IB盈透證券好嗎？IB盈透證券手續費、優缺點、評價總整理

最後更新：2024-04-17

這篇文章市場先生將分享美股券商IB盈透證券的評價以及手續費及優缺點，供投資者在選擇美股券商時評估參考。

IB盈透證券評價：全球規模最大、排名第一的券商

市場先生評測IB盈透證券
成立時間	1978年
聯絡客服	+86 (21) 6086 8586 (上海) 1 (877) 442-2757 (美國) 1 (312) 542-6901 (美國)
可交易市場	150+
提供服務	•股票、ETF、基金 •債券 •期貨、選擇權 •非美國股票、非美國ETF(例如歐洲股票/ETF) •虛擬貨幣 •差價合約CFD(香港人不適用) •外匯
特點	•規模大、可交易的商品多 •唯一提供簡體/繁體中文期貨交易的券商
交易手續費 (美元)	•股票/ETF $0.0035~0.005(低消$0.35~1)/指定ETF$0 •期貨 $0.25~0.85 •期權(選擇權) $0.15~0.65
註冊連結
開戶教學	IB開戶流程完整圖解教學(點此連結)
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大、排名第一的美國網路券商，網路券商的意思是沒有實體據點通路，所有交易在網路上進行。

IB盈透證券也是Nasdaq的上市公司(代號: IBKR)，除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD等非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球最多專業交易者使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面非常有保障。

我個人是覺得除了股票以外，想交易海外期貨，IB也是個好選擇 (但期貨不適合新手)。

IB盈透證券相關資料：

1. IB盈透證券官方網站

2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

3. IB盈透證券入金教學(圖解)

4. IB盈透證券出金教學(圖解)

5. IB盈透證券股票下單教學(圖解)

美國IB與香港IB的差別

IB有美國IB(英文全名：Interactive Brokers LLC)跟香港IB(英文全名：Interactive Brokers Hong Kong Limited)，所以帳戶也會有美國版IB帳戶跟香港版IB帳戶，兩者的差別如下：

美國版IB帳戶受證券投資者保護公司(SIPC)最高50萬美元的保障，以及倫敦勞埃德保險公司 (Lloyd’s of London)最高3,000萬美元的保障(皆不包含期貨跟選擇權)，作用是如果證券商倒閉，這些可以為用戶提供資產上的保障(不包含證券市價的損失)。

香港版IB帳戶是受到投資者賠償基金(ICF)的保障，證券和期貨最高都只有50萬港幣，並且只有保障在香港交易所交易的金融產品，以及在上海和深圳交易所交易的北向證券合約(不包含證券市價的損失)。香港版IB官網有提到，少部分商品是託管在美國盈透證券，這些被託管的會被保護，推測是一些美股商品，同樣有美國SIPC相關保障。

美國版IB跟香港版IB的介面很像，可以在網址上看出差異：

較大的差異在於，因為IB香港分公司的監管是在香港，資金保管銀行也是使用香港地區的銀行，雖然都是國際大型銀行理論上應該很穩定，因為很多讀者對香港的銀行有疑慮，但不用擔心，IB會自動幫你轉成在美國帳戶。(但早年開戶是IB香港版的人，就不確定會不會被轉成美國版IB)

本文提供的連結都是美國版IB官網» 美國IB盈透證券開戶連結(點此)

IB盈透證券的優點與缺點

IB盈透證券的優點

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球最大網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不用最低資金門檻
• 可用中文介面填寫開戶資料
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

優點是它有全球最齊全的投資商品，可以買到世界各地的股票和各種商品，以及各種期貨、選擇權，它也是上市公司，也作為全球許多券商的上手券商，所以非常安全，許多專業機構基本上都是使用IB，有些下單交易也會串接IB的API做自動下單。而IBKR Desktop是IB提供應用在桌上型電腦做交易的應用程式，可以客製圖表，也方便做多種指標評估。

對亞洲的投資人來說，目前有中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的只有IB盈透證券，此外它也可以交易債券、非美國的股票與ETF，商品可以說是全球最齊全的一家券商。

市場先生自己身邊所有有操作全球商品的資深交易者朋友，基本上全部都是使用IB在做交易，我自己海外期貨部位也是透過IB做交易。

另外，IB也是許多複委託券商的上手券商，你在台灣用複委託時，很可能你的台灣券商，就是把單子轉給IB盈透來協助下單下出去到交易所。

而對我們這樣的外國投資人來說，一般的海外投資申請退稅是非常麻煩的，但IB是少數有提供自動退稅的海外券商(像Firstrade、嘉信就沒有自動退稅)，如果是符合條件的ETF，通常在每年年底到隔年年初，IB會自動退稅到帳戶，非常方便。

IB盈透證券的缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

IB對小資金的客戶比較沒有優勢，如果資金大，單次下大額時用IB會很便宜，但下小額幾百美元這種規模的交易可能優勢不大，每次交易金額建議是數千到上萬美元起跳，會比較划算。

我覺得IB很不錯，不過對投資新手來說，它因為功能和商品完整，因此操作介面上功能比較多，上需要一點時間摸索，之後市場先生也會分享一些教學。

建議可以先試試看，畢竟IB是全球最大的網路券商、功能和商品最齊備，

如果試過仍覺得不適合，也可以先用一些適合新手的券商，例如Firstrade等等都是新手常用的券商，等對美股夠熟悉、資金大、開始有多元的商品需求，再轉到IB來。

無論選擇任何券商，建議可以先註冊一個帳戶(現在大多券商都是免費註冊)，並使用他們的虛擬交易功能(各家都有)，或小額投入資金來快速熟悉介面與功能，再決定自己要以哪個券商為主。

IB盈透證券的交易手續費是多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。
• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。

前段時間IB有推出一個Lite版，但只限美國居民可以使用，好處是可以免掉帳戶管理費，但許多費用也比原本Pro版高一些、可用功能也刪減很多，因為非美國人還不能用所以就不多做介紹。

IB階梯式 vs 固定式 (美股)

IB商品很多，每種商品有不同的費率，以下僅列出美股股票的手續費：

以股票來說，IB的計算比較特別，階梯式要看月交易量(最低收0.35美元)，固定式每股手續費0.005美元(最低收1美元)，如果要更改計算方式，通常要隔天才會生效。

一般來說，大多數人較適用階梯式的收費方式，以下以IVV ETF為例，實際下單手續費金額比較如下：

另外，第三方費用的收費方式也不同，但由於我們平常的月交易量不大，這個算出來的金額很小，可直接忽略，但以下還是列出來給有需要的人參考：

• 監管費用：賣出時收取，SEC: 0.000008美元 × 總賣出價值 / FINRA: 0.000145美元 × 賣出數量(最高每筆交易7.27美元)
• 交易所費用：各交易所不同，約0.0005~0.003美元
• 清算費用：NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%)
• 代收費用：NYSE代收費用：佣金 × 0.000175美元  /  FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元

IB交易手續費試算範例

按股計算特別在於，即使你是買1股(股價50萬美元)的波克夏A股股票(BRK.A)，以階梯式來說，交易手續費也是最多只收0.35美元，因此股價高或金額大時，費用率有時候幾乎便宜到可以忽略。

簡單來說：資金越多的人可以享受越便宜的交易成本，買高價股也相對便宜。

但還是要注意，買進時和賣出時，各會收取一次手續費。

以下試算階梯式及固定式的交易手續費：

以買美股、階梯式交易手續費來說：

交易手續費為每股0.0035美元、最低收0.35美元，0.35美元 ÷ 0.0035 = 100股，也就是最少要買100股才划算，以股價10~100美元之間的股票標的來說，單筆下單交易規模至少要1,000~10,000美元(約3萬~30萬台幣)。

假設今天單筆買進100股，交易規模1,000元(1股10美元)及10,000元的股票(1股100美元)，會被收的費用如下：

• 交易手續費 = 100股 × 0.0035元/股 = 0.35元 (剛好達到最低收費)
• 交易規模1,000元的手續費率 = 0.35元 ÷ 1,000元 = 0.035%
• 交易規模10,000元的手續費率 = 0.35元 ÷ 10,000元 = 0.0035%

以買美股、固定式交易手續費來說：

交易手續費為每股0.005美元、最低收1美元，1美元 ÷ 0.005 = 200股，也就是最少要買200股才划算，以股價10~100美元之間的股票標的來說，單筆下單交易規模至少要2,000~20,000美元(約6萬~60萬台幣)。

假設今天單筆買進200股，交易規模2,000元(1股10美元)及20,000元的股票(1股100美元)，會被收的費用如下：

• 交易手續費 = 200股 × 0.005元/股 = 1元 (剛好達到最低收費)
• 交易規模2,000元的手續費率 = 1元 ÷ 2,000元 = 0.05%
• 交易規模20,000元的手續費率 = 1元 ÷ 20,000元 = 0.005%

第三方費用(建議可忽略)：

以上面交易200股，價值共2000美元的股票為例(每股股價10元)，僅在賣出時會收取第三方監管機構的費用，因為數字很低，一般可以忽略。

FINRA交易活動費用(監管費用) = 0.000145 × 賣出數量200股 = 0.029美元

SEC交易費用(監管費用) = 0.000008 × 總賣出價值2,000元 = 0.016美元

提醒：第三方費用不會顯示在交易界面上，以上算的是一個理論的費用。

市場先生IB盈透證券評價總整理

1. IB盈透證券是全球最大的網路券商，也提供簡體/繁體中文化介面，可操作的投資工具也非常多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
2. 對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品可以說是全球最齊全的一家券商。
3. 開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可以開戶後多去摸索一下。

IB可以全線上開戶，有興趣的人可點擊以下官網開戶按鈕：

(此為美國版IB官網開戶連結)

IB盈透證券常見問題Q&A教學

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• IB歐股下單(圖解流程)

 

在IB交易期貨時，所有實物或某些現金交割的期貨，都會在結算前會幫你自動平倉。

會實物交割的期貨，主要是指有形商品類，
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀：期貨 實物/現金交割是什麼？

如果預計要平倉的人，可以選擇讓他主動平倉，
或是有轉倉需求的人，就要留意平倉的時間，在「最後交易日」前，要記得提前建立一個新倉。

查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間

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