IG 手續費總整理:點差/隔夜利息費用/其他費用

IG 交易平台手續費

這篇文章整理關於IG交易平台在操作時會遇到的一些交易手續費,交易成本的高低會影響最後的獲利%,

因此市場先生用一篇文章的時間來分享,在交易外匯及差價合約 CFD時會產生的點差、隔夜利息費用及其他費用,並告訴你能夠降低交易成本的方式。

IG交易平台相關介紹,可參考:

以下內容為個人心得分享,無任何操作推介之意,提醒大家外匯交易屬於保證金和槓桿交易的一種,外匯市場波動很大,剛開始操作也記得不要貿然使用過高的槓桿交易。

IG交易平台手續費整理

在IG 交易時會產生以下費用:

交易時產生的成本

1.點差及佣金
2.隔夜利息+3%管理費
3.滑價成本(可能會有)

非交易成本
4.IG帳戶內貨幣轉換費0.5%
5.保證止損溢價費(防止滑價狀況發生)
6.入金: 銀行電匯費600~1200元/信用卡海外手續費0.5~1%
7.出金: 無出金費用
8.有非活躍帳戶閒置費(不包含未平倉帳戶)

以上費用,其中以 點差及隔夜利息 會是一般交易者最該重視的成本,

短期的隔夜利息費,實際金額不大可以忽略,如果你預計是做長單,會建議直接用期貨來交易成本會更低,

要避免滑價發生,可以選擇評價高的交易商、使用限價單、付一點費用來保證止損點、只交易流動性大的商品及不要在重大經濟數據公佈前後交易等方式。

另外,如果你入金的金額不高,電匯手續費占成本比例就會拉高,所以在操作入金前要評估一下哪一種入金方式比較划算。

IG 迎新回贈點差/佣金最高150美元

活動期限:2023/10/10起

新戶在帳戶激活後2個月內,承作外匯、指數、股票和大宗商品CFD交易,就能得到點差/佣金回饋最高150美元。

意思是前期交易可以減免手續費,手續費或點差依然存在,在時間到的時候會將這些手續費退回。

更多回饋細節可以查看官網

點差及佣金

外匯交易差價合約(CFD)收取的手續費,稱做點差(英文:Spread),也就是買入價和賣出價之間的價差,跟銀行換匯很類似,作為付給交易商提供流動性的成本。

其他商品(例如個股CFD)是除了點差以外,還有佣金及低消的。

點差

交易商通常會給每個商品特定的點差,數字一般不會隨意的擴大縮小,不同商品的點差不同,

但要留意點差是會浮動,跟著商品交易量變動,流動性大商品,點差就小,流動性小商品就反之。而少數特殊大行情時,可能點差會擴大。

例如:24小時的S&P500約0.4 點(Pips)、台指約4點(Pips)
(這是點差最低的時段,有些時段例如假日點差會提高)

外匯交易的計算單位是 點Pips,關於外匯交易的 點pips 規則,可閱讀:Pips是什麼?Pip Value點差/點值計算(外匯槓桿交易實例介紹)

點差計算方式:

點差 = (賣出價-買入價)

點差費用率(%) = (賣出價-買入價)/中間價

計算範例:
指數賣出價 10595 點,指數買入價 10605點,中間價就是10600點。
點差=10605-10595=10點
點差費用率=10/10600=0.094%

我們可以在IG交易平台的官網,找到《IG外匯CFD商品收費規定》,上面會列出IG交易平台上所有可供交易的外匯商品點差規範。

IG交易平台 外匯商品 點差查詢(所有商品)

如果你不需要全面性的資料,只想要知道當下某個外匯商品的點差,也可以在商品交易視窗中,買賣報價下方看到。

IG交易平台 外匯商品 點差查詢(單一商品)

佣金

某些商品會額外收取佣金,例如在IG平台交易股票CFD商品,就依不同國家收取0.08~0.475%佣金,且有低收限制。

你可以在《IG 佣金收費》,查詢到佣金費用資訊。

IG 股票CFD佣金收費

隔夜利息費用+3%管理費

  • 外匯、指數、大宗商品、股票隔夜利息費計算不同,但是不收期貨的隔夜利息費

隔夜利息費用(英文:Rollover Rates),又稱為過夜費,意思是持有商品留倉過夜時,支付或是收取的利息費用,隔夜利息費用是按日收費,如果是當沖交易就沒有這筆費用。

IG 除了隔夜費之外,還會另外加收約3%的管理費。

判斷是支付或收取利息的主要因素是:商品基準利率高低及多單(Long) 或是 空單(Short)

用例子來說明,會更容易理解,

例1,交易EUR/USD

多單就是買入歐元EUR,賣出美元USD,收取存款利息低,支付借款利息高 →支付隔夜利息費用
空單就是賣出歐元EUR,買入美元USD,收取存款利息高,支付借款利息低 →收取隔夜利息費用

買賣貨幣對的小觀念
買入貨幣時,像是存在銀行,會獲得存款利息;賣出貨幣時,手上沒有該貨幣,必需借貨幣來賣,需要支付借款利息,兩項總合計後,就會得到是該支付還是收取利息。

如果對於貨幣對不是很了解,你可以從如何交易貨幣對文章中得到基礎認識。

例2,交易24Hr台灣指數

如果我交易24Hr台灣指數做多,並持有10天,假設同業拆款利率是0.5%,總部位規模是2000澳幣。
隔夜利息 =2000 ×10 × (2.5%+0.5%) ÷ 365 = 1.6元澳幣

總結來說,短線操作這個數字基本上小到可以不用太在意,但是長期持倉的投資人,這筆費用會高於用期貨來操作同樣的商品。

期貨可以用低成本操作各類商品,到期換倉再持續持有也不用任何費用,你可以在這篇文章中了解到以上的資訊:期貨是什麼?

實際上,IG會先算好隔夜利息費用並公告在交易平台 ,可了解留倉時,需要支付還是收取利息,以上解釋只是讓投資人更加了解隔夜利息費用的概念。

IG 交易平台隔夜融資費

我們可以在IG交易平台的官網找到《IG 各項商品的隔夜融資費用》,如果你想要深入詳細了解單項商品的計算方式,可以到《隔夜融資費用怎麼算?

IG交易平台 外匯商品 隔夜融資費

滑價成本

滑價(英文: Slippage)是指預期成交價與實際成交價的差額,在市場波動大、大量交易、市價單交易時,愈是頻繁、順勢策略的交易,愈可能出現滑價;

還有另外一種機會發生,多數出現在知名度小、規模小的外匯經紀商,先以低點差吸引投資人開戶交易,在交易時就特意出現滑價的現象,以禰補交易手續費。

例如:預期以1.12208美元價位下單買入EUR/USD,實際成交價是1.12206美元,有0.00002的差額,這就是滑價。

如何降低滑價成本,可閱讀:如何減少交易滑點、降低交易成本?

排除其他不可抗拒的因素後,在同一市場報價時間點,會發生滑價出現在A交易商,卻沒有出現在B交易商,主要原因還是歸就於外匯交易商,因此選擇合規且安全的外匯交易商是很重要。

保證止損溢價費(防止滑價狀況發生)

這個功能是確保你能止損在設定的價位,而不會有滑價的狀況發生。止損費只有在觸發止損點時才會收取。

對於投資人來說,就是主動把風險控制在能承受的範圍,不會被動受到胖手指或是黑天鵝事件,造成需追繳保證金或是斷頭

不同商品的保證止損費都不一樣,雖然稱為止損費,實際上是在你的保證金上增加「點」或是「%」,例如歐元/美元 是1.2點、黃金是0.5點、股票類為0.3%。

IG 保證止損溢價費

IG帳戶內貨幣轉換費0.5%

IG帳戶基準貨幣設定一般會是美元,如果你在交易時產生不同幣別,此時IG 就會自動幫你轉換成美元,並加收0.5%的換匯費用。

入金: 銀行電匯費600~1200元/信用卡海外手續費0.5~1%

IG入金方式有2種銀行電匯及信用卡,

1.銀行電匯費:會有600~1200元的匯費。更詳細資訊可閱讀: IG 銀行電匯入金(圖解步驟)

2.信用卡海外刷卡手續費:Visa收取1%、MasterCard收取0.5%費用。更詳細資訊可閱讀:IG 信用卡入金(圖解步驟)

銀行電匯入帳需要3個工作天,信用卡是即時就入帳。

如果是3000美元以下的小金額會建議使用信用卡直接入金,畢竟小資金使用電匯會不划算,大資金再使用電匯成本會比較低,你可以參考: 匯款至國外節省匯費技巧(附國內銀行電匯手續費整理)

出金: 無出金費用

IG出金,也就是提款是不需要任何費用。

但是要留意你的收款銀行會不會收取國外匯入的解款費。

有非活躍帳戶閒置費(不包含未平倉帳戶)

如果你在24個月內,沒有使用IG 帳戶會被收取閒置費,但是帳戶內還有未平倉部位就不算非活躍帳戶。

72%的零售客戶賬戶在與該投資交易平台交易差價合約時虧損。差價合約為複雜的金融產品,由於槓桿作用而存在迅速虧損的高風險。請您在交易前充分了解差價合約產品的運作方式,並評估自己能否承擔存款損失的高風險。

以上列出的費用,不單指在IG的交易費用,也適合在所有的外匯交易平台,
想了解還有那一些外匯交易平台,可閱讀市場先生整理的全球外匯交易商清單

IG 交易平台系列文章

加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識

50歲之前想退休一定要懂理財,解決投資的煩惱!

市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近2000位同學上課。

線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結


如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

編輯:Sammi 主編:市場先生

上 / 下一篇文章

一般留言

  1. 市場先生你好~
    請問一下 IG交易後終端裡面會顯示一個 可用預付款跟已用預付款 它代表的是什麼意思?

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *