如何用OANDA(安達)差價合約(CFD)投資原油?有哪些交易成本(點差、隔夜利息)?

OANDA安達投資原油

一直以來有很多投資人喜歡投資原油,常在新聞看到原油價格暴跌或者暴漲,
的確原油是個波動很大的原物料商品,投資時機會特別大,但風險也特別高。

這裡指的原油,
主要是全球三大基準原油之一的美國西德克薩斯輕質中間基原油(WTI)。

本篇文章市場先生介紹用OANDA(安達)差價合約(CFD)來投資交易原油的方法,供有需要的人參考。

共分為底下幾個部分:

  1. 什麼是原油?原油市場的基本特性
  2. 哪些因素會影響原油的價格?
  3. 用OANDA(安達)交易原油差價合約(CFD)教學
  4. 用OANDA(安達)投資原油有哪些交易成本?
  5. 原油(CFD)較適合短期交易

要先提醒一下,外匯保證金與差價合約交易是屬於高風險的操作,有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,本文為個人經驗分享與資料整理,不代表任何推薦或投資建議,投資前務必要自己做判斷。

什麼是原油?原油市場的基本特性

通常未加工的石油會稱為原油,
原油在加工後產生的能量可以被轉化為熱能、動能等來幫助人類生存與生活,
同時可以從原油中進一步提煉出汽油、柴油、煤油、取暖用油、潤滑油等等產品,以及化工用氣體。
可作為塑料、藥品、化妝品、工業及生活用品的原料,
可以說無論是日常快消品、醫療產品以及工業製品都離不開原油。

原油一般以「桶(barrel)」作為單位,1桶約等於159升。

原油的特性不僅供給了人類的生活能源,更極大影響了當今世界的經濟、政治及軍事等方面。
我們經常在新聞看到,「原油價格暴跌或者暴漲」的內容,
這裡指的原油主要是全球三大基準原油之一的美國西德克薩斯輕質中間基原油(WTI)。

國際上影響力較大的基準原油,除了德州輕原油以外,
還有歐洲的Brent布蘭特原油,以及杜拜/阿曼原油(Dubai/Oman)。

哪些因素會影響的價格?

油價構成很複雜,想要預測油價並不容易,
根據過去一些歷史事件,市場先生列出幾個可能影響油價的因素:

  1. 需求面:歐美已開發市場、新興國家的經濟成長。
  2. 供給面:OPEC國家原油的生產狀況。
  3. 戰爭與政策性因素。
  4. 原油的替代品。
  5. 貨幣匯率 – 美元指數。
  6. 通貨膨脹(inflation)

可先閱讀:一分鐘認識原油(Crude Oil)商品影響油價漲跌的6項因素

我自己的看法是,比起供需的本質及通膨因素,
由於世界上的原油供給是掌握在少數人手中,也是重要的戰略物資,
所以原油價格更多時候也受到政策的影響,以及有強烈的景氣循環特性,
對普通人來說,原油相對其他大多數投資標的,都更不容易預測,
因此投資時務必要留意它可能會有劇烈的漲跌幅變動風險。

投資原油的方法有哪些

在台灣可以透過國內的一些期貨券商去投資原油期貨產品
也可以透過一些海外知名經紀商平台的差價合約(CFD)投資原油產品,

想了解差價合約、期貨產品的區別,可先閱讀:差價合約(CFD)和期貨合約有什麼不同?

用差價合約或者期貨投資原油,較大的差別在於,
期貨好處是沒有隔夜利息費用,缺點是需要換倉、以及每單位需求最低資金很高(建議是3萬美元一口期貨)。
差價合約CFDs則相對需求資金門檻較低,幾百幾千美元也可以交易原油,
但不適合長期持有,否則隔夜利息費用有可能較高。

本篇文章主要介紹用原油差價合約(CFD)投資,
以交易商OANDA(安達)的平台為例介紹怎麼交易。

用OANDA(安達)交易原油差價合約(CFD)教學

之前在外匯與差價合約交易商清單中,有介紹過OANDA安達這家全球知名的交易商,
OANDA(安達)有底下幾個優勢:

1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久:
OANDA(安達)至今有20多年曆史,全球客戶遍及196個國家。

2. 公司有完整的監管:
全球最主要的監管機構的會員:
英國金融行為監管局(FCA)
美國國家期貨協會(NFA )
加拿大投資業監管機構(IIROC)
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
日本金融廳(FSA)
新加坡金融管理局(MAS)

3. 有中文客服、中文的交易平台軟體:
可以使用包括中文在內的9種語言交流。

可閱讀:
有規模且安全的外匯交易商清單(2020最新)
OANDA(安達)交易平台評價、安全性完整分析

用OANDA(安達)投資原油有哪些交易成本?

從剛剛提到的3個優勢來看,其實很多知名海外經紀商都符合這個條件,
但另一個許多人會在意的,
是還要考慮交易成本、平台透明性等綜合條件,
評估下來使用OANDA(安達)交易是有優勢的。

OANDA和大多數的海外平台一樣,
對於個人投資者在不計算匯差和銀行手續費的前提下,

原油差價合約(CFD)交易成本主要分為:
1.
點差
2.
隔夜利息

如果對點差、 隔夜利息不了解,
可閱讀:差價合約(CFD)的交易成本

在OANDA(安達)平台上交易原油時,交易成本也只有 「點差」和「隔夜利息」
沒有其他的附加或者隱形的成本。

1. 點差:

市場先生特別提醒各位投資者,
有些經紀商為了吸引交易者在自己的平台上交易,把點差調的很低,
但是每次交易時都要收取相對應的佣金,這樣可能會增加交易成本。
如果短線交易的投資者不建議使用這種方式,
選擇平台時務必留意點差和隔夜利息以外是否有其他成本。

此外,點差分為固定、浮動,有一些平台的點差是固定的點差,
經驗上,通常固定點差會比浮動點差高。
如果你是一個頻繁的交易者,建議選擇浮動點差
但如果你不在乎點差的損失,喜歡精確的成本計算,可以選擇固定點差。

當然無論選擇哪種方式,都取決於投資者自己的個人偏好。

OANDA(安達)官網上可以查到近3個月的點差記錄,很少有平台會公開這些數據,
如果想要做外匯、CFD交易者,
可以參照這個歷史點差數據,來對比交易平台的交易成本,
這一點可以說明OANDA(安達)是一個公開透明的經紀商。

OANDA安達投資原油 點差

從上圖中可以看出,OANDA(安達)的點差是浮動的,
2020年3月在市場波動很大的情況,OANDA(安達)的點差基本上維持在3.0,
經驗上來看,OANDA的原油點差在各大平台上都屬於相對低的。

如果是頻繁交易的投資者,使用OANDA(安達)交易成本會節省不少。

由於點差是浮動點差,因此是時刻變化的,
特別是碰到重大事件時,點差波動可能較大,
因此同一時段、同一商品可能其他平台的點差會佔優勢。

用OANDA(安達)投資的優勢,除了原油平常點差小以外,資訊也相當透明也是一大特點,你完全可以透過歷史點差來了解現在的點差大小是否合理,避開點差大的時間點,在交易時也能節省成本、相對有優勢。

2. 隔夜利息:

OANDA(安達)隔夜利息是浮動的,每天不同,因為是銀行隔夜拆款,利率的標準也是浮動的。
OANDA(安達)也有公開隔夜利息的訊息,資訊很透明,

舉例來說,你可以查詢到每天的隔夜利息如下:

OANDA安達 原油CFD隔夜利息範例

日期 3/22 3/23 3/24 3/25 3/26 3/27 3/28 3/29 3/30 3/31
做多(Long) 0.00 -1.01 -1.03 -1.03 -0.98 -2.79 0.00 0.00 -0.86 -0.86
做空(Short) 0.00 0.68 0.70 0.70 0.67 1.89 0.00 0.00 0.58 0.59
來源:OANDA 資料整理:Mr.Market市場先生

從上面表格中可以看出3月31日,
做多(Long)的隔夜利息為負0.86,
這裡的計算方式是指投資者每交易100個單位,需要支付0.86的利息;
做空(Short)的一方隔夜利息顯示為正0.59,也就是投資人可以獲得0.59的利息。

這裡提醒各位投資人:
不同的期限,可能會導致不同的隔夜利息(以上僅為2020/3/223/31的例子)

隔夜利息的費用是當投資者持倉(未平倉倉位)超過一定時間就會發生,
OANDA(安達)一般以美國東部時間下午5點開始計算,
也就是說,如果持倉沒有超過這個時間(當沖掉),就不會發生隔夜利息。

原油CFD較適合短期交易

先前在這篇文章:差價合約(CFD)和期貨合約有什麼不同? 有提到,
差價合約適合中短線操作,因此如果是想要長期投資的話,可以選擇期貨

另外,OANDA(安達)在OANDA Lab上也提供一些其他經紀商很少提供的數據指標等,
其中掛單持倉數據,可以用來反映目前市場情況,特別適合做短線交易的投資者參考。
除了原油(WTI以及BCO)以外的產品,也可以在此查看到相應數據,
該數據除了可以在官網上查詢,也可以插入MT4上使用。

OANDA(安達)原油掛單持倉數據

可閱讀:OANDA掛單/持倉數據圖表怎麼使用?

如果想要開始在OANDA(安達)平台上投資原油或者其他商品,
可以閱讀教學:OANDA(安達)註冊與入金教學

最後依然要提醒一下,外匯保證金與差價合約交易是屬於高風險的操作,有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,本文為個人經驗分享與資料整理,不代表任何推薦或投資建議,投資前務必要自己做判斷。

其他OANDA文章可閱讀:
OANDA(安達)是什麼?交易平台評價、安全性完整分析

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更多外匯與差價合約教學:

1. 安全且有規模的外匯與差價合約交易商清單

2. 什麼是外匯保證金與差價合約(CFDs)?

3. 什麼是點差與隔夜利息費用?

4. 什麼是保證金交易?如何計算?

5. 外匯入門》什麼是外匯利差?賺取利差的3種管道

編輯:Joy 主編:市場先生

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