不再擔心崩盤的方法》你的視野決定你的擔憂

不再擔心崩盤的方法》你的視野決定你的擔憂

有讀者問:是否有什麼方法,能讓自己不再擔心崩盤?

以下市場先生來解答這個問題。

並不是市場每一個小波動都算崩盤,
如果你還不清楚怎樣算崩盤,你可以先看看這篇文章:崩盤意思是什麼?

在投資市場上談到崩盤,每個人對於崩盤分別有不同的反應,

我覺得一般人對崩盤的反應大致可以分成3種階段狀態:

階段1. 害怕崩盤

在這階段的人們積極的想參與市場,尋找一些機會。但投入機會的之後又很怕遇到崩盤,進場後常常神經緊繃,當市場有一點風吹草動就非常的緊張,往往小獲利就想出場,遇到損失又想凹,一旦遇到大崩盤,最後常常忍痛砍在低點。

階段2. 喜歡崩盤、等待崩盤

在這階段的人們已經知道大跌的樣子,甚至親身參與過。知道應該要避免買在高點、賣在低點,也一心期待等到崩盤再進場,這樣不但風險低,也有機會有巨大的報酬。
聽起來很合理,但實際執行後會發現,當市場連續10年大多頭上漲2~3倍,自己卻滿手現金還在等待機會,而每當有些稍微大一點的跌幅發生時,看似機會出現,想等它跌更多一點時再進場時,這時市場卻早已反彈,緊接著數年低點不再出現。每次都買不到,或只買到一點點,只好繼續等待下一次崩盤。

階段3. 不擔心崩盤、不在意是否崩盤

在這階段的人們已經有一套長期參與市場的方法。也許是一套進出和加減碼邏輯,也許是一套資產配置方法,或一套有自信在崩盤時依然能保持信心持有的選股策略等等。無論崩盤有沒有發生,都知道自己當下該用什麼方式參與市場。
對這階段的人們而言,崩盤只是個必經的過程,它不再是意外,也不再是非它不可的絕佳進場時機,只是整個投資過程的一部分。

也許你現在剛好處在其中某一階段。

對於崩盤,這三個階段的反應,到底真正的差異在哪呢?

為了比較好做類比,在談這問題之前,市場先生先來說一個小故事:

—故事開始—

在某開發中國家的一個小鄉村,
這一天,在小城中間,突然宣布要開一條快速路。

拆遷和施工來的很快,快速路一下子迅速完工了,這時居民們才發現不對勁。

這快速路有10個車道寬,而且附近完全沒有天橋或斑馬線,也沒有任何紅綠燈指示,也沒有任何路口,最近的十字路口在數公里之外。

重要的是,快速路從中間把小鄉村的居住區和商業區分開,導致很多人上班、買東西,甚是三餐都有很大的困擾。過往人們平時習慣走路就能來往兩區,現在必須要冒著被車撞的危險,在時速平均80公里以上的車流中閃躲,橫跨10線道的馬路,才能移動到對面商業區活動。

很快的,快速路的車流就熱絡了起來,有大量的車流通過,車速也都很快。

最一開始,鄉村裡的人們對於橫穿快速路當然也很擔心被撞到,但有時是趕上班,有時是趕吃飯,當下穿過馬路對當地人們來說才是更重要的事,也是他們一直以來的習慣,所以即使恐懼也寧可在車陣中閃避前進。大多時候看起來有驚無險,但實際上意外也時常發生。

過了一陣子,有些人開始意識到穿越快速路的危險,於是他們會耐心等待車流變的非常少的時候,趁沒什麼車,快速的跑過10線道的馬路。
這樣做的確安全許多,心裡也踏實不少,但很快他們也發現一些問題是,整條快速路的車流量極大,根本沒有車流少的時候,常常數小時車流都在尖峰,導致想等待的人完全出不了門,或者出了門回不了家,最終他們只能等待很久。

最後,小鄉村中有些人最終選擇完全不橫穿快速路,他們要去城裡時則是開車或搭車,繞一段遠路再回到對面商業區,要買吃的時會叫外送,偶而看到沒車他們也會考慮橫穿快速路。也許成本稍微高一點,但對他們來說,當快速路成為生活的一部分,這就是他們選擇的生活方式。

到今天在小鄉村的高速路,依然沒有天橋、沒有過路的方式。鄉村裡很多人強行橫穿快速路路,也有很多人依然在路邊等待車流變少。

面對生活,每個人都有自己選擇,如果是你,你會怎麼選呢?

–故事完—

上面這故事是10多年前在國外的一段親身經歷改編,
看完這個故事,你可能有發現,故事中人們穿越快速路的不同心態與選擇,其實就和面對崩盤問題很相似。

害怕崩盤的人們,想積極參與市場得到獲利,卻又時刻提心吊膽。
如同故事中想要直接橫穿快速路的人們,隨時可能被車撞上,但認為自己閃的過,因此將自己置身其中。

喜歡崩盤、等待崩盤的人們,認為只要等到適當的時機,就能夠有低風險高報酬的成果。
就如同故事中想等待車流大量減少再快速穿越馬路的人們一樣。
等待是能得到報酬的,但等待很多時候也得付出一些機會成本,最大的問題在於,真正的好機會可能是遙遙無期的。

最後不擔心崩盤、不在意崩盤的人,認為崩盤是整個市場的一部分,也是我們人生中參與投資必經的過程。
因此在規劃投資時,也將崩盤這一部分一併納入計畫。
就如同故事中,選擇改變自己生活方式,接受快速路成為生活一部分的人們。

回到前面的問題:「對於崩盤,這三個階段的反應,到底真正的差異在哪呢?」

我認為其中真正差異在於:【視野】。

我們的視野,很容易影響選擇。

1. 狹窄的視野聚焦在當下

如同故事中,當視野只有前方,你的選擇就會只有如何閃避車流通過快速路,你想學習的也會是如何閃車的技術。
在投資裡,當視野只有眼前的標的、下一筆交易要賺錢,你會想尋找有沒有一些方法指標能避開下跌、賺取報酬。雖然擔心崩盤,但實際上它並沒有納入你的視野中,也不在任何評估規畫之內。

2. 當視野擴大,我們會抬起頭來看看四周,等待時機

如同故事裡,當視野能看到快速路遠方的來車,你能等待更好的時機。
在投資裡,當我們把視野放到5年、10年長度,我們會發現崩盤的危險與機會所帶來的巨大影響,這時我們會選擇與關注如何避開危險、等待機會。但有時視野也會過度聚焦在同一個地方。

3. 當視野放到全局,我們關注的不再只是四周,而是我們的人生

如同故事裡,有些人們看到的不僅是快速路,而是關注自己未來生活方式如何配合調整。
在投資裡,當我們把視野放到一輩子,整個投資、崩盤在人生中的角色,你會發現崩盤必然會是整個計畫其中一部分,但也只是一小部分。這時其實已經不再關注崩盤,而是將重點放在一套整體的規劃。

回到最初的問題:「是否有什麼方法,能讓自己不再擔心崩盤?」

很多人會覺得解法是:避開崩盤就好了?

覺得應該有某些技術、某個指標、某條線,可以做到這件事。

但這種方式,擔心的疑慮其實依然無法消除:萬一錯了怎麼辦?

更好的應對方式,是考慮更寬廣的視野,讓它也成為你整個人生投資計畫中一部分,也許從此你遇到這個問題,就會有完全不一樣的觀點。

希望這篇文章對你有些幫助 。
我覺得這個議題有點抽象,不過就是盡量比喻表達想法試試看。

市場先生 2020.09 原文發表於市場先生FB粉絲團

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