如何用OANDA(安達)差價合約(CFD)投資美股指數?標普500 (SP500)、道瓊工業指數(DJIA)、那斯達克100指數(Nasdaq100)

差價合約投資美股指數

指數(Stock Index)是用來衡量某個股票市場(或某個股票市場中的某些股票)行情好壞的量化指標,
美國知名3大美股指數為:
標普500指數(SP500)、道瓊工業指數(DJIA)、那斯達克100指數(Nasdaq100)
本篇文章市場先生介紹用OANDA(安達)差價合約(CFD)來投資美股指數的方法,

共分為底下幾個部分:

  1. 什麼是美股指數?美股指數的基本特性
  2. 投資美股指數的方法有哪些?
  3. 用OANDA(安達)投資美股指數差價合約(CFD)教學
  4. 用OANDA(安達)投資美股指數有哪些交易成本?
  5. 美股指數CFD較適合短期交易

什麼是美股指數美股指數的基本特性

美股指的就是美國的股票,股價指數英文為(Stock Index),
又稱「股市指數」或「股票指數」,新聞報導中常簡稱為「股指」,
指衡量某個股票市場(或某個股票市場中的某些股票)行情好壞的量化指標。

美國3大股票指數為:
標普500指數(SP500)、道瓊斯工業指數(DJIA)、那斯達克100指數(Nasdaq100)。

關於這些指數的基本概念與組成可閱讀:

投資美股指數的方法有哪些?

在台灣可以透過國內一些金融公司的ETF投資美股指數,
也可以透過一些海外知名經紀商平台的差價合約(CFD)投資美股指數,

可閱讀:ETF投資懶人包

本篇文章主要介紹用海外美股差價合約(CFD)投資,
以交易商OANDA(安達)的平台為例介紹怎麼交易。

用OANDA(安達)投資美股指數差價合約(CFD)教學

之前在外匯與差價合約交易商清單中,有介紹過OANDA安達這家全球知名的交易商,
OANDA(安達)有底下幾個優勢:

1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久:
OANDA(安達)至今有20多年歷史,全球客戶遍及196個國家。

2. 公司有完整的監管:
全球最主要的監管機構的會員:
英國金融行為監管局(FCA)
美國國家期貨協會(NFA )
加拿大投資業監管機構(IIROC)
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
日本金融廳(FSA)
新加坡金融管理局(MAS)

3. 有中文客服、中文的交易平台軟體:
可以使用包括中文在內的9種語言交流。

可閱讀:
有規模且安全的外匯交易商清單(2020最新)
OANDA(安達)交易平台評價、安全性完整分析

用OANDA(安達)投資美股指數有哪些交易成本?

從剛剛提到的3個優勢來看,其實很多知名海外經紀商都符合這個條件,
但另一個許多人會在意的,
是還要考慮交易成本、平台透明性等綜合條件,
評估下來使用OANDA(安達)交易是有優勢的。

OANDA和大多數的海外平台一樣,
對於個人投資者在不計算匯差和銀行手續費的前提下,
美股差價合約(CFD)交易成本主要分為:
1. 點差
2. 隔夜利息

如果對點差、 隔夜利息不了解,
可閱讀:差價合約(CFD)的交易成本

在OANDA(安達)平台上交易美股指數時,交易成本也只有 「點差」和「隔夜利息」
沒有其他的附加或者隱形的成本。

1. 點差:

市場先生特別提醒各位投資者,
有些經紀商為了吸引交易者在自己的平台上交易,把點差調的很低,
但是每次交易時都要收取相對應的佣金,這樣可能會增加交易成本。
如果短線交易的投資者不建議使用這種方式,
選擇平台時務必留意點差和隔夜利息以外是否有其他成本。

此外,點差分為固定、浮動,有一些平台的點差是固定的點差,
經驗上,通常固定點差會比浮動點差高。
如果你是一個頻繁的交易者,建議選擇浮動點差
但如果你不在乎點差的損失,喜歡精確的成本計算,可以選擇固定點差。

當然無論選擇哪種方式,都取決於投資者自己的個人偏好。

OANDA(安達)官網上可以查到近3個月的點差記錄,很少有平台會公開這些數據,
如果想要做外匯、CFD交易者,
可以參照這個歷史點差數據,來對比交易平台的交易成本,
這一點可以說明OANDA(安達)是一個公開透明的經紀商。

SP500(標普500)

OANDA(安達) SP500指數 點差記錄

從上圖2020年4月15日OANDA官網歷史點差來看,由於COVID-19的影響,
美股市場從2月下旬開始出現了很大波動,因此點差也和美股市場的波動一樣,出現了上下波動的情況。

我們從上圖中的紅色和紫色部分來看,
在1月27日前的點差為0.5、1月27日以後為0.4,從2月10日開始變成了0.3,點差逐漸變小。
與其他海外經紀商同時期的點差對比後,發現OANDA在點差上的優勢較明顯,
如果接下來股市穩定,可以觀察點差是否會調整至0.3左右。

US30(道瓊工業指數)

OANDA(安達) US30(道瓊工業指數) 點差記錄

從上圖2020年4月15日OANDA官網歷史點差來看,和SP500一樣,
由於COVID-19影響,在同一階段的1月27日開始點差變小。
1月27日之前為3.6、此後持續在1.9附近,預計等股市平穩後,點差可能會調整至1.9附近。

Nasdaq100(那斯達克100指數)

Nasdaq100(那斯達克100指數)

從上圖2020年4月16日OANDA官網歷史點差來看,
1月20日之前點差為2.2附近、此後持續在0.7附近,和SP500、US30一樣,
由於COVID-19影響,2月下旬開始出現較大的波動,
並且2月17日以後隨著股價的波動,點差也隨之波動很大,波動範圍超過了1.3以上。
如果接下來股市穩定,點差可能會恢復至0.7附近。

2. 隔夜利息:

OANDA(安達)隔夜利息是浮動的,每天不同,因為是銀行隔夜拆款,利率的標準也是浮動的。
OANDA(
安達)也有公開隔夜利息的訊息,資訊很透明,

舉例來說,你可以查詢到每天的隔夜利息如下:

SP500(標普500)

OANDA安達 SP500(標普500)隔夜利息範例

日期 4/7 4/8 4/9 4/10 4/11 4/12 4/13 4/14 4/15 4/16
做多(Long) -0.28 -0.29 -0.28 -0.84 0.00 0.00 -0.85 -0.29 -0.29 -0.28
做空(Short) -0.09 -0.09 -0.10 -0.3 0.00 0.00 -0.29 -0.10 -0.10 -0.10
來源:OANDA 資料整理:Mr.Market市場先生

從上面OANDA的SP500(標普500)表中,
可以看出4月16日做多(Long)的隔夜利息為負0.28 ,
這裡的計算方式是指投資者每交易1個單位,需要支付0.28的利息;
做空(Short)的隔夜利息顯示為負0.10,也就是投資者需要支付0.10的利息。

同時期的US30、NAS100隔夜利息如下:

US30(道瓊工業指數)

OANDA安達 US30(道瓊工業指數)隔夜利息範例

日期 4/7 4/8 4/9 4/10 4/11 4/12 4/13 4/14 4/15 4/16
做多(Long) -2.36 -2.44 -2.42 -7.26 0.00 0.00 -0.28 -2.42 -2.42 -2.33
做空(Short) -0.73 -0.76 -0.83 -2.49 0.00 0.00 -0.10 -0.87 -0.87 -0.88
來源:OANDA 資料整理:Mr.Market市場先生

那斯達克100指數(Nasdaq100)

OANDA安達那斯達克100指數(Nasdaq100)隔夜利息範例

日期 4/7 4/8 4/9 4/10 4/11 4/12 4/13 4/14 4/15 4/16
做多(Long) -0.84 -0.86 -0.84 -2.52 0.00 0.00 -0.85 -0.88 -0.85 -0.85
做空(Short) -0.26 -0.27 -0.29 -0.87 0.00 0.00 -0.29 -0.31 -0.32 -0.32
來源:OANDA 資料整理:Mr.Market市場先生

這裡提醒各位投資人:
不同的期限,可能會導致不同的隔夜利息(以上僅為2020/4/07~4/16的例子)

隔夜利息的費用是當投資者持倉(未平倉倉位)超過一定時間就會發生,
OANDA(安達)一般以美國東部時間下午5點開始計算,
也就是說,如果持倉沒有超過這個時間(當沖掉),就不會發生隔夜利息。

美股指數CFD較適合短期交易

先前在這篇文章:差價合約(CFD)和期貨合約有什麼不同? 有提到,
差價合約適合中短線操作,因此如果想要長期投資美股指數的話,ETF其實是更好的選擇。

另外,OANDA(安達)在OANDA Lab上也提供一些其他經紀商很少提供的數據指標等,
其中掛單持倉數據,可以用來反映目前市場情況,特別適合做短線交易的投資者參考。
除了美股指數(標普500、道瓊工業指數)以外的產品,也可以在此查看到相應數據,
該數據不僅可以在官網上查詢,也可以插入MT4上使用。

美股掛單持倉數據

可閱讀:OANDA掛單/持倉數據圖表怎麼使用?

如果想要開始在OANDA(安達)平台上投資美股指數,
可以閱讀教學:OANDA(安達)註冊與入金教學

最後依然要提醒一下,外匯保證金與差價合約交易是屬於高風險的操作,有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,以上為個人經驗分享,不代表任何推薦或投資建議,投資前務必要自己做判斷。

其他OANDA文章可閱讀:
OANDA(安達)是什麼?交易平台評價、安全性完整分析

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更多外匯與差價合約教學:

1. 安全且有規模的外匯與差價合約交易商清單

2. 什麼是外匯保證金與差價合約(CFDs)?

3. 什麼是點差與隔夜利息費用?

4. 什麼是保證金交易?如何計算?

5. 外匯入門》什麼是外匯利差?賺取利差的3種管道

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