以太幣(Ether)、以太坊(Ethereum)是什麼?要怎麼買?投資有什麼風險?

最後更新:2022-01-26

以太幣(Ether)-以太坊(Ethereum)

以太坊是一個區塊鏈平台,
而以太幣是裡面所使用的貨幣,智能合約的運算費用、區塊鏈上的交易手續費、礦工挖礦的獎勵等,都會用以太幣支付。

以太坊目的是打造一個「去中心化的世界電腦」,執行的方式是透過區塊鏈技術,實現去中心化智能合約平台,
以太坊和比特幣一樣具有可挖礦的公鏈系統,但多了智能合約、Dapp的技術。 

提到虛擬貨幣,一般人都是想到比特幣(Bitcoin),其實虛擬貨幣的種類還有很多,像是以太幣、萊特幣、瑞波幣等等,

這篇文章市場先生介紹以太幣、以太坊是什麼?以太幣要怎麼買?以及有哪些風險?

以太幣、以太坊是什麼?

以太幣基本資料

以太幣ETH-logo
貨幣符號Ξ
貨幣代碼Ether
創辦人Vitalik Buterin
發行日2014
流通數1.18億枚(2021.11)
官方網站https://ethereum.org/en/
資料整理:Mr. Market 市場先生

以太幣(英文:Ether)是以太坊使用的貨幣,這是目前市值第二高的加密貨幣,僅次於比特幣(Bitcoin)。

要了解以太幣,要先知道什麼是以太坊。

以太坊(英文:Ethereum)是由Vitalik Buterin (人稱V神)及他的團隊所創辦的一個區塊鏈平台,
也是繼比特幣之後,第二個快速崛起且規模巨大的區塊鏈平台,

比特幣的最大特色,是藉由區塊鏈去實現一個去中心化的帳本,不用藉由第三方中心化機構認證,就可以實現加密貨幣交易,且不會有重複記帳、錯帳的情況發生。

以太坊的創辦團隊,在創辦之初,想做的事情是打造一個去中心化的世界電腦
以太坊則是在同樣區塊鏈的基礎之上,讓區塊鏈不僅僅是紀錄帳目,還可以記錄及執行程式指令碼,相當於把程式碼寫在區塊鏈上,
以太坊提供了許多基礎的程式指令碼,而人們可以組合這些指令碼,把它紀錄在區塊鏈上,並且符合條件即可去執行這些程式碼,

以太坊藉由區塊鏈的特性,讓傳統的程式碼變的具有極難被竄改的特性,藉此實現許多應用,
我們將這種概念也稱為「智能合約」,因為這些程式碼指令,就像一份合約一樣,確保它絕對會被忠實的執行。

因此人們可以藉由以太坊這個底層的應用機制,在上面開發各種應用,
例如發行ICO募資、錢包、衍生性商品合約、去中心化金融DeFi、協議合約、借貸、遊戲、發行NFT…等等。

以太坊會崛起,正是因為它可以讓人更簡單的在區塊鏈上創造出各種去中心化的應用,
包括進行數億美元的ICO募資、處理數億美元的交易等等。

後來也有許多新的區塊鏈網絡和以太坊類似,是在速度、方便性等方向去做改善,
主要目的都可以讓人在區塊鍊上執行程式碼,打造軟體和應用,
這種去中心化的應用程式稱為Dapp (Decentralized Application,意思是去中心化的app),
很大程度的拓展了區塊鏈可能的應用領域範圍。

以太幣(ETH),則是做為這些區塊鏈上程式碼在執行時,所需付出的費用代幣(稱為GAS燃料),
燃料會做為礦工們做驗證的獎勵,執行任何程序都需要消耗燃料,當燃料用盡就不會繼續運作,也避免了寫程式時可能造成無限迴圈這類型的問題。

這也讓以太幣有著和比特幣不同的價值基礎,
比特幣的價值是靠著確保有總量上限來支撐,
以太幣雖然沒有設定總量上限,但它有實際商業應用的功能,也會被使用消耗,因此賦予了它價值,
使用以太坊區塊鏈的應用越多,以太幣即便不一定會漲價,但至少越能保有價值。

如果上述這個段落看不大懂,建議可先閱讀:

  1. 什麼是虛擬貨幣?
  2. 什麼是區塊鏈?
  3. 什麼是比特幣?

以太幣、以太坊是如何運作的?

理解以太坊最簡單的方式,可以把以太坊想像成是一台電腦,我們可以將各種資訊以及程式碼存放在電腦上,而任何人都可以去執行這個程式碼,
以太幣 是裡面所使用的貨幣,在以太坊上想運行任何一段程式碼,都會用以太幣來支付,

包括智能合約的運算費用、區塊鏈上的交易手續費、礦工挖礦的獎勵等,都會用以太幣支付。

以太坊中的角色:

  • 以太坊 區塊鏈:藉由礦工們挖礦,來實現區塊鏈上的歷史資料不會被竄改。提供除了基礎的錢包和貨幣功能,在此之上能將程式指令撰寫在區塊鏈紀錄上,實現更多應用。
  • 以太坊 礦工:消耗電力、提供運算力,來對區塊鏈進行驗證,會在驗證過程中得到以太幣作為獎勵。
  • 以太坊 開發者:可以在以太坊上開發各種應用、智能合約、DAPP,提供服務,或者進行募資。消耗以太幣,即可讓礦工驗證、執行程式指令。
  • 以太幣:做為一種消耗品,每年會新產生一定數量的以太幣,藉由挖礦做為礦工獎勵。也會做為燃料GAS,在執行指令時被消耗。

 

Dapp是什麼?

Dapp (英文:Decentralised Application)是一個去中心化的應用程式,具有公開、不可竄改的特性。

舉個例子:
像是我們在手機APP上玩小遊戲,這些遊戲數據都會傳到軟體公司的後台伺服器,但是要怎麼知道軟體公司有沒有偷改伺服器資料呢?

所以就有人把遊戲寫成Dapp形式,公開遊戲程式並放到區塊鏈上,這樣沒有任何人可以更改程式內容,就連發佈者也不行。

這就是一種去中心化應用程式的概念(具有透明公開、不可竄改、絕對忠實執行程式碼的特性)。

什麼是智能合約?

智能合約是自動執行的合約,將買賣雙方之間的協議條款寫入代碼中。

一般我們的合約,是靠著法律的約束、違反者會被法律懲罰,這才讓合約有公信力,
但是儘管雙方白紙黑字,但合約仍有被違反、不被執行的可能。

智能合約,是透過程式碼以及區塊鏈去中心化的概念,
藉由Dapp創造構成一個合約(例如:程式碼可以寫如果怎樣條件就執行什麼事情),並且讓這個合約放在去中心化的區塊鏈網絡上,
可以確保合約一定能被執行,而且不會有被竄改、違約的可能性。

你可以把智能合約想像成是一種把Dapp放到區塊鏈上的技術,它能把Dapp程式轉成區塊鏈聽得懂的語言,

舉例來說:
我們在這個手機APP遊戲上賺了1元,那Dapp就會把訊息傳送到以太坊區塊鏈上,
告訴以太坊哪個人賺多少錢,以太坊就會更動虛擬帳戶的餘額,將它的錢包增加1元。

智能合約是完全按照程式運行的應用程式,
沒有任何停機、審查、詐欺或第三方干擾的可能性,貫徹了去中心化的概念。

  • 停機:應用程式永遠不會意外關閉,而且永遠不能關閉。
  • 審查:以太坊的節點(運行協定的電腦)分佈在世界各地,不用經過來自中央的審查。

可閱讀:智能合約是什麼?

 

投資以太幣有什麼風險?

以太幣是一種虛擬貨幣,它的定位其實和比特幣有點不一樣,

比特幣的定位比較像是貨幣,儘管這點依然充滿爭議,

而以太坊,它是一種區塊鏈執行時必須消耗的資源,因此更像是一種代幣,既不象徵貨幣、也不象徵股權(以太坊的損益跟你持有以太幣其實沒什麼關係)。

它是全新的東西,因此價值上是相當抽象的,
以太坊代幣價值取決於市場的供需,而市場供需除了投機性炒作以外,比較根本的需求在於以太坊區塊鏈的應用,
當越多應用要在以太坊上執行,對以太幣的需求就會越堅挺,
反之如果有一天人們不再使用以太坊,那麼以太幣也會失去價值。

以太幣投資風險1:價格波動風險

以太坊雖然近年價格不斷上漲,但如果回顧漫長的過程,會發現中間仍曾經發生過劇烈的暴跌。

例如2018年時,曾經從最高價1300 USDT/ETH,跌到不到100 USDT/ETH,跌幅超過90%。

任何加密貨幣都有高度波動的風險,即使是總市值規模前三大的以太幣也不例外。

以太幣投資風險2:以太坊不再被人們廣為使用

以太幣的價值源自於執行程式的gas fee消耗,以太坊區塊鏈的應用發展則影響人們的需求(當然也包括礦工等因素),

以太坊區塊鏈就像是一個程式平台、也像是App商店,上面的應用夠多、使用量越大,以太幣就越有價值。

反之如果人們不再對以太坊區塊鏈有使用需求,或者人們不再相信以太坊區塊鏈,那麼以太幣則可能失去價值。

以太幣投資風險3:駭客攻擊、區塊鏈系統問題

2017年以太坊的智能合約出現漏洞,被駭客盜取了超過370萬以太幣,損失約14億美元。
以太坊錢包Mytherwallet也曾遭到DNS攻擊,被盜領1700萬美元的以太幣。

雖然不是區塊鏈本身機制產生缺陷,但駭客會從平台、交易所找到漏洞來入侵,

這些入侵雖然不會直接影響以太幣持有者的權益,
但視問題嚴重程度,有可能導致人們對以太坊失去信心,進而影響以太幣的市場價格。

同樣的,如果區塊鏈本身出現技術上問題,也可能有類似疑慮。

投資以太幣的價值分析

存量與流量分析:

  • 以太幣存量:1.19億 (2022.01)
  • 以太幣供應量:總量無上限,目前每年最多挖出1800萬顆ETH。

以太坊目前重要應用:

前面提到,以太幣的價值來自於以太坊區塊鏈的應用,
目前在以太坊上的應用非常多,從幾年前的ICO熱潮到近年的各種DeFi(去中心化金融)應用NFT發行,都會運用到以太坊,
以下列出幾個規模比較大的知名應用。

  • Uniswap 全球最大的去中心化交易所。
  • Aave 提供即時借貸、收取利息的平台。
  • Tornado cash 在以太坊上發送匿名交易。
  • OpenSea 全球最大NFT交易平台。
  • CryptoPunks 加密龐克 - 全球最大NFT之一。
  • Cryptovoxels 以太坊虛擬世界,可以在上面買地、開店。
  • Axie Infinity 知名的一款鏈上遊戲,可以讓寵物培養、成長、戰鬥、交易。
  • Utilities 可以在以太坊上建立類似網路域名位址,讓名稱更友善而不是一串複雜的代碼。

上面每一個應用,其實都可以是一家中大型的企業,
有興趣研究的人可以去查看以太坊的官網。

當然,上述僅是瞭解它的特性和價值,但並無法對以太幣本身做估價,無法對價格高低有所判斷。

對於以太幣的研究我目前也還在做功課,未來有更多資訊會再陸續整理資料。

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以太幣要怎麼買?

1. 想長期持有加密貨幣現貨的人,或者想要短線交易:

以太幣(ETH)是知名的大幣,在各大交易所都能被交易,
可以使用加密貨幣交易商,裡面唯一重要的建議,就是選擇大型知名的廠商,不要去用任何不知名的平台。

關於加密貨幣交易所可閱讀:

1. 全球Top20加密貨幣交易所清單

2. 幣安Binance交易所評價與介紹》全球最大加密貨幣交易所

3. 火幣Huobi Global交易所評價與介紹》全球前三大加密貨幣交易所

 

2. 不想持有加密貨幣,單純想交易價差的人:

想要交易以太幣可以透過各種外匯交易商,它們有提供這類產品的槓桿交易方便買賣賺價差。

可閱讀:最新、有規模且安全的 台灣外匯交易商、交易平台 排名推薦清單

以太幣和比特幣有什麼不同?

以太幣、比特幣都是可以經由挖礦、在用戶間交換的虛擬貨幣,是推動去中心化區塊鏈的貨幣(不受中央銀行及其他機構的監管)。

以太幣、比特幣最大的不同處是,以太幣多了智能合約、Dapp的功能。

市場先生將以太幣與比特幣的比較,整理成下表:

以太幣 vs 比特幣
發行日2014                            2009
創辦人Vitalik ButerinSatoshi Nakamoto
貨幣數目上限
(每年最多增發 1800 萬 ETH )
2100萬
區塊生成時間
約 10 ~ 30秒內
10分鐘
演算法技術EthashSHA-256
初始爆塊獎勵 5 ETH 50 BTC
目前爆塊獎勵2 ETH 6.25 BTC
爆塊獎勵減半時間無減半機制每21萬區塊
資料整理:市場先生Mr.Market

當然,如果你對比特幣的一些知識還不熟悉,也可以看市場先生的教學:

以太幣價格走勢如何?

目前以太幣的市值與價格走勢如下:

以太幣、以太坊快速重點整理

  1. 以太坊目的是打造一個區塊鏈分佈的去中心化公共平台。
  2. 以太坊和比特幣一樣具有可挖礦的公鏈系統,但多了智能合約、Dapp的技術。
  3. 以太坊是一個平台,而以太幣是裡面所使用的貨幣,智能合約的運算費用、區塊鏈上的交易手續費、礦工挖礦的獎勵等,都會用以太幣支付。
  4. 以太幣曾傳出多起被駭客盜領的事件,及易淪為非法交易的工具,交易風險仍偏高。
  5. 想要交易持有以太幣可以透過加密貨幣交易商,或者單純短線交易價差也可透過外匯交易商進行。

本文為經驗分享與資料整理,無任何投資推薦買賣之意,投資必定有風險,投資前務必自行研究判斷。

看完以太幣的介紹,你又會如何評價以太幣呢?

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編輯:Joy 主編:市場先生

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