OANDA(安達)是什麼?交易平台評價、安全性完整分析

市場先生常常收到一些讀者詢問到想做外匯保證金交易,
但是不知道該如何選擇交易商才安全,以及選擇交易商需要注意哪些?

根據我自己的經驗,選擇一家可靠的交易商最重要的一點就是「安全性」,
那麼如何確認交易商是不是安全?有幾個重點:
1.公司規模大、歷史悠久(10年以上)
2.全球主要監管機構的監管
3.資金安全、出入金的方便

之前的文章中有比較幾家安全且規模大的外匯交易商,
可閱讀:安全且有規模的外匯交易商清單

其中有提到一家交易商:OANDA(安達)
之前有一篇文章分享關於OANDA的註冊與入金教學,
可閱讀:OANDA(安達)註冊與入金流程教學圖解

這篇文章裡會整裡關於它的平台安全性資料,及一些網路上的評價。

本篇內容為個人心得分享,無任何操作推介之意,提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種,外匯市場波動很大,剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。

外匯交易商OANDA(安達)的簡介與評價

公司規模:大
公司歷史:久(成立超過24年)
資金安全:有監管

OANDA(安達)是全球領先的外匯交易商,由多倫多大學計算機工程系教授Michael Stumm博士及計算經濟學研究與開發領導者Richard Olsen博士在1996年共同創立。客戶分布全球196個國家,並且在全球9個主要金融中心設立辦事處,提供包括中文的9種語言的客戶服務。

OANDA在全球外匯與差價合約交易商的成交量排名,大約有在前10名附近,算是規模很大的交易商之一

OANDA(安達)作為一家零售外匯經紀商,該公司的屬性更加偏重技術,
也可以說OANDA(安達)是一家金融科技公司。它提供的很多數據及工具在交易過程中非常實用。

以下整理關於安達各種資料,總結的6項特色:

1. OANDA(安達)持有全球6張監管牌照
2. 有提供中文客服
3. 資金安全,出入金方便
4. 交易平台安全穩定
5. 交易成本低(黃金、原油點差相對小)
6. 提供多種技術數據

OANDA(安達)持有全球6大監管牌照,也是著名大企業的服務商

OANDA持有全球監管牌照如下:

其中例如英國FCA、美國CFTC、日本FSA都是知名的嚴格金融監管機構,牌照相對不易取得,算是頂級牌照。
了解監管機構可閱讀:認識全球重要的金融監管機構

與知名的企業配合企業用戶方案

根據官網上的資料,
OANDA Group(安達集團)除了服務全球零售客戶,也提供全球眾多知名企業服務。
其中包括:Google、Fedex、Tesla、Airbnb、IATA、KPMG等。

 

有提供中文客服

在之前OANDA註冊教學文章內有提到過,因為我自己英文比較沒有把握,可能在遇到問題時更希望有用中文去溝通,我想大多數的人應該都和我一樣。

對一般亞洲客戶來說,平台假如沒有中文的客服會很麻煩,建議大家挑平台時應該盡量挑選有提供中文客服的。

OANDA有提供幾個管道的客服:
1. 線上即時聊天詢問(週日下午1點到周五下午6點)
2. 電子郵件詢問:frontdesk@oanda.com

資金安全,出入金方便

投資者最關心的資金的安全問題,上面有提到監管銀行,
根據監管機構要求,為保證客戶資金安全,所有客戶的資金都存放在受監管的信託銀行(第三方保管銀行的意思),
並且同OANDA公司資金是隔離的,與OANDA公司經營狀況也無關。

出入金方面目前OANDA提供信用卡及網路銀行的方式入金。

交易平台安全穩定

OANDA(安達)提供了3種交易平台:
1. 自有平台:fxTrade (電腦PC版軟體、手機板APP、網頁版)
2. 可串接MT4交易平台

一般在外匯保證金,最知名的交易工具是MT4(Meta Trader 4),
MT4不是券商,比較像是一個軟體,可以串接各券商,是個很穩定的平台,熟悉了之後想使用各券商都很方便。

平台要用哪種都可以,
初學者剛開始可以用網頁版最簡單,
如果對交易夠熟悉了比較推薦用MT4,在中文化部分會比較直覺一點。

交易者除了在OANDA平台上交易外匯以外、還可以交易貴金屬(黃金、白銀等)、指數(S&P500、道瓊工業指數等)、商品(原油、天然氣、大豆等)以及美國國家債券等多種產品。

交易成本低(黃金、原油點差相對小)

很多不正規的交易商可能會在交易者每筆交易過程中收取手續費或者隱形費用,但挑選大的券商就沒這問題。

OANDA只收取點差及隔夜利息的費用,而且在交易時收取的點差也相對其他交易商低,
特別是黃金原油(WTI)點差很小,很多海外投資者也因為這點選擇了OANDA。

一個蠻有趣的是,
OANDA官網上可以查到過去所有貨幣對在3個月內的點差,
擔心交易商在點差上做手腳的人,就可以提前進行對比,算是非常公開透明,這樣用戶對OANDA也會更信任。

*OANDA(安達)隔夜費用由各貨幣的基準利率來定,除此之外,OANDA(安達)指數商品及個別貨幣還將收取一定百分比的管理費。

提供多種技術數據

OANDA(安達)提供了很多指標可以選擇,比較有趣的是掛單/持倉數據指標,
一般我們股票和期貨交易時比較容易有看到這指標,屬於短線上判斷市場情緒使用,
但在外匯交易商這類指標就只有少部分交易商有提供,這指標也可以插入MT4中使用。

OANDA Lab的數據中心,也有提供外匯持倉比率數據、貨幣熱力數據等多種交易數據信息圖表(例如下圖)。
這些技術性資訊因為需要統計市場中的部位,是其他交易商比較少提供的,也是許多專業交易員會用的工具。

最後,我覺得服務的體驗也很重要,
實際使用,去體驗看看包含介面體驗與客服回應,
了解是否好用以及適合自己,也是評估交易平台一個很重要的指標。

有需要的可以自己試用看看囉,

1. OANDA註冊流程與入金教學圖解(連結)

2. OANDA台灣的註冊網址(連結)

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最後依然要提醒一下,外匯保證金交易是屬於高風險的操作,
有可能虧損超過你原本投資的金額,不是每個人都適合,以上為個人經驗分享,投資前務必要自己做判斷。

更多外匯與差價合約教學:

1. 安全且有規模的外匯與差價合約交易商清單

2. 什麼是外匯保證金與差價合約(CFDs)?

3. 什麼是點差與隔夜利息費用?

4. 什麼是保證金交易?如何計算?

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