IG Market 交易現貨》手續費怎麼計算?有哪些交易成本(點差、隔夜費用、換匯匯率)

這篇文章整理關於IG交易平台在操作時會遇到的一些成本,
先前在安全且有規模的差價合約交易商比較文章中有提到過,
IG是全球最大且歷史最久差價合約交易商。

上一篇教學文章中有提到IG的註冊流程完整圖解
以及買賣下單交易、設定部位(倉位)大小的方式

1. 安全且有規模的差價合約交易商

2. 全球最大差價合約交易商IG簡介與註冊流程圖解教學

3. 前往IG註冊連結

這篇文章市場先生整理在交易之前需要了解到的各種費用。
在使用IG做交易時,會有以下交易成本:

1. 點差:

現貨差價合約(CFD)期貨不同,
差價合約不收手續費,只收點差,也就是買入價和賣出價之間的價差,
跟銀行換匯很類似,作為付給交易商提供流動性的成本。

可閱讀:差價合約的手續費》看懂什麼是點差?

通常優質的交易商會給一個商品特定的點差,數字不會隨意的擴大縮小,
不同差價合約商品的點差不同,
例如:
24小時的S&P500約0.014%、
港指差價合約約0.02%,
最新的24Hr台指差價合約則大約是0.10%左右(這是點差最低的時段,有些時段例如假日點差會提高)。

其實像期貨交易也有點差,大約0.01%,
只是大家平常都只看手續費忽略這件事而已。

點差計算方式: 

點差 = (賣出價-買入價)

點差費用率(%) = (賣出價-買入價)/中間價

計算範例:
指數賣出價 10595 點,指數買入價 10605點,中間價就是10600點。
點差=10605-10595=10點
點差費用率=10/10600=0.094%

2. 隔夜利息費用:

隔夜利息費用的概念很像是股票融資交易的利息費,
因為差價合約是把交易當成融資槓桿在計算,
不過要注意的是利息分成2個部份,
分別是付給交易商的基本的融資利息,增減銀行的同業隔夜拆款基本利率。

IG Market為例,基本的年利率是2.5%,
年利率要換算成1天才是隔夜利息,所以除以365天,每天約0.00685%
這個利息會是以總交易部位來計算,
因為交易都是槓桿的保證金交易
優秀的交易者都會清楚自己目前的部位有多大,而不是只看保證金夠不夠。

要注意的是,隔夜利息費用的利率還會加減銀行隔夜拆款利率
比方說該幣別的銀行同業隔夜拆款利息是0.5%年利率,
做多時會多收0.5%,做空則是返還0.5%,同樣這數字要除以365天才是每天的利率,
所以如果你多空都操作,長期來說可以忽略這個數字,因為會抵消。

隔夜利息(做多long) = 持有天數 x (基本利率2.5% + 同業拆款利率)/365天

隔夜利息(做空short) = 持有天數 x (基本利率2.5% – 同業拆款利率)/365天

計算範例:
如果我交易24Hr台灣指數做多,並持有10天,假設同業拆款利率是0.5%,總部位規模是2000澳幣。
隔夜利息 =10x (2.5%+0.5%)/365 = 1.6元澳幣

經驗上短期這個數字基本上小到可以不用太在意。

3. 換匯成本

換匯成本是交易時會發生,因為交易平台上有很多國家的商品,
所以交易時有可能會需要買賣到不同幣別的商品,
這概念跟買其他計價幣別的境外基金很類似。

交易該商品時,
如果幣別不同,系統會自動幫你把幣別換成該商品的幣別,並收取0.3%換匯手續費。

不過因為交易時需要換匯的只有保證金的部份,
保證金通常介於總部位規模2%~4%之間,而只有這些金額需要收取手續費,
因此一次實際的換匯手續費只會佔交易部位的0.006%~0.008%,可以忽略不計。

每次換匯成本 = 動用資金 x 0.3%手續費

動用資金 = 交易部位 x 保證金費率(2%~10%)

計算範例:
如果我交易一個總規模3000元澳幣的部位,
需要的最低保證金是2%共60澳幣,但我最初存入的是美金。

假設最後不賺不賠,換匯計算如下:
換匯成本 = 60動用保證金 x 0.3%手續費 x2(一買一賣) = 0.36澳幣
其實經驗上這個數字也是小到不大會去算它。

相同幣別交易就不用付出換匯手續費

通常開戶時存入的資金,會以你主要想交易的幣別為主,
一個人最多可以設定3個不同幣別帳戶(美元、澳幣、英鎊、日元、港幣)。
IG上最主要的幣別通常是美金,而因為中文區主要服務客戶是澳洲華人,所以另一個主要幣別會是澳幣。

如果你會交易多樣商品,匯入資金時可以用美金為主,這是大多數人會選的方式。
當然如果你只交易某一樣商品,
也可以考慮存入資金時選某一個特定幣別
(但因為這個費用很小,所以我覺得還是用美金最泛用)。

其他非交易的成本:

以上3種是在操作買賣交易時會發生的成本,
其實除了點差以外基本上隔夜利息和換匯手續費都可以忽略,
當然比較長線的部位還是要稍微留意一下隔夜利息費用。

其他非交易的費用通常包含:
1. 匯入資金的匯費:
銀行電匯會有匯費(各銀行不同約800以內),信用卡則是沒有匯費,但有海外刷卡手續費,通常會和現金回饋抵銷

2. 出金手續費:
以IG來說是25美金/次

3. 入金出金換匯成本:
比方台幣換美金,換匯會有一點成本通常約0.3%

這些是一定會有但跟交易次數無關的成本,
資金不要太小基本上影響就不大。

快速總結:

這篇文章帶你快速了解在用IG Market做交易時會產生的手續費,
差價合約不同於一般期貨交易,差價合約的主要成本是點差,
點差根據商品別不同費用有高低的差別,有的比期貨高有的跟期貨差不多。

隔夜利息則是部位放波段時會發生的成本,如果短期就很低可以忽略,
但中長線持有雖然不貴但也要記得稍微留意一下利息成本。

而交易時的換匯成本基本上是可以忽略的,
因為它只計算保證金動用的部份需要換匯,因此比率更低。

如果你還沒有註冊,可以先去免費註冊試用一下IG的交易平台
建議先去看一下註冊流程教學這篇照著操作會比較順利,:

前往IG註冊連結

IG完整註冊流程教學(全圖解)

下一篇會談到台灣人會比較常交易的商品,
也就是台指期貨的24小時可交易版本,(含假日)的台灣指數現貨商品,
待續…

下一篇:什麼是24小時台灣指數現貨?

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1. 外匯與差價合約交易商該怎麼選?安全且有規模的開戶券商比較

2. 什麼是外匯保證金與差價合約(CFD)交易?

以上內容為個人心得分享,無任何操作推介之意,提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種,外匯市場波動很大,剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。

差價合約為槓桿性金融產品,差價合約交易未必適合每位人士,並有可能招致超出您初始保證金的損失,敬請交易前完全了解所涉及的風險。來自IG Market Limited,澳洲金融服務執照號:220440

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