IB盈透證券期貨下單教學:如何用IB期貨交易?(網頁版圖解教學)
IB盈透證券是少數有中文介面,並且可以下單期貨的全球型券商,在全球有許多人使用,我自己身邊也有許多朋友在用它。
之前有網友詢問說IB期貨下單的介面怎麼看?期貨的介面的確比較複雜一點,並且使用這類涉及保證金的交易應該要謹慎,自己先了解清楚才開始使用。
本篇文章市場先生分享IB期貨介面的使用經驗,包括如何使用IB盈透證券期貨下單,以及IB期貨下單手續費,並分享完整操作流程圖解步驟。
簡單介紹 IB盈透證券 (Interactive Brokers)
IB盈透證券是全球最大的網路券商,在NASDAQ上市(代號:IBKR),提供全中文化介面及客服,對全球華語人士相當友善。提供交易商品種類也是全球最多,可以全線上免費開戶。
IB分成美國IB帳戶及香港IB帳戶,可以選擇開美國IB的帳戶,資產才會受到最高3050萬美元賠款保障。
券商 一句話描述特色 官網連結 IB盈透證券 適合想投資全球商品的投資人 (本文提供的官網連結是美國的IB盈透證券開戶,點選官網連結進入會顯示中文介面)
IB盈透證券相關資料:
這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資必定有風險,投資前自行研究分析判斷。
本文市場先生會告訴你:
IB盈透證券期貨商品有哪些?
- 查詢IB盈透證券期貨商品→IB期貨商品清單(點此)
IB盈透證券是全球最大的網路券商之一,可交易商品眾多,目前包括市場先生自己及身邊友人,如果是做海外期貨交易,主要都是使用IB盈透證券。
對亞洲的投資人來說,IB盈透證券也是唯一提供中文期貨交易的券商,提供包含北美、歐洲、亞太區等全球的期貨商品,像是全球知名的CME芝加哥交易所集團推出的期貨商品,也可以透過IB盈透證券進行交易。
不管你是來自全球哪一國家的讀者,大多數都可以使用IB盈透進行期貨交易。
一般較常見的期貨商品整理如下:
常見期貨商品類型 | |
期貨類型 | 代表商品例子 |
商品期貨 | 能源期貨(輕原油、天然氣)、 貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、 農產品期貨(黃豆、小麥、玉米) |
指數期貨 | 迷你S&P500期貨、迷你納斯達克10期貨、日經指數期貨 |
外匯類 | 日圓期貨 |
利率類 | 10年期美國公債利率期貨、2年期美國公債利率期貨 |
其他類 | 虛擬貨幣期貨(比特幣、以太坊) |
資料整理:Mr.Market市場先生 |
IB盈透證券期貨手續費是多少?
一般來說,IB期貨交易手續費單筆落在0.10美元~0.85美元之間,會根據下單的期貨商品而有不同。
使用IB盈透證券交易期貨,分成固定式或階梯式兩種手續費收取方式,另外會根據交易的商品種類或標的、交易量、區域等,手續費收費標準有所差異。
- 一般期貨合約 – 固定式費率:0.85美元/口
- E-mini類期貨合約 – 固定式費率:0.25美元/口
- E-mini外匯期貨合約 – 固定式費率:0.50美元/口
主要是上面幾種,一般人用最多的是E-mini類(含Micro E-mini)的合約,是0.25美元/口合約,相較數萬美元的合約價值來說,費率相當的低。
當然,合約規格越大的期貨,費率相對合約價值會更低,但使用什麼合約應該取決於個人資金規模,不應該為了低費率而過度槓桿。
其他一些比較少用的,例如非美國交易所的期貨合約,則另有其他費率,可以在IB官網查詢。
查詢IB盈透證券期貨手續費→IB期貨下單手續費
- 固定式收費:無論月交易量多少,手續費都是固定的,第三方費用只需付監管費用。
- 階梯式收費:按月交易量去決定手續費,月交易量越大每股手續費就越低,另外還要付第三方費用(監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用)。
一般投資人期貨交易量不大,多數是用於固定式收費,相比階梯式費率一樣,但會減少隔夜利息費用;
階梯式費率較適合交易量大的投資人(期貨月交易量超過1千口),交易量越大手續費越優惠。
除了手續費以外,還會有交易所費用(Exchange Fees)、監管費用(Regulatory Fees)、隔夜頭寸費用(Overnight Position Fees)
期貨的隔夜頭寸費用(Overnight Position Fees也稱隔夜利息費用)在固定是費率下,不會被收取,
交易所費用(Exchange Fees)各種商品不同,常見商品大約落在0.5美元至1.5美元之間,有些更高或更低,通常和手續費相當或略高一點。
監管費用(Regulatory Fees)並不高,通常是0.02美元,可忽略。
下單規模不大的情況下,兩種費率差異其實並不會太大,所以也不用太擔心。
IB期貨手續費試算範例
為方便說明,以微型S&P 500期貨(MES)舉例,假設交易量1200口,試算交易成本:
- 情境1:選固定式收費,1單位MES期貨交易成本約 0.6美元
一單位合約MES交易成本 = 0.25 美元 手續費 + 0.35美元 (CME交易所費及監管費用)= 0.6美元,
MES 1200口的交易成本=0.6x 1200口=720美元。
- 情境2:選階梯式收費,1單位的MES期貨交易成本約 0.56美元
一單位合約MES交易成本 = 0.2 美元 手續費 + 0.35美元 (CME交易所費及監管費用)+ 0.01 美元隔夜頭寸費用= 0.56美元,
MES 1200口的交易成本=0.56x 1200口=672美元。
IB盈透證券 微型期貨手續費 (以微型S&P 500期貨舉例) |
||
期貨月交易量(口) | 階梯式(Tiered) | 固定式(Fixed) |
≤ 1,000口 | 0.25美元/合約 | 0.25美元/合約 |
1,001 ~ 10,000口 | 0.20美元/合約 | |
10,001 ~20,000口 | 0.15美元/合約 | |
> 20,000口 | 0.10美元/合約 | |
其他費用 | • 交易所費用 • 監管費用 • 隔夜頭寸費用 |
• 交易所費用 • 監管費用 |
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
IB把會實物/部份現金交割的期貨,在結算前幫你自動平倉
在IB交易期貨時,所有實物或部份現金交割的期貨,都會在結算前會幫你自動平倉。
會實物交割的期貨,主要是指有形商品類,例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀:期貨 實物/現金交割是什麼?
如果預計要平倉的人,可以選擇讓他主動平倉,或是有轉倉需求的人,就要留意平倉的時間,在「最後交易日」前,要記得提前建立一個新倉。
查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間
IB期貨下單步驟(網頁版圖解流程)
IB盈透證券有三種下單方式:
- 電腦網頁下單:除了基本功能以外,也可查看投資組合,及帳戶管理設定
- 手機APP:提供基本交易、出入金和換匯功能
- TWS:這是IB盈透證券的下單軟體,介面比較複雜,但資訊也比較多,我不大建議新手使用,適合有進階需求的專業人士
市場先生分享自己的使用經驗,建議一般投資人使用電腦網頁版下單的功能就很足夠,除非有特殊的分析需求,才需要下載TWS軟體。
以下會以電腦網頁版示範 IB期貨下單步驟和操作介面:
網頁版IB期貨下單步驟1:登入IB盈透證券,進行身分雙認證
完成IB開戶註冊後,進入IB盈透證券官網,登錄會需要雙認證(桌機版+手機版)。
第一次使用可能會有一點比較複雜,但雙認證機制可以讓帳戶有多一層保護,之後每次按照這個步驟登入即可。
- 首先,進入桌機版:輸入帳號、密碼→會產出6位數字
- 再來,登入IB APP:點選「更多」→ 「雙因素驗證」→ 「生成代碼」→ 輸入桌機版登入後,得到的6位數字後→ 「生成響應碼」產出8位數字
- 最後,回到桌機版:輸入手機版產出的8位數字輸入→ 「登錄」
網頁版IB期貨下單步驟2:選擇手續費計算方式
IB的手續費有兩種計算方式,在下單前可以先確定自己的手續費計算方式是哪一種,如果想換也可以換。
如果不是頻繁交易(每月期貨超過1000口以上),一般投資人選擇固定式比較有利,也不需要每次交易都進入這個畫面調整(可直接跳到步驟三)。
登入之後,點選右上角自己的名字,點「設置」→往下滑到「IBKR定價方案」,即可看到自己目前的手續費方案,如果想換,點一下即可按指示更換。
(登入後你可能會先看到要按登錄的按鈕,可以先點一下,等下才可以交易)
網頁版IB期貨下單步驟3:選擇期貨交易
登錄帳戶之後,最上方欄位點擊「交易」→「定單委託單」→「期貨」。
網頁版IB期貨下單步驟4:填寫訂單委託單
輸入期貨代碼 (下圖以E-mini S&P 500指數期貨 (ES)為例) → 選擇「最後交易日期」→ 點顯示的標的按鈕:
在下單前,可以看一下右上角顯示的五個數字,介紹如下:
項目 | 意思 |
淨流動性 (Net Liquidity) |
未投資的現金部位+已投資的部位 (包含現金+證券+商品+加密貨幣的總價值) |
未實現盈虧 (Unrealized P&L) |
所有持倉如果平倉能獲得的損益加總 |
購買力 (Buying Power) |
最大可交易金額 (你存入的現金+券商最多可以借給你的錢) (所以並不是等於存入的現金) |
初始保證金 (Initial Margin) |
• 必須在帳戶存入多少資金才能開啟交易 • 帳戶資金沒有達到規定的金額就無法下單 |
維持保證金 (Maintenance Margin) |
• 保證金帳戶需維持的最低金額 • 如果持有的倉位跌到維持保證金以下,就會被發追繳通知補錢 |
資料來源:IB盈透證券,如果有更新以官網為主 資料整理:Mr.Market 市場先生 |
之後往下滑,就可以看到期貨標的的走勢等資訊:
網頁版IB期貨下單步驟5:期貨下單
接著,將想交易的期貨數量(下單口數)、委託單類型、委託價格、交易有效時間等資料,完成期貨交易資料填寫。
市場先生提示:期貨交易要留意期貨的合約規格
期貨保證金的金額是浮動的,會根據當下價格調整,不同期貨交易商規定也會略有一點誤差,但不會差太多。
任何情況下都不該使用最低保證金來交易,建議新手不要使用槓桿或最多2倍槓桿開始操作。
前面步驟填選的下單內容預覽後沒問題,就能遞交委託單,你也可以直接點「提交」完成IB期貨下單。
券商 | 一句話描述特色 | 官網連結 |
IB盈透證券 | 適合想投資全球商品的投資人 |
這篇文章為市場先生資訊整理與工具使用經驗分享,無任何操作推介之意,不代表推薦任何開戶建議,投資必定有風險,投資前自行研究分析判斷。
IB盈透證券常見問題Q&A教學
IB盈透證券下單 美股/美國公債/期貨/歐股教學
在IB交易期貨時,所有實物或某些現金交割的期貨,都會在結算前會幫你自動平倉。
會實物交割的期貨,主要是指有形商品類,
例如貴金屬期貨(黃金、白銀、鉑金)、農產品類(黃豆、小麥、玉米)、能源期貨(輕原油、天然氣)…等。
可閱讀:期貨 實物/現金交割是什麼?如果預計要平倉的人,可以選擇讓他主動平倉,
或是有轉倉需求的人,就要留意平倉的時間,在「最後交易日」前,要記得提前建立一個新倉。查看平倉時間 → IB 平倉規則與時間
更多期貨或相關投資入門教學:
1. 期貨入門教學
4. 其他美股券商如果想要多了解多比較,可以看這篇:Top5常用美股券商推薦
編輯:Sandy 主編:市場先生
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