如何用OANDA(安達)差價合約(CFD)交易黃金?有哪些交易成本(點差、隔夜利息)?

一直以來就有很多投資人喜歡投資黃金,
因為黃金是全球最重要的保值商品,也能有效對抗通貨膨脹。
本篇文章市場先生介紹用OANDA(安達)差價合約(CFD)來投資交易黃金的方法,

共分為底下幾個部分:
1. 黃金市場的基本特性
2. 哪些因素會影響黃金的價格?
3. 用OANDA(安達)交易黃金差價合約(CFD)教學
4. 用OANDA(安達)投資黃金有哪些交易成本?
5. 黃金(CFD)較適合短期交易

黃金市場的基本特性

投資黃金前,我們先來了解為什麼要投資黃金?
一直以來就有很多投資人喜歡投資黃金,其原因大多數是:

1. 黃金價值穩定恆久:
黃金本身具有恆久不變的價值,
受限於新的黃金礦來源開採成本高昂,以及有固定工業用途的消耗量,
因此全球總存量十分有限,所以黃金目前仍是全球最重要的保值商品。

2. 黃金市場很難出現莊家:
在股票或者其他投資市場,都有可能被人為性的操縱,
但是黃金市場卻不會出現這種情況。

黃金市場是屬於全球性的投資市場,
即使是國家或財團也很難做到長期操縱金市,頂多影響一點點短期走勢,
也正是由於黃金市場做市很難,所以為黃金投資者提供了較大的保障,
屬於對投資者相對公平的市場。

3. 黃金可以有效對抗通貨膨脹:
通貨膨脹會導致各國貨幣大幅,當縮水到一定的程度時鈔票就會如同廢紙一般,
但是黃金卻會跟隨著通貨膨脹而相應上漲,
投資黃金,可以算是避免通貨膨脹最佳方式之一。

哪些因素會影響黃金的價格?

1. 美元走勢:
一般來說,美元走勢與黃金價格走勢是互為對立的,
也就是說當美元走強、價格上漲的時候,黃金的價格走弱下跌。
同樣的道理,美元走弱,黃金則會上漲。

美元目前是全球最強勢的貨幣,
但如果你擔心有一天美元失去價值,那黃金就是相對保值的管道。

2. 戰爭及政治因素:
戰爭動亂以及政治局面的動盪,對現貨黃金價格也有提振的作用,
如果一個國家或者地區發生戰爭,就會讓當地經濟重創,並且使該國的貨幣貶值。

這樣的情況會讓大家買入能避險的黃金,這樣會推動金價上漲,
補充說明一下,通常黃金上漲,石油的價格也會漲。

3. 全球事件影響:
當全球發生金融危機,自然災害、全球性的傳染病等事件時,
很多人也會買入黃金來保值,這樣就會推動金價上漲。
反之,如果全球金融體系相對穩定,
或當人們更傾向持有現金,投資者就會拋售黃金,黃金就會出現貶值。

除此之外,黃金還會受通貨膨脹、全球對黃金的供需等關係影響。

投資黃金的方法有哪些?

目前國內的投資者主要有以下5個方法投資黃金:

方法1:銀行-開黃金存摺
方法2:黃金ETF
方法3:黃金期貨/黃金差價合約(CFD)
方法4:黃金現貨:交易成本低但流動性差
方法5:買賣實體黃金

之前市場先生有整理一篇關於各管道的黃金交易方式,
可閱讀:一張表看懂所有黃金投資管道

本篇文章主要介紹第3個方法,
用黃金差價合約(CFD)投資,以交易商OANDA(安達)的平台為例介紹怎麼交易。

如果不知道什麼是差價合約(CFDs),就請先別急著開始,先研究清楚。
可閱讀:差價合約(CFDs)是什麼?

用OANDA(安達)交易黃金差價合約(CFD)教學

之前在外匯與差價合約交易商清單中,有介紹過OANDA安達這家全球知名的交易商,
可閱讀:有規模且安全的外匯交易商清單(最新)

其中,OANDA(安達)有底下幾個優勢:

1. 公司有品牌、規模大、歷史悠久:
OANDA(安達)至今有20多年曆史,全球客戶遍及196個國家。

2. 公司有完整的監管:
全球最主要的監管機構的會員:
英國金融行為監管局(FCA)
美國國家期貨協會(NFA )
加拿大投資業監管機構(IIROC)
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
日本金融廳(FSA)
新加坡金融管理局(MAS)

3. 有中文客服、中文的交易平台軟體:
可以使用包括中文在內的9種語言交流。

如果想了解更多OANDA(安達)交易平台,
可閱讀:OANDA(安達)交易平台評價、安全性完整分析

用OANDA(安達)投資黃金有哪些交易成本?

從前面提的3個優勢來看,其實很多知名海外經紀商都符合這個條件,
但另一個許多人會在意的,
是還要考慮交易成本、平台透明性等綜合條件,
評估下來使用OANDA(安達)交易黃金是有優勢的。

OANDA和大多數的海外平台一樣,
對於個人投資者在不計算匯差和銀行手續費的前提下,

黃金差價合約(CFD)交易成本主要分為:
1. 點差
2. 隔夜利息

如果對點差、 隔夜利息不了解,
可閱讀:差價合約(CFD)的交易成本

在OANDA(安達)平台上交易黃金時,交易成本也只有 「點差」和「隔夜利息」
沒有其他的附加或者隱形的成本。

1. 點差:

市場先生特別提醒各位投資者,
有些經紀商為了吸引交易者在自己的平台上交易,把點差調的很低,
但是每次交易時都要收取相對應的佣金,這樣可能會增加交易成本。
如果短線交易的投資者不建議使用這種方式,
選擇平台時務必留意點差和隔夜利息以外是否有其他成本。

此外,點差分為固定、浮動,有一些平台的點差是固定的點差,
經驗上,通常固定點差會比浮動點差高。
如果你是一個頻繁的交易者,建議選擇浮動點差
但如果你不在乎點差的損失,喜歡精確的成本計算,可以選擇固定點差。

當然無論選擇哪種方式,都取決於投資者自己的個人偏好。

OANDA(安達)官網上可以查到近3個月的點差記錄,很少有平台會公開這些數據,
如果想要做外匯、CFD交易者,
可以參照這個歷史點差數據,來對比交易平台的交易成本,
這一點可以說明OANDA(安達)是一個公開透明的經紀商。

從上圖中可以看出,OANDA(安達)的點差是浮動的,
2020年2月在市場波動很大的情況,OANDA(安達)的點差在25~33之間,
除了少數波動劇烈的時候,點差很少有突破50的狀況,
而OANDA(安達)的黃金點差在各大平台上都屬於相對低的。

如果是頻繁交易的投資者,使用OANDA(安達)交易成本會節省不少。

同上面說明內容,由於點差是浮動點差,因此是時刻變化的,
特別是碰到重大事件時,點差波動可能較大,
因此同一時段、同一商品可能其他平台的點差會佔優勢。

用OANDA(安達)投資的優勢,除了黃金平常點差小以外,資訊也相當透明也是一大特點,你完全可以透過歷史點差來了解現在的點差大小是否合理,避開點差大的時間點,在交易時也能節省成本、相對有優勢。

2. 隔夜利息:

OANDA(安達)隔夜利息是浮動的,每天不同,
因為是銀行隔夜拆款,利率的標準也是浮動的。

OANDA(安達)也有公開隔夜利息的訊息,資訊很透明,
舉例來說,你可以查詢到每天的隔夜利息如下:

OANDA安達 黃金CFD隔夜利息範例
日期 2/25 2/26 2/27 2/28 2/29 3/1 3/2 3/3 3/4 3/5
做多(Long) -1.31 -3.98 -1.28 -1.25 0 0 -1.21 -1.25 -3.29 -3.29
做空(Short) 0.28 0.87 0.24 0.22 0 0 0.16 0.18 -0.05 -0.05
來源:OANDA 資料整理:Mr.Market市場先生

 

 

 

 

 

從上面表格中可以看出2月25日,
做多(Long)的隔夜利息為負1.31,
這裡的計算方式是指投資者每交易10個單位,需要支付1.31的利息;
做空(Short)的一方隔夜利息顯示為正0.28,也就是投資人可以獲得0.28的利息。

我們再看一下3月4日這天的隔夜利息,
做多(-3.29)和做空(-0.05)雙方都顯示為負數,說明這一天多空雙方都需要支付隔夜利息。

這裡提醒各位投資人:
不同的期限,可能會導致不同的隔夜利息(以上僅為2020/2/25~3/5為例子)

隔夜利息的費用是當投資者持倉(未平倉倉位)超過一定時間就會發生,
OANDA(安達)一般以美國東部時間下午5點開始計算,
也就是說,如果持倉沒有超過這個時間(當沖掉),就不會發生隔夜利息。

黃金CFD較適合短期交易

黃金CFD長期持倉會產生隔夜利息費用,因此黃金CFD更適合短期投資
短線交易黃金CFD,因為短期時隔夜利息費用影響相對較小,
也因此通常主要關注點差的大小而不是隔夜利息

如果是想要長期投資的話,一般建議可以選擇黃金ETF投資,可以比較節省成本,
相關教學可閱讀:一張表看懂所有黃金投資管道

另外,OANDA(安達)在OANDA Lab上也提供一些其他經紀商很少提供的數據指標等,
其中掛單持倉數據,可以用來反映目前市場情況,特別適合做短線交易的投資者參考。
可閱讀:OANDA掛單/持倉數據圖表怎麼使用?

如果想要開始在OANDA(安達)平台上投資黄金或者其他商品,
可以閱讀教學:OANDA(安達)註冊與入金教學

最後依然要提醒一下,外匯保證金與差價合約交易是屬於高風險的操作,有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,以上為個人經驗分享,不代表任何推薦或投資建議,投資前務必要自己做判斷。

其他OANDA文章可閱讀:
OANDA(安達)是什麼?交易平台評價、安全性完整分析

更多OANDA資訊,可以追蹤OANDA安達Facebook粉絲團:
按讚追蹤ONADA粉絲團,收到最新OANDA消息

更多外匯與差價合約教學:

1. 安全且有規模的外匯與差價合約交易商清單

2. 什麼是外匯保證金與差價合約(CFDs)?

3. 什麼是點差與隔夜利息費用?

4. 什麼是保證金交易?如何計算?

5. 外匯入門》什麼是外匯利差?賺取利差的3種管道

編輯:Joy 主編:市場先生

又一家券商宣布美股交易全面零手續費?(看詳細資訊)

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結

加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識

50歲之前想退休一定要懂理財,
解決投資的煩惱!


如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *