IB盈透證券好嗎?IB盈透證券手續費、優缺點、評價總整理
最後更新:2023-05-22
這篇文章市場先生將分享美股券商IB盈透證券的評價以及手續費及優缺點,供投資者在選擇美股券商時評估參考。
IB盈透證券評價:全球規模最大、排名第一的券商
市場先生評測IB盈透證券 | |
成立時間 | 1978年 |
聯絡客服 | +86 (21) 6086 8586 (上海) 1 (877) 442-2757 (美國) 1 (312) 542-6901 (美國) |
可交易市場 | 150+ |
提供服務 | •股票、ETF、基金 •債券 •期貨、選擇權 •非美國股票、非美國ETF(例如歐洲股票/ETF) •虛擬貨幣 •差價合約CFD •外匯 |
特點 | •規模大、可交易的商品多 •唯一提供中文期貨交易的券商 |
交易手續費 (美元) |
•股票/ETF $0.0035~0.005/指定ETF$0 •期貨 $0.25~0.85 •期權(選擇權) $0.15~0.65 |
註冊連結 | |
開戶教學 | IB開戶流程完整圖解教學(點此連結) |
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
IB盈透證券(英文:Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立,是全球規模最大、排名第一的美國網路券商,網路券商的意思是沒有實體據點通路,所有交易在網路上進行。
IB盈透證券也是Nasdaq的上市公司(代號: IBRK),除了可以投資美股、全球股票之外,也有提供債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD等非常多元的全球金融投資商品,因此,它也是全球最多專業交易者使用的券商之一。
另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員,受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管,在安全性方面非常有保障。
我個人是覺得除了股票以外,想交易海外期貨,IB也是個好選擇 (但期貨不適合新手)。
IB盈透證券相關資料:
1. IB盈透證券官方網站
3. IB盈透證券入金教學(圖解)
4. IB盈透證券出金教學(圖解)
5. IB盈透證券股票下單流程教學(圖解)
美國IB與香港IB的差別
IB有分成美國IB(英文全名:Interactive Brokers LLC)跟香港IB(英文全名:Interactive Brokers Hong Kong Limited),所以帳戶也會分成美國版IB帳戶跟香港版IB帳戶,兩者的差別如下:
美國版IB帳戶 vs 香港版IB帳戶 | ||
比較項目 | 美國版 IB | 香港版 IB |
英文名 | Interactive Brokers LLC | Interactive Brokers Hong Kong Limited |
保障來源 | • 證券投資者保護公司(SIPC) • 倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd’s of London) |
投資者賠償基金(ICF) |
資金保管 | 分散於美國的多家銀行,每家客戶資金不超過5% | 香港地區的銀行 |
保障金額 | • 最高50萬美元(現金25萬美元) • 最高3,000萬美元(現金90萬美元) |
證券和期貨皆最高50萬港幣 |
保障項目 注意事項 |
不包含期貨和選擇權 | 限香港交易所交易的金融產品/ 上海和深圳交易所交易的北向證券合約 |
官網連結 | IB美國版官網(推薦使用) | 目前不建議使用 |
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
美國版IB帳戶受證券投資者保護公司(SIPC)最高50萬美元的保障,以及倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd’s of London)最高3,000萬美元的保障(皆不包含期貨跟選擇權),作用是如果證券商倒閉,這些可以為用戶提供資產上的保障(不包含證券市價的損失)。
香港版IB帳戶沒有受到SIPC或倫敦勞埃德保險公司的保障,它是受到投資者賠償基金(ICF)的保障,證券和期貨最高都只有50萬港幣,並且只有保障在香港交易所交易的金融產品,以及在上海和深圳交易所交易的北向證券合約(不包含證券市價的損失)。
較大的差異在於,因為IB香港分公司的監管是在香港,資金保管銀行也是使用香港地區的銀行,雖然都是國際大型銀行理論上應該很穩定,但有鑑於近期較多人對香港地區銀行有疑慮,因此應該還是註冊在美國監管的IB帳戶。
在開戶時,建議選擇美國版IB帳戶» 美國IB盈透證券開戶連結(點此)
(本篇的開戶連結都是美國版IB帳戶的連結)
IB盈透證券的優點與缺點
IB盈透證券的優點
- 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
- 全球最大網路交易商
- 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
- 開戶不需費用,也不用最低資金門檻
- 可用中文介面填寫開戶資料
- 中文客服 (沒那麼即時,但可以上班時間撥電話去上海)
優點是它有全球最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票和各種商品,以及各種期貨、選擇權,它也是上市公司,也作為全球許多券商的上手券商,所以非常安全,許多專業機構基本上都是使用IB,有些下單交易也會串接IB的API做自動下單。
對亞洲的投資人來說,目前有中文化的美國券商當中,唯一有提供期貨交易的只有IB盈透證券,此外它也可以交易債券、非美國的股票與ETF,商品可以說是全球最齊全的一家券商。
市場先生自己身邊所有有操作全球商品的資深交易者朋友,基本上全部都是使用IB在做交易,我自己海外期貨部位也是透過IB做交易。
另外,IB也是許多複委託券商的上手券商,你在台灣用複委託時,很可能你的台灣券商,就是把單子轉給IB盈透來協助下單下出去到交易所。
IB盈透證券的缺點
- 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
- 介面比較複雜
IB對小資金的客戶比較沒有優勢,
如果資金大,單次下大額時用IB會很便宜,但下小額幾百美元這種規模的交易可能優勢不大,每次交易金額建議是數千到上萬美元起跳,會比較划算。
我覺得IB很不錯,不過對投資新手來說,它因為功能和商品完整,因此操作介面上功能比較多,上需要一點時間摸索,之後市場先生也會分享一些教學。
建議可以先試試看,畢竟IB是全球最大的網路券商、功能和商品最齊備,
如果試過仍覺得不適合,也可以先用一些適合新手的券商,例如Firstrade等等都是新手常用的券商,
等對美股夠熟悉、資金大、開始有多元的商品需求,再轉到IB來。
無論選擇任何券商,建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊),並使用他們的虛擬交易功能(各家都有),或小額投入資金來快速熟悉介面與功能,再決定自己要以哪個券商為主。
IB盈透證券的交易手續費是多少?
IB各種商品費用不同,但大部分會分成階梯式及固定式,在登入帳號後都可以切換:
- 固定式收費:無論月交易量多少,手續費都是固定的,第三方費用只需付監管費用。
- 階梯式收費:按月交易量去決定手續費,月交易量越大每股手續費就越低,另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
前段時間IB有推出一個Lite版,但只限美國居民可以使用,好處是可以免掉帳戶管理費,但許多費用也比原本Pro版高一些、可用功能也刪減很多,因為非美國人還不能用所以就不多做介紹。
IB商品很多,每種商品有不同的費率,
以下僅列出美股股票的手續費,以官方公告為準:
IB股票交易手續費 階梯式 vs 固定式 (單位:美元) |
||
比較項目 | 階梯式費率 | 固定式費率 |
交易手續費 | 月交易量(股) ≤ 30萬: 0.0035 300,001~3百萬: 0.0020 3,000,001~2千萬: 0.0015 20,000,001~1億: 0.0010 1億以上: 0.0005 |
0.005美元/股 |
交易手續費最低~最高 | 0.35美元~交易價值×1% | 1.00美元~交易價值×1% |
第三方費用 | 監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用 | 監管費用 |
適用對象 | 大戶或機構 | 一般人 |
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
以股票來說,IB的計算比較特別,階梯式要看月交易量,固定式每股手續費0.005美元。
一般來說,大多數人都是用固定式收費,除非你是大戶或機構,才會用到階梯式的收費方式。
另外,第三方費用的收費方式也不同,但由於我們平常的月交易量不大,這個算出來的金額很小,可直接忽略,但以下還是列出來給有需要的人參考:
- 監管費用:賣出時收取,SEC: 0.000008美元 × 總賣出價值 / FINRA: 0.000145美元 × 賣出數量(最高每筆交易7.27美元)
- 交易所費用:各交易所不同,約0.0005~0.003美元
- 清算費用:NSCC、DTC費用:每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%)
- 代收費用:NYSE代收費用:佣金 × 0.000175美元 / FINRA代收費用:佣金 × 0.00056美元
IB交易手續費試算範例
以買股票、固定式交易手續費來說,交易手續費為每股0.005美元、最低1美元,1美元 ÷ 0.005 = 200股,也就是最少要買200股才划算。
以股價10~100美元之間的股票標的來說,單筆下單交易規模至少要2,000~20,000美元,才會只收1美金手續費(這樣的手續費率約為0.05%~0.005%)。
以下舉個例子,假設今天單筆買進200股,交易規模2,000元的股票(1股10美元),會被收的費用如下:
交易手續費 = 200股 × 0.005 = 1美元
要注意買進時和賣出時,各會收取一次手續費。
按股計算特別在於,即使你是買1股(股價50萬美元)的波克夏A股股票(BRK.A),交易手續費也是最多只收1美元,
因此股價高或金額大時,費用率有時候幾乎便宜到可以忽略。
第三方費用(建議可忽略):
以上面交易200股,價值共2000美元的股票為例(每股股價10元),僅在賣出時會收取第三方監管機構的費用,因為數字很低,一般可以忽略。
FINRA交易活動費用(監管費用) = 0.000145 × 賣出數量200股 = 0.029美元
SEC交易費用(監管費用) = 0.000008 × 總賣出價值2,000元 = 0.016美元
但如果單次下單沒這麼多股,例如單筆買100美元也是1美金手續費,那手續費率就是1%,因此單筆交易如果小於2,000美元,就比較不適合用IB。
簡單來說:資金越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。
市場先生IB盈透證券評價總整理
- IB盈透證券是全球最大的網路券商,也提供全中文化介面,可操作的投資工具也非常多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
- 對亞洲的投資人來說,IB是目前有中文化的美國券商當中,唯一有提供期貨交易的,商品可以說是全球最齊全的一家券商。
- 開戶不用錢,但操作介面比較複雜,可以開戶後多去摸索一下。
- IB有分成美國IB的帳戶及香港IB帳戶,建議開美國IB的帳戶,才會受到SIPC及倫敦勞埃德保險公司的保障。
IB可以全線上開戶,有興趣的人可以參考看看囉。
官網開戶:美國IB盈透證券開戶連結(點此)
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編輯:Eden 主編:市場先生最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
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