如何使用IB盈透證券買美國公債？完整圖解下單教學

美國公債規模龐大，被視為是全世界相對安全的投資工具之一，更是投資人進行長期投資跟資產配置時不可或缺的一環，而透過美股證券可以直接交易債券。

IB盈透證券是全球規模相對較大的美國券商，也有提供美國公債交易的服務。

本篇文章市場先生以美股券商IB盈透證券為例，示範介紹如何透過IB盈透證券買美國公債下單教學，以及分享完整的圖解步驟。

接下來會以桌機版TWS、網頁版來示範IB盈透證券美國公債下單教學，按照以下步驟操作，就可以完成美國公債買賣交易。

在IB要購買債券，無論是要使用使用桌機版TWS、網頁版、手機APP下單，都需要先申請債券交易許可，建議使用桌機版TWS，因為會有完整的債券資訊，包含交易最低數量、可交易時間…等。

以前也分享過其他券商買美債的經驗，像是用Firstrade、嘉信證券買美國公債，可閱讀：

• 如何用Firstrade買美債
• 如何用嘉信證券買美債

簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商，在NASDAQ上市(代號：IBKR)，提供全中文化介面及客服，對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多，可以全線上免費開戶。

IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶，可以選擇開美國IB的帳戶，資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。

券商	一句話描述特色	官網連結
IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

(本文提供的官網連結是美國的IB盈透證券開戶，點選官網連結進入會顯示中文介面)

IB盈透證券相關資料：

1. IB盈透證券官方網站
2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

步驟1：登入IB盈透證券，申請債券交易許可

完成IB證券註冊後，登入會需要雙認證(桌機版+手機版)。

第一次使用可能會有一點比較複雜，但雙認證機制可以讓帳戶有多一層保護，之後每次按照這個步驟登入即可。

• 首先，進入桌機版：輸入帳號、密碼→會產出6位數字
• 再來，登入IB APP：點選「更多」→ 「雙因素驗證」→ 「生成代碼」→ 輸入桌機版登入後，得到的6位數字後→ 「生成響應碼」產出8位數字
• 最後，回到桌機版：輸入手機版產出的8位數字輸入→ 「登錄」

登入IB盈透證券後，在首頁由上方的人頭圖像，點選到「設置」→「交易許可」。

進入「交易許可」，選擇「債券」成爲你想交易的產品請求交易許可。(如果在註冊開戶已有申請債券交易，則可以忽略這個步驟)。

交易美國公債，地區需要勾選美國，也可以調整/新增其它想交易債券的區域，點選「提交」就完成債券交易申請。

如果你勾選美國區域仍無法開通債券交易申請，原因可能是開戶過程有填寫無債券投資經驗，

需要在「財務畫像」修改個人投資經驗資料，包含債券的「交易經驗年份」及「每年交易筆數」，以及「風險偏好問券」

閱讀完風險披露後，在簽名處打上自己的中文名，送出審核後，約1～2天會審核完成，完成後會發email通知。

這邊要留意，在審核完成前，系統上是看不到完整的債券報價資訊，因此審核通過前，不用花時間搜尋。

步驟2：選擇債券下單方式 (較推薦使用TWS軟體下單)

• 安裝下載連結→ TWS 下單軟體(Trader Workstation)

在取得交易債券許可後，網頁下單 或 IB APP 都可以交易債券，但建議使用TWS軟體下單，裡面有更詳細的報價資料。

點擊連結→下載 「最新版TWS」，依網頁教學步驟完成安裝。
約一分鐘即可安裝完成，完成後會跳出登入的視窗，用IB的帳號密碼登入即可。

步驟3：使用「債券掃描器」搜尋美國公債

進入TWS主頁後，在左上方點擊「分析工具」然後點選「債券掃描器」。

在債券掃描器底下，可以搜尋美國公債、公司債、市政債等各種債券，
購買美國公債可以點選「US Treasury」，接著可以依自己想要搜尋的條件輸入，
一般常用的為「Yield：殖利率」，及「Maturity Date：到期日」，
輸入完成後，按下「搜索」鍵即可。

搜索資料出來後，用滑鼠左鍵點擊想看的債券，即可看到該債券的明細，而債券明細介紹重點要看最低購買數量、交易時間。

點開某些債券明細後，是看不到最低購買數量限制，

詢問客服後，在債券的「描述」中(如上圖)的付款頻率、面值這些欄位附近，如果有最低交易要求的話，會有一個欄位專門說明。

如果沒看到最低購買數量限制的描述，那就是最低可買一張公債。這個資訊網頁版沒有，TWS才看得到。

另外，債券的流動性(例如交易量)是沒辦法看到的。

步驟4：交易債券，提交委託單

 選好要交易的債券後，可以在該債券上按滑鼠右鍵，然後點選「交易」→「定單委託單」。

在「定單委託單」上可以鍵入要購買的資料，包含數量、定單類型(限價或市價)、訂單有效期等，輸入完成後可以「預覽」確認資料正確，之後按「傳送」即可完成交易。

用IB盈透證券網頁版買公債

如果不想用TWS軟體買公債，想用網頁版直接買也是可以的。步驟如下：

步驟1：找到債券掃描儀

登入IB後，點「研究」→「債券掃描儀」，就會看到各種債券，以買美國國債為例，就點「美國國債」→輸入想查詢的債券到期日區間後，點「查看結果」：

步驟2：查看債券資訊

之後會看到不同到期日的債券，最後面的數字就是到期日，例如MAY23’24 指的是 2024年5月23號。

其他資訊還有：

• CLOSING PRICE →收盤價
• CURRENT BID PRICE/SIZE → 買方當下願意出的最高價
• CURRENT BID YIELD → IB系統根據買方出價算出的殖利率
• CURRENT ASK PRICE/SIZE → 賣方當下願意出的最低價
• CURRENT ASK YIELD → IB系統根據賣方出價算出的殖利率

步驟3：選想買的債券

點擊想買的債券後，點「買入」：

步驟4：下買入委託單

在「限價」填想買的價格，在「千面值」填想買的數量→點「買入委託單」，即可下單買公債：

想更了解債券報價，可閱讀：債券報價要怎麼看？債券面值百分比報價是什麼意思？

快速總結：IB盈透證券買美國公債 重點結論

直接購買美國公債具有節稅的功能，如果擁有相當的債券知識且投入部位較大，可考慮直接購買。

至於美國公債以外的債券，市場先生的看法是非專業人士建議都不要碰。

想直接買債券，至少要對於債券評等、利率影響這些風險要有足夠了解以外，也要了解債券梯的配置方式。

而資金更大的人，則是可以考慮使用債券期貨，但這僅適合熟手操作，並且不應使用槓桿。

如果上面這些資訊還不清楚，那建議不要直接投資單一債券，對一般人來說 債券ETF 還是比較簡單方便的選擇。

可閱讀：債券ETF入門教學

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IB盈透證券	適合想投資全球商品的投資人

這篇文章為市場先生資訊整理與觀念教學分享，內容提到任何標的或券商均無推薦之意，投資必定有風險，任何投資決策前請務必自行評估判斷。

IB盈透證券常見問題Q&A教學

IB盈透證券評價

IB盈透證券(英文：Interactive Brokers LLC, 簡稱IB)於1978年成立，是全球規模最大的美國網路券商。

IB除了可以投資美股、全球股票之外，也有提供非常多元的全球金融投資商品，因此，它也是全球很多專業交易者會使用的券商之一。

另外IB也是NYSE、FINRA、SIPC的成員，受美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission, CFTC)監管，在安全性方面相對有保障。

IB優點：

• 交易商品種類多(美股、全球股票、債券、選擇權、期貨、ETF、基金、指數、差價合約CFD)
• 全球相對較大的網路交易商
• 歷史悠久、Nasdaq上市公司、資訊透明易查詢
• 開戶不需費用，也不需最低資金門檻
• 開戶有中文介面
• 中文客服 (也可以上班時間撥電話去上海)
• 提供自動退稅服務(符合條件的ETF)

IB缺點

• 手續費計算方式較適合大資金交易(最少數千~上萬資金)
• 介面比較複雜

對亞洲的投資人來說，IB是目前有簡體/繁體中文化的美國券商當中，唯一有提供期貨交易的，商品是全球相對齊全的一家券商。

開戶不用錢，但操作介面比較複雜，可參考這篇開戶教學：IB開戶圖解

詳細IB評價可閱讀：IB盈透證券評價總整理

IB盈透證券開戶教學

IB官網開戶連結：美國IB官網

在開戶之前，需要先準備以下資料：

1. 文件資料：身分證/護照/駕照(三擇一即可，建議是身分證優先，其次護照)
2. 電腦：建議使用電腦開戶
3. 手機：資料與身份驗證使用

詳細IB開戶圖解步驟可閱讀：IB盈透證券開戶中文圖解步驟

IB盈透證券入金／出金(中轉行)教學

IB入金/出金方式：

1. 銀行電匯：也就是國際電匯 (最常見)
2. 從Wise轉帳：IB每次的收款銀行可能會不同，這個方法可避免這個問題
3. ACH轉帳：需為美國的銀行
4. 關聯新的銀行帳戶：需為美國的銀行
5. 在線帳單支付：需為美國的銀行
6. 郵寄支票：需為美國的銀行

IB入金手續費(以國泰、銀行電匯為例)：

臨櫃匯款	• 轉帳匯款: $600/每筆 (手續費$200＋郵電費$400) • 現金匯款: $800/每筆 (手續費$400＋郵電費$400)
網路匯款	郵電費$300/每筆不論金額
全額到戶 (OUR)	無論臨櫃或網路匯款，都要再加郵電費 $500/每筆

假設我是 網路匯款+全額到戶，就會被銀行另收$300+$500 = $800元。

詳細可閱讀：IB盈透證券入金教學 (圖解資料填寫、電匯手續費)

IB出金手續費：

1. 從美國IB證券出金把錢匯到台灣：

IB證券提供每月1次出金0手續費，超過次數則收取每次10美元(約台幣300元)

2. 款項匯入台灣指定銀行：

台灣這邊的收款銀行會收一筆台幣300~2000不等的手續費用 (含括電匯費和手續費等)

詳細可閱讀：IB盈透證券出金教學-如何把資金匯回台灣？(流程圖解、電匯手續費)

出金時如何選擇中轉行？(圖解流程/中轉行費用)

IB美股下單手續費多少？

IB各種商品費用不同，但大部分會分成階梯式及固定式，在登入帳號後都可以切換：

• 階梯式收費：按月交易量去決定手續費，月交易量越大每股手續費就越低，另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
• 固定式收費：無論月交易量多少，手續費都是固定的，第三方費用只需付監管費用。

IB手續費 階梯式 vs 固定式 (單位：美元)
項目	階梯式(Tiered)	固定式(Fixed)
交易手續費	依月交易量: ≤ 30萬股: $0.0035/股	$0.005/股
低消	$0.35	$1
最高收取	交易金額×1%	交易金額×1%
第三方費用 (通常可忽略)	1.監管費用(賣出時收取)： SEC: 0.0000278美元 × 總賣出價值 FINRA: 0.000166美元 × 賣出數量 (最高每筆交易8.30美元) 2.交易所費用： 各交易所不同，約0.0005~0.003美元 (點此查看) 3.清算費用： NSCC、DTC費用：每股0.00020美元 (最高為交易價值的0.5%) 4.代收費用： NYSE代收費用： 佣金 × 0.000175美元 FINRA代收費用：佣金 × 0.00056美元	監管費用
資料來源：IB盈透證券，如果有更新以官網為主 資料整理：Mr.Market 市場先生

舉例來說，設定階梯式收費方式下單一股SPY ETF，因為交易股數≤ 30萬股，照理來說是$0.0035/股，但因為有低消，所以要付的手續費就是0.35美元。

IB盈透證券活存利率多少？怎麼拿？

放在IB帳戶中的現金餘額(也就是放在你的IB帳戶中，沒有拿去投資的資金)可以領利息，此利率會隨著不同時期的利率水準改變。

舉例來說，你的IB淨資產總價值8萬美元，其中投資買股票的資金2萬美元，帳戶的現金餘額6萬美元，當下利率假設為4.83%：

1. 資產總價值8萬美元 → 未達10萬美元，得到的利率依比例計算是3.864%
2. 拿去投資的資金2萬美元 → 不計息
3. 6萬美元現金餘額 → 1萬美元(無利息)、5萬美元(可計息金額)

IB依資產規模比例計算利率：8萬美元 ÷ 10萬美元 = 0.8

利率 (總資產8萬美元時) = 4.83% × 0.8 = 3.864%

–> 可拿的利息 = 5萬美元 × 利率3.864% = 1,932美元

詳細可閱讀：IB盈透證券利率是多少？如何拿到IB活存利息

IB盈透證券下單 美股／美國公債／期貨／歐股教學

• IB美股下單 (圖解流程)
• IB美國公債下單 (圖解流程)
• IB期貨下單 (圖解流程)
• IB歐股下單(圖解流程)

提醒：在IB交易期貨時，IB會要求我們一般投資人在IB列出的多/空頭期貨清算之前自行平倉，以防止一般投資人進到實物交割的週期。

詳細可閱讀：海外期貨最後交易日期是什麼時候？怎麼查？

IB盈透證券定期定額功能教學

IB的定期定額英文是 Recurring Investment program，在美國券商中定期定額不算是普遍的功能，IB是少數有提供定期定額功能的國際券商。

IB定期定額手續費 (以美股/加拿大股/英股/美股ETF為例)：

• 階梯式低消: $0.35~$1.7/次
• 固定式低消: $0.8~$4/次
• 指定ETF: $0 (仍可能需付第三方費用)

詳細可閱讀：IB定期定額步驟圖解教學

更多債券文章可閱讀：

1. 債券投資新手入門教學

2. 認識5檔美國公債ETF

3. 債券期貨是什麼？

4. 美國市政債是什麼？如何投資？

5. 為什麼高收益債沒有避險功能？

專欄作者：牟均俞　主編：市場先生

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