IB盈透證券好嗎？IB盈透證券手續費、優缺點、評價總整理

這篇文章市場先生將分享美股券商IB盈透證券的評價以及手續費及優缺點，供投資者在選擇美股券商時評估參考。

IB盈透證券評價：全球規模大的網路券商

市場先生評測IB盈透證券
成立時間	1978年
聯絡客服	+86 (21) 6086 8586 (上海) 1 (877) 442-2757 (美國) 1 (312) 542-6901 (美國)
可交易市場	150+
提供服務	•股票、ETF、基金 •債券 •期貨、選擇權 •非美國股票、非美國ETF(例如歐洲股票/ETF) •虛擬貨幣 •差價合約CFD(香港人不適用) •外匯
特點	•規模大、可交易的商品多 •唯一提供簡體/繁體中文期貨交易的券商
交易手續費 (美元)	•股票/ETF -階梯式: $0.0035/股 (低消$0.35/次) -固定式: $0.005/股 (低消$1/次) -指定ETF: $0 •期貨 $0.25~0.85 •期權(選擇權) $0.15~0.65
註冊連結
開戶教學	IB開戶流程完整圖解教學(點此連結)
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模相對較大的美國網路券商，網路券商的意思是沒有實體據點通路，所有交易在網路上進行。

IB盈透證券也是Nasdaq的上市公司(代號: IBKR)，除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD等非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB盈透證券相關資料：

1. IB盈透證券官方網站

2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

3. IB盈透證券入金教學(圖解)

4. IB盈透證券出金教學(圖解)

5. IB盈透證券股票下單教學(圖解)

美國IB與香港IB的差別

IB有美國IB(英文全名：Interactive Brokers LLC)跟香港IB(英文全名：Interactive Brokers Hong Kong Limited)，所以帳戶也會有美國版IB帳戶跟香港版IB帳戶，兩者的差別如下：

美國版IB帳戶受證券投資者保護公司(SIPC)最高50萬美元的保障，以及倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd’s of London)最高3,000萬美元的保障(皆不包含期貨跟選擇權)，作用是如果證券商倒閉，這些可能可以為用戶提供資產上的保障(不包含證券市價的損失)。

香港版IB帳戶是受到投資者賠償基金(ICF)的保障，證券和期貨最高是50萬港幣，保障在香港交易所交易的金融產品，以及在上海和深圳交易所交易的北向證券合約(不包含證券市價的損失)。香港版IB官網有提到，少部分商品是託管在美國盈透證券，這些被託管的會被保護，可能是一些美股商品，同樣有美國SIPC相關保障。

美國版IB跟香港版IB的介面很像，可以在網址上看出差異：

較大的差異在於，因為IB香港分公司的監管是在香港，資金保管銀行也是使用香港地區的銀行，雖然都是國際大型銀行理論上應該很穩定，但可能有些人對香港的銀行有疑慮，但不用擔心，IB會自動幫你轉成美國帳戶。(但早年開戶是IB香港版的人，就不確定會不會被轉成美國版IB)

本文提供的連結都是美國版IB官網» 美國IB盈透證券開戶連結(點此)

IB盈透證券的優點與缺點

IB盈透證券的優點

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球相對較大的網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
• 可用中文介面填寫開戶資料
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

優點是它有全球相對齊全的投資商品，可以買到世界各地的股票和各種商品，以及各種期貨、選擇權，它也是上市公司，也作為全球許多券商的上手券商，許多專業機構基本上都是使用IB，有些下單交易也會串接IB的API做自動下單。而IBKR Desktop是IB提供應用在桌上型電腦做交易的應用程式，可以客製圖表，也方便做多種指標評估。

對亞洲的投資人來說，目前有中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的只有IB盈透證券，此外它也可以交易債券、非美國的股票與ETF，商品目前是全球相對齊全的一家券商。

而對我們這樣的外國投資人來說，一般的海外投資申請退稅是非常麻煩的，但IB是少數有提供自動退稅的海外券商(像Firstrade、嘉信就沒有自動退稅)，如果是符合條件的ETF，通常在每年年底到隔年年初，IB會自動退稅到帳戶，相對方便。

IB盈透證券的缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

IB對小資金的客戶比較沒有優勢，如果資金大，單次下大額時用IB會很便宜，但下小額幾百美元這種規模的交易可能優勢不大，每次交易金額建議是數千到上萬美元起跳，會比較划算。

對投資新手來說，它因為功能和商品完整，因此操作介面上功能比較多，上需要一點時間摸索，之後市場先生也會分享一些教學。

如果試過仍覺得不適合，也可以先用一些適合新手的券商，例如Firstrade等等都是新手常用的券商，等對美股夠熟悉、資金大、開始有多元的商品需求，再考慮用IB。

無論選擇任何券商，建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊)，並使用他們的虛擬交易功能(各家都有)，或小額投入資金來快速熟悉介面與功能，再決定自己要以哪個券商為主。

IB盈透證券的手續費是多少？階梯式 vs 固定式

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

以下以美股為例，列出階梯式、固定式的手續費比較：

前段時間IB有推出一個Lite版，但只限美國居民可以使用，好處是可以免掉帳戶管理費，但許多費用也比原本Pro版高一些、可用功能也刪減很多，因為非美國人還不能用所以就不多做介紹。

IB手續費：階梯式 vs 固定式 比較

IB商品很多，每種商品有不同的費率，以下僅列出美股股票的手續費：

階梯式要看月交易量，通常一般投資者交易股數較小，適用的是$0.0035/股 (低消0.35美元)，固定式每股手續費$0.005/股美元(最低收1美元)，買進時和賣出都會被收取一次手續費。

要改計算方式可以去設定改，但通常要隔天才會生效。

以下以大多數人較適用的階梯式手續費為例，實測買進、賣出 IVV ETF一股為例，實際下單手續費金額比較如下：

另外，第三方費用的收費方式也不同，但由於我們平常的月交易量不大，這個算出來的金額很小，可直接忽略，但以下還是列出來給有需要的人參考：

• 監管費用：賣出時收取，SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 / FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量(最高每筆交易8.30美元)
• 交易所費用：各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看)
• 清算費用：NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%)
• 代收費用：NYSE代收費用：佣金 × 0.000175美元  /  FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元

IB手續費：階梯式 vs 固定式 手續費率試算

以下一樣以美股為例，試算階梯式及固定式的手續費率：

情況一：買美股＋階梯式的手續費率：

交易手續費為每股0.0035美元、最低收0.35美元，0.35美元 ÷ 0.0035 = 100股，也就是最少要買100股才划算，以股價10~100美元之間的股票標的來說，單筆下單交易規模至少要1,000~10,000美元(約3萬~30萬台幣)。

假設今天單筆買進100股：

• 交易手續費 = 0.0035元/股 × 100股 = 0.35元 (剛好達到低消)

• 假設1股=10美元，交易規模就是1,000元，手續費率 = 0.35元 ÷ 1,000元 = 0.035%

• 假設1股=100美元，交易規模就是10,000元，手續費率 = 0.35元 ÷ 10,000元 = 0.0035%

情況二：買美股＋固定式的手續費率：

交易手續費為每股0.005美元、最低收1美元，1美元 ÷ 0.005 = 200股，也就是最少要買200股才划算，以股價10~100美元之間的股票標的來說，單筆下單交易規模至少要2,000~20,000美元(約6萬~60萬台幣)。

假設今天單筆買進200股：

• 交易手續費 = 200股 × 0.005元/股 = 1元 (剛好達到低消)：

• 假設1股=10美元，交易規模就是2,000元，手續費率 = 1元 ÷ 2,000元 = 0.05%

• 假設1股=100美元，交易規模就是20,000元，手續費率 = 1元 ÷ 20,000元 = 0.005%

小結：按股計算手續費特別在於，假設你買1股波克夏A股股票(代號BRK.A，股價約50萬美元)，以階梯式來說，交易手續費最多只收0.35美元，因此股價高或金額大時，手續費率有時候幾乎便宜到可以忽略。

也就是說，資金越多的人，相對有越便宜的交易成本，買高價股也相對便宜。

第三方費用(建議可忽略)：

以固定式、交易200股、價值共2000美元的股票為例，僅在賣出時會收取第三方監管機構的費用，因為數字很低，一般可以忽略。

FINRA交易活動費用(監管費用) = 0.000145 × 賣出數量200股 = 0.029美元

SEC交易費用(監管費用) = 0.000008 × 總賣出價值2,000元 = 0.016美元

提醒：第三方費用不會顯示在交易界面上，以上算的是一個理論的費用。

市場先生IB盈透證券評價總整理

1. IB盈透證券是全球目前相對較大的網路券商，有提供簡體/繁體中文化介面，可操作的投資工具相對較多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)

2. 對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

3. 開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可以開戶後多去摸索一下。

IB可以全線上開戶，有興趣的人可點擊以下官網連結按鈕：

(此為美國版IB官網連結)

IB盈透證券常見問題Q&A教學

IB盈透證券評價

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。

IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB優點：

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球相對較大的網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
• 開戶有中文介面
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

IB缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解

詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB官網開戶連結：美國IB官網

在開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

IB入金/出金方式：

1. 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
2. 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
3. ACH轉帳：需為美國的銀行
4. 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
5. 在線帳單支付：需為美國的銀行
6. 郵寄支票：需為美國的銀行

IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：

臨櫃匯款	• 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400)
網路匯款	郵電費$300/每筆不論金額
全額到戶 (OUR)	無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆

假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。

詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)

IB出金手續費：

1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：

IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)

2. 款項匯入台灣指定銀行：

台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)

詳細可閱讀：IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)

出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB美股下單手續費多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元)
項目	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
交易手續費	依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股	$0.005/股
低消	$0.35	$1
最高收取	交易金額×1%	交易金額×1%
第三方費用 (通常可忽略)	1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元) 2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%) 4.代收費用： NYSE代收費用： 佣金 × 0.000175美元 FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元	監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。

IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？

放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。

舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：

1. 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
2. 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
3. 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)

IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8

利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%

–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元

詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息

IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學

• IB美股下單 (圖解流程)
• IB美國公債下單 (圖解流程)
• IB期貨下單 (圖解流程)
• IB歐股下單(圖解流程)

提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。

詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？

IB盈透證券定期定額功能教學

IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。

IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：

• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)

詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學

本文為資訊整理與觀念教學分享，內容提到任何標的或券商均無推薦之意，投資必定有風險，任何投資決策前請務必自行評估判斷。

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