上限)
指定通路:3%(上限2,000/每期)
完成指定任務回饋翻倍(一般消費2%、指定消費6%):

  1. 持滙豐銀行帳戶,往來總資產達 30 萬元以上
  2. 兌換平台設定為帳戶累積
  3. 點數5千點,轉換1萬元刷卡金
新戶首刷禮 活動期間:2024/3/1~2024/4/30

活動1.首刷滿額送威秀電影票2張

線上申辦並刷滿3千,贈送威秀電影票2張

活動期間:2024/3/1~2024/3/31

活動2.申請帳戶自動扣繳,有最高300元刷卡金

運籌理財One能戶 (僅限數位帳戶):新開立運籌理財One能戶需成功註冊網銀及行動銀行自動扣繳 + 刷滿1萬,贈300元刷卡金

官方辦卡連結 長信用卡申辦按鈕
資料來源:匯豐銀行官網
資料整理:Mr.Market 市場先生

市場先生信用卡評》滙豐匯鑽卡

市場先生整體評價 4.2分/5分
海外回饋強度 ★★★
國內回饋強度 ★★★★★
消費通路廣度 ★★★★★
拿回饋的容易度 ★★★
回饋上限高低 ★★★★★

滙豐匯鑽卡優點

  1. 最高6%現金回饋(需符合兌換條件)
  2. 指定通路超過20家(3%回饋)
  3. 滙豐現金積點可折抵帳單、航空哩程
  4. 刷卡繳保費,輕鬆拿1%
  5. 省油護健康,愛家園消費分期0利率
  6. OPEN錢包10% OPEN POINT回饋
  7. 輕鬆達到的免年費條件

1. 最高6%現金回饋(需符合兌換條件)

優惠期間:2024/1/1~2024/3/31

滙豐匯鑽卡是現金回饋卡,基本一般消費現金回饋1%,搭配指定消費可回饋3%,

其中基本消費的1%是無上限,而指定消費的3%是上限2,000元/月,超過的消費金額就歸入1%無上限計算,

換算下來,只要每月消費額度在6.6萬元內,都可有指定通路的3%回饋。

單看一般通路1%、指定通路3%的回饋比例,滙豐匯鑽卡看似不算是太優惠,
但符合兌換條件,即可有指定消費最高回饋6%、一般消費最高回饋2%的機制。

回饋翻倍兌換條件:

  1. 累積5,000點現金積點 + 滙豐銀行帳戶往來總資產達等值新台幣30萬元以上
  2. 將5,000點現金積點翻倍為10,000元刷卡金,最高6%回饋
滙豐匯鑽卡消費回饋比例
回饋說明 一般消費 指定消費
基本回饋 1% 3%
翻倍回饋
(完成指定任務)
2% 6%
資料來源:滙豐銀行
資料整理:Mr.Market 市場先生

滙豐匯鑽卡消費所累積的現金積點,可選擇自動折抵帳單,或是選擇累積在帳戶之中,如果想要獲得消費回饋比例加碼,建議選擇「累積帳戶」並且完成指定任務。

市場先生提醒:

1.滙豐匯鑽卡累積現金積點,回饋效期在2年內須使用完畢。

2.滙豐匯鑽卡每月3%現金回饋上限為2,000元。

2. 指定通路超過20家(3%回饋)

滙豐匯鑽卡有超過20家的指定通路,可獲得3%回饋。

指定通路包含:網路購物、行動支付、線上訂房、影音遊戲…等。

匯豐匯鑽卡3%回饋指定通路
消費類別 通路商
行動支付 街口支付、PAYPAL
國內網購/外送 momo購物網、Uber Eats
國外網購
AMAZON、ASOS、HERMES、SELFRIDGES、Shopbop.com、MYTHERESA、eBay、Farfetch、GMARKET、 DOKODEMO
線上訂房 agoda.com、Booking.com
影音遊戲 Disney+、Netflix、YouTube、Spotify、Nintendo
資料來源:滙豐銀行
資料整理:Mr.Market 市場先生

2022/5/1街口支付最新繳費規定

「街口繳費」限綁定台新、玉山信用卡,但不影響街口綁定其它信用卡在實體店家、線上網購消費哦!

你還是可以使用匯鑽卡綁定街口支付在實體店家、線上網購消費,獲得指定通路 3%、達成任務翻倍6%的回饋。

3. 滙豐現金積點可折抵帳單、航空哩程

  • 折抵帳單金額: 每期自動折抵,或帳戶累積後一次折抵(累積5000點數加倍)
  • 兌換哩程:回饋金 1 元 =2 哩,無門檻。
    適用於華航(天合聯盟)/亞洲萬里通/新航(星空聯盟)/長榮航空(星空聯盟) 哩程,透過 3 大航空聯盟可兌換共 67 家以上航空公司獎勵機票。

4. 刷卡繳保費,輕鬆拿1%

使用匯鑽卡繳保費,不限險種、保險公司、金額,都可以直接拿到1%的現金回饋,但是要注意單筆的保費要超過1000元才有回饋。

5. 省油護健康,愛家園消費分期0利率

刷指定商店單筆消費滿新台幣1,000元,可有分期(3期或6期) 0利率方案,再加1%回饋,指定店家包含:gogoro、emoving、Giant捷安特、Merida美利達、KHS功學社等。

6. OPEN錢包 10% OPEN POINT回饋

OPEN 錢包綁定滙鑽卡至統一集團指定通路消費,單筆消費滿300贈OPEN POINT 10%回饋 (每月OPEN POINT會員上限50點,活動期間每月限量10萬點,總回饋點數30萬點,活動不需登錄)。

7. 輕鬆達到的免年費條件

首年免年費,第2年只要有消費滿8萬或12次,或是申辦電子帳單或行動帳單,即可終身免年費,免年費的條件蠻容易達成。

滙豐匯鑽卡缺點

  1. 現金回饋6%的限制較多
  2. 現金積點有回饋上限以及有效期間限制

1. 現金回饋6%的限制較多

最高回饋6%需符合指定的兌換條,限制的門檻是必須有匯豐帳戶、達餘額30萬門檻、先累積5000點現金點數。

匯豐官網公告,2023/4/1起存款餘額從原先10萬調高到30萬,才符合回饋翻倍條件。

以指定通路3%的回饋換算,必須消費16.7萬,才能將5000點現金點數以兩倍比例,兌換成10000元的刷卡金。

2. 現金積點有回饋上限及有效期間限制

現金積點使用時可選擇帳單自動折抵帳戶累積,如果是採用帳戶累積的話,積點回饋效期為2年要特別注意。

滙豐匯鑽卡最適合的使用方法

現金回饋
現金回饋-信用卡賣點
行動支付
行動支付-信用卡賣點
日常消費
日常消費-信用卡賣點
不繳年費
不繳年費-信用卡賣點
繳保費
繳費服務-信用卡賣點

滙豐匯鑽卡適合喜歡刷卡累積現金回饋的人,指定消費、一般消費都能累積現金回饋,若達到官方的兌換條件,還有最高6%的現金回饋。

另外,一年消費滿8萬或12次,或是勾選申請電子帳單、行動帳單,就能不繳年費擁有一張最高有6%的現金回饋卡。

若將重點放在高回饋的指定通路中,可以發現滙豐匯鑽卡使用指定行動支付,就能在百貨超商,甚至是加油等日常常用的通路也有高回饋。

另外,還有繳保費也有1%回饋。

滙豐匯鑽卡新戶首刷禮

匯豐匯鑽卡的新戶首刷禮有兩個活動:

活動1:首刷滿3,000元贈送威秀電影票2張
活動期限:2024/3/1~2024/4/30

活動條件:正卡新戶線上申辦核卡後30天內新增一般消費達3千元。

*新戶定義:本次申請並獲發核發卡前六個月未持有本行任何一張信用卡。

活動2:最高300元刷卡金

活動期限:2024/3/1~2024/3/31

活動條件:活動期間於本行新開立指定帳戶之客戶*,完成新戶指定任務者,即符合活動資格,並可獲得相對應之回饋獎勵。

  • 運籌理財One能戶:註冊網銀及行動銀行App成功登入並設定本行自動扣繳+刷滿1萬,有300元刷卡金

*包含數位帳戶,但不適用於法人及國際金融業務分行(OBU)客戶),且於本次開戶前十二個月期間內未持有任何本行存款帳戶。本活動適用對象僅限持有中華民國身分證之自然人。

滙豐匯鑽卡》官方網站申辦連結

滙豐匯鑽卡附加權益

活動期間:2024/1/1~2024/3/31,有以下附加權益

1. 綁定OPEN 錢包至指定通路消費滿$300,拿OPEN POINT 10% 回饋(每月每OPEN POINT會員上限50點 ,活動期間總回饋點數30萬點) (~2024/3/31)

條件:限透過OPEN POINT APP中的「OPEN錢包」綁定滙豐卡至統一集團指定通路消費

指定通路:統一超商、公益捐款、i預購線上、i划算線上、行動隨時取線上、康是美、康是美行動隨時取、速邁樂加油中心、統一時代百貨、夢時代、BEING sport、BEING spa、 BEING fit、聖德科斯、聖娜多堡、21風味館、mister Donut、星巴克、COLD STONE、博客來、黑貓PAY

2. ICash Pay指定通路消費有10%回饋(~2024/6/30)

  • 活動一:指定生活通路滿額回饋300點(每人每月回饋上限300點,每月總回饋上限99,900點)
  • 活動二:康是美實體門市消費滿額享10%回饋(每人每月回饋上限200點,每月限量50,000點)

3. HAPPY GO Pay 刷進遠東SOGO百貨及遠東集團指定通路:無需登錄刷卡滿額有回饋(~2024/3/31)

4. 機場接送528元起:國際機場接/送單程優惠價新臺幣528元,活動期間每人限使用 4 次

5. 旅平險+不便險:刷卡支付8成以上團費或全額機票,有2,000萬旅行平安險+旅遊不便保險

6. 瘋美食app平日最優6%瘋點數回饋(~2024/6/30)

瘋美食app綁定滙豐信用卡,週一到週四到指定餐廳消費享最優 6% 瘋點數回饋

7. 指定百貨分期滿額最優贈Le Creuset 餐具組(限量) (~2024/6/30)

8. 指定網購分期滿額最優抽萬元刷卡金(需登錄) (~2024/3/31)

9. 旅行社專屬行程有折扣優惠(~2024/3/31)

10. 指定旅行社分期滿額贈LE CREUSET鑄鐵鍋乙只(~2024/3/31)

11. 三大訂房網站最優 9 折起(~2024/3/31)

國際組織優惠

活動期間:即日起 ~ 2024/12/31

  • 頂級住宿:精選飯店買一晚送一晚,平日每房$6,000元起
  • 奧丁丁市集/奧丁丁體驗/奧丁丁揪你:專屬優惠碼95折
  • 機場單趟接送:優惠價新台幣728~528元起
  • 龍騰出行:免2年龍騰卡會籍費,貴賓室使用費優惠新台幣850元
  • U.First機場禮遇:通關定價85折 
  • 漫游吧WIFI分享器:6折優惠及SIM卡優惠85折起
  • 安維斯台灣地區短租自駕:不分平假日7折
  • 東南旅行社高鐵假期:消費單筆滿新台幣4,000元立折400元
  • 台北六福萬怡酒店 – 敘日全日餐廳:平、假日用餐85折
  • Free Living樂活網線上訂購電影票:免收訂票手續費優惠
  • ez訂享自付電影票:新台幣180元起
  • 潔衣家:洗衣4件新台幣359元 (需一次購買2组)
  • foodpanda:專屬優惠碼最高享折價新台幣220元

市場先生總評滙豐匯鑽卡

滙豐匯鑽卡是現金回饋卡,一般消費就可以有1%回饋,等於刷卡就能賺現金回饋,

指定通路有回饋3%的特點,例如街口支付、UberEats、momo、AMAZON等,回饋通路都算普及,如果完成官方的兌換條件,還有最高6%回饋翻倍優惠。

仔細觀察滙豐匯鑽卡加碼通路,是針對各項通路的主要品牌進行加碼,例如:行動支付選街口,外送首選Uber Eats,網購則是momo、AMAZON。

雖然不是所有消費通路都能使用,但在指定的支付和通路卻能給出很漂亮的回饋比例,算是很有競爭力。

如果平時會時常使用到這些通路,滿適合辦理滙豐匯鑽卡;

但如果你追求的還是,簡單萬用的無上限現金回饋信用卡,也能選擇滙豐現金回饋御璽卡

換你來給滙豐匯鑽卡打個分數吧!

市場先生很注重讀者的回饋,你可以在留言區分享一些關於滙豐匯鑽卡的使用經驗及想法,我們會參考及列入更多的評分標準。

《市場先生信用卡評》評分方法

市場先生信用卡評,希望能提供給讀者目前台灣市場最佳的信用卡推薦。
綜合分析整理各種信用卡最適合的使用情境與族群,並且分享每張信用卡市場先生推薦的原因及卡片缺點。

市場先生透過客觀評分,依據刷卡獎勵、卡友福利、年費、用戶福利與利率等主要功能,綜合計算所得出信用卡評級分數。

市場先生整理的信用卡快速介紹懶人包:

💳想刷信用卡賺「現金回饋」現金回饋信用卡比較懶人包

💳想刷信用卡賺「哩程回饋」哩程回饋信用卡優惠懶人包

💳更多信用卡使用分析:信用卡推薦指南》現金回饋、保費分期、首刷禮、繳稅繳費,超過20種類型信用卡優惠比較

最後,分享更多理財教學:

  1. 基金開戶省錢秘技 – 0手續費的優惠方案
  2. 股票開戶 – 最新優惠推薦
  3. 省錢技巧懶人包》幫你每月多省下5%生活費

謹慎理財 信用至上

滙豐信用卡循環信用利率:5.68%至15.00%,循環利率基準日104年9月1日。每筆預借現金手續費為新臺幣100元+預借現金金額x3.5%;其他費用請洽滙豐銀行網站查詢

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一般留言

  1. 街口支付只限綁定玉山、新光的卡,透過街口支付來取得匯鑽卡的3%回饋已經不可行了吧?

    1. hi~VINSON
      只限台新、玉山信用卡是指「繳費」,完全不影響使用街口綁定其他家卡在實體店家、線上網購消費哦。
      你還是可以使用匯鑽卡在實體店家、線上網購消費,來拿到3%的回饋,
      如果達成指定任務,還能翻倍拿到6%。

  2. 請問近期街口支付開放日本出過付款,若透匯鑽卡是否有相同回饋

    1. 從官網上的公開資訊來看,目前街口支付推出的日本消費限「街利存帳戶」
      所以應該是沒有辦法唷

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