如何使用IB盈透證券買美國公債?完整圖解下單教學

最後更新:2024-03-15

IB盈透證券買美國債券下單教學

美國公債規模龐大,被視為是全世界最安全的投資工具之一,更是投資人進行長期投資跟資產配置時不可或缺的一環,而透過美股證券可以直接交易債券。

IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商,也有提供美國公債交易的服務。本篇文章市場先生以美股券商IB盈透證券為例,示範介紹如何透過IB盈透證券買美國公債下單教學,以及分享完整的圖解步驟。

至於其他美股券商如果想要多了解多比較,
可以看這篇:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦

簡單介紹IB 盈透證券 (Interactive Brokers)

IB盈透證券是全球最大的網路券商,提供全中文化介面,不僅商品全球最齊全,也是唯一提供中文期貨交易的券商,可以全線上免費開戶。

IB證券分成美國IB帳戶及香港IB帳戶,建議開美國IB的帳戶,資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。IB操作介面比較複雜,可以開戶後多去摸索一下,有興趣的人可以參考看看囉。

券商 一句話描述特色 官網連結
IB盈透證券 適合想投資全球商品的投資人 官網開戶按鈕

(本文提供的官網連結是美國的IB盈透證券開戶,點選官網連結進入會顯示中文介面)

IB盈透證券相關資料:

  1. IB盈透證券官方網站
  2. IB盈透證券開戶流程教學(圖解)

接下來會以WEB桌機版來示範IB盈透證券美國公債下單教學,按照以下步驟操作,就可以完成美國公債買賣交易。

步驟1:登入IB盈透證券,申請債券交易許可

完成IB證券註冊後,登入會需要雙認證(桌機版+手機版)。

第一次使用可能會有一點比較複雜,但雙認證機制可以讓帳戶有多一層保護,之後每次按照這個步驟登入即可。

  • 首先,進入桌機版:輸入帳號、密碼→會產出6位數字
  • 再來,登入IB APP:點選「更多」→ 「雙因素驗證」→ 「生成代碼」→ 輸入桌機版登入後,得到的6位數字後→ 「生成響應碼」產出8位數字
  • 最後,回到桌機版:輸入手機版產出的8位數字輸入→ 「登錄」

IB盈透證券買債券教學-步驟1

登入IB盈透證券後,在首頁由上方的人頭圖像,點選到「設置」→「交易許可」。

IB盈透證券買債券教學-申請交易許可

進入「交易許可」,選擇「債券」成爲你想交易的產品請求交易許可。(如果在註冊開戶已有申請債券交易,則可以忽略這個步驟)。

交易美國公債,地區需要勾選美國,也可以調整/新增其它想交易債券的區域,點選「提交」就完成債券交易申請。

IB盈透證券買債券教學-申請交易許可步驟

如果你勾選美國區域仍無法開通債券交易申請,原因可能是開戶過程有填寫無債券投資經驗,

需要在「財務畫像」修改個人投資經驗資料,包含債券的「交易經驗年份」及「每年交易筆數」,以及「風險偏好問券」

閱讀完風險披露後,在簽名處打上自己的中文名,送出審核後,約1~2天會審核完成,完成後會發email通知。

這邊要留意,在審核完成前,系統上是看不到完整的債券報價資訊,因此審核通過前,不用花時間搜尋。

IB盈透證券買債券教學-財務畫像編輯投資經驗

步驟2:選擇債券下單方式 (較推薦使用TWS軟體下單)

在取得交易債券許可後,網頁下單 或 IB APP 都可以交易債券,但建議使用TWS軟體下單,裡面有更詳細的報價資料。

點擊連結→下載 「最新版TWS」,依網頁教學步驟完成安裝。
約一分鐘即可安裝完成,完成後會跳出登入的視窗,用IB的帳號密碼登入即可。

IB盈透證券買債券教學-步驟2 TWS軟體下單

步驟3:使用「債券掃描器」搜尋美國公債

進入TWS主頁後,在左上方點擊「分析工具」然後點選「債券掃描器」。

IB盈透證券買債券教學-步驟3 債券掃描器

在債券掃描器底下,可以搜尋美國公債、公司債、市政債等各種債券,
購買美國公債可以點選「US Treasury」,接著可以依自己想要搜尋的條件輸入,
一般常用的為「Yield:殖利率」,及「Maturity Date:到期日」,
輸入完成後,按下「搜索」鍵即可。

IB盈透證券買債券教學-步驟3 債券掃描器 資訊解釋

搜索資料出來後,用滑鼠左鍵點擊想看的債券,即可看到該債券的明細。

IB盈透證券買債券教學-步驟3 債券掃描器 確認標的明細

補充:如何看到債券的「最低購買數量限制」?

詢問客服後,在債券的「描述」中(如上圖)的付款頻率、面值這些欄位附近,如果有最低交易要求的話,會有一個欄位專門說明。

如果沒看到最低購買數量限制的描述,那就是最低可買一張公債。這個資訊網頁版沒有,TWS才看得到。

另外,債券的流動性(例如交易量)是沒辦法看到的。

步驟4:交易債券,提交委託單

 選好要交易的債券後,可以在該債券上按滑鼠右鍵,然後點選「交易」→「定單委託單」。

IB盈透證券買債券教學-步驟4 完成債券下單

在「定單委託單」上可以鍵入要購買的資料,包含數量、定單類型(限價或市價)、訂單有效期等,輸入完成後可以「預覽」確認資料正確,之後按「傳送」即可完成交易。

IB盈透證券買債券教學-步驟4 提交委託單

補充:用IB盈透證券網頁版買公債

如果不想用TWS軟體買公債,想用網頁版直接買也是可以的。步驟如下:

步驟1:找到債券掃描儀

登入IB後,點「研究」→「債券掃描儀」,就會看到各種債券,以買美國國債為例,就點「美國國債」→輸入想查詢的債券到期日區間後,點「查看結果」:

如何用IB網頁版買公債-1

步驟2:查看債券資訊

之後會看到不同到期日的債券,最後面的數字就是到期日,例如MAY23’24 指的是 2024年5月23號。

其他資訊還有:

  • CLOSING PRICE →收盤價
  • CURRENT BID PRICE/SIZE → 買方當下願意出的最高價
  • CURRENT BID YIELD → IB系統根據買方出價算出的殖利率
  • CURRENT ASK PRICE/SIZE → 賣方當下願意出的最低價
  • CURRENT ASK YIELD → IB系統根據賣方出價算出的殖利率

如何用IB網頁版買公債-2

步驟3:選想買的債券

點擊想買的債券後,點「買入」:

如何用IB網頁版買公債-3

步驟4:下買入委託單

在「限價」填想買的價格,在「千面值」填想買的數量→點「買入委託單」,即可下單買公債:

如何用IB網頁版買公債-4

想更了解債券報價,可閱讀:債券報價要怎麼看?債券面值百分比報價是什麼意思?

快速總結:IB盈透證券買美國公債 重點結論

直接購買美國公債具有節稅的功能,如果擁有相當的債券知識且投入部位較大,可考慮直接購買。
至於美國公債以外的債券,市場先生的看法是非專業人士建議都不要碰。

想直接買債券,至少要對於債券評等利率影響這些風險要有足夠了解以外,也要了解債券梯的配置方式。

而資金更大的人,則是可以考慮使用債券期貨,但這僅適合熟手操作,並且不應使用槓桿。

如果上面這些資訊還不清楚,那建議不要直接投資單一債券,對一般人來說 債券ETF 還是比較簡單方便的選擇。

可閱讀:債券ETF入門教學

券商 一句話描述特色 官網連結
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本文為個人經驗分享與紀錄,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議。投資一定有風險,投資前請自行研究判斷,選擇具有安全監管保障的券商平台

IB盈透證券常見問題Q&A教學

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  2. 認識5檔美國公債ETF
  3. 債券期貨是什麼?
  4. 美國市政債是什麼?如何投資?
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專欄作者:牟均俞 主編:市場先生


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一般留言

  1. 請問您最後購買成交的圖中”未成交面值: 1K”是指1000嗎?
    是指86.421*1000=86421美元嗎?

  2. 版主您好,

    在 IB 介面中搜尋美國公債,但其殖利率沒有 YTM 可以參考,系統只提供 CURRENT ASK YIELD / CURRENT BID YIELD ,請問,如果我”持有到到期”那 ASK Yield 可以換算 YTM 嗎?? 或是可以解讀成 ASK Yield 等於 YTM (假設持有到到期)

    IB 網站中有名詞解釋,
    Ask Yield
    The yield-to-worst. This is the lower of yield to maturity and yields to all calls. The yield is only shown if it is offered on the exchange.

    先感謝您的回覆!!

  3. 請問市場先生
    我在盈透證券購買公司債券,直接掛賣價購買,有時會直接成交,有時卻看到賣價往上加0.1-0.3元,我再追賣價上去,賣價又自動加0.1-0.3元上去,這可能是什麼原因?
    我也試著掛賣價+0.2元的方式,賣價仍會往上調整而無法成交

    另請問如果掛市價,一般會以怎樣的方式成交?買到的價格會比系統上賣價報價增加很多嗎?

    1. 主要是造市商看到你的掛價後修改報價。有點像台灣興櫃的交易方式。掛市價單 很容易買到不好價格。若急著交易還是買流動性大的 債券ETF 或 債券期貨較適當。

  4. 您好,我是IB的使用者,我想購買bond,嘗試根據您的方式使用修改財務畫像,可是仍然不符合交易產品條件,不知道購買債的條件是什麼? 該如何調整或問誰呢?

    謝謝!

    1. 我自己習慣剛好相反耶,我都不用手機登入,主要也是不想常打開看盤。

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