圖解教學》如何直接購買美國公債?以盈透證券(Interactive Brokers)為例

最後更新:2021-06-01

圖解教學》如何直接購買美國公債?以盈透證券(Interactive Brokers)為例

美國政府公債規模龐大,被視為是全世界最安全的投資工具之一,
更是投資人進行長期投資跟資產配置時不可或缺的一環,
在美國只要透過美股券商,就可以直接購買各種年期的美國政府公債,
這篇文章市場先生介紹用網路券商盈透證券(Interactive Brokers,簡稱IB)為例,作為示範購買債券的教學。

當然,許多券商都可以交易債券,
例如台灣很多人常用的Firstrade(第一證券),可閱讀:

1. 如何用Firstrade(第一證券)買進美國的債券?

2. 美國的債券該如何投資?以美國公債為例?

至於其他美股券商如果想要多了解多比較,
可以看這篇:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦

本文為個人經驗分享與紀錄,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議。投資一定有風險,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台

這篇文章會用IB盈透證券的操作介面做例子

如果不知道如何申請IB盈透證券帳號,
可先閱讀:美股券商》IB 盈透證券 評價與開戶流程教學(中文圖解)

等有帳戶,並熟悉操作介面或軟體以後,就可以看以下案例教學,找到你自己想投資的債券。

購買美國公債步驟1:申請交易債券的許可

到 IB盈透證券輸入帳號密碼登入後,在首頁左上方下拉主選單,然後到「設置」→「帳戶設置」。

找到「交易經驗&許可」底下的「債券」,然後點選「請求交易許可」。

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在債券項目下方點選「添加」

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勾選你想要的交易地點,然後按「保存」。

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閱讀完風險披露後,在簽名處打上自己的中文名,
送出審核後,約1~2天會審核完成,完成後會發email通知。
這邊要留意,在審核完成前,系統上是看不到完整的債券報價資訊,
因此審核通過前,不用花時間搜尋。

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購買美國公債步驟2:安裝TWS軟件

在取得交易債券許可後,就可以用網頁或APP直接交易債券,
但建議可以使用電腦安裝 TWS(Trader Workstation),裡面有更詳細的報價資料。

點擊連結後,找到TWS,按下「最新版TWS→」,依網頁教學步驟完成安裝。
約一分鐘即可安裝完成,完成後會跳出登入的視窗,用IB的帳號密碼登入即可。

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購買美國公債步驟3:搜尋合適的債券

進入TWS主頁後,在左上方點擊「分析工具」然後點選「債券掃描器」。

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在債券掃描器底下,可以搜尋美國公債、公司債、市政債等各種債券,
購買美國公債可以點選「US Treasury」,接著可以依自己想要搜尋的條件輸入,
一般常用的為「Yield:殖利率」,及「Maturity Date:到期日」,
輸入完成後,按下「搜索」鍵即可。

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搜索資料出來後,用滑鼠左鍵點擊想看的債券,即可看到該債券的明細。

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購買美國公債步驟4:交易債券

 選好要交易的債券後,可以在該債券上按滑鼠右鍵,然後點選「交易」→「定單委託單」。

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在「定單委託單」上可以鍵入要購買的資料,
包含數量、定單類型(限價或市價)、訂單有效期等,輸入完成後可以「預覽」確認資料正確,
之後按「傳送」即可完成交易。

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直接購買美國公債 重點結論

直接購買美國公債具有節稅的功能,如果擁有相當的債券知識且投入部位較大,可考慮直接購買。
至於美國公債以外的債券,市場先生的看法是非專業人士建議都不要碰。

想直接買債券,至少要對於債券評等利率影響這些風險要有足夠了解以外,也要了解債券梯的配置方式。

而資金更大的人,則是可以考慮使用債券期貨,但這僅適合熟手操作,並且不應使用槓桿。

如果上面你都看不懂,那建議不要直接買債券,
如果對債券沒這麼深入了解,對一般人來說 債券ETF 還是比較簡單方便的選擇。
可閱讀:債券ETF入門教學

債券其實是個很好用的投資工具,但也必須正確使用才行,
更多債券文章可閱讀:

1. 什麼是債券,有哪些投資方式?

2. 認識5檔美國公債ETF

3. 美國市政債是什麼?如何投資?

4. 為什麼高收益債沒有避險功能?

5. 美股常用券商開戶推薦比較

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
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專欄作者:牟均俞 主編:市場先生


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一般留言

  1. 請問您最後購買成交的圖中”未成交面值: 1K”是指1000嗎?
    是指86.421*1000=86421美元嗎?

  2. 版主您好,

    在 IB 介面中搜尋美國公債,但其殖利率沒有 YTM 可以參考,系統只提供 CURRENT ASK YIELD / CURRENT BID YIELD ,請問,如果我”持有到到期”那 ASK Yield 可以換算 YTM 嗎?? 或是可以解讀成 ASK Yield 等於 YTM (假設持有到到期)

    IB 網站中有名詞解釋,
    Ask Yield
    The yield-to-worst. This is the lower of yield to maturity and yields to all calls. The yield is only shown if it is offered on the exchange.

    先感謝您的回覆!!

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