滙豐匯鑽卡值得辦嗎?市場先生信用卡評2022滙豐匯鑽卡
最後更新:2022-07-05
滙豐匯鑽卡值得辦嗎?
市場先生信用卡評測,除了替你整理出滙豐匯鑽卡 最適合的使用情境與族群,
同時也會告訴你滙豐匯鑽卡信用卡的缺點、了解最適合的使用情境,
如果你正在考慮是否申辦滙豐匯鑽卡,以下的是這張信用卡的重點分析。
本文市場先生會告訴你:
滙豐匯鑽卡基本資料
發行卡別 |
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循環利率 |
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年費 |
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手續費 |
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回饋機制 |
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新戶首刷禮 |
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資料整理:Mr.Market市場先生 |
滙豐匯鑽卡優點
1. 最高6%現金回饋(需符合兌換條件)
優惠期間:2022 年 7 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日
滙豐匯鑽卡是現金回饋卡,基本一般消費現金回饋1%,搭配指定消費可回饋3%,
其中基本消費的1%是無上限,而指定消費的3%是上限2000元/月,超過的消費金額就歸入1%無上限計算,
換算下來,只要消費額度在6.6萬元內,都可享有指定通路的3%回饋。
單看一般通路1%、指定通路3%的回饋比例,滙豐匯鑽卡看似不算是太優惠,
但符合兌換條件,即可享有指定消費最高回饋6%、一般消費最高回饋2%的機制。
回饋翻倍兌換條件:
1.累積5,000點現金積點
2.持有滙豐帳戶資產平均餘額達10萬
滙豐匯鑽卡消費回饋比例 |
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回饋說明 | 一般消費 | 指定消費 |
基本回饋 | 1% | 3% |
兌換條件 1.累積5,000點現金積點 2.持有匯豐帳戶資產平均餘額達10萬 |
2% | 6% |
資料來源:滙豐銀行 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
滙豐匯鑽卡消費所累積的現金積點,可選擇自動折抵帳單,或是選擇累積在帳戶之中,而想要完成指定任務,獲得消費回饋比例加碼,自然得選擇累積帳戶,
但得特別注意兩件事:
- 滙豐匯鑽卡所累積的帳戶現金積點,有著回饋效期2年的限制。
- 滙豐匯鑽卡有每月2000元的現金回饋上限(如以指定通路3%回饋=每月刷6.6萬以內可享回饋)。
2. 指定通路超過20家(享3%回饋)
滙豐匯鑽卡可享3%回饋,但必須包含指定通路:網路購物、行動支付、線上訂房、
20+家通路列表如下:
指定消費類別 | 3%回饋指定通路 |
行動支付 | 街口支付、PAYPAL |
國內網購/外送 | momo購物網、Uber Eats |
國外網購 |
AMAZON、ASOS、HERMES、SELFRIDGES、Shopbop.com、MYTHERESA、eBay、Farfetch、GMARKET、 DOKODEMO
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線上訂房 | agoda.com、Booking.com |
影音遊戲 | Disney+、Netflix、YouTube、Spotify、Nintendo |
資料來源:滙豐銀行 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
3. 善用行動支付加碼,生活雜費、停車費、學費、有線電視費也有回饋
滙豐匯鑽卡在行動支付通路中的橘子支付進行繳費也能拿1%的回饋,利用這一點,就能在繳費的項目範圍裡,拿到平常不會被認列到現金回饋通路的回饋。
舉例來說:水電瓦斯、停車費、學雜費、有線電視費等,若能使用匯鑽卡綁定橘子支付的方式繳納,就能拿到1%的現金回饋,這可是相當難得的。
市場先生也在這邊提醒,橘子支付的各收費機構可能有所變動,請以橘子支付的官方公告為準。
4. 滙豐現金積點除了折抵帳單金額,也能加碼兌換特定通路、航空哩程
- 現金回饋折抵帳單金額: 每期自動折抵,或帳戶累積後一次折抵(累積5000點數加倍)
- 累積回饋兌換購物金(會員點數):Pchome、ezTravel 易遊網,最優加碼 10%
- 兌換航空哩程:回饋金 1 元 =2 哩;無門檻, 適用於華航(天合聯盟)/亞洲萬里通/新航(星空聯盟)/長榮航空(星空聯盟) 哩程,透過 3 大航空聯盟可兌換共 67 家以上航空公司獎勵機票。
5. 刷卡繳保費,輕鬆拿1%
使用匯鑽卡繳保費,不限險種、保險公司、金額,都可以直接拿到1%的現金回饋,但是要注意單筆的保費要超過1000元才能享有回饋。
6.威秀影城看電影可以打7折(週一~周四)
2022.04.01至2023.03.31活動期間內,周一~周四刷匯鑽卡在威秀影城自動取購票機或官網/官方APP購票(最多同場4張/天),除了全票可以打7折之外,還有享小爆米花+中杯可樂套餐加購優惠價35元。
新卡友再享票價加碼現金回饋50%
2022.04.01~2022.7.31活動期間內,新戶申辦匯鑽卡並於2022/7/31前,威秀影城購票再享加碼回饋50%(每月回饋上限300元)。
7.輕鬆達到的免年費條件
不論新舊戶首年都免年費,第2年度只要前一年消費滿8萬或12次,或是勾選申請電子帳單或行動帳單,即可享有免年費的優惠。
滙豐匯鑽卡缺點
1. 現金回饋6%的限制較多
最高回饋6%需符合兌換條件才能享有,限制的門檻是必須有匯豐帳戶,且餘額必須有10萬以上,還得先累積5000點現金點數,以指定通路3%換算下來,必須要消費16.7萬,最後才能把5000點現金點數以兩倍比例,兌換成10000元的刷卡金。
2. 現金積點有回饋上限、有效期間限制
現金積點使用時可選擇帳單自動折抵或帳戶累積,如果是採用帳戶累積的話,積點回饋效期為2年要特別注意。
滙豐匯鑽卡最適合的使用方法
現金回饋 |
行動支付 |
日常消費 |
不繳年費 |
繳費服務 |
滙豐匯鑽卡適合喜歡刷卡累積現金回饋的人,指定消費、一般消費都能累積現金回饋,若達到官方的兌換條件,還有最高6%的現金回饋。
另外,一年消費滿8萬或12次,或是勾選申請電子帳單、行動帳單,就能不繳年費擁有一張最高有6%的現金回饋卡。
若將重點放在高回饋的指定通路中,可以發現滙豐匯鑽卡使用指定行動支付,就能在百貨超商,甚至是加油等日常常用的通路也享有高回饋;
更重要的是,平常難以得到回饋的繳費服務,其實也能藉著行動支付的加碼拿到1%回饋。
滙豐匯鑽卡新戶首刷禮
2022.7.1~2022.9.30期間,新開立卓越理財帳戶或運籌理財One能戶(僅限數位帳戶),刷卡達成指定金額並完成自動扣繳任務,再享最高500元回饋。
- 卓越理財帳戶:任刷一筆不限金額,贈500元。
- 運籌理財One能戶:刷滿 1 萬元,贈300元。
【讀者專屬加碼】
2022/7/1-8/31透過市場先生專屬連結申辦滙豐
匯鑽卡,不指定服務專員且未填寫推薦人身分證字號,勾選行動/電子帳單,且於核卡30天內首刷符合以下條件,享通路限定首刷禮乙份(20 22/9/30前完成核卡) : 新卡友在30天內刷滿一般消費累積達3000元,享600點 Line point 一份(從2022/11/30起,以簡訊寄送至正卡持卡人的手機號碼。)
*新戶定義:本次申請並獲發核發卡前六個月未持有本行任何一張信用卡。
特別提醒,享有讀者加碼優惠,就無法再享HSBC原新戶首刷禮$300刷卡金。
滙豐匯鑽卡附加權益
- 環保消費分期0利率:即日起~2022/12/31,刷環保消費享不限金額1%回饋,單筆環保消費滿新台幣一千元,可享消費分期3期或6期0利率(指定環保商店:gogoro、emoving、Giant捷安特、Merida美利達、KHS功學社)
- IHG專屬訂房網優惠:即日起~2022/12/31,透過IHG專屬訂房網訂房,可享9大飯店住房85折+迎賓飲品
- 機場接送ˋ428元起:國際機場接/送單程優惠價新臺幣428元,活動期間每人限使用 4 次。
- 旅平險+不便險:刷卡支付8成以上團費或全額機票,享2,000萬旅行平安險+旅遊不便保險。
特定期間優惠:foodpanda完成任務享pandapro回饋
活動期間:2022.06.01~2022.08.31
活動內容:持滙豐匯鑽卡於活動期間完成任務:訂閱pandapro月費專案,並於foodpanda消費滿$500元,享價值$119一個月pandapro月費折抵回饋優惠碼(每正卡人限回饋一次,正附卡消費合併計算)
市場先生總評滙豐匯鑽卡
滙豐匯鑽卡是現金回饋卡,一般消費就可以享有1%回饋,等於刷卡就能賺現金回饋,再加上指定通路有回饋3%的特點,這些指定通路也是許多人常使用的,例如街口支付、UberEats、momo、AMAZON等,等於說可以很容易就取得3%回饋,若是完成官方的兌換條件,還有回饋翻倍的優惠,最高可以到6%。
如果仔細觀察滙豐此次的匯鑽卡加碼通路,就能發現這是張精心設計過的卡片,取代過去單一信用針對單一消費通路(如數位通路、網購通路)的取向,匯鑽卡反而是針對各項通路的主要品牌進行加碼,例如:行動支付選街口,外送首選Uber Eats,網購則是momo、AMAZON。
另外,周一~周四刷匯鑽卡在威秀影城看電影也能打7折,
雖然不是所有消費通路都能使用,但在指定的支付和通路卻能給出很漂亮的回饋比例,在如今現金回饋動輒喊上2%、3%的信用卡市場,算是很有競爭力。
因此,若有常使用這些日常通路的人,的確滿適合辦理滙豐匯鑽卡;
但如果你追求的還是,簡單萬用的無上限現金回饋信用卡,也能選擇滙豐現金回饋御璽卡。
換你來給滙豐匯鑽卡打個分數吧!
市場先生很注重讀者的回饋,
你也可以針對滙豐匯鑽卡在以下幾個項目中的表現,選擇星號來給予評價。
(選擇星號後,請務必點擊右側的的「SUBMIT」按鈕做提交!)
《市場先生信用卡評》評分方法
市場先生信用卡評,是為了提供台灣市場上最佳的信用卡推薦。
我們會告訴你信用卡最適合的使用情境與族群,同時也會告訴你該張信用卡的缺點。
並且只有我們願意將這張信用卡,推薦給我們朋友或家人的時候,
才會稱其為該使用情境最適合的信用卡。
而市場先生評分即是為了對信用卡進行評級,我們客觀地依據刷卡獎勵、卡友福利、
年費、用戶福利與利率等主要功能,藉此得出評分。
市場先生整理的信用卡快速介紹懶人包:
💳想刷信用卡賺「現金回饋」:現金回饋信用卡比較懶人包
💳想刷信用卡賺「哩程回饋」:哩程回饋信用卡優惠懶人包
💳更多信用卡使用分析:信用卡推薦指南》現金回饋、保費分期、首刷禮、繳稅繳費,超過20種類型信用卡優惠比較
最後,分享更多理財教學:
謹慎理財 信用至上
滙豐信用卡循環信用利率:5.68%至15.00%,循環利率基準日104年9月1日。每筆預借現金手續費為新臺幣100元+預借現金金額x3.5%;其他費用請洽滙豐銀行網站查詢
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