IB盈透證券定期定額怎麼做？步驟圖解教學

IB的定期定額英文稱為： Recurring Investment program，意思是經常性的投資計畫。在美國券商中定期定額並不算很普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。

本篇文章市場先生將介紹如何透過IB盈透證券設定定期定額功能，及完整的圖解步驟。

簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。

對於IB盈透證券如果還不太清楚，可閱讀：IB盈透證券評價/優缺點介紹

IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

IB盈透證券定期定額功能介紹

海外券商目前只有IB盈透證券可以設定定期定額，可下單的標的包含美股、加拿大股票、歐洲股票以及ETF。以下介紹IB定期定額的特色。

如果不熟悉定期定額功能，可閱讀：美股定期定額介紹

特色1：可買零碎股（小數股）

零碎股又稱小數股，是指不到1股的股數，例如0.05股的蘋果公司股票。零碎股最大的優勢，是可以在有限的預算內建立自己想要的投資組合。

舉例來說，假設定期定額想設定一次扣款 100 美元，但想買進IVV ETF，就可以買進等值的股數。以撰文當下的股價來看，100美元可買進約0.1862股的IVV。

特色2：可定期定額的標的選擇多

IB盈透證券的定期定額的功能，可下單美股、歐洲股票、加拿大股票、ETF。不同地區的股票手續費也不同（等等會介紹）。

特色3：定期定額頻率選擇多

IB盈透證券的定期定額可選擇每日、每週、每兩週、月度、季度、每半年、每年，也可以設定什麼時候結束或永遠不結束，相當有彈性。

IB盈透證券定期定額手續費是多少？

• 以IB美股定期定額來說，大多數人是使用階梯式的費率，會比較便宜。

• 定期定額和單筆下單手續費規則完全相同，兩者計費方式一樣。

• 特定ETF定期定額是零手續費 (但可能還是需付第三方費用)。

IB盈透證券的定期定額手續費會分成階梯式及固定式，且每筆有低消及上限，不同地區的標的會有不同的費用，除此之外，某一些指定ETF是不用付下單手續費的。

無論階梯式、固定式、不用下單手續費的指定ETF，都可能需付第三方費用（例如監管費用、交易所費用等），但這些雜支費用金額通常會小到可以忽略。

以下列出不同地區的股票定期定額標的手續費低消及上限，一般人建議選擇階梯式費率(預設值)，以下皆以美元計價為例：

上述資料都會在IB官網公佈。以美國地區為例，IB公佈的低消跟上限介面如下：

如果想查看更多地區的詳細手續費資料，以下也提供IB官網連結，有興趣可以研究看看：

• 美國個股/ETF手續費
• 歐州個股/ETF手續費
• 加拿大個股/ETF手續費

市場先生提醒：雖然IB盈透證券的定期定額手續費便宜，但單筆申購的金額也不宜太低，不然手續費佔比會相對比較高。

IB盈透證券定期定額前置作業：設定零碎股

設定定期定額申購前，必須先開啟零碎股（小數股）交易，才能確保申購金額不足一股時，也能買到不足整股的股票。

但不是所有的股票都有零碎股交易，如果不行零碎股交易的股票，也無法設定零碎股定期定額。

步驟1：登入IB盈透證券帳戶，選擇「設置」

登入IB帳戶後，在首頁右上角「人頭」的地方 → 點「設置」：

步驟2：找到交易許可

進入設置頁面後，在交易欄位點「交易許可」→ 點股票欄位的「添加/編輯」：

步驟3：完成設定

找到「全球（小數股交易）」，打勾 → 點「繼續」→ 簽名後點「繼續」→ 點「確定」就完成了：

IB盈透證券定期定額申購 圖解教學

步驟1：選擇「定期投資」

登入IB帳戶後，在首頁點「交易」→「定期投資」→「創建定期投資：」

步驟2：進行定期定額設定

開始進行標的、扣款日期、頻率等設定：

1. 資產：選想定期定額的標的。

2. 開始日期：填想什麼日期開始定期定額。

3. 金額：填定期定額的扣款金額。

4. 間隔：選定期定額的頻率，共有7種選項：每日、每週、每兩週、月度、季度、每半年、每年。

5. 結束日期：如果想在某一特定日期結束，或只想定期定額幾期就結束，這邊就要填寫。如果想一直扣款下去，就勾「無結束日期」。

• 特定日期：想在某一特定日期結束定期定額。
• 期數：也就是定期定額的頻率，例如選「每月」扣款、8月開始扣，假設期數填1的話，那代表定額定額就會在1個月後結束(9月結束)。

完成以上設定後，選「繼續」。

步驟3：確認內容

確認定期定額的交易內容正確 → 點「保存投資」→ 「已完成」：

定期定額設定完後，仍可修改或刪除

點「交易」→ 「定期投資」後，就可以看到設定完的定期定額，要修改設定也是在這邊修改：

• 修改定期定額：點「鉛筆」符號，可修改金額或結束日期。
• 取消定期定額：點「打叉」符號，即可取消。

已執行的定期定額，可在「委託單與交易」查到

在「交易」→ 「委託單與交易」，可以看到已執行完成的定期定額：

使用IB盈透證券定期定額，需注意帳戶餘額

如果帳戶餘額不足，扣款會自動延期，並且於前3天發出通知

一般來說，IB盈透證券會在交易的前3個工作天檢查投資人的帳戶，如果帳戶餘額不足，系統就會發送通知。

但如果這時候帳戶還是餘額不足，那定期定額就會延後生效，例如每月扣款，就會延到下個月，如果下個月仍然餘額不足，就會取消這筆交易。

此外，如果保證金出現赤字、或是帳戶遭到凍結，即便有設定定期定額功能，系統也不會進行執行定期定額的交易。

因此交易前務必確保帳戶餘額充足。

這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享，無任何操作推介之意，不代表推薦任何開戶建議，投資必定有風險，投資前自行研究分析判斷。

更多關於IB盈透證券的操作流程分享：

1. IB盈透證券美股下單教學：如何用IB買美股？(圖解教學)

2. 如何使用IB盈透證券買美國公債？(圖解教學)

3. IB盈透證券期貨下單教學 (網頁版圖解教學)

4. IB盈透證券歐股下單教學 (圖解教學)

IB盈透證券定期定額 常見問答

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